☝️ ¿Cual es la VERDADERA RENTABILIDAD del SP500 | Es consistente?

[@d-tip8119]

Muy interesante video, algo más en que reflexionar hoy. Eso de los 36 años (min 11:15) si esta curioso. Saludos

[@IngenioInversiones]

Si está muy acorde a los ciclos de kondratieff, aún cuando analizó el dio con 50-60 años, es posible q ahora con la tecnología, más cambios estoy ciclos se hayan acortado a 40 aprox.

[@N4r0u]

en wallstreet: trading diario en IngenioInversiones: trading de 10 años en ciclos de 36 años 😎

[@IngenioInversiones]

@@N4r0u jajajajajajaa 🤣🤣 solo diré q mientras sume todo bien 🤣

[@danilopezareci8407]

Gran video y muy útil. Se puede descargar el excel de esa tabla?

[@IngenioInversiones]

Está no está disponible para descargar en la web

[@JohanMartinez-pt6tl]

Hola, gracias por el vídeo y la información.....muy interesante....

[@IngenioInversiones]

💪

[@SyamuNekoSan]

Ahora que un sector del Congreso llora por la retirada de hasta 4 UITs de las AFP, se debería liberalizar el régimen pensionario y primero, negociar un tratado contra la doble tributación con los EEUU y luego el poder crear régimenes especiales como el ROTH IRA

[@IngenioInversiones]

Uuu me gusta ese proyección. Los regímenes IRA son muy buenos, aunque eso solo ayudaría a una parte pequeña de la población. El congreso debe aumentar el trabajo formal, algo q no quiere hacer por lo difícil que es, y xq este congreso es un chiste...

[@DidiTovar]

Excelente vídeo. Nos podrias ayudar a analizar a Corporativo Fragua. Gracias.

[@lacreperia9250]

Hola buen día, consulta se puede comprar S&P500 por charles schawb?

[@IngenioInversiones]

Si, por supuesto

[@lacreperia9250]

@@IngenioInversiones con que nombre se encuentra al parecer no esta

[@lacreperia9250]

Se puede comprar si soy de Perú?

[@nancyquinteros7974]

Buen día, me he registrado con el link que está en tu plataforma, puedo pedir asesoría

[@IngenioInversiones]

Hola! Si buscas una asesoría personalizada conmigo, aquí toda la información: ingenioinversiones.com/asesorias/ Mi WhatsApp está en la parte final 👍

[@JKARL261]

Me gustó el vídeo, muestra una versión mas real de lo que se presenta en otros videos de KZbin.... Gracias por la información.

[@IngenioInversiones]

Gracias por el comentario 💪

[@carlosv.1278]

Excelente análisis Carlo. Slds

[@IngenioInversiones]

Muchas gracias 💪

[@emiliomorillo5677]

si invierto en un activo apalancado x2 del sp500 solo debo calcular el rendimiento x2 cierto ??

[@IngenioInversiones]

No necesariamente es asi

[@jorcofx5799]

El rendimieto del sp500 a 10% en 10 años, es rentabilidad neta o falta descontar los impuesto?

[@IngenioInversiones]

Falta descontar impuestos, no se da los rendimientos after tax ya que estos son distintos por países. Pero aquí tienes la respuesta: kzbin.info/www/bejne/fpqUaKJ7bdqjp8ksi=nQzBeoN4B9WT9C5J

[@xbr1an11]

Hola Carlo, justamente el vídeo que tanto esperaba, muchas gracias! tengo ciertas preguntas: 1. Si decido hacer dca son spy asumiendo que lo haría por hapi, el rendimiento de la apreciación de la misma acción + dividendos - comisiones del broker rondaría aproximadamente 8%? ¿de alguna forma para Latam (específicamente en Perú si lo comparamos con otras opciones de inversión) es una buena rentabilidad compuesta considerando que es en dólares? 2.Estoy considerando firmemente el dca 70% en spy y un 30% en qqq, cuál es tu opinión personal en un horizonte a largo plazo, ¿QQQ será capaz de tener un rendimiento mayor si restamos comisiones de broker e impuestos en Perú?

[@IngenioInversiones]

1. No está mal ese cálculo restarle 1% xq así te cobran el 1% recuerda q ganas interés compuesto. No es adecuado ese cálculo. 2. Xq lo piensas tanto, son 2 buenos etfs, lo q si se es q mientras más te demores en pensar estarás perdiendo rentabilidad. La proporción tiene q ir acorde a tus expectativas y a tu perfil de riesgo

[@xbr1an11]

@@IngenioInversiones vale, entonces igual restando todo spy sigue siendo buena inversión en usd considerando el with tax de 30% ?

[@IngenioInversiones]

@@xbr1an11 si por supuesto. Pero si consigues un plazo fijo en soles a esa misma rentabilidad, o cerca, mejor el plazo fijo, hay menos riesgo. Y nuestra moneda con el dolor, sabemos q muy estable

[@alexisaraya4195]

No veo errores en tu lógica

[@JorgeMamani]

Analiza TQQQ de la misma forma. Yo hice una analisis y con 10K en 10 años superaba el millón de dólares en rendimiento y un promedio de +80% anual.

