7 Wege, um Kapitalertragsteuer zu vermeiden!

[@Finanzfluss]

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[@maarten2366]

Unter meinem Kommentar hat ein Fake von euch Kommentiert vielleicht könnt ihr den sperren

[@ronaldo8264]

@Finanzfluss Hallo habe da eine Frage: Wie hat sich das mit der Personenbezogennen Steuer als ersatz für die Kapitalertragssteuer?

[@disguisewhat5452]

Bei dem Beispiel 5% auf >200 TEUR je Kind habt ihr leider min. zwei (@tojo erwähnte bereits die Einschränkung bei der Verlustberechnung… wäre echt ein extra Video wert) nicht ganz unwichtige Dinge vergessen zu erwähnen: 1. Die Familienversicherung in der GKV und 2. die Vermögensgrenze im BAföG. Das kann schon sehr ungemütlich werden wenn hier der brühmte 1 EUR über dem Schwellwert vorliegt "weil man davon noch nie etwas gehört hat". Und wenn jemand ernsthaft solche Beträge zur Verfügung hat (wobei die Kinder sehr wahrscheinlich bereits privat versichert sind weil die bestmögliche Gesundheitsvorsorge am Herzen liegt) und damit die Ausbildung der Kinder fördern können will, dann wäre die (ggf. auch nur eine privatnützige) rechtsfähige Stiftung bürgerlichen Rechts ein paar Gedanken wert. An dem Punkt sollte aber spätestens genug Sachverstand, ausreichend Zeit mit dem Steuerrecht oder zumindest Willen sich von Steuerberatern (nichts gegen euch!) helfen zu lassen vorliegen.

[@fips17ify]

8. Weg: In den Dirk Müller Fond investieren -> keine Rendite = keine Kapitalertragssteuer😂

[@kanalfan3157]

Auf den Kommentar kann man sich verlassen. Der wird nie alt. Weil ich es gerade gesehen habe. Dirk Müller hat ein Schwesterfonds rausgebracht der in Franken gehandelt wird. Und was soll ich sagen? Der performt noch schlechter.

[@frankk.7338]

Otte, Müller, etc. alles Schaumschläger. Wie können die immer noch in Sendungen auftreten als "Experten"?

[@goodmangt7848]

Für den Müller-Fond müsste erstmal ne Kapitalverluststeuer erfunden werden.

[@operationcenterbravo]

Was soll man dazu sagen? Deutsche werden bei Steuervorteilen schwach.

[@Adehle_Music_Hip-Hop-Beats]

@@goodmangt7848 Gibt es nennt sich Verlustvortrag und das geht bis zum Gewinn

[@smartfinance6172]

Jeder der Kapitalertragssteuer zahlen muss, hat schon was richtig gemacht ;) Wie immer ein sehr informatives Video!

[@Marcelo______]

So ist es 👏🏼

[@torstenw5168]

Im Video war doch ein Beispiel wie man Steuern zahlen mus obwohl man im Minus ist.

[@MrZillas]

@@torstenw5168 Dann war das möglicherweise eine andere Form der Erträge. Wenn du Verluste aus Veräußerungsgeschäften hast, werden die mit Gewinnen aus Veräußerungsgeschäften verrechnet. Wenn du aber Dividenden erhältst, müssen die versteuert werden, wenn du über dem Freibetrag liegst. Also die Dividenden werden dann nicht mit den Verlusten verrechnet.

[@InspektorDreyfus]

@@MrZillas Doch. Verkaufsverluste werden mit Dividenden verrechnet.

[@tezcatlipoca6336]

..... knapp daneben ist aber auch vorbei. Wer Steuer zahlt macht alles GRUNDFALSCH.

[@elh2092]

Immer diese Kirschensteuer 😂🍒

[@heinerlauter1211]

Hab jetzt auch Bock auf Kuchen😂

[@Thomas.Pferns]

Gibt es noch intelligente Menschen unter 50, die in einer Kirche sind?

[@fabiandiller8359]

@@Thomas.Pferns Hahaha wtf

[@alexiss6990]

Immer dieser Ableismus 💀

[@Pegasuswurdeverkauftanalle]

@@Thomas.Pferns gläubige Menschen

[@h4rdstyle20]

Danke für den wertvollsten Content und eure investierte Zeit!

[@JoZibi]

Ich muss hier mal einen Kommentar dalassen - Wow, ich bin wirklich begeistert. Wie gut du einzelne Themen aus der Finanzwelt erklären kannst und auf alle möglichen Faktoren eingehst/beachtest, die man beachten muss, von denen man gar nicht wusste das es diese gibt. Man lernt immer was dazu und das gibt einem viel mehr Sicherheit beim Investieren und Entscheidungen treffen an der Börse - echt Gold wert!

[@hephaistion3]

Die First-In First-Out Regel war total neu für mich. Ich wusste das nicht! Danke euch :-*

[@wim-xc4pj]

Die FiFo regel ist mir unbekannt. Weisst jemand in welcher Paragraf des Einkommenssteuergesetz das geregelt sein sollte. Ich kann es auf jedem fall nicht finden.

[@hephaistion3]

@@wim-xc4pj Einkommenssteuergesetz sollte damit nichts zu tun haben. Das ist wie der Broker bzw. die Bank deine Wertpapieren verkauft. Die Anteile, die du zuerst gekauft hast, verkauft der Broker zuerst.

[@operationcenterbravo]

Bitte Alphabet fragen. Dadurch erhöht sich mein Gewinn pro Aktie idealerweise.

[@jor2754]

Wie immer klasse! Haben dieses Jahr den Februar zu unserem Finanz-Monat erklärt, zur Hilfen eure Videos (eine Menge davon) geschaut und eben die Freistellungsaufträge verteilt. Ernsthaft: danke!!!! Das hat mir viele Stunden trockenen Lesestoffes erspart 😉😊👍👍👍

[@AktienMitKopf]

Sehr gutes Video! und sehr guter Hinweis ab 17:29 ;-)

[@RenePickhardt]

Oder - als ganz radikaler Gedanke - man zahlt die Steuern einfach und traegt somit zur Finanzierung des gemeinwesens bei (:

[@La_sagne]

@@RenePickhardt je weniger steuern du kurzfristig zahlst, desto mehr zahlst du langfristig, also keine Sorge.

