ETF JEPI é furada?!

Nesse vídeo te conto se vale a pena ou não investir no ETF JEPI!
O ETF JEPI vem chamando a atenção de muitos investidores. Isso porque, no último ano, ele entregou aos acionistas 12% de dividendo ao ano em DÓLAR!
Mas afinal o que é o JEPI?
O JEPI é um ETF de gestão ativa do JP Morgan, um dos maiores bancos do mundo. O fundo atualmente investe 100% no EUA. No último ano pagou exatamente 11,70% de dividendos. E possui uma taxa de administração de 0,35% ao ano.
Ele compra ações do S&P500 buscando rentabilizar a mesma coisa que o índice.
Muitas pessoas buscam a estratégia de dividendo. Mas será que realmente vale a pena? Por sermos residentes brasileiros, pagamos 30% de impostos de renda sempre que recebemos dividendos e isso destrói nossa rentabilidade ao longo dos anos.
Então se você quer saber se receber dividendos vale a pena ou não, fica tranquilo! Te explico tudo nesse vídeo, de forma simples para iniciantes!
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Sou Kaique Favari, te ensino como investir melhor que Investidor Profissionais por meio do Investimento Passivo!
Invisto desde 2020 e já fiz diversos cursos sobre o assunto, sou qualificado para me tornar um investidor profissional pela Apimec e atuo de forma prática no universo dos Investimentos desde 2021. Ao longo desses anos já prestei suportes, consultorias e mentorias sobre Investimentos.
Então você pode confiar em mim sobre esse mercado.
Aqui você vai aprender como investir de forma passiva, desde como começar, como analisar ETFs, como manter seguro seu dinheiro, como montar uma carteira Global, o que significa os conceitos básicos, entre tantos outros assuntos dentro deste universo!

[@kaique.favari]

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[@ciceromonteiro2052]

Um ponto muito positivo do JEPI é que esse ativo pertence ao JPMorgan o banco mais rentável dos EUA sendo assim os gestores do etf sabem muito bem conduzi- lo para ele ter uma boa performance,ou seja, cumprir bem suas estratégias de operar opções com empresas rentaveis e de baixa volatilidade.Tenho esse etf no meu portfólio e nao pretendo vende-lo,mas sim como um dos ativos que aumentarão os meus rendimentos pouco a pouco.E viva o JEPI!🎉

[@kaique.favari]

Temos que tomar cuidado com alguns vieses aí na sua fala. Concordo que uma gestão do JP Morgan brilha os olhos, uma baita empresa, mas isso não tem uma correlação direta de eles serem bons gestores. Estudos mostram cada vez mais que a gestão ativa costuma não vencer a média do mercado em questão de rentabilidade. Outro ponto que deve se atentar é que baixa volatilidade e mexer com opções não costumam andar de lado, opções são extremamente voláteis

[@ciceromonteiro2052]

@@kaique.favari Sou um investidor arrojado e não tenho medo do risco.JEPI para o longo prazo! 👍

[@fredericovalentim7817]

Eu tenho JEPI já algum tempo e estou satisfeito com a valorização bem como aos dividendos que uso para balancear ativos da carteira, para minha estrategia está valendo muito a pena

[@kaique.favari]

Shoow! Você foi impecável no seu comentário! Se está dentro da sua estratégia perfeito!

[@cassianosilva5415]

Vale lembrar que os outros 70% que sobraram do IR são lucros e mais a valorização, que mesmo não se igualando ao VOO não deixa de ter valorização, resumindo, valorização+70% lucro de dividendos. Acho que se enquadra pra quem ta acumulando tambem pois os dividendos entram juntos nos reenvestimentos junto com o aporte mensal, acho valido pro iniciante ter uma certa segurança e confiança ao ir investindo todo mes, voce investe e recebe e continua reenvestindo, isso te tras uma certa paz ao ver o retorno.

[@kaique.favari]

Cada um buscará a recompensa nos investimentos da forma que traz segurança mesmo e sem dúvida brasileiros buscam essa segurança nos dividendos. O ponto é que você recebe dividendo e perde 30%. Isso a longo prazo pode fazer muita diferença e outro ponto, você deve ter muita disciplina em reinvestir tudo que recebe, para acumular o melhor de fato seria não receber dividendos

[@gustavodias5869]

Gostei da analise, obrigado. Quando o S&P cresce não encessariamente ele cai, ele só cresce menos, mas ele cresce.

[@kaique.favari]

Correto! Eles não são completamente descorrelacionados, desculpe se no vídeo ficou entendido isso, não foi minha intenção.

[@drafonso1]

Gostei da sua resposta. Tenho pouco dele em carteira. A questão é que no meu estudo não achei que ele performa muito bem.

