Adózás tőzsdei osztalék, árfolyam nyereség. 2023/24-es szabályok. USA kettős adózás friss hírek.

[@Dewider]

Szuper videó és abszolút hiánypótló. Sajnos elég kevés videó van fent youtube-on ahol erről a témáról konkrétan beszélnek . Köszi!

[@kalmarito]

Annyival kiegészítettem volna, mert szerintem így kicsit félrevezető, hogy tbsz-en osztalék után sincs bevallási kötelezettség, az usa forrásadót alapból levonják, és már anélkül jelenik meg számlánkon az osztalék összege..így adózási dolgunk az osztalékkal személy szerint nekünk nincs..vagy rosszul tudom?

[@tothdavidpenzugyimentor]

Jól tudod. De szerintem elmondtam már a videó elején.

[@kalmarito]

@@tothdavidpenzugyimentor igen igen, volt róla szó, csak a táblázatban osztaléknál fel volt tüntetve ugye, hogy 15 meg 30%, egy kezdőnek simán úgy jöhet le, hogy azzal nekünk kell bíbelődni..nekem is úgy jött le anno.. tapasztalatból mondom..😁

[@discozoostaff]

Az amerikai részvényekre az amerikai árfolyamnyereség adót is automatikusan levonják részvény eladásakor? (Például egy IBKR tbsz számlán kereskedett amerikai részvény árfolyamnyeresége után fizetek bárkinek adót?)

[@szatmaritibor566]

Köszönjük szépen a videót, nagyon hasznos információk hangzottak el! Nekem is lenne egy kérdésem. A Lightyear ad 7% körüli kamatot a főszámlán lévő be nem fektetett pénzállomyányra is. Mivel ez is kamatjövedelemnek minősül és ez nem TBSZ számla, ha jól értelmezem ez után kell adót fizetnünk. Mivel senki sem szeretne emiatt (valószínűleg kisebb összeg, mert itt általaban nem tárolunk sok pénzt, csak ami a költségekhez kell) az adóbevallással vesződni, hogy lehetne ezt elkerülni szerinted?

[@viktorkulcsar4623]

Egy következő videóban esetleg említést tehetnél arról is, hogy mi az adózás módja akkor amikor egy részvénypakettnek csak egy részét adjuk el, mindezt devizában adtuk-vettük. Fifo elv és társai. Ez elsőre bonyolultnak tűnik ha valaki először fut bele es izzadságos perceket tud okozni bevallás előtt.

[@Laci-i9e]

Ki akarom nyalni a piacot mint a mézescsuprot a következő bikapiacban. 2025-30 között nem fogok félni realizálni

[@tothdavidpenzugyimentor]

Ezt a pénzügyi szakkifejezést még nem hallottam. :)

[@marcellnovak6300]

Nagyon hasznos videó, köszönjük szépen! Ami hasznos információ lenne még, hogy ezeknek az adóknak mely részét vonja le a bróker a kifizetéskor és mi az amit nekünk kell, illetve, hogy mi történik a tbsz számla lejárta után. A rajta tartott részvény tovább tartható korlátlan ideig? (Tök jó lenne ha a lightyear-en lehetne tört etf-et venni)

[@tothdavidpenzugyimentor]

Köszi a javaslatokat. A tört ETF tényleg jó lenne.

[@richardsimon2202]

Köszönjük a videót, nagyon hasznos volt.😎

[@Pistakiss-oo3ox]

Én most kezdtem el tőzsdézni és nagyon sok minden van amit nem értek. Próbálok informálódni,tanulni,de lenne 1hülye kérdésem: Ha amerikai részvényt veszek 15% adót fizetek Amerikának + 15% Mo.-nak és 13% ehot (ami maximum az idei minimálbér 2szerese). Eddig oké! Kérdésem: Amerika irányába mikor kell adóznom és hogyan? Lehet hülye kérdés de én nem tudom,nem tőzsdéztem még.. 2025 májusban bevallom és akkor kifizetem a 43%-ot amiből 15 megy Amerika felé? Vagy hogyan kell kifizetni?

[@roberteross4829]

👍

[@Pistakiss-oo3ox]

Másik kérdés: Ha nekem volt 2022-ben -2 millio veszteségem de 2024-ben meg van +2milliom nyereségem azok kioltják egymást? Kell adót fizetni vagy valahogy vissza lehet igényelni a pénzt?

[@richardhollo3255]

Szia Dávid, Nekem az lenne a kérdésem, hogy ha megvan számszerűen a NAV felé fizetendő kötelezettségem, akkor azt milyen módon lehet és milyen határidővel kell kiegyenlítenem? Köszönöm!

[@tothdavidpenzugyimentor]

Szia! Alapesetben magánszemélynek május 21 az idén. A bevallás C lapján kérhetsz részletfizetést is.

