5隻ETF永不賣出｜5 ETF TO BUY & HOLD FOREVER

用這5隻ETF（只買不賣）來構建我的財富帝國。
- ETF全攻略： • 【全程硬核】ETF投資全攻略｜THE ULT...
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00:00 三個目標
00:39 第一隻ETF：機會成本
02:38 第二隻ETF：進攻組合
06:00 第三隻ETF：防守組合
07:20 第四隻ETF：現金流
09:09 第五隻ETF：另一種現金流來源
10:35 $500,00 to $8,720,000
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老雷｜投資人
這個頻道記錄我對金融市場的理解、分享我的知識和經驗。會員內容中分享我的交易細節和即時的思考。本頻道任何內容不可視作投資建議，請獨立思考。
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交易筆記：themarketmemo.com
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DISCLAIMER: I am not a financial advisor nor a CPA. These contents are for educational and entertainment purposes only and you should not construe any such information as legal, tax, investment, financial, or other advice. Nothing contained in these contents constitutes a solicitation, endorsement, or offer to buy or sell any securities or other financial instruments. Investing of any kind involves risk. Your investments are solely your responsibility and nothing in these videos is tailored to you or meant to address your individual circumstances. It is imperative that you conduct your own research and evaluation of the merits and risks associated with the use of any information contained in the contents before making any decisions on such information and consult with your own legal, tax, investment and financial advisors. I am merely sharing my opinion and there is no guarantee of gains or losses on any of your investments.

[@TheMarketMemo]

問1：這個組合的總體回報略遜VTI，為何不直接投資VTI？ 問2：我覺得VUG不錯，可否替代IWY？ 問3：為何不投資派息率更高的QYLD或者JEPI呢？ ⋯⋯ 首先，這5隻ETF一定不是最佳組合，事實上「最佳」這個詞在金融市場裡就不存在。高回報總是伴隨著高波動，不可以回報作為唯一標準。最典型的一個例子就是QQQ，在2000年崩盤之後，花了大約16年才創出新高。 其次，我是職業投資者，我的日常生活現金流主要是來自股市。因此，我需要這個組合將來能產生足夠多的現金流--如果想讓股市養活你，就必須配置有足量穩定派息的品種--為此我配置了PFF（優先股息）和VNQ（房屋租金）。這兩年湧現出很多主打Covered Call期權策略的高分紅ETF，比如QYLD和JEPI，說到底這些ETF的分紅並非來自企業經營所得，而是來自衍生品交易。這些品種都太新，未經歷過足夠的熊市歷練，所以我暫時不配置。 這5隻ETF滿足不同的需求： - RSP是追求美股績優公司的平均收益， - IWY是獲取頭部成長股的超額收益， - MOAT是最佳防守組合， - PFF和VNQ是獲取日常現金流， 這些需求是我的需求，很可能並不適合大多數人。 其三，這個組合是我真實的投資，我會不定期在X/Twitter（@TheInvestorLEI）分享投資的成果，歡迎關注。我分享這個影片也是想傳播一個觀念：投資可以很簡單--我能做到，你也能。 最後，我做影片的目的，是分享我自己的思考，不是投資建議。希望這些內容提供多一個視角、多一些思考和啟發，而不是簡單地肯定或否定。 每個人都在用自己的偏見看世界，希望我的偏見對你有益。 ---------- 會員內容中分享我及時的思考與交易細節。如果你感興趣，可以來看看：www.patreon.com/TheMarketMemo

[@user-gt4wf9eb2f]

如果是退休吃股息或價差也是用這五隻指數基金嗎？

[@gary19880709]

最後的回測工具好厲害，可以分享是哪個網站嗎？

[@yinhuzu]

你好，请问是用的什么工具做收益率回测的？

[@TheMarketMemo]

@@yinhuzu 仔細看，影片中你能找到

[@hollobettyjoy]

