2 СТРАТЕГИИ ДЛЯ ПОКУПКИ ОФЗ в 2024 ГОДУ | ДЛЯ ДОЛГОСРОЧНЫХ ИНВЕСТОРОВ и СПЕКУЛЯНТОВ

🎁 ПРОМОКОД tinvBESSONOVu - до 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф (без дополнительных слов, приветствий и пробелов)
-------------------------------------------------
В этом видео вы узнаете, какие на данный момент самые актуальные выпуски ОФЗ, почему не стоит рассматривать другие и сколько на них можно заработать. Для этого видео я выделил несколько выпусков ОФЗ и разделил их на 2 части, которые совершенно разные между собой и подходят под определенные стратегии инвестирования.
➤ Ссылка на Excel таблицу: t.me/bessonov_invest/1460
-------------------------------------------------
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА СОЦИАЛЬНЫЕ СЕТИ
🌐 Telegram t.me/bessonov_invest
🌐 Дзен dzen.ru/bessonov_invest
-------------------------------------------------
Тайм-коды:
00:00 - Вступление
00:31 - Разбор решения ЦБ
01:57 - Зачем покупать ОФЗ
02:25 - Первая пара лучших ОФЗ
04:25 - Вторая пара лучших ОФЗ
05:30 - 2 стратегии для покупки ОФЗ
08:15 - Мой портфель из облигаций
09:19 - Таблица с облигациями
11:15 - Итоги
-------------------------------------------------
Не является инвестиционной рекомендацией!
#офз #облигации #инвестиции #фондовыйрынок

[@bessonov.invest]

💰 МОЙ ПРОМОКОД для ТИНЬКОФФ ИНВЕСТИЦИЙ: tinvBESSONOVu Благодаря моему промокоду можно получить в подарок акцию стоимостью до 20.000 ₽. Чтобы её получить, нужно всего лишь отправить промокод (без дополнительных слов и приветствий) в чат Тинькофф Инвестиции. Подробная информациям по условиям акции: acdn.tinkoff.ru/static/documents/promo-gift-virtual-security.pdf

[@user-nf1ko3xp5v]

Хорошо, подробно рассказиваешь. Ничего лишнего. Подписываюсь на канал😊

[@user-jf2bp9jq7l]

Олег, благодарю за информацию ❤ Года 4 назад завела ИИС и брокерский, вложила 50000 и в конце года, после всех покупок и продаж на счёте всё те же 50000. Даже отказали в выплате детских пособий, обьясняя это наличием инвестиционных счетов, пришлось брать справку, что прибыль была равна 0. Смешно. Успела взять по хорошей цене 3 акции Яндекс и сейчас у меня красота :портфель +89%, зелененький, смотрю и душа радуется😂😂😂. А если серьёзно, то, конечно, снова хочется начать инвестировать, это интересно, и ваша информация просто супер 👍👍👍. Спасибо!

[@bessonov.invest]

Поздравляю вас с такими отличными результатами 👍

[@olddiscofoxer]

Для меня очень полезная информация, спасибо, подписался.

[@bessonov.invest]

Спасибо за подписку на канал! Добро пожаловать в наше сообщество 🙂

[@user-oq4bp9fx2c]

Контент,супер!🔥 Спасибо Олег!

[@bessonov.invest]

Спасибо за вашу оценку и поддержку! Это вдохновляет меня еще больше работать над полезным контентом 🙂

[@user-pk6qe3pu8o]

Спасибо большое за расклад!!!

[@bessonov.invest]

Спасибо за вашу оценку и поддержку!

[@Alefirenko_Sergey]

Олег, ты как всегда на высоте!

[@bessonov.invest]

Благодарю 🙏

[@user-lq3de9pu2g]

Уважаемый ты просто красавчик! Я с тобой я в теме!

[@bessonov.invest]

Благодарю за отзыв! 👍

[@user-tv2lm4bm6y]

Спасибо Олег за твою работу. С нетерпением жду объединённую таблицу и новую рубрику - разбор финансовой ситуации подписчика.

[@bessonov.invest]

Спасибо за вашу оценку и поддержку! Объединять таблицы скоро начну и про данную рубрику тоже помню 🙂

[@user-bm6qz5fj2z]

Я знал что Вас не придётся долго ждать 😂👍

[@bessonov.invest]

Всё по плану 🙂

[@user-hq9ym9nz1m]

Такие секреты инвестирования , спасибо за работу!!!!

[@bessonov.invest]

👍👍👍👍

[@user-xv2cw3ww1t]

Спасибо! Больше таких видео. Я только только начал формировать портфель из облигаций. Цель получать ежемесячно купоны и реинвестировать.

[@bessonov.invest]

Совсем скоро будет видео про магию сложного процента. Я делаю таблиц, чтобы продемонстрировать как всё работает на деле

[@user-vx7dj3bl1b]

Благодарю за труд

[@bessonov.invest]

👍🙂

[@rezedakhusainova8038]

Спасибо!

[@bessonov.invest]

👍

[@user-no6vi2bn5v]

Спасибо и благодарю ❤❤❤

[@bessonov.invest]

👍🙂

[@denisignatyev7003]

Спасибо за ваш труд! Ещё выпуск 26240, вдобавок к 26238 и 26230, получается равномерные выплаты купонов в течение года.Что думаете про такой вариант?,ну и плюс реинвестирование купонов в покупку этих же облигаций…

[@lemih4449]

Олег уже давал прекрасную идею, чтобы набирать длинные облигации под каждый месяц выплаты купонов. 230, 233, 238, 240, 241, 243, 244. 243 и 238 платят в одинаковых месяцах. Но брать стоит ОБЕ при любых раскладах)

[@bessonov.invest]

У меня есть отдельное видео про подборку ОФЗ для выплат каждый месяц. Это тоже отличная стратегия, но в ней есть небольшой минус. Для данной стратегии приходиться брать не самые выгодные выпуски, тем самым средняя доходность портфеля будет ниже, чем если взять только 1-2 самых топовых выпусков🙂 Тут зависит от цели, максимальная купонная доходность или купоны каждый месяц.