[@ac9313]

@@RenePickhardt genau, dem ineffizienten Staat noch mehr Geld in den Rachen schieben damit er es unproduktive Staatsdiener und sonstige Transferleistungsempfänger gibt.

[@criticalmass83]

@@ac9313 Siehe "Klimageld". Damit der Staat uns Bürgern 100Euro wiedergeben kann, die er durch die Co2 Steuer einkassiert hat, muss erst mal eine neue Bürokratie und 1000 Beamte eingestellt werden. Natürlich auf Kosten des Steuerzahlers. Es ist ne Monty Python Nummer. :D Ich hätte gerne steuerfreie Dividenden!

[@RenePickhardt]

@@La_sagne Ich bin mir nicht sicher, ob das für alle formen der so genannten "Steuergestaltung" zu trifft.

[@enriquegonzales6815]

Sehe euch zum ersten Mal, gut gemacht das Video, Punk für Punkt Konzentrat und nicht wie bei anderen, Dauerlabern ohne auf irgendeinem Punkt zu kommen. Das Video hat schon mal bares Geld gebracht.

[@stefanmenzel1197]

Super Danke :-) nach diesem Video suche ich seit Jahren . Alle Fragen sind jetzt beantwortet!!! Besser geht nicht. Viel Erfolg mit deinem Kanal. Einen Top Steuerberater habe ich trotzdem ;-)

[@Jimmy-kj9id]

Tolles Video! Jedoch vermisse ich das Thema Vermögensverwaltende GmbH :) Wäre das nicht ein super Thema für ein Interview mit Prof. Juhn?

[@thomasweber5135]

Ich glaube kaum, dass dieses Thema für 99.99 Prozent, die diese Videos schauen, relevant ist oder je sein wird. Allein die laufenden Kosten sind so hoch, dass sich sowas unter 1 Mio. bzw. keinem extrem hohen Einkommen nicht einmal ansatzweise lohnt.

[@Jimmy-kj9id]

@Thomas Weber Die Kostengrenze liegt meines Erachtens nach eher bei ca. 100k. Und das sollte eigentlich jeder, der langfristig in ETFs investiert, erreichen können, oder?

[@Jimmy-kj9id]

Gerade diese Frage sollte zB geklärt werden

[@Susenlives]

Danke für die wichtigen Infos!

[@tojo1974]

Liebes Team von Finanzfluss. Zunächst vielen Dank für Eure wirklich tollen Videos zum Thema. Leider hat sich dieses mal bei 5:25 wohl ein kleiner aber nicht unwesentlicher Fehler eingeschlichen. Meines Erachtens können Gewinne aus ETFs NICHT mit Verlusten aus Einzelaktien verrechnet werden. Bitte überprüft dazu nochmal Eure Aussage mit der aktuellen steuerlichen Regelung. Beste Grüße Tojo

[@gato311]

Danke... Ich hatte schon angefangen wild zu googlen und gedacht, etwas verpasst zu haben.

[@mah6891]

Aktien geht nur mit Aktien. Fonds mit Fonds. Bescheuert ist aber so

[@gato311]

@@mah6891 Hmm, ich dachte, umgekehrt gehts, also Verluste aus ETFs mit Gewinnen aus Einzelaktien?!

[@Lars_Vegas77]

@@gato311 das ist richtig. Man kann nur nicht Aktienverluste mit ETF Gewinnen verrechnen. Aber Aktiengewinne sehr wohl mit ETF Verluste.

[@fusionoftheartsbydavidholl2778]

Korrekt. Aber es ist halt echt soooo unlogisch - da es ja im Prinzip alles nur Aktien sind.

[@elisak8302]

Vielen Dank für dieses leicht verständliche Video! Ich habe zwar auch euer Buch, aber als Video ist das Thema viel einfacher für mich zu verstehen.

[@Eumelbaer69]

Kurze Frage, da die Kirschensteuer angesprochen wurde: Kommt ein Video, wo sämtliche Fruchtsteuern (insbesondere die Apfelsteuer scheint auch interessant) behandelt werden? Jetzt im Ernst: Leute, top Video, danke!

[@michakorb6632]

Wollte mir gerade einen Kommentar auch nicht verkneifen 😃, aber auch gleichzeitig ein Lob dalassen. Super erklärt für Anfänger Komme selbst aus der Branche und habe nichts hinzuzufügen.

[@skollkeintroll9035]

A: Wie sagen Sie denn zu Kirche? B. Na Kirsche A: Und zu Kirsche? B: Na Kirche Sowas blödes hab ich ja noch nie gehört.

[@thomas9553]

Ein Tipp zum First in first out. Man könnte beim besparen eines ETFs zum Beispiel beim MSCI World verschiedene Anbieter auswählen. Zuerst den von Ishares 10000€ dann von xtrackers 10000€ dann 10000€ eines weiteren.... bei der Auszahlungsphase dann mit dem zuletzt besparten beginnen. So spart man sich Kapitalertragssteuern, da die Gewinne wahrscheinlich niedriger sind.

[@danielummenhofer6120]

Anmerkung zum letzten Punkt: Bei Einkommen über 450€ monatlich würde das Kind aus der Familienkrankenversicherung fallen und müsste selbst versichert sein. 12x450€ Jahreseinkommen ausschöpfen ist daher sinnvoller.