能解释下VOO， SPY 与 RSP的区别吗？好像都是S&P500 相关的

[@user-ei5gv4jt8h]

謝謝您！第一次收看您的影片，獲益良多，已訂閱了。

[@kodama2023]

這視頻真的很讚，由衷感謝❤

[@cocogao9040]

太好了，非常感谢博主分享这么精彩的内容！！！

[@leiliu9493]

非常棒的视频已经推荐给朋友了。你的视频为我带来更容易的选择。感谢你视频背后的所有付出。你的视频也是我认为最有价值，最有帮助的，同时也是金融愽主我最喜欢的一个。

[@liwenchen83]

受益匪浅！正在考虑买ETF，High Five在手终于可以不用天天盯盘，安心定投了。雷公每次的视频都是干货满满，充满哲理且简洁实用，赞!

[@chrischan22101]

受教了🙏感謝分享🫰

[@KC-tc4ck]

非常完整的內容，而且rebalance非常重要。我也正在思考如何配置長期投資的ETF，我會以你的介紹內容配置自己的組合，感謝分享。

[@kikhorse]

謝謝您的分享，講解很清晰、有邏輯並且感覺是很好的策略。我加入貴人圈了!

[@winnieguan7295]

感谢分享干货！思路和观点都非常清晰！

[@wangchris2874]

謝謝雷公詳細解說。

[@panlucy2526]

你讲得很有道理，我很喜欢你的分享。我会继续关注。

[@libinlin6563]

稳健资产配置基础框架👍🏻。一流见解！很多综合考量，概念点👏🏻👏🏻👏🏻。

[@angelamin6222]

雷先生的视频总是很棒👍受益匪浅❤

[@OT725]

雷公，真心謝謝您的分享。

[@ohyeah4295]

感謝分享，受益良多! 想請問是否能分享 一樣概念但是不配息版本的ETF

[@protrader3664]

第一隻RSP 機會成本 第二隻 IWY進攻組合 第三隻MOAT防守組合 第四隻PFF 現金流 第五隻VNQ 另一種現金流來源

[@a175222]

謝謝

[@ytli5764]

JEPI JEPQ BIZD PSK RQI 是一些進可攻退可守的高股息ETF.

[@Emily80]

@@ytli5764 怎么购买这些基金？ 国内有平台吗？

[@huanak4052]

1, FNGS -- this is mega 7 + 3 美股不买7大怪兽的话就等于白投资了。 2, QQQM - 科技前100都不是小公司。 3, VOO - 就当低保了。 4, Cash fund like Tbil - 股票下跌期间钱只放这里，等差不多不跌了就投入上面三个。

[@fivestreet8824]

說得好

[@athenapeng0089]

太了不起了😮👍👍👍👍👍感谢🙏雷老师

[@helenwang42]

謝謝雷公！ 正在思考要建立一個穩定的現金流回報的的組合、您的視頻就來了！

[@ALEXWAN85]

雷公 的知识储备和见识，确实令人佩服。

[@sanitylin9057]

雷公的影片 非常受用！

[@jesschong3049]

谢谢分享 你的视频都是宝藏 👍👍👍

[@user-pw4rg2im4r]

非常冷静清醒的投资者❤❤❤ 期待新视频

[@KZ-qm3xp]

谢谢分享，干货满满，希望今后能够出多一些金融产品的视频给股市小白们。感恩

[@LouisLee1226]

謝謝雷公分享！

[@YZC-hj3jr]

感恩分享！很enlightening！

[@user-to1ek3ig1g]

這是我追了雷公這麼久 聽得最明瞭也有最好的基礎內容的影片 很適合非專業投資人如我 很棒的影片

[@DiscoverWang]

感谢分享，非常受益！

[@markhuang2142]

这个推荐很好❤

[@user-zh8dk8gi9j]

畫質、音質、內容豐度都太好了

[@WWHH321]

