Si tu emprunte contre ta police, les taux d'intérêts sont simples & chargés annuellement. Complètement différent d'une hypothèque traditionnelle.

Je vous en prie Rose !

Avec Plaisir Sergeo

Haha Ne soit pas frustré, comprends comment le business du Banquier fonctionne et fait pas pareil. Tu as le livre de Nelson - Becoming your Ouwn Banker qu'on a décrypté ici : kzbin.info/www/bejne/epi3e6aAh6porrs

Je te l'accorde, une pépite !

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Incroyable ;)

Tu peux check la vidéo complète pour avoir tout le contexte ici : kzbin.info/www/bejne/iWXaqpyZlq6Sb80

Au Canada, en matière d’assurance vie, les primes peuvent être versées de différentes façons, selon le type de contrat et les options choisies. Voici les principales modalités : 1. Primes périodiques (paiements réguliers) Mensuelles, trimestrielles ou annuelles : C’est la méthode la plus courante. Vous payez des primes à intervalles réguliers pour maintenir le contrat en vigueur. Cela s’applique généralement aux polices d’assurance vie temporaire ou aux polices d’assurance vie entière standard. Flexibilité : Certaines compagnies permettent de choisir la fréquence des paiements pour mieux s'adapter à votre situation financière. 2. Paiement unique (Dépôt à Terme en assurance-vie - DAT) Cette option, également appelée prime unique, implique un seul versement important au moment de la souscription de la police. Cela est généralement proposé pour les polices d’assurance vie universelle ou d’assurance vie entière conçues pour des stratégies de placement à long terme. Avantages : Évite les paiements réguliers. Maximise rapidement la valeur de rachat dans les polices avec accumulation de capital. Inconvénients : Nécessite un capital initial élevé. Peut avoir des limites fiscales si les dépôts excèdent les seuils autorisés par l'Agence du revenu du Canada (ARC) dans le cadre des contrats admissibles. 3. Composantes fiscales et stratégies de financement En cas d’utilisation de l’assurance vie comme un outil d’investissement (par exemple, dans le cadre de l'Infinite Banking Concept), les primes peuvent être structurées pour maximiser la valeur de rachat tout en respectant les règles fiscales du Canada (limite du MTAR - Maximum Tax Actuarial Reserve). Conclusion : Vous pouvez opter pour des primes périodiques ou un DAT (prime unique) selon vos besoins financiers et vos objectifs. Si vous cherchez une approche pour intégrer cela dans une stratégie de gestion patrimoniale, comme l’Infinite Banking, il est essentiel de consulter un conseiller en sécurité financière spécialisé pour structurer votre police et optimiser ses avantages. ça tombe bien, Guehel en est un ;) Vous pouvez prendre rendez-vous ici : www.bomengo.co/masterclass-rdv

Exactement, tu as tout à fait raison ! L'assurance vie, surtout dans le cadre d'une stratégie comme l'Infinite Banking, fonctionne à son plein potentiel lorsque tu as accumulé une valeur de rachat suffisante. C'est ce capital que tu peux ensuite emprunter pour financer des investissements immobiliers ou d'autres projets, tout en continuant à faire fructifier ton argent dans ta police. L'avantage, c'est que tu deviens ton propre banquier : ton argent travaille deux fois, une fois dans ton assurance et une autre fois dans tes projets. Il faut cependant bien structurer la police dès le départ pour optimiser cet effet levier. Cependant, si tu n'as pas d'argent (d'épargne) dès le départ, il existe des solutions alternatives. Si tu veux qu'on approfondisse le sujet, tu peux booker un rendez-vous ici : www.bomengo.co/masterclass-rdv

Avec plaisir mon chèr Elvis !

