115-ФЗ: блокировка счетов физлиц, компаний, селлеров / Как избежать проблем с банками?

Рет қаралды 16,128

Күн бұрын

Пікірлер: 172

@tanya2501 9 ай бұрын

Возражаю против перехвата банками обязанностей правохранительных органов ,и вообще все банки и ОО,ПАО,ООО нарушают ваш закон115 - Мне ЦБ отказал открыть счет в ОКВ 643 ,а приставы его прописывают в ИП и через банки снимают на него д/с . ЦБ ответил мне ,что к/счет не применяется ,др.ответ к/с применяется для комерческо- финансовых организаций - применяют все управляющие компании в офертах за услуги!!! ЦБ ответил ,что счета 407 ... нет в базе даннях ,к/счет и счет 407...они транзитные ,они есть везде и в платежках ,кредитах ,ипотеках !!!!Значит банки не исполняют Закон 115 !!! А подчиняясь программе FATCA - США ,я сомневаюсь в суверенитете нашей страны!! Откуда взялся неконституционный статус Человека - физлицо??!?!? Мягко стелите - да жестко спать!!!

@Валерий-н6б1и 6 ай бұрын

Вот она схема воровства из банка СССР в банк РФ ИИ, вы отдали банку свой суверенитет, а он пользуясь вашей подписью отдал (незаконно) ваш договор ЦБ а уж те воспользовались счетом СССР в золотых рублях, ничего себе схемка навара, моржи. Остап Бендер отдыхает, и это придумали американцы, которых так благословлял Ельцин. Пора прогнать с нашей земли торговый флаг РФ 🇷🇺, это предательский флаг, флаг, власовцев

@Валерий-н6б1и 6 ай бұрын

Да здравствует СССР

@lara6669 2 ай бұрын

100% согласна, всё под управлением США, колония для россиян

@SikosNakos 10 ай бұрын

Мне как-то блокировали все личные счета. Из-за болезни возникла просрочка в банке, мне заблокировали счета. Денег на счету было мало, но я долго болела, поэтому это были последние деньги. И вот я тогда больная осталась без средств на жизнь. Плакала и голодала, очень болел живот. Голод - это очень тяжело, особенно когда не знаешь, когда это прекратится! Тем более, что я тогда была ослаблена после болезни. Поэтому отменять наличку - это потенциальное УБИЙСТВО людей! Большая часть расходов должна быть наличкой!!! Судилась с банком, что мне за время болезни неправомерно начислили штрафы и увеличили проценты за кредит. Суд выиграла через 6 лет. Но сам факт, что ты можешь УМЕРЕТЬ от голода в наше время - остается фактом. Большую часть денег держите в наличке!

@CreditClubVideo 10 ай бұрын

Неприятная ситуация, тут скорее бы пригодилось другое наше видео о том, что делать, если есть трудности с оплатой кредита: kzbin.info/www/bejne/g2OUk2CHeauWY8kfeature=shared. Что касается закона 115-ФЗ, то добавим: физическое лицо может свободно распоряжаться легально заработанными денежными средствами

@ЕленаФедоренко-б2в 6 ай бұрын

Подать в суд за вред здоровью, посягательство на имущество, материальный ущерб по торговому кодексу ucc. Пора выставлять счета недо государству и пусть они несут ответ и отчёт перед людьми.

@ЧеловекгрСССР 6 ай бұрын

Самое страшное что всех вас нет это илюзия , грабят народ СССР и отмывают у граждан советский рубль по отношению 1:1000 , территория оккупирована внешним управлением Англией, США, и наши сидят прокладки занимаются преступлением . Скоро это всё закончится по ст 64УК СССР, РСФСР ИЗМЕНА РОДИНЕ и ГЕНОЦИД НАРОДА 🎉🚩🚩🚩

@marinaivanova2460 6 ай бұрын

Поэтому надо пользоваться наличными,.