這是部非常適合養老或是等待投資機會的絕讚影片！非常感謝雷公大大的分享！😀

[@user-sk9ds7sl3t]

謝謝雷公精闢無私的分享 有個問題想請假雷公 在做功課時， 注意到schg 與IWY 有相似的特性 其中schg 的費用率0.04% 似乎較低。不知道自身盲點，是不是有什麼差異讓雷公會更傾向推薦IWY 如果不是個好問題～請雷公跳過👌

[@jdhdkjiii4375]

谢谢这么好的节目！不过我觉得VUG也不错，管理费才0.04%，可以替代IWY，您觉得呢？

[@tobesmarter9142]

感谢诚意满满的干活分享！

[@gc8973]

又長大智識了，了解穩定複合的增長方式是股票市場中穩中求勝的方法，感謝雷公子❤

[@crystalchou2979]

謝謝雷公！

[@lingkong2361]

感觉很专业，很用心，真的涨知识，会一直支持你！

[@guilanxu8477]

新年快乐❤

[@Tai07]

LEI您好,想請教針對現金流的部分GOF會是個好選擇嗎? 想知道您的看法或建議,幫助自己發現盲點

[@aarontan5748]

前排听课，先赞后看😄

[@nemoyeh7671]

謝謝雷大分享 : )

[@albertliu5760]

你的頻道真的好多知識，受教了，謝謝你的分享

[@gacctom]

受益匪淺~讚!

[@henrychan2204]

多謝！

[@jasonshieh0405]

First timer here, thank you so much for sharing. Appreciate your insights and perspectives a lot! 也很喜歡你會特別提出pros and CONS, 這是比較誠實負責的角度! Subscribed already!

[@user-cc6il7gr2t]

謝謝雷公

[@Neptune-vb8je]

哇！这期节目真牛逼

[@hueyleechang7128]

感謝老師分享👍👍

[@chuintingtan2217]

感谢你的分享！

[@joenobody8997]

谢谢高手指点。

[@lalafang2157]

謝謝你的分享！能夠集中在一個video講解了essential的ETF資訊，讓人比較容易去理解 good7 Stages of Money Maturity👍

[@lindachen7793]

谢谢🙏，非常受益。

[@MrDavid6679]

超棒 解釋的好清楚

[@davidc8293]

非常感谢分享！ 大家觉得这5个ETF的组合和只买一个SPY相比，如何？

[@simpson0318]

看了，買了這5檔ETF作為核心，比重並非各20%，再加上一兩支個股搭配，從23年9月初至今，半年以來，含息報酬已達18%，打算做一次再平衡，十分感謝

[@user-qs6qm3qu3t]

最近三年在雷公的直接指导下收益匪浅

[@BoFeng-ow9hf]

又是满满一期的干货，雷公是否可以出一期视频讲一下平时您做投资的常用工具和网站呢，谢谢

[@SonyYeung]

謝謝雷公分享❤很好的Video！情況容許的話，能否解釋一下選RSP而不選SPY，是否僅僅因為平均分布，而不需考慮過往的回報？如果把過往的回報也考慮在內， SPY的表現會比RSP優勝。

[@a175222]

感謝分享好的ETF

[@hongweiwu9269]

Thanks for your clear explanation

[@alainBox]

謝謝lei,講解得好!

[@Tennis_Scud]

谢谢精彩的讲解！

[@user-ub6kk5xh7d]

感谢雷公的倾囊相授，让我有机会从小散户逐步转换到职业投资人的视角，也更坚定了我这个无业中年做一名专职投资人的信心！另外还有一事恳请雷公不吝赐教，就是能否分享一下你认为比较好用、完善的股票/基金的持仓统计工具，包含持仓比例规划、成本/市值跟踪、持仓比例再分配、收益率统计等等功能。再次感谢

[@zhangjenny6938]