[@user-hj9nc9ti4o]

Красавчик спасибо большое за информацию.

[@bessonov.invest]

👍🙂

[@user-yd4xr2mz8r]

Спасибо за информацию! Я купил 26238 на 60% от портфеля. Теперь жду снижения ключевой ставки до 8%

[@bessonov.invest]

Но не забывайте, что ОФЗ 26238 будет еще снижаться в цене, до тех пор, пока ЦБ не начнет снижать ключевую ставку

[@user-pm5tf4cf8o]

Никогда в облигации не закидывал но все равно очень интересно . Да советы опытного человека очень к стати ,надо разделить портфель добавить облигации.ДА что то в ТИНЬКЕ не найду твой профиль.

[@bessonov.invest]

У меня есть канал в Пульсе, называется также. Или у меня есть видео со всеми инвестициями kzbin.info/www/bejne/Z6TbqX2hp5yLhq8

[@KaiChanLii]

Подскажите какая самая эффективная стратегия на российском рынке акций паев и тд. если рассматривать короткие инвестиции на 2-3 месяца, допустим даже на средние или большие суммы. На, что обращать внимание?

[@bessonov.invest]

банковские вклады. Они дадут гарантированный и высокий доход, до 21% годовых

[@user-ns7om5er5l]

Олег, у Вас получаются очень полезные и понятные ролики для людей, которые только начинают знакомиться с инвестированием. Не могли бы Вы в каком-то из роликом разложить по полочкам термин "дюрация"? Никак не получается въехать, что это за зверь :)

[@bessonov.invest]

Благодаря вас за обратную связь. Я очень рад, что мои видео приносят пользу. Видео про НКД и дюрацию будут 👍

[@GERMANIUM-017]

Спасибо

[@bessonov.invest]

👍

[@user-qw4td5no5e]

Здравствуйте, подскажите, а как усреднять, если офз покупались в разное время (докупались) по разной цене? вести их в таблице в новой строке?

[@bessonov.invest]

Добрый день! Всё верно, каждая покупка, новая строка. Тогда вы сможете получить верное среднее значение по доходности купона

[@user-oq4bp9fx2c]

Олег, очень хотелось бы услышать ваше мнение, о покупке золота🙏 Фонды, акции и тд

[@bessonov.invest]

Золото в скором времени я планирую добавить в свой портфель. А про фонды и акции вы можете посмотреть вот здесь: kzbin.info/www/bejne/Z6TbqX2hp5yLhq8

[@user-cc6tl4lm4b]

Доброго времени суток. Подскажите, я верно понимаю что офз лучше покупать на ИИС, чтобы платить меньше налогов?

[@ElenaKrivoshey]

Я покупаю и на ИИС и на БС, с выводом на карту(это главное!), чтобы потом их заводить на ИИС как взносы, чтобы вернуть налог с взносов на ИИС.

[@bessonov.invest]

Добрый день. Абсолютно верно ИИС+ОФЗ - это отличное сочетание.

[@ilichpotrohitel8735]

​@@ElenaKrivosheyподскажите, вы имеете ввиду купонные выплаты или дивиденды приходят на банковский счёт, а потом переводите их обратно либо на исс, либо на БС??

[@user-co7ow1zd3h]

Здраствуйте, какие сейчас флоутеры самые интересные???? Спасибо за этот выпуск, с дл. облигациями с вашей помощью разобрались!!!

[@bessonov.invest]

Добрый день. На эту тему у меня есть видео: kzbin.info/www/bejne/Y5jVi6x4ftWhgqs Оно по прежнему актуально

[@iliakaigarodov9305]

Благодарю Вас, умный человечище. Наконец-то нашёл идеальную информацию. Всё предельно ясно. Отличная подача материала 👌

[@bessonov.invest]

Мне очень приятно слышать, что мои усилия приносят пользу!

[@IriKas]

Спасибо...

[@bessonov.invest]

🙂👍

[@user-bj8pu5mm3p]

Здравствуйте. Хоть и подробно всë рассказали про офз, но остались вопросы. Если я покупаю офз по цене допустим 594р , то в сделке пишется над допустим 28 р. Откуда спишется этот недостаток, из брокерского счëта или уже в заявленом отчете покупке он? И когда я офз продаю, опять над фигурирует в чеке, что это, я его получу дополнительно цене офз по рынку или?

[@bessonov.invest]

Добрый день. Скорее всего это у вас отображается НКД, который необходимо оплатить предыдущему владельцу при покупке облигации. Накопленный купонный доход (НКД) - это часть суммы купона в денежном выражении, которая накопилась по облигации на определённый день после выплаты предыдущего купона.

[@ilichpotrohitel8735]

Доьрый вечер! Только выводить потом будешь деньги - еще подоходный хороший бахнут, так ведь?

[@bessonov.invest]

Добрый день. Если покупать ОФЗ на брокерском счёте, то да, всё верно. Но если покупать ОФЗ на ИИС, тогда можно списать налог с дохода

[@user-xu7mp3kk3f]

согласен пусть ставка до конца года будет 16 чтоб я побольше набрал офз

[@lemih4449]

Согласен) Уже вижу котлеты, заряжаемые в ОФЗ под % дохода который будет дольше чем у всех вкладов. Сейчас на 3 года в зеленом банке можно открыть только под 10% (мне например). А ОФЗ дадут 12 на цать лет.

[@AtomTrialRace]

@@lemih4449 альфа банк на 3 года под 16%

[@ElenaKrivoshey]

​​​@@lemih4449а кроме зелёного банка других что ли нет?! Есть вклады под 16% на 3 года, а если ещё и примут всё же закон, освобождающий от налога на долгосрочные вклады, то как часть портфеля это тоже привлекательно! Я во всяком случае этим воспользовалась! Не является индивидуальной рекомендацией!

[@bessonov.invest]

это хороший вариант, но его минус в том, что деньги на 3 года будут заморожены и с ними ничего нельзя будет сделать. В то время, как облигации всегда можно продать и вернуть свои вложения.