@kala4ixin 10 ай бұрын

Светлана примерно на 30 минуте сказала, что если предприниматель(селлер в данном случае) закупает товар за наличку, предварительно снял деньги со своего рабочего счета, то банку кажется, что он их тратит на себя. Логичные и закономерные вопросы возникают к банку: 1. им вообще какая разница куда, на что и каким образом тратит деньги предприниматель?(их это вообще волновать не должно) Они и так свои деньги получают от этого предпринимателя. 2. Зачем заниматься бизнесом если не зарабатывать деньги и не тратить их на свои нужды в том числе? Просто держать всё в обороте и не извлекать выгоды из бизнеса, зачем тогда этим бизнесом заниматься?!(кушать-то хочется всегда) П.С. предвижу ответ, что не надо просто все деньги вынимать из оборота, а только лишь часть и все будет норм. Сразу хочу дать свой комментарий: "Это банк вообще не касается сколько и когда предприниматель должен вытаскивать денег из оборота, ему лучше знать как вести свой бизнес правильно"

@annakantur9717 10 ай бұрын

Весь чистый доход ИП- это его зарплата. 👍

@CreditClubVideo 10 ай бұрын

Согласны, что ИП может спокойно переводить на свой личный счет доход, полученный от предпринимательской деятельности, и расходовать по своему усмотрению. Мы же рекомендуем именно в рамках ведения предпринимательской деятельности осуществлять закуп товара для последующей перепродажи в безналичной форме.

@WTC_mod_Quake_HL_HL2 9 ай бұрын

это требование и оно незаконно ограничевает право тратить деньги как мне хочется. @@CreditClubVideo

@elenabazikina3872 9 ай бұрын

Банки диктуют свои условия целым странам и государствам, а вы хотите проскочить незамеченными. А с введением цифрового ,,рубля' вообще без средств к существованию останетесь, если работнику банка покажутся, ваши финансовые действия подозрительными... так что... Если мы соглашаемся на контроль финансов в нашем кармане, то ..,как говорится расслабьтесь и получайте удовольствие .Всем осознания и удачи.

@losik1983 9 ай бұрын

Не в бровь, а в глаз! С чего мы должны обосновывать свои траты?

@ФедорВасилиевичПрудников 8 ай бұрын

так этот ролик агитирует за безналичный расчет- цифровизация, а это действие противоконституционное.

@CreditClubVideo 7 ай бұрын

Этот ролик не агитирует, здесь мы разбираем то, как работает закон.

@АлевтинаЧернова-ц7ъ 6 ай бұрын

Получается тогда этот закон противоконституционный? Его конституционный суд проверил?

@АленаРус-л2г 5 ай бұрын

@@АлевтинаЧернова-ц7ъ Нет. Дб заключение конституционного суда. А ни у одного закона корпорации РФ нет такого заключения🤪😁

@Irina_59 8 ай бұрын

ОПГ

@ЕленаЕрмина-ж7л 9 ай бұрын

Все против народа.

@norejer 8 ай бұрын

Какие подозрительные действия если оплату принимаешь через терминал, потом переводишь себе на карту,потому что корпоративной картой нельзя оплачивать личные покупки и прилетает риск блокировки. Что это если не контроль над населением

@Pospelov 9 ай бұрын

А не противоречит ли этот ФЗ принципу презумпции невиновности? Почему доказывать нужно невиновность, а не вину?

@tanya2501 9 ай бұрын

Презумпция это как раз и есть вина ,нам впарили неправильное понимание.

@Pospelov 9 ай бұрын

@@tanya2501 презумпция - это предположение "по умолчанию", то есть базовое. По умолчанию мы все считаемся невиновными. Вину нужно доказывать. Я не знаю, кому что варили. По-моему, всё предельно чётко прописано в этом плане.

@MetalMaster8888 7 ай бұрын

В Законе № 115-ФЗ закреплен ряд юридически неопределенных и в соответствии с этим неисполнимых обязательств. «обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры» это как вообще понимать? «уделять повышенное внимание» что это означает? как идентифицировать бенефициарных владельцев клиентов? ФЗ 115 противоречит Конституции РФ, блокируются операции по карте, дальше не банк доказывает что клиент занимается обналичкой или финансирует террористов, а клиент должен доказывать что он этого не делал. Например блокируется куча ИП или самозанятых, которые закупают, например, комплектующие за нал на рынке, собирают из них товар и потом торгуют на маркетплейсах. Закон однозначно вредный, он подрывает доверие к банковской системе.

@ED9M 7 ай бұрын

Часто вижу про обналичивание. Извините, а человек что ли не имеет право свои деньги уже обналичить? Ну самозанятый фрилансер обналичил деньги, и что? Это его деньги, налог даже заплатил с них.

@Sonya_LLa 5 ай бұрын

@@tanya2501не нам впариили неправильное..., а мы не знаем 12 принципов БАР. Почитайте и про суды станет понятнее.

