📈 Comment Construire un Portefeuille d'ETF Performant sur PEA

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00:00 Intro
00:50 Tableau ETF PEA actualisé
01:30 Réduire les frais de son portefeuille
02:45 L'avantage fiscal du PEA
03:20 Minimiser sa fiscalité
04:50 Diversifier son portefeuille d'ETF
07:20 ETF World PEA
08:00 ETF USA
09:50 Gérez votre aversion au risque ETF obligataire
11:50 Personnalisez votre portefeuille ETF PEA
12:55 Exemples d'ETF thématiques
13:50 Les ETF pays émergents
15:35 Tableau ETF PEA à télécharger
Lorsque l’on parle d’investissement en bourse, le meilleur outil, le meilleur chemin à emprunter est sans aucun doute celui de construire un portefeuille d’ETF. Et lorsque l’on parle de fiscalité, la meilleure enveloppe fiscale pour investir en bourse est le PEA qui permet d’optimiser au mieux sa fiscalité.
La combinaison de ces 2 outils, ETF et PEA, est LA solution idéale pour investir en bourse de la façon la plus efficace possible.
D’où la question posée dans cette vidéo : comment se constituer le meilleur portefeuille d’ETF sur PEA ?
Cette question va impliquer de choisir des ETF, et je vais vous en proposer tout au long de la vidéo.
Mais la question des ETF est pourtant loin d’être la seule question que vous devez vous poser afin de vous constituer un portefeuille d’ETF performant.
Car le meilleur portefeuille d’ETF aura des caractéristiques générales, auxquelles vous devrez faire attention quel que soit votre profil d’investisseur.
Avec le PEA, vous bénéficiez d’un avantage fiscal unique : si vous retirez de l'argent de votre PEA après 5 ans, les gains de votre PEA sont exonérés d'impôts sur le revenu. Au lieu de payer les 30% de la flat Tax, au bout de 5 ans les plus-values réalisées sur le PEA ne sont plus imposables, et seront uniquement soumises aux prélèvements sociaux.
Et avec les ETF, vous bénéficiez de frais extrêmement réduits par rapport aux fonds d'investissement classiques.
Vous aurez la suite des informations sur comment construire un portefeuille d'ETF performant sur PEA en cliquant sur la vidéo ;-)
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🔥 Avertissement : Investir comporte un risque de perte. Les vidéos et le contenu distribués par la chaîne « INVESTIR POUR S'ENRICHIR » sont créés à des fins pédagogiques et informatives et ne sont PAS un conseil en investissement. Investir comporte un risque de perte 🙏

[@investirpoursenrichir9565]

🎁 Le tableau des ETF pour PEA : www.investirpoursenrichir.com/74e91922-532d05c1 💰 Boursorama (jusqu'à 100€ offerts à l'ouverture avec le code parrainage : OLMU6970) : www.boursobank.com/landing/parrainage?code_parrain=OLMU6970

[@elro0897]

Bonjour, merci pour cette vidéo, par contre une petite rectification est nécessaire pour une vidéo récente, l'ETF Lyxor PEA Monde n'existe plus depuis le 14 mars 2024, il est devenu Amundi MSCI World Dist, il est distribuant et vaut 30€ au 25/03/24.

[@janime4663]

Bonjour, merci pour tout ça. Pour ma part j'ai un portefeuille avec 16 Etfs S&P500, US tech, Russel 2000, water World, euro stoxx 50 cac 40, ftse mib, tech euro, foods and beverage, health, auto, banque euro, émergents, topix, Inde, Japon, Amérique latine. Voilà et je laisse courir, on verra

[@mateoripert6414]

@@janime4663 Bonjour, je commence à peine à m’intéresser au monde de la bourse et je me demande donc comment as tu choisis tes ETF, et également, as-tu uniquement investi sur des ETF ou d’autres actions?

[@brunoschnitzler8541]

Meilleure vidéo toutes chaînes confondues pour débuter et mieux comprendre l'investissement boursier. A partager sans modération !!! Merci !

[@investirpoursenrichir9565]

Un grand merci ! 🙌

[@bettypereira4962]

J'ai une question par rapport à l'achat de ETF: est-ce qu'il convient d'en acheter toujours pour une somme plus grande p.ex. 4000€ que plutôt d'en acheter à fur et à mesure p.ex 300€ selon nos moyens? Merci beaucoup pour vos superbes explications

[@Jeancarmet]

Bravo c'est toujours aussi didactique !

[@laurentbos3947]

Bonjour, je trouve plutôt très bien votre chaîne, je vais sans doute effectué votre formation. Je vous avais envoyé un mail, peut-être l’avez-vous reçu en indésirable, car je n’ai pas eu de retour de votre part. Je suis bloqué jusqu’en juin, peut-être un peu avant, afin de pouvoir investir à nouveau dans mon PEA…bonne journée, bon week-end.

[@marielaure8590]

Bonjour, le lyxor pea obligations d'état euro ucits semble à eviter compte tenu de ses mauvais résultats..... et je crois que sur pea c'est le seul 🤔. Une autre suggestion ??? Merci

[@Arno1968]

Bonjour, et que pensez-vous de l'ETF Nasdaq 100 et MSCI Europe ?

[@laniakea7306]

Merci, j'ai appris beaucoup de choses 👍 Cependant, j'ai une question : Est-ce que la rentabilité sera la même si j'Investis sur un ETF World à 25€ l'action à hauteur de 166 € par mois ou un ETF World à 500€ l'action à hauteur de 500€ tous les 3 mois ? Merci !

[@Thanatos57240]

Bonjour, comment ce fait t'il qu'avec un PEA expliqué dans la vidéo, on peut investir dans des ETF de bourse étrangère (SP500 , MCI Worl), alors qu'un PEA est supposer être restreint au marché Européen ?

[@investirpoursenrichir9565]

Grace aux ETF synthétiques qui échangent la performance via un SWAP. Plus d'infos ici : kzbin.info/www/bejne/hZfIdIWurNOEY80

[@DarkBladeHD]

Faut revoir la partie fiscalité vis à vis du PEA. C’est une enveloppe qui a un compte liquidité interne au pea. La logique de stock picking ou d’etf à dividende est valable vis a vis de la fiscalité sur cto, mais sur PEA non. L’argent ne sort pas de l’enveloppe et les dividendes perçues ou des gains réalisés à la vente de titres ne seront pas imposés puisqu’ils sont déposés en premier lieu sur le compte liquidité du pea, et peut être réinvestit sans fiscalité supplémentaire. Par contre s’il décide de retirer du pea, là c’est effectivement le cas, et comme expliqué, cela dépend de l’ancienneté du pea.

[@SpYke0117]

Exactement, je me disais aussi , y'avais un problème :)

[@noupou9259]

Concernant votre comparatif PEA, il manque celui de Saxo Banque qui est quasiment au même prix que Boursedirect mais avec vraiment une ergonomie bien meilleure ... depuis que les tarifs ont été revus à la baisse, c'est l'un des meilleurs....

[@investirpoursenrichir9565]

Ok merci pour l'info, je vais regarder les tarifs proposés

[@elguaje9784]

Bonsoir, que pense tu des fonds obligataires datés ? envisage tu une vidéo sur le sujet ?

[@sylvaincoq3470]

Merci beaucoup pour cette vidéo très instructive encore une fois. J'ai une ou deux questions par rapport aux ETF et au PEA. J'ai du mal à comprendre normalement avec le PEA Boursorama on ne peut investir que sur du français ou de l'Europe... non ? Peut-on investir partiellement sur un ETF ou une action comme le propose Trade Republic? Et c'est quoi la différence en Amundi, Ishares et Lyxor que j'entend souvent ? Ils proposent les mêmes services mais pas le même prix?? Je suis méga mega mega débutant j'ai du mal à comprendre toutes ces terminologie c'est du Perse ancien pour moi😂

[@Phil67380]

Salut que pensez-vous vous du pea Fortuneo merci

[@tuttiquanti8860]

Moins intuitif que certain booker récent , mais très bien pour le pea

[@Phil67380]

Merci

[@guibedos1]

L’etf healthcare HLT à changé de nom, pourquoi ce nouveau nom MULTI UNIT LUXEMBOURG?

[@pilo3514]

Hello, petite question, l’etf bnp Paribas sp500 est-il disponible sur PEA chez bourse direct ?

[@helenee8546]

Oui

[@pilo3514]

@@helenee8546 quel nom ? Quand je rentre l’isin je tombe sur un nom qui n’a rien à voir avec le s&p500…

[@audruick]

Il faut juste taper ese tout simplement

[@davidroi3536]

bonjour, comment savoir si le ETF réinvestit automatiquement les dividendes ou pas?

[@poucetom38]

ETF capitalisant , les dividendes sont automatiquement réinvestis, pour les ETF distribuant les dividendes sont directement reversés aux investisseurs. Lorsque l'on achète un ETF, le gestionnaire du fonds indiciel indique si il est capitalisant ou distribuant

[@whiteparadiseify]

Salut merci pour ta vidéo, il y a quelque chose que j'au du mal à comprendre. Si j'investi sur des ETF américains, j'aurais tout de même les 12,7% au bout de 6 ans ou j'aurais 30% a payer? Car il me semble que ce ne sont sur les ETF FR que les impôts peuvent s'enlever. merci de ta réponse :)

[@Mr09113]

A partir du moment que les etf sont éligibles au pea tu n auras que 17% à payer au bout de 5ans.de toute façon on t interdira des etf non éligibles au pea

[@louisdossantos9146]

Un avis sur le dernier etf sorti par black rock ?

[@investirpoursenrichir9565]

Positif 😊 Je suis en train d'écrire un nouveau Top des meilleurs ETF PEA où je vais justement en parler. L'encours est encore un peu faible mais cela augmente vite et ça ne devrait plus être un problème d'ici qq mois, les frais sont faibles, c'est Ishares donc peu de risque de changement d'indice sans prévenir...etc. A titre perso je vais surement en acheter prochainement.

[@armandsousa2390]

@@investirpoursenrichir9565 ISHARES MSCI WORLD SWAP PEA UCITS ETF, frais de 0.25% au 11/0/2024, 5.272€ l'unité. J'en suis satisfait, j'ai un doublon avec celui d'Amundi (525.43€ l'unité ) le prix à l'unité n'est pas le même non plus.

[@alphagirl3194]

Est-ce rentable d’investir dans des ETF à long terme sur le courtier Trade Republic sur compte titre? Ou est-ce indispensable de passer par un PEA?

[@paulretoret9892]

Si c’est du long terme fais du PEA car au moment où tu vas retirer ton argent tu auras moins d’imposition. Trade Republic va offrir la possibilité d’ouvrir un PEA sur leur site au cours de l’année. Si j’étais toi j’attendrai ce moment pour ouvrir mon PEA. Si c’est pressé alors passe sur bourso

[@MG-jf8yg]

Si ya une crise du coup faut continué investir pour lissé investissement ou attendre que la crise passe et réinvestir après des que sa repart

[@maximemo6001]

normalement il faut en profiter pour acheter: c'est les soldes car en crise ça coute moins cher

[@IwareBikomelonpan]

Investir en permanence, quelque soit la conjoncture.

[@xgeoffreylax]

Pas d’ETF eau dans le fichier 😢

[@xbbast]

C'est dommage, la vidéo ne tient pas compte des changements récents. L'ETF monde de Lyxor a disparu par exemple.

[@investirpoursenrichir9565]

Tout à fait, j'ai réalisé la vidéo avant l'annonce de ces changements...

[@paulretoret9892]

Mais du coup avec mon courtier je ne peux plus effectuer d’ordre de vente… Où est mon argent du coup ahahah ?

[@paulretoret9892]

Ma banquière le dit aussi que c’est un changement de marché

[@christinamahafaky3185]

l'ETF Lyxor PEA Monde n'existe plus depuis le 14 mars 2024, il est devenu Amundi MSCI World Dist, il est distribuant et vaut 30€ au 25/03/24

[@skipex_1577]

Super vidéo ! J’aimerais savoir si pour un jeune de 18 ans qui a 300-400€ euros de budget à investir dans son pea, il est important d’acheter des etf à un rythme régulier ou si il faut créer son portefeuille et le laisser évoluer en attendant de débloquer plus de capacité d’investissement. Car sur BoursoBank on doit acheter pour minimum 100€ euros d’etf ce qui ne facilite pas la diversification, si j’ai bien compris, (je suis nouveau corrigé moi si je me trompe✌🏻)

[@SpYke0117]

Il faut mieux faire ce que l'on appelle du DCA , c'est-à-dire chaque mois mettre 100 euros sur ton ETF car le prix de la part peut varier d'un mois à l'autre donc ça lisse le prix de ta part au finale sur 1 an par exemple

[@skipex_1577]

@@SpYke0117très bien ! Merci beaucoup pour votre réponse

[@MichaelMD]

ta oublier un truc important , moi je fait pas etf sur un pea car ce sont des etf synthétique !!

[@investirpoursenrichir9565]

Pourquoi ne pas acheter d'ETF synthétiques ?

[@merliphlan2]

@MichaelMD c'est dommage car tu te prives de beaucoup de très bons ETF 😅

[@jeanpierremattei4073]

Merci !

[@investirpoursenrichir9565]

Un grand merci 😉

[@ouzasav]

Bonsoir, super vidéo merci pour cette spéciale PEA... Justement à propos , aurait-il un ETF ou une action au sein du PEA qui se rapprocherais au maximum de l'or ?

[@investirpoursenrichir9565]

Merci à toi ! A ma connaissance, il n'existe pas d'ETF éligibles au PEA dans le domaine de l'or.