Borba ETF-ova #1 - S&P 500 Accumulating - Koji ETF izabrati? U šta investirati?

U momentu kada počinjemo sa investiranjem, vrlo često dolazimo u situaciju da smo prebukirani informacijama sa svih strana, izbor brokera, papirilogija, prenos novca, pa kako napraviti portfolio itd.
A situaciju komplikuje to što baš u tom trenutku treba da donesemo ispravnu odluku, jer će nas posledice tih odluka pratiti dosta dugo. Kako bih vam pomogao u odlučivanju, u današnjem videu sučeljavamo ETF-ove koji prate indeks S&P 500 i analiziramo šta bi bio dobar izbor za investiciju. Dobrodošli u početak novog serijala! Uživajte! :)
__________________________________________
💶 Sajt Lične Finansije: licnefinansije.rs/
🎥 Kurs "10 koraka do finansijske nezavisnosti": licnefinansije.rs/kurs/
📖 Knjiga "10 koraka do finansijske nezavisnosti": licnefinansije.rs/edukacija/
📖 Knjiga "Ultimativni vodič kroz kredite": licnefinansije.rs/vodic-kroz-...
📖 Knjiga "Kućni budžet za početnike": licnefinansije.rs/kucni-budze...
🧑‍💼 Konsultacije sa Ličnim Finansijama u trajanju od 60 minuta: licnefinansije.rs/konsultacije/
Instagram: / licne_finansije
Facebook: / licnefinansijeyt
__________________________________________
#berza #finansije #investiranje

[@tarababic946]

Svaka cast! Ovo je prvi kanal koji osvescuje o ovoj temi na nasem jeziku! Samo napred ✌🏼🍀

Hvala puno na lepim rečima :)

[@Stefanitons]

Svaka cast, zaista kvalitetan i prizemno prenesen sadrzaj. Izuzetno edukativno.

Hvala, biće još ETF-ova i indeksa, nadam se da će ceo serijal ispasti dobro :)

[@milansabovljevic7127]

Odličan kanal ,nastavi sa konkretnim stvarima ,za ljude koji vec investiraju

[@porodicadrljaca2510]

Odličan video. Evo sad sam gledao na IBKR daje mi opciju da kupim VUAA u frakcijama tj za koliko keša imam. Čisto za info.

[@milansabovljevic7127]

Ovo je zaista fantastično , serijal o Etf ,konkretno ,detaljno ,razumljivo.. Dolazi u pravo vreme bas kada planiram da vise obratim paznju na etf od pojedinacnih deonica. Čekam neki pad sip 500 bar za nekih 10%-15% pa da se uleti u pravo vreme😂

[@ilijamatejic3689]

Svaka ti cast i hvala za znanje!

Hvala na lepim rečima 🙂

[@momcilokijanovic7192]

Hvala :)

[@user-yg3ts5th5j]

Hvala ti Djordje na svemu sto radis. Zamoli bih te za dodato objasnjenje kod kupovine konkretno ETF koji si predlozio, SPYL. Posto bih kupio kod IBKR u evrima biram taj ETF AEB (jedina opcija koliko ja vidim) tj, da kupim na Amsterdamskoj berzi. Da li ima nekog znacaja na kojoj se berzi kupuje? I da li bi trebalo da se kupuje samo kad radi berza? Stalno mi iskacu neka upozorenja, kad hocu da uradim market type kupovine.

[@boom-nb2ru]

Ja sam kupio SPDR S&P 500 UCITS ETF ACC na AEB (Amesterdama berza), šta si ti uradio? Pošto mi takođe IBIS (Nemačka berza) nije bio izlistan, iako mi se IBIS pojavljuje za druge ETF-ove.

[@wonderlandserbia420]

Pozdrav, Koja je razlika između SPY i SPYL, je l samo zato što je SPYL u EU ? Ali svakako su oba ETF-a od SPDR ? Takođe da li ima neke razlike investirati preko IBKR u SPY ili preko naših brokera u SPYL ? Da li imamo neke benefite što investiramo u evropski ?

