3 CERTIFICATES per recuperare le minusvalenze

[@robertom3586]

Sarebbe interessante vedere altri video su questo argomento con consigli su Certificate da acquistare.

[@lucap6878]

In video che ho apprezzato molto. Potresti riproporre almeno ogni 3 mesi degli esempi per compensare le minusvalenze. Complimenti!

[@federico.munari]

Grazie Luca!

[@stefanofi1977]

Grazie del video. Molto interessante. Seguirò il tuo canale. Complimenti

[@federico.munari]

Grazie Stefano!

[@ApocalypseEve]

ottimo contenuto, prima volta che mi capita di vedere online così nel dettaglio 3 certificati così descritti e approfonditi. Sono strumenti così particolari che trovarne dettagli per "laici" non è facile. Grazie!

[@federico.munari]

Grazie 😎💪🏼

[@marcobertagnini5058]

Al solito contenuti molto efficaci, argomenti complessi espressi in modo semplice, sintetico ma ben contestualizzati (e soprattutto senza inutili protagonismi, monologhi a ruota libera, crociate personali, etc.) - grazie del lavoro che ci offri

[@federico.munari]

Grazie Marco, lo apprezzo molto!

[@robertom3586]

Ottimo video!

[@federico.munari]

Grazie! ;)

[@andreatiso3160]

Non smettere di fare video. A mio parere sono molto utili anche quelli su singoli strumenti!

[@federico.munari]

Grazie 😎💪🏼

[@tizianosazio431]

Ciao Federico, l'unico prodotto su cui non sto investendo sono i certificati proprio perché non li ho mai capiti perfettamente.Pero'ho recuperato dei tuoi video dove lo spieghi molto bene.Bravo e grazie,per me sei bravissimo, buon ferragosto

[@federico.munari]

Grazie mille Tiziano! Lo apprezzo molto :) Buon ferragosto anche a te

[@antonioantonio2136]

Io ti ringrazio tanto per il contenuto, una delle poche cose chiare sul tema. Detto questo.... io resto ancorato alle obbligazioni governative investment grade ed a qualche ETF tipo IEMB, XGSD, XUHY. Capisco il tema minus, ma per il resto mi sembra che come diversificazione e rapporto rischio rendimento questi 3 ETF, semplice esempio ma potrei farlo con molti altri, siano più adatti a me....

[@federico.munari]

Grazie del commento Antonio 😎💪🏼

[@carlosenesi738]

Grazie per le tue spiegazioni. Molto chiaro.

[@federico.munari]

Grazie Carlo! ;)

[@famigliapallazzo2194]

Interessante come sempre!

[@federico.munari]

Grazie 😍💪🏼

[@Ivuz_SB]

Ciao e complimenti sempre per i video ! Non saprei dove scriverti quindi posto qui . Posso chiederti se è possibile avere un video per sapere quali dati si devono inserire, per gli ETF, nell’ISEE ? Mi spiego meglio io vorrei iniziare a usare Scalable Capital e per il report redditi non c’è problema , lo inviano e si può fare o UNICO o 730 . Ma per chi chiede l’assegno unico familiare e deve compilare l’ISEE mi trovo in difficoltà perché nessuno spiega quali dati vanno inseriti . Grazie per l’eventuale risposta . 😅

[@federico.munari]

Ciao Ivo, purtroppo in questi casi è meglio se ti rivolgi ad un commercialista o ad un caf.

[@gabriele8332]

Grazie, molto utile.

[@federico.munari]

Grazie a te, Gabriele!

[@stefanobruno323]

Complimenti ti seguo con piacere, ma questi certificati non ci sono su Fineco?

[@federico.munari]

Grazie Stefano! Certo, li trovi tutti 👍🏻

[@stefanobruno323]

@@federico.munari ho messo isin … di 2 certificati mi dice : nessun risultato Non capisco?

[@antonio6457]

@@stefanobruno323una volta inserito isin premi invio e dovrebbero comparire

[@istrice2050]

Video molto utile.

