💼15% роста или 3% дивидендов? Как правильно инвестировать деньги в фондовый рынок 2021

Как выбрать инвестиционную стратегию на 2021 год? Какие акции лучше всего покупать?
✓ Нужна консультация или портфель: t.me/knyazevin... / [e-mail] / knyazev...
Как правильно инвестировать деньги в фондовый рынок в 2021 году - идти по пути роста капитала или сразу по высокодивидендной стратегии? Достаточно популярный вопрос, поэтому давайте мы его рассмотрим.
Как вы знаете, я разрабатываю 2 основных типа стратегий для клиентов:
1) Рост и дивиденды - с упором на рост капитала (доходность 14-16% в долларах в среднем, включая 1-1.5% дивидендов).
2) Высокодивидендная - с упором на регулярный денежный поток (доходность 9-11% в долларах в среднем, включая 3-5% дивидендов).
Также есть новая стратегия CEF с дивидендами около 6-6.5% после налогов, но она довольно специфическая: более агрессивная и требует наличия брокерского счета в США.
Так в чем принципиальная разница?
В том, что, когда вы выбираете "Рост и дивиденды" вы идете по пути приумножения капитала. И сильнее зависите от цен на акции. Зато потенциальная отдача намного выше. Эта стратегия хороша для начинающих инвесторов с небольшим капиталом и пополнениями, а также большой целью и сроком инвестирования.
Если капитал уже существенный и регулярный денежный поток хочется получать "прямо сейчас", не хочется зависеть от цен на акции - то более целесообразна стратегия с упором на дивиденды. Но на длительной дистанции отдача от нее будет ниже.
Это можно продемонстрировать расчетами. Для простоты предположим, что дивиденды растут так же, как растут цены на акции, так что относительная доходность все время сохраняется.
Итак, берем оба варианта при стартовой сумме инвестирования 10000$ и при полном отсутствии пополнений (но с учетом реинвестирования - оно заложено в общей доходности):
1) Рост и дивиденды: доходность 15%, рост дивидендов 15%, дивиденды 1%
1) Высокодивидендные акции: доходность 9%, рост дивидендов 9%, дивиденды 3%
Что мы можем получить через 3 года? Начиная вкладывать деньги в фондовый рынок в 2021 году, по стратегии "Рост и дивиденды" к 2035 году инвестор выйдет на капитал почти 71 тысячу $ и будет получать 708$ дивидендов - тот же 1%.
По высокодивидендной стратегии при начале инвестирования в 2021 году его капитал составит более 33 тысяч $, а дивиденды - около 1 тысячи $ после налогов.
Но, инвестор может взять и зафиксировать прибыль по стратегии "Рост и дивиденды", а затем переложиться в высокодивидендные акции и получать уже 2123$ дивидендов "в моменте" - в 2.1 раза больше, чем если бы он шел по высокодивидендной стратегии все эти 15 лет.
Наглядная и четкая демонстрация того, почему обычно целесообразно приумножить капитал по растущей стратегии, если дистанция выбрана длительная. С другой стороны, все это время высокодивидендный инвестор мог получать свой денежный поток, несмотря ни на какие кризисы и коррекции, тогда как стоимость растущего портфеля инвестора могла бы колебаться куда сильнее.
Больше волатильность - больше потенциальная отдача.
Вот в чем разница между стратегиями инвестирования в фондовый рынок на 2021 год.
Удачи в инвестициях!
Читайте меня также:
✓ Телеграм - t.me/knyazevin...
✓ Facebook - / alexandrknyazevinvest
✓ Яндекс.Дзен - zen.yandex.ru/...
✓ Твиттер - / knyazevinvest
✓ Инстаграм - / knyazevinvest
Автор: Александр Князев
На моем канале регулярно публикуются видео на тему инвестиций в акции, прогнозы по акциям, влоги о финансовой грамотности и инвестиционном мышлении, мотивирующие видео и т.д. Если вы хотите стать успешным инвестором, добиться успеха и финансовой независимости - присоединяйтесь!
#инвестиции #деньги #успех #акции #бизнес
Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.