@annakantur9717 10 ай бұрын

Интересная истоия, я как покупатель не имею прав контроля чистоты продавца перед государством, я как покупатель выбираю лучшую цену на рынке, мне как покупателю законом не запрещено оплачивать товары наличным расчетом, кто имеет право ограничить меня в операциях наличными? Сущая несправедливость.

@CreditClubVideo 10 ай бұрын

Почему несправедливость? Как покупатель вы имеете право выбирать цену и никто не может ограничить вас в покупке товаров наличкой, если тратите заработанные деньги легальным и открытым путем.

@annakantur9717 10 ай бұрын

@@CreditClubVideo вот именно, я имею право выбирать товар на рынке и оплачивать наличкой, и меня никто не уполномочивал следить за наличием контрольно-кассовой техники у продавца, и за легальной продажей товаров,если они не попадают под запрещённые к обороту, за приобретение, хранение и продажу, которых предусмотрено уголовное наказание. А попадать под подозрения и блокировки банков при снятии наличных( тем более что они ещё и лимиты устанавливаю даже на переводы между моими же счетами) - это ущемление гражданских прав. Мои деньги, я налоги плачу, банку за обслуживание счетов и переводы и мне ещё устанавливают лимиты на распоряжения моими средствами. При чем вначале заблокируют, а потом я должна доказывать. Где презумпция невиновности?

@CreditClubVideo 10 ай бұрын

@@annakantur9717 На практике блокировка происходит после истечения срока представления подтверждающих документов. При этом даже если физическому лицу заблокируют карту, можно обратиться в банк для осуществления платежа. Отметим также, что в декабре 2023 года в интервью РБК замруководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Герман Негляд рассказал, что Росфинмониторинг задумался о регулировании процесса блокировок банковских приложений и личных кабинетов на сайте банков, чтобы у кредитных организаций были законные основания для ограничения доступа клиентов к дистанционному банковскому обслуживанию. Будем ждать такой инициативы и в отношении блокировки карт клиентов - физических лиц.

@annakantur9717 10 ай бұрын

@@CreditClubVideo было бы не плохо, сначала привести в порядок законодательство, а затем применять его на практике. По моим данным никто никого не предупреждают о блокировки счета, если это конечно не по инициативе приставов происходит.

@annakantur9717 10 ай бұрын

@@CreditClubVideo сообщения вы удаляет? 😁👍 Неторговые переводы или трансферт ( безвозвратный и безвозмездный ) как вариант, в целях оказания финансовой помощи, приобретение любых товаров не запрещенных к распространению, хранению и пользованию, а также использование наличного расчета - это право гражданина. И 115 закон не для самоуправства банков написан. Может тогда облагать налогом все подарки полученные на день рождения?

@JEMS-u5h 8 ай бұрын

Купил туалетную бумагу надо сохранить чек, использовал туалетную бумагу не коем случае нельзя выкидывать а надо привозить банк для отчётности

@СергейВыходцев-п1ы 7 ай бұрын

почему банки воруют 100% пенсии считая ее как заработок 2 года бился чтоб вернуть в 22году 9 месяцев в 23году 5 месяцев и не хотят вернуть, судебные приставы валят на банк банк на ссп и ни кто не знает куда ушли деньги ,воры

@losik1983 9 ай бұрын

Банк должен доказать! А потом срок для разборки. И только потом блок!

@Sergeyx198 25 күн бұрын

30 дней же по закону дано банку. Дальше деньги он должен вернуть

@Pospelov 9 ай бұрын

Далеко не все деньги, на происхождение которых нет документального объяснения, являются добытыми преступным путем или как-то связаны с преступной деятельностью. Пртведу пример. Человек распродал коллекцию картин, которую хранил долгте годы. Деньги покупатели переводилт ему на карту. Банк блокирует счет по 115 ФЗ, доказать чистоту полученных денег невозможно. Итог: деньги человека блокируют за связь с терроризмом, которой не было. В сети гуляет много историй, когда блокировали деньги лбдей, не связанных с криминалом никаким образом.

@ИринаИрина-х8н3у 9 ай бұрын

я простая тетка, на крайнем севере отработала 25лет, естественно деньги горели банкам не доверяла, теперь я решила повррить и .... блок..., свои деньги я не могу подарить , тратить жить в удовольствие... в блоке 3 день

@sabrina_galoperidolovna 6 ай бұрын

а скриншоты переписок с покупателями или объявляения на авито не прокатят как доказательства?

@Sonya_LLa 5 ай бұрын

Я думаю, что налог на доходы продавец не заплатил, вот все и взбесились.

