Bonds for beginners. Guide to world bonds

[@romahuti7075]

Не так до Вашого питання як до поточних новин, може варто розібрати укр євробонди, щоб бути в тренді? Ризики, дохідності і що цікаво можливості(чи є) для малих приватних інвесторів. Дякую

[@FamilybudgetUa]

Рома, На каналі недавно було відео про Єврооблігації kzbin.info/www/bejne/aWqtpXiOqNB5fqc Л.

[@konserv]

Мені як чайнику, чесно кажучи, нічого не було зрозуміло. Питання: 1. Здається, в кожного випуску облігацій є свій тікер чи щось подібне? Чи є тікер в усієї групи облігацій? Наприклад, для US treasuries? Чи це - тільки через ETF? 2. Наприклад, я купив за $1К одну 10-річну облігацію під 2%. Цей відсоток може змінитися протягом цих 10 років? Чи я просто гарантовано отримаю через 10 років $1219? 3. Чому, коли ростуть відсоткові ставки, облігації падають в ціні? Й, до речі, відсоткові ставки чого? Купонного доходу по облігації? 4. Чому облігації - це захист від падіння ринку? Чому, коли ринок акцій падає, облігації ростуть в ціні? 5. Як пов'язані облігації з інфляцією? Чи є сенс купувати облігації під 2%, якщо інфляція 3%?

[@Kovpashko]

Вітаю. Я теж новачок у цій сфері, але, здається, можу дати відповідь на декілька запитань. 1. У кожного випуску облігацій є своя серія (умовно номер випуску). По ним вони і торгуються, якщо йдеться саме про торгівлю облігаціями. Якщо ж йдеться про інвестування в фонди, тоді використовуються тікери кожного окремого фонду. В цьому відео Любомир наводив приклади фондів і називав їх тікери. 3. Купонний дохід облігацій - це сума, зафіксована в момент випуску конкретної серії облігацій. Виходячи з цього, при зміні відсоткової ставки, щоб витримати цю вимогу, варість облігацій має знизитися і навпаки. Умовно при ставці 10% і купонному доходу $100 вартість облігацій складає $1000. Для тих же облігацій, при ставці 11% і купонному доходу $100, вартість облігацій буде вже $909. Єдине, що я не зрозумів - це чому Любомир оперує зміною відсоткової ставки по облігаціях? Я думав, що змінюється саме вартість облігацій на ринку, а вже як наслідок - змінюється і дохідність. 4. Тут не впевнений, але ніби при падінні ринку, коли трейдери фіксують збитки, виходячи з акцій, вони зазвичай заходять в облігації, ціна якийх починає зростати через попит. На каналі Мінфін є непогане відео з Михайлом Федоровим про облігації, де можна отримати трохи більше інформації по 2 питанню.

[@Kovpashko]

@Глядач в короткостроковій перспективі зниження ціни на акції - це суттєвий ризик. Уявіть, що ви інвестуєте в акції на термін в декілька років, щоб зібрати на покупку квартири. В момент, коли у вас вже майже набралася потрібна сума, ринок просідає на 30%. Думаю, що ситуація буде не з приємних. З облігаціями ж такий сценарій дуже малоймовірний.

[@osmicbrain15]

Рекомендую книги прочитати 1-"Хочеш выжить, инвестируй. 2-"На пенсию в 35" 3-"Деньги без дураков" 4-"10 правил начинающего инвестора" 5-"Руководство разумного инвестора"

[@konserv]

@@Kovpashko дякую!

[@konserv]

@@Kovpashko ще часто зустрічав що ризик пов'язують з високою кореляцією. Наприклад, якщо коефіцієнт кореляції між S&P500 та якоюсь акцією дорівнює 4, то ця акція в 4 рази ризикованіша за S&P500. Але, здається, в бондів коефіцієнт кореляції до різних індексів ринку взагалі від'ємний (можу помилятися). Мені не зрозуміло тут чому. Яка логіка в цьому зв'язку.