[@federico.munari]

Grazie 😉

[@RedOrangesBERGA]

Se cercandoli nei vari broker il volume risulta pressochè inesistente (segnano 0 sia directa che una banca), è sicuro acquistarli o ci sono problemi di liquidità?

[@federico.munari]

Ciao, ci sono sempre problemi di liquidità con questi strumenti. Meglio mettere un prezzo limite, sia in vendita che in acquisto.

[@dadodado6137]

Ciao e complimenti per i contenuti e la qualità dell’esposizione. Mi domandavo se puoi indicare anche su quali broker é possibile trovare questo genere di prodotto finanziario. Grazie.

[@federico.munari]

Ciao, grazie! Qualsiasi broker li ha, sempre che non sia un broker cfd.

[@dadodado6137]

@@federico.munari ho dato uno sguardo a Degiro e TradeRepublic ma non li ho trovati. Possibile?

[@Domenico-S]

Ciao Federico , e grazie per gli ottimi contenuti... Opero su Fineco (con cui mi trovo bene) , fino ad oggi esclusivamente con azioni , singoli bond ed etf ; domanda , su questi strumenti (certificates) operando con Fineco i costi di acquisto sono quelli che normalmente si applicano su azioni etf ecc quotati su borsa italiana? Cioè poco meno di 20€? Grazie mille

[@federico.munari]

Ciao Domenico, grazie! Si sono gli stessi, quindi 19 euro.

[@mariank4775]

Ottimo video il primo certificato molto interessante… potresti farne altri sempre a capitale protetto?? Grazie

[@federico.munari]

Grazie! Sarà periodico 👍🏻

[@benedettomercadante9548]

Bhe ultimo con sottostante amazon ha un rischio più elevato di quello ad ottenere l'azione stessa. Se proprio devo rendermi il rischio specifico mi prendo il rischio azione che se davvero fa +60% e meglio di un 6,3%annuo. E tra l altro anche con il capital gain della singola azione si va a compensare le minus.

[@enzoterramagra6499]

grazie bel video! se si acquista il primo ctf a 994€ (+o- prezzo attuale) e alla scadenza rimborsa 1000 , c è un ulteriore guadagno del 0.6%?

[@federico.munari]

Grazie Enzo, esatto! Qualsiasi certificato acquistato sotto la pari da un potenziale guadagno extra.

[@carlofederico8014]

Eccellente

[@PieroDg]

Ottimo video come sempre. Quello su eni è molto interessante. Ma non ho minus da compensare...

[@federico.munari]

Grazie Piero!

[@bartluca]

Bravissimo... Purtroppo dobbiamo ricorrere a questi strumenti per compensare le Minus... Eppure ricordo una proposta per sistemare le compensazioni... Che fine avrà fatto?

[@federico.munari]

Grazie! È una legge delega dell'estate 2023 se ricordo bene, dava al governo due anni di tempo per applicare quei cambiamenti. Quindi potenzialmente hanno ancora un anno.

[@pippobaudo4418]

Quindi bisogna aspettare ancora?

[@federico.munari]

@@pippobaudo4418 Teoricamente si.

[@Cib28]

I certificati sono efficienti a livello fiscale ma non a livello di rendimento perché sotto c’è un emittente che ci deve lucrare e i costi ovviamente sono molto più alti di un etf passivo. Tuttavia per chi accumula minus sono un ottimo strumento per recuperarle, spero che cambi la legge sulla tassazione e quindi sulla compensazione delle plusvalenza superando la differenza tra capital gain e redditi diversi, in questo modo chi ha minus non sarà costretto a comprare questi strumenti costosi.

[@emilio3991]

@@Cib28 basta acquistarli sul secondario e non in collocamento.

[@paolovandelli3494]

Ci vuole solo un folle a comprarli in collocamento

[@emanuelefigliozzi5564]

Il secondo certificates descritto, sottostante "Axa", ha cedole incondizionate, quindi non dovrebbe consentire di recuperare le minusvalenze... il rendimenro del 4.48% dovrebbe dunque essere lordo.... O sbaglio?

[@federico.munari]

Recupera comunque le minus, quindi quel 4,48% è lordo solo se non ne hai.