Ne pas avoir des cartes crédit n'est pas forcément une belle stratégie, il existe plusieurs stratégies d'investissement immobilier grâce aux cartes crédit

@gca-z2i Wow, quel commentaire ! 🎉 Merci pour ton enthousiasme et tes mots super motivants, ça fait chaud au cœur ❤️ ! C’est exactement pour des retours comme le tien qu’on partage ce genre de contenu 💪🚀. Tu as absolument raison : l’Infinite Banking, c’est vraiment une bombe financière pour ceux qui cherchent à sortir des sentiers battus et à reprendre le contrôle total de leur argent. Oui, ça peut bousculer les habitudes ancrées par les banques, mais c’est aussi ça l’objectif : ouvrir les yeux sur des stratégies qui permettent de créer de la richesse, sans dépendre du système traditionnel. Pour un nouvel arrivant au Canada 🇨🇦, c’est encore plus inspirant de voir à quel point tu as une vision claire et stratégique. Ne pas tomber dans le piège des dettes inutiles dès le départ (comme avec des cartes de crédit mal gérées) est une excellente décision. Maintenant, avec ton background en finance, TI et entrepreneuriat, tu es armé pour maximiser ces idées et atteindre cette "ivresse financière" que tu décris si bien 😄🍾. N’hésite pas à rester connecté, et si tu veux qu’on explore ensemble des stratégies adaptées à ton profil ou des outils pour te lancer ici au Canada, fais-nous signe. Ton potentiel est juste énorme, et on est là pour t’accompagner ! 💼💸🔥 Merci encore pour ton soutien 🙏.

@SG-iu8ry Très bonne remarque ! Effectivement, les cartes de crédit peuvent être un outil puissant lorsqu’elles sont bien utilisées dans une stratégie financière intelligente. 🚀 Elles permettent non seulement de construire une cote de crédit solide, indispensable pour accéder à certains financements immobiliers, mais aussi de bénéficier de liquidités temporaires ou d’avantages comme des points de récompense, cashbacks, etc. Cependant, tout dépend de l’objectif et de la gestion. Ne pas utiliser de cartes de crédit peut être une stratégie si l'on souhaite éviter toute forme de dette, surtout si elle est mal gérée. Mais pour les investisseurs aguerris, bien gérer ses cartes de crédit peut permettre de financer des rénovations, accumuler des avantages ou encore maintenir un cash-flow positif tout en optimisant le levier financier. En résumé, les cartes de crédit peuvent être des alliées ou des ennemies, tout dépend de la maîtrise qu’on en a et de la vision globale de sa stratégie financière. Dans tous les cas, c’est toujours fascinant de voir les multiples chemins pour atteindre ses objectifs financiers ! 😊💼

Haha, merci pour ton retour Elvis !

Avec Plaisir !

Merci mon chèr !

Excellente question, merci de l’avoir posée ! 😊 Oui, lorsque tu empruntes contre la valeur de rachat de ta police d’assurance vie entière, tu payes des intérêts à la compagnie d’assurance sur le montant emprunté, généralement autour de 6,5 %, comme tu l’as mentionné. Cependant, voici le détail qui rend cette stratégie si puissante : 1️⃣ L’argent dans ta police continue de fructifier comme si tu n’avais jamais emprunté. Pourquoi ? Parce que tu n’empruntes pas réellement ton propre argent. Tu utilises la valeur de rachat comme collatéral pour obtenir un prêt de la compagnie d’assurance. Pendant ce temps, ta valeur de rachat reste intacte et continue de générer des intérêts et des dividendes. 2️⃣ Les intérêts payés peuvent être réinvestis si tu utilises correctement les flux de trésorerie générés par ton projet (immobilier ou autre). Par exemple, si tu utilises l’argent emprunté pour un investissement qui te rapporte un rendement supérieur à 6,5 %, tu te retrouves en situation de profit tout en faisant travailler ton argent deux fois. 3️⃣ Effet levier unique : L’intérêt payé peut être perçu comme un coût d’opportunité pour accéder à une source de financement alternative, mais il est contrebalancé par les avantages de la croissance continue de ta valeur de rachat, qui n’est jamais interrompue. En résumé, oui, tu paies des intérêts, mais tu bénéficies aussi d’un système où ton capital continue de croître, et c’est là que réside toute la puissance de l’Infinite Banking. Si tu veux des exemples concrets ou une explication plus détaillée, fais-moi signe, ça me ferait plaisir d’en parler davantage ! 🚀 Tu peux aussi rejoindre notre Club privé ici : www.bomengo.co/club

