Wenn ich nur EINEN ETF für immer halten müsste - welcher wäre es?

Einen ETF für immer halten - welcher kommt in Frage?
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ℹ️ Weitere Infos zum Video:
In diesem Video schauen wir uns einige ETFs an, die das Potential haben, der einzige ETF in unserem Portfolio zu sein. Dabei gehen wir auch genauer darauf ein, worauf man bei so einem Ein-ETF-Portfolio achten sollte. In der Zusammenfassungstabelle am Ende des Videos zeigen wir die falsche ISIN des L&G Gerd Kommer Multifactor Equity ETFs. Den Link zum richtigen Eintrag in der ETF Suche findet ihr allerdings in der ETF-Liste weiter unten.
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• Gerd Kommer ETF: • Was taugt der neue Wel...
📊 ETFs
1. Lyxor Core MSCI World: www.finanzfluss.de/informer/e...
2. SPDR MSCI World: www.finanzfluss.de/informer/e...
3. HSBC MSCI World: www.finanzfluss.de/informer/e...
4. Amundi Prime Global: www.finanzfluss.de/informer/e...
5. Vanguard FTSE All-World: www.finanzfluss.de/informer/e...
6. Invesco FTSE All-World: www.finanzfluss.de/informer/e...
7. Vanguard ESG Global All Cap: www.finanzfluss.de/informer/e...
8. SPDR MSCI ACWI IMI: www.finanzfluss.de/informer/e...
9. L&G Gerd Kommer Multifactor Equity: www.finanzfluss.de/informer/e...
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0:00 Intro
0:18 Nur einen ETF besparen - welcher wäre es?
0:49 Die Auswahlkriterien
3:32 MSCI World ETFs
5:31 Amundi Prime Global
6:32 Vanguard FTSE All-World
7:57 Vanguard ESG Global All Cap
8:49 SPDR MSCI ACWI IMI
10:32 L&G Gerd Kommer Multifactor Equity
11:49 Zusammenfassung
12:15 In welchen ETF würde Thomas investieren?
13:11 Outro
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[@Finanzfluss]

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[@sophieblau845]

Warum checkt eigentlich Trump nicht, dass er sich von den Psycho Killer Juden in den USA NUR instrumentalisieren lässt und checkt Trump nicht, dass Israel grösste Atommacht weltweit ist?!

[@kawaii_hawaii222]

10:34 Wie verhält es sich, wenn man ihn jetzt für 0,17% als Sparplan anlegt... Kann der Anbieter es dann beliebig wieder auf 0,4% erhöhen? LG

[@matthiasgrunwald895]

Kommer-ETF!

[@Finanzielle_Freiheit]

Immer wieder toll unterschiedliche Infos in seine Investments einfliessen zu lassen 👍🏻

[@mr.t993]

Du hast einfach verdammt guten Content, wenn es um Finanzen geht. Finantzipp und Finanzfluss sind m.E. die besten frei verfügbaren Ressourcen wenn es um Finanzen geht. Danke.

[@mathis4479]

Verzeiht mir die Frage, aber warum ist der SPDR ACWI so viel teurer als beispielsweise der Vanguard FTSE ALL World? Der SPDR liegt bei ca. 195€ und der Vanguard bei 113€.

[@milamail4713]

Vielen Dank, auf dieses Video habe ich gewartet ❤

[@Ms.3525]

Danke Thomas! Tolles Video👍

[@adrianschuster8872]

So ein Video habe ich mir gewünscht ❤

[@Smartes_Nebeneinkommen]

Top zusammengefasst

[@icey2765]

Ich liebe eure Videos, ich hoffe ihr hört damit nie auf. Eure Webseite ist auch super !!!

[@BlueButterfly334]

Wieder mal ein tolles Video! :) Als ich dieses Jahr einen ETF auswählen wollte um darin passiv zu investieren, habe ich mich mit Hilfe eurer Videos für den Vanguard FTSE All World entschieden. Bin damit sehr zufrieden und baue mir damit ein Core Satellite Portfolio auf.

[@yozgat8615]

Den finde ich in trade republic nicht?

[@toshira4675]

Hast du nur den FTSE alll world oder hast du dazu einen FTSE Emerging Markets genommen bin am überlegen ob ich die in kombo nehme oder ob der FTSE All World ausreichend die schwellenländer abdeckt?

[@haloohelsinki2514]

@@yozgat8615doch den gibt es. Du musst nach der WKN suchen. A1JX52

[@Persereus]

@@toshira4675 Ich hatte sehr lange die EM mit drinnen, zu 20 - 25% in meinem Fall. Musst halt damit rechnen, dass der nicht so gut performed, aber darum geht es ja nicht. Du deckst damit möglichst viel ab.

[@findyourenergy5962]

@@toshira4675des frag ich mich auch

[@joellange4504]

Mich würde mal sehr ein Video zum Thema nachhaltig sparen, mit Hinblick auf das Buch: Save For The Planet, interessieren. Vielleicht habt ihr da gute Tipps oder könnt es vereinfacht herunter brechen. Mit eurem Einfluss habt ihr viele Möglichkeiten nachhaltiges investieren vielen Menschen diese Art des Investierens nahezulegen. Würde mich sehr freuen, ansonsten aber auch sehr gute, informative Video die ihr macht👍🤝

[@slavash3715]

Vielen Dank für sehr hilfreiche Tipps!

[@Jean-ClaudeWiesen]

Danke dir Wolf für die regelmäßigen super Videos.Schoenen Gruss aus Luxemburg 😊

[@richards7757]

Ich würde mir ein Video zum Abstimmverhalten der großen Fondsgesellschaften wünschen. Folgen die ESG-Kriterien, oder verleihen sie ohnehin die Aktien vor der Hauptversammlung? Außerdem finde ich die TER-Änderung beim SPDR etwas suspekt, was mache ich denn, wenn sie den Preis wieder erhöhen?