@luchens923 3 ай бұрын

@@sabrina_galoperidolovna для банка прокатят ...должны, по крайней мере

@luchens923 3 ай бұрын

ну а что вы хотели - лес рубят, щепки летят

@ИринаГусева-ю3н 6 ай бұрын

А себя они контролировать будут? Или дворцы на границей и дальше будут покупать?

@Yaro_Lada 7 ай бұрын

Сначала создали терроризм,а теперь борются с ним.Брехня,все делается для контроля доходов жителей.Пошли все лесом ОО,ПАО,ООО,нет у нас банков,кроме ЦБ РФ.А агитация цифровизации нарушает права человека.

@marinaivanova2460 6 ай бұрын

И ЦБ РФ ведёт не законную деятельность, так как закон не опубликован. А не опубликован ныне законы не применяются.

@КостяТрофимов-м5ъ 6 ай бұрын

Терроризм существует с древних времён. Просто в разных формах. Могущественное государство. Всегда создавали учения, которое. Выгоняю людей в страх. Всегда были всякие племена бандиты-разбойники. Самые страшные террористы в средневековье. Были крестоносцы. Те самые которых. Так прославляютанглийские писатели. Убивали, грабили. Сжигали. Поэтому и возник и культ. Все эти сказки, какие они хорошие. Их задача была распространить католицизм. На весь мир. Они. Делали примерно то же самое, что и сейчас. Делает США. Собственно, это они и были. По факту. Всему миру навязать католицизм. Кто не хочет следовать этим правилам? Будут убиты, уничтожены. У них не будет ничего. Так что терроризм? Создание России. И даже не на американские власти. А их далёкие предкикогда ещё самой Америки даже не былособственно, во всем виновата церковь. Католическая церковь. Они были главным правящим центром. Они террор и создали. А сегодня мы видим. Их последователей. В лице США Украина. Вот как-то так. Поэтому такой закон необходим.

@Vedmo4ka5 5 ай бұрын

Я считаю что пусть они всех блочат, и работать надо мимо налоговой и всех эти банков. Хотите жить свободно, переходить на бартерную основу. А то слишком зависимыми нас сделали от клопов, комаров и прочих паразитов.

@AshVerwolf 10 ай бұрын

Услышал интересный тезис "возможно отказаться от оставления копии паспорта" У меня был конкретный пример, когда филиал Сбербанка отказал в откркытии счета, сославшись на неработающий копир. Пришлось ехать в другой филиал. На какую норму ссылаться при подобном отказе?

@CreditClubVideo 10 ай бұрын

Суть в том, что нигде не зафиксировано обязательное требование располагать копией паспорта. 115-ФЗ обязывает проводить идентификацию, которая представляет собой сбор сведений о клиентах, но не копий. Также Инструкция Банка России "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)" обязывает банки располагать либо копиями документов, удостоверяющих личность клиента, либо сведениями из этих документов. При этом стоит иметь ввиду, что банк для определенных продуктов может самостоятельно установить требования к наличию копии паспорта, например, при выдаче кредита.

@Sonya_LLa 5 ай бұрын

@@CreditClubVideoБанк, вернее Кредитная организация, не имеет право ужесточать требования закона. Могут списать номера паспорта, не более. Но я просто не пользуюсь услугами организации, если они требуют от меня копию паспорта. Кстати юридически она, копия, ничтожна.

@АлександрБорейкин 9 ай бұрын

НАТОвцы приезжают проверять наши Банки , ЦБ не принадлежит РФ, а видете-ли простой человек не может свободно пользоваться своим счётом. И куда уходят счета за ЖКХ, врагам в НАТО? Сидит и врёт нагло, прозрачно всё у них. Скажи куда деньги уходят по 40702....счёту за ЖКХ? И где вы зарегестрированы? Короче загоняют в безнал. В любой момент заблокируют и сдохнешь с голоду, не сделал укольчик, масочку не одел, управляшка подала в суд и тд. Банковский регламент выше закона РФ и конституции.

@АннаЕршова-к5ь 7 ай бұрын

Баскуще щебечут😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅

@АннаЕршова-к5ь 7 ай бұрын

Соловей кукушку уговаривал...😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅😅

@Sonya_LLa 5 ай бұрын

Не платите на этот счёт. Я так делаю, но надо сначала всем написать, что пользуетесь наличными деньгами и уважаете закон 103. Это действует. В ответ будет детский лепет, но в суде ваша переписка сыграет. Хотя я в суд больше не хожу, слишком безграмотны судьи и мне надоело им разъяснять их законы. В действии 12 презумупций ВАР.