[@Breadfan00]

Aber nicht bei Einkommen durch Kapitalerträge, um das es hier geht

[@MrBlauerPanter]

@@Breadfan00 Ich habe dazu mit der Krankenkasse (TK) telefoniert. Es ging allerdings nicht um die Kinder, sondern um meine Frau (ebenfalls in der Familienversicherung). Es wurde mir gesagt, dass alle regelmäßigen Einkünfte, also auch Dividenden, dazu zählen. Einmalverkäufe nicht, da nicht regelmäßig. Also wenn man Aktien mit Gewinn (z.B. 10.000€) verkauft, zählt dies nicht zu regelmäßigen Einkünften (Kapitalerträgen), somit für die Zugehörigkeit zur Familienversicherung nicht relevant.

[@davidkaufmann4499]

​@@Breadfan00ist das so?

[@davidkaufmann4499]

​@@Breadfan00geht es nicht bei der Familienversicherung nicht um das gesamteinkommen eines bspw. Kindes und damit auch der Realisierung der Gewinne aus Aktien?

[@michaelkoch3503]

Kapitalerträge werden mit zugerechnet zu der Kalkulation der Krankenkassebeiträge

[@Geldkurs]

Uli Hoeneß liebt dieses Video!

[@holgerschulz5677]

Es ist eine Riesensauerei, dass ich Gewinne die ich mit bereits versteuertem Einkommen erziehle nochmals versteuern muss. Diese ganze Kapitalertragssteuer sollte für Privatleute komplett gestrichen werden! Die nächste Sauerei ist, dass ich zwar Gewinne IMMER versteuern muss (jetzt Mal vom Freibetrag abgesehen), aber Verluste immer nur mit Gewinnen gegenrechnen kann und nicht von meiner Steuerlast generell abziehen kann, wenn ich z.B. keine Gewinne mache. Dieses System ist eine Mega-Abzocke gegenüber jedem privatem Kleinanleger!

[@TG-tq4mb]

Ja aber du sagst es doch. Es sind ja neue Gewinne. Die können doch nicht einfach steuerfrei gestellt werden. Stell dir vor wie laut die Stimmen werden würden, z.B. bei privaten Rentenversicherungen. Sollte man die als Alternativprodukt dann auch steuerfrei stellen? Und warum nicht gleich noch die Gewinnausschüttung. Und stell dir Mal Kapitalerträge werden mit dem normalen progressiven Steuersatz verrechnet. Klar, wenn du Verluste machst, schön und gut. Aber dann mach Mal ein Jahr gut Gewinn und zahl dann Höchststeuersatz. Das wäre auch doof.

[@MrZillas]

@Holger Schulz - Es gibt 7 verschiedene Arten von Einkommen und jede davon wird besteuert. Du könntest ja genauso argumentieren, dass du dir eine Eigentumswohnung von deinem Geld gekauft hast (das schon versteuert wurde), und nun erzielst du 2.000 Euro im Monat aus Vermietung, die du gefälligst netto behalten willst, weil du deine Ausgaben für die Wohnung ja schon versteuert hast. So läuft das aber nicht. Das sind völlig neue Einnahmen und werden entsprechend versteuert.

[@axsup7g140]

@@MrZillas Naja, und warum sind dann Gewinne aus Kryptowährungsspekulationen nach einem Jahr steuerfrei? Und warum ist der gewinnbringende Verkauf von Immobilien nach zehn Jahren steuerfrei?

[@TG-tq4mb]

@@axsup7g140 Naja Kryptos waren in unserem Steuergesetz halt nie vorgesehen. Laut aktuellen Stand fallen sie deswegen unter die sonstigen Einkünfte. In der Zunkunft wird es ganz bestimmt Anpassungen geben, die dazu führen dass Kryptos ähnlich wie Aktien besteuert werden. Ein Hausverkauf nach 10 Jahren ist nunmal eine Sache die oft Privatpersonen betrifft, die in diesem Haus gelebt haben. An diesem Punkt will man Privatpersonen eben nicht weiter belasten. Das Haus wird ja dann auch aus einem meist wichtigen Grund liquidiert (Altersvorsorge, neues Haus)

[@axsup7g140]

@@TG-tq4mb Die Spekulationsfrist von 10 Jahren richtet sich ja eben NICHT an Privatpersonen die in dem Haus lebten (da ist es glaube ich nur ein Jahr oder es gibt garr keine solche Frist).

[@jonasonyoutube1337]

Eure Videos sind einfach immer klasse! Danke :)

[@360GameTV]

Was ist mit Gewinne aus Gewinnen aus Gewinnen? Muss man für alles Steuern bezahlen oder nur auf den Initialbeitrag aka Einzahlung?

[@waldierr4753]

Aussage bei 5:25 ist falsch! Aktien und ETF sind nicht der selbe Topf. Ich kann Gewinne aus ETF nicht mit Verlusten aus Aktien verrechnen.

[@abhbbagh658]

Ganz wichtiger Punkt!!

[@mk46_mk46]

quelle?

[@shodan2001]

Die Aussage hat mich auch gewundert. Bei meinem Broker (ING) gibt es die Verrechnungstöpfe Allgemein und Aktien. Und als ich mal einen ETF wegen Umschichtung mit Verlust verkauft hatte, wurde dieser Verlust dem Topf Allgemein angerechnet, nicht dem Topf Aktien.

[@tommyt4173]

Genau da bin ich auch hellhörig geworden. Im Moment können diese nicht miteinander verrechnet werden! Aber Zitat Finanztip: "Der Bundesfinanzhof hält diese Regel für verfassungswidrig - und hat den Fall nun ans Bundesverfassungsgericht verwiesen."

[@hanshaupt2747]

Wollte ich auch gerade schreiben. Es gibt zwei Töpfe. Aktienverlusttopf und einen allgemeiner Verlusttopf( für EFT's)

[@Pfennigfuchser]

Super wichtiges Video. Grüße

[@Viking_2003]

Vielen Dank Finanzfluss für das Super Video. Jetzt hab auch ich es endlich verstanden.

[@proxymyte]

Richtig verständliches Video. Danke 🤗

[@dp0456]

Einfach eine fortlaufende Tabelle mit allen einkäufen machen und durch verkäufe gewinne realisieren (und dann wieder nachkaufen). Durch die Tabelle kenn ich immer meinen Einkaufspreis.

