【指數化投資】十大原則，必定遵守。盲目存ETF終將賠錢！

[@林惠英-e7v]

指數化投資十大原則: 一 低成本 二 只承擔市場風險(承擔這個風險賺到的報酬就是市場報酬) 三 不選股 四 只投資標竿指數(不投資策略指數) 五 不擇時、不去預測市場 六 買入並長期持有(沒有躲過途中任何的下跌，也沒有錯過任何的上漲) 七 資金重壓All in，有閒錢就投入 八 全球分散投資，不單壓特定市場 九 資產配置與再平衡 十 堅持不懈 清流君好棒棒，滿滿乾貨。

[@chia-weiroger4988]

謝謝幫我省下20分鐘

[@alexsu8888]

好用功! 祝你投資順利

[@MrWaterDrop]

謝謝整理

[@Brian-xe9nd]

第四點只投資標竿指數的話也指不運用因子投資了？

[@志勇-p6m]

總覺得第六跟第九互相衝突

[@王小姐-q5u]

最近剛好看了 不看盤，我才賺到大錢這本書，剛好又看到你的影片，覺得整體理念跟那本書的作者想表達的內容很像，看你感覺很年輕就懂那麼多財經，厲害👍👍👍

[@老石-v9l]

分享這部影片給有在操盤的長輩看之後，已經2天沒收到長輩圖了，感謝清流軍幫我解決每天收到長輩圖的困擾😉

[@MrWaterDrop]

🤣

[@劉琪琪-c8z]

謝謝清流君的分享 我想請教您 在台股中的美債ETF 是那個比較好，可以跟00646 成為資產配置 因為我沒有用複委託 感謝分享 謝謝

[@saaa5681]

投資概念大顛覆😂

[@weigga_1998]

笑死 還可以這樣用🤣

[@lanyushan]

你想剝奪了老一輩退休生活唯一的刺激嗎？

[@chunchiayang7247]

這部影片真的很棒，完完全全是指數化投資盛典，就連我有在持續在做指數投資的人看了也覺得信念更加堅定，最近有個困擾就是不太知道怎麼和身邊的人介紹指數投資，請他們來看這部影片對了!

[@MrWaterDrop]

謝謝支持，反覆觀賞加強信念必備

[@認真的賴瑞]

謝謝清流君，當初一畢業剛進入職場的時候對投資理財完全沒有概念，是你打開了我投資的大門，功德無量🙏🏻

[@MrWaterDrop]

不客氣，謝謝支持

[@Wu-kk3cu]

感謝清流君帶我走入指數化投資以及因子投資的，不顧一堆韭菜質疑的聲音，一直持續產出優質的好影片，也讓我有十足的信心渡過烏俄戰爭、通膨、升息等負面消息，到現在年化報酬也有個8%左右；我也想勸我朋友早日加入指數化投資的陣營，但看他這兩年賠了一堆還是執迷不悟，每天看分析師配早餐，我都擔心他消化不良了🤣🤣

[@MrWaterDrop]

XD 不客氣，也謝謝支持

[@twgreenplus]

人生只要是看分析師偉唬蘭 一定蘇到脫褲的

[@alexyang9706]

看小君君兩年多，這部算是大回顧，簡單易懂，指數投資有家庭生活很棒喔！

[@MrWaterDrop]

謝謝支持！

[@羅芸芸芸]

清流君的小名

[@Rose_ai_vedio]

非常感謝清流君，這隻影片像是所有影片的總整理。我更好推薦給朋友看了。 最近看您都沒有發新影片，一搜"清流君"，發現您都跑去其他節目當來賓。 您太勇敢了，在雲端最有錢的節目，我真替您緊張呢!! 從完全不懂投資，一直被當韭菜割。幾年前開始看您的影片，我都會重覆看好幾次，努力看懂，因為我真的是投資新手。 去年大跌，一直有點緊張。看您一直有發影片鼓勵大家撐過去。謝謝您~^^ 期待您更多含金量高的影片~

[@dadamusic-t1u]

我很喜歡這句話（信心來自於徹底的了解），送給所有反對及贊成清流君的人。

[@MrWaterDrop]

謝謝分享

[@andyhuang4228]

整理得真好，雖然大部分內容在之前的影片都有提及，但提綱挈領終極整理成一個影片，非常有助於複習跟分享!