[@bessonov.invest]

А доходность купона будет расти и расти 🙂

[@viktorsmirnov813]

А где можно взглянуть на эту таблицу онлайн с текущими ценами? СПАСИБО!

[@bessonov.invest]

Это сайт smart-lab

[@user-tp8ci6bh8h]

Спасибо .💥💥💥

[@bessonov.invest]

🙂👍

[@Alefirenko_Sergey]

Олег, обнаружил такую идею: если перевести деньги на Финуслуги(100к.и более, по СПБ), то финуслуги не берут комиссию. А потом перевести на другой банк. И тогда возможно или можно переводить суммы от 100к без комиссий из банка в банк? Что думаешь?

[@bessonov.invest]

С 1 мая увеличат переводы с помощью СПБ между своими счетами до 30 млн рублей в месяц.

[@elenalyamova1870]

Благодарю 😊

[@bessonov.invest]

Очень приятно, что моя работа пригодилась.

[@zmzu]

Ты на магию сложного процента наложи магию простой инфляции, вот будет чудо

[@bessonov.invest]

Так инфляция такой высокой не будет всегда. А ОФЗ под 15-17 лет 😅

[@alexeysperansky7711]

@@bessonov.invest "Так инфляция такой высокой не будет всегда" - почему?

[@Buy-Sell]

Набрал 26238 еще в конце лета 2023 года, имею хорошую такую просадку, продолжаю подкупать.

[@bessonov.invest]

А я сейчас начинаю собирать портфель из ОФЗ, видео об этом как раз будет сегодня 🙂

[@piccolina7301]

Вот что мне нравится , автор глубоко анализирует инструменты. А не как большинство на Ютубе. А , купил. Что купил , зачем , какая цель ? 😥

[@bessonov.invest]

Благодарю. Я стараюсь каждое видео прорабатывать, чтобы дать развёрнутый ответ, а не только теорию, которую каждый инвестор должен сам додумывать.

[@user-rp7ix1ib5n]

Купил офз 26238 по 592₽ на пол ляма и буду дальше докупать. Я офз для себя представил как хорошую акцию которая платит дивиденды два раза в год, и купил я её с дисконтом более 40%. Буду держать до конца, реенвестировпть и докупать с других денег. Посчитал и офигел какой будет результат.

[@lemih4449]

Так вкусно, что даже продал часть акций, пока дорогие и докупил больше дешевых ОФЗ. Стабильно, безопасно, крепко спишь.

[@ustas93]

Да ..акции сейчас тухлый номер.Нужна капитальная коррекция, чтобы они стали интересны.

[@user-rp7ix1ib5n]

@@ustas93 да всё правильно,единственная акция кто может ещё двинуть рынок в верх это Газпром на объявлении дивидендов. А потом всё, коррекция.

[@user-in1rb1yu3r]

счастливый, а я 26238 покупала по 670. сейчас сижу в просадке

[@ElenaKrivoshey]

​@@user-in1rb1yu3rничего страшного, допокупайте дальше!

[@user-gr4te4ui8e]

Вообще те выпуски, которые с большей дюрацией и меньшим купоном будут гораздо выгодней даже по купонам. Ведь когда ставка начнет снижаться, стоимость тела облигации вырастит больше, и мы сможем их продать в больший плюс. А потом купить облигации из второго портфеля с большим купоном, но купим гораздо больше, пусть и по немного более высокой цене. Но из за колличества облигаций, мы получим более высокий купонный доход, чем если бы изначально купили выпуски с большим купонным доходом и меньшей дюрацией. Короче, кто не понял, берем офз 26238 и 26230, когда они вырастут, продаем их и берем 26243 и 26244.

[@izenfire]

Может так оказаться, что продать по выгодной цене не получится - будет слишком много желающих это сделать помимо вас. И тогда придётся ждать погашения.

[@user-de7bf3sk1h]

@@izenfire офз это высоколиквидный инструмент и на счёт желающих это ерунда.

[@bessonov.invest]

Проблема только в том, что 26243 и 26244 тоже будут расти в цене и к тому моменту не дадут высокую купонную доходность. Поэтому средняя купонная доходность при таком подходе очень сильно может снизиться.

[@dmytriyklimov3530]

@@bessonov.invest Проблема в том, что никто не просчитывает конкретные сценарии, а предлагает верить словам. А если посчитать, то получится, что если вы 100тыс вложили в 238, посидели в них год, дождались снижения доходности на 2% (предположим, что так будет), продали 238, купили 243 (которые тоже подорожали), то вы сможет купить на 2-3 облиги больше, чем если бы купили их сразу. Есть ли выгода? Да, конечно. Но автор пишет про "большой плюс", "купим ГОРАЗДО больше" итд, а по факту всё довольно скромно будет.

[@izenfire]

Чем чаще вы получаете купоны, тем быстрее растёт налогооблагаемая база, которую нужно будет погашать в конце налогового периода. Продажа облигации с прибылью по телу до срока наступления ЛДВ тоже приводит к увеличению налогооблагаемой базы. Инвестирование в фонды на облигации исключает периодическое отчисление налогов государству, деньги от купонов по облигациям остаются в системе фонда и работают на увеличение прибыли владельцев паёв. Отсрочка уплаты налогов - один из действенных способов повышения доходности инвестиций.

[@alekseypetrov1699]

Олег, запиши видео про облигации СБЕР

[@bessonov.invest]

Запиши себе в список, когда буду рассматривать корпоративные облигации, посмотрю и СБЕР

[@user-in7sm2fd8f]

Я стратегию с ОФЗ не меняю. Приобрела пять ОФЗ с постоянным купоном для ежемесячных выплат. И Белугу одну среди них корпоративку. И постоянно докупаю по порядку одну за другой. Каждую следующую на купоны сегодняшней. Надеюсь всё будет хорошо. Все планирую держать до конца.