[@Gemeinsamsparen]

Danke für das tolle Video. Allen ein schönes und erfolgreiches Wochenende!

[@hermannschmidt9788]

Ich bin für eine Anpassung des Freibetrags auf 802,56€.

[@rkopp4118]

...aber nicht übermütig werden!

[@markstonee5635]

Sind Sie Politiker, weil sie dann zurecht behaupten könnten ich oder bzw. Wir haben den Grundfreibetrag erhöht 😆

[@hermannschmidt9788]

@@markstonee5635 Ich bin Erbsenzähler und erwarte höchste Präzision!

[@thadeustentakel1142]

Uh dann könnte ich quasi 4 Sekunden früher in Rente gehen nice😂

[@Michelangela63]

Super Zusammenfassung👌👍 Danke euch 🤗

[@dreiauge4553]

Endlich habe ich die Günstiger-Prüfung verstanden! Danke!

[@theadsheep]

1:55 Könntet ihr vielleicht auch einmal kurz das Thema der Besteuerung nicht-realisierter Gewinne bei thesaurierenden ETFs in Österreich behandeln?

[@aktien-fan1108]

Einfach nur mega ätzend.

[@k.p.9103]

Das haben die Ösis nicht ernsthaft eingeführt oder? Und ich dachte bei uns ist es schlimm...

[@christians6843]

Nerd-Tipp bzgl. Freibetrag: wenn man erst in einem ausschüttende ETF und dann nach erreichen des Freibetrags den thesaurierenden bespart, macht man schon vieles richtig. Nach derzeitiger Besteuerung macht es sogar Sinn, etwas vor erreichen des Freibetrags in den Thesaurierer zu wechseln. Ich weiß das widerspricht der Intuition. Da können gerne einige tausend Euro bei langer Laufzeit und moderater Sparrate mehr heraus kommen. Wo genau der optimale Punkt liegt, ist spekulativ. Hängt vom Basiszins der Vorabpauschale ab und dem Wachstum der Dividenden ab. Wenn man genau an die 801 Grenze zu Beginn hinarbeitet, ist über ein Anlegerleben später dann auf Dauer verhältnismäßig mehr über den 801 Euro, die leicht stärker besteuert werden, als beim Thesaurierer implizit über die Vorabpauschale

[@shodan2001]

@@tobiasforster man sollte die Dividende natürlich reinvestieren. Wenn man bei einem Broker mit kostenlosem Sparplan ist, kann man ja einmalig einen Sparplan über genau die Höhe der Dividende einrichten und spart sich so die Ordergebühr.

[@Fischbroetchen1]

@@tobiasforster einige Anbieter erlauben deshalb die Kostenlose Wiederanlage an. Da werden die erteuerten Dividenden gleich woeder angelegt. Da ich einiges Angelegt hsbe mache ich nur noch Thesaurierende Fonds, da in der Regel der Freibetrag durch die Pauschsle ausgenutz wird.

[@katha_investieren]

Oder einfach keine Rendite machen 😂😂😂😂 Spaß beiseite, sehr gutes Video!

[@michakorb6632]

Der erste Tipp war echt gut 😃

[@emptyskin11]

Finanzämter hassen diesen Trick! ;)

[@misterultra9225]

Dirk Müller approves

[@Alex_qwertz]

Buy high, sell low 😄

[@Kozersakai]

Wieder einmal ein tolles Video von dir

[@MeisterBrynjolf]

Für mich als Student ist die NV-Bescheinigung der Weg zu gehen [edit. für operationcenterbravo] (sinnvoll in den Fällen, in denen die Kapitalerträge den Freibetrag übersteigen, das Gesamteinkommem aber unter ~10000€ liegt)

[@alexf9228]

Zur Richtigstellung der Begrifflichkeiten: NV-Bescheinigungen sind sinnvoll/möglich, wenn die Kapitalerträge den Sparer-Pauschbetrag, aber nicht den Grundfreibetrag (+x€) übersteigen.

[@operationcenterbravo]

Studierst du Anglistik?

[@MeisterBrynjolf]

@@operationcenterbravo ich? Nö

[@operationcenterbravo]

@@MeisterBrynjolf Nett von dir.

[@janbuker8722]

Ein paar gute Tipps waren wieder dabei 👌

[@DarkHunterRPGx]

sehr interessante Infos, vielen Dank

[@Sukramyt]

Aber wenn ich jetzt monatlich 800€ steuerfrei aus meinem Ausschüttenden ETF erhalten und diese direkt in den selben ETF reinvestiere, herrscht doch letztendlich kein steuerlicher Unterschied, wenn ich den ETF irgendwann veräußere als bei einem thesaurierenden ETF? Oder habe ich hier einen Denkfehler?

[@kws3135]

Wenn einem Kind beispielsweise Dividenden in Höhe von €10.821 pro Jahr steuerfrei ausgeschüttet werden, so spart es grob 25% Steuern, also ca. 2.700€. Dafür kann das Kind dann nicht mehr in der Familienversicherung mitversichert werden (für 2022 monatlich max. 470€), muss dann also KV und PV auf die Einnahmen zahlen. Könntet ihr diesen Sachverhalt nicht einmal gegenüberstellen um zu schauen, wie lohnenswert diese Alternative wirklich ist? Fände ich super hilfreich, als nur den Steuervorteil isoliert zu betrachten. Vielen Dank im Voraus!

[@timmyhubart]

Wenn ein Elternteil privat krankenversichert ist, muss dieser das Kind auch über die private Versicherung mitversichern und dafür blechen. Wenn das Kind aufgrund der Einkommen selbst versicherungspflichtig wird, fällt es dann nicht auch aus der privaten Versicherung des Elternteils raus und kann eigenständig in die gesetzliche KV? Könnte vorteilhaft sein 🤔

[@StefanRows]

Sehr geiles Format. Gefällt mir super :)=

[@LucasDofficial]

Euer Buch ist klasse!