[@MrWaterDrop]

謝謝支持

[@wax207]

ALL IN 就對了，完全認同。

[@kkhc1068]

手遊抽卡也有非洲人🤣所以分開6個月至1年每月買入比較合適我臉黑的非洲人。錯誤時間all in 「美股ETF」有33 ％會輸。

[@chooppp123]

每次在看了一大堆ETF配息後，再回來看清流君，發現ETF一直配息好像沒有這麼好。於是我也開了複委託買指數，進入指數化投資的生活~~

[@MrWaterDrop]

幹得好👍

[@星河-f8g]

這集真的很棒 回顧指數化投資且整理出更完善更清楚的要點 謝謝清流君 未來還會有好多影片要謝謝清流君的🤣

[@MrWaterDrop]

不客氣 也謝謝支持

[@user-Lunasea]

說得正確.更正確的是all in 後9成9的人抱不住....人性!

[@LBW-r6d]

這集是指數投資0-100的總結嗎😂，指數投資要順境不貪，逆境不瞋，這一切都是建立在不癡😊

[@MrWaterDrop]

感謝分享，指數化投資0-100提綱挈領！

[@LBW-r6d]

@@MrWaterDrop 功德無量😂

[@yanying287]

太晚看到了 謝謝清流君的大愛 以前的投資方向都是倖存者偏誤 好人一生平安

[@MrWaterDrop]

不客氣 只要肯開始永遠不嫌晚

[@羅芸芸芸]

很幸運 比我早

[@bi0fukU]

這影片真的是指數投資精華 把韭菜的失誤變成自己的超額報酬 超爽

[@MrWaterDrop]

謝謝分享

[@h831024]

依數據統計說9成基金經理人輸大盤，而推論散戶不可能打敗大盤忽略掉一個重點，他們操動的資金量體跟我們是不同一回事，幾千萬美金獲利10%跟幾百萬台幣的10%操作完全不是同一回事。身邊也認識不少主動投資年年打敗大盤的例子，所以不管哪種方式都好，不過如果我發現已經開始很難打敗大盤了，那我當然就是加入大盤。

[@saaa5681]

投資段位高的人畢竟是少數，清流君介紹的方式適合一般投資散戶。

[@kevinliou5949]

簡明扼要，講完好幾本書的投資精華。

[@RyanVsChris]

指數化投資十大原則: 一 低成本 二 只承擔市場風險(承擔這個風險賺到的報酬就是市場報酬) 三 不選股 四 只投資標竿指數(不投資策略指數) 五 不擇時、不去預測市場 六 買入並長期持有(沒有躲過途中任何的下跌，也沒有錯過任何的上漲) 七 資金重壓All in，有閒錢就投入 八 全球分散投資，不單壓特定市場 九 資產配置與再平衡 十 堅持不懈

[@佳和-m4n]

含金量超高，謝謝清流君!

[@薇恩-k5o]

謝謝清流君無私地分享.讓我有更多時間做自己想做的事和陪伴照顧家人.真的很感謝.站在巨人的肩膀上讓無名小卒的我可以看得更高更遠.也願所有人能早日財富自由.不再做金錢的奴隸.

[@MrWaterDrop]

不客氣，也謝謝支持

[@wfw1103]

這一集精華影片，可以說是一部永久流傳投資聖典！👍🏻

[@MrWaterDrop]

謝謝支持

[@YUWEN_X]

影片很棒，再次清楚闡述了指數化投資的重點!

