SANTANDER: QUANTO INVESTIR PARA RECEBER R$ 500 MENSAIS EM DIVIDENDOS? AÇÕES SANB3 SANB4 SANB11

[@AtivoVirtual]

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[@pangelino3341]

Já sou cliente do Santander a muito tempo, e nada a reclamar.

[@bandabarrilvirado]

Bom ano para todos👏👏🤜🤛 que venham muitos investimentos nos próximos Dolze meses🙌🙌

[@AtivoVirtual]

Sucesso!! 🚀

[@sergiooliveira7086]

Vale a pena comprar Sanb 4 pagando 12% a mais no preço das ações em relação a Sanb 3, para receber dividendos de 10% maior que Sanb 3?

[@mbaadfbetinha1935]

Boa tarde, pessoal. Tenho Santander e mais dois.Sou banqueira ! Adorooo

[@AtivoVirtual]

Betinha! Sucesso! Ano ótimo para pensar numa estratégia para o setor.

[@samuelcarlos3025]

Quais seus outros dois? Quero iniciar esse mercado

[@johnwesley9398]

Sou assim também, Tenho BB, BBDC4 e SANB11.

[@JP-tr1su]

Sanb3 minha 2ª maior posição 👍🏼🤙🏼 PM 12,85 , acho um bom preço, a baixo disso tô comprando mais...

[@AtivoVirtual]

Sucesso!! 🚀

[@terezadesouza9884]

Boa tarde menino de ouro, me tira uma dúvida, qual ação paga mais dividendos? Tô querendo complementar a minha aposentadoria, o satender paga regularmente a cada trimestre? Muitíssimo obrigada por dividir conosco os seus conhecimentos 🙏você é top demais 🎆🎈🎄🪅🎊Feliz ano novo 🪅🎄🎆🎊🎈

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado pelo carinho, Tereza! Atualmente a ação do Santander que paga mais dividendos (relação do custo de aquisição vs yield) é SANB3. No vídeo eu detalho isso. Quando puder, veja os capítulos da nossa agenda (na descrição) que vai te ajudar a guiar pelo conteúdo! Grande abraço e excelente 2023!

[@mbaadfbetinha1935]

Boa tarde, Alex e todos. Feliz Ano No vo a todos e bons portes em sanb 3. Pra com a!

[@AtivoVirtual]

Boa tarde, Betinha!! Sucesso!! 🚀

[@wagnerbrito6744]

Sugestão de video nesse modelo para taesa.

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado por esse feedback! Ajuda muito a direcionar o conteúdo!

[@marcosalexandre5322]

Comentando para engajamento do canal

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado por apoiar o canal!

[@dracule180mihawk9]

mano, faz um video desse estilo so que da taesa pfv

[@AtivoVirtual]

Ótima sugestão! Vamos ver se outras pessoas vão comentar tb

[@wagnerbrito6744]

Seria ótimo um vídeo da taesa!

[@dalvanmerlo7886]

Gostei desse tipo de conteúdo, estou começando nesse mundo e esta me ajudando muito. Abraço.

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado por esse feedback! Ajuda muito a direcionar o conteúdo!

[@willbr4825]

Faz um video sobre os bancos....açoes,tipos, dividendos, comparacao... Sao otimos seus videos parabens!!!

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado por esse feedback! Ajuda muito a direcionar o conteúdo!

[@eddosantos7404]

Oi oi , como eu sou pessimo em realizar ganhos estou usando a mesma tecnica do investidor10 mesmo valor pra todas minhas açoes nacionais , tenho na area financeira o samb3 e o bees3 e b3sa3 , comprei os mesmos valores em todas mas ja tive que vender um pouco da b3sa3 pra ficar igual , pretendo uzar essa tatica este ano .

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado por compartilhar com a comunidade o que está fazendo!

[@edsonlopesdemoraes1289]

Esse formato é muito bacana.

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado por esse feedback! Ajuda muito a direcionar o conteúdo!

[@marcosv8559]

Muito bom esse formato de vídeos, continua fazendo. Desejo muito sucesso ao seu canal. 🙏

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado por esse feedback! Ajuda muito a direcionar o conteúdo!