[@kcd850]

Danke für die Tipps. Werde die mal ausprobieren, hatte mich bisher immer auf die Geheimwaffe "hab kein Kapital" verlassen.:D

[@christophritz7434]

Vielen dank für das Video das müsste in der Schule unterrichtet werden

[@misterultra9225]

Wer über 801 an Kapitalerträgen macht und auch noch relativ gut verdient hat leider wenig Möglichkeiten die Steuer zu umgehen bzw. zu reduzieren. Buy & Hold + austritt aus der Kirche sind eigentlich die einzigen Möglichkeiten

[@ghhvvhbb9859]

auswandern!

[@EiZoLp]

@@ghhvvhbb9859und wenn ich in DE mein Einkommen verdiene, weil ich hier arbeite? 😂

[@tolgakiran1390]

Wäre cool gewesen, wenn das Video noch Ende letzten Jahres geteilt gewesen wäre. Aber danke, werde es künftig mir merken.

[@dom84]

Danke, super erklärt

[@ClemensAlive]

Ein mega video! :) Vielen Dank dafür

[@InspektorDreyfus]

Es fehlt noch: Auf ETFs mit 30% Teilfreistellung setzen. Dann ist der Pauschbetrag effektiv 1144 €.

[@patrickbateman6647]

Das ist aber bei allen ETFs mit mindestens 51% Aktienanteil der Fall. Deshalb wird es denke ich als selbstverständlich angesehen.

[@tinobauer2149]

@@patrickbateman6647 trotzdem wurde es nicht erwähnt sondern es war immer nur die Rede von 801€. Bei Anlage in ETF's dieser Kategorie sind es aber im Gegensatz zu Einzelaktien 1144€ effektiv. Das halte auch ich für wichtig zu erwähnen.

[@BloodanimeFreak]

@@tinobauer2149 wie macht man das mit der Teilfreistellung für ETF den?

[@bowlingguy7755]

Gilt die FIFO-Berechnung auch für Österreich(er)?

[@zubeir1969]

Frage bitte: Was ist der Unterschied zwischen Kapitalertragsteuer und Abgeltungssteuer ? Danke

[@70Bodi]

Die Kapitalertragsteuer ist ein konkretes Beispiel für eine Abgeltungssteuer. Aber eine Abgeltungssteuer umfasst als Oberbegriff weitere Steuerarten, z.B. in der Regel die Lohnsteuer.

[@ludwig878]

Könntet ihr auch ein mal ein video über etwas aktivere Steuervermeidung machen?Eingetragene Gesellschaften etc..

[@futurebatterylab]

Gute Idee. Am besten genau drauf eingehen warum es assozial ist, erst die Vorteile eines stabilen Staates (Bildung, politische Stabilität etc.) auszunutzen und dann durch ungewollte Schlupflöcher noch extra rumzugeiern.

[@ludwig878]

@@futurebatterylab die sind nicht ungewollt^^

[@ludwig878]

@@futurebatterylab ok das ist witzig 😄

[@Redflashx12]

Welche Anbieter meint er bei 12:46, die diese Simulation anbieten und bei denen man die Teilverkäufe, die innerhalb des Freibetrags sind (unter Beachten von FIFO), durchrechnen kann? Wäre sehr dankbar für eine Antwort!

[@schuhschone3828]

Ich bin (noch) bei ComDirect. Da kannst du ne Steuersimulation machen. Ob das FIFO mit eingerechnet wird, kann ich aber leider nicht sagen. Aber der errechnete Wert und der Auszahlungsbetrag waren sehr nahe beieinander.

[@tobiasparentis8310]

Soll ich ehrlich jedes Jahr Teilverkäufe machen um den Freibetrag mitzunehmen und mein Gewinn später zu reduzieren

[@mamavonmimi]

Wow echt kompliziert. Da musste ich leider aussteigen. Also ich hab das grundsätzlich verstanden aber da müsste ich ne ToDo Liste schreiben. Das not easy.

[@bestager-rq8kb]

Gutes Video - first in - first out war mir nicht bekannt.

[@michelbruns]

NV bescheinigung ist noch super

[@Furo]

Bezüglich Punkt 6: Gehe ich recht in der Annahme, dass dies zum Beispiel auch die Auszahlungsphase beeinflusst, sofern die Auszahlung dann die einzige Auszahlungsquelle wäre (sozusagen das Einkommen). Sprich man kann die Steuern nochmals stark senken, wenn man mit wenig auskommt, korrekt?

[@pit3327]

Bei der Ausnutzung der Steuerfreibeträge der Kinder ist allerdings zu beachten , daß die kostenfreie Familienkrankenversicherung der Kinder nur geringere Einkünfte zuläßt (ca. 5000 -5500 €)Jahr ansonsten sind die Kinder eigenständig in der gesetzlichen Krankenversicherung anzumelden und müssen dann auch entsprechende Beiträge an die GKV bezahlen.

[@bernisalsa5828]

halt PKV! Bitte jetzt kein Sozialneid. Und überhaupt, man muss immer Steuern vermeiden wollen. Darauf basiert unser deutsches Steuersystem. Wir zahlen doch eh schon zwangsweise indirekte Steuern ein jeden Tag und Monat, die sich nicht vermeiden lassen. Und jetzt bitte kein Sozialgewissen.

[@frankheels]

wir sind doch alle in der PKV

[@flodazzle3712]

Das heißt mit Dirk Müller macht man keine Minusperformance sondern generiert Freibeträge?

[@daFexKM]

Der einfachste Weg die Kapitalertragssteuer komplett zu vermeiden wurde gar nicht behandelt: in die Schweiz ziehen 😀✌🏽

[@andreasfelsch4001]

Alternativ: keine zu versteuernden Gewinne erwirtschaften!