[@bessonov.invest]

У вас отличная стратегия 👍

[@user-in7sm2fd8f]

@@bessonov.invest 🙏🤗

[@user-pw8rz2su5v]

Приветствую Олег.. Тинькофф мне прислал смс что повышает ставки по вкладу на 2 месяца до 17%..первый месяц еще и долаживать можно..Через пару месяцев снимаем вклад..тут и офз дозреют до 13-13,4 годовых и уже закупаемся на всю тефтелю..Почему считаю что будет снижение.. Эльвира Набиуллина намекнула что возможно и повышение ставки..Значит сейчас и корпораты вверх по доходности пойдут и ОФЗ соответственно еще просядут.. Чисто мое мнение.

[@bessonov.invest]

Да, вы всё верно пишите, можно сделать и таким образом. А можно вовсе открыть вклад через ФинУслуги по 21% годовых на 3 месяца, а после этого на эти деньги покупать ОФЗ. Про это у меня есть видео: kzbin.info/www/bejne/gn-ngZp6fNR8epY

[@user-jk4xm2tc4u]

Подскажите, если я купил ОФЗ, заплатил нкд предыдущему владельцу, то в выплату купона мне вернётся уплаченный нкд или только с момента покупки до момента выплаты будет выплачен?

[@bessonov.invest]

Добрый день. НКД - это накопленный купонный доход, его вы заплатили предыдущему владельцу за то, что он держал облигацию у себя в портфеле. Однако в следующую выплату купона вы получите полный купон. И тем самым вы компенсируете заплаченный НКД

[@user-jk4xm2tc4u]

@@bessonov.invest т.е. в следующую выплату через пол года, я получу в полном объеме, а если сейчас продам, то верну то что оплатил предыдущему владельцу ОФЗ+то сколько мне начислили за владение ею?

[@user-jk4xm2tc4u]

​@@bessonov.investпример, А , владел ОФЗ 5 месяцев, я купил заплатил ему за 5 месяцев владения нкд, через месяц выплата купона минфина мне выплатят только за 1 месяц или выплатят нкд который я оплатил предыдущему собственнику

[@user-jk4xm2tc4u]

​@bessonov.invest пример, А , владел ОФЗ 5 месяцев, я купил заплатил ему за 5 месяцев владения нкд, через месяц выплата купона минфина мне выплатят только за 1 месяц или выплатят нкд который я оплатил предыдущему собственнику

[@user-jk4xm2tc4u]

пример, А , владел ОФЗ 5 месяцев, я купил заплатил ему за 5 месяцев владения нкд, через месяц выплата купона минфина мне выплатят только за 1 месяц или выплатят нкд который я оплатил предыдущему собственнику

[@Demarchelier55]

Корпоративные не рассматриваете?

[@bessonov.invest]

Их я рассматриваю в отдельных видео 🙂

[@chesik71rus87]

я если честно покупаю каждый месяц и не пересчитываю все зачем ?! Купоны приходят по 2ум примерно облигам в месяц суммы разные, очень удобно! покупаю за день до выплаты купонов с 0 НКД, а вбухивать много денег в 1 выпуски мне не нравится так как хочется каждый месяц получать денежки=) ну насчет ролика да согласен эти выпуски все хорошие! берите все и по чуток и будем вам счастье, но и про акции не забывайте=)

[@user-hb4ve3ky7k]

А что так можно было 😮😮

[@user-xt4pv5oy1e]

Согласен

[@user-rs2kh2rc4k]

И я так делаю.

[@user-gl9pd7dm1q]

Тоже так делаю. Чтобы каждый месяц получать доход по ОФЗ. В портфеле также есть корпораты, причем те, у которых срок к погашению хотя бы 2 года, чтобы зафиксировать доходность. Не вижу сейчас смысл в приобретении совсем коротких выпусков.

[@user-ez4iw7ky3w]

С 01 января 2024 года можно покупать не дожидаясь, когда нкд будет 0. Этот закон пересмотрели и теперь не придётся 2 раза платить налог. Теперь стало ещё удобнее и честнее...

[@krangfit9345]

А я думал, почему многие блогеры про 238 говорят в основном, а не про 244. У ней купоны выше и до погашения меньше. Помню, чем выше дюрация тем выше риски. А у этой и дюрация меньше и купон выше. Теперь понял, спасибо. Понемногу подбирать буду 238.

[@krangfit9345]

Ой ошибся, не 244, а 243.

[@user-yx1ii7jm5o]

про реинвестирование как это сделать.

[@bessonov.invest]

Про это скоро будет видео. О том как работает реинвестирование

[@user-nl1db3fd3e]

Что думаете про офз 26240? Для продажи через пару лет под понижение ставки?

[@bessonov.invest]

Это отличный выпуск, немного уступает ОФЗ 26230, но и этот брать тоже можно 🙂

[@user-jk3lk7nd7f]

Здравствуйте! А почему вы не учитываете в своих расчетах реальную инфляцию и девальвацию рубля, ведь получается не все так радужно🤔

[@user-se7op2gq8j]

А также возможность дефолта...

[@bessonov.invest]

Добрый день. Реальная инфляция от официальной отличается не сильно. Видео не про возможный дефолт или девальвацию рубля, а про обзор рынка ОФЗ и то, что можно покупать с максимальной выгодой. А покупать ОФЗ или нет, это решает каждый сам за себя 🙂

[@user-jk3lk7nd7f]

@@bessonov.invest но освещать одну сторону тоже не правильно, Вы как эксперт должны осветить и потенциальные риски. Иначе чем вы отличаетесь от среднестатистического инфоцигана с банальной стратегией «просто купи дешевле и продай дороже»?

[@bessonov.invest]

@@user-jk3lk7nd7f вы все верно говорите. Но я решил разделить на 2 видео, чтобы каждой тему посвятить отдельное видео

[@SAMSEBEDUN]

Самый лучший офз 29024❤ + 16% в год , спасибо ❤

[@bessonov.invest]

Это ОФЗ с плавающим купоном, доходность по ним будет такой до тех до тех пор, пока не начнут снижать ключевую ставку. А если ее не будут снижать до конца года, тогда это отличная замена вкладу

[@swalowslove3968]

Так это временно

[@detenber1]

@@bessonov.invest Когда ставку понизят облигации с плавающим купоном упадут в цене?