[@IngenioInversiones]

Es un etf apalancado, útil en algunas ocasiones, no para largo plazo. Así como sube puede caer. Y 10 años son muy poco a analizar, ese etf no tiene mucha data

[@N4r0u]

Estaba copiando tu excel para ver cómo sería con DCA (y también para recordar un poco cómo usar excel), cuando me di cuenta de que tu resultado del porcentaje de S&P500 + Dividends difiere con el mío de vez en cuando entre un 0.01% - 0.03%, aunque la data sea la misma. Me pregunto por qué 🤔, aunque esa variacion no afecta _tanto_ : unos $1,183 aprox. en el 2022, lo que sería un 0.19% del total ($624,317), y es menos con el WHT 30%

[@IngenioInversiones]

Si acabo de revisar, y el DCA es data mensual, sacada de R.shiller y de Damodaran. Pero acabo de revisar la data de Damodaran del DCA y la de este video, y hay diferencias decimales, la del DCA solo tiene 2 decimales y la de este video tiene 6 decimales!! Ambas sacadas de la misma web de Damodaran y hay estás diferente... No debería pero, así es. Igual es una variación mínima. Y no entiendo tu cálculo de los 1138... Pero si fijo habrá diferencias por los decimales

[@N4r0u]

​@@IngenioInversiones ah, no sabía que había data mensual xD, estaba usando data anual como en el video sacada de la pagina de Damodaran. Revisandolo nuevamente, me doy cuenta que había sacado la data de los dividendos ya redondeados, por lo que solo tenía 2 decimales. Ahora con los 6 decimales me dan los mismos resultados que en tu excel. -por lo que olvida a ese calculo que mencione- Ahora, a buscar esa data mensual que por ahora no la encuentro jaja

[@Anita77734]

Hola! Gracias x la data! Se supone que debería invertir la misma cantidad todos los meses?? Ejemplo 100 dolares durante 10 años acumulando rentabilidad?

[@IngenioInversiones]

@@Anita77734 hola! El ejemplo es solo si inviertes un capital de monto X y como este (sin aportes adicionales se aprecia). Si vas a realizar aportes adicionales a lo largo del horizonte de inversión está rentabilidad va a ser incluso mayor 👍

[@Anita77734]

Esta bueno!! Gracias x responder!

[@maribelhuarayamamani5963]

excelente!

[@IngenioInversiones]

Gracias!

[@isabelbarrionuevomonroy7458]

El congreso debería legislar para un beneficio tributario para los que deseen invertir en bolsa con fines previsionales, así como hay en EEUU.

[@IngenioInversiones]

Uuu podría hablar mucho sobre eso, hay tanto que se puede hacer, pero en resumen el gobierno está en otra 😅

[@hamburmeta3415]

En Chile ya tenemos tratado de doble tributación con Estados Unidos y nos retienen 15%... Pero es que también es así en México y en Europa... Aunque habría que ver el tratamiento que hace el país de origen con los dividendos, y eso es complejo porque va al impuesto a la renta y depende de cada renta jajaja

[@IngenioInversiones]

Si claro por eso nadie hace rentabilidades after tax, o si la hace es para fines muy específicos. Espero q aquí en Perú logremos ese 15% por convenio, o el 10 % 😈

[@hamburmeta3415]

@@IngenioInversiones Acá desde que se firmó el tratado hasta que fue aprobado por ambos congresos recién el año pasado el congreso estadounidense lo votó... Un poco burocrático, si hicieron algo similar puedes ver cuánto se demorarán jajaja.

[@IngenioInversiones]

@@hamburmeta3415 si claro, aqui ni han empezado, con eso te digo todo xD

[@hamburmeta3415]

@@IngenioInversiones No se suponía que la bolsa peruana, colombiana y chilena estarían integradas (creo que ya lo están) y en consecuencia al menos en algún momento escuché que cualquier habitante de los tres lugares podría comprar acciones del otro... En ese caso ¿Qué pasaría si un peruano comprara un etf chileno del sp500?? xD (los hay aunque con unos costes más elevados que supongo que irán bajando por la competencia directa de etfs estadounidenses) no se supone que acuerdos de doble tributación entre chile y perú si existen? bueno en cualquier caso las condiciones chilenas para los inversores extranjeras es terrible, pero jajaja el camino de la triangulación suena algo curiosa y seguramente inútil jaja

[@IngenioInversiones]

@@hamburmeta3415 jajaja estaría muy interesante como se va a reflejar eso en la práctica

[@rodrigoferrer2791]

No sé puede compara el qqq y el spy antes del 2000 quien gana históricamente?

[@IngenioInversiones]

Es por la fecha creación del etf, x eso que no se puede comparar, pero a largo plazo la rentabilidad del QQQ será mejor, pero con mayor riesgo. Si tú horizonte de inversión es amplio, a largo plazo tendrá el mismo comportamiento que el sp500 a largo plazo, en algún punto o tendrás consistencia, pero lastimosamente no hay data suficiente como para demostrarlo

[@rodrigoferrer2791]

@@IngenioInversionesde ahora a 30 años estadísticamente qqq y voo tendrían el mismo rendimiento, estadísticamente? Comprendí bien la respuesta ? gracias 😊

[@IngenioInversiones]

@@rodrigoferrer2791 consistencia, no el mismo rendimiento.

[@rodrigoferrer2791]

@@IngenioInversiones gracias 😊

[@SyamuNekoSan]

Las inversiones más riesgosas son las más rentables, es fácil darse cuenta de eso viendo la Beta del ETF. La del S&P 500 (VGT, SPY) es de 1.00 por definición ya que es el benchmark. La de QQQ es de 1.28 lo cual indica que es más disperso