@АленаРус-л2г 5 ай бұрын

@@Sonya_LLa👍😊

@ЛюдмилаКиселева-щ6е 8 ай бұрын

Полная агитация цифровизации! Отрицаю, отвергаю, отменяю!!! Девушку научили мягко стелить, но как будет жестко не научили!

@oschadmin8110 7 ай бұрын

Проверьте сначала ЦБ !! Очень рекомендую...

@MOSKVAMOSKVINA 25 күн бұрын

Всё делается для того чтобы убить мелкий бизнес

@MOSKVAMOSKVINA 25 күн бұрын

Почему воров из думы неблакируют

@ВиталийХудиков 5 ай бұрын

Банки не имеют право блокировать. Должны сообщать куда следует. Весь закон прочтите.

@ЕленаМеладзе-ж6л 8 ай бұрын

А, да, закон о кредитах был ли принят? Или опять опубликован с задержкой? Или не принят вообще, раз такая петрушка шагает по стране.

@Pavel14466 Күн бұрын

Как заниматься арбитражом в p2p на бирже? Очень много разных переводов от физических лиц идут на карту.

@sokolovich4 9 ай бұрын

Интересно будет услышать про арбитраж Так как часто люди, зарабатывая таким способ, встречаются с давным явлением как блокировка карт

@alfirakhusnutdinova2409 8 ай бұрын

Правильно ли банки накладывают арест р/ счетов физ. лица из за долгов по ЖКХ, когда деньги требуют уплатить на частные Расчётные счета, которые находятся в офшорах?

@Sonya_LLa 5 ай бұрын

А вы заявили взыскателям, что не будете платить, если они не выполняют 103 фз.

@Валерий-н6б1и 8 ай бұрын

А как же 103 фз, который п Напротив тре будет оплату через ккт, контрольно кассовой технике, об этом говорит и 49 статья конституции, а конституция это основной закон

@Sonya_LLa 5 ай бұрын

Их этому не обучили, а самостоятельно мыслить тем более?

@МихаилСушков-й3у 5 ай бұрын

А существует ли вообще,российская федерация,чтобы замарачиваться какими то законами?

@Валерий-н6б1и 8 ай бұрын

Да, а как же быть? Ведь уже суды, (где честные судьи) признали, что банки, совком банк признан мошенником, ВТБ банк признан мошенником и сбер банк признан мошенником, у совком банка при контрольной закупке на 50 рублей деньги ушли за рубеж на счет Золотая корона, запрещенный во всем мире. У ВТБ банка тоже проблемы они пользуются электронными деньгами, что тоже запрещено

@ТатьянаСомова-ч4м 10 ай бұрын

Не являюсь клиентом ни одного банка. Пользуюсь только наличкой. Что теперь делать?

@demenuk 9 ай бұрын

Только грустить😢

@ИринаИрина-х8н3у 9 ай бұрын

вы свободный человек! спите спокойно😂

@Валерий-н6б1и 8 ай бұрын

Молодец ты соблюдаешь основной закон-конституцию , и 103 ФЗ, ты патриот и не попадёшь под уголовку как эти...

@Валерий-н6б1и 8 ай бұрын

И Центробанк который выдавал лицензии тоже признан мошенником

@ТатьянаСомова-ч4м 8 ай бұрын

@@ИринаИрина-х8н3у жить надо, хватит спать...

@marinaivanova2460 6 ай бұрын

Надо все банки привлекать по ФЗ-115,так как занимаются валютными махинациями по отмыванию советских денег по коду 810 SUR, который до сих пор не отменен. Называя 810 признаком рубля. У РФ все признаки - признак государства, признак рубля, признак паспорта, признак гражданства.... А бенифициаром является народ, который позволяет проворачивать эти махинации.

@ЧеловекженчинаОксана 6 ай бұрын

как тогда вы поясните оферу с кодами 810 и 643??чем думаете банки занимаются, если код 643 доя международных расчетов, а приставы указывают, а банки принимают по именно по 643,значит всех принуждают оплачивать за границу??? видимо вы не во всем разобрались и по этому же 115 фз, вам выдают вид на жительство как иностранныи гражданам РФ в 14,20 и 45 лет, с этим как быть?