[@olvlaladgam2572]

Já tive ações do Santander, mas não tive bom retorno. Muito didático o vídeo! Obrigada 😊

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado pelo feedback e por compartilhar com nossa comunidade! 🙂👍

[@Teofilo777]

Ótima análise, cara vc é muito técnico muito bom, estou gostando muito,parabéns

[@AtivoVirtual]

Gratidão pelas palavras de motivação!! De verdade!

[@barbarastraviote4185]

Olá Alex, gostei do formato do vídeo, faça com outras empresas também! Obrigado.

[@AtivoVirtual]

Olá, Barbara! Muito obrigado por esse feedback! Sugestões? 😀

[@efrainsobreira1735]

Muito obrigado pelo vídeo

[@AtivoVirtual]

Conte comigo! 👍

[@fabioleroy3588]

👍👊 mais uma super aula, estou aprendendo muito com seu canal, like garantindo!

[@AtivoVirtual]

Grande, Fabio! Que maravilha ler o seu comentário porque eu tento trazer os conteúdos da maneira mais transparente e didática que minhas humildes habilidades me permitem. Sucesso!! 🚀

[@rodrigocarvalho5246]

Valew Alex. Otimo video. Tenho samb3 . Objetivo de 5000 ações ....vamo q vamo

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado pelo feedback e por compartilhar com nossa comunidade! 🙂👍

[@edmarcarlos2228]

sanb11 e uma das minhas aquisições ainda vou colocara na carteira

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado por compartilhar com a comunidade o que está fazendo!

[@fabioantonio3430]

Bom dia Alex like na confiança sempre 🙏. Vamos aportando aos poucos sempre. Faz uma análise dessa com banestes e outras empresas vai ser muito bom. Valeu 👍

[@AtivoVirtual]

Opa! Que blz de feedback! BOm dia meu amigo!

[@terezadesouza9884]

E se fosse o Banco do Brasil em vez do Santender?

[@AtivoVirtual]

Obrigado pela sugestão de conteúdo! Vou avaliar.

[@HistóriasdoImaginário2342]

Vídeo muito top! Tenho posição em sanb3, faça da taesa!

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado pelo feedback e por compartilhar com nossa comunidade! 🙂👍

[@Artsmamis]

Caramba! Achei o canal de finanças bem explicativo 🤔🙄🧐🙏👏👏👏👏🎈

[@AtivoVirtual]

Que maravilha, Edna!!! Muito obrigado e fico feliz que o conteúdo esteja sendo útil! Vi que é o segundo vídeo que comenta. Sinta-se muito bem vinda! 🙂👍

[@sergioricardo4582]

Muito bom a análise dessa forma. Poderia fazer com outras? Já deixei o like.

[@AtivoVirtual]

Vou tentar trazer sim!

[@sergiooliveira7086]

Como analisar se seria melhor comprar ON, PN ou Unit?

[@AtivoVirtual]

Olá Sérgio! Poderia ser mais específico na pergunta para eu tentar ajudar? Eu falei muito sobre isso no vídeo.

[@sergiooliveira7086]

@@AtivoVirtual sempre fico na dúvida qdo vou fazer uma compra, em qual tipo de ações devo investir

[@newmannigro1582]

Sérgio. Depois ơ Alex me corrije. Nas ON vc tem direito a voto. Mas, precisa ter uma quantidade expressiva đe papéis. Nas PN, sem direito a voto, porém preferência no recebimento đe dividendos, e normalmente 10% a mais nos dividendos. As UNITs são uma combinação đe ON e PN. Salvo engano, sua vantagem está ligada à liquidez, que para pequenos investidores não costuma ser um problema. Eu particularmente compro a mais descontada. Por exemplo CPLE6 fechou a 6.71, além de 10% mais cara que a CPLE3 a 6.40. Observe que nem sempre as PN tem final 4. No BRSR, o final 6 além dos 10%, tem uma liquidez bem superior. Espero ter ajudado. Mas vamos esperar a aprovação do Alex.