[@simplymarie5627]

Ich habe nur einen ETF… FTSE All World ❤

[@tinat6520]

Klasse Video! Das ganze bitte noch mit Brokern! :-)

[@flurinjenal374]

Video top!

[@CrystalSmack]

Ein performance Vergleich mit der etf Suche wäre noch passend gewesen. Aber gutes Video! Danke ans ganze Team ❤

[@kinstinct06]

Wie denn bei unterschiedlichen Altern?

[@Zintia2]

@@kinstinct06 kann man mit sehr viel Aufwand Rückrechnen

[@Andy_______]

leider relativ sinnlos für die Zukunft. Der ETF der die letzten 10 Jahre (minimal) besser abgeschnitten hat, könnte die nächsten 10 Jahre ebenso gut das Schlusslicht bilden....

[@Zintia2]

@@Andy_______ hätte hätte Fahrradkette. Manche etf`s haben systematische Nachtteile durch Steuerstandort, TER und Replikationsart. Außerdem wird z.B. ein Dirk Müller Fond nie ins Plus kommen. Die Vergangenheit hat es bewiesen und in Zukunft wird es nicht viel anders.

[@msprhh]

@@Zintia2 Was wären deiner M.n. sinnvolle Kriterien?

[@Herznote]

Ich habe kürzlich dein Buch gelesen, mich darüber hinaus noch weiter informiert, richtig viele ETFs verglichen und mich im Endeffekt für genau den SPDR ETF entschieden, den du jetzt im Video empfiehlst. Bin ein bisschen stolz auf mich 😅 Und dir natürlich sehr dankbar für dein Buch! 😊

[@milamail4713]

Genau so ging mir auch 😊

[@Herznote]

@@milamail4713 Virtueller high five! 🫸😅

[@Herznote]

@@valuations520 Wenns dich glücklich macht, sowas zu schreiben, bin ich auch glücklich :)

[@valuations520]

@@Herznote Nein, macht mich nicht glücklich, sondern hoffentlich sie nach der Erklärung. Wenn man nur ein Investment lebenslang hätte, dann sollte es die Welt AG sein, nicht die USA AG. Ein Investment in die Welt AG macht (mindestens) eine Annahme weniger als eine in die USA AG. Welt AG ETF muss nur annehmen, dass es langfristig mit der Welt nach oben geht, SPDR muss spezifisch annehmen, dass es mit den USA nach oben geht. Da letzteres die restriktivere Annahme ist, würde man bei lebenslanger Investition in die Welt AG investieren, um Risiko zu vermeiden. Zudem ist die USA AG in der Welt AG mit drin. Sollte diese also weiter outperformen, profitiert man auch mit dem WELT AG ETF davon.

[@Kyatt98]

Hab den ETF bei der DKB gesucht, dort hat er anders als im Video Kosten von 0,4%. Ist das davon abhängig? 😅

[@oskarhuber332]

Super Video mit einer erlliche Entscheidung. Bravo

[@eraser0.]

Wenn ich nur EINEN ETF für immer halten müsste, wäre das der Vanguard FTSE All-World 👌😄

[@ericdanielski4802]

Auf jeden Fall.

[@MyNameIsHiaFl]

yep, da spar ich mir doch die 13min

[@tomfordlegacy4271]

war das jetzt ironie, oder ist der tatsächlich so gut?..Sorry bin neu in der Thematik 😅

[@Fabian2Go]

Genau das! 👌

[@naturesoul4458]

VWCE?

[@Psi-Storm]

Der Amundi und Lyxor ETF sind in Luxemburg aufgelegt und zahlen dort 30% Quellensteuer. Im Vergleich zu den Irischen zahlt man dort ca. 0,25% zusätzliche Steuer im Jahr, was die TER dann effektiv auf 0,3% bzw. 0,35% anhebt, und sie zu sehr teuren ETFs im direkten Vergleich macht.

[@bEeFy949]

@finanzfluss habe ich auch schon gelesen, könnt Ihr das bestätigen?

[@zentox8480]

würde mich auch mal interessieren

[@christianc2255]

Mit Blick auf die Tracking Differences sieht man diesen Unterschied tatsächlich. Auch die jährliche Renditen der günstigen, physisch replizierenden MSCI Worlds mir Domizil Irland sind minimal höher.

[@lowrider1055]

Wäre für mich auch interessant

[@henningfi8546]

Das könnte man durchaus auch noch beachten neben der Tracking-Differenz.

[@Applevswindoof]

Der Prime global im Vergleich mit einem msci World. Der Prime global ist in Luxemburg aufgelegt, wodurch man nicht von den Quellsteuer-Vergünstigungen in Irland profitiert. Angesichts dessen ist es fraglich, ob sich die geringere TER rechnet? Würde das gerne wissen bevor ich Wechsel kann mir jemand helfen?

[@j22563]

Schön zu sehen, dass der Invesco FTSE in der Tat ordentlich an Volumen zugelegt hat

[@fabri9182]

Super video

[@8t88]

warum wurde der iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) nicht erwähnt?

[@LouMax2211]

Was ist denn mit dem iShares MSCI World?

[@paulzugmayer-preleitner911]

Hey Finfanzfluss-Team! Danke für das Video. Bei der Zusammenfassung 11:56 stimmt die ISIN vom Kommer ETF nicht 😊

[@VIKTOR_WACHSTUM]

Mega!!!!❤

[@jenshagelstein7695]

endlich wieder „Thomas von Finanzfluss“! oder eine alte Aufzeichnung….😂

[@ThePadolino]

Schauen deine Videos seit kurzem und finde sie super 😊 kammst du eventuell mal ein Video mit den Basics für die Schweiz machen? Will mit Franken investieren, da ich kein Währungsrisiko haben will. Weiss nicht welche Broker etc. da gut sind für momentan wenig Kapital (zirka 10k).

