📊 ¿Comprar por TIR? ❌ERROR❌ - Curso avanzado RENTA FIJA en DÓLARES ARGENTINA 💸- Clase 13 | BDI

Este es el Curso avanzado RENTA FIJA en ARGENTINA 📈
En estas clases vas a aprender desde la importancia de la renta fija hasta el análisis detallado de herramientas como TIR, Duration y Convexity💡 Profundizá en bonos soberanos, conceptos clave como valor residual e intereses corridos🔍 Compararemos los bonos argentinos AL29, AL30, AL35 y A38 📊 Además, abordaremos la estructura temporal de la tasa de interés, la calificación de riesgo de bonos argentinos y sus perspectivas futuras. Aprende también sobre bonos ley argentina y ley extranjera en este curso avanzado con BDI Consultora. 🌟📊
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[@nicolasmodica7334]

Excelente ! contenido de alto valor y gratuito !! graciassss

[@cristiaan3003]

en el minuto 3:28 esa pantalla de balanz es solo para asesores? como se puede acceder a esa funcionalidad?

[@38053999]

Muy buen contenido para los que recién comenzamos . Gracias por compartir

[@bdi.consultora]

Gracias!🙌

[@RenderPRO-renders]

excelente profe!

[@bnicolas26]

excelente video mariano!! todo el contenido que suben es muy valioso para todo tipo de inversores, gracias!!

[@Cristian-ut8vl]

Excelente explicación, ayuda mucho para el análisis,gracias!

[@noraisabel8273]

Excelente video, Mariano te Felicito..un tema tan dificil lo haces tan facil de entender. Mil gracias 😊

[@bdi.consultora]

Gracias Nora! Que bueno que se entendió porque es bastante complejo y da a confusión siempre. Saludos!

[@belaphi53]

Gracias

[@fernandobeltran6876]

Muy claro, gracias

[@rawiro]

espectacular, muy muy bueno realmente

[@bdi.consultora]

Muchas gracias!

[@daniasaruno3646]

Gracias por compartir

[@bdi.consultora]

Gracias a vos, saludos

[@micaelamontanezsandoz1084]

Hermoso video

[@bdi.consultora]

Gracias Mica!

[@tuky8582]

Gracias por el video

[@juancasaretto7616]

Marian excelente la clase .. muy claro .. ya que hablamos de tir .. por que existen bonos ( generalmente los cer ) que tienen tir negativa , y la gente los sigue comprando ... ? Gracias

[@bdi.consultora]

Gracias juan! Próxima clase bonos CER

[@danielvargas9074]

Muy bien explicado mas claro imposible, Muchas gracias por el video.

[@bdi.consultora]

Gracias por comentar

[@caritook]

Hola Mariano. Tengo MTCG y MRCA en cartera. Hoy el gobierno anunció q facilitará la importación de alimentos para generar mas conpetencia y forzar a que bajen los precios de los alimentos. Qué analisis haces respecto de como puede afectar esta medida a MASTELLONE. ?

[@bdi.consultora]

Hola Carito! Hay que ver cómo se implementa. A priori podría perder Mercado, o perder margen si baja precios para competir. Seguramente baje de precio en los próximos días y habrá que analizar en profundidad si esa baja es oportunidad de compra o señal de venta. Saludos!

[@centinela69]

muy interesante!

[@bdi.consultora]

Gracias! 😊

[@SebastianGonzalez-ql8lm]

hola genio gracias por tu video excelente explicación te consulto como puedo ver esa pantalla con tanta info de balanz gracias

[@bdi.consultora]

Lamentablemente es solo para asesores esa calculadora

[@cristianmontequino7231]

que buenas está esa calculadora de Balanz, es solo para asesores?

[@bdi.consultora]

Si Cristian! No se entiende porque BALANZ la oculta para cliente y solo la podemos usar los asesores. Proba las de abbaco y puentenet que están muy buenas. Saludos

[@gerardodeirureta3216]

Digo lo mismo, ¿como se accede en Balanz en esa información y calculadora?

