Czy długoterminowe pasywne inwestowanie w ogóle ma sens?

Średnia żywotność spółki giełdowej to ok. 20 lat. Czy w związku z tym długoterminowe inwestowanie w akcje w ogóle ma sens, skoro po tych 20 latach firma zwykle bankrutuje?
Zarabiaj do 5,8% dzięki nowym planom oszczędnościowym i zdobądź do 20 zestawów upominkowych: freedom24.club/Gielda_Inwestycje
Coca-Cola vs. PepsiCo.: • Coca-Cola vs. PepsiCo....
Analiza spółki Warrena Buffetta - Berkshire Hathaway: • Analiza spółki Berkshi...
Czy BlackRock rządzi światem: • Najpotężniejsza firma ...
Wszystko co na temat inwestowania w ETF'y trzeba wiedzieć: • Jedyny film o ETF 'ach...
Najbezpieczniejsze akcje świata: • Najbezpieczniejsze akc...
📚 KSIĄŻKĄ do kanału:
sklep.pamietnikgieldowy.pl/pr...
👉 Subskrybuj nasz kanał:
/ giełda inwestycje trading
✉️ Współpraca: [e-mail]
👉 Nasze social media:
Instagram: / gieldainwestycjetrading
Facebook: / pamietnikgieldowy
Twitter: DanielHeliosz?s=04
Jak zdobyć zapasy upominkowe:
Doładuj swoje konto w euro lub równoważnej kwocie w dolarach i otrzymaj do 20 zestawów prezentów o wartości od 3 do 600 USD każdy!
- 3 ZESTAWY PREZENTÓW:
Doładuj za 5-20 000 € i aktywuj kod promocyjny SUMMERTIME5
- 10 ZESTAWÓW PREZENTÓW
Doładuj za 20-50 000 € i aktywuj SUMMERTIME5 i SUMMERTIME20
- 20 ZESTAWÓW PREZENTÓW
Doładuj od 50 000 € i aktywuj SUMMERTIME5, SUMMERTIME20 i SUMMERTIME50
Recenzja brokera Freedom24: • Bierzemy pod lupę Free...
tinyurl.com/ydubay9v
Ważny!
Kod promocyjny można wprowadzić tylko w wersji platformy na komputer.
ZASTRZEŻENIE* Twój kapitał jest zagrożony. Prognozy i wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnymi wskaźnikami przyszłych wyników. Niezbędne jest przeprowadzenie własnej analizy

[@Snufferr5124]

Dzięki za kolejny świetny materiał! Serdecznie pozdrawiam.

[@Jacob_Leiter]

Świetny materiał. Dziękuję.

[@MrDawigs]

Dziękuję za materiał.

[@AW-vk8kc]

Dzięki.

[@mditrich]

Jak zwykle ciekawy materiał. Co Wy na to żeby zrobić materiał o sprzedawaniu spółek w sensownym momencie?

[@rafalzbiec6644]

Super!

[@DNARynkow]

Ej no c'mon. WTF? Opieracie się na wykresie "Average company lifespan on Standard and Poor's 500 Index from 1965 to 2030, in years", czyli na wykresie żywotności spółki W INDEKSIE S&P500, a nie na wykresie żywotności spółki ogółem. Niby mała różnica, ale efekt jest taki, że wszystkie główne wnioski są nietrafione. To, że spółka przestała być w S&P500 nie oznacza, że raptem sobie zniknęła.

[@pamietnikgieldowy]

W filmie nie powiedzieliśmy, że średnio po 20 latach firma bankrutuje, niektóre zostają przejęte inne bankrutują. Jeśli liczyć długość życia wszystkich spółek to w oparciu Consensus Business Dynamics Statistics mniej niż 50% spółek dożywa 10 lat (dane uwzględniają 29 688 spółek).

[@DNARynkow]

Będę czepliwy, bo padła fraza "Średnia długość życia przeciętnej spółki giełdowej to około 20 lat", która jest wspierana wykresem, który kompletnie o tym nie traktuje.

[@miroinvest73]

No faktycznie, trochę kicha z taką analiza. Już lepiej było tego nie pokazywać, użyć innych danych, które tezę podpierają.

[@adan60793]

Dobrym rozwiazaniem moga okazac sie ETF czyli pakiet akcji ktory jest uzupelniany jesli dana spolka wypadnie z obiegu to na jej miejsce wchodzi kolejna tam gdzie w gre wchodzi jakakolwiek inwestycja tez w to jest wliczone ryzyko,cale nasze zycie to jedna niewiadoma🙃

[@mnowicki6058]

To może dobrym rozwiazaniem bylby etf na consumer staples w USA? W zasadzie to same firmy produkujace codziennie potrzebne produkty. Co myślicie?

