ANÁLISIS DE LA CRISIS FINANCIERA 2023 Y LA LLEGADA DE INVERSIÓN A MADRID

Damian Valenzuela Mayer analiza las consecuencias actual que estamos observando acerca de la crisis financiera luego de la quiebra de tres (3) bancos estadounidenses y un (1) banco europeo; y la propuesta por parte de UBS de pagar 3.000 millones de francos suizos (3.200 millones de dólares) para comprar Credit Suisse, a 0,76 francos por acción, e igualmente estamos observando la caída de todas las bolsas europeas. ¿Cómo nos afecta todo esto?
Es importante entender que esta crisis de confianza en el sector financiero, no es simplemente por la quiebra de Silicon Valley Bank, sino también el sector bancario americano venía con bajas importantes, por ejemplo Bank of America venía teniendo una pérdida importante en los últimos seis (6) meses de casi un 50% del valor de su capitalización bursátil, es preciso entender que a veces esta crisis de confianza se convierte en una profecía autocumplida, porque primero de afecta los depositantes, después las crisis bursátiles terminan de transferir esta data negativa a la economía real, y posteriormente termina explotando aquellas burbujas que generaban expectativas; por lo tanto en un combo en donde encontramos alta inflación importada por EE.UU donde las tasas de interés están en su punto más alto, puede llegar a generar un combo bastante fuerte que va a terminar afectando el bolsillo de la gente común en el dia a dia.
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¿Los inversores se encuentran preocupados, pues consideran a Europa como el símbolo de la estabilidad?
Primero tenemos que diferenciar la crisis del 2.008 de esta crisis, ya que en el 2.008 la causa fue por las hipotecas subprime, en este caso del 2023 el combo tiene que ver con la elevada inflación exportada a nivel mundial, las tasas altas y sin los bancos están más fuertes para soportar cualquier embestida, por sin lugar a duda si el ciudadano común entra en esta ambiente de desconfianza no va a haber ningún sistema financiero que resista, en caso tal de que haya un efecto contagio.
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¿Cómo se ve España con respecto a los inversores latinoamericanos y especialmente Madrid?
Observando el contexto de Latinoamérica en los últimos dos (2) años, han tenido una salida de divisas muy importante, alrededor de US$140.000.000.000 como consecuencia de la llegada al poder de varios gobiernos de izquierda. Dónde Madrid en España y Miami en EE.UU, pasaron a ser los dos (2) destinos que han capitalizado esta salida de capital. Si hablamos específicamente de Madrid es una zona muy atractiva debido a su conectividad logística, a su buen clima de negocios, los cuales fortalecen la visión de muchos inversionistas basado fundamentalmente en seguridad jurídica, no solamente en España, sino en Europa y en el Norte de África.

[@ElevandoConciencias]

La mayoría de las entidades afectadas mantenían elevadas carteras a vencimiento de deuda, registradas a coste amortizado, cuyo precio de mercado se vio reducido por el cambio de carácter de la política monetaria, dando lugar a pérdidas cuando dichas entidades trataron de liquidar estos activos ante las tensiones de liquidez.

[@doralbookfair4179]

Varias de estas entidades mostraban una alta concentración del pasivo en depósitos de saldo elevado no cubiertos por los fondos de garantía que potencialmente estaban sujetos a una alta rotación, lo cual genera una falta de sostenibilidad de sus modelos de negocio y de su visión integral.