[@SHOR1SHNEM]

ОФЗ 26238 уже начал потихоньку подкупать на свой счёт облигаций)

[@bessonov.invest]

👍👍👍👍👍

[@user-bj8pu5mm3p]

Еупил вчера 238 на лям по 590 в Сбере. Удачно получилось кажется. Первый раз покупаю что то такое. Скажите зелëный плюс у меня это прибыль, если сейчас продать?

[@lemih4449]

Ну что же неплохо. Ориентировочно получите по 52000 дважды в течение года и на них можно будет докупить еще этих выпусков. СЕЙЧАС продаваить не стоит, так как цена скорее всего еще снизится + комиссия. Держать, но понить что единсвенный риск таких ОФЗ - инфляционный. По цене 593, например, эта офз дает доходность вложений в 10,5% годовых до 2041 уже с учетом выплаты налога на купоны 13%. Если только начали пользоваться брокером от Сбера, то советую выбрать режим "самостоятельный" - там комиссия в 10 раз меньше чем на "инвестиционным". Да и зачем переплачивать за инфоцыганские отчеты)

[@user-bj8pu5mm3p]

@@lemih4449 Спасибо, что подсказали. Действительно, один счёт где акции покупал, был тариф инвестиционный.

[@bessonov.invest]

главное не забывайте, так как в ближайшее время ЦБ не планирует снижать ключевую ставку, то эти ОФЗ продолжат падать в цене. Но купоны будут выплачиваться стабильно

[@user-ud7kt7hu2m]

подскажите, а почему дважды по 52000 в течение года? Спасибо.

[@hueplet8123]

А ну как колокол и не зазвонит? Т.е. ставку ещн лет 5 не понтзят, а ьо и по турецкому сначала понизят м инфляцией 30проц а потом бросятся исправлять :-))) будут инвестиции на долгосрок по советски.

[@colossusblade3134]

подскажите, какие лучше привязанные к инфляции с ростом тела из серии ОФЗ 52... брать ?

[@dmytriyklimov3530]

Никакие. Здесь же все снижения ставки ждут. то есть - победы над инфляцией. А 52я серия индексируется на инфляцию, причем официальную. А так, там разница только в сроке погашения, все остальные параметры идентичные.

[@bessonov.invest]

В этом плане лучше подходят ОФЗ с плавающим купоном 29ХХХ серии. Так как они привязаны к ключевой ставки и дают доходность выше, чем 52ХХХ серия

[@user-tm7gx8gk7j]

Уважаемый, Олег. Почему в не милость попали облигации 242 с купоном 44.88 и облигации 241 с купоном 47.37 ???

[@bessonov.invest]

Добрый день. Всё просто, у всех ОФЗ эмитент один, отличаются они только датой погашения и купонной доходность в процентах. И исходя из этих данных, 26244 и 26243 лучшие из лучших 🙂

[@dmytriyklimov3530]

почему вы не учитываете реинвестирование в своем расчете?

[@bessonov.invest]

Этому у меня будет посвящено отдельное видео. Для этого я готовлю таблицу, чтобы рассчитать точные результаты

[@Olezka100]

Как вариант, покупать по каждой из этих 4-х, чтобы потом 26238 и 26230 во время снижения ЦБ и на эти деньги докупить 26243/26244 или что-то ещё.

[@bessonov.invest]

Когда можно будет продать ОФЗ 26238 и 26230, то доходность купона у ОФЗ 26243 и 26244 такой высокой уже не будет. Хотя даже если они будут стоить по номиналу, то все равно это будет неплохим вложением

[@Olezka100]

@@bessonov.invest вы бы посоветовали выручку с этих офз переложить в другие облигации? Я приобретаю эти 4 выпуска в одних количествах

[@Olezka100]

@@bessonov.invest Олег, что тогда посоветуете с 26243 и 26244 делать после понижения цб? Просто держать до конца ?

[@user-tm7gx8gk7j]

Кто-то там из подписчиков собрал портфель из всевозможных облигаций, сделав из портфеля помойку ради сомнительного купонного дохода. Если исходить из вложенного капитала то доходность от 20 облигаций разной купонной доходности, меньше, чем доходность от 20 облигаций с максимальной купонной доходностью, даже, если выплаты выпадают не на 24 даты, а на 12. Таким образом доходность от 20 облигаций разной купонной доходности составляет 5000 в год, а доход от 20 облигаций с максимальной купонной доходностью 6500 рублей в год.

[@bessonov.invest]

Брать всё подряд, это плохая идея. Потому что не все выпуски ОФЗ или корпоративных облигаций хороши. Поэтому если цель получать хороший и стабильный купонный доход, то подбирать выпуски облигации нужно тщательно и с умом.

[@activity_100]

Прочитал тут две интересные мысли в умных книгах. 1. "Никогда не покупай облигации страны ведущей боевые действия". 2." В смутные времена никогда не вкладывайся в инструменты с фиксированной доходностью". У меня все))

[@Alex-tw6vh]

Если придержите до погашения, то так-то ничего не потеряете и первая мысль не страшна, ну конечно если инфляция не улетит 🚀 в космос 🪐 то сработает второе

[@bessonov.invest]

В таком случае можно рассмотреть отличную альтернативу, это флоатеры. Облигации с плавающим купоном.

[@user-vt3nj1mi5n]

Не расскажете что не так с облигациями рксэталон?

[@bessonov.invest]

Доходность в районе 17% рассчитана только до даты оферты, в 02.09.2026 году. Доходность купона 12% годовых, что в нынешних условиях для корпоративных бумаг слишком мало.

[@user-vt3nj1mi5n]

@@bessonov.invest благодарю. А на сколько по вашему рискованны фонды ликвидности?