[@adi-oc1hl]

Etf na cały świat

[@dalton0831]

Moim zdanie coca cola jest pierwsza społką ktora pierwsza upadnie . Kiedy swaiadomosc populacji wzrosnie do tego stopnia na ktorym jeszcze dzisiaj jest garstka ludzi , ktorzy wiedza ze wszystkie napoje kolorowe to trucizna .

[@MrTomekjot]

Alkohol tez jest trucizną a ludzie spożywają takie napoje. CocaCola też ma w ofercie energetyki i alkohole.

[@mdaschke]

Co dzieje się ETFem po bankructwie emitenta?

[@grzegorzkawecki3753]

Witam ,dużo się nauczyłem z Pana programów i dziękuję za tą wiedzę , ale mam do Pana jedno pytanie i jestem ciekawy odpowiedzi np. kupuję akcję za 100 000 po czasie akcję spadają i sprzedaję zakupione akcję za 70 000 , gdzie jest w takiej sytuacji 30 000 ???

Idzie Pan na rynek używanych przedmiotów. Kupuje Pan tam za 100 zł wazon. Następnie kilka stanowisk dalej sprzedaje Pan ten wazon za 70 zł. Podobnie wygląda to na akcjach ;)

[@bylemwidziaem3144]

zasięg

[@Luka-mj6jl]

Czyli coraz częściej i szybciej okrada się klasę średnią niż kiedyś.. to tłumaczy dlaczego klasa średnia zanika..!

[@Relaxinhome815]

Jak to wygląda podatkowo

[@roymakkaypl]

Mam pytanie im wyższa cena spółki tym trudniej o wzrost ? przykładowo cenna apple w 2006 r. 2.5 USD (każdy mógł sobie pozwolić na zakup nawet jakiś inwestor z 3 świata) obecnie 173 USD nadal wydaje się ok, ale co się stanie jak dojdzie do 5000 USD bardzo dużo inwestorów odpadnie (indywidualnych takich co kupiło by kilka akcji) czyli wtedy dochodzimy do ściany / wyższa cena jest hamulcowym wzrostu ?

Przy wyższych kursach spółki robią split akcji. Tzn. że dzielą kurs przez np. 2 lub 3 lub więcej. Inwestor, który w trakcie splitu posiadał alckje ma ich po tym zabiegu 2 lub 3 razy więcej. Spółka która dotychczas nigdy nie przeprowadziła splitu to na przykład BRK.A - cena jednej akcji kosztuje 530 000 $. Ale można też kupić akcje BRK serii B - tu jedna sztuka kosztuje 350 $. Więcej szczegółów w tych filmach: Spółka BRK: m.kzbin.info/www/bejne/Y4WTeIF9i9SNi7s Co to jest split akcji: m.kzbin.info/www/bejne/ony4pYGmd62DaqM

[@roymakkaypl]

@ dziękuję za odp. przy okazji chciałem zadać jeszcze jedno bardziej skomplikowane pytanie, może nawet nadające się na film na Pana kanale obejrzałem film (ink wklejam niżej), i pytanie brzmi czy cyfrowe euro, wszystkie aspekty które się z nim wiążą, o których autor filmu mówi, spowodują koniec giełdy, zalamnie kursów a może mega wzrosty. Bo jednak konto z terminem ważności niesie za sobą implikacje. kzbin.info/www/bejne/ap2zZX6hi7qqqpI&si=G60D4CrIMVsJtmB-&fbclid=IwAR0TinWxe2Wnc1RtwvFmsBLdZKBi1xOIzdw3u2LyIXt5n5M_7JJbcgOK61I

[@roymakkaypl]

wiem troche pytanie bez składu, w skórcie czy zakup AAPL bo maja apple pay i wejdzie cyfrowe euro to strzał w 10 czy cyfrowe euro pozytywny czy negatywny wplyw na gieldy

[@jakubtwarog3011]

Ciekawe

[@radekgarnys4790]

A co z mcdonald?

[@Adaski007]

Ja mam na IKE takie spółki "kup i zapomnij", a na normalnym brokerze inwestuje bardziej ryzykownie.

[@krzysztofhetman4483]

Większy sens ma odwrotna sytuacja, tzn. ryzykowne granie na IKE bo tu Belka nie zjada zysków. Gdy masz istotnie więcej niż +10% rocznie, to ten Belka mocno się kumuluje i w perspektywie 20 lat robi sieczkę. Ludzie wbijają sobie do głowy, że IKE/IKZE to "emerytalne" więc musi być bezpieczne.

[@tyszq]

Zgadzam się, ale z drugiej strony nie ma też chociażby belki od dywidendy, więc inwestowanie w wysoko rozwinięte spółki dywidendowe i reinwestowanie dywidendy też może dać dobre rezultaty w długim horyzoncie czasowym.

