El Mejor Fondo de Renta Fija para Invertir en 2025

[@invertirparaconseguir]

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[@jlbenedi3887]

Recomiendas un bono del Estado español?, lo podria peticionar desde la web del Tesoro Público, y lleva muy poca comision

[@joseantoniogarciafernandez3766]

buen vídeo, ¿ algún plan de pensiones tesorero o de renta fija corto plazo en Myinvestor que recomiendes? soy cliente por ti.

[@julio1107]

Hola y por que baja ahora el TLT si han bajado los tipos 25 puntos y se prevé otros 25 en noviembre? Gracias un saludo

[@ULET-k7d]

Son correcciones no sube de la noche a la mañana

[@itam72]

Buen vídeo, buena explicación, estrategia bien pensada, pero el mercado es complejo y el DLTA desde tu vídeo está un 5% abajo, incluso por debajo de su valor a principio de año. Me gustaría saber si bajo tu punto de vista sigue siendo una buena inversión y recuperará en lo que resta de año o por lo contrario es mejor no entrar

[@ritalizbethjacaysaavedra3588]

Hola, me puedes decir como se llaman los fondos indexados que invierten en bonos EEUU a corto plazo? Y que me recomiendas bonos eeuu a corto plazo o largo plazo? Gracias

[@justice6288]

El equivalente al DTLA en Trade Republic es el SXRC, que tiene la divisa en eur y cotiza en la bolsa alemana.

[@nonocompro108]

Effective duration calculates the expected price decline of a bond when interest rates rise by 1%. Y lo contrario tb se cumple? Cómo de probable es que esto se cumpla y cómo suele reaccionar el precio? meses antes o despues de cada subida/bajada de Tipos?

[@javiercarmona6657]

Acabo de ver el video y estás hablando de esas inversiones en el mes de septiembre para este 2024, sigue siendo valido para el 2025?

[@LuisHernandez88]

Hola Carlos, Primero que nada, felicitaciones por ese gran trabajo. me gusta tu idea de renta fija pero lo que mas me preocupa es cuando vender antes de que termine esa tal recesión que se podría avecinar en los EEUU. Me podrias decir cual es tu estrategia para no terminar perdiendo? Si alquien de la comunidad sabe responderme, le agradezco de antemano. Saludos!

[@danieltxo]

Si los tipos bajan, el precio subirá, de acuerdo. Pero la demanda de bonos también bajará mucho, ya que con tipos bajos no interesa tener bonos y las empresas pueden pedir dinero barato lo que hace que la renta variable tenga mayor atractivo. No es así? Gracias!

[@ArteSanok]

Efectivamente la demanda de nuevos bonos bajaría porque no darían casi interés. Pero, los bonos a largo plazo serían compromisos ya adquiridos, así que si bajan los tipos, afecta a los nuevos bonos que se emiten no a los que tú ya tienes, ahí está la jugada. Entonces, los que quieran renta fija demandarán tus bonos porque pagan más que los nuevos y ahí es cuando aumenta el valor nominal del bono.

[@danieltxo]

@ArteSanok gracias! Me cuesta entender quién querría renta fija en esa situación cuando la variable irá mejor. Pero supongo que siempre hay demanda de renta fija, sin importar donde estén los tipos, por ejemplo los grandes fondos

[@chimacamara8005]

Muy buen video! Sigue así que lo estas petando!!!

[@invertirparaconseguir]

Gracias por apoyar! Seguimos 💪💪

[@JohnDoe-1950]

Enhorabuena por la recomendación, "solo" ha bajado un 10% desde entonces 🤣

[@sergioo.5960]

Pues si. Su tesis es una cagada. Bajan tipos y el etf ha caído ya un 10

[@futuronet5410]

Perfectamente explicado. Me parece muy buena opción y con un muy buen ratio riesgo beneficio actualmente.

[@xavimn5049]

Gracias por el contenido.

[@pacoebri]

Gran aporte, pero como se titula "el mejor fondo..." me he quedado con las ganas de saber qué fondo (que no ETF) elegirías para esta tesis de inversión. Podrías decirme tu elección de myinvestor, por ejemplo? Saludos

[@invertirparaconseguir]

Para fondos, está la opción del "Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund EUR Acc" pero invierte en bonos de la zona euro. Yo prefiero el mercado de EE.UU. en este caso y ETFs por rapidez en las órdenes y menor TER.

[@pacoebri]

@@invertirparaconseguir Sí, lo tenía mirado, pero yo también prefiero la versión EEUU. Fiscalmente también prefiero los fondos a los ETFs. Al final me decanté hace ya semanas por el Vanguard U.S. Government Bond Index Fund USD Acc (IE0007471927) que invierte mayoritariamente a medio y largo plazo, aunque todo es susceptible de cambio.

[@albertoruizrodriguez8383]

No hay un fondo de EEUU en vez de ETF?

[@AdrianGarcia-ci3kx]

Buen video! Crees que afecta la victoria de Trump a la prevision de bajada de tipos que comentas?

[@RobertoCalderonDiego]

Por qué dices fondo de inversión y en el video es ETF, las fiscalidad es muy diferente.

[@unidaspandemia9936]

cual es en españistan

[@cristiansantanarodriguez7038]

Por que no el JPM EM Bond dividend ?

[@cristobalescoincarceller2258]

Muy buena y didáctica información. También cabe la posibilidad de invertir en un fondo de vanguard con la misma tipología. Aunque la comisión sea un poco superior, el fondo de vanguard te permitiría traspasarlo a otro fondo llegado el momento, sin pagar el "peaje fiscal" del 19% de la plusvalía, y sin pagar costes del broker. Al vender el etf llegado el momento, pasarás por la caja de hacienda, como ya sabes perfectamente.

[@invertirparaconseguir]

Es verdad que hay alternativas similares pero he comentado lo que para mí es la mejor opción y la que yo utilizo. El fondo de Vanguard al que te refieres (Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund) invierte en bonos de la zona Euro y no en EEUU. Por otro lado, esperemos que dure el diferimiento fiscal en los fondos ya quieren meterle mano nuestros estimados políticos.

[@cristobal-p1r]

@@invertirparaconseguir Tienes toda la razón. Te animo a seguir aportando información de calidad con tu frescura y sinceridad.

[@finfateuser]

Una vez más otro vídeo genial! Gracias!

[@invertirparaconseguir]

Gracias por el apoyo!

[@dgo103]

Muy bueno el vídeo,pero no es mejor a través de un fondo de inversión para cuando se recoga la rentabilidad de las bajadas de tipos traspasar sin tributar? Un saludo y gracias por el video​@@invertirparaconseguir

[@ramoncasas4204]

Hola, sabrías decirme si hay algo similar en banca normal ( BBVA)? Gracias

[@davidgonzalezcampos2463]

Genial video. En fondo tambien está?

[@Okujas]

¿Por qué veo un cupón del 4,25% y luego aparece rendimiento anual del 3,47%? ¿Cuál de los 2 es el porcentaje que voy a cobrar de intereses?

[@angel_libertario]

El 3,47%, pues ahí va incluido el sobreprecio que pagarás por adquirirlo. Cobrarás el 4,25% de interés pero en el 4,25 no se incluye el sobreprecio

[@pedrorios1106]

Gracias por el video. Estoy aprendiendo mucho contigo 😅

[@invertirparaconseguir]

Me alegro! gracias por el apoyo :)

[@fernando8169]

El etf si se encuentra en trade republic

[@CarlosValenciaHoms]

Hola, buen video y gran aporte, gracias. Quería preguntar si slguien sabe una plataforma para invertir en este ETF desde EEUU. Ya que Mexem no opera desde allí.

[@elferrandio4608]

Muy buen video ! pero me pareece que si que lo he encontrado en trade republic puede ser que sea US Treasury Bond 20+ y USD muhas gracias de antemano!!

[@alsalgo]

Hola, una pregunta, ¿es buena opcion invertir en fondos indexados (cartera rock myinvestor) y en los dos etf msci world y sp&500?, o al ya estar invirtiendo en fodos indexados ¿debería vender esos dos etfs y ese dinero utilizarlo para aumentar las aportaciones mensuales en fondos indexados de mi cartera rock?. Gracias!

[@sandrah.8076]

Mil gracias y que se te multiplique en abundancia, pues la abundancia que das, es la que recibirás, dicen... Entonces, para cuando vayan a subir los tipos, lo suyo será venderlo? Espero que vayas haciendo un vídeo sobre esta inversión de vez en cuando y sobretodo cuando la vayas a vender, para los que se hayan subido a este carro....

[@invertirparaconseguir]

Gracias por el apoyo! Sinceramente, espero que nadie invierta sin entender la operación y lo que comento al final del vídeo. De todas formas, iré informando de mis inversiones en el canal por si sirve de ayuda :)

[@dgo103]

​@@invertirparaconseguirmi duda es si está pasando lo que explicas en el vídeo como que cuando baje tipos de revalorizan los bonos porque no se refleja por ejemplo en fondos de larga duración como el vanguard 20+euro???como le afecta la curva de tipos??

[@raulperezdeamo2698]

​@@dgo103si,explícalo por qué no pasa???

[@dgo103]

@@raulperezdeamo2698 se quedan en la simple explicación de si bajan los tipos suben los bonos y que los bonos sean de máxima calidad crediticia pero la renta fija de larga duración depende de los tipos de interés de largo plazo no de los que baja el bce, además de la espectativas de mercados,inflación y posible recesión,estos fondos van muy bien en escenarios de recesión ,habrá que esperar un par de años para los que hemos apostado a la especulacion de bajadas de tipos,

[@JoseF-pu1dh]

Gracias por el vídeo. Sí que estaría bien videos como el que propones. Podría ser 3 empresas españolas. O 3 europeas o de USA.

[@josean9900]

ese ETF tiene la divisa cubierta, es decir se puede invertir en euros sin riesgo de cambio euro-dolar?

[@jmac6919]

Gracias por el análisis y, como siempre, por tu magnífica explicación. ¿Y existe algún fondo de inversión similar a los ETF mencionados?

[@invertirparaconseguir]

He añadido la info en la descripción, ya que me estáis preguntando bastante.

[@daniguaje]

Me ha encantado el video Carlos,muy bien explicado,en el caso de que los interes subieran,lo cual como dices es muy dificil el inversor deberia aguantar la inversion hasta q en un futuro volviesen a bajar para no palmar dinero no?

[@invertirparaconseguir]

Gracias crack! Si no tienes prisa, es una opción. Pero no deja de ser una decisión personal. Si ves que no se va a cumplir la tesis, también puedes salirte y a otra cosa.

[@Roovie]

No entiendo como operar con fondos monetarios, ni la diferencia con los bonos. Dicen que son buenos para ahorrar y tener nuestro fondo de emergencia líquido pero, ¿Por qué?

[@Neroc20]

Me gustaría saber si existe este ETF con divisa cubierta . También podrías hacer un vídeo sobre un ETF del mismo tipo, pero del Banco Central Europeo, para mucho es menos lioso por el tema de fluctuación de divisas. ¿Cuándo vendes el ETF americano, hay posibilidad de pasarlo a dólares o euros dependiendo de lo que nos interese?

[@superjhm]

Si, el DTLE

[@Jmr48]

Muy buen vídeo Carlos, desde hoy me he apuntado a tu newsletter , una pregunta : ¿puedes explicar qué significa un 20% de cashback si vamos de tu parte a Mexem? Gracias

[@JesusCarpintero]

Gracias por el video, y que tal el DTLE? el mismo pero Hedged al euro, aunque de distribution (hubiera preferido acumulacion) y con un poquito mas de comision. He oido que se prevee que el el EUR se revalorice frente al USD. Como lo ves?

[@Neroc20]

qué diferencia hay entre distribución y acumulación?

[@raulperezdeamo2698]

​@@Neroc20uno acumula y no da dividendos y otro distribuye periodicamente

[@CarlosSantos-ji4pj]

Qué otros tipos de activos y, sobre todo, qué estrategias son interesantes en un contexto de recesión?

[@guillaumeabaziou7067]

Gracias. Porque te gusta más este que el vanguard 20+ EUR ? Muchas gracias

[@invertirparaconseguir]

Prefiero estar invertido en deuda de los EEUU que en Europa ;)

[@juanpablorevert]

Buenos días! Una pregunta... Pero si yo vendo un fondo de renta fija antes de su vencimiento, ¿recupero la inversión mas los intereses que me ha producido?. Gracias!!

[@Neroc20]

Recuperas la rentabilidad que tenga el fondo en el momento de vender, positiva o negativa.

[@juanpablorevert]

@@Neroc20 Pero sólo la rentabilidad, lo invertido lo recuperas al vencimiento?. Porque si no no se diferencia de un fondo indexado, no?. Y otra cosa que no entiendo es lo de los bonos anuales que dan aparte de la rentabilidad. Gracias.

[@mikioliva13]

Buenas, cual es la web que utilizas para ver todos los datos del ETF?

[@invertirparaconseguir]

Normalmente la propia web de la gestora (ishares, vanguard, etc.) sino just etf para etfs en Europa está muy bien.

[@felix6tsyyidm748]

Un plan de pensiones de renta fija a corto plazo tambien se veria favorecido? Gracias

[@Mauser__]

en teoría si, pero mira a ver en qué fondo de pensiones estás. los bancos suelen colocarlos con la hipoteca y hace años se comercializaron también por las ventajas fiscales pero sus comisiones pueden ser muy altas ynsus inversiones pueden no ser las mejores

[@felix6tsyyidm748]

@@Mauser__gracias

[@RelatosdeRiqueza]

Si este fondo es tan bueno, ¿por qué no todo el mundo está invirtiendo en él ya? ¿Alguien lo ha probado y ha tenido éxito?

[@Andrew-q3l]

😂😂

[@Jmr48]

En un mes tiene una rentabilidad del 2% y en el último año del 8%, puedes ver su evolución en el gráfico p ej en traderepublic

[@futuronet5410]

Tu realmente que crees? Que algo sea una buena oportunidad riesgo beneficio no quiere decir que sea 100% segura. Pero a eso entiendo que ya llegamos todos.

[@MELLYDARKK]

Gran video Tengo una consulta haber si alguien puede ayudarme, estoy viendo lo de vincular la cuenta de trade republic al bbva, el apartado de agregar otros bancos. Alguien ya lo a hecho y sin problemas? Muchas gracias de antemano para cualquier información.

[@LuisHernandez88]

Hola, normalmente Trade Republic te pide que hagas una transferencia desde esa cuenta (en este caso, BBVA) para que la agregue a las cuentas. Para mi es un poco extraño pero son sus condiciones. Yo lo hice y funciono. Ahora en mi cuenta de Trade Republic me aparecen dos bancos. Saludos!

[@rubenfunezbuendia]

Hola Carlos! Una pregunta ¿Con una buena situación de ahorro acumulado e ingresos recurrentes, qué porcentaje aprox del ahorro destinarias a fondos indexados teniendo en mente la compra de un inmueble en unos meses? Gracias

[@DavidGarcia-tg3xk]

0%. Fondos indexados a SP500, MSCI, ACWI... solo para largo plazo. Puedes usar cuentas remuneradas, depósitos a corto plazo, fondos monetarios o renta fija para sacar rentabilidad a tus ahorros hasta que compres el inmueble.

[@narfanna]

Este ETF es similar? iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF?

[@C.M-r6f]

Creo que ese ETF es de distribución

[@barqueros2001]

Tengamos en cuenta el gran riesgo de esta especulación. Si por lo que sea repunta la inflación y tienen que subir los tipos un par de puntos, te apuntas pérdidas extraordinarias

[@barqueros2001]

Evidentemente si bajan tipos al 0 te forras. Pero en mi opinión el riesgo es muy grande y depende cosas que no controlas, nadie está en la mente de Powell o Lagarde. Al menos en la bolsa sabes que hay unos fundamentales detrás que respaldan tú inversión. Pero está inversión es una especulación sobre la decisión de bajadas de tipos de unos señores que puede no cumplirse

[@danicastellano9468]

Buena explicación. Pero yo no lo comprarìa . Por que mi moneda es el euro. Que aunque es bajista ... El dolar tb lo es. Pero el % de bajada de precio del dolar podría ser mas. Muchas acciones suben con un dolar bajo

[@JesúsBenedíMonge]

Tengo 51 años y he empezado a invertir hace poco. Tengo invertido en sp500, emerging markets y small-cap 80-10-10. Cuando se acerque mi jubilación puedo contratar un fondo de renta fija, ir traspasando el dinero a este fondo y liquidar según me interese??. Muchas gracias y felicidades por el canal.

[@Mauser__]

si puedes. de hecho es la estrategia típica de persona que se va. jubilar. recuerda que ese año tributarias por toda la plusvalía no tributará previamente ( si nunca liquidarse lo.pagas todo ese año)

[@JesúsBenedíMonge]

@@Mauser__ muchas gracias

[@memberpr]

Prueba IDTL en Trade Republic. Puede ser una alternativa?

[@jlbenedi3887]

Merece la pena?

[@rickyfs4960]

Las bajadas de tipos tengo entendido que deprecian el dolar, es así ?

[@Mauser__]

no. la teoría macroeconómica te dice que las cotizaciones están correladas con el tipo del país (mírate las teorías de paridad de tipo de interés y tipo de cambio). simplificando mucho: si en Japón pagan mucho intereses los inversores querrán yenes y su precio subirá con la subida de tipos. luego se generará una corrección si los tipos europeos se modifican en respuesta, pero esto es una simplificación extrema, y no tiene en cuenta el efecto del tipo de cambio en las exportaciones e importaciones

[@marianorehmann1880]

Se puede invertir en esos ETFs en latinoamericana especialmente en Argentina? Gracias por el dato buen vídeo.

[@marianorehmann1880]

Jaja tendría que haber visto el vídeo hasta el final. Y en hapi?

[@raquellausin]

Buenas, quizá sea una pregunta tonta pero.. se puede liquidar el ETF cuando quieras? entiendo que no hay que esperar a vencimiento.. y una vez lo haces recibes lo invertido más intereses (en caso del de acumulación)? falta esa parte, para los principiantes .. Gracias!

[@amc668]

Si, lo puedes vender cuando quieras a valor de mercado. No hay intereses como tal si no una ganancia de valor de las participaciones compradas

[@marinacastro8187]

Hola!! Justo veo que en breve se podrá comprar desde My Investor también, lo recomendarias también con este broker? Gracias por tu contenido :)

[@invertirparaconseguir]

Sí, Myinvestor también es muy buena opción siempre que no busques funciones avanzadas de trading y análisis ;)

[@jmarioperezvega6312]

Buen trabajo. Podrías facilitar el ISIN de algún fondo (no ETF) que intente replicar el TLT?. Gracias.

[@invertirparaconseguir]

He añadido la info en la descripción ;)

[@mariaelenadeuribe3614]

Y si nos metieran en guerra con Rusia, que pasaria con la renta fija? Un saludo 🍀

[@jlbenedi3887]

He invertido en el usd de 20 años y la verdad que no despega

[@superjhm]

Si que despega, pero hacia abajo xd

[@jlbenedi3887]

​@@superjhm vaya Cruz con este bono, no entiendo como pierde tantísimo!!! En teoría? A que hay que esperar? a que paguen un cupón? A que bajen los tipos en la FED???

[@marcosgutierrez6889]

Cuando decides comprarlo en dólares, es porque también especulas con la evolución de las divisas?

[@invertirparaconseguir]

Sí. Al asumir que es una inversión de riesgo y tiene una función especulativa en mi cartera, prefiero no cubrir el tipo de cambio.

[@alvaroinglesmonsalve8507]

@@invertirparaconseguir ¿ Y hay opción a comprar este etf en euros?

[@jose-pj3kt]

Los becados Municipales son muchos por cada Municipio

[@pepegotera9040]

?Podrias facilitarme el ISIN? Gracias

[@C.M-r6f]

Creo que es el IE00BFM6TC58

[@leopoldocanovas9849]

Si que puedes encontrar el ETF en TR

[@invertirparaconseguir]

Cierto, lo había buscado por ticker y no aparecía pero por ISIN, sí. Lo acabo de añadir en la info. Gracias por avisar!

[@tedstriker9013]

Si inviertes en el DTLA ¿puedes sacar tu dinero cuando quieras? o lo tienes que dejar 20 años allí plantado...

[@narfanna]

Si ves el vídeo completo puedes hacer venta cuando quieras como cualquier ETF ya que no estás invirtiendo directo en bonos no estás obligado al finalizar el plazo del bono Saludos

[@invertirparaconseguir]

Exacto. Puedes comprar y vender las participaciones como una acción.