[@papalin1273]

說的真好，謝謝清流君無私的分享。覺得最難的是7資金All in ，這個必須要有很堅定的信念，才有辦法做到。當然如果有持續精進自己的財商(EX.持續追蹤清流君的影片吸收新知)，進而內化成自己的想法，All in 就在不遠處~~ keep buy and hold ~~

[@fanchiangkun2532]

我也是長期持有all in，只是我都只買中華電、第一金、華南金、兆豐金、統一、鴻海，現在會持續買進鴻海(因爲持有比例不到總投資金額的2%)，繼續調整資產配置。

[@MrWaterDrop]

多看看經典書籍幫助也很大

[@papalin1273]

@@MrWaterDrop 站在巨人的肩膀 千里之行 始於足下！

[@joesun8008]

可以多配些正相關和股票低。和波幅低的資產類別。 雖然會減少回報，但減少max drawdown 心理壓力沒這麼大。 提高可行性高。

[@katarina0906]

謝謝 實在是太清流ㄌ 這裡是網路世界中為數不多的人間淨土🤧

[@janice1529]

說得太有道理了，就從今天開始投資指數😊

[@vizjeco]

還好我兩年前就看到清流君了 現在全家人爸媽也都只買0050 跟VT

[@MSHsu-ik9qh]

過了一陣子後再回來看這部，真的是覺得含金量有夠高的，現在歐印起來都絲毫不猶豫。

[@KAI-JIELIN]

最近開始在學怎麼投資股票 剛好看到你的影片 解決了我不少疑惑 差點就盲目跟從大家買高股息 謝謝清流君

[@MrWaterDrop]

謝謝支持

[@Lait-l9m]

感謝清流君，像我這種沒錢的高中生，對未來投資的鋪路大有幫助，未來也會繼續支持您的

[@MrWaterDrop]

不客氣 謝謝支持 高中生就了解前途無限

[@saaa5681]

錢途無量

[@han-enwang3170]

謝謝！

[@MrWaterDrop]

不客氣 謝謝支持

[@alicesu6234]

我要把十大項抄下來貼在我的書桌前面提醒自己!感謝清流大大~

[@MrWaterDrop]

隨時提醒自己很不錯

[@kao93053]

非常棒的十大原則，超棒的，感謝清流君！ 建議清流君說話時，可以離麥克風稍微遠一些些，這樣就可以降低氣音的出現，謝謝啦！

[@MrWaterDrop]

好的，謝謝建議

[@samlin302]

這部簡直道盡一切。🎉

[@許舜翔-z1x]

這部影片很棒，精華中的精華❤，已按讚分享

[@MrWaterDrop]

謝謝支持

[@一一一-p6t]

控制不住要主動操作的話 可以留初始資金的1%去做短線 比如幣市 其他均投入VWRA VT 比硬是忍住要好 若有賺也規定自己只用初始那筆去滾 切莫加倉

[@jk-xu4jb]

為了1%資金去花時間心力成本，除非是興趣、怡情，不然好像很不划算XD

[@AskaReipublic]

一個小賭怡情的概念

[@Tim61980]

也可以定期定額買樂透，增加中獎機率。

[@vizjeco]

有空再看了一次影片 清流君真的是功德無量 散戶救星!

[@MrWaterDrop]

謝謝支持

[@breathe115]

清流君很好， 樂活大叔也不錯， 都是樂於分享的人， 你們的策略幫助了很多人，賺多賺少而已，但長期是不會虧的。 如果早20年前就能知道這些，就能少走很多冤枉路.

[@羅芸芸芸]

我先聽到大叔的 現在是完全聽清流君的 而且會聽到欲罷不能 兩個都很棒

[@jackliu7025]

支持清流君

[@MrWaterDrop]

謝謝支持

[@seven721013]

Video Summary: 指數化投資的十大原則：低成本、僅承擔市場風險、不選股，選指數、長期持有、全球分散投資、不要預測市場、盡可能全面投資、全球指數優於單國市場、適合長期投資且風險可控。 - 00:00 數位化投資的十大原則是：低成本、市場報酬、指數基金、長期投資、分散風險、定期調整、選擇正確的指數、適合自己的指數、適度槓桿、避免情緒干擾。 - 03:21 在指數化投資中，必須考慮股票的市場風險和個別股風險，並選擇分散風險的投資組合。 - 06:42 指數化投資的原則及優勢。 - 10:03 長期持有股票有助於增加投資的勝率，而不是短期買賣 - 13:24 長期來看，單一投資比分散投資更有利，全球分散投資可以減少風險。 - 16:45 要進行指數化投資，需要堅持不懈和保持信心。

[@dragonfuintw88]

先按讚~~終於有新片了

[@MrWaterDrop]

謝謝支持

[@paul19931221]