[@krzysztofhetman4483]

@@tyszq Jasne. Nawet gdy dywidendy prseznaczamy tylko na wakacje, to 19% boli. Mi chodziło tylko o sytuację jak opisana wyżej, tzn. spokojnie IKE, na normalnym agresywnie.

[@robertgodula8658]

Bardziej majętna to może jest pewna grupa społeczeństwa. Rozwarstwienie i zanikanie klasy średniej jest coraz bardziej widoczne.

[@krzysztofhetman4483]

Polska ma jeszcze swoje konsumpcyjne 5 minut i stąd niektórym może się wydawać, że to ogólny trend. Europa Zachodnia biednieje, promuje się politykę ograniczonego rozwoju, a nawet dewzrostu. Konkretne czyny widać w energetyce gdzie planowane jest zmniejszanie produkcji energii ogółem. Nie ma szans na utrzymanie obecnego poziomu życia przy tej polityce. Nadwyżki ludzie bedą przeznaczać na opłacanie ponadnormatywnych śladów węglowych.

[@kamilj2232]

To zależy gdzie. Patrzysz z perspektywy Europejczyka, natomiast w państwach Azji i Afryki klasa średnia dopiero się rozwija.

[@krzysztofhetman4483]

@@kamilj2232 Część Azji - tak. Rozwój Afryki przy średnim IQ < 80 to mrzonki. W dającej się przewidzieć przyszłości będzie raczej stagnacja spowodowana polityką "klimatyczną".

[@Sebi793]

W Europie i USA nie przeszła trasformacji i została przy trzymaniu się jednego źródła jednocześnie utrzymymujac życie ponad stan. Takie działania to przepis na katastrofę EDIT. Mówię tu o klasie średniej

[@TheMrKarpiu]

Macie literówkę w tytule Johnson & Johnson :)

[@user-pawels]

Tę statystykę wzmacniają raczej mniejsze spółki o słabszych podstawach, których pewnie było najwięcej.

[@sawomirwolak9106]

Jaki etf na cały swiat na 20 lat?

[@Adaski007]

Vanguard FTSE lub ETF łączący akcje i obligacje (taki emerytalny) Vanguard LifeStrategy

[@tomaszgolik3265]

Myślę że średnia żywotność dobrych firm wynosi dużo więcej niż 20 lat. Wprawny inwestor długoterminowy raczej nie będzie inwestował w akcje modnych śmieciuchów. 3:27

[@NiebieskiWilkPL]

Naprawdę dobre firmy mają żywotność dłuższą niż średnia wyliczona dla wszystkich firm na giełdzie? Jak na to wpadłeś, Sherlocku? I jeszcze jakieś asy lajkuja takie "odkrycie" 🤦‍♂️ Zgroza.

[@MrTomekjot]

@@NiebieskiWilkPL Na giełdach są takie same biznesy jak poza giełdami. Pojawiają się i znikają.,

[@NiebieskiWilkPL]

@@MrTomekjot po co mi to piszesz, o tym był mój komentarz? I jeszcze wyskakujesz z kolejnym "odkryciem" na miarę "zimą jest zimniej niż latem" co ten koleś u góry 🤦‍♂️

[@user-qj3pf8qe1s]

Może jakieś materiał makroekonomiczny. Czy w USA nastąpi powrót bessy?

[@pamietnikgieldowy]

film w przygotowaniu ;)

[@robertg9282]

, oglądam sobie Tak od niedawna Widzę że masz dużą wiedzę w tak młodym wieku, czapka z głowy Ja wiem że najlepiej sprzedawać łopaty , ale mam inne pytanie polecacie dużo brokerów których inni proponują nie używać nawet z nimi mają sprawy sądowe więc trochę Trochę mnie to gryzie bo niby taka wiedza wszystko fajnie a tutaj ci brokerzy teraz jestem rozbity Nie wiem komu wierzyć czy tylko każdy znawca reklamuje tego który ma najwięcej zapłaci

[@adi-oc1hl]

Możesz równie dobrze korzystać z rachunku maklerskiego w swoim banku

[@krzysztofhetman4483]

Chłopak skończył ekonomię. Rownie dobrze możesz chwalić młodego lekarza za znajomość anatomii :D Posiedzisz w temacie kilka lat i zrozumiesz, że to dobry blog gieldowy, ale nie wybija się jakoś szczegolnie ponad przeciętną. Poza tym to są przewaznie materialy elementarne które ktoś już wczesniej wiele razy omawiał w anglojęzycznym Internecie.