[@BloodanimeFreak]

Ohne Kinder definitiv eine sehr gute option. man muss da aber aufpassen, das man für das Finanzamt als privater Anleger gilt, dafür gitb es einige vorraussetzungen ^^ ansonsten zahlt man doch steuern auf seine kapitalgewinne. Auf Dividenentitel sotlle man dan optimalerweise auch verzichten, den diese werden mit 35% besteuert.

[@jockardl]

Könntest du mal ein Video zu der aktuellen Finanzlage machen? Ich und ich denke viele andere ,,Leihen" sind gerade etwas verunsichert wegen den stetigen Fall des Finanzmarktes

[@kiliankx6967]

Beginnt der Steuerfreibetrag immer am 01.01 und endet 31.12? Oder wann genau beginnt der

[@diethardnowag9545]

Sehr gut erklärt!!

[@VWPOrillion]

Ein Video zur nicht ganz trivialen Vorabpauschale und den Effekten über Zeit wäre durchaus auch spannend. Beispiel: Die Steuer fällt ja erst bei Verkauf an, dann unterliegt man aber ja vielleicht nicht mehr der Kapitalertragssteuer (s. Kommentare zum Auswandern), ließe sich in dem Fall eine Vorabpauschale zurückfordern?

[@Wurmminister]

Schätze dass die bank das dann automatisch macht

[@VWPOrillion]

@@Wurmminister Wäre natürlich komfortabel, aber kann ich mir kaum vorstellen. Grenzüberschreitende Besteuerung ist wahnsinnig kompliziert, da wird die Bank keinen Aufwand investieren wollen. Vor allem wenn die Vorabpauschalen bereits ans Finanzamt abgeflossen sind.

[@Wurmminister]

@@VWPOrillion was meinst du mit grenzüberschreitend? Habe eben nachgelesen, die gezahlte Vorabpauschale erhöht im Falle eines Verlusts den Veräußerungsverlust

[@VWPOrillion]

@@Wurmminister Etwas verkürzt meine ich damit Besteuerung, die mehrere Länder betrifft. Beispielsweise bei unterjährigem Umzug ins/aus dem Ausland oder eben eine in Deutschland einbehaltene Vorabpauschale für eine Steuer, die eigentlich erst bei Verkauf anfällt, welcher aber durch Wegzug ins (kapitalertragssteuerfreie) Ausland viele Jahre später gar nicht (in Deutschland) anfällt... Sollte eine Vorabpauschale wie ein Verlustvortrag bei der Bank abgehandelt werden und gar nicht bis zum Finanzamt kommen (oder eben erst bei Fälligkeit) wäre das in solchen Fällen natürlich super...

[@Wurmminister]

@@VWPOrillionja, so wie es ausschaut wird die Vorabpauschale wie ein Verlust behandelt

[@thethreegilles8801]

Sehr gutes Video. Gut erklärt🤌🏼

[@MrBlauerPanter]

Schön alles zusammen gestellt und erläutert. Allerdings bei den Verlustverrechnungstöpfen stimmt es nicht (5:29). Für Aktien und ETFs gibt es zwei verschiedene Verlusttöpfe. Die Verlustre und Gewinne aus Aktien kann man mit Gewinne und Verluste für ETFs nicht verrechnen. Auch die meisten REITs gehören in denselben Topf, wie ETFs und können mit Aktien nicht verrechnet werden.

[@BlueFlame411]

Könntest du Mal ein Video über Fremdspesen beim Depotübertrag machen.

[@train-traum-madabouttrains5005]

Danke für den interessanten Beitrag! :-) Die Kinder, denen direkt ein ETF-Sparplan in die Wiege gelegt wird, sind irgendwie zu beneiden, finde ich. Es scheint ja doch eine beachtliche Anzahl an Eltern zu gegen, die etwa das Kindergeld in ETFs für die Kinder sparen...

[@manuklym5395]

Wow, tolles Video...

[@renaldinho9718]

Wie ist das wenn ich ein freistellungsauftrag bei meiner Bank gestellt habe u dann 50€ Euro Gewinn mache in nem Jahr als Beispiel muss ich das in meiner Steuererklärung nochmal angeben oder weil ich unter 801 bin ist es Steuer frei

[@isabel7191]

Verstehe das mit den Teilverkäufen nicht ganz, das widerspricht doch dem Prinzip des buy and hold, dass man seine Wertpapiere einfach laufen lässt. Bei ständigen Teilverkäufen macht man sich doch den Zinseszins Effekt zunichte?

[@IK-ug7mm]

Bringt es etwas, ETFs, die ich an sich nicht verkaufen würde, in einem Jahr zu verkaufen, in dem ich einen extrem niedrigen Steuersatz habe (9%) und dann wieder zu kaufen? Vorabpauschale wird dann ja weniger, richtig?

[@hello-qr2od]

6:38 aus diesem Grund und aus Nostalgie Gründen behalte ich meine 3 Wirecard Aktien noch :D

[@youngcashmaker]

😂😂😂✌🏻

[@Z8pwu142]

Ehm… bei thesaurierenden ETFs gibts doch seit 2019 die Thesaurierungssteuer oder irre ich mich?

[@vladimirobreja8360]

Wow, echt gut gemachtes und inforeiches Video! Vielen Dank!💙

[@Anna-xm3wl]

Hätte mal kurz ne grundlegende Verständnisfrage zu ETF-Sparplänen. Hab ein bisschen mit dem Finanzfluss Sparrechner rumprobiert...wenn ich ne monatliche Sparrate von 100€ habe und diese über 20 Jahre jährlich mit 5% verzinst wird hätte ich einen Endbetrag von 37.654€. Davon hätte ich 24.000€ eingezahlt und Zinsen nach Steuern wären 13.654€. Das heißt doch dann, dass ich eig noch mit über 10.000€ im Minus bin, da ich ja mein eingezahltes Geld minus die Zinsen nach Steuern nehmen muss oder lieg ich da falsch?🤔

[@anstreicher2924]

Wenn ich es es richtig verstehe hast du mit 25 % auf den Gesamtbetrag gerechnet oder? Du zahlst ja aber "nur " 25 % auf den Gewinn, deine 13.654 Euro

[@0xykb523]

Hey Thomas, wieder Mal ein super Video, danke dafür. ich hätte eine Frage zum letzten Punkt: Die Eltern sparen ja fürs Kind und können auch entsprechend Wertpapiere kaufen/verkaufen und gewinne Realisieren, welche dann bis zu den ca. 10.000€ steuerfrei sind. Kann man das ersparte vor Vollendung des 18. Lebensjahres für das Kind nutzen um z.B. dem Kind etwas zu kaufen? -- z.B. ein Führerschein für einen Roller oder fürs auto mit 17 Jahren? Oder muss es bis zum 18. Geburtstag liegen bleiben und erst dann kann man ess steuerfrei verkaufen?