[@dafischi6444]

Genau DAS Video, nach dem ich gesucht habe! TOP 😎

[@astridfielker867]

Danke 🙏

[@thomasmuller6033]

Aus meiner Sicht hat der MSCI ACWI gefehlt. Der ist zwar vergleichbar mit dem Vanguard FTSE All World, aber von dem MSCI World wurden ja praktisch auch zwei Varianten vorgestellt. Den MSCI World finde ich am schlechtesten. Ich würde den MSCI ACWI besparen. Anmerkung zur Diversifikation: Es sind nie alle Aktien enthalten, sondern immer nur eine Auswahl!

[@bodycounter9386]

Naja, er hat ja den MSCI ACWI IMI drin und der ist quasi identisch mit dem MSCI ACWI plus halt einen Anteil an Small Caps.

[@Dominik754]

Vanguard S&P 500 wäre mein ETF - die historische Performance spricht für sich und man hat das aussterbende Europa nicht mit drin.

[@friedrich1277]

Würde Amerika nicht seit Jahrzehnten Europa und Russland gegeneinander ausspielen, säßen die schon lange im Dunkeln und Warren Buffet würde in Frankfurt leben.

[@sabrinaewers6996]

Das Outtake am Ende 😂😂😂😂 liebs ❤

[@freece84]

Hallo zusammen, warum sind die Kosten pro Anteil bei vergleichbaren MSCI World ETFs unterschiedlich? Bei einem kostet ein Anteil 30€ bei einem anderen 80€. Woran liegt das? Danke

[@42nico]

Ich würde mir mal ein Video zum Thema Limit Order & Markt Order wünschen. Ist es beim regelmäßigen Besparen besser immer zum Marktpreis zu kaufen oder sollte ich mit einer Limit Order auf potenzielle Preisrückgänge warten? Und wenn ja, was für Methoden habe ich, das Limit gut zu setzen? 🤔📊

[@inThis964]

Normalerweise heißt es „Time in the market is better than timing the market“. Also bspw. wenn du zu einem günstigeren Preis kaufen willst, aber der Kurs steigt und fällt auch nicht mehr auf dein gewünschtes Niveau, wirst du nie gekauft haben. Wenn du stur monatlich kaufst (oder deinen Sparplan einfach machen lässt) machst du diese Kursbewegung mit - und natürlich auch die Abwärtsbewegungen. Langfristig, also im Größenordnung von Jahrzehnten solltest du trotzdem gut abschneiden. Über die Sinnhaftigkeit von Market Timing gibt es auch Studien, die soweit ich mich erinnere auch schon in Finanzfluss Videos aufgegriffen wurden. Aber dennoch interessiert mich das Thema auch. Für mich ist es die Frage ob zusätzlich zum monatlichen Sparplan so eine Limit Order als Renditebooster sinnvoll ist oder das dafür zurückgehaltene Geld als Erhöhung der Sparplanrate besser aufgehoben wäre.

[@bultvidxxxix9973]

Put Optionen zu verkaufen wäre sinnvoller. Verhält sich letztendlich wie eine Limit Order, aber man wird eben dafür bezahlt bei einem Kursrückgang zu kaufen. Bei einer Limit Order verschenkt man letztendlich die Optionsprämie an den Broker (aber kann dafür auch jederzeit kostenfrei die Order streichen). Leider auf dem deutschen Markt nicht wirklich zugänglich. Es gibt das in verbriefter Form und nennt sich Discountzertifikat, aber praktisch nur auf Einzelaktien und nicht auf ETFs. Die Wissenschaft sagt übrigens, dass selbst da einfach direkt investieren besser wäre wenn es um den reinen Erwartungswert geht.

[@TaikunMIA]

Warum kein iShares?

[@maxmustermann1689]

Aaah Thomas von Finanzfluss ist wieder da😊

[@mike78at]

ein Video in der Art aber mit konkreten Anleihen-ETFs wäre interessant, der Bereich ist noch viel unübersichtlicher als bei den Aktien-ETFs

[@unmenge]

Macht bitte mal ein Video zur Wertpapierleihe bei ETFs. Bei iShares(Blackrock) ist das Standard, soweit ich weiß.

[@alexmtbful]

Angenommen ich würde den SPDR MSCI ACWI IMI kaufen, dessen TER gerade stark gesenkt wurde. Darf der Anbieter die Kosten für den bereits gekauften Bestand später wieder erhöhen?

[@Dani_Wunjo]

Ich glaube, der Vanguard ESG ist ziemlich genau das, was ich gerade gesucht habe als Ersatz für zwei sich ergänzende MSCI ETFs, die leider Waffenproduktion mit drin haben, was ich bis neulich nicht wußte.. diese Entdeckung kam auch durch die Finanzfluss-Seite. Danke für die ganze aufklärende Arbeit.

[@annettneumann7900]

Ich wollte gerade kritisieren, warum hier ein „ESG ETF“ vorgeschlagen wird, wo alles mit „ESG“ immer eine schlechtere Performance hat. Aber wenn man nicht nur nach Rendite, sondern auch nach irgendwelchen Ideologien anlegt, kann man damit vielleicht ja auch glücklich werden.

[@blaaxz]

@@annettneumann7900 ESG immer schlechter? Grund?

[@timophycook9509]

Macht doch bitte mal ein ausführliches Video zum SPDR MSCI ACWI IMI. Inkl. Vergleich zu 70/30 hinsichtlich Performance und Kosten.

[@olahinc]

Spdr hat nen recht hohen Spread

[@phyl7236]

@@olahinc was meinst du damit?

[@olahinc]

@@phyl7236 Geld-Brief Kurs Unterschied ist recht hoch

[@manuelschwartz]

Der SPDR MSCI ACWI IMI investiert leider nicht wie im Video angegeben in über 9000 Aktien, lediglich im Index ist eine so hohe Anzahl enthalten. Der ETF repliziert allerdings nach optimiertem Sampling und es bleiben noch rund 2800 Werte übrig. In diesem Zusammenhang auch eine Frage: Weiß jemand, ob dieses Sampling strikt nach Marktkapitalisierung abläuft und die kleinsten Unternehmen rausgefiltert werden, oder versucht der ETF-Anbieter in der Regel so zu Samplen, dass der Small Cap Anteil möglichst ähnlich zu dem im Index bleibt (z.B. durch höheres Gewichten größerer Small Caps beim Entfernen kleinerer Small Caps)?