[@marianadiyorio3501]

Marian, mil gracias!! Como saber cuando vender una ON o un cedear?? Compre RUCDO y dopo ,por ser novata, vi la calificacion 😢

[@bdi.consultora]

Mórale ultima clase de repaso del curso bdi módulo 2, explicamos a fondo eso

[@dennismoisescastillo5040]

muy bueno tu video, como las clases anteriores. Podrias hacer uno explicando los Bonos CER, que estan todos en sobreprecio, y aún así son los mas comprados actualmente?. Una TYR negativa de -33.6% como el T2X5, de que manera me beneficio comprándolo. Muchas gracias, quedo pendiente a tu respuesta👍👍

[@bdi.consultora]

Dale! Lo vamos a hacer! Saludos

[@cristianberdini8095]

Y. Pareciera ser creo yo que la expectativa de inflacion es considerable aun restando ese 34% negativo y a veces mas de eso. Dicen que son mejores los de tira larga tipo CUAP . A mi me encantan los harddollar.

[@PascualIbanezGarcia]

Consulta que plataforma usan para tener los datos explicitos de cada ON y chas flow incluido como muestran en el video?

[@bdi.consultora]

Es una plataforma interna de Balanz

[@darwinadvincula3670]

Hola, mi buen amigo, algopara consultar? entre a Mercap abacco y el Al35 paga semestralmente 2,05 dolares al año seria aprox 4%, porque en tu informacion dices ( o yo entendi) que anualmente genera 11% de interes??? Saludos

[@bdi.consultora]

Porque cotiza a 30% de paridad. Repasa el curso básico anterior de renta fija. Saludos

[@fernandohaymal5682]

buenisimo Mariano. estoy entendiendo un poco mas la renta fija. se me complica cuando el bono u on va amortizando. podriamos decir que si el interes esta por el lado de la renta lo mejor seria elegir un instrumento bullet de buen cupon ? gracias

[@bdi.consultora]

Gracias Fer! Exacto. Si solo queres renta te conviene bullet salvo en un escenario de baja de precios (suba de tir) ahí si te va a rendir más que paguen amortización antes para reinvertir a tasas más altas. No es el caso de este momento pero fue el de hace 2 años. Un abrazo

[@fernandohaymal5682]

@@bdi.consultora Gracias Mariano. Seguramente seguire con consultas . Veo varias veces tus cursos.

[@arminpinohernandez2023]

Hola, los contraté para hacer una cartera personalizada y uno de sus asesores me recomendó invertir un 20% de la cartera en MRCAO. Ahora me genera dudas. Que hago?

[@bdi.consultora]

En este video explicamos las diferencias entre un bono bajo la par y otro sobre la par, y que ambos van a convergir en una tir final muy parecida. No estamos diciendo que sea una mala decisión MRCA, sino que su TIR real va a terminar siendo un poco más abajo. Igualmente sigue siendo la ON con mayor tir del momento. Tanto MRCA como MTCG son excelentes alternativas y que venimos recomendando para todas os carteras de ONs. Saludos!

[@damian_Cromado]

Excelente el análisis de TIR!!! Ahora bien, te dejo otra consulta que no mencionas en el video. Es el precio de compra de la ON en $. Al margen de la TIR, no miras también el precio de entrada? Te dejo un gran abrazo y GRACIAS!!!!

[@bdi.consultora]

Si Damián! Hay que mirar todo. Precio, tir, paridad, convexidad, flujo, volumen, legislación, lamina mínima.

[@lisandrotellez]

Estimado consulto, la TIR no es tal porque suponemos que vamos a invertir el capital en la misma ON. Que pasa si nosotros retiramos antes parte del capital como en MRCAO y tenemos cash para invertir en otro instrumento? No seria conveniente poder ganar nuevos intereses con dinero que ingresa antes en nuestra cuenta? Gracias!!

[@bdi.consultora]

Hola Lisandro! Tal como vos decis, la tir tiene esos dos supuestos muy fuertes que no siempre se cumplen: 1) Que vas a finish (algo muy dificil en Argentina de saber que va a pasar en el 2027) 2) Que todos los cupones se reinvierten en la misma ON, y al mismo precio (con la volatilidad actual nunca pasa eso). Por eso es una herramienta mas de analisis, pero sabiendo que si la TIR hoy te da un 9% y entras hoy, quizas termines con una TIR del 8% o del 10%. Va a depender del precio a que se encuentre la ON en el momento de reinvertir los cupones. El mejor escenario seria que baje de precio para que puedas comprar mas nominales, y termines con una TIR final mayor a la que te da al momento de entrar. Saludos!

