Багато змін із фінмоніторингом! Банки - нові контролери!

Шукаєш адвоката, який допоможе з фінансовим моніторингом? 🇺🇦 YANKIV.com
📆📆📆 ЗАПИСАТИСЯ НА КОНСУЛЬТАЦІЮ - YANKIV.com/zapys
ℹ️ℹ️ℹ️ ПОТРІБНІ ЮРИДИЧНІ ПОСЛУГИ?
Подай запит 🔥 YANKIV.com (контакти: [e-mail] // [phone])
Ціни на послуги 💰 notion.so/yankiv/4d4885179d68...
Бланки типових документів 📃 t.me/YANKIV_bot // YANKIV.com/magazyn-dokumentiv
🗣️ Записатися на усну консультацію - YANKIV.com/zapys
💼 Консультація за 199 грн в Telegram-боті (t.me/YANKIV_bot ), або на сайті (YANKIV.com/konsultatsiya-50-grn/)
🧑‍🎓🧑‍🎓🧑‍🎓 ОНЛАЙН-ШКОЛА ДЛЯ ПІДПРИЄМЦІВ, ЮРИСТІВ ТА БУХГАЛТЕРІВ
Онлайн-школа Янківа Богдана 📝 YANKIV.com/kursy/
✅✅✅ ЗАГАЛЬНА ІНФОРМАЦІЯ
Telegram канал 💬 t.me/YANKIV_law
Instagram 📸 / yankiv.bogdan
Facebook 💻 yankiv.bohdan
Адвокат Богдан Янків в реєстрі адвокатів України 👨🏻‍⚖️ erau.unba.org.ua/profile/79509
ℹ️ℹ️ℹ️ ПІДПИШИСЬ
НОВЕ ВІДЕО ЩОВІВТОРКА ТА ЩОСУБОТИ 🔥
ПІДПИСАТИСЬ НА КАНАЛ ➡️ kzbin.info?sub...
КАНАЛ СІМЕЙНОГО АДВОКАТА ВІКТОРІЇ ЧОХРІЙ 💘 kzbin.info?sub_...
✅✅✅ ПЕРЕГЛЯНЬ ІНШІ ВІДЕО В ПЛЕЙЛИСТАХ kzbin.info...
ТАЙМ-КОД ⏯
00:00 - 00:36 Вступ до відео про зміни до фінансового моніторингу
00:37 - 02:36 Зміна щодо правил банківської таємниці
02:37 - 03:37 Фінмоніторинг контролює оборот на картці
03:38 - 05:22 Щорічна актуалізація даних в банку
05:23 - Критерії ризикових операцій в банку
ТЕГИ ⚠️
#бізнес #фінансовий_моніторинг
________________
Потрібен монтаж? Я роблю тут! 📹 t.me/Dzvinka_Yankiv

[@yankivbohdan]

Дякую за перегляд! Оплатні юридичні послуги та консультації за контактами: [phone]🔸[e-mail]🔸YANKIV.com🔸ІНШЕ ВІДЕО - 58 ОЗНАК ЧЕРЕЗ ЯКІ ПОДАТКОВА БУДЕ ВВАЖАТИ ВАШ БІЗНЕС ПІДОЗРІЛИМ - kzbin.info/www/bejne/i2Sxq32ZqdN1q5Ysi=4BFENOkIR3rqXOwL

[@user-uh5zo4xx8g]

Финмониторин уже граничит с идиотизмом, Аваль попросил обьяснить Наше ОСББ , почему обороты за последние 2 месяца, выросли почти в трое!!!!. Первый раз собрали деньги на генератор, 2-й предоплата за газ( крышная котельная) деньги за газ на госструктуру!!!! Они не видят этого в платежках?! Пошли закрыли там счет. Кому легче стало? Ну не деб...?!