[@biletskabiletska5414]

Дякую, цікаво🤓

[@igortigr]

Лайк в поддержку

[@FamilybudgetUa]

Дякую! Л.

[@Anatoliy...]

Дуже цікаво для таких чайників як я).

[@Vitalii-Di]

Вийшло якось не дуже то і для чайників, хоча сама тема дуже цікава

[@FamilybudgetUa]

підвищуємо рівень, опановуємо нові теми)) Н.

[@ИгорьТаран-м7к]

Не вижу резона рассматривать US treasuries. я так понимаю что положил то и забрал (учет с инфляцией) Рисков ноль. Но мы как начинающие инвестора хотим хоть какую-то доходность. EMB или High yield corporate мое мнение.

[@barnauliana]

Доброго дня! Ніяк не можу купити облігації. Така проблема. Що це означає? Дякую вам Your order will not trade at the NBBO because it does not meet the minimum size requirement, please make the price more aggressive or increase the size.

[@ShuntySK]

Расскажіть будь ласка більше про корпоративні облігації. Я для себе зараз дивлюсь на VCIT та SPIB, хотілося би почути вашу думку...

[@FamilybudgetUa]

Я часто VCSH останні 2 роки використовував. Л.

[@FamilybudgetUa]

додатково про корпоративні облігації (не фонди) маємо таке відео: kzbin.info/www/bejne/amnOomubhselfqc. Н.

[@dmitization]

Спасибо! Любомир, правильно я понимаю, что если покупаешь ETF на облигации и в него входит много различных облигаций, то купонных выплат тоже будет много (как дивиденды в SP500)? А как облагаются налогом в этом случае купонные выплаты? Как дивиденды в акциях или 18+1.5%?

[@FamilybudgetUa]

ETF платить інвестору періодично, часто це раз в квартал, іноді помісячно. Моє розуміння, що до цих виплат має застосовуватися дивідендами ставка 9+1.5% Л.

[@eugenekovda7006]

@@FamilybudgetUa Вибачте, а хіба ми не сплатимо 15% з дивідендного доходу? Якщо так, то чому 9%+1.5%, а не 1.5%?

[@FamilybudgetUa]

15% в США, втім щодо облігаційних фондів є специфіка. Подивіться ось це відео на каналі kzbin.info/www/bejne/d2ergp2CbbZojcU Л.

[@konserv]

Bond. Treasury Bond.

[@АшотАйвазян-н1щ]

🇦🇲✌️🇺🇦🙏

[@tender.branson]

Якщо я правильно зрозумів Оністрата (канали "Бегущий Банкир" та "Новини Оністрата"), то мінімальна сума входу в євробонди для українського інвестора - 100 тис. долларів. Якщо сума менша, інвестування можливе лише через ТОВ, яке акумулює пул, і в цьому випадку це не є вигідним. Можете пояснити ці моменти? Було б круто взагалі пояснити схему придбання та продажу євробондів, комісії, податки і т. д.

[@FamilybudgetUa]

Вже і можна з меншими сумами. Долучіться будь ласка до спільноти iPlan Talks в телеграм і подивіться останнє відео Оксани Балабан. Л.

[@artemkosenko9551]

Цікаво але ніц не зрозуміло 😂 US Bond vs Notes vs Bills розберіть будь ласка у дітялях та там ше є з захистом від інфляції, з діскомтом та дівідентами. Дуже цікава тема, особливо як їх замісь кєша можна використовувати, щоб і процент мінімальний був і зарантовано пи погащені все верталося. Як такі облігаціі знаходити і купувати? То з ETF так не працює - ціна може і ввиз піти ))

[@FamilybudgetUa]

замість кеша не можна використовувати, мається на увазі, що цей інструмент дуже легко конвертувати в кеш (набагато простіше і скоріше, ніж наприлад з нерухомості). Усі облігації - дуже зрозумілий інструмент з точки зору дохідності, бо купуючі їх, ви вже знаєете дату погашення і суму дивідендів. З фондами - все так, але коли ринок падає (як зараз) , то акції дуже до того чутливі і теж падають. Саме тому пасивному інвестору рекомендують мати у портфелі як акції, так і облігації, бо облігації не обвалюються разом з ринком, і підтримують рівновагу інвест портфелю, хоча і мають дохідність нижчу, порівняно з акціями. Н.