[@SuperVilgot]

Здравствуйте Олег! Подскажите пожалуйста, почему вы говорите что для стратегии брать и держать лучше ОФЗ 26243 и 26244. Я для интереса выписал ОФЗ 26244, 26243, 26238 и 26230, стоимость взял на 29 апреля 2024 г. и произвел расчет % годовых к текущей стоимости (за минусом НДФЛ). У меня получились следующие результаты по стратегии взял и держи)) 26244 - 11,84% годовых к текущей стоимости, 26243 - 12,1%, 23238 - 13,43%, 26230 - 13,75%.

[@bessonov.invest]

Так в видео показал все данные по доходности купона и доходности к погашению. Вы что именно и как считали, чтобы получить свои данные?

[@ustas93]

Правда никто не расматривает турецкий сценарий.Хотя Набиулина намекала.У людей скопилась такая денежная подушка на счетах,что государство подоит ее полюбому.А бизнес потерпит.Малый сдохнет,большой похудеет.

[@parktronik7120]

Вот же редиска она

[@user-ho6jn9hm3h]

Во-во. Тоже очкую инфляцию. Если честно вообще не понимаю, почему мы должны играть в эту игру с отрицательной суммой? Покупаем на 15 лет в среднем бумагу, которая даёт доходность ниже текущего ключа, в надежде, что ключ опуститься... А если подымится, а не опустится? Что тогда? Почему вообще ключ обязан опуститься? Идёт война уже 3ий год, ей не видно ни конца ни края, экономика страны идёт по **з**, наш великий геостратек престарелый борется с трансформаторами... При этом автор канала УВЕРЕН, что ключ будут снижать, инфа сотка! Почему нельзя вложить деньги во флоатеры? Флоатеры сейчас лучше фикса, т.к. при повышении ключа, оставления его на текущем лвл, и даже снижения его до 15% годовых доходность с флоатеров будет выше, чем по фиксам любым. Фиксы будут чувствовать себя лучше флоатеров только, если ключ уронят до 14% годовых и ниже. А да, кстати, а почему за дополнительный риск долгосрочного инвестирования платит покупатель этого риска в размере 1,5 %годовых? В то время, как флоатеры краткосрочны или имеют аферту, к тому же привязаны к такому надёжному в плане защиты от инфляции параметру как "ключевая ставка". То есть, народ, ещё раз подитожу: при выборе инвестором предпочтения вкладывать свои деньги в фиксы против флоатеров, инвестор за свой высокий инфляционный риск получает премию - "-1,5% годовых к текущей доходности". Чётко!

[@bessonov.invest]

Не припомню, чтобы Набиуллина говорила, что в России всё так плохо и мы можем пойти по турецкому сценарию 🤔

[@izenfire]

Чтобы максимально замедлить эффект снижения стоимости вложений, по-моему мнению, лучше покупать новый фонд на долгосрочные облигации УК Первая (SBLB).

[@bessonov.invest]

Фонд действительно интересный. Но, в его состав входят: 26230, 26233, 26238, 26240, 26243, которые можно купить самостоятельно в тех же пропорциях и не платить 0,8% за управление фондом

[@izenfire]

@@bessonov.invest, но ведь эти 0,8% с 1000 руб. за фонд составляют всего 8 рублей, или 7,2 руб. за сумму, эквивалентную рыночной стоимости ОФЗ 26244 (901 руб.). С купонов 51,79 руб. раз в полгода (или 103,58 руб. в год для ОФЗ 26244) придётся платить 51,79*2*0,13=13,46 руб. НДФЛ каждый год. По-моему, разница очевидна в пользу фонда.

[@AtomTrialRace]

В таблице ошибка: Общий доход к погашению расходится с цифрами в приложении ВТБ мои инвестиции. на 50к куплено 238, общий доход к погашению пишет 130к до налогов, в ВТБ - 179к Ну и желательно не цифрами вбивать сколько лет до погашения, а дату погашения. А то сидеть пальцы загибать сколько там лет осталось - такое себе)))))

[@bessonov.invest]

Лет до погашения можно посмотреть на сайте Смарт-лаб, чтобы ничего не нужно было считать.

[@user-iv7dr3zs5d]

У меня куплены офз 26221 и 26233 это хороший выбор?

[@bessonov.invest]

Да, неплохой выбор. Тем выпускам, что я показал они уступают по некоторым показателям, но тоже не такие плохие 👍

[@user-wj4mt5gz2e]

-100к зафиксил на 610, сегодня на 590 перезашел, минус на акциях отбил почти весь

[@bessonov.invest]

интересная стратегия 👍

[@JKEG166]

Офз 26240 тоже актуально. Для тех кто вложил в 238 слишком много в прошлом году...

[@bessonov.invest]

ОФЗ 26240 больше подходит в качестве альтернативе ОФЗ 26230. Но безусловно тоже отличный вариант

[@novemberhok9916]

Как ты заработаеш при перекладывании в другие ценные бумаги? Если те бумаги которые ты берёш для спекуляций и будут самыми ценными!!!

[@bessonov.invest]

Продать ОФЗ 26238 и ОФЗ 26230 при снижении ключевой ставки, зафиксировать доход и на эти деньги купить, например, акции или паи фонда на акции. Что в долгосрочной перспективе дают более высокий доход, но не такой прогнозируемый, как облигации

[@charliesilence660]

ОФЗ 26240 купон низкий, как и тело, но в годовых % дает больше доходности чем 26244, реинвестирование не берем в расчет т.к. мы берем их на ближайшие 2-3 года

[@bessonov.invest]

Я не рассматривал ОФЗ для покупки на ближайшие 2-3 года. Поэтому ориентировался к результатам к датам погашения и возможное реинвестирование купонов.