[@user-vl6bf3oh5i]

Аваль такое наваливает, что на голову не налазит

[@proOlx]

Аваль - лидер в долбое..зме. Счет ТОВ закрыли и вздохнули. С ФОП пока терпим

[@ivan.silicin]

Після шуфрича треба брати гетманцева! Агент ФСБ веде відверто підривну діяльність.

[@rt1fr978]

Там ціле шайка оп на чолі з хЕройом та слуги регіонів роблять свою справу файно... Іде злиття Українського Народу та України , але то таке... Не на часі ж... Слава зЕ ... До останнього Українця йопта

[@alextalmudo]

И что с этим всем делать? Как получать деньги в обход карт? Я думаю потому недавно запретили пересылку по новой почте налички, чтоб еще один способ обрезать получения денег. А пойдешь на обычную работу так тцк загребет на улице. Выбора вообще не хотят оставлять людям и зажимают все больше, собаки...зачем тогда вообще нужны эти карточки, если это по сути как с транспорантом ходишь? Банковскую тайну вообще уничтожили походу, ее уже нет, если чуть что и целая куча людей может влиять на твои данные. А они еще удивляются почему люди с карт деньги снимают, потому что знают что они в любой момент могут заблочить карту, как ни за одно, так за другое, люди не ощущают что это их деньги пока не снимут и под матрас не положат. И так война, нас тут убивают каждый день пачками, а тут еще свои душат этими налогами и проверками своими, нет слов...

[@user-dr9rg8ox7e]

Я теж раніше знімав гроші, десь раз у квартал. Потім, коли минулого року почали світло відключати став знімати відразу, як зарплата прийде. І мені у банку повідомили, що якась у мене дивна активність, що я одразу кошти знімаю. Плюс до того я ще й ВПО, ну то вони просто взяли і заблокували перекази за два місяці... поки я доводив, що я не мешкаю на окупованій території і не фінансую тер. організації. 8 років до того питань щодо місця реєстрації не виникало.

[@War82War]

Криптовалюта вам в помощь.

[@dd-qz2rh]

@@War82War криптовалюта сила і за нею майбутнє - погоджуюсь. Тільки от поясни як вона тобі допоможе прямо зараз існувати в цьому світі? Виводити ти її будеш на фіатні гроші щоб поїсти через біржі або п2п куди, одразу під подушку? Чи все ж таки виводити на картку і платити з неї 19.5% бо немає інструментів щоб довести чистий дохід? Кайф.

[@user-xn4rv5dm5l]

Дякую за стислу і доступну форму подачі інформації

[@georgshetsi9705]

Загоняют торговлю и в целом экономику в ТЕНЬ.

[@cimvol7pilesos]

Вже 33 роки.

[@RedHotAmarth]

дякую Богдане за корисну інформацію і пояснення, начебто намагаюсь читати новини такого роду, але пропустив контекст. З цими змінами я справді не знаю як закрити рахунок і зняти гроші, бо за умови переказу на інший свій рахунок буде вірогідно блокування і у іншому банку (немає можливості зняти блок по запитуваним документам). Чи можна юридично натиснути на менеджмент банку і закрити рахунок ризик-клієнта за умови що уся сума буде безготівковим донатом на ЗСУ у один з найбільш відомих фондів чи державний рахунок? Бо колись питав за такий варіант, банк начебто це взагалі не цікавило

[@user-ih3hc1oh8l]

Доброго дня, пане Богдан. Дякую, як завжди стисло і лаконічно! Питання. 1. ФОП отримує на рахунок від юр.особи оплату послуг і знімає готівку перед тим перерахувавши її на особисту карту в іншому банку - це спасає від фін.моніторингу? 2. Якщо будуть запити банку і ФОП надасть договір і акти виконаних послуг - це задовольнить банк і далі наслідків не буде? Дякую :)

[@user-vs7pe6bb5x]

Доброго дня. Дуже прошу Вашої допомоги!!! Підкажіть будь ласка як можливо фізичній особі відкрити збір коштів на реабілітацію? Маю доньку, яка має всі шанси відновитися, але потрібна дорога реабілітація. Тому думаю як відкрити збір щоб не порушити закон. Дякую велике, сподіваюсь на Ваше розуміння і допомогу.