[@radomirlazic525]

Super tema i fin video za uvodjenje u zanimljivu tematiku... Ne znam ko prati prati ovaj kanal, ali akko je vecina "obican narod" koji bi da dugorocno ulaze s vremena na vreme bez da razmislja o poreskim prijavama i ostalim stvarima, pretpostavljam da ACC ETF-ovi su najzanimljivija tema. Inace ocekivao sam da ces mozda malo uci u portfolio, ali pretpostavljam da ce toga biti u nekom od narednih videa. :)

Hvala na komentaru :) Samo da pitam, da li si mislio da ću ući u pozicije koje se nalaze S&P 500 indeksu, ili da ću ući u svoj portfolio? :)

[@radomirlazic525]

@ Izvini nisam se izrazio lepo, mislio sam na pozicije koje se nalaze u okviru fondova.... mada verovatno bi bilo previse da se ide u detalje na nivou pozicije ali mozda tipa "30% porfolija ETF CSPX cine IT kompanije dok je u XXXX ETF-u ucesce IT kompanija malo manje, samo 27%, stoga to moze uticati na izlozenost riziku ali i potencijalni performance". Iskreno ja se nikad nisam zanimao time kada su S&P500 ETF-ovi u pitanju jer nemam veliki novac da ulazem pa da mi pravi razliku, ali tema holding/performance je verovatno bitnija stavka nego fee koji je u slucaju S&P500 ETF svakako mali :)

[@jugbogdan5833]

Jos jedan top video, jedva cekam sledeci. Na kojoj onda berzi kupiti jedinice nekog od ovih fondova, savet?

[@zikicajovanovic]

Zdravo! Stvarno sjajan video. Voleo bih da sam ovako "sažvakane" informacije dobio ranije. Ljudi sa kojima se savetuješ ovde uglavnom ne znaju da ti daju savet koji nije neki "copy/paste" sa neta i koji se odnosi na nas iz Srbije. Tako sam gledajući shvatio da je umesto VOO fonda trebalo da uzimam VUAA, pošto je onaj prvi namenjen US investitorima. Malo sam onda gledao i osim tog valutnog rizika i oporezivanja dividendi nisam našao neku razliku. Sad više nisam siguran da li bi prebacivanje sa VOO na VUAA uopšte imalo smisla uzimajući u obzir troškove ponovo kupovine i prodaje, a i cimanja i prijave poreza ovde.

Pozdrav, to je veliko pitanje, ali ono što je sigurno, VOO nećete moći da kupujete ako Srbija uđe u EU. Ovo što trenutno imate vam neće propasti, ali ćete moći samo da prodajete od tog momenta

[@zikicajovanovic]

@ Hvala puno na odgovoru. Moraću još da izanaliziram i ovu svoju situaciju do sada i budućnost. I još jednom - sjajan posao, odličan kanal. Mislim da sam ovo prvi put napisao na nekom domaćem kanalu... Bez buke, kreveljenja, bombastičnih naslova, samo supstanca, sve pravo😀

[@DeeJayNiNdzA]

​@@zikicajovanovic S obzirom da nikad nece uci, slobodno cepaj voo i schd bez brige

[@SlavenBeronja]

@@DeeJayNiNdzA s tim da je VOO distribuirajući, i platiće 30% divi tax u US.

[@user-vr2hy7tb4i]

BlackRock je prilicno ozloglasena megakorporacija i radje ne bih odabrao da u njih investiram, pa i po cenu manjih prihoda na godisnjem nivou. Na kraju dana, nije sve ni samo u novcu, treba malo mucnuti glavom sta i koga finansiramo. Gledao sam drugi tvoj video u kom si analizirao bas ovaj njihov fond i po brojkama je izgledalo prilicno obecavajuce, ali mi je taj aspekat drustvene i ekoloske (ne)osvescenosti veliki kamen spoticanja kad su oni u pitanju. Koji su tvoji licni utisci?

[@petarmarinkovic9809]

Dobar video. Lako je izabrati index, ali tehnička pitanja su to što buni sve pa i mene. Koji domicil i zašto? Koja onda EU berza i zašto, koje su razlike, hedziranje i konverzija? ETF u dolarima ili evrima, uplata na IBKR u evrima a vidiš da je u dolarima ETF sa domicilom Irska, šta sad? Fondovi koji prate isti index a cene drastično različite?

Pozdrav, uglavnom će biti makar jedna verzija ETF-a koja će biti sa cenom u evrima, tako da ne morate da radite konverziju valuta online :)

[@ziksa9969]

Većinu tvojih pitanja je covek rekao u videu.. Domicil Irska jer se izbegava dvostruko oporezivanje prilikom prodaje, berze gde kupujes, strani broker zbog toga sto su pouzdaniji, manji troskovi, osiguran si na vise novca nego kod domaceg, za cene ti je rekao gore u videu. Pozz

[@petarmarinkovic9809]

@ Hvala na odgovorima, u čemu je razlika ako izaberem za neke od navedenih fondova Švajcarsku ili Londonsku berzu npr umesto Xetra Nemačku? Te valute me bune prilikom konverzija ako ullacujem na IBKR evre konkretno

@@petarmarinkovic9809na Londonskoj berzi uglavnom nema listiranih ETF-ova u evrima, samo u dolarima i funtama. Na Švajcarskoj berzi se još i mogu naći ETF-ovi u evrima, ali su ipak najvećim delom u francima. Najbolje pogledaj na sajtu justetf.com gde je sve ETF listiran i u kojoj valuti, pa izaberi kombinaciju koja se uklapa sa onim što si uplatio na brokerski račun :)

