11%/an avec garantie en capital : Les Produits Structurés changent la donne !

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11%/an avec garantie en capital : Les Produits Structurés changent la donne !

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Ай бұрын

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▬▬ SOMMAIRE
Les produits structurés ne connaissent pas la crise ! « Le volume d’émissions a été multiplié par deux en France ces dernières années, passant de 16 milliards d’euros en 2020 à 30 milliards d’euros en 2023
Mais qu’est-ce qui rend ces instruments financiers si populaires ?
Vous avez peut-être déjà entendu parler de ces produits, votre banquier vous l’a même peut-être déjà proposé ? en le présentant comme le produit parfait pour s’exposer aux marchés financiers tout en bénéficiant d’une protection sur votre capital. Souvent, un gros rendement est affiché, par exemple 10% de coupon par an avec en plus une protection du capital.
La promesse semble alléchante. Ces solutions paraissent magiques - “pile je gagne, face je ne perds pas” - sont faciles à vendre et rencontrent donc naturellement un grand succès auprès des clients.
Mais savez-vous vraiment ce qu’est un produit structuré ? Comment fonctionnent-ils ?
#produitstructurés #banque #produitstructuré
▬▬
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Пікірлер: 98

@Modbins Ай бұрын

Une CGP me l'a un jour conseillé. J'y ai renoncé tout simplement car je n'y comprenai rien et avec leurs scénarios c'est vraiment du capillotracté! Très content de ma gestion en ETF et quelques titres en direct. Merci beaucoup pour avoir clarifié ce mythe, ou plutôt cette arnaque.

@mr78450 Ай бұрын

Merci pour cette vidéo d'utilité publique. L'étude de l'AMF est sans appel et ne va clairement pas dans le sens des banques et CIF non-indépendants qui rafolent de ce produit qui est pour eux une poule aux œufs d'or...

@flacon5902 Ай бұрын

Clair, direct, efficace et surtout factuel, les chiffres ne mentent jamais, vive l'approche EBI, bravo et merci Matthieu !

@ineschibani2270 Ай бұрын

Clair, net et précis ! Merci pour cette vidéo d’utilité publique, on connaît maintenant la vérité sur ces produits !

@XeUy57 Ай бұрын

Tu vas pas te faire des amis Matthieu ! Merci beaucoup pour cette vidéo

@callaudadrien3277 5 күн бұрын

Merci beaucoup pour cette analyse profonde. Ça permet vraiment d'éclaircir le fonctionnement de ce type de produit.

@AngeliqueGervais Ай бұрын

bonne vidéo! merci d'avoir révélé la vérité sur ces produits❤️

@AngeliqueGervais Ай бұрын

en attendant un mentor ? désolé de demander, voulez-vous dire comme un mentor commercial?

@AngeliqueGervais Ай бұрын

wow, c'est impressionnant. mon parcours commercial a été très mouvementé. On m'a conseillé de demander conseil à un commerçant professionnel pour être mon mentor. ça n'a pas été facile d'en trouver un bon mais je pense que j'adorerais essayer votre mentor. comment puis-je y accéder s'il vous plaît ?

@AngeliqueGervais Ай бұрын

merci beaucoup les gars pour les excellentes critiques, je vais le vérifier dès que possible

@porcepic44 Ай бұрын

Merci, Matthieu, pour cette vidéo très éclairante ! Je me suis tenu à l'écart des offres de produits structurés de mon assurance-vie car je me suis rappelé ce que Warren Buffett disait à l'époque des créances titrisées pourries qui ont provoqué la crise des subprimes : "je n'y comprends rien ! donc je n'achète pas."

@aldebarant8467 Ай бұрын

Merci beaucoup pour cette vidéo qui explique clairement le fonctionnement des produits structurés

@aDeLiNeb20Mars Ай бұрын

Excellente vidéo ! Merci des infos claires et précises 😊

@blop1139 Ай бұрын

4.50 % par an garanti sur 10 ans avec capital garanti à la fin : ça s'appelle un bon du trésor US à 10 ans (2 paiements des intérêts par an)

@gregoryb656 12 күн бұрын

Bravo pour cette vidéo et ces explications très claires

@julien_84 Ай бұрын

Merci Matthieu pour cette vision claire, nette et précise comme à chaque fois!