[@Van1lliiySky]

А якщо гроші які були отримані закордоном оподатковані, і я їх переказую на український рахунок, хіба вони в нас теж оподатковуються?

[@nickplays2022]

Ви ж податковий резидент України

[@cimvol7pilesos]

Більше півроку знаходження за кордоном -- і Ви податковий резидент країни, де знаходитесь

[@nickplays2022]

@@cimvol7pilesos але Україна від того з вас звання свого резидента не забере

[@serggosap9945]

Все для бізнесу , користуйтесь не обляпайтесь. ще виписку с мед карти що нормальний , фото 3*4 та свіжі аналізи для повної прозорості. навіть якщо аналізи не зовсім прозорі.

[@user-zy9rj2ji4q]

Такой вопрос, если в опитувальнику укажу 5000000 на квартал при том что фоп 2 гр. Интересно как будет работать)

[@user-tx6fv2im1b]

Доброго дня. Чи будуть банки переглядати минулі платежі в відповідності до нових критеріїв? Дякую.

[@yankivbohdan]

рідко, вкрай рідко

[@user-tx6fv2im1b]

Тобто якщо отримав кілька місяців тому кілька невеликих платежів з Payoneer (по 200-300$) і ці гроші досі лежать в банку сильно перейматись не варто?)@@yankivbohdan

[@vladv3958]

Ну а якщо не підтвердити походження коштів,то банк заблокує рахунок?Та чи можливо буде вивести кошти з цього рахунку?

[@ukmonster7840]

Мені моно банк заблокував карту, оборот був 160к грн , я скинув операції з біржі, вони місяць обробляли інфу і заблокували, кошти виведуть протягом 3 днів сказали на іншу карту

[@SvitlanaKharchenko]

Скажіть, будь ласка, чи треба ФОП що надає бухгалтерські послуги реєструватися для цілей моніторингу?

[@yankivbohdan]

обовязок такий є, контролю на сьогоднішній момент нема

[@andriyfliak2596]

Які документи фінмоніторинг може запросити в ФОП, накладні на товар чи фіскальні чеки?

[@yankivbohdan]

Накладні, оренду, працівників, місце діяльності, сертифікацію, фото товару, листування з клієнтами

[@user-iy8nx2vm3f]

а як доказать шо гроші мені дали МФО в приват банку?

[@user-wq7fx6ts2v]

Доброго дня. Аваль банк заблокував рахунок. Причина протягом 3 місяців був відкритий валютний депозит в розмірі 6 тис. дол. Походження коштів запитує є документи які відповідають вкладеним коштам щодо виплати оренди фермером за земельну ділянку. Але вимагають також виписку з рахунку приватбанку, куди були надходження від фрілансу - написання статтей, виконання дипломних робіт. Відповідно на них підтвердження доходів не має. Що у такому випадку робити? якщо умовно в січні 2024 р. подати декларацію та сплатити податок з цих коштів як податок з доходів фізичних осіб, можливо? ЗАвчасно дякую за відповідь

[@user-pg3re4ul6u]

А на яку техніку ви знімаєте блог? Гарна картинка!

[@yankivbohdan]

я думаю важливо не так техніка, як світло. Я знімаю на айфон.

[@tarastarasevi4483]

Ти Бог!

[@aurum5750]

Та не контролюють вони нікого! В тік-ток торгують, аж ,,свист стоїть". Приймають платежі на карту доя власних потреб і зовсім не планують реєструвати ФОП.

[@user-pn2ze5vd9w]

А вам завидно? Торгуйте тоже, раз всё так легко.