@worldpopularvideos9199 10 ай бұрын

Здравствуйте, не сказали что будет с деньгами на счету? Как вывести

@CreditClubVideo 10 ай бұрын

Здравствуйте, если правильно поняли суть вопроса, то в ситуации когда физическому лицу заблокировали деньги на счете и он не смог предоставить документы или информацию, которая сняла бы подозрения банка, можно попробовать забрать денежные средства через открытие счёта в другом банке. То есть вы открываете счет и переводите остаток на свой собственный счет в связи с закрытием счёта в банке, где заблокированы денежные средства.

@Sonya_LLa 5 ай бұрын

@@CreditClubVideoИнтересно, надо испытать

@lara6669 2 ай бұрын

Это кража денег официально по закону, чинуш пусть блокируют, а не народ трудовой, Мтс заблокировал детские пособия, отмывание банком средств народа

@muaedgesh2807 20 күн бұрын

Вы пригласили не того человека, она против граждан и предпринимателей, как и наше государство.

@ТатьянаМудрик-р4л 9 ай бұрын

Всё враньё! Банки первые грабят народ!Везде нужна только наличка!!!

@CreditClubVideo 9 ай бұрын

Почему так думаете?

@ШамильМагамедов-к8к 9 ай бұрын

Ну было бы справедливо с начала спросить потом блокировать а не раз и блокнули 🤦🏻‍♂️

@arshgukasyan6273 4 ай бұрын

Здравствуйте, скажите пожалуйста на сколько лет блокируют по ФЗ-115? После предоставления документов так и не получила разблокировку

@СвежаякриптаЗаработокОнлайн 3 ай бұрын

А другие банки тоже заблокировали у вас ?

@fleks2673 2 ай бұрын

У вас заблокировали все банки которыми пользуетесь ?

@Sergeyx198 25 күн бұрын

30 дней

@dhlhdclbhy5618 2 ай бұрын

Человек который подписывал этот закон и есть самый главный террорист

@CreditClubVideo 2 ай бұрын

Почему?

@МаринаПермякова-л3ф 7 ай бұрын

Сейчас банки отказываются принимать документы, просто блокируют счёт.

@SvetlanaKlass 8 ай бұрын

Благодарю вас за ролик.

@bobatim-o7z 5 ай бұрын

Возможно- Для банков очень удобный инструмент. Не хватает денег на кор. счете - блокируй платежи малого бизнеса, пусть они бегают собирают бумажки. Вся проблема в отсутствии денег в фин. системе возможно...

@WTC_mod_Quake_HL_HL2 9 ай бұрын

Врёт она то что деньги если положить свои на счёт можно снять банк затребует документы и не важно кто положил на счёт деньги.

@CreditClubVideo 7 ай бұрын

Вы сталкивались с трудностями вывода средств со счёта?

@CreditClubVideo 7 ай бұрын

Вы сталкивались с трудностями вывода средств со счёта?

@Dobroded 10 ай бұрын

Разрешите задать вопрос. У меня умерли родители. Они оставили мне все свои накопления наличкой. Подтверждения происхождения ДС у меня нет. Моя зарплата сопоставима с процентами по вкладу с этой суммы. Могу ли я, без опаски, положить эти деньги на вклад или лучше не стоит?

@CreditClubVideo 10 ай бұрын

Даже если от банка будет запрос, вы сможете направить письменное пояснение, что это накопления от родителей. Проблем с этим не должно быть.

@WTC_mod_Quake_HL_HL2 9 ай бұрын

проблема будет потому что так можно любую сумму приписать к умершим родителям которые умерли в 2001 году например и расписку с трупа не получить и наториально не заверить.@@CreditClubVideo

@ЛарисаИльина-я9ш 3 ай бұрын

😂будут.если банк так посчитает@@CreditClubVideo

@ДмитрийИванович-у6ъ 7 ай бұрын

Этот закон, записывает всех, простых граждан в терористы, банк может заблокировать любойтсчет. И фактически всё должны отказаться от живых наличных денег

@MMC_Repair 7 ай бұрын

Посмотрите фильм "Враг государства" и всё поймёте, к чему всё идёт, а точнее уже пришло.