@etiennepatrick3755 Ай бұрын

Merci beaucoup pour la vidéo, toujours d’une très grande qualité

@mathieudujardin4163 Ай бұрын

Super vidéo ! super pédagogique et d'utilité publique

@ericpreisig4599 24 күн бұрын

Merci pour la vidéo. Mais je me demande si il est possible d'effectuer un crédit lombard avec un produit structuré (avec capital garanti) en collatérale. Si c'est le cas et que la capacité d'emprunt est assez élever (80-95%) avec des taux faible. On pourrait ainsi utilisé le crédit sur d'autres actions et peut-être rendre le produit structuré un minimum intéressant non ?

@nico0675 Ай бұрын

Très bonne vidéo ! Merci pour la clarté et la richesse des infos

@QuestionsPatrimoine 21 күн бұрын

Attention tu as fais une importante erreur de calcul. A 7:41 quand tu parles des frais, ils sont déjà inclus dans la formule du produit. Donc c'est bien 14500 € qui sont perçus au terme. TRI 3,79 % et non pas 3,13 % comme tu l'affirmes. Ce serait intéressant que tu donnes accès à la documentation du produit particulier que tu analyses (TS, KID, brochure) parce que là c'est un peu flou au final...

@raphaelbenedetti1989 Ай бұрын

On est tous d'accord que les produits structurées hors banques privées (pour des grosses fortunes) c'est du grand n'importe quoi?!

@letoatreide3973 Ай бұрын

Merci beaucoup pour ces eclaircissements

@JeanMichelLaval-vo4sl Ай бұрын

Bonjour Matthieu merci pour cette vidéo mais je ne comprends pas le TRI sur excel donne 7% Comment se fait il? Merci

@youperspective Ай бұрын

Intéressant. Ces produits structurés ne sont ils pas en général calibrés pour des gens averses au risque ? Du coup, la comparaison au cac40 est elle pertinente ?

@jeanlefebvre7038 Ай бұрын

Hello Matthieu et merci pour cette vidéo qui vulgarise très bien un produit très complexe. Tu as beaucoup conseillé les produits Linxea ces dernières années concernant leurs AV et PER, que penses-tu de leurs produits structurés "Exigence" ? Merci d'avance !

@pajotjeremy Ай бұрын

Salut mathieu. En esperant que tu vas bien. Ta video ne represente pas la realité des produits structurés. Le sous jacent est souvent tres liquide et connu. Dans ton exemple, ton indice je ne lai jamais rencontré en 15 ans d'investissement en stucturé. Dans mon cas, un produit structuré est intéressant sur une parti de mon portefeuille où je cherche du revenu recurrent (avec un objectif de rendement supérieur à lobligataire) sans prendre la volatilité du marché (hausse ou baisse). De plus, beaucoup de produits détache les coupons pendant la vie du structuré et non à la fin comme mentionné dans la vidéo. En terme de frais ca dépends des émetteurs mais il y a des structuré bon marché. De plus, il est largement possible de creer qon structuré des 50k et non 1Million. J'aime bien ton contenu mais sur cette video elle ne represente pas la realité du marché des structurés 😁

@DaveHbsK Ай бұрын

et bien ça ne donne pas envie ! Comme tous les produits bancaires complexes, c'est surtout la banque qui se garantit un bon rendement 😀 Quoi penser de ces nouveaux fonds en euros qui ne sont pas constitués de 100% fond en euro, mais aussi d'actions, de private equity, etc. (type spirica "nouvelle génération" disponible dans le contrat Linxea spirit 2) ? Ca ressemble aussi à du produit structuré, non ?