这几个ETF 的推荐，非常感谢！但是如果所有资产买这些还是不建议的，因为到后面900W，不知道税后又有多少呢？资产还是要分散风险的，年纪大的可以转移一些到免税的投资项目！

[@wongcesario4797]

CLS了 謝謝❤

[@XiaosuXie]

受教了，多谢

[@MillieM2018]

再次感谢LEI，在坚持定投ETF

[@qjen6785]

感谢分享❤

[@blaisetogo]

學習良多 謝謝雷大的分享

[@kpjohnson3537]

感謝您的分享 個人覺得2012 2013年是太平盛世 從2008年重摔後爬起站穩蓄勢待發 且無戰亂或是國際緊張情勢 從那個時候到2023年在科技 製造 房產業是非常的輝煌的一段 也就是說年複合回報率也許太過樂觀. 雖然如此 即便9% 8%也都不錯了. 是否也可做個視頻關於 Re-balance best practices / guidelines? 謝謝.

[@panlucy2526]

谢谢你的分享，我特别喜欢你的分析方法，我会继续关注你。

[@yc4181]

重新回來複習，想請教雷公，RSP跟VOO最直覺的差異？ 以及影片最後提到的每月增1000元投入的意思是每個月只固定投入1000美刀等權買進嗎？ 謝謝

[@Shawn-zi7nz]

Expense ratio VOO is 0.02% much better than RSP, RSP has 11.2 Billion in assets under management, while VOO has 519 Billion. Fund size is a good indication of how many other investors trust this fund. A large fund by itself doesn't mean it's a good fund, but it is one thing to consider when figuring out how to choose the right fund. VOO is a CLEAR winner, however RSP could be a solid choice in the investment mix

[@annwellintongton]

another winner fund SPGI is highly demand to investors, $10.000 invested in it from 1990 till now, comes $1.5 million.

[@csplau]

Yes I like VOO

[@528.penguin]

對我這個新手來說幫助很大，謝謝分享。

[@KimZzQqq]

学习了，感谢分享！

[@janechen9120]

谢谢您分享这些投资知识。对我帮助很多。

[@TheMarketMemo]

這個影片也請看看：kzbin.info/www/bejne/f17RgJSaid-aq8U

[@exchange8105]

有料

[@yunchang6954]

One of the best portfolio recommendations …. great video.

[@ryangsm1]

You are a real professional to give us a lot of details to understand

[@danielwang461]

RSP, IWY and MOAT have the similar trends in the last 5 years. You should only pick one. Otherwise, when correction/recession comes they will all fall the same direction. Also, QQQ beat all of them in the last 20 years by a wide margin. So instead of holding RSP, IWY and MOAT, I would hold QQQ.

[@kpjohnson3537]

Agree (totally)... what should be picked (or any strategic approach) to minimize downfall when correction/recession happens?

[@sell4food]

When correction comes, will QQQ fall harder than RSP/IWY/MOAT? Take a look at 2022.

[@danielwang461]

When correction comes, hedge QQQ with SQQQ to protect your gain. If you don't want to hedge, you either sell or wait for market to bottom to buy more QQQ to average the cost down, to improve your gain.

[@danielwang461]

In the 2022 correction IWY fell as much as QQQ. So there is no advantage to hold IWY. If you agree with the author to hold these ETFs forever, that means you believe they will rebound. When they rebound, QQQ will rebound higher than other ETFs. So why hold other ETFs? You don't believe that they will rebound? @@sell4food

[@kennychai4325]

@@danielwang461 provided you can predict the market down, and no one can timing the market

[@user-bi4uy6wj9f]

好，很好，非常好！

[@chookkahoe7459]

真心謝謝您的分享

[@shen0904]

獲益良多

[@sky-ys6hd]

這是個好頻道

[@dougie_big_bo]

Sir you are inspiring. Thank you

[@kenye0613]

受益匪浅！

[@gaisyu]

已准备实践。谢谢雷公，太经典了

[@520-dd4ot]