[@jacoboribilik3253]

Pregunto desde la ignorancia: tu análisis sería pertinente en la medida que yo tomase una estrategia de obtener retorno en base al bono en si mismo? porque si tuviese alguna tasa libre de riesgo mínima ahí sí sería cierto que reinvirtiendo esos cupones a esa tasa i, el retorno sería mayor en cuantro mayor la TIR del bono (manteniendo hasta finish y suponiendo que no hay riesgo de default). O sea a mayor TIR, mayor TIR modificada con alguna tasa mínima y cierta de i.

[@marraftrader6651]

Hola Mariano...y como podes asegurar que mastellone en algún momento no se ponga sobre la par y no logres reinvertir un cupón a una tir igual a la inicial, además me parece que en mastellone siempre tendrás la incertidumbre si al vencimiento te pagará el 100% del capital cuando mrc al menos ya te empezó a devolver el capital...es incorrecto mí razonamiento? Convengamos que reinvertir cada cupón a la misma tir inicial ya sea un bono bullet o amortizable es en la práctica imposible

[@bdi.consultora]

Ya está sobre la par MASTELLONE! Siempre conviene ir reinvirtiendo en la ON con mayor rendimiento en el momento del cobro. Es lo ideal. Ese supuesto ya te tira abajo uno de los principales supuestos de la fórmula matemática de la TIR. Saludos

[@elSAPeroEDS]

Buenos días Mariano, fui al link de WhatsApp de éste video y me dice: "No se pudo obterner la info. del grupo". Quisiera ver los videos completos ya que éste al parecer está comenzado y estoy interesado en capacitación.

[@bdi.consultora]

Hicimos uno nuevo, fíjate en Instagram en historias destacadas está el nuevo link

[@calocasare]

esa plataforma de balanz o la tenenmos los clientes verdad?

[@bdi.consultora]

No señor, solo asesores

[@miguelvitale9982]

Estimado, una pregunta, la current yield seria lo que denominamos en español el RC (rendimiento corriente) y se calcula haciendo el.cociente entre la tasa de interes del cupon y el.valor de mercado de los 100 nominales, por lo tanto en el.caso del AE38 ami me da 11.79% el RC o CY no 12,66% como veo en la tabla. La cuenta que hago es la siguiente 4.25% / 36.03= 11.79% 10:47

[@rawiro]

buenas, la CY en el AE38 le da 12,66% porque el proximo cupon de julio 2024 es de 2,12 USD (4.25%) pero el de enero 2025 es de 2,50 USD (5.00%, bono step up)

[@miguelvitale9982]

@@rawiro esta bien pero que cuenta hace? Porque al 5% me da.mas de 12.66%

[@rawiro]

@@miguelvitale9982 2,12 + 2,50 que serian los cupones de aca a un año, sobre el precio dirty

[@emiliobarrionuevo7170]

@@miguelvitale9982 la cuenta era sumando los 2 cupones uno de 2,12 y el otro de 2,50!

[@miguelvitale9982]

​@@emiliobarrionuevo7170ok, gracias Emilio

[@walterraab]

Como se cuanto seria el % que me paga sino invierto el capital que me fue dndo

[@bdi.consultora]

Sería l current yield

[@emiliobarrionuevo7170]

queda clarisimo entonces que los bonos soberanos sirven más para captar ganancia por la current yiel y si despues captas por capital aún mejor! cuanto sería por ej si el bono de 40 se va a 80 pasarias a ganar el doble en dólares + la current yiel?? disculpa la ignorancia

[@bdi.consultora]

No es tan así, depende del horizonte temporal y perfil de riesgo de cada uno. Son diferentes estrategias válidas

[@emiliobarrionuevo7170]

@@bdi.consultora gracias por responder! suponiendo un perfil agresivo a largo plazo, es coherente lo que pregunté? o no funciona asi?

[@walterraab]

Hola consulta y si cuando te va pagando el capital lo metes en otro on ?

[@bdi.consultora]

El supuesto de la tir es que los cupones se reinvierten a la misma ON y hasta el vencimiento. Si lo reinvertís en otra de mayor tir, tu rendimiento final será mayor a la tir actual

[@walterraab]

Gracias cuales son las mas seguras donde veo la calificacion te agradesco por tu respuesta

[@gustavocanas5270]

Me gusto la explicación de las tir de las ON, pero tengo una consulta.... conviene en ley local o de estados unidos??? Saludos

[@bdi.consultora]

Gracias Gustavo! La respuesta va a depender de tu perfil de riesgo y de que tan grande sea la diferencia de legislación. Por ejemplo ahora en el 35 cotizan a mismo valor, por lo cual conviene el GD35. Saludos

[@gustavocanas5270]

Entiendo!! me imagino que tengo que hacer el mismo analisis para las ON. Te agradezco mucho!!! saludos

[@manuelestebanluaces2580]

👍

[@CAPESANTI]

Gran video

[@bdi.consultora]

Gracias, saludos

[@ardenasm1533]

tengo balanz..pero no aparece la calculadora🤔

[@bdi.consultora]

Es solo para asesores

[@josehoraciooviedo7453]

Hola Mariano soy tu nuevo seguidor jaja, muy buen video, gran aporte. Te consulto: si tengo pesos y quiero comprar una ON hard dollar miro la TIR en pesos o dolares para evaluarla? Aveces la TIR en pesos es baja (entiendo cara en pesos), pero TIR alta en dolares (entiendo barata), estoy pagando caro o batato? Desde ya gracias

[@bdi.consultora]

Hola José! Siempre en dólares que es la Moneda que paga

[@josehoraciooviedo7453]

Gracias Mariano, aclarado. Aguardamos mas videos para seguir aprendiendo. Sds

[@Alagrandelepusekuka]

Cual es la ON de MASTELLONE QUE DA DE EJEMPLO!?

[@bdi.consultora]

Ticker MTCG

[@rawiro]

MTCGO

[@raulitocervantesok]

Pero si lo que cobro de renta más capital lo invierto en otra alternativa no me parece mala opción. La TIR es solo al momento inicial de invertir. Hay mucha controversia sobre el tema TIR. Por otro lado si la ON es Bullet puede o no pagar el capital. Eso es un tema a considerar tambien.

[@bdi.consultora]

Exacto Raul! Para el que opera entrando y saliendo si. Para el que solo compra para ir a finish y cobrar renta va este análisis. Saludos

[@rawiro]

es que si tu estrategia es reinvertir los cupones deberias prestarle mas atencion a la current yield, y no a la tir que implica ir a finish

[@raulitocervantesok]

@@bdi.consultora Gracias por la respuesta!!! 👏🏻👏🏻👏🏻

[@raulitocervantesok]

​@@rawiromi estrategia es ganar lo más posible según el escenario. Puedo comprar por TIR y luego reinvertir renta por paridad o TIR en otro activo. No todo es TIR, ni todo es paridad según mi punto de vista claro.

[@rawiro]

@@raulitocervantesok obvio, mucha suerte

[@jose-pj3kt]

YMCJO para un conservador de 49 años. Puede ser

[@bdi.consultora]

Si señor 👌

[@claoto05]

Dos asesores me mandaron esta ON , uno el jueves el otro el viernes ja 😂

[@bdi.consultora]

Ojo, no quiere decir que sea un mal activo...

[@Mama_Inversora]

Es posible que los cazadores de Tir únicamente busquen ganancia de capital.

[@bdi.consultora]

Puede ser para en inversor activo si tiene en cuenta otros indicadores. La idea del video es explicar que no siempre la tir alta o paridad baja es la mejor alternativa. Saludos

[@fernandoalarcon5257]

Demasiado énfasis en afirmar lo "mal que asesoran sus colegas". Buen marketing, explicación clara, la parte ética genera desconfianza en el interés real de la critica.

[@bdi.consultora]

Los youtubers sin experiencia ni formación que solo tiran fruta… no son nuestros colegas!!! Hay muchísimos asesores con mucha experiencia, estudios y súper serios… que si son nuestros colegas y amigos!! No confundir por favor!! Hay mucho ruido y humo en las redes y es necesario que todos abran los ojos. Saludos

[@EzequielPenaranda]

IMPECABLE EXPLICACIONNN

[@bdi.consultora]

Gracias Eze!! 🙌🙌

[@PascualIbanezGarcia]

Consulta que plataforma usan para tener los datos explícitos de cada ON y chas flow incluido como muestran en el video?

[@bdi.consultora]

Es una app interna de BALANZ