[@AS-ml1nr]

Тобто якщо є профіль в Wise, то людина автоматично має рахунок за кордоном і кошти мають оподатковуватись в Україні чи за кордоном також? Вибачаюсь, якщо питання банальне, але хотілося б уточнити

[@fantom.121]

Доброго дня! В кінці відео , ви казали, що фопи можуть сплачувати готівкою до 10 тис грн. А фіз особи до 50 тис грн. Мені трохи не зрозуміле це питання. Ви маєте на увазі, що фіз особа, яка купує у магазині, на приклад телевізор чи холодильник який коштує до 50 тис грн , то в такому випадку можна розрахуватись готівкою, а як що цей холодильник коштує 55 тис, то тільки переказувати кошти через касу банку на рахунок магазину? Дякую заздалегіть!

[@yankivbohdan]

Або на рахунок магазину, або картою через POS-термінал

[@proOlx]

система перевода кеша через сети обменников выйдет на новый уровень! - может это бизнес гетманцева и ко?

[@sergeylskiy]

Як думаєте, до якої грані дійде фінмон? Цікаво Ваше уявлення

[@yankivbohdan]

Я думаю що в контексті декількох років буде виглядати дивним просто переказ з карти на карту.

[@sergeylskiy]

​@@yankivbohdanце тільки про фіз осіб, чи якщо я як ФОП отримую на ключ-карту, то теж дивно буде з часом?

[@yankivbohdan]

@@sergeylskiyя думаю в будь кого

[@julianna_p]

Мабуть хотять вбити нашу банківську систему. От в Європі майже всі і всюди платять готівкою і це не просто так. От і в нас так буде і вже скоро.

[@klaussmanner4430]

Для оплати карткою в магазині спочатку треба буде отримати довідку з ТЦК і перепройти ВЛК 🤣

[@ferfer3406]

Фоп може платить готівкою тільки 10 .000 грн , а якщо купив як фіз особа а продав як ФОП так можна ?

[@yankivbohdan]

По закону ні

[@ferfer3406]

@@yankivbohdan якщо оплатив товар на Новій пошті , кросоовки але фіскальний чек отримав і накладну на товар як ФОП у коробкі с товаром так норм ?

[@ferfer3406]

@@yankivbohdan піде для податкової як первинка на товар ?

[@ferfer3406]

@@yankivbohdan якщо техніку купив у фіз особи 2 група ФОП , потім сплатив податок за Фіз особу , і продав техніку ? Будуть питання чи все буде згідно закону таким чином і облік зʼявиться ?

[@natashav.3340]

​​@@yankivbohdanА чому ні, якщо фоп може користуватися своїм майном (як фіз.особи)у господарській дія-ті ,згідно з цивільним кодексом.

[@davidpasserman356]

Платіж і переказ це одне й те саме, чи це різні речі?

[@yankivbohdan]

одне й те саме

[@derasw-xx5oo]

Чи є ризиковою операція, коли брат дав всі дані банківської карти своїй сестрі, яка є закордоном і та сестра що закордоном користується коштами з братової картки закордоном? Питання тоді, за що живе брат, якщо його за іде сестрі?

[@cimvol7pilesos]

Це невеликі суми. Не парьтесь.

[@derasw-xx5oo]

@@cimvol7pilesos а скільки це велика сума?

[@mim2990]

@@derasw-xx5oo10 000 грн

[@olegm6293]

А что тогда разрешено, получаеться что все запрещено, думаю что єто возврат в 90, наличный расчет и бартер, гороздо проще чем доказывать что ты не дурак всем кому не попадя. Насчет нала, с Вайза или любого иностранного банка, делаете перевод на обменник они дадут номер счета и они вам выдают наличчный доллар потореи приблизительно 1-2%. Второй путь продаете с Вайза по Р2Р доллар за крипто доллар, потом крпито доллар на обменник или на компанию которая например занимаеться пригоном машин с США у них всегда куча налчиных долларов и им нужны ваши доллары на Вайзе или крипто доллары USDT, и не нужно будет доказывать что вы не дурак в банках. Нал рулит.

