06. Aula de Equivalência de capitais (Matemática Financeira) - Parte 1

[@JacksonCiroSandriniSandrini]

Prezado Professor, Na equivalência em juros simples, a data focal, obrigatoriamente, tem que ser a data zero; porquanto, qualquer outra data, a taxa de juros incidirá sobre um valor que contém juro (montante), da data zero até essa data, caracterizando juro sobre juro (capitalização composta), fundamento da matemática financeira. O juro simples vence a termo: não permite fracionamento de prazo: o VP e VF não são cindíveis. Já na capitalização composta, independe da data focal, os resultados serão, rigorosamente, iguais; porquanto, o VP e VF são, obrigatoriamente, cindíveis: devemos, fracionar os prazos.

[@karlathais9939]

Parabéns ❤🎉

[@angelasousa6832]

Explica com detalhe!🤩😘😍

[@georginaribeiro9006]

Parabéns 👏

[@priscilabelico9125]

Excelente explicação! Muito Obrigada!

[@myllajosuyllaoliveira6131]

A explicação é boa mas tá complicado de memorizar 😫

[@polianisilvaterra9766]

Equivalência de capitais é a mesma coisa que equivalência financeira?

[@isaacmaciel96]

Acredito que sim

[@rayssam2911]

Acho q vc se confundiu, a questão pediu juros simples e vc fez em compostos.

[@rayssam2911]

Me responde assim q poder por favor, para que eu não fique com dúvida. Obg.

[@niltoncesar505]

@@rayssam2911 Olá, tudo bem? Ele não se confundiu. Na verdade, ele fez uso disso: A gente sabe que Montante = Capital + Juros, ou simplificando M = C +J. Mas, no juro simples, temos a seguinte fórmula: J = C*i*t, ele só substitui esse "J" na formula do montante, veja como fica: M = C + C*i*t, assim, podemos por o "C" em evidência, ficando da seguinte forma: M = C*(1+i*t).