@ac7895 Ай бұрын

C'est différent, ces nouveaux fond euros (linxea et lucya cardif par exemle) restent garantis par l'assurance (à ses risques) et le taux est definit à l'avance et les frais (bas) aussi

@kevbutch4832 Ай бұрын

Excellente vidéo merci !😊

@Christopher-ys5tl Ай бұрын

Merci pour cette super vidéo. J'ai étudié récemment certains fonds structurés. Je ne me suis pas encore positionné, mais ils me paraissent régler plusieurs points négatifs évoqués dans la vidéo : - Date de constatation journalière et non annuelle, laissant beaucoup plus de chances de sortie anticipée. - Des barrières de sortie dégressives chaque année pour optimiser les chances de sortie. Je pense que la stratégie de certains fonds proposant des structurés est de sortir le plus vite possible (18 à 36 mois) afin de revendre un nouveau fonds structuré. Ce qui va aussi dans le sens du client. Qu'en pensez-vous ?

@Christopher-ys5tl Ай бұрын

Ainsi que plusieurs dates de constatations pour le point de départ permettant d'optimiser les chances d'acheter le sous-jacent le moins cher possible

@FabienneBOLON Ай бұрын

Très instructif ! Merci 😊

@jeanchristophetaulan7290 Ай бұрын

Meilleur placements et Marc Fiorentino en PLS.....😂😂... Merci Mathieu...je trouvais cela flou...tu m as montré le loup (tu n es pas mon genre LoL)....

@idles-nne5182 Ай бұрын

Ptdrrr j’ai pensé à lui 😂

@TheVice57 Ай бұрын

Comment investir dans un ETC or hors compte titre ? Dans le compte titre les impôts sont trop élevés.

@malotru1729 Ай бұрын

Et bien en assurance vie.

@User075c Ай бұрын

La chose la plus importante à laquelle chacun devrait désormais réfléchir est de savoir comment investir dans différentes sources de revenus qui ne dépendent pas de l’État. Surtout compte tenu de la crise économique actuelle, je

@vab120 Ай бұрын

Installe des laveries dans les quartiers populaires, tout le monde a besoin de laver ses slips. Tu seras beaucoup en cash, mais le rendement est interessant en tant que poire pour la soif. De plus, les banques financent facilement ces trucs, c’est ultra rentable.

@ac7895 Ай бұрын

JE RESUME: produit structurés = MPAUB (Même pas avec un Baton)

@idles-nne5182 Ай бұрын

Merci

@user-cb3eg4sx4m Ай бұрын

Salut, merci pour toutes ces infos super utiles. 2 Petites questions -le PEA est-il vraiment plus intéressant par rapport à un cto? Car je trouve que le PEA bride énormément nos choix d’investissement. De plus ne vas t’on pas chercher un meilleur rendement sur cto grace au frais plus faible de courtage + frais ETF? - ta préférence entre ETF synthétique et à réplication complète? (Sur un indice sp500 par exemple)

@jeanperret9427 Ай бұрын

le mieux sai d 'avoir les 2

@vasseurmatthieu8787 Ай бұрын

Personnellement cela fait 10 ans que je fais du produit structure via un gestionnaire de patrimoine Je sors tout les ans avec un rendement entre 15 et 18% par ans après dates anniversaire si pallier non atteint je prend dates toutes les trimestres je me position que sur des boîtes françaises ou européenne J’ai créé un gros capital grâce à cela mais en effet tout les produits ou j’ai investis on en général fait plus que 15% après la premier année mnt j’investis dans les deux

@snarelotwayne2653 Ай бұрын

Les noms des produits ?

@pierre-lucvimard1581 Ай бұрын

il en a eu beaucoup, il y a des dizaines qui sortent tous les mois... plus ceux fait sur mesure. Il y a un tri à faire selon son profil

@snarelotwayne2653 Ай бұрын

@@pierre-lucvimard1581 Avec 15% ou 18% par ans j'aimerai bien les noms oui

@kipi001 Ай бұрын

Malheureusement on voit bien que vous avez une vision trop partielle du sujet. Vous prenez en exemple un produit qui représente qu’une petite portion (17%) des produits vendus sur le marché. Par ailleurs, de gros montant de la collecte ont été fait sur des produits non complexes. Il faut prendre en compte plusieurs aspects, horizon d’investissement, appétence aux risques etc… J’ai malheureusement l’impression que votre avis n’est pas tout à fait impartial. Mais merci pour l’exercice quand même. A bientôt