[@user-pq4yb2ko2s]

Вот когда начнут снижать ключ - тогда и будем покупать. А пока флоатеры 17-18.5% гораздо интереснее 😅

[@lemih4449]

Ничто не мешает держать и те и другие)

[@bessonov.invest]

Никто не знает, когда ЦБ начнёт снижать ключевую ставку, поэтому цена на ОФЗ в любой момент может пойти вверх. Поэтому я считаю, что если есть желание покупать ОФЗ, то усреднее более подходящая стратегия

[@user-wj4mt5gz2e]

В теории вы правы Но на практике в момент когда снизят ставку посмотрите сколько она будет стоить) Я предполагаю что +- за месяц до этого все будет уже в цене

[@user-hb4ve3ky7k]

Вопрос если сейчас взять офз 238 то процент по выплате получается почти 12% а почему нельзя оставить в долгосрок

[@lemih4449]

Можно. Цифры купонного дохода в долгосрок обгонят депозит. Особенно при снижении ставки.

[@kalambur6624]

​@@lemih4449ну в долгосрок же есть варианты лучше.43я вроде.

[@kalambur6624]

12 это до вычета налогов ,чистыми там вроде 10.5 %

[@bessonov.invest]

Этот выпуск смело можно оставить и до погашения. Но если ориентироваться на текущую доходность купона в годовых, то разница составляет 0,7% в год, по сравнению с ОФЗ 26244 и ОФЗ 26243

[@kalambur6624]

@@bessonov.invest ну 238 выгоднее если продать лет через 5+ .И сам офз вырастет ,а разница в 0.7% не такая большая

[@sergeifed7684]

👍

[@bessonov.invest]

👍

[@user-yz3ch5sc3n]

Даже если цб снизит ставку до 12%, что в ближайший год маловероятно, кому нужно будет покупать 26238 и 230, с купонами 7-8%? А соответственно благодаря чему будет расти цена на них?

[@bessonov.invest]

Длинные ОФЗ покупают не только частные инвесторы, но и банки, а также они входят в состав многих фондов. Будет повышаться спрос на такие облигации, соотвественно и цена тоже начнет расти

[@user-yz3ch5sc3n]

@@bessonov.invest а зачем им покупать бумагу с доходностью 7% ?

[@investteapot]

Вкладывать свои деньги в ОФЗ еще более выгодно? Цена на ОФЗ падает именно по той причине, что инвесторы боятся, что высокая ключевая ставка может находиться на уровне 16% еще например год. Это потенциальный убыток. Ведь по сути, это надежда на то, что ключевая ставка будет именно идти в рост. Именно в этом случае цена на ОФЗ также будет отыгрывать вверх. Разве нет?

[@bessonov.invest]

Всё верно. ОФЗ вниз в основном давят спекулянты, долгосрочные инвесторы, которые планирую держать до погашения не будут продавать. Только если продавать на панике, такой фактор тоже есть.

[@user-zs1qb7bc5p]

Не согласен только с выбором 26230 по моему не самая удачная облига и ТТХ так себе. На первый взгляд 26240 даже удачнее выглядит в текущих условиях. Если не прав, в комментариях поправят.

[@bessonov.invest]

Я всегда в первую очередь ориентирую на текущую доходность купона, а по ОФЗ 26230 она выше, на 0.7% годовых. Но ОФЗ 26240 тоже отличный выпуск

[@radaich8634]

А как же отмена налога для держателей офз более 3 лет. Там же будет намного больше

[@bessonov.invest]

Эта льгота действует только на доход с разницы в стоимости облигации. Но очень хорошее замечание, в таблице я не учел этот момент. Спасибо, что напомнили 🙂

[@kalambur6624]

​@@bessonov.investможно по подробнее

[@paulkalyuga9065]

откуда такая точная информация что ставку повышать не будут?

[@bessonov.invest]

Только предположения, но большинство аналитиков сходятся в том, что её скорее всего будут повышать.

[@user-wz7yd9vz9k]

А кто сказал что ставку понизят? По мне так её ещё и поднимут может и не раз , и сколь лет ждать снижения ? 5-7?

[@bessonov.invest]

Понизят, но вопрос когда. На это и правда может потребоваться 1,2, а возможно и 3 года

[@user-oy5gb1mi6f]

👏👏👏👏👏

[@bessonov.invest]

🙂🙂🙂

[@greentree5707]

Я так и не смог понять что такое дюрация и как её использовать на практике 🤦

[@bessonov.invest]

Постараюсь про это снять отдельное видео. Тема и правда интересная и важная

[@user-mf7jz3wb8v]

Олег простыми словами что такое дюрация купона

[@bessonov.invest]

Я про это более подробно рассказывал в этом видео: kzbin.info/www/bejne/iYOVcqqbhJ2dr5I

[@user-ee4rp4ds8i]

Сожалеете о том, что продали все ОФЗ не так давно? и перекупаете сейчас сново.

[@KVKadim]

Если продал в убыток, то не о чем сожалеть - убыток можно зачесть в счет уменьшения налоговой базы для будущих купонных выплат и прибыли, которая может быть при продаже, если купили бумагу дешевле номинала. А если продал с доходом, то тем паче не о чем жалеть, так как сейчас можно купить больше.

[@bessonov.invest]

Ни капли, всё проходит по плану. Я продал дороже, чем они стоят сейчас и куплю дешевле, следовательно купонная доходность будет выше

[@user-pv1db9gk3z]

Почему 11 летняя офз 26233 стоит как 17 летняя офз 26238?

[@dmytriyklimov3530]

потому что купон меньше

[@bessonov.invest]

размер купона влияет на текущую доходность, от этого и такая разница

[@user-bm6qz5fj2z]

Я беру их перед выдачей купонов. Не знаю правильно это, или нет?

[@user-fx6ly4yf4e]

Надо брать ,после выплаты купонов

[@user-bm6qz5fj2z]

@@user-fx6ly4yf4e а почему?

[@user-qv6pk3mk2b]

Перед выдачей купонов нет смысла брать, всё равно НКД платить придётся. Надо постоянно брать, когда бабки есть.

[@ivanti7433]

Нет разницы до или после. Вам правильно сказали, как только появились деньги, надо брать.