[@petarmarinkovic9809]

​@ Nisam siguran da li dobro razumem index inflacije. Ako index prosečno donosi 8-10%, zadnjih 40god, a inflacija zvanica je dosta bila niza od toga tipa 2%. Izgleda mi da kao većina tih indexa za inflaciju izbacuje hranu, gorivo , struju i onda kao 2%? To su bas loša merila, jer se na to najviše i trosi. Više mi izgleda kao da realno odzavas svoj novac uz dosta manji realni prinos od 8-10% prosečnog? Na dosta duže staze okej kroz compound. Hvala

[@MrMikaragva]

Pozdrav Đorđe. Pošto je skoro sigurno da će kad-tad P500 odraditi stock split (kao što je to američki QQQ radio) - kako to naš broker obrađuje i kako to poreska vidi ? Da li se te nove akcije samo pojave na računu (u slučaju NLB tradera) i da li bi morali nešto da prijavljujemo poreskoj (i šta tačno) ?

[@dragangrubisa8225]

Pozdrav Djordje. Imam plan da investiram ravnomerno i dugorocno u Tqqq ili qqq3. Vise bih želeo da investiram u qqq3 zato što je akumulirajuci i evropski ali me brine znatno manji volumen trgovanja na berzi sa qqq3. Mnogo bi mi značilo tvoje mišljenje u vezi toga. Hvala unapred!

[@branislavkrstovic9282]

Djordje, sjajan video još jednom. Imam pitanje, pošto već 3 godine investiram u VUAA, da li misliš da treba da nastavim sa investiranjem u taj ETF ili da počnem da kupujem akcije SPYL bez prodaje VUAA? Zanima me šta bi ti radio i zašto?

[@ziksa9969]

Ako si odgledao ceo video, dosao bi do odgovora, saslusaj pred kraj.

[@branislavkrstovic9282]

@@ziksa9969 na kraju videa Djordje govori o potpunom prelasku (prodaji) akcija VUAA i kupovini novog ETFa. Moje pitanje odnosi se na to ima li razlike ako se samo nastavi sa kupovinom novog ETFa bez prodaje do sada kupljenih akcija VUAA.

@@branislavkrstovic9282bilo je reči i o ovome, ali hajde ponoviću, nije frka ništa :) Ne bih prodavao stari VUAA, samo bih novi kapital usmerio ka SPYL :)

[@nenadantic9789]

Pozdrav Djordje, jedno pitanje u vezi poreza. Ukoliko ulazem konstantno(npr. kvartalno) u neki od ovih fondova, da li se oslobadjam poreza nakon 10 godina od svake uplate tj. da li ce uvek neki deo portfolia da bude opterecen porezom dokle god investiram ?

[@vladimirvuk]

Kao laik imam jedno pitanje. Da li postoji mogućnost za sledeći scenario: uplaćujem mesecima, godinama i jednog dana odluče da nam uvedu sankcije ili nešto slično i blokiraju svima iz Srbije račune, šta se tada dešava? Hvala unapred na odgovoru

[@djidji233]

iz nekog razloga sam skeptican zbog toga koliko je mlad SPYL, ne znam...

[@user-bb8pb9fo9j]

pozdrav,Nisam bas razumeo.Ovo je kupovina S%P 500 na Americkoj berzi ili kao sto ste rekli na Irskoj? JA bih zeleo da ulazem u S%P na Americkoj berzi

Ni jedno ni drugo. S&P sadrži američke kompanije, ali su fondovi bazirani u Irskoj, tj. tamo im je domicil. A svi ticker simboli su sa Nemačke berze. Ako vas ovi termini bune, predlažem da pregledate serijal Školica ETF investiranja :)

[@sergejkaurin]

Ako investiramo u distribuirajući etf, da li možemo dividendu automatsli reinvestirati bez podizanja i plaćanja poreza, ili je to nemoguce u distribuirajucem etf-u.

Ne, obavezno se plaća porez

[@novicadakovic6188]

Pozdrav. Da li mozes da objasnis sta je pametnije ako ulazemo veci novac npr. 10000 eura sa aspekta provizije brokera. Ako kupimo akcije etf cija je cijena niza moracemo kupiti mnogo vise akcija a samim tim i platiti veci fee brokeru recimo 1e po kupljenoj akciji. Tu ociglednu prednost ima SXR8 sa vecom cijenom. Kako izvesti tu racunicu u kombinaciji sa TERom?

Naknada brokeru se uglavnom plaća kao % vrednosti transakcije, a ne po broju akcija koje kupujete

[@novicadakovic6188]

@ hvala na brzom odgovoru! Da li mozes preporuciti neki povoljni nasdaq 100 etf?