[@thommyduerr]

...kann ein "Privatier" (ohne Arbeitseinkommen) den Grundfreibetrag nutzen und sich somit (wie in Eurem Beispiel Kinder) 10.821€ steuerfrei an Kapitalerträgen (als einzige Einnahmequelle) ausschütten? Bspw. bereits bei einem investierten Kapital von 250000€. (Wäre ein sehr frugaler Lebensstil, aber auf theoretischer Basis interessant...)

[@Wurmminister]

Ja, klar. Der Grundfreibetrag steht jedem zu und kann bei allen Einkunftsarten berücksichtigt werden.

[@thommyduerr]

@@Wurmminister ja, interessant. Wird häufig bei Fragen zu "von Kapitalerträgen leben" nicht angesprochen und meist gesagt, dass Steuern berücksichtigt werden müssen und man daher XY € mehr anlegen sollte

[@zocker1990]

Das Problem ist, dass die 10.000€ auch für einen frugalen Lebensstil nicht reichen zumindest, wenn man sich noch selbst Krankenversichern muss. Da braucht es dann doch noch weitere "schwarze" Einkommensquellen.

[@thommyduerr]

@@zocker1990 definitiv! Bei selbstgenutzem Eigentum oder als Selbstversorger evtl. passend ;)

[@Wurmminister]

@@zocker1990 Für den Grundfreibetrag zählt aber das zu versteuernde Einkommen und nicht die Einkünfte. Sprich Sonderausgaben wie Krankenversicherung werden zumindest was die Basisabsicherung betrifft zusätzlich steuermindernd berücksichtigt. Zudem ist es durchaus vertretbar bis zu 17.000€ Kapitalerträge p.a zu realisieren da bis zu diesem Betrag die Günstigerprüfung greift, und der durchschnittliche steuersatz am Ende des Jahres wahrscheinlich noch im einstelligen Bereich liegen wird.

[@maxpint2655]

Würde es eigentlich funktionieren, wenn man jahrzehntelang spart und nie Gewinne realisiert dann kurzzeitig (z.B. 1 Jahr) in ein Land zu ziehen, in dem es keine Kapitalertragssteuer gibt (oder nur eine sehr geringe) dort die Gewinne zu realisieren und dann wieder zurückzukommen, das Portfolio neu zu kaufen und so auf Papier keine Gewinne mehr zu haben, die versteuert werden müssten?

[@simonf5151]

Hab ich mich auch schon gefragt

[@DanielMartins-wq6hn]

Kurze Frage: ich habe aktuell ca. 20K in den MSCI world investiert und habe knapp 1500€ Gewinn. Sollte ich es jetzt vor Jahres Ende verkaufen, damit ich die 1001€ Freibetrag ausschöpf, da es dann nicht mehr rückwirkend leider geht. Und dann wieder neue MSCI World Anteile kaufen? Oder wie geht ihr da am besten vor?

[@HerrSchaft007]

Kirschensteuer- da ist sie wieder!

[@OftFilms]

Werden die Dividende bei ETFs anders besteuert als bei Aktien?

[@tomjerry6529]

Prima Inhalte, vielen Dank wiedermal !! Ein paar Fragen, was passiert eigtl. bei einer Währungsreform in Bezug auf Kapitalertragsteuern hinterher? (Klar hätten wir dann im Alltag ganz andere Sorgen, aber ...) Wären in der Eurozone dann z.B. keine K-Steuern fällig, weil in Euro erworben? Oder würde ein fixer Wechselkurs dafür "eingerichtet"? War da nicht mal sowas wie, bei einer Währungsreform wären alle Rentenansprüche weg, weil in Euros erworben? Müssten dann nicht auch alle Kapitalertragsteuern weg sein/fallen? :) Würden bei einer Währungsreform dann ggf. Aktien unterschieden danach, ob Firmenhauptsitze im Euroraum ansässig sind oder ob der Broker im Euroraum ansässig ist oder wären ggf. Aktien weg, weil in Euros erworben? Wenn nicht, wo würde ich dann mit welchem Papier meine Ansprüche geltend machen, falls der Euro und ggf. auch mein Broker nicht mehr existent wären? Huh, sorry, so viele Fragen. :)

[@torstenw5168]

Das wird umgerechnet und hängt bei deutschen Immobilienhypotheken z.B. auch vom Standort der Immo ab (Ostdeutschland oder Westdeutschland). Beispiel für 600 RM aus 1938 für ein Haus im Ostteil Berlins. 600 Reichsmark = 600 Ost-Mark = 300 West-Mark = 153,39 Euro 600 RM waren mal mehrere Monatsgehälter.

[@tomjerry6529]

@@torstenw5168 Danke dir. Wie ist das denn mit Aktien von US-amerikanischen Unternehmen, die ich meinem Portfolio halte bei einer z.B. Euro-Währungsreform? Eine neue Währung kann ja doch kaum alte Werte wieder herstellen, oder? Aber dem Gegenüber habe ich doch reale Anteile eines US-Unternehmens, dass müsste doch eigtl. damit ein Sicherheitsanker sein, so wie ein Sachwert, oder nicht?