@serzh1002550 8 ай бұрын

Просто есть 'государство' и есть народ Российский. Подавляющее число законов принимается в интересах первого.... А люди...... Мы расходный материал

@АнтонШеин-л5щ 5 ай бұрын

Недавно тоже попал в такую ситуацию. Наша кампания занимается строительством слаботочных систем и монтаж оборудование. Заключили договора с 2 ИП. По счету отправили Аванс по 180, 190 т.р. счет заблочили. Все документы предоставили все выписки,счета и.т.д. Как всегда доказать не чего не смогли и мы получили интересный ответ от банка. Цитирую : Как Вы можете перечислять аванс больше средней заработной платы . тут я вообще попал в ступор. Но недолго думая написал ей ответ : а почему вашему банку выплачивают платежи за ипотеку больше прожиточного минимума. это как? Ответ сотрудника был это по фз 115 не касается. после чего через день пришел ответ с банка что больше они не могут работать с нами)))) Как я понял если работать с ИП вообще попадаешь сразу под обналичника что за херня то.

@CreditClubVideo 5 ай бұрын

Каждый банк самостоятельно оценивает операции клиента, используя собственные алгоритмы, которые строятся на основании рекомендаций ЦБ, типологий и в целом законодательства в области ПОД/ФТ. Согласимся с вами, что иногда тяжело доказать банку, что ваши операции прозрачны. Рекомендуем перед заключением договора с контрагентом провести анализ его деятельности. В случае, когда банк отказывает вам в операции или обслуживании, всегда можно обратиться в ЦБ в специально созданную для таких целей комиссию.

@fleks2673 2 ай бұрын

Здравствуйте, допустим физическое лицо получило блокировку в одном банке, пойдет ли блокировка по другим банкам ?

@CreditClubVideo 2 ай бұрын

Здравствуйте, нет. Блокирует только банк, где открыт счёт.

@fleks2673 2 ай бұрын

@@CreditClubVideo Спасибо, но если банк отправил тебя в черный список ЦБ ? Может ли эта блокировка пропасть через какое то время скажем 2 года к примеру, и смогу ли я открывать счета в других банках если попал в черный список ЦБ ?

@Господьсиламоя 6 ай бұрын

Международные банки, ФРС и пр.занимаются тем, то хотят вменить населению, только с целью подчиненности, контроля и оптимизации управления антихристом.

@lara6669 2 ай бұрын

Под управлением ЦБ, известного как главного вора российской валюты, который ворует миллиарды, именно прихоть под управлением

@Краснаялапшерезка 4 ай бұрын

А кто потерпевший по ФЗ 115 если я гражданин, а не юр. лицо и мой счёт заблокировал банк? Кто мне компенсирует убыток в полном объёме ЦБ или кто?

@muaedgesh2807 20 күн бұрын

115 закон сам является преступной. Ориентированное на соих граждан государство должно исходить из невиновности своих граждан а если есть подозрение в обратном то нужны доказательство, что деньги гражданина уходят на преступную деятельность.

@boriswt 7 ай бұрын

Оплата наличными противозаконна?

@CreditClubVideo 7 ай бұрын

Мы о таком не говорили. Физическое лицо может свободно распоряжаться заработанными деньгами.

@СергейВаЛи-о3е 9 ай бұрын

Ищите серебрянников,,,кураторов.

@lara6669 2 ай бұрын

Это первая ласточка взять под контроль финансы населения, нас ждёт китайская форма шаг в право, шаг влево и ты бомж без средств к существованию

@MrSergecj 4 ай бұрын

Продавцы которые закупают в наличной форме мало того что блокируются банком, так еще и попадают на много статьей НК и УК Рф.

@luchens923 3 ай бұрын

что за чушь Вы написали?

@MrSergecj 3 ай бұрын

@@luchens923 почему чушь? В наличной форме, без документов, это контрабанда - уклонение от уплаты таможенных пошлин и ввозного ндс. Далее тут будет нарушение в ведении бух учета. И так далее и тп.целая вереница нарушений.

@luchens923 3 ай бұрын

@@MrSergecj ну, ежели вы таким образом купите уникальную картину Репина "приплыли" (шутка юмора), которую "ищут пожарные, ищет милиция", то да - всё вышеизложенное Вами вполне возможно. Но если речь идет о массмаркете, то а) в уголовке есть такое понятие как "умысел", что тут неприменимо, б) на рынке представлено много таких вещей и есть условная цена, которую вы и поставите в расход (с точки зрения НК) и натянуть неуплату таможенных пошлин и ввозного НДС точно не получится, представить, что вы купили её в ноль, с целью увеличить ваш доход у налоговой тоже не выйдет. ИП освобожден от ведения бухучёта, если ведет налоговый (а вы, естественно, его ведете и налоги платите, как сами рассчитываете). К тому же предприниматель не связан обязательством рассчитываться только по счету. Потому он и ИП, то есть человек занимающийся регулярно какой-то деятельностью, приносящей ему доход. Так что максимум, что сможет налоговая -погрозить пальчиком и сказать "нее, нуу...так вроде как нельзя", но без фактуры в виде закона или НПА. Теоретически, можно "за уши" притянуть запрет рассчитываться за нал больше, чем 100 тыс р, но даже этот запрет касается юридических лиц, а ИП - это не юридическое лицо.