[@ilary1506]

​@@invertirparaconseguir entiendí que tú lo estás haciendo a unos dos años vista, no a muy largo plazo, porque crees que es ahí donde tendrá revaloración, es así?

[@Jmr48]

@@ilary1506sí, aproximadamente un 16% de revalorización cada año, en el supuesto, de que bajen los tipos en EEUU del 5,5 actual, al 4,5 en 2025 y al 3,5 en 2026

[@Cervuno]

Por qué este fondo ha bajado en los ultimos días a pesar de la bajada de tipos? La teoría no fue tan fiable ...

[@seruxdj]

Porque hay una cosa muy importante que no comenta en el video y es que el precio de los bonos de renta fija en el mercado secundario se basa en EXPECTATIVAS y no en cuando se hace efectiva la bajada de tipos. Todo lo que se comentó en el video ya estaba descontado en el precio por el mercado.

[@Cervuno]

@@seruxdj eso he leído a posterioridad, eso implica que la revalorizacion del bono tan cacareada del 17% por un 1% , ya no se va cumplir? ...es curioso como de rápido se mueve el mercado. Este fondo ya experimento una subida del 10 a finales del año 23, en el último trimestre.

[@Carlosenriqu-r]

El trading de criptomonedas es lo más sabio, es un lugar donde los multimillonarios y futuros multimillonarios vienen a inspirarse. Si no estuviste involucrado, te estás perdiendo algo. Cuando inviertes en criptomonedas, estás comprando un día en el que no tienes que trabajar.

[@hernan1995100]

Hola Carlos, muchas gracias por tu video. Me recomendarías algún fondo o ETF disponible en MyInvestor para invertir en renta fija de forma especulativa?

[@invertirparaconseguir]

No puedo hacer recomendaciones pero la opción más perecida (aunque para bonos de Europa) sería este: Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund - IE00B246KL88

[@javierlago7462]

Buenas yo tengo este otro cubierto de divisa...Vanguard US Government Bond Index Fund EUR Hedged IE0007471471

[@Ciorin]

Bonos del 30%? Eeeeeh......

[@raulperezdeamo2698]

Bonos,no. Si no comprando partes de un etf que tiene dentro bonos

[@David-id2ep]

Que ascazo de canales

[@Amezaga.]

¿Cuál es la principal diferencia entre esta opción y Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund? Ambos se benefician de una bajada de tipos. Ambos tienen una volatilidad similar en torno al 17. ¿Hay algo destacable que los diferencie significativamente?

[@maidenheavymetal]

El vanguard que dices invierte en bonos a largo plazo gubernamentales de la euro zona, no de los EEUU....

[@garututy6663]

Opino igual, prefiero zona euro y en euros para evitar problemas de la divisa. Estaría bien video de lo mismo pero del mejor fondo de renta fija largo plazo

[@invertirparaconseguir]

El fondo de Vanguard invierte en bonos de la zona Euro y no en EEUU. Yo para esta operación prefiero invertir en deuda de los Estados Unidos ;)

[@dgo103]

​@@invertirparaconseguirComo afecta la curva de tipos de fondos de renta fija de larga duración???sería interesante este detalle porque están bajando tipos y no se está reflejando en los fondos como en la teoría se cuenta...gracias y un saludo​@invertirparaconseguir

[@Amezaga.]

@@invertirparaconseguir Perfecto, gracias por la información.

[@Fraguas72]

Yo llevo el DLTE, creo que la diferencia con el DLTA es que uno es en € con cobertura de divisa y el otro no tiene cobertura y es en dólares…

[@invertirparaconseguir]

Exacto. Es así!

[@David-id2ep]

Te lo dijo pablo Gil

[@netrufo]

Renta fija ??? jajjajajajaj ni puta idea tienes, la renta fija buena cuando subieron los tipos de interes, ya estan bajando los tipos amigo,

[@raquellausin]

Buenas, quizá sea una pregunta tonta pero.. se puede liquidar el ETF cuando quieras? entiendo que no hay que esperar a vencimiento.. y una vez lo haces recibes lo invertido más intereses (en caso del de acumulación)? falta esa parte, para los principiantes .. Gracias!

[@invertirparaconseguir]

Sí, se pueden vender las participaciones cuando quieras ;) De hecho, el ETF no vence como tal ya que va renovando los títulos continuamente.