[@AlexandrKnyazevInvest]

Обратиться за консультацией или стратегией можно по этим контактам: ✅ t.me/knyazevinvest_1 ✅ vk.com/knyazevinvest ✅ [e-mail]

[@ДмитрийПротасов-м7л]

Молодец Саша, дай тебе бог успехов👍👍👍👍👍

[@ігорярченко]

Спасибо за труд

[@РомаАникеев-т9с]

Отлично! Я на верном пути раз об этом говорит профи. Спасибо за видео!

[@Andr0meda.s]

При ростовой стратегии ещё и налоги платить не надо - акции растут , доходность бумажная - налогом не облагается, а через три года можно продать , используя лдв

[@korod4069]

Что такое лдв

[@Andr0meda.s]

@@korod4069 льгота долговременного владения 3 года

[@hyapcea4296]

Вы такой молодец, сравнили разные стратегии в цифрах, очень наглядно))

[@evgenijvozhdaev4874]

Дивиденды выплачиваются регулярно как правило. Как-то спокойнее с ними. Акции роста пугают, что когда-то обвалиться могут. Более волатильны. Нужны крепкие нервы. Я бы предпочел все таки высокодивидендные акции. И стараться больше инвестировать каждый месяц. Находить какие-то дополнительные источники заработка. Вообще денег никогда не хватит. Чем больше денег тем дороже и лучше вещи охото. Тут надо еще в себе прививать чувство меры, себестоимости трат, экономии. И конечно же без определенной цели нельзя. То есть нужно определиться на какой пассивный доход нужно выйти к определённому времени.

[@ВалерийБондаренко-щ1ф]

Александр какие есть риски у CEF по сравнению с дивидендной стратегией ?

[@artjomkozlov3740]

Добрый вечер. Такой вопрос, если горизонт инвестирования 8-10 лет. Но не хочу зависить сильно от цены на момент распродажи и переживать будет ли рост или нет. Если составить 50% на 50% ? и тратить планируется в евро, что можете подсказать? Благодарю.

[@МихаилСмирнов-ъ7щ]

Спасибо за видео и подробное разъяснение 👍👍👍

[@seroyga]

Лайк в поддержку! Интересны расчёты! Спасибо, Александр!

[@Andr0meda.s]

Александр, расскажите пожалуйста что такое цеф

[@arturzaripov9938]

Здравствуйте Александр. В своих видео вы часто говорите что нужно как можно меньше времени следить за своим портфелем, игнорировать новостной шум. Это правильно. Но как это сделать когда из каждого утюга твердят о крахе фондовых рынков доллара и т.п. когда ты в три секунды можешь зайти в смартфоне в приложение брокера. Я лично смотрю за изменением своего брокерского счёта несколько раз в день. И это уже вошло в привычку.

[@АлександрЗемлянников]

Большое спасибо за ваш труд

[@Yaramir.005]

Здравствуйте. У меня имеются ценные бумаги . Хотел бы вам показать и разобраться что да как с ними поступить )

[@НиколайОвчинников-д6э]

Позновательно

[@Kabals123]

Как всегда,все четко,лайк!

[@TheBlockchaiInvestor]

Как часто происходят выплаты дивидентов?

[@АртёмСафоненко-ы8т]

Александр, разберите пожалуйста компанию Schlumberger, благодарю Вас!

[@васяпупа-ы9и]

👍👍👍

[@Лучшийканал-в4й]

Благодарю за Ваш труд, Александр! Учусь у Вас!

[@nataly1246]

Спасибо за выпуск.

[@aldente7744]

Автор видео не правильно считал . Нужно было дивиденды реинвестировать . А он их не реинвестировал это глупо . Цифры получились бы другие

[@AlexandrKnyazevInvest]

9% взято уже с учетом реинвестирования дивидендов. Об этом я упоминаю

[@aldente7744]

@@AlexandrKnyazevInvest а в ростушей стратегии тоже ?

[@anotheraleks]

@@aldente7744 какая разница? Все равно цифры 9% и 15% взяты с потолка

[@AlexNk94]

А почему нельзя объединить стратегии "рост и дивиденды" и "высокие дивиденды" в одну, смежную, стратегию? И рыбку съесть и с аквариума попить.

[@АлексейСимионел]

Можно объединить и получить средний результат между двумя стратегиями.