[@newmannigro1582]

@@AtivoVirtual. Đesculpe a ousadia. Me corrija depois

[@2plens]

Boa noite Um rendimento de 8% ao ano não é praticamento o mesmo pago pelas poupanças? Obrigado

[@AtivoVirtual]

Neste momento, pode ter essa visão, mas veja, a renda variável não é uma "aplicação financeira" porque a abordagem necessária para entendê-la vai muito além disso e quase sempre só é perceptível no longo prazo. Momentos como agora que acabam se tornando os melhores porque muitos investidores tem essa visão e, com isso, é possível encontrar várias ações descontadas. A taxa SELIC vai cair depois da manutenção da inflação e o jogo vai virar novamente. Aliando dividendos com valorização, não há nada comparável no tempo. Talvez esse vídeo te dê uma perspectiva de investimento de longo prazo que vc vai compreender o que eu estou tentando explicar mas por comentário é complicado kzbin.info/www/bejne/qWeblIKmi82LaLs

[@Deusmisericordia]

Estou compartilhando seus vídeos, ótimo conteúdo, sem exceção

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado por apoiar o canal. Sua atitude ajuda muito a levar essas análises para mais pessoas.

[@delzaborges2313]

Só porque tou pagando um financiamento que é bem pouco o Santander me tirou o cartão de crédito, fui ao banco eles me falaram que só depois que eu pagar o financiamento, muito triste com o banco

[@AtivoVirtual]

Obrigado por compartilhar seu ponto de vista com nossa comunidade!

[@willbr4825]

Otimo video, o canal que mais aprendo! De tds os bancos ele seria oq mais rende em dividendos?

[@AtivoVirtual]

É o que promete um yield maior. Pelo menos é o compromisso público do banco. Conseguir? Ai precisamos continuamente avaliar.

[@alessandracassemirofalcier8165]

Top mano parabéns suas análise sao top

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado! Conte comigo!

[@cbrito573]

Valeu

[@AtivoVirtual]

Conte comigo! 👍

[@MegaPajj]

gostei do video, porém tem rendimentos melhores no mercado, nada impede de ivestir no santander, basta fazer uma carteira diversificada

[@joseoliveira9363]

Olá, teremos hj uma análise sobre relatório 4T22 ? desde já agradeço os serviço.

[@AtivoVirtual]

Sim! É hoje!

[@joseoliveira9363]

@@AtivoVirtual TOP!! vou aguardar.

[@fluminense68]

video top, muito bem explicado.

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado , Rogério!

[@zilandalopesveloso8965]

Ótimo conteúdo! Gostaria de ver um vídeo desse do BMG.

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado por esse feedback! Ajuda muito a direcionar o conteúdo!

[@renatahassulfell697]

Parabéns! Conteúdo Show!!

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado pelo feedback! Conte comigo! 👍

[@Pedro-vn7xy]

Olá boa 🇧🇷 Perfeito vídeo mais vídeos assim, obrigado 👍 Mais Um inscrito 👍

[@AtivoVirtual]

Que maravilha, Pedro!!! Muito obrigado e fico feliz que o conteúdo esteja sendo útil! Sinta-se muito bem vindo! 🙂👍

[@marcosgermano1875]

74 mil para ganhar 6 mil ao ano. 8,3%.

[@thiagobachiega6101]

Olá, bom dia!! Me desculpe a ignorancia de principiante. Neste rendimento (500), eu levo em consideração q a empresa faz mais de tres pagamentos anuais neste valor ou não? Ou, na somatória de pagamentos os mesmos dariam 500 anuais? Desde já agradeço pelo conteudo. Aprendendo com o Sr. Obrigado.

[@AtivoVirtual]

Olá Thiago! Por favor, não se desculpe. Todos somos aprendizes em algum momento =) Sim, leve em consideração os pagamentos anuais divididos por 12, ou seja, 12 meses para ter o valor mensal de renda de R$ 500,00.

[@andrezasouza3490]

​@@AtivoVirtualo valor que devo investir para receber 500?

[@brigidamendes1920]

Pq não investir logo 6,000 reais!? Não adianta o processo? Pq ficar 4,5,6 ou mais anos investindo se o investidor tiver a possibilidade de fazer logo 🤔 valeu cara você é um dos meus ídolos 🙏

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado, Brigida!! Na verdade os R$ 6000 é o esperado em rendimento anual dividido por 12 meses para ter os R$ 500 / mês como renda passiva. O valor investido necessário é de R$ 74 mil =) Sim, vc pode investir todo o valor logo no primeiro dia, porém vai aumentar o seu risco de ter um DYOC pior porque pode comprar em um momento ruim do mercado onde as ações poderão ter valorizado muito ao invés de pegar a média do preço dela ao longo do tempo.