Merci pour ton commentaire et ta réflexion ! 😊 Je comprends que l'Infinite Banking puisse sembler complexe au premier abord, surtout quand on commence à en entendre parler. C’est vrai que beaucoup en parlent sans toujours donner de chiffres précis, mais je vais essayer de clarifier. 1️⃣ Le montant pour débuter dépend de tes objectifs et de tes moyens financiers. Il n’y a pas de chiffre unique, car l’Infinite Banking est une stratégie personnalisée. Cependant, on recommande souvent de commencer avec une prime annuelle d’au moins 5 000 $ à 10 000 $ pour que la stratégie soit efficace et que la valeur de rachat se construise rapidement. Cela dit, il est possible de commencer avec des montants plus modestes, tant que c’est en adéquation avec tes revenus et ton budget. 2️⃣ L'important, ce n’est pas combien tu débutes, mais comment tu structures ta police. La clé, c’est de travailler avec un conseiller spécialisé qui comprend bien cette stratégie. Une police mal conçue pourrait ne pas produire les avantages recherchés. Par exemple, on ajuste les primes pour maximiser la valeur de rachat tout en respectant les règles fiscales canadiennes (MTAR). 3️⃣ Pense à l'Infinite Banking comme un marathon, pas un sprint. Tu construis une base financière solide sur plusieurs années. Même avec un démarrage modeste, tu peux augmenter progressivement tes contributions en fonction de tes revenus et de tes projets. En résumé, tu peux commencer avec le montant qui te convient, à condition de structurer correctement la police et d’avoir une vision à long terme. Si tu veux qu’on entre dans les détails ou que je te guide sur comment évaluer ton point de départ, n’hésite pas à demander, je suis là pour ça ! 🚀

Merci

Thanks

Merci pour ton commentaire et d’avoir partagé ton point de vue ! 😊 Tu soulèves des points intéressants, alors prenons le temps d’éclaircir certains aspects pour mieux comprendre pourquoi des personnes choisissent l’Infinite Banking. 1️⃣ Les frais et les intérêts : Oui, il est vrai qu’une partie des primes versées dans une police d’assurance vie entière est utilisée pour les frais au départ, mais cela diminue avec le temps. L’avantage clé, c’est que la valeur de rachat continue de croître à l’abri de l’impôt et de générer des intérêts et des dividendes. Même quand tu empruntes contre cette valeur, ton capital continue de travailler comme s’il n’avait jamais été touché, ce qui crée un effet levier unique que l’on ne retrouve pas avec un ETF. 2️⃣ Comparaison avec un ETF : Les ETF sont effectivement de très bons outils d’investissement à long terme, mais il y a des différences majeures : - Les ETF fluctuent avec le marché, ce qui peut affecter leur valeur au moment où tu veux emprunter ou retirer des fonds. - Avec une assurance vie entière, la croissance est garantie et prévisible, ce qui permet de planifier sereinement. - Lorsque tu empruntes contre un ETF en le mettant en garantie, tu es toujours soumis aux règles strictes des banques et à leurs conditions de prêt. Avec l’Infinite Banking, tu contrôles entièrement l’accès à ton capital, sans avoir à te justifier auprès de qui que ce soit. 3️⃣ Imposition sur les gains : Les gains dans un ETF sont effectivement imposables au moment du retrait. Avec l’assurance vie entière, la croissance de la valeur de rachat est à l’abri de l’impôt, et même les emprunts que tu fais contre ta police ne sont pas considérés comme des revenus imposables. 4️⃣ Une stratégie complémentaire, pas opposée : Loin de s’opposer, l’Infinite Banking et les ETF peuvent être utilisés ensemble dans une stratégie financière bien équilibrée. Tout dépend de tes objectifs : sécurité, liquidité, ou rendement à long terme. En résumé, chaque outil a ses avantages et ses inconvénients. L’Infinite Banking n’est pas fait pour tout le monde, mais pour ceux qui cherchent à reprendre le contrôle de leur argent tout en profitant d’une croissance garantie, c’est une option puissante. Merci encore pour ton commentaire et ton ouverture à la discussion ! Si tu veux en parler plus en détail, je suis là 🚀.