@СергейВыходцев-п1ы 7 ай бұрын

1% с оборота комисии это жутко много, в европе 2% берут с государства на вооружение армии с им хватает а почему в корпорации россия так грабят народ.

@tuz1981 4 ай бұрын

В 6-ти банках меня заблокировали! Ну, ничего - я скоро свалю с нашей страны!

@ИринаРоманова-н4э 7 ай бұрын

Так противно! - вы читали законы СССР, вы сравнивали Конституции СССР и рфскую и т. д.... Все банки зарегестрированы за рубежом! - почему они у нас работают?! Или рфия следит за распределением их капитала там?!... Изучаете верх айсберга, а внизу то... клоака... АФФЕРА ВЕКА... В ГЛОБАЛЬНОМ МАСШТАБЕ

@MaksOn1ks 2 ай бұрын

Странная прихоть государства не давать заработать и пытаться найти от куда те копейки что ты с потом и кровью заработал идеотизм

@СергейВыходцев-п1ы 7 ай бұрын

корупция и терор из кремля самосвалы денег незаконно нажитые почему не подсудны и не проверяется фат или это только для нищих трудящихся.?????

@Savage-d8n 6 ай бұрын

Взять бы миллиардов несколько , да не дадут к несчастью !

@АсяПоттер-ц2з 6 ай бұрын

Закон фуфло. Придумали кто будет терроризировать людей а под это и надо закон принять. Легко считать это. А вы сидите и разбираите с умным видом.

@alla66husain 6 ай бұрын

Деньги хранить в банке стеклянноц и нет проблем

@Sonya_LLa 5 ай бұрын

А как платить за интернет? Адрес головной конторы в другом городе.

@alla66husain 5 ай бұрын

@@Sonya_LLa Почтовым переводом или банковской платежкой

@Sonya_LLa 5 ай бұрын

@@alla66husain банковская платёжка без счёта? Это как? А адрес давно изменен, ушёл другой фирме и так далее. Да и не имееют они права брать такие переводы, счет то левый. Сложно и малодоступно

@Kyr4onok 4 ай бұрын

Да, ракурс конечно 😐 Гулливер и лилипут 😂

@CreditClubVideo 4 ай бұрын

Бывает. Но мы работаем над улучшением картинки)

@deepsun704 5 ай бұрын

Две ведущие не в теме даже по азам: "государство", "ФЗ", физ.лица. О чём вы можете грамотно рассказать если даже азы мат.части не знаете?.((

@CreditClubVideo 5 ай бұрын

А что не так с приведенными вами примерами? Где ошибки?

@АндрейТолкачев-р6в 6 ай бұрын

Что ты гониш --- банки и прозрачность. Банки занимаются ограблением населения. Ты уже наговорила на несколько уголовных статей.

@Елена-с2т1л 6 ай бұрын

Денег нет...

@Оля-р2щ2щ 7 ай бұрын

Банк - СХЕМАТОЗНИК.

@Псих-ц8е Ай бұрын

Это все для контроля наших средств, и не надо пиндеть.

@lvanivanov7426 9 күн бұрын

НЕ Нужно нести деньги в русский банк, и ПАрашка ничего не заблокирует

@АленаРус-л2г 5 ай бұрын

Потребитель??? 😂 Т. е. не человек??

@vedamir7530 5 ай бұрын

Клоуны ☝.

@CreditClubVideo 5 ай бұрын

Почему?

@vedamir7530 5 ай бұрын

@@CreditClubVideo потому что, в РФ нет граждан. Торговая корпорация РФ - магазин, не может иметь ни граждан, ни территории. Натянули вам на глаза виртуальную реальность через зомбоящик.

@CreditClubVideo 5 ай бұрын

@@vedamir7530 крайне странные суждения, не соответствующие реальности

@vedamir7530 5 ай бұрын

@@CreditClubVideo если ты найдешь хоть один подписанный закон и конституцию, дам 10к