[@kaschmir3]

Wichtig den ersten Punkt herauszuheben. Man würde sich von einem Channel der zu 100% fokussiert auf dieses Thema ist, schon deutlich mehr Genauigkeit wünschen.

[@floriankranz2838]

warum kein iShares?

[@goldenboss3114]

Den HSBC MSCI World (Dist.) bespare ich auch. Da liegen bei mir aktuell ca. 20k €, damit mein größter Anteil im Depot.

[@michaelbraun4304]

Merci vielmals!

[@shadowrun4710]

Im Endeffekt ist es fast egal welchen ETF man besparen möchte. Hauptsache man fängt früh genug damit an und versteht schnell WARUM man denn überhaupt in einen ETF investieren sollte. Ich für meinen Teil habe den FTSE All-world und zum Spaß ein paar Einzelaktien.

[@chrisr25071]

Da liegst du falsch. Wenn du dir mal einen Überblick über Etfs anschaust, wirst du schnell merken, dass die allermeisten in gewisse Branchen oder Themen, wie Klima etc investieren, was ein enormes Risiko darstellt. Dann kann es nämlich passieren, dass man nach 40 Jahren im Minus steht.

[@Mia-jg5je]

Und warum sollte man in einen ETF investieren? 😅

[@xmuzel]

Um das Risiko zu minimieren

[@nitemare3904]

​@@Mia-jg5jebreit gestreut, nie bereut.

[@TheSpaceinvasion]

⁠@@Mia-jg5je eine breite streuen, dadurch wird das Risiko minimiert und Kosten, die durch evtl. Orders anfallen, bleiben dir erspart, genau so wie kein rebalancing 😊 hoffe, dass ich dir weiterhelfen konnte

[@Enimo17]

Wird es einen Lastenausgleich geben in Deutschland? Und wird das auch ETF's betreffen?

[@majinuriel]

Hallo Thomas. Welcher etf in Ausschüttender Variante nutzt du genau? Ich würde gerne zum vanguard noch einen zweiten mit dazu nehmen. Zusatzfrage: was genau ist der Unterschied zu den beiden vanguard dividenden etfs, die es gibt? Der Inhalt ist ziemlich identisch, während die Kurse im Verhältnis doch stark abweichen. Grüße Bastian

[@leufro9231]

Ich habe seit 5 Jahren nur VOO und EQQQ. Bin total zufrieden.

[@michaelkniight]

Macht ein TER von 0,17 zu 0,22% wirklich so viel aus? 🤔 Bei zb 0,17 zu 0,50% würde ich sagen auf jedenfall. Aber zwischen 0,17 und 0,22% ist es doch eigentlich egal oder?

[@andrep.2004]

Alles gute Vorschläge- Mann könnte auch den ihares Wolrd ACWI, das GPO von Beck oder den Arero Fond nehmen. Viel wichtiger: Einmal entschieden, sollte man dann auch bei seiner Entscheidung bleiben. Und das ist für viele das viel schwierigere.

[@FusterCluck92]

Ab wann lohnt es sich nicht mehr zu wechseln? Von einer TER von 0,19 zu 0,05 mit dem Amundi nach 7 Monaten seit dem Start?

[@Adrian-gw3mk]

​@@FusterCluck92Denke nach 7 Monaten wirds keine riesige Summe sein. Würde ruhig wechseln in dem Fall. Hab letztens das gleiche gemacht, vom FTSE All World zum MSCI World gewechselt

[@andrep.2004]

@@FusterCluck92 ich halte nicht so viel von solchen Optimierungen. Denn der Tracking Error ist das Wichtige und den können sie beim Amundi noch nicht einmal richtig vergleichen, da er einen neuen Index abbildet. Zudem müssen sie beim Umschichten u.U. zusätzlich Steuern zahlen, da sie Gewinne realisieren.

[@Shirumoon]

@@FusterCluck92 Ich empfehle nicht zu wechseln sondern einfach den neuen ETF zu besparen und den alten ruhen zu lassen. Dann sparst du dir die Verkaufskosten und kannst bei der Entnahme in vielen (oder wenigen) Jahrzehnten sogar noch Steuern optimieren mit dem LIFO-Prinzip - falls ich das richtig verstanden habe.

[@aw-hb6cs]

ja, ich habe vor 2 Jahren in den iShares MSCI ACWI investiert, gerade weil dort etwas mehr Schwellenländer integriert sind. der ETF soll um die 15 Jahre laufen. bin mal gespannt was da raus kommt.

[@Vanrico12]

Und was ist mit dem IShares Core MSCI World? Sollte man auf einen All World wechseln?

[@bigitalian7509]

Moin Thomas, vielen Dank für das Video. Am Ende in deiner Übersicht der ganzen ETF`s hast du die falsche Wertpapiernummer beim ETF L&G hinterlegt. Mfg Christian

[@striiizzztv585]

Macht es Sinn vom Vanguard FTSE All-World UCITS ETF auf den neuen Invesco FTSE All-World UCITS ETF zu wechseln ? Beste Grüße

[@robinspanier7017]

Ich halte auch den FTSE All-World und habe mich dagegen entschieden. Lieber zahle ich pro 1000€ im Jahr 70 Cent mehr und habe dafür ein geringeres Liquidationsrisiko. Auch bemüht sich Vanguard faire preise anzubieten, was mir mit Amundi einmal passiert ist, ist dass ein ETF um 0.15% teurer wurde nach einer guten Phase. Verkaufen möchte man dann auch nicht aus steuerlichen gründen. Auch ist es gut möglich, dass Vanguard einfach im preis nachziehen wird. Vanguard hat keine BS Produkte. Wenn ich mir stattdessen anschaue was Invesco mir alles bieten kann, ist für mich ganz klar dass ich mit solchen Scam Artisten keine Geschäfte machen möchte. Wie kann ich darauf vertrauen, dass Invesco meine besten Interessen vertritt, wenn sie mir irgentwelche "Index" etfs verkaufen die aus financial engineering zusammengeklebt wurden, oder irgentwelche trend etfs die mich ins offene messer springen lassen?