[@AtivoVirtual]

Veja o trecho que eu destaquei que essa é uma prática inclusive da Louise Barsi comprando ações do próprio santander.

[@AtivoVirtual]

Como ela compra muitas ações (por ter muito dinheiro) a compra é feita em anos e não em dias ou meses =)

[@deivisonalves5907]

Se investir esse valor todo de vez e não conseguir chegar no Dyoc tem o que vai comprar muito cara depois?

[@sergioricardo4582]

Gosto desse canal porque não fica falando de política como os outros canais de investimentos.

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado pelo feedback!

[@pedromiguel3887]

Excelente vídeo Alex, parabéns! Gostaria de compartilhar uma dúvida que me surgiu: Quão interessante é o indicador de liquidez corrente no segmento bancário? Estava estudando o Banco Santander e notei que nos últimos 3 anos esse indicador variou entre -0,03 e 0,26 e analisando os resultados do 3T22 a relação entre passivos e ativos circulantes estão em torno de 1, com variações de +3,8% e +3,6% respectivamente. Poderia me dizer qual sua visão sobre e se é algo relevante ou não? Mais uma vez grato pelos conteúdos de excelente qualidade do canal!

[@AtivoVirtual]

Muito obrigado pelo feedback, Pedro. Sobre o indicador de liguidez corrente, é importante no segmento bancário porque mede a capacidade do banco de cumprir suas obrigações de curto prazo com os ativos de curto prazo disponíveis. Um valor acima de 1 indica que o banco tem mais do que suficiente ativos de curto prazo para cobrir suas obrigações de curto prazo, enquanto um valor abaixo de 1 indica o contrário. Valores entre 0,03 e 0,26 sugerem que o banco Santander tem uma boa capacidade de cumprir suas obrigações de curto prazo, e é um indicador positivo para os investidores. A relação entre passivos e ativos circulantes em torno de 1, com variações de +3,8% e +3,6%, também é um indicador positivo, pois mostra que o banco tem uma boa capacidade de gerar caixa e cumprir suas obrigações financeiras.

[@pedromiguel3887]

@@AtivoVirtual Perfeito Alex, muito agradecido pela prontidão e tão completa resposta. Seguimos estudando!

[@jeffersonsouza7035]

Como investidor você investiria na BPAN12

[@AtivoVirtual]

Não porque eu identifico oportunidades melhores nesse momento. Um banco pequeno que eu gosto é o Banestes e tem vídeo no canal dedicado.

[@jeffersonsouza7035]

Fazendo a observação pela história do banco pan ela vem se expandindo e crecendo e seu fluxo de caixa é positivo e vem se destacando hoje a BPAN12 está a 0,09 centavos quando ela não estará daqui um ano ou 2 anos isso pode gerar resultados positivo você não acha

[@jeffersonsouza7035]

Vamos recapiturar a história do Barsi comprou ação do banco do Brasil a 0,60 hoje custa em torno de 40,00 por ação

[@Juliana-pv2wz]

Muito bom o video. Estava procurando justamente sobre santander.

[@AtivoVirtual]

Que bom que nos achou, Juliana! Seja muito bem vinda! 😀👏

[@108H2-r2q]

Eu nao entendo....estes valores para receber 500 mensal investindo em.ações do banco.....com mesmo valor qualquer cdi de banco digital paga mais....qual a vantagem de investir nesta modalidade?

[@AtivoVirtual]

Veja o vídeo que eu te indiquei no outro comentário que vc fez. kzbin.info/www/bejne/qWeblIKmi82LaLs

[@andreoliveiramachado1015]

R$74.754.11 investimento 😢

[@claudiolee]

Falaê galera!!! O "homi" é uma máquina de produzir vídeos heheheheh. Eu estou namorando com sanb3 e vou entrar agora em Janeiro. Valeu AV!!!! Um abraço investidores 🥋💰🐊

[@AtivoVirtual]

hahaha Obrigado, Cláudio!! abraços!!