[@nikolamojsilovic4618]

Pozdrav , kojeg bi ste brokera preporučili za korišćenje u Srb?

Pozdrav, Interactive Brokers ubedljivo :)

[@nikolamojsilovic4618]

@ Hvala 💪💪

[@ivanstoskovic3816]

Jel postoji neko osiguranje ako etf fond pukne na neki nacin? Ili se u tom slucaju ostaje bez novca?

Osiguranje vezano isključivo za ETF-ove ne postoji, to je rizik investiranja :)

[@MrMikaragva]

Pozdrav. Jako je teško da fond koji ima vrednost preko milijardu dolara "pukne". Ja iskreno ne znam ni za jedan. Ali pod uslovom da dodje do likvidacije fonda, tvoje akcije se, tako reći, automatski prodaju. Ako si imao 10 akcija od 100 evra i fond se likvidira, tebi na račun leže 1000 (minus transakcioni troškovi). I tebi ostaje da platiš porez na dobit, ako si držao te bivše akcije manje od 10 godina. A ako se plašiš da će BlackRock, Vanguard, Fidelity i ostala ekipa da odvrnu papke - nemoj. To znači da je neko negde bacio nuklearku i pare će ti biti najmanji problem.

[@ivanstoskovic3816]

Pa malo sam zbunjen iz razloga sto svi pomenuti etf-ovi ne postoje duze od 15 godina a ja kao planiram dugorocnu stednju. Pa zbog toga pitam. Jer koliko je meni poznato, banke, berza, s&p 500 index , pa i pojedine kompanije postoje vise od 100 godina. A fond za dugorocnu stednju ni 15. Pa mi je zbog toga malo cudno. Ali ok. Hvala vam na informacijama. Nisam znao da se iznos od prodatih akcija uplacuje na moj racun ako se desi neka havarija. Svakako deluje mi kao prihvatljivi rizik.

[@MrMikaragva]

@@ivanstoskovic3816 najstariji ETF koji prati SP500 je SPY, sa američkim domicilom. On je osnovan 1993., tj pre više od 30 godina. Što je za mene dovoljan period za testiranje. Ako je preživeo gomilu ratova i recesija bez ikakvih problema, teško da će ga išta poljuljati u bližoj i daljoj budućnosti. I nemoj buniti "fond za dugoročnu štednju" i ETF. Nisu to baš iste stvari. ETF se više gleda kao akcija, a ne kao oročena štenja. U oročenoj, dugoročnoj štednji imaš garantovanu dobit. Dok kupovinom akcija ETF-a nemaš takve garancije. Jedini ETF-ovi koji imaju rizik od likvidacije su oni čiji je fond manji od 100 miliona. Čim on pređe tu cifru, on postaje mnogo sigurniji jer tada on postaje mnogo profitabilniji za firmu koja ga izdaje. Ali moj savet ti je da ne gledaš ETF sa manjim fondom od milijardu dolara. Zlu ne trebalo.

[@Lednimg]

Treba da se vidi i koliko je razlika između S&P 500 indeksa bez troškova i pravog fonda. Tracking difference je bitniji od TERa

Zanimljivo, hvala za sugestiju, ubaciću u narednim videima :)

[@JasamtiTisija]

​@ dali divinded kraljevi kompanije povećavaju dividendu onoliko koliko ide inflacija recimo u americi

@@JasamtiTisijamalo nevezano pitanje, ali evo odgovora :) Sve zavisi od kompanije do kompanije, ali uglavnom stope povećanja dividende nemaju nikakve veze sa inflacijom :)

[@JasamtiTisija]

​@ sada sam shvatio da jake i stabilne kompanije koje isplaćuju dividende obično nude malo procenata od akcija jer ne zavise od nas ulagača

[@filipzivanac821]

Ne bi bilo loše na kraju videa da se uporede total return za fondove na seeking alpha chartu ili negde drugde.

Ovo je malo problematično zato što su fondovi osnovani različitih datuma, tako da bi ukupni prinosi za ceo period bili različiti... Ali ako bismo gledali npr. samo poslednju godinu, onda bi razlike u prinosima bile u promilima :)

[@repetitor204]

a vwce?

Biće i to u narednim epizodama serijala, plan mi je da bude 10-ak indeksa koje ću "provući" kroz ovaj format ;)

[@praskozorje]

Je l VUAA mogu samo da kupim na italijanskoj berzi na IBKR? (u evrima). Ne poklapaju mi se datumi osnivanja niti tacno u cent cena akcije kada ujucam na guglu vuaa... Tj da li je to taj ETF o kome ti pricas u prvoj koloni? Hvala 🙂