[@vrexx3994]

Hallo, ich hätte bezüglich des SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF eine Frage. Da im Video und auf anderen Seiten immer von über 9000 Positionen die Rede ist, bin ich etwas verwundert, da aktuell z.B. bei Trade Republic "nur" 2605 Beteiligungen & Holdings angegeben werden. Dies stellt ja schon eine große Differenz dar. Hat sich bei dem ETF was geändert, oder stehe ich nur auf der Leitung. Danke für die Hilfe. LG Lukas

[@bodycounter9386]

Der ETF hat etwa 9000 mögliche Positionen. Es werden aber nur so viele auch in den ETF aufgenommen bis man den jeweiligen Index "gut genug" abgebildet hat. Im genannten ETF lag die Anzahl der Positionen daher bisher bei etwa 2500 von 9000, um den Index abzubilden.

[@Waun555]

Tolles Video, mehr davon 🔥 (Chatbot-Kommentar 😅)

[@H-JPe]

Interessantes Video! Im Endeffekt ist es ja ein nur Optimierungsthema. Wichtig (sofern man die Strategie die Weltwirtschaft einzukaufen verfolgt) ist es: Breit gestreut investiert zu sein und nicht panisch in einer Krise zu verkaufen. Ich selbst würde bei einer reinen 1-ETF Lösung den Gerd Kommer ETF nehmen, da mir u.a. reine Marktkapitalisierung nicht zusagt.

[@HizkopfB]

Hi, mich würde mal ein Video über leveraged Produkte interessieren. Welche Risiken gibt es bei einem 2x leveraged S&P 500 und welche gäbe es bei einem leveraged MSCI World ETF?

[@flurinjenal374]

Gute Frage! Ich würde mich auch für mehr Infos zu leveraged ETFs interessieren. Soweit meine Recherche zu den Risiken: 1) Allgemein Höhere Volatilität, die man allerdings aussitzen kann. 2) Höheres Risiko für Totalverlust, also wenn z.B. ein täglich (daily) gehebelter ETF mehr als 100% Tagesverlust erzielt, ist dein Geld komplett weg. 3) Pfadabhängigkeit: Dein Hebel-ETF gewinnt nur, wenn der Basis-Index aufwärts läuft. Selbst wenn dieser nur seitwärts läuft, verlierst du langfristig. Es gibt einen 2x Hebel-ETF von Amundi, der zwar nur auf USA fokussiert, aber dem MSCI World trotzdem am nächsten kommt, da er breiter gestreut ist als der S&P. Oder hast du inzwischen einen besseren gefunden? Würde mich auch interessieren.

[@dk0898]

Sehr gutes Video. FTSE All World und zurücklehnen.🤓

[@Kabutoushidaisukioneesan]

....und in jede Blase reinkaufen. Marktkapitalisierende ETF sind prozyklisch und kosten erheblich an Rendite. Ist zwar billig, aber völlig irrational.

[@sebastian3329]

​@@Kabutoushidaisukioneesan Und was wäre deiner Meinung nach besser?

[@Ja_ich259]

​@@KabutoushidaisukioneesanIrrational ist es, den Markt schlagen zu wollen, in dem man bestimmte kauft oder nicht kauft.

[@KR-cj4gh]

​@@Kabutoushidaisukioneesannicht nur Probleme machen sonder Lösungen finden und nennen

[@ComicTyp100]

​@@Kabutoushidaisukioneesan Was wäre deiner Meinung nach mit entsprechender Begründung denn besser?

[@fabianmuller1736]

Bei 9:36 Der SPDR MSCI ACWI IMI Index investiert laut Factsheet in ca. 9000 Unternehmen. Der ETF darauf in ca. 2600 Unternehmen, so wie ich es verstehe. Bringt mir als Anleger nichts, wenn sich der Index auf 9000 Unternehmen bezieht und ich den ETF bespare mit ca. 2600 Unternehmen. Ist immer noch eine gute Diversifikation, da hat aber zB der Vanguard FTSE All World eine größere Diversifikation.

[@mariusn6316]

Stimmt, aber spdr hat ganz gut aufgestockt. Im Juli noch bei 1800 Titeln gewesen. Aber noch Luft nach oben

[@hansreinhardkloos4378]

Danke!

[@Libertine45677]

Kannst du bitte mal ein Video dazu machen, wie sich thesaurierende ETF von ausschüttenden ETF steuerlich unterscheiden? Wir haben ja alle 1000 Euro Freibetrag. Unterschied Kleinanleger und jene über dem Freibetrag. Danke 🙏🙏❤

[@stefanschulz536]

Was haltet ihr von dem ETF ? iShares MSCI ACWI UCITS ETF Bin auch neu bei den ETF,habe von dem nur gutes gelesen .

[@sarah5129]

Super Video danke dir! In der Schweiz sind ein paar der von dir gezeigten ETFs leider nicht verfügbar (der Vaguard FTSE All Word und der SPDR ETF z.B.) ziemlich frustrierend. Weisst du wieso das so ist? Und welchen würdest du dann empfehlen?

[@user-rx6oe1pe5d]

Ich hab den Vanguard Total World Stock ( VT) der ist mit 8000 Aktien sehr breit und ähnelt dem FTSE All World

[@mchln9311]

Hat der Vanguard ESG Global All Cap (8:47) eine 30%tige Teilfreistellung?

[@Dux_Fresonum]

Neben der TER sollte man auch die Tracking Difference und den XETRA Spread betrachten.