[@frankb2396]

Szia Dávid, köszönöm a szuper összefoglalót. Ebben tudnál segíteni? (vagy más, aki olvassa). 1. Ha a Lightyearen keresztül EUR-ban veszek pl S&P 500 UCITS ETF-et (pl ishares), akkor arra a 20.000 EUR-os észt bef.védelem vagy az ír 20.000 EUR bef.védelem (mert ír kibocsátású az az ETF) vagy a SIPC-es 500.000 USD védelem fog vonatkozni (mert a mögöttes index amerikai)? 2. Általánosságban: ha Euróm van melyik S&P 500 eurós ETF-et érdemes választani, hogy közben meglegyen a SIPC 500.000 USD védelem is? Lehet ilyen kombinációt találni / tudtok ilyet mondani? Még csak ismerkedem az ETF-ekkel, kicsit bonyolult eldönteni, mi a jó választás. Előre is köszönöm és Kellemes Húsvétot!

[@magdatamas8102]

Tbsz nyitásra az ibkr vagy a lightyear a biztonságosabb?

[@kepzelet]

IBKR

[@zoltanszmutku7609]

Én úgy tudom, hogy EGT tagállami cégek részvényeinek osztaléka után nincs szocho. Ez nincs kiemelve a videóban.

[@zoltanszmutku7609]

Üdv, Járulékos költségként figyelembe vehető-e a brókerszámlára való beutalás banki és tranzakciós adó költsége is?

[@rzoli7081]

Szia Dávid. Ha munkabérből kimaxoltam a szochot akkor ezel nem is kell fogloalkozni kitöltésnél?

[@ocoro174]

usa már 30%-ot vont tavaly, nem 15-öt

[@tothdavidpenzugyimentor]

15%-ot vontak. Csak akkor vontak 30-at ha nem adtad meg az adóazonosítódat.

[@ocoro174]

@@tothdavidpenzugyimentor áh igaz, év elején gondom volt a megújítással 😅🤙

[@w4l4cky]

Nálam az előzetesen NAV által kitöltött bevallásban nem a 165 sorba, hanem az "Ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelem és adója" (172. sorba) írták az IBKR által megállapított árfolyamnyereséget (USA részvények). Nekem miért nem a 165-be írták? Mi lehet a különbség?

[@gyorgykiss840]

Jól tették, mert ami Ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó árfolyamnyereség, azt a 172. sorba kell írni. Ha nem ETÜ, akkor a 165. sorba (belföldi esetén) vagy 181 (külföld). Az IBKR és USA részvények megfelelnek az ETÜ feltételeknek. (Ha nem ETÜ, akkor nem lehet szembeállítani a veszteséget a nyereséggel, tehát rosszabb az adózása)

[@simonkalman8302]

Kedves Dávid! Érdeklődnék, hogy tudna-e olyan fórumokat mutatni, ahol az adott cégeknek a pénzügyi elemzését nézik meg egy kicsit tüzetesebben. Mikre kell odafigyelni hosszútávú befektetés során. Melyik szektornál melyik mutató a lényeg? Rendes számításokra és vállalatértékelésre gondolok. Vagy van-e esetleg tervben, hogy készít ilyen és hasonló videókat? Milyen könyveket tud javasolni ezzel kapcsolatban? Az Intelligens Befektető természetesen alapmű, de milyen hasonló irodalmakat kell mindenképpen elolvasnunk? Köszönöm válaszát! Üdvözlettel, Simon

[@tothdavidpenzugyimentor]

Kedves Kálmán! Tudok mutatni. www.patreon.com/tothdavid/collections Üdv.: Dávid

[@kakas411]

Az aki külföldön dolgozik, és adózik arra milyen szabályok vonatkoznak? Mert én Írországban dolgozok, évente több mint 280 napot kint töltök, viszont Magyarországon van a bejelentett lakcímem.

[@zsoltnagy102]

Ahol szerzed a jövedelmed ott adózik. Neked Írországban kell adót fizetni a tőzsdén szerzett jövedelemből

[@gerleszallas9639]

Köszönjük szépen

[@lindafulop8312]

A fenti videóval kapcsolatosan egy olyan kérdésem lenne, hogy abban az esetben, ha tavaly júniusban normál számlával kezdtem a befektetést a Lightyearnél, de decemberben mindent áthelyeztem az ugyanott nyitott TBSzre. Ilyenkor mi vonatkozik az adózásra?

[@tothdavidpenzugyimentor]

Gondolom pénz lett áthelyezve. Az eladott részvényekre ETF ekre pedig az vonatkozik amit a videóban elmondtam.

[@richardhollo3255]

Normál számlán eladtad a részvényeket decemberben. Tehát volt egy árfolyamnyereség/veszteséged, ezt leadózod a videóban látottak alapján. (15% szja a ktsg.-kel korrigálva) Ha osztalékot is kaptál, akkor ugyanúgy a normál számlára kapott osztalék adózása szerint cselekedj. (Szochot lehetséges, hogy fizetned kell.)

[@lindafulop8312]

Igen pénz volt, amit áthelyeztem.