[@HarmonicMantra]

Qual o preço alvo do sanb3?

[@AtivoVirtual]

não faço recomendação de compra ou venda.

[@newmannigro1582]

Alex. E quando o seu longo prazo é curto? Qual a real desvantagem de grandes aportes? Vc pode compensar o tempo com volume đe investimento? Se não, qual seria a estratégia? Ơu não há estratégia? A pergunta é algo capciosa, mas por exemplo. Fechei o ano com 1400 papéis đe BBAS. Cerca de 1 lote por mês e mais 2 agora nas quedas. Montei a carteira com 18 ativos, onde concentro um volume maior em 12 deles. Resumindo. Tenho patrimônio, uma renda razoável, disposição para aulas e consultas. Mas quanto ao tempo...! Vamos mudar de assunto kkkkkkkk

[@AtivoVirtual]

Adorei a pergunta e me fazem ela frequentemente nas assessorias que faço. De maneira geral, recomendo compras parciais mesmo para quem tem pressa rs Aliás, mesmo profissionais e até robôs fazem compras parciais. A razão? Não sabemos o fundo dos movimentos (e isso serve para alta tb). Aqui a conversa é longa porque a análise técnica ajuda muito a entender esses gatilhos de entrada e saída. Os investidores de longo prazo tem ranges maiores, mas ainda assim a compra parcial é recomendável. Eu já fiz vídeo comprando R$ 20k de TAESA, mas hoje comprei 100 BBAS3 :) Compras parciais tb implica em balanceamento e distribuição de carteira visando os ativos com maior adesão a estratégia. Ixi... falo demais sobre isso... rs tem assunto aqui para uma meia hora de conversa só para explicar o panorama.

[@AtivoVirtual]

Newman, observação que não sei se ajuda... minha carteira atualmente tem 7 ativos =)

[@AtivoVirtual]

Vc notou que neste vídeo mesmo eu coloco um trecho da Louise Barsi falando que está comprando milhares de ações do banco com meta para acontecer em mais de 1 ano?

[@newmannigro1582]

@@AtivoVirtual . Vc sempre ajuda. Não me expressei bem. Na vdd tenho ON e PNs đas mesmas empresas. Tipo CPLE e SANB, porque observei que elas se alternam no preço. E a TAEE, ơs 3 tickets, porque vớu no mais barato. Só aí são 3 que acabei somando 7. 1 k đe Alupar prá manter posição, caso ela deslanche. E 2 heranças do Newman pré Alex, OIBR e IRBR. Menos de 0.3% đa carteira. Se eu te contasse o que fiz nos primeiros meses...kkkkkk. Mas graças a Deus vc apareceu 😊🙏

[@newmannigro1582]

@@AtivoVirtual . Já me norteia bem. Esse ano aportei em média 20 k (nem sabia que me sobrava isso rsrs). Dentre vários, um comentário pessoal seu me ajudou demais. Vc citou algo sobre a PETR4, que se virasse pó, vc não perderia. Pois bem. Eu tinha 4.5 k. Na data com đe julho, o presidente pediu antecipação đe dvds. Imaginei que ơs subsequentes seriam menores. Vendi 1800 papéis nos 3 meses seguintes abaixo đe 20 000, com uma pequena margem de lucro. Resumindo. Investi 145 k. Vendi 58. Recebi 68 de dvd ( contando com esse último ). Đo total, ainda ficaram 19 k. Tenho 64 k com preju de 24. Mesmo que vendesse tuđo ainda teria lucro de 64 menos 19. Considerando que entrei no escuro,tenho que admitir sorte. Mas seu comentário e ơ que aprenđi estudando tbm me ajudaram. Por isso eu te disse sobre quando possível, emitir uma opinião pessoal. Um aparente simples comentário, quando confiável, nosso caso em particular, muda toda uma estratégia.

[@marciolambertucci3605]

Mas o FII SARE 11 já desvalorizou 50 % !!!!

[@AtivoVirtual]

Não entendi a relação com o vídeo.