[@DerMandelmann]

Und was schneidet in dem Bezug dann gut ab (bei den im Video vorgestellten ETFs?)

[@TheProxwell]

Sage mir bitte dein Vergleich, in welcher Börse für welche ETF sind niedrigeren Spreads zu erwarten?

[@tobene]

Würde ein multi-asset ETF wie zb. die Vanguard lifestrategy 80 bzw. 60 oder ARERO nicht auch in so einer liste Sinn machen? Stichwort Teilbesteuerung, Automanisches rebalancing, geringeres Risikoprofil etc.

[@chriscoop7666]

Wenn du keine 100% Aktien möchtest, macht das Sinn aber Thomas hätte wohl kaum in diesem Video verschiedene Risikoprofile abbilden können.

[@TheMahri77]

Arero ist ja kein ETF in dem Sinne sondern fertiges Portfolio welches wiederum in andere ETFs investiert

[@Finanzeninvestierenbildung]

Toller ETF 👍

[@rockz47-22]

Würdet ihr bei dem ftse all world vanguard eher dist oder acc empfehlen?

[@Naruya28]

Acc

[@frankkahlweiss9696]

Das Video hat mir sehr gut gefallen, vielen Dank. Wie sieht es nun bei jemanden aus, der frisch in Rente gegangen ist und dem ein angespartes Kapital zur Verfügung hat?

[@wn1757]

Behalt das Geld und gib es aus um die (verheihe daas ich so direkt bin) letzten Tage deines Lebens zu genießen. Dafür ist Geld da.

[@frankkahlweiss9696]

Hallo @@wn1757, das ist schon richtig, aber nicht so einfach wie man denkt, in diese Überlegung spielt die Lebenserwartung und die persönliche Gesundheit mit ein. Das ganze Geld in kurzer Zeit verprassen ist nicht die Lösung. Deswegen werde ich zumindest ein Teil anlegen, damit ich in 20 bis 20 Jahren wieder was zur Verfügung habe.

[@schlange7851]

Habe den Tracker msci African top 50 Und den clean energy. Beide im minus. Aber ich habe Zeit!!

[@t.sutherland5101]

😂😂😂

[@elzermax]

Ich investiere in den ishares MSCI ACWI ETF und bin sehr glücklich dabei :)

[@sonjahammann5840]

@finanzfluss Was ist denn die Tracking difference beim Prime Global (Amundi) und ist es bei der thesaurierenden Variante wichtig, dass der Sitz in Luxemburg und sind somit die Kosten doch nicht so günstig? Vielen Dank!!

[@Greenscorp82]

Ein Update zum Amundi Prime Global Video von vor 2 Jahren wäre echt super.

[@SabiWabi113]

Hallo liebes Finanzfluss - Team! Könntet Ihr ein Video darüber machen, wie man ein 70/30 oder 50/30/20 Portfolio im Alter entsparen könnte, woran muss man achten wenn ein ETF schlechter läuft als das andere und wie muss man das Rebalancing in diesem Fall angehen. Ich habe seit 2 Jahren ein 80/20 Portfolio und schwanke ob ich nicht ganz in ein FTSE All world wechseln soll, weil ich das Entsparen von einem ETF mir deutlich einfacher vorstelle als entsparen von mehreren Etfs. Vllt ist es eine blöde Frage, aber ich mir nicht sicher welche Strategie beim Entsparen von 2 oder mehr etfs am besten ist, angenommen man verkauft nicht alles auf einmal sondern nimmt monatlich etwas raus. Vielen Dank für wertvollen Content 🙂

[@svenkulka8250]

Entsparen kommt mir auch immer ein bisschen zu kurz.

[@olgawalther8205]

Das Thema "monatliches Entsparen" nach einer langen ETF-Laufzeit würde mich auch sehr interessieren, da ich einen thesaurierenden ETF bespare. Hat ja noch 20 Jahre Zeit 😅, aber Informationen wären echt toll und interessant. Vielen Dank für all eure Mühe und Arbeit. Mir persönlich hilft es sehr. Bitte weiter so! 👍

[@HHkommentar]

Es gibt dazu Videos und auch was von Kommer und Finanztest - Pantoffelentnahme. Aber auch hier muss man immer Annahmen treffen. Beispiel: Du gehst mit 60 in Rente und bist auf die Kohle wirklich angewiesen. Sie soll also nicht vor Deinem Tod ausgehen. Da geht es schon los. Du musst damit rechnen 95 Jahre alt zu werden. Also muss die die letzte Ennahme auch nach 35 Jahren möglich sein. Die optimale Allokation ist dann auch in der Entnahmephase bei ca 75/25 . Aktien ETF /kurzlaufende Euro Staatsanleihen. Diese Verhältnis sollte man immer wieder mal durch Rebalancing erreichen. Entnahme beginn aus Staatsanleihen, bis ca 85/15 erreicht ist, dann aus dem Aktienanteil. Es bringt nichts sich zu Tode zu optimieren. Wenn es die ersten 10 Jahre am Aktienmarkt nicht katastrophal läuft geht die Strategie auf jeden Fall auf und Du kannst dein anfängliche Entnahme von Netto- nach Steuern von ca 2,8% des Anfangskapitals auch erhöhen. Wenn es in den ersten 10 Jahren richtig mies läuft solltest Du mit 2,8% auf die gesamten 35 Jahre aber auch hinkommen. Angesichts der langen Zeiträume halte ich die Superoptimierung für Blödsinn. Frag Dich selbst, ob Du das mit 85 Jahren überhaupt auf die Reihe bekommst... Wichtig ist die Grundausrichtung ca 70/30 oder 75/25 auch in der Entnahmephase. 50/50 oder 30/70 kostet Rendite, senkt aber das Risiko nicht signifikant für den 35 Jahreszeitraum. Marktbreiter ETF und sichere Staatsanleihen und eine niedrige Entnahmerate (keine 4% auf 35 Jahre). Das war es dann auch schon. Ach so bei der Entnahmen kann man noch ein wenig mit Unterdepots spielen und etwas die Steuern optimieren - zumindest Stand heute. Google mal "pantoffeldepot entnahmen" "Frugalist Entnahmestrategie Monte carlo simulation".