[@torstenw5168]

@@tomjerry6529 Kein Problem, Aktien sind Sachwerte, auch deutsche Aktien. 1948 wurden Aktien 1:1 von RM in DM umgestellt. Der Kurs brach natürlich ein aber die DM war ja auch mehr Wert als die RM. Ich glaube bereits 1952 hatten die deutschen Aktien wieder das Niveau von Februar 1945 als die Börsen schlossen. Die Hyperinflation 1923 war auch kein Problem für deutsche Aktionäre. Aber für Immobilienbesitzer denn diese wurden als Inflationsgewinner später zusätzlich besteuert (anhängig vom Baujahr der Immo).

[@derkrieger8005]

Hallo Thomas, ich habe einen Aktiensparplan für meine Tochter. Macht es also Sinn, jährlich die Gewinne zu realisieren und wieder zu reinvestieren? Und vor allem, muss ich dann eine Steuererklärung für die Tochter machen? Die Bank wird ja die Kapital ertragsteuer einbehalten!

[@justplayin8249]

Hätte eine kurze Frage : Lohnt es sich, schon während dem Studium mit den investieren, aber nur mit wenig Geld (monatlicher Sparplan ca.50€), anzufangen? Oder kann man das Geld irgendwie besser verwenden?

[@dreamcrusher7508]

Klar, das lohnt sich immer! Hauptsache man benötigt das Geld wirklich nicht und muss den ETF nicht irgendwann zu einem ungünstigen Zeitpunkt verkaufen.

[@franzpetzold6405]

Hallo Thomas, einen Verlustvortrag muss man doch nicht machen, da der Broker den Verlustverrechnungstopf auch mit ins nächste Jahr nimmt oder bin ich da falsch informiert? Ich habe bisher immer gedacht, mit einem Verlustvortrag übertragt man seinen Verlustverrechnungstopf ans Finanzamt und das würde dann meiner Meinung nach nur Sinn machen, wenn man z. B. sein Depot kündigt und vorerst kein neues Eröffnet, an das man Aktien und Verlustverrechnungstopf übertragen kann.

[@firmsen4520]

Sehe ich auch so. Das würde nur Sinn machen, wenn im gleichen Jahr noch Gewinne z.B. aus einem anderen Depot ohne hinterlegtem Freistellungsauftrag verrechnet werden sollen.

[@salahaddin8124]

Bezieht sich das "Jahresende" auf das Kalenderjahr oder den Beginn meiner Investitionstätigkeit (z. B. ab März)?

[@Dontommy87]

Vielen Dank. Das ist ein wirklich hilfreiches Video, wie so oft von dir!! =)

[@prinzessinlillifee5406]

Hallo, freistellungsauftrag: Pro Bank oder für jedes Depot und Tagesgeldkonto bei der gleichen Bank

[@SinaSeelenfeuer]

Wenn ich den Sparerpauschbetrag bereits durch das Tagesgeldkonto überschreite, kann es mir beim Depot auch egal sein, richtig? Mehr als 250€ Ersparnis sind dadurch ja nicht drin.

[@janh1309]

Bei Option 4 sollte man auch einen Blick auf die Spreadkosten werfen! Gerade in Jahren mit unterdurchschnittlicher Performance können da schon in Relation erhebliche Kosten anfallen, vor allem wenn man auch die abgezinsten Opportunitätskosten bis zur eigentlichen Realisierung betrachtet! Beispiel: Schlechtes Jahr mit breit diversifizierter Performance von 2% benötigt einen Teilverkauf von 40T€. Bei einem Spread von 0,1% macht das 40€ Spreadkosten heute und abgezinst (37 Jahre bis zum Auszahlen bei durchschnittlicher Marktentwicklung) ca 500€ Opportunitätskosten…. Dh unterm Strich bleiben von den 801€ Steuervorteil nur ca. 300€ über.

[@Rumpinator]

Super Video 👍🏽

[@feltedh]

16:55. Wenn man einen thesaurierenden ETF hat, gibt es ja keine Ausschüttung. Werden dann diese 10.821 € pro Jahr am Tag der Auszahlung berücksichtigt. Angekommen mein Kind erhält 10.000 € im Jahr die sofort wieder reinvestiert (thesaurierender ETF) wird. Nach zehn Jahren möchte sie dann 100.000 € von ihrem Depot abheben. Sind die dann 100 % steuerfrei?

[@txicghst9446]

Danke für dieses Video! Viele Fragen die ich mir gerade gestellt habe wurden jetzt beantwortet. Einen besseren Zeitpunkt für das Video hätte es für mich nicht geben können :D

[@Nils_01]

Ich fände noch ein paar Rechenbeispiele zum Ausnutzen von Steuerfreibeträgen beim reinen Besparen thesaurierender ETFs sehr hilfreich. MfG

[@timthiele2878]

Hallo Finanzfluss-Team, ich möchte den Kapitalertragssteuer - Freibetrag nutzen. Aber wie finde ich denn heraus, wann der ETF, bei dem ich Gewinne realisieren möchte, ausschüttet bzw. reinvestiert. Ich möchte natürlich den Kursanstieg durch reinvestierte Ausschüttungen nicht verpassen, wenn ich heute verkaufe, um in ein zwei Tagen wieder einzusteigen?

[@theboardstyler]

Kann ich nicht den Freibetrag meiner Kinder für mich nutzen indem ich das ganze Depot vor dem 18. Lebensjahr wieder auf mich zurück übertrage?

[@Wiggel2297]

Also nur nochmal zum Verständnis wenn ich 1000 euro eingezahlt habe und ich verkaufe eine Aktie für 1500 dann wird mir 1500 gutgeschrieben weil ich noch nicht über dem Freibetrag bin? Wenn ich also Dividenden im wert von 2000 euro im Jahr bekomme könnte ich theoretisch 1000 euro pro Jahr investieren um so nicht denn Freibetrag zu überschreiten?

[@ericdanielski4802]

Gutes Video.