[@gustavodias5869]

@@drafonso1 Entendi, esse eu não tenho na carteira, estava estudnado mas decidi não colocar, fiquei com o SCHD por enquanto. Eu estou de olho nele pois em parte gosto de gestão ativa, mas se for ver a minha carteira o que realmente perfomou foi stock pick, ETF em geral eu vejo mais comoum investimento seguro que vai me dar menor retorno mas preciso acompanhar menos.

[@drafonso1]

@@gustavodias5869 isso. Tmj

[@drafonso1]

Boa tarde. Obrigado pelo vídeo. Seria importante correlacionar DY pago com taxa de ratio, que no caso do JEPI é de 0,35%a.a. A longo prazo essa Ratio pode prejudicar o rendimento ? Outro ponto são esses 30% de IR que ficam na mesa. Muito valor perdido a longo prazo. Esse ETF paga quase 1%a.m de DY, o que é fora dos padrões americanos. A questão é se vale a pena deixar os 30% na mesa e essa ratio que é alta. A análise de crescimento dele tb não me anima muito.

Tds os etf no Estados Unidos são assim, vc paga 30% de imposto sobre os dividendos, agora a taxa, isso ss tem diferença entre os ETFs, mas vc pagar 0,38% e receber 10% ainda vc ganha bastante

[@kaique.favari]

A taxa de adm de 0,35 ao ano não me preocupa, é uma taxa muito baixa e essa é uma das vantagens dos ETFs. Agora em relação ao IR de 30% já me preocupa muito, porque sim, é uma taxação MUITO ALTA e faz muita diferença a longo prazo. Sim, todos ETFs do EUA possuem essa taxação e por isso que busco ETFs que pagam pouco DY, porque deixo menos na mesa…

[@dufelim]

Se vc investe no mercado americano, seja em quer ativo, quanto vc paga de imposto ao governo americano.

[@kaique.favari]

Existem alguns, mas o dois principais são: 1) IR já retido na fonte dos dividendos em 30%; 2) IR de 15% sobre o lucro na venda de ETFs de renda variável; Digo que existem alguns porque existem particularidades sobre herança, offshore, ETF de Renda Fixa e etc

[@LuizFelipe-wo9hx]

Ótimo vou comprar. Muito obrigado.

[@kaique.favari]

Show! A ideia do canal é trazer todos artifícios para você tomar suas próprias decisões! Se conseguiu através do vídeo fico feliz

[@Franci_nelson]

E quais são suas opções melhores na sua opinião com melhores potencial pra quem procura valorização e acumular patrimônio em ações Americanas ?

[@kaique.favari]

Para acumulação de patrimônio tenho a base neutra e ETFs de small Caps de valor. Eu particularmente não me limito somente a ações americanas, então compro small Caps americanas, de países emergentes e de países desenvolvidos fora os EUA

[@Alexandre-ne4vs]

Prezado, qual ou quais etfs americanos vc sugere para proteger patrimônio. Grato

[@kaique.favari]

Proteger patrimônio do que? A longo prazo? De crises de curto prazo? De moedas? Qual é a sua proposta com os investimentos?

[@Alexandre-ne4vs]

@@kaique.favari longo prazo.

[@marcosibinel]

muito bom! só uma curiosidade, qual site vc utilizou pra comparar o JEPI x VOO?

[@kaique.favari]

Obrigado!! Eu utilizo o koyfin para fazer comparações

[@stirhfalstirhfal9910]

Gostei dele. Vou investir

[@kaique.favari]

Show! A ideia é trazer todos artifícios para você tomar sua própria decisão!!

[@valdirfernandes324]

Nah... Os possíveis seguidores estão precisando de segurança, q passa longe de small caps. E Qq um tem de ter segurança, como anti ações, o qual o JEPI cairia bem pra esse foco em qq carteira...

[@kaique.favari]

Eu não entendi muito bem seu comentário Valdir, mas primeira coisa é que temos que diferencias a palavra segurança e volatilidade. Sim, small Caps são muito voláteis, mas small Caps de valor pensando em longo prazo é fator que mais se comprovou estatisticamente dar resultados acima da média, isso me vem segurança. O ETF JEPI não me entrega segurança, afinal dependo de um gestor atuando num mercado que estatisticamente mais de 90% dos investidores perde. Então baseando em estatísticas, eu estou fora

[@valdirfernandes324]

@@kaique.favari como tudo é relativo, não há como dizer q vc está certo ou errado. Mas posso te lembrar q a parte difícil é achar quais darão certo lá na frente, pois nada q vc citou aí é imutável pera médio ou longo prazo, pois o ser humano é um bicho instável e cheio de interesses pessoais que fazem do bom negócio im al negócio e vice-versa. Por fim, se gosta de estatísticas, fica a lembrança de há qto tempo o J.P. Morgam existe e tá no topo, pq tenderia a jogar seu nome no ralo com um "fundo" desses? 🌝