[@luca5305]

Genau eine solche Frage stelle ich mir gerade auch. Bei ING besteht auch die Möglichkeit Ausschüttungen automatisch wiederanlegen zu lassen. Den fste ETF und im Alter dad automatisch wiederanlegen auschalten, um von den quartalsweise auszahlenden Dividende zu profitieren. dann fallen keine Kosten fürs Verkaufen an.

[@Fabian9006]

Wenn man beim Entsparen ein Rebalancing machen möchte, dann den ETF verkaufen, der eine zu hohe Gewichtung bekommen hat. Nehmen wir mal an, man bildet eine 70/30 Strategie ab und es hat sich zu 75/25 entwickelt, dann einfach nur vom World entnehmen, um das Ungleichgewicht auszugleichen.

[@blaaxz]

Geht man mit ESG ein Rendite minus ein oder ist es doch die Zukunft? 12:04 steht der ESG Global mit einem Fondsvolumen von 435,01 Mio. Auf der Vanguard Seite steht es bei 241,77 Mio. Hat der ETF so massiv an Fondsvolumen verloren oder ist es ein Fehler im Video?

[@va_nessa1]

Sehr interessantes Video, Danke! Worin steht denn der MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) von iShares denn genannten nach?

[@manuelh.4147]

Ob der Gerd Kommer ETF mit dabei wäre, wenn er nicht so oft hier wäre? Ich bezweifle es. Da wurden die Kriterien schon stark strapaziert und ein ETF, der auf die Bekanntheit einer Person aufbaut, ist auch nicht was "für immer".

[@kaschmir3]

Sehe ich auch so.

[@user-wq1fv7ih5g]

Einer der S&P 500 ETFs ist die beste Wahl, für Leute die nicht auf Rendite verzichten möchten. Fast alle großen amerikanischen Unternehmen sind weltweit tätig und selbst Buffet empfiehlt es . 70 % vom MSCI Word ist sowieso USA und der Rest ist unbedeutend und zieht nur die Rendite runter. Ich kann nicht verstehen, warum deutsche immer zum MSCI tendieren und auf durchschnittlich 2% Rendite verzichten wollen, nur um das Risiko zu streuen, aber so ist die deutsche Mentalität leider.

[@storm81la]

Exakt so ist es. Die Deutschen müssen halt immer auf Nummer sicher gehen holen sich dann eben Underperformer ins Haus. Schön noch die EM beimischen damit die Performance noch schlechter wird. Der S&P 500 ist der Index-König und wird es auch auf lange Zeit bleiben.

[@d.wi6819]

Und ich verstehe nicht, wieso so viele auf den S&P500 schwören, wo doch US Value Small Caps (DFA) seit über 38 Jahren den S&P 500 um 2% outperformen. Da sind alle günstig bewertete Small Caps der USA drin, wo halt die Musik spielt. Typisch deutsch wahrscheinlich, dass man allem vertraut, was Buffet sagt... Ich verstehe auch nicht, wieso alle den US Markt für den Besten halten, wo doch der MSCI Denmark den amerikanischen Markt seit ca. 75 Jahren grandios outperformed. Typisch deutsch, dass man immer den großen Bruder anhimmelt und dadurch viel Rendite liegen lässt, vieleicht? Und ich frage mich nach Deiner fundierten Schilderung, wie doof ich bin tatsächlich im Aktienteil meines Portfolios SC, EM und Asien höher als es der Marktkapitalisierung entspricht zu gewichten und so nur auf einen US Anteil von knapp 50% zu kommen... Ich bin begeistert von Deinem Durchblick, Du wirst es sicher weit bringen. Es sind ja nicht nur die Norweger, sondern auch Saudis und Chinesen, die mit ihren Multimilliardenfonds jährlich hohe Renditen liegen lassen und sich sicher freuen würden in den Genuss Deiner umfassenden Expertise zu kommen. Von den unzähligen Family-Offices ganz zu schweigen, wo auch Milliarden an Rendite liegengelassen werden (und dazu investieren die auch noch in Anleihen, Privat Equity und Immobilien) und das alles nur, weil die auf die Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung vertrauen...

[@Geringverdiener-zur-Millionen]

Hallo Thomas von Finanzfluss, kannst du bitte ein Video zum Grunderbe machen und dessen folgen?

[@ragnarlodbrok7440]

Moin,wie wäre es nur mit einem Fidelity Global oder dem von Wisdom Tree Global??

[@floo7800]

Wäre der iShares ACWI keine gute Alternative? Danke für das Video :)

[@gagn81]

das interessiert mich auch. Wieso wurden weder MSCI-Core noch AWCI von iShares gar nicht erwähnt.

[@Wobby27]

Vermutlich weil die TER bei iShares etwas teuerer ist.

[@TheMonneydollar]

Wo bleibt der ETF von iShares?

[@scure8931]

Hab ich mich tatsächlich auch gefragt

[@remus189]

ISHSV-MSCI ACWI DL A?

[@remus189]

Was ist der Grund das dieser ETF nicht dabei ist?

[@lolno8406]

Schmutz@@remus189

[@cruorfatalis]

Vermutlich nicht dabei, da der Core MSCI World 0,2 % TER kostet und die genannten MSCI World-ETFs günstiger waren.

[@mrclrnbr]

Bei welchem Neobroker kann ich den SDPR MSCI ACWI IMI kaufen bzw. besparen? Habe aktuell ein 70/30 Portfolio bei Trade Republic.

[@Gyamed]

@Finanzfluss Ein Copy & Paste Fehler hat sich bei Minute 11:55 eingeschlichen. ISIN des Gerd Kommer ETF, in der Tabelle, ist die des SPDR MSCI.