[@Danilo_mineiro]

Ótimo vídeo bem explicado 👏🏼👏🏼

[@AtivoVirtual]

Que bom que gostou, Dan!! Sucesso!! 🚀

[@veinhotx]

Se quiser algo seguro, 50 mil no rendimento diário do banco inter. Beijos.

[@sergioalvescarvalho]

Vdd... 70 mil na renda fixa hoje rende no mínimo 1% AO 700 reais por mês,. LCI E e LCA .... Risco zero ..... Difícil sair da renda fixa agora

[@AtivoVirtual]

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[@Kaleb1038]

Bom , gostaria de mais informações sobre?

[@hanakiyokoarima2369]

@@sergioalvescarvalho ķ

[@apostolojosegenesio1652]

Eu quero

[@newmannigro1582]

Vê se faz sentido ơu é algum delírio. BBAS a 34.00, considerando um dvd de 4.00. 1500 papéis com 51.000 de investimento. Seria isso?

[@AtivoVirtual]

Exatamente isso! Ow mininu bom gente!! 🚀

[@newmannigro1582]

@@AtivoVirtual. Didática é para ơs grandes. Vc faz parecer simples. Há alguns meses eu nem fazia ideia

[@adrianotamassia8136]

Sanb3 paga 8 centavos por mês...

[@swu.123]

Itub e bbdc pagam 1 centavo por mês.Banco do brasil é o melhor banco que remunera seus acionistas,atrás dele vem o Santander gostando ou não.O resto são porcarias

[@GrandMasterGate]

é melhor fazer day trade na doleta que rende bem mais por dia. investir no brasil é dar tiro no pé. Melhor investir na bolsa extrangeira que em 5 anos retorna 1 milhao de reais.

[@AtivoVirtual]

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[@willermarcao4317]

👍👍

[@weisnermarques7081]

👏

[@AtivoVirtual]

Sucesso!! 🚀

[@newmannigro1582]

O comentário da Tereza foi interessante. E se vc fizesse um comparativo entre 2 ou 3 empresas? Concorđo com o 🧛‍♂️ DRACULE.

[@AtivoVirtual]

O bom dos comparativos é quando as pessoas já conhecem os fundamentos. Então, devo trazer sim comparações, mas depois de trazer algumas empresas nesse formato para tentar abraçar iniciantes e intermediários. Newman, vc me conhece. Vamos colocar assim... o título é um convite para as pessoas acessarem o conteúdo. O que eu quero ensinar mesmo está no entorno e não no fim. Se eu fizer um vídeo "Entenda os fundamentos do Santander" vai dar 1 visualização e quase ninguém vai ter a oportunidade de aprender sobre o banco rs. Então, meu amigo, te confesso que fazer um vídeo desse toma 3x mais tempo do que um vídeo "mais convencional". Tenho que abrir vários documentos, conectar os eventos, encaixar os indicadores, montar quadros, fazer planilhas, editar som e imagem.... enfim, tudo para ver se consigo transmitir um pouco do que é a empresa e seus fundamentos. Se estou sendo um "bom professor"? Eu não sei, mas estou tentando de verdade 😅 Também cabe as pessoas de quererem aprender. Senão, basta clicar na agenda e vai ver 3min e sucesso... já sabe o que fazer rs mas nesse caso, eu pelo menos tentei 🤷🏻‍♂️

[@newmannigro1582]

@@AtivoVirtual. Corretíssimo. As vzs faço solicitações esdrúxulas porque na verdade não tenho a menor iđeia do trabalho na montagem đe uma aula nesse modelo. Na minha visão, está sendo além de bom professor. Eu por limitação não havia conseguido alcançar toda essa abrangência. Na PNL eles diferem informação ( que se esquece) e conhecimento (o que realmente se aprende). Agora eu percebo que sugeri informação, quando você já estava focado em trazer conhecimento. Bela oportunidade para abrir meu horizonte de observação. E você, mais uma vez foi brilhante.

kzbin.info/www/bejne/fn3Xm3WYppaieKMsi=HjWq0ZpT_hWpnCCQ Qual vídeo e cópia? Muito parecido os dois canais. Conteúdo muito bom

[@carlos20111989]

o pior banco do brasil kkkkkkkkkkk

[@AtivoVirtual]

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