[@murilosantossilva9521]

​@@kaique.favari estou contigo prefiro ativos de valorização sem olhar dividendos ja que meu patrimonio é pequeno. tem ações que valoriza em um dia muito mais que qualquer dividendo de tres meses se escolher uma ação boa num momento bom por exemplo

[@welberdasilvasouza58]

Achei legal pq ele faz trade e entrega resultados disso em forma de dividendos

[@kaique.favari]

Opções não necessariamente é trade, são estilos de investimento diferente. Mas é justamente isso que me faz não investir nesse ETF, dependemos de uma gestão ativa de alto risco para ganhar dividendo.

[@antoniocarloscavalcanti]

Quando recebo dividendos dos ETFs americanos, tenho que emitir o darf pra pagar o imposto??

[@fredsou100]

nao, vc recebe liquido, a gestora ja retem e deduz o imposto devido para te integrar apenas o liquido

[@kaique.favari]

Não precisa, já é retido na fonte

[@entendimentoocultoo]

Kaique, neste atual momento, eu vendo ou deixo subir?

[@kaique.favari]

Júnior, isso é uma questão muito pessoal sua, podemos ir trocando uma ideia e vou te ajudando se quiser, mas na teoria você tem que retomar alguns pontos: 1) Por que você investiu nesse ETF? 2) Os motivos que fez você investir nele prevalecem até hoje ou mudaram? 3) Se você fosse comprar ele hoje, você aceitaria pagar o valor que está hoje? Se sim, porque você não aceita vender ele por esse mesmo valor? Você consegue responder essas perguntas?

[@tiagoborges1161]

@@kaique.favari ola Kaique to vend noticias sobre quebradeira bancária americana, e a JPMorgan esta envolvida, comprei nao tem uma semana o JEPI com a intenção de receber dividendos, e to agora com essa incerteza se continuo ou preservo o patrimonio

[@arcelbfl-ms6697]

deslike pelo Thumbnail horrível 👎

[@kaique.favari]

Faz sentido seu comentário 😂

[@MADE-bc1vk]

Concordo plenamente. Coisa de moleque. Mas vai amadurecer.

[@anakarla-dr8jz]

eu invisto em etf xyld ryld qyld, eu invisto para proteger meu patrimonio

[@kaique.favari]

Ana, talvez o seus ativos não condizem com o seu objetivo de proteção de patrimônio. Os 3 ETFs que você investe mexem com opções, e opções são investimentos extremamente arriscados. Além disso, todos investem em empresas Norte Americanas, se ocorrer alguma coisa com o dólar o seu patrimônio não estará protegido. Só alguns pontos de atenção que você pode ter

[@rodoflho]

SCHD acena para você!

[@kaique.favari]

Eu não 😂 Só quero fugir dos dividendos enquanto não diminuir essa tributação de 30%

[@rodoflho]

@@kaique.favari eu acho que a o investidor não precisa temer o imposto sobre dividendo americano, até porque o americano também paga. Ele não paga 30%, mas menos. Se não me engano 15. Uma das formas do americano não pagar eh investir dentro de uma conta de aposentadoria Roth ira. Mas o depósito mensal eh de 500 dólares e vc só pode depositar até chegar aos 60. Nem todo dividendo eh tributado, somente os ordinários. Por exemplo, existe dividend de capital gain. Por sermos estrangeiros, a corretora sempre cobra 30%, mas restitui esses outros no começo do outro ano. Outra coisa eh que 35mil de isenção eh muito pouco. Se vc vender algo acima de 35k, vc paga IR sobre lucro. Quando você junta um patrimônio de 500 mil na bolsa de lá, e quer vender parte das suas ações pra aferir ganho de capital, vc só poderá vender até 35 mil. Não te adianta muita coisa afinal Eu acho que a nossa situação eh parecida com a do americano quando se tem um capital considerável. E isso nunca vai mudar. A gente paga mais, eh vdd, mas ainda sim eh bom.

[@filipicavalcante]

@@kaique.favari penso que to ganhando um salario em dolares e que pago o mesmo IR que o salario em reais 😅. Sem contar que o dolar é uma moeda mais forte que real

[@ivanferreira2336]

Esse muleke... pelo visto estudou analise de ações no ensino médio público... só pode.. hahahhaha

[@kaique.favari]

Por que esse julgamento Ivan? Quero ouvir sua opinião sobre o ETF

[@vanderleisiqueira570]

Continue trazendo conteúdos assim, é sempre bom ouvirmos outras informações, não se detenha em críticas de ingratos !