[@Mr-xd8xs]

По зазначеним відсотковим ставкам то наче краще за все і ОВДП. Із врахуванням відсутності оподаткування те саме виходить але простіше ніж фонди. Для чого в принципі ці фонди тоді розглядати ?

[@FamilybudgetUa]

Для диверсифікації в першу чергу. ОВДП в доларі приносять 3%, тому цікавіше єврооблігації. Якщо буде війна, то незрозуміло наскільки держава зможе свої борги обслуговувати. Л.

[@NaturesMicroWorld]

SHY фонд, цікавий для інвестування?

[@FamilybudgetUa]

@@NaturesMicroWorld це вам вирішувати) Л.

[@pablosi7774]

High yield bonds

[@freedom_our_religion]

Любомир, а яким чином з вами (вашою командою) можна зв’язатися? Заповнив форму зворотнього зв’язку на сайті - у відповідь тиша …

[@FamilybudgetUa]

Дмитро, попрошу щоб знайшли вашу заявку і зв'язались. У нас немає автоматичної обробки, відповідають люди. Л.

[@freedom_our_religion]

@@FamilybudgetUa +1 день - на зв’язок ніхто не вийшов. Я здивований наскільки у вас успішний бізнес))

[@FamilybudgetUa]

Дмитре, шукали ваш запит, не знайшли, може збій в системі. будь ласка, напишіть або на пошту каналу, або за контактами Оксани Балабан: iplan.ua/about-us/. дякуємо! Н.

[@freedom_our_religion]

@@FamilybudgetUa Дякую!

[@mujtelefon4178]

РОЗКАЖІТЬ про такі фонди як TMF. Буде цікаво дізнатися вашу думку, і ваше бачення. Дякую

[@vitaliykravets9925]

Можна цикл або плейлист відео для початківців ?)

[@FamilybudgetUa]

Віталій, ось цей плейліст kzbin.info/aero/PLMi4vCbIfdcuOX5e8y5AgIb0YkIEFQGGz Л.

[@PixusPixus-jl1de]

А чи э довгостроковi $ облiгацii, з ROI >20% рiчних з високим рейтингом? Пийте чай з молоком, трохи з медом для пом'якшення горла.

[@ЄгорПавленко-м4ь]

US Treasuries

[@kyivsegway4264]

До якої з чотирьох груп можуть відноситись євробонди великих публічних українських компаній на зразок MHP. Наскільки мені відомо, купон там близько 6-7% річних, а термін 3-5 років

[@FamilybudgetUa]

До High Yield corporate bonds. Прямо зараз там дохідність ще вища. Л.

[@MaxMakarenko]

IEMB ?

[@bohdanshevchenko36]

Цікавлять більш детально emerging market bonds.

[@FamilybudgetUa]

НАПИШІТЬ, будь ласка, по якій з чотирьох градацій (us treasuries, investment grand bonds, emerging market bonds, high yield) варто зробити окреме відео.

[@oleksandrponomarenko4178]

high yield

[@rinaro5569]

High yield 🙏

[@2positive1]

Куда вообще новичку идти? С чего начинать? В этом утонуть можно.

[@FamilybudgetUa]

Наразі дуже просто зробити екаунт у будь-якого брокера чи купити військові облігації через банки. Можна сказати, дуже сприятливий час почати інвестувати. Про військові облігації все тут: kzbin.info/aero/PLMi4vCbIfdcstvcmggYZrJCHrt0xmei0w. Після вивчайте інші напрямки: НПФ чи облігації, потім вже акції і крипту) Маємо також плейліст відео для початківців: kzbin.info/aero/PLMi4vCbIfdcuOX5e8y5AgIb0YkIEFQGGz. Успіхів! Н.