[@svenhoffmann8181]

Hallo Thomas, ich bin seit 6 Jahren im SPDR MSCI ACWI IMI investiert und dieser hat eine echt gute Performance seit dem Kauf hingelegt. Dann wohl alles richtig gemacht...;) Vielleicht könnt ihr ja mal ein Video über diesen ETF machen?

[@mr.t993]

Performancetechnisch aber nicht dem FTSE überlegen und beide weit hinter dem MSCI WORLD Klassiker.

[@andibrema]

@@mr.t993Und das ist bekanntlich das wichtigste, wie er die letzten 10 Jahre gelaufen ist 🤦‍♂️

[@micjauamd]

Schade, kein Wort zur TD (Tracking Difference). Die "wahren Kosten", da schneidet besonders der FTSE All-World sehr gut ab (negative Kosten in einigen Jahren)

[@kiwiriwi]

Was bedeutet TD? Und wieso schneidet da der FTSE besser ab? Hab ihn selber aber das war mir gar nicht bewusst :D

[@arkos02]

⁠​⁠@@kiwiriwiTD steht für Tracking Difference. Das ist die Differenz von der Performance des Vergleichsindizes (in dem Fall der FTSE All World und der tatsächlichen, durch den Herausgeber Vanguard erzielten Rendite des ETF‘s.

[@muellnerk]

ganz genau, immer wird nur von der TER gesprochen. Wichtig ist aber nur die TD !!

[@arkos02]

@@muellnerk TD ist aber nunmal auch nur auf die Vergangenheit bezogen und keine Garantie, dass diese auch in Zukunft so verlaufen wird. Da ist die TER etwas aussagekräftiger, oder zumindest sicherer, für die Zukunft

[@chriscoop7666]

Da schneidet der Acwi imi noch besser ab als der All World

[@p0gr]

Wie funktioniert das mit dem TER? fuer den amundi zeigt mir scalable capital zb 0.027% kosten p.a. an beim spdr 0.092%, beim vanguard 0.119%. sind das deren kosten, die zur TER dazukommen?

[@m.johannes]

Hi, schöne Übersicht, aber Ihr hättet das Video besser "... EINEN AKTIEN ETF ..." nennen sollen. Daneben gibt es ja noch eine ganze Reihe Multi-Asset-ETFs, die auch in Frage kommen könnten, z.B. der ARERO oder die Vanguard LifeStrategies mit verschiedenen Aktienanteilen. Gerade, wenn man nicht mehr ganz der Jüngste ist, ist das trotz der höheren Kosten auch keine schlechte Wahl.

[@wernerwerner1668]

Vanguard FTSE all World. Schön, dass auch ein ETF auf Solactiveindex vorgestellt wurde. Warum Kommer? Freund von Thomas? Dann fehlt auch ARERO.

[@HankScorpioXX]

Warum nicht? Hier geht es um 1-ETF-Lösungen und genau das ist der GK-ETF.

[@marcow.6008]

ARERO investiert auch in Anleihen und Rohstoffe. Alles andere sind reine Aktien-ETF. Der passt eher in einen Multiasset-ETF-Vergleich. Kommer ist mir persönlich zu teuer. Die rund 0,3% Mehrkosten muss er erstmal reinholen, Und selbst dann hat man noch keine Outperformance.

[@torstenlackner3431]

Global Portfolio Ona - fehlt auch ..,

[@user-vj4wn3xt1d]

Wie viele haben die letzten 2 Sekunden des Outros gesehen? 🤣😂

[@Raffix394]

Der Vanguard FTSE all world bildet auch wegen seiner Größe den Kern meines Portfolios ab. Je größer das Fondsvolumen um so geringer ist meist auch der spread (unterschied zwischen an und Verkaufs Preis)

[@toshira4675]

Hast du nur den FTSE alll world oder hast du dazu einen FTSE Emerging Markets genommen bin am überlegen ob ich die in kombo nehme oder ob der FTSE All World ausreichend die schwellenländer abdeckt?

[@Raffix394]

@@toshira4675 Aktuell 100% Vanguard FTSE All world (accumulating) Meiner Meinung nach ist es am besten seine Investments so simpel wie möglich zu halten. Die Erkenntnis kam bei mir aber auch sehr spät. Ich habe früher sehr viel rum experementiert. z.B Hatte ich vor ein paar Jahren viel im Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF. Der hat mehr Aktien als der Vanguard FTSE All world, schließt aber z.B Öl Konzerne und Rüstungsfirmen aus. Doch als der Ukraine Krieg ausbrach waren genau, dies die Aktien die hochschossen. Seit dem habe ich nach und nach meine Postitionen verkauft und halte was ETFs angeht den Vanguard FTSE All world Acc zu 100% in 2 Depots. Der enthält ja auch zum Teil schon Emerging Markets. Das reicht mir.

[@flo1921]

@@toshira4675 beides würde ich nicht nehmen da du dann emerging markets übergewichtest, du kannst dir das zb mt msci world und msci em selber aufteilen

[@Ycesugho]

Wenn Thomas in nur einen Fonds investieren könnte, wäre das natürlich der Democratic Alpha vom Kollegen von 05:02 :D

[@alexanderrose7211]

Oder alle 6 ETFs hier besparen 😀

[@palatinator]

Danke für das Video. Dazu 2 Anmerkungen. Mir ist aufgefallen, daß Du öfters den Begriff Sektor ETF falsch bennutzt. Ein Canabis ETF ist kein Sektor ETF, es ist ein Themen ETF. XLV ist ein Sektor ETF auf den Sektor Health Care. Mal bitte darauf achten. Weiterhin halte ich einen Hinweis auf das Fondsdomizil für wichtig. Ein ETF mit Domizil nicht Irland sollte man bei US lasten ETF auf jeden Fall nicht wählen wegen der erheblichen Quellensteuernachteile. Dem Team eine schