Como Criar um Plano de Investimento e EVITAR Comissões na XTB

[@Workolic]

Update 1 Fevereiro 2024: A XTB atualizou o preçário, agora existe uma comissão de 0.7% no débito automático do cartão (comissão do provider). A prova está no seguinte link (está em espanhol mas também se aplica em Portugal) - lucrar.pt/wp-content/uploads/2024/02/WhatsApp-Image-2024-02-01-at-15.06.40_f9e22e52.jpg

[@nunocabral4992]

ou seja, se colocar em automático perco os 0,7%, mas caso vá manualmente transferir todos os meses não tenho comissão certo? @Workolic

[@Workolic]

@@nunocabral4992 Exato mas é preferível transferência bancária (cartão não me recordo)

[@nunocabral4992]

@@Workolic o problema é que pelo menos para mim tanto na t212 como na xtb quando faço transferência bancária pago uma comissão pela transferência internacional enquanto que pelo cartão não pago nada

[@taniaalves8255]

Muito obrigada pelo vídeo, está top 🙂

[@FabioSilva-mb6fi]

boas gustavo, podes explicar a parte em que falas das zonas 1,2 e 3? o que significa na realidade?

[@victordeceita4937]

Caro Gustavo, bom dia e obrigado pelos vídeos e as boas e claras explicações. Por causa da minha localização, abri um conta na XTB internacional, uma vez que não tenho residência fiscal em Portugal (apesar de ter aí morada alternativa). Na plataforma internacional não é opção de depósito em Euros (que me interessava mais) nem a opção de envio de dinheiro a partir do Paypal (que também me interessava mais). Há alternativas para isso ou não é de todo possível estas opções? Obrigado de antemão

[@DoctorZXXI]

Boas Gustavo, é de facto uma funcionalidade interessante principalmente para os principiantes ou aqueles que não tem muito tempo a dedicar ao estudo de investimentos. Bom vídeo!

[@heldermatos]

Obrigado pelo conteúdo. Uma questão. No plano de investimento da XTB não mostra quantos volumes adquirimos. Há forma de saber? Obrigado.

[@pmateus70]

Boas. Fiz essa questão ao meu gestor de conta e ele informou-me que no plano de investimentos não dá para ter essa info. Aparece apenas no extrato que eles enviam por email. Pedi para colocarem essa opção na todo list deles. Se mais clientes o pedirem pode ser que eles acedam rápido. Bons investimentos!

[@emanuelsantos6283]

Interessante poder fazer isso na xtb fiz exatamente o mesmo mas na Trading212 onde so tenho investido etf nessa plataforma

[@Workolic]

Boas, a diferença é que na Trading212 não és o legitimo dono. No entanto, se for fracionado na XTB então também não és o legitimo dono

[@DanielCosta_27_02]

Boa noite Gonçalo Antes de mais gostaria de te dar os parabéns por mais um excelente vídeo. Porém fiquei com uma questão existe alguma diferença entre todos os meses comprar por exemplo 20€ no IWDA ou no SXR8 separadamente e manualmente indo a cada um deles e investindo? Ou fazendo esse plano de investimento automático com os dois etf´s mas em separado e com 20€ para cada um deles, onde ficam essas posições abertas? No portfólio? E em termos de % rendimento será a mesma coisa? E no final de alguns anos quando quiser vender, faz-se tudo igual ao declarar no IRS? Muito obrigado pela atenção. Um forte abraço.

[@jorgearede8744]

Obrigado pelas dicas Gustavo. Neste caso em concreto, que desvantagens podem existir ao adquirirmos um ETF fraccionado comparativamente à aquisição de unidade inteira?

[@TiagoRamosVideos]

Top 👌 e reparei ali na opção de abrir conta em USD. Deixou-me muito curioso 🤪

[@Workolic]

Infelizmente ainda não é possível abrir uma conta em USD. Dá erro

[@TiagoRamosVideos]

@@Workolic boa, mas estar lá a opção é sinal que estão a trabalhar nisso 😁👌

[@fabiopereira8009]

Bom dia Gustavo, tenho uma duvida e nao consigo chegar ao entendimento.. exemplo se por 25 euros mensais num plano de investimento em 4 ETF com a percentagem de retorno 186 quando e quanto recebo os juros compostos? É mensal anual? Obrigado

[@hiphoptugaa9525]

Boas Gustavo, comecei este mês com 100 euros, mas aparece só 98.98 eur investidos e 1.02 em reserva de dinheiro, duas dúvidas, esse 1.02 está a ser investido? E sempre que comprar 100 euros por mês por exemplo, vai 1.02 para a reserva de dinheiro?? Obrigado

[@hugosilva2999]

Aconteceu-me exatamente o mesmo!

[@nunogoncalves6554]

Aconteceu-me o mesmo, ficaram retidos 3,09€ em Reserva de dinheiro, dos 300€ que transferi. Estão "parados" sem render nada, certo?

[@paulopevidem]

Olá Gustavo, parabéns pelo excelente trabalho! Quero adquirir acções deste Reit - NLCP NewLake Capital Partners, Inc. - mas não está disponivél na xtb!Já mandei um email ao suporte para eles disponibilizarem na plataforma mas ainda sem resposta!Será que podias dar uma ajuda?Obrigado e abráço!

[@MiguelAfonso95]

Obrigado Gustavo! Continuação de um bom trabalho 👏

[@PLHViagens_jessicaferreira]

O que será melhor, investir somente na(s) ETF(s) ou criar o plano de investimento? Há diferenças?

[@FranciscoAntonio-xu7le]

Ao comprar um etf "fracionário", depois que o valor investido passa a ser equivalente a um etf inteiro , o etf deixa de ser considerado fracionário?

[@stylez878]

Mais um bom vídeo! Continuação do bom trabalho.

[@jonitops]

Fiz tudo como esta ai, no final na parte do plano aparece la 0 investido e aparece o valor que depositei em "reserva de dinheiro". nao investiu!! o video podia mostrar o plano a funcionar

[@di_ferrao1745]

Acontece me o mesmo.. Porque será??? 😮

[@danielramos2627]

Boas Gustavo, antes de mais obrigado por o excelente trabalho e aquilo que fazes por a literacia financeira em Portugal e este ano vou começar a investir graças a ti. Continua com o bom trabalho 💪

[@cvigti]

Viva Gustavo! Excelentes vídeos! Tinha feito um comentário no outro do fire mas n aparece...😔 Tinha uma dúvida em relação às zonas usando a XTB (app ou pc). Consegui emular a tua linha smma usando a smma da xtb mas com período 600 num etf SPY cfd. Gostava de saber se será o melhor período a usar e qual o melhor instrumento na xtb para pôr essa linha e ir acompanhando as zonas (qq etf sp500?). Abraço!👍

[@firetece]

Boas, tenho duas questões: podias fazer em vídeo ou disponibilizar um Excel que de para colocarmos o nosso portfólio e podermos acompanhar o desempenho do mesmo? Outra questão, em que sítios é que recomendas para aprender sobre estas temáticas dos mercados financeiros? Quero aprofundar os meus conhecimentos mas não sei bem para onde me virar Forte abraço 💪

[@Workolic]

Boas, eu partilho no Patreon a estrutura e a organização do meu portfolio (no plano 2). No entanto, como partilho apenas visualmente então terás que ter o trabalho de criar tudo manualmente. Sobre aprender, para além do meu canal, terás o Financial Portuguese e também no site lucrar.pt (os cursos gratuitos)

[@BrunoMesquita-j9j]

Boas Gustavo. É possível criar uma conta na xtb de propósito para este sistema? Ou tem de ser criado a partir de uma conta "normal"?

[@goncalolamy1270]

Olá Gustavo. Obrigado pelo excelente vídeo e informação que tens dado sobre investimentos. Caso faças outro a falar dos vários ETFs relacionado com o plano de investimento, poderias abordar uma estratégia de investimento a dois planos, um com etf(s) distributivo(s) e outro acumulativo(s)? Sugestões para o primeiro VGWD e SXEPEX; para o segundo QDVE. Por último faz sentido ter vários etfs com várias TER e sobreposição de ativos ou tentar focar em poucos ETFs con TER reduzida e menor sobreposição de ativos? Abraço

[@Workolic]

Boas, essa é uma ótima sugestão de ACC vs DIS! Sobre a última questão, depende do objetivo mas normalmente não faz muito sentido a sobreposição (e é preferível menos ETFs com uma TER reduzida). No meu caso, o objetivo deste plano que criei é comparar percentualmente com o meu portfolio do FIRE

[@MarcioSilva-bo4mh]

O que é a reserva de dinheiro? É dinheiro perdido? Está a aumentar cada vez mais

[@joelmabarros1472]

Receber mensal qual o investimento melhor? Boa noite 😊

[@mguilherme82]

É possível converter um plano de investimento em etfs separados? Muito obrigado pelo teu conteúdo

[@Workolic]

Boas, honestamente não sei. É uma questão indicada para o suporte da xtb

[@mguilherme82]

@@Workolic obrigado, assim o farei

[@mguilherme82]

No suporte de xtb indicaram-me não ser possível

[@Workolic]

@@mguilherme82 obrigado pela partilha, então a unica solução é criar uma nova subconta na area do cliente

[@baloonfish]

Porque motivo o plano de investimento só é suportado na aplicação e não na plataforma do computador ? Não faria sentido ser acessível em ambos ?

[@BinoLaden007]

Boas Gustavo , A trading212 é boa para investimentos a longo prazo ?

[@Workolic]

Boas, no meu Patreon fiz uma comparação e falei sobre a Trading212 (o 1 plano tem o custo de 1.5€)

[@kamursa2584]

parabens pelo excelente trabalho

Bom vídeo Gustavo. Pergunta: Qual a vantagem de comprar ETFs com tanto overlap?

[@Workolic]

Boas, o objetivo deste plano que criei é comparar percentualmente com o meu portfolio do FIRE. Eu sou da mesma opinião que é demasiado overlap para uma aquisição simultânea

@@Workolic obrigado pela resposta 🙏 Nesse sentido, que combinação sugeres? Ou simplesmente escolher apenas o SXR8?

[@Workolic]

@ depende dos objetivos 😁 o que considero ser melhor para ETFs é exatamente o que faço no FIRE

@@Workolic tens algum vídeo a explicar? Vou averiguar. Obrigado!

[@huganda]

O ETF das 500 "melhores" empresas dos USA dá dividendos? E se dá, como é que posso ver quanto ganhei e se estao a ser investidos automaticamente? Grande vídeo 👏

[@Workolic]

Boas, depende se procuras um etf distributivo ou acumulativo

[@huganda]

@@Workolic eu investi apenas no SXR8.DE e gostava de saber se existe a possibilidade de receber dividendos

[@Workolic]

No sxr8 não existe essa possibilidade porque é acumulativo, sabes a diferença entre ambos e o porquê de acc poder ser melhor?

[@huganda]

@@Workolic não, tens algum vídeo a explicar?

[@NunoNQ]

Não consigo entender como funciona a diferença entre comprar no negociar e comprar no poupar, e se comprar frações de etfs, elas só passam a ser nossas quando chegar a 1 lote ?

[@Workolic]

Boas, sim, só são nossas a cada unidade. Cuidado para não confundir os REAIS com os CFDs! Evitar os CFDs! A diferença no fundo é a automatização nos planos de investimento

[@tiagofernandes7408]

Boas Gustavo, não é tema do vídeo mas vais falar sobre os 4% sobre juros não investidos da trading 212?

[@Workolic]

Boas, acreditas que saiu exatamente no mesmo minuto que estou agora a comentar? Vê o vídeo mais recente :)

[@marceloalexandre7514]

Olá Gustavo! Tenho uma questão, as ações que comprarmos nessa opção, de poupar, na XTB, aparecem somadas às do Portfólio? Ou estão independentes? Por exemplo, se tiver 50 QDVE no meu portfólio, e colocar 100€ numa poupança onde tenha também o QDVE também, quando for ao portfólio vou ter mais do que as 50 ações que tinha inicialmente? Obrigado

[@Workolic]

Boas, eu criei uma nova conta real, tal como ensinei no vídeo, para ter a certeza que estão SEPARADAS. No entanto, acredito que se for na mesma conta irá somar o saldo e o lucro/prejuízo , MAS não irá somar nas posições anteriormente abertas (pelo menos NÃO no mesmo local visualmente)

[@alexandrebernardo9809]

Olá Gustavo, vídeo muito interessante. No entanto, como funciona aqui o facto de não se ter um ETF inteiro a unidade?

[@PLHViagens_jessicaferreira]

Boa questão, fiquei com a mesma dúvida, porque lá não aparece quantas unidades tens. Estava a tentar perceber se compensava mais pelo plano ou adquirir ETFs individualmente

[@PLHViagens_jessicaferreira]

Boa questão, fiquei com a mesma dúvida, porque lá não aparece quantas unidades tens. Estava a tentar perceber se compensava mais pelo plano ou adquirir ETFs individualmente

[@12345678939218]

Boa noite Gustavo, esse plano que fizeste nao é muito repetitivo nas empresas, o risco nao é maior assim?

[@Workolic]

Boas, o objetivo deste plano foi para comparar percentualmente com o meu portfolio do FIRE. Mas sim, há demasiado overlaping para uma aquisição simultânea

[@vitor_silva1982]

Boas Gustavo, e pessoal dos comentários, sabem se é possível no sistema poupar, modo automatizado fazer incluindo os etfs que já possuo. Neste momento uso a XTB somente para etfs Acumulativos em euros onde possuo 5, conseguirei automatizar os que já possuo ou terei de abrir repetindo os etfs?

[@EduardoCardeira]

Terás de começar a investir no plano, não dá para para transferir o que já tens. Eu falei com a XTB esta semana, e disseram-me isso

[@eduardoamado2931]

Boas Gustavo. Recomendas algum tipo de livro para analise técnica e fundamental se houver claro. Obrigado

[@Workolic]

Boas, no meu escritório tenho alguns, terei que ir ver e depois digo algo

[@jorgefernandes2947]

Boas assim dessa maneira nao vamos ser os legitimos donos dos etfs vao ficar fraccionados certo ??

[@Workolic]

Boas, exato, não és o legitimo dono até fazer 1 unidade. O objetivo deste plano que criei é comparar percentualmente com o meu portfolio do FIRE

[@rickze]

Ótimo vídeo.

[@luisrodrigues4981]

Na escolha do débito automático no cartão aparece-me 0.7% de comissão, mas no teu vídeo não, não estou a entender. Logicamente que não vou pagar comissões para isso, a única opção gratuita é ir buscar à própria conta da xtb que tenho que carregar manualmente... Algo não faz sentido aqui

[@Workolic]

Boas, fui procurar e pelos vistos a partir de 30 de janeiro ou 1 de fevereiro, essa comissão é aplicada... infelizmente :c (apanhado de surpresa)

[@luisrodrigues4981]

@@Workolic pois eu liguei para o apoio ao cliente a saber disso, estraga um bocado a história do automático para quem não quer pagar esses 0.7%, pode ser evitando fazendo o carregamento gratuito com o cartão para a conta e o automático ir buscar ao saldo da conta. Mas pronto a meu ver não faz grande sentido, para mim estraga completamente o "automátismo" da coisa, se abro a aplicação para depositar com mais 2 cliques compro o plano manualmente...

[@Workolic]

sim, concordo. É pena essa comissão. Já avisei no comentário fixado para o novo pessoal ter atenção

[@ricardolourenco2814]

@@luisrodrigues4981 basta definires uma transferencia automática do teu banco para a XTB e definir o investimento automático a partir do saldo da XTB.

[@osmarbrito88]

o meu xtb nao tem a aba "poupar" como faço?

[@Workolic]

Boas, tens que atualizar a APP e tentar a partir do TLMV

[@mguilherme82]

A única solução será vender os etf a do plano de investimento e comprar ETFs manualmente, não me parece de todo uma solução viavel

[@Workolic]

Boas, eu tenho subcontas "normais" para investir manualmente. O plano de investimento é apenas para quem quer tudo automático (mesmo que seja mais caro e menos otimizado)