[@olkakasya5818]

​@@ivanti7433 существенная разница, учитывайте налог по нкд

[@andreybonds]

Спасибо, что забанили мой развернутый комментарий почему не надо покупать 26244, Удачи в покупке на долгосрок.

[@delta2eco177]

почему ?

[@andreybonds]

@@delta2eco177 не понятно, я полностью с таблицей расписал доход по всем ОФЗ на долгосрок где вижно какая столько денег принесет. Просто у нас калькуляторы немного разные )))

[@androgozin]

Так напишите здесь в комментах еще раз

[@KVKadim]

@@delta2eco177 243 и 244 МинФин выпускает на рынок порциям. Неделю - порция 243, Неделю 244. Чтобы его смогли переварить. Банки их сейчас скупают и чуть позднее распродают (копят убытки). Цена на них будет еще падать. Из 12 млрд вроде распределено еще только 9 млрд.

[@staffakof6360]

Давай выкладывай

[@user-uh8yi5eq1h]

Расскажите сколько потеряли те, кто осенью 26238 купил потеряли

[@bessonov.invest]

Я думаю те, кто покупали ОФЗ 26238 осознано, то они ничего не потеряли. Так как, чтобы потерять нужно продать. А зачем продавать сейчас, когда можно это сделать через 1-2 года минимум.

[@graugansxo]

Вы неправильно задали вопрос, правильнее было бы "сколько недозаработали?". Потому что, если покупатели не продали эти ОФЗ, то они ничего и не потеряли (какая разница сколько они сейчас стоят, если есть возможность держать их до погашения или как минимум до повышения ставки ЦБ, есть-пить ОФЗ не просят), а с осени как минимум была одна выплата купона, то есть любая потеря потенциально нивелирована выплатой купона

[@user-uh8yi5eq1h]

Ну... Так то это демагогия)) Как говорил один знакомый- сэкономил- считай, заработал.. Те, кто взял по более низкой цене- считай заработал... Я вот буду брать длинные... Но со ставкой стало совсем непонятно- похоже до конца года могут ещё упасть цена.. Так то, согласен- не критично... Но для профи, я вот не профи, тут реально потеря прибыли. Да даже для начинающих- сейчас можно было под 17 депозит держать и ждать минимума))

[@user-uh8yi5eq1h]

@@bessonov.invest , да забыл- лайк каналу и спс за нужную информацию

[@lemih4449]

@@user-uh8yi5eq1h правильно. Доходность инвестиции определяется во время ПОКУПКИ, а не продажи)

[@EdgarGertel]

Все ждут ставку вниз, а если пойдëт вверх?

[@bessonov.invest]

В таком случае можно докупать, чтобы увеличить среднюю доходность купона Но это уже на усмотрение каждого

[@user-np4nk1ns3w]

У тебя каждый месяц офз меняются то те лучше теперь эти лучше

[@bessonov.invest]

Потому что стоимость на облигации снижается и одни выпуски становиться лучше других

[@kalambur6624]

Считаю Головинский все по факту сказал,вот ответить и нечего.

[@bessonov.invest]

вы про что? 🤔

[@antonnovo3873]

добился 10% год в рублях - молодчик:))))) а доходы через 14 лет зачем - для общего развития:)))) бутылку хорошего виски купит -то же дело (Macallan Sherry Oak 18 -уже все не зря:))))😂😂😂

[@bessonov.invest]

Про целесообразность покупки ОФЗ я рассказывал тут: kzbin.info/www/bejne/iYOVcqqbhJ2dr5I Если будет интересно, то можете посмотреть

[@sergeykuznetsov3706]

А офз дальние все ниже и ниже.

[@bessonov.invest]

Сегодня ЦБ выпустит новые выпуски ОФЗ с доходность купона 12% и 12.25% годовых

[@user-vx5ku8so9m]

ОФЗ все одинаковые. Иммитент у них один.

[@bessonov.invest]

Эмитент один, это верно. Но вот они все дают разную доходность купона и разный срок до погашения

[@user-vx5ku8so9m]

@@bessonov.invest доходность купона номинально разная, а доходность к погашению примерно одна. Длина сейчас не нужна. Турецкий сценарий и все деньги будут потеряны.

[@bessonov.invest]

@@user-vx5ku8so9m я не ориентируюсь на доходность к погашению, потому что не факт, что буду держать до погашения. А вот доходность купона, это важно, так как это то, что можно получать уже сейчас.

[@user-wt5lb9qh9i]

а потом когда ключувую ставку повысят как в турции до 50% продать все и получить огромный убыток !😂🎉

[@bessonov.invest]

Если вы и правда верите в такой сценарий, то лучше вообще ни во что не инвестировать в РФ. Любые инвестиции - это риски

[@user-cq1gi7ik4e]

Они вон ставку опять поднимать хотят

[@bessonov.invest]

Да, такие слухи и правда ходят. Я не переживаю, всему свое время 🙂

[@olimptoprussiasport2045]

полная чушь. откуда он знает как будет ......

[@bessonov.invest]

Я не знаю 😅 Я лишь предполагаю на основе имеющейся информации и заявлений главы ЦБ.

[@user-hb4tw3ml6c]

Я очень долго знал офзпед

[@bessonov.invest]

Вы про что именно?

[@eugenezakharkin9925]

спасибо, но нет )))

[@andreybonds]

И правильно

[@graugansxo]

@@andreybonds хотелось бы конкретики. Видел, что забанили, но может другими словами попробовать? (не факт, что автор банит, Ютуб тоже это любит и умеет)

[@bessonov.invest]

ваш выбор 👍

[@bessonov.invest]

если человек продолжает писать дальше, то его никто не забанил 🙂

[@andreybonds]

@@bessonov.invest ну да, я в смысле зачем распинаться и писатьь развернутый комментарии с агрументами если его удаляют )

[@MisterXxx90]

Каждое видео одно и тоже

[@bessonov.invest]

Если вы имеете видео про ОФЗ, то тут всё просто. Достойных выпусков, которые можно брать не так и много, поэтому я в каждом видео рассказываю о том, что стоит внимания на текущий момент.