[@krzysztofhetman4483]

Możesz mieć kilka kont u różnych. Ja tak mam, bo brak jednego idealnego. Tylko wyraźnie oddzielaj instrumenty, bo kazdy broker liczy podatek osobno i jak np. tę samą akcję wiele razy przehandlujesz u róznych, to suma osobno liczonych podatków nie będzie równa zbiorczemu podatkowi (rozwali się FIFO).

[@robertg9282]

@@krzysztofhetman4483 dzięki za komentarz

[@marceli27011993]

Ja mam na ike VWCE i tyle

[@Adaski007]

Szczerze to trochę marnowanie potencjału IKE. Tam niema podatku belki więc aż się prosi o jakieś spółki z mWig40 lub sWig80 które będą płacić dywidendę. Lub jakieś inne spółki z np. USA ale to tylko 4% oszczędności (bo 15% podatku się i tak zapłaci). VWCE można kupić na innym brokerze i też będzie git bo to ETF akumulujący.

[@obikonik]

kampania wschodnioindyjska też istniała 250 lat a teraz po niej ni widu ni słychu

[@sawomirwolak9106]

Msci acwi ? Bedzie ok

[@ZiggyTL]

Sp500 to nie jest index 500 najlepszych jakościowo spółek, a o najwiekszej kapitalicacji. Duża kapitalizacja nie oznacza tzw "dobrej" spółki. Oznacza to, ze w indexie sp500 zawiera się bardzo wiele dużych, słabych a nawet fatalnych spółek. Lepszą metodą jest wybranie sobie 10-20 NAJlepszych i inwestycję w nie oraz monitoring wyników, a nie w cały "śmietnik" zwany SP500, z którego zwrot jest niezwykle słaby.... Wspomnijcie o tym kiedyś, no chyba że to jest problem :)

[@djoker9893]

S&P 500 na przestrzeni ostatnich 50 lat średniorocznie zapewnia stopę zwrotu (CAGR) na poziomie 11% rocznie. 11% rocznie to "niezwykle słabo"? To podwojenie kapitału w przeciągu 7 lat. Po dziesięciu latach zainwestowane 100 tysięcy jest warte blisko 284 tysiące. To bardzo dobry wynik.

[@tyszq]

Ale nigdzie w filmie nie zostało powiedziane, że jest to 500 najlepszych spółek XDD

[@neet5439]

zaciekawiło mnie to ile lat inwestujesz? kiedy to stopa zwrotu wg Cb przestaje być "niezwykle słaba"?

[@ZiggyTL]

Patrik, nieźle Cię zjechali w komentarzach pod tym Twoim filmikiem o BlackRock. Dlaczego ciśniesz tłumowi ten kit o jednym z najwiekszych manipulantów finansowych trzymajacym łapy na pieniądzach wielu spółek? Zmusili Was, czy może ktoś dobrze płaci za robienie im do rego piaru? Poproszę o odpowiedź, bo lamersko to wygląda.

[@krzysztofhetman4483]

Przypuszczam, że to było szczere. Znam osobiście wielu ludzi którzy mają dobre wykształcenie (specjalizowane), dobrą pozycję zawodową itd., ale nie potrafią wykazać się odrobiną krytyczności myślenia. To są ci którzy w eksperymencie Milgrama najmocniej piescili prądem a w eksperymencie Ascha szybko ulegali presji grupy. :) Taki człowiek widzi, że większość mediów, politykow itd. prowadzi pewną narrację i z automatu uznaje jej słuszność. Zero, dosłownie zero aktywnego szukania, nawet gdy temat jest egzystencjalny. Oni potrafią więcej czasu poswiecić na np. research przy kupnie roweru. Żeby pozostać przy tematyce gieldowej: zdecydowana większość komentatorow gieldowych z YT o hucpie 2020-22 mówi z szacunkiem "pandemia" i że to przez "pandemię" były kłopoty gospodarcze. Mimo, że wirus nie wyłaczał z pracy ludzi aktywnych zawodowo bardziej niż mocny sezon grypowy, nonsensy lockdownów punktowali wysokiej klasy specjaliści a niektóre kraje jak Szwecja czy Bialoruś nie bawiły się w restrykcje i nic tam się nie stało. Jest rok 2023 a ludzie w pogadankach np. o inflacji nadal klepią "bo pandemia". Ale tak generalnie, to motywu korupcyjnego nie mogę wykluczyć. Wielu jutuberów w 2021 przytuliło kasę za promocje szczepień (w formie kryptoreklamy bez przyznawania się przed widzami), a niedawno Dylewski zdradził, że odmówł brania pieniędzy za przemycanie wątkow ukrofilnych.

[@adi-oc1hl]

​@@krzysztofhetman4483jeden z ciekawszych komentarzy jakie przeczytałem kiedykolwiek, serio. Research roweru kradnę