[@paolovandelli3494]

Inoltre aggiungo che un certificato a capitale protetto non va mai acquistato in emissione per nessun motivo al mondo, proprio nessuno. Perché carico di commissioni e perché nei primi tempi un Certif a capitale protetto sarà sempre sotto la pari, indipendentemente dall andamento del sottostante, per il semplice fatto che é strutturato con uno zero coupon+una call option. Quindi andranno acquistati solo ed esclusivamente in prossimità della scadenza, come proprio uno zero coupon. Purtroppo molti investitori non vengono informati di questi meccanismi da parte di chi li vende, per ignoranza o malafede. Esistono decine e decine di esempi sul mercato a riprova di quanto affermato.

[@marcelloghezzi5759]

Se li acquisti in prossimità della scadenza, li compri al massimo del loro prezzo,perché poi verrà emesso il premio( = cedola).Mi riferisco ai certificati con cedola annuale perché ne ho 2 in portafoglio da 3 anni e sto vedendo i loro movimenti

[@paolovandelli3494]

Ma no, mica parlo di quelli con cedola. Solo quelli che si muvono come zero coupon

[@federico.munari]

Ciao Paolo, certo! Difatti lo dico nel video linkato in descrizione 💪🏼

[@paolovandelli3494]

A mio giudizio questo certificati non hanno molto senso, in quanto il rapporto RR non é certo favorevole. Sopratt se li confrontiamo con certificati che hanno come sottostanti Indici azionari, non settoriali, classici e con barriere 50%, e rendimento dal 7 al 9%. Un indice sarà sempre meno volatile di un titolo azionario, e se arrivasse a perdere più del 50% significherebbe che tutti gli altri investimenti, Etf…azioni…Fondi, sarebbero pure scoppiati

[@DerrenTube]

Ma un WisdomTree S&P 500 ETP ETC non in leva non sarebbe meglio di tutto? Purtroppo Federico mi cancella e banna i commenti su questo riguardo, non capisco perché. Altra alternativa è comprare in USD Berkshire Hathaway una sorta di proxy allo S&P.

[@paolovandelli3494]

@@DerrenTube e perché sarebbe meglio? Dove sta scritto? Nel 2022 è stato meglio?? Assolutam no. Se il mercato infila due o tre anni di rendimento negativo è meglio?? Mentre con certificati altamente protettivi, barriere 50% ad es, porti sempre a casa rendimenti significativi, cosa che certo non puoi fare con Etf su S&P o altro

[@DerrenTube]

@@paolovandelli3494 interessante, detto così sembra una situazione win win dove guadagni sicuro e recuperi minusvalenze un po' too good to be true. Studierò e mi documenterò meglio nei prossimi mesi.

[@Fabri2727]

Non ci sono gli ISIN in descrizione, comunque molto chiaro 👍

[@federico.munari]

Aggiunti! Grazie ;)

[@AlessandroChiarello-cr8ei]

Non mi fanno impazzire, meglio per fare un esempio i certificati condizionatamente protetti sugli indici di Marex che rendono 8-9% . Per i primi 2 meglio le azioni con i loro dividendi a parte il discorso minus, Amazon strike alto e dopo il 2026 non è così scontato superarlo anche se c' è l' effetto memoria, poi rapporto rischio rendimento non così favorevole.

[@diegovisentin1152]

Ciao dove posso trovare gli ISIN dei prodotti proposti ??

[@federico.munari]

Ciao, li trovi nella descrizione del video!

[@emilio3991]

Mi spiace ma personalmente non prenderei in considerazione alcuno di questi ctf, i primi 2 preferisco avere i titoli in ptf dato il buon dividendo e la solidità finanziaria degli stessi e Amazon non mi piace, strike elevato e barriera poco protettiva e premio non entusiasmante 6,3% annuale. Per me 👎

[@federico.munari]

Grazie comunque Emilio per il tuo commento, ci sta che non piacciano.

[@fabioalloisio8681]

I primi due per recuperare le minus ci stanno, Amazon lo lascio perdere, ho già preso una cantonata con loro.