感谢老师❤

[@Vickie9118]

感谢分享！

[@skfv4165]

最好的是可以把錢安排投到這些能安枕無憂的地方，就算遇到跌市只需減持其他股票把錢投到這些ETF安心等待熊市過去。若發現有好的標但不夠現金則會把表現沒有很好的ETF套現一點再買想買的標。 這就是我的操作。

[@jackjackjack8041]

很感谢雷老师的深度分析。这几只etf我还是第一次认识。有个问题想请问雷公，这几只etf市值不大，会不会容易被期权和机构操纵变得股价波动大，而且运营下去如果盘子小会不会被合并的可能？请老师分析一下。谢谢🙏

[@TheMarketMemo]

我不是老師，只是分享我的偏見。 我無法知道未來會怎樣，投資有風險，你需要自己做功課。

[@LCYROCKTT]

財商知識滿滿滿阿

[@shendawilliam]

牛！！！

[@user-qh5tt6yg7u]

感謝雷大大說解

[@MegaPapa8888]

Thanks. Learn something new.

[@ca1200]

過去十年都是大牛市，應該包含2000-2010熊市數據比較好，為何選擇pff 而不選加拿大股？收息股選加股有巨大稅務優勢

[@user-mf7bg9fl4u]

這組合打破了我只有股債組合的想法，是一個更實用的資產配置❤❤

[@user-bk4uz2dm8i]

謝謝❤

[@Ni_Huang]

20年最大回撤 / 20年最低点持仓至今盈亏 RSP / -41% / +109% IWY / -32% / +119% MOAT / -38% / +123% PFF / -38% / +27% VNQ / -44% / +46% SPY / -36% / +102% QQQ / -31% / +121% 历史永远是最好的老师！

[@TheMarketMemo]

很多觀眾不約而同地討論「這5隻ETF的組合是不是最佳」這個問題。 很顯然，這5隻ETF一定不是最佳組合，事實上「最佳」這個詞在金融市場裡就不存在。不要忘記QQQ在2000年崩盤之後，花了大約16年才創出新高，歷史永遠是最好的老師。 所以再簡述如下： RSP是追求美股績優公司的平均收益， IWY是獲取頭部成長股的超額收益， MOAT是最佳防守組合， PFF和VNQ是獲取日常現金流， 這5隻ETF滿足不同的需求，這些需求很可能並不適合大多數人。 也有網友問，為什麼不用槓桿基金？ 道理很簡單，因大多數銀行或資產評估機構都不會把衍生品認定為資產。一個人的身價，是由持有資產的多寡來評估的。資產的多寡，決定了一個人調動資源的能力。每逢市場崩盤，都會有各類高手自絕的事件發生，為什麼？因為那時侯他們已經沒有了調動資源的能力。在這方面，巴菲特是永遠的老師。 我做影片的目的，是希望提供一個我的視角給觀眾多一些思考和啟發，而不是簡單地肯定或否定。

[@SriLands910]

spy，qqq分红似乎没有这个组合多。

[@WWHH321]

這資料相信不止對我，也對許多人來說都超重要的！十分感謝！

[@yamed77]

如果是新手應該注意⋯ 萬一進場在您列出的波段起跌點，那就要很有毅力了喔⋯ 未來極有可能無風險利率長期維持3.5%～4.5%，市場會怎麼反應⋯ 小心幸存者偏誤

[@WWHH321]

這位朋友提供的資料應該不是20年內的，而是10年內的。 以RSP來說，以調整股息來計算，因為20年以來有2008那次回落，從41.18，跌到15.92，最大回撤是-61%，若是從20年內的最低點15.92到現在149.92，報酬率是942%。 再麻煩改一下時間的說明，這樣就沒問題了。

[@evatang8953]

Hi Lei, thanks for your sharing knowledge. I wish I started investment plan in early age! Start late is better than never. Smile.