[@dd-qz2rh]

Так вже ж у відео сказали що ваші закордонні рахунки якто Вайз та інші теж можуть бути відомі і підлягати фінмоніторінгу. Не буде більше ніколи як в 90, все вже цифровізовано, є обмін данними між країнами. Все що ви описали працює до тих пір поки не перестане працювати в цілому або для конкретної людини - тобто те саме що й якщо робити по іншому та легше.

[@olegm6293]

​@@dd-qz2rh Это да, но есть варианты с криптой, я считаю что это будущее, но тут идет большая война между банками и криптобиржами, кому нужны будут банки, если можно обменивать или даже без обмена платить криптовалютой, и не нужно будет доказывать всем кому не лень лезть в вашу личную финансовую историю, что не дурак и где взял бабло. А с другой стороны если не будет централизованного контроля со стороны банков, чиновникам будет легко свои хабари отмывать.

[@alexb.6800]

Отже, банки стають моїми податковими агентами? Оця тема не дуже зрозуміла.

[@user-dr9rg8ox7e]

Як і нова пошта, коли отримуєш товар вище 5к грн. Починаюттся скани паспортів, коду і т.п. Скоро вже у газетному кіоску будуть запитувати...

[@user-yu6hm3ns5c]

Банки стануть агентами тцк😢😢

[@sabr1324]

А якщо у мене наприклад в приват лежить 10 тис. дол. І я буду кожно місяця зараз знімати по 1000-2000 дол. в касі готівкою, то питання виникнуть?

[@yankivbohdan]

наврядчи, якщо ці 10 тисяч офіційно задекларовані

[@sabr1324]

@@yankivbohdan звичайно не задекларовані. Просто куплялись онлайн в приваті і під трьохмісячний депозид

[@VitaliyUa]

@@yankivbohdan а фіз особи повинні декларувати свої доходи?

[@zveroboy2594]

налички нет в банке, у меня 1к и снять не могу. Выглядит как дефолт банка

[@sabr1324]

@@zveroboy2594 Що за висер ти несеш?))) В приваті можна замовити готівку на будь який день і забрати

[@user-sc8ym3si2l]

Блін. Потрібно всі гроші знімати з рахунків:((

[@rt1fr978]

Коло зжимається , заганють рабів в стадо... Слава зЕ та гетьманцу ,держава в сматфоні 💪

[@user-lb2tf8rz9g]

Ви ж самі собі зеленого пастуха обрали. На дітей і клоунів прийнято не ображатись . Тепер сидіть в стійлі і не пищіть

[@igorigorr9761]

Посмотри российские ролики с адвокатами по экономике, и сравни.

[@VitaliyUa]

Бачили Держбюджет на 2024 рік, тра бабки десь брати. Ось налогами потрусять, трохи акцизами, паливо здорожчало. Посусекам посусека потрусять і назбирають.

[@ivan.silicin]

@@VitaliyUa а що людей в країні не залишиться нікого потім не турбує

[@rt1fr978]

@@VitaliyUa згідний з вами !! А накрадені кошти з офшорів ніхто не хоче вертати... Легше з абів витрушувати ...! Але то таке не на часі ж... Вони мають гроші на велике грабівницво доріг, стадіонів але немають на захист України !

[@Vlad.1964]

ПИЗ.....ДЕЕЕЕ.... ЦЦЦЦЦЦЦЦЦЦ......Я. В. ААААХХХУЕЕЕЕЕ....

[@user-kk2mb7ix9b]

все идет к тому что банки останутся без клиентов,а власть с величайшим клоуном и циником всех времен и народов второй срок не светит,разве тюремный-жаль что из мира фантастики

[@igorf6953]

Я просто положил свои деньги на свою карту. В Монако на рулетку не летаю. И взятку 3 мл. мне никто не давал. Хорошо мандеть сидя в Киеве.