這部真的拍得太好了，集指數化投資的核心概念於一片👍

[@MrWaterDrop]

謝謝支持，適合反覆觀看加強信念

[@黃聖紘-r7w]

真希望我能早兩年看到這部影片

[@vizjeco]

還好我去年看到清流君影片 all in 五百萬美股 現在好開心XD

[@janice1529]

非常認同 我就是那種散戶，😂從今天不自己選股了

[@janice1529]

我也是很韭菜😅不再自己選了

[@vizjeco]

還好我兩年前就看到清流君了 現在全家人爸媽也都只買0050 跟VT

[@janice1529]

​@@vizjeco好棒！恭喜大賺

[@rekrap1978]

那個脱褲子，跟all in敲下去骨裂….😂很好笑🎉

[@游小帥-b6h]

定期複習回來看 謝謝清流君！！

[@vizjeco]

一年前我all in五百萬VT。今天終於也說服我老爸賣掉台股買VT了 再來複習一下這部影片!! 太神拉

[@saaa5681]

請問前輩使用哪一家證券商?網路搜尋很多部落格主都推薦IB盈透但沒使用過不確定這種商業推薦是否真的那麼好😊

[@vizjeco]

用富邦證卷複委託就好啦 方便簡單 手續費根本沒多少 可以談到0.15% 不用海外劵商了@@saaa5681

[@vizjeco]

我跟我爸用富邦 我媽用國泰 目前國內複委託很好用 手續費又便宜 省時方便@@saaa5681

[@momoleo2]

卡一個

[@hytr8981]

真好! 我家人是反投資理財反到底.

[@marrvosal]

投資就是:高點 all in；低點借錢 all in

[@nightmarelee2187]

請注意風險控管！

[@MrWaterDrop]

謝謝分享！

[@theeasykitchen7080]

清流哥真的非常有專業，看您的影片往往都有不小收穫。 不過有個問題想請教，那就是「費用」的問題，好像在臺灣，除了股票放著不用繳交任何費用以外，其他包括債（臺灣個人好像買不到公司債）、etf、美股等等都有費用的問題，尤其etf雖說費用比基金低，但還是有持有費用，這個長期來說就會明顯降低收益（就像您影片中說的2％收益減損的長期影響也會變得非常大）。 如果要投資全球，作為個人沒辦法跨國去買那麼多股票，勢必只能靠基金或etf，那麼持有費用是不是也會造成不小的問題，跟單純長期持有台股（就當作按臺灣前50大公司的權值來比例持有）來比較真的有比較好嗎？ 更何況，如果外國人持有美股，還有30％的股息稅，這樣是否會比持有台股划算呢？

[@sojin8180]

終於出新片 也等太久 真的大推清流君 感謝清流君 讓我五月報酬噴到90萬

[@MrWaterDrop]

不客氣 也謝謝支持

[@a0933587601]

清流君影片越來越精闢，要好好用$$鼓勵

[@MrWaterDrop]

謝謝支持

[@林君射]

看太多雞湯ETF介紹，偶爾要看著清流君這種，不然腦子會太熱。

[@CD-gx6jg]

清流君說的真的都是正確的 我全部萬八歐印指數 等到現在都獲利且多了不少 加上股息,績效挺不錯的 重點是無腦

[@MrWaterDrop]

謝謝分享

[@安索]

這集根本保姆級指數化投資教科書

[@MrWaterDrop]

方便大家反覆觀賞，加強信念

[@3218TIM]

精闢！

[@ryan0958766]

賺錢都是對的，賠錢都是錯的，做對就是繼續，做錯就是修正

[@MrWaterDrop]

謝謝分享

[@虱目魚-x3p]

資產配置才是王道😊😊謝謝帥哥清流君

[@MrWaterDrop]

不客氣

[@brucechang912]

去年開始的老觀眾，看完這部=再做一次觀念的釐清與複習~ 去年看完清流君影片後，再去翻閱幾本推薦的書籍，做好自己的指數投資計畫便不擇時的把一大筆資金丟下去實踐操作，到目前為止已經快10%報酬，當然過程中也是有-%報酬，但堅持下去就真的吃到大漲的那幾波~

[@MrWaterDrop]

謝謝分享和支持

[@賴孟臣]

歐印完，資金還有持續投入嗎？

[@stone83690]

現在35了 如果剛出社會的時候有看到這部影片就好了

[@hytr8981]

45😢

[@蔡明淇-p5t]

51😂

[@jeanallen1180]

完全不懂股市的我，第一次聽，怎麼好像在哪聽過這聲音，原來是金融界的超立方

[@Yoyo-bk7fv]

謝謝清流君小帥哥🎉🎉🎉

[@肥仔貓]

清流君撐住了，高股息大軍壓境

[@彭元宏-f1w]

整理的太好了，但我一直對於不擇時還是有點疑慮，假設我有一筆台幣需要投資，全部換成美元投入VT, 這樣我相對於定期定額投入承擔了更多的匯率風險，不知道清流君建議如何？

[@kitho1686]

終於等到新片, 謝謝已按讚, 這部影片是把以前的重點列出來

[@justice9873]

終於開片

[@MrWaterDrop]

久等了

[@applechen1238]

停損停利波段k線都是狗屁，說的太好了啦~~很有感!!

[@MrWaterDrop]

XD 謝謝支持

[@ango0920]

感謝清流君！

[@MrWaterDrop]

不客氣 也謝謝支持

[@kevinlun705]

想請問清流君，這樣是不是連0050都不要買比較好? 如果是買在1990年(我了解0050還沒出)，就要套30年才會賺到錢 依照現實實際狀況來說，如果又是採用一次ALL IN，不太可能可以忍受這麼大跌幅，就算可以忍也很難30年都不會需要用到錢?

[@chenjunting]

１．指數化投資目前經過廣泛驗證的只有美國市場(S&P500)，不是所有國家大盤型都可以。日本躺三十年還沒過前高 ２．指數化投資最好採用股債搭配(SPY+IEF/TLT)，八二還是六四比可以自己爬文，總報酬會降低，但波動也會降低。且股債具有反向性，可以幫助在崩盤時低檔加碼。也是在平衡的功能。 ３．買股票用閒錢買，臨時用錢遇到熊市，被迫賣股變現，可能會讓你一次畢業。真需要大額用錢可以用股票質押的方式，至少不會動到你的標的，注意下跌時維持率。

[@haneric2929]

我是剛接觸投資的新手，想針對第九點問一些問題。 (1)為何有所謂的再平衡，既然前面有說到了要維持固定比例的投資配置，那什麼情況下會需要再平衡呢? (2)如果有再平衡，就代表對投資配置有更動，想請問所以是什麼情況下會需要更動投資配置? 再麻煩解惑了~

[@wmg1117]

1.再平衡就是維持固定比例的手段 因為各個標漲跌相關性不高 若其中一標的大漲 將會導致它在投資組合中的比例上升 因此便需要將其高賣一部分 並買進相對漲較少或下跌的標的 才能維持固定比例。 2.如上 再平衡是維持投資配置的比例 而不是變動

[@陳建閔-n6l]

不用那麼複雜，再平衡就是這隻賣掉一點點，買便宜的股或是繼續投資那隻 總之就是低買高賣

[@luckytb761201]

清流君你好，請問。 這篇說不要選股，直接買入大盤，是不是跟前面說推薦五大ETF，都是有篩選因子去挑，有衝突嗎？ 另外請問，如果已經假設未來一定向上，那是不是有多少閒錢，就丟進去，不用刻意分期分批？

[@kelvin520123]

重點 指數etf 可以大量存股 且風險低。又不會跑输大盤 立於不敗

[@jerrykuo8736]

推薦各位可以去買漫步華爾街這本書來讀，我猜清流君很多的想法是從這本書裡頭借出來的。

[@haoyang3705]

年初網紅達人狂吹長債，只有清流君堅持初衷力挺市值型etf,這波ai潮打臉不少投資專家😂

[@MrWaterDrop]

人多的地方不要去😂

[@蔡小-p4s]

真的很中肯。😊

[@MrWaterDrop]

謝謝支持

[@Versta2]

4:47

[@kimoshieh]

總結前面的重點在說，要持續投資 例如 SP500，FAMNG，0050，印度指數，越南30指數...

[@ai5120184]

講話好用力

[@REATER66]

未看先讚！

[@MrWaterDrop]

謝謝支持

[@奇翰]

我看完理解是: 1.投資買入遵守影片原則投進 2.賣股不挑時機，需要錢就賣掉?

[@陳冠宇-s9o]

需要用到錢時就可以自己調節

[@JSLAI-n3t]

請問根據 17:04秒的圖表來看，是否願意承受更高波動的長期投資人可以選擇不配債全 ALL IN ETF 報酬率更高

[@Roy19811119]

清流君你好，我不是很懂再平衡該怎麼操作，可否說明，感恩

[@lcps666333222]

樓下推左腎換右腎 正二神轎感謝各位高股息超人付出

[@莊企鵝]

濃縮再濃縮，提煉再提煉！指數化投資完全攻略指南！！以後不用再去找清流君其他影片傳給韭菜朋友了，只要這帖，藥到病除！！！ 現金拖累效應常常被忽略！

[@MrWaterDrop]

哈哈哈🤣謝謝支持

[@koutlapoert7910]

VTI年化報酬8%， 債券現在就5%了，年化就更高(6.2%)了，而且風險更小。

[@MrWaterDrop]

謝謝分享，做好資產配置！

[@葉宗霖-t7t]

想知道有何資產配置推薦參考跟再平衡的概念

[@shenshenlea4330]

退休後 手上仍需續抱市值型ETF嗎? (還是應該變現?) 續抱期間碰上股災 怎麼辦?

[@timshih4871]

現在2萬點,我只信任清流君,真的讚

[@vizjeco]

年初看清流君影片 我all in 五百萬 感謝清流君賜我吃穿 現在躺著賺 爽死

[@MrWaterDrop]

讚讚

[@CD-gx6jg]

提綱契領,重點中的重點! 含金料爆炸高

[@MrWaterDrop]

謝謝支持

[@timwang6526]

可以出一集有再平衡跟沒有再平衡的差別嗎?比較一下到底差多少?還有再平衡是不是也會讓收益降低?

[@xyk410]

0.4%年化報酬率

[@longt2160]

清流君能講一講最近很紅的 00631L 正二嗎？

[@TY.Elaine]

投資指數化ETF, 真的再也不會想回去浪費時間進行主動化投資😊

[@MrWaterDrop]

謝謝分享跟支持！

[@andersonchen4533]

感謝清流君

[@ffh8032]

想請問清流君，對於Avantis新出的AVGV的看法，是否能取代之前你建議的VT+AVUV+AVDV，感謝回覆!!

[@vickychiu8196]

剛剛才加入訂閱您的影片，很開心，想請問00922,00923 和006208，小資要開始投資，您會建議買00922 嗎？謝謝

[@vizjeco]

你到底是看到誰的阿= = 台股唯一能買2檔市值型ETF只有0050或006208

[@DietaryFiber1018]

請問現在台灣跟美國的ETF一直出，已經氾濫了， 尤其是台灣，一直出季配息的ETF，還有導入收益平準金的制度，台灣人幾乎陷入瘋狂，一股腦的買高配息的ETF， 不管懂不懂股市、街頭巷尾、大叔小姐、學生大媽，人人都知道一領到薪水就投入季配息ETF，之後就能複利效果財富自由， 這跟以前歷史上的泡沫前夕好像， 這會造成泡沫嗎？ 但一細想，ETF是投資一籃子的股票，除非籃子中所有股票都下市， 或是經濟大崩盤，ETF遭到大家賣出， 不然實在不大可能會讓ETF下市， 這樣ETF有可能會造成泡沫嗎？

[@davisliz159]

财富和智慧永远只属于少数人的，只要是一窝蜂凑热闹的东西注定就是平庸

[@Flying_Bill]

05:50 不論採取主動還是被動投資都應該知道的事情

[@dogpower9006]

你介紹的爛點子讓我all in在VWRA上 都不能炒股票玩處置飆股融資融券 殺進殺出跟線仙同事討論還會被他們嘲笑賺太慢QQ 但是去年他們都很安靜

[@MoMUp]

Good job🎉

[@User-xg6-n3r]

想請問對leverage for the long run這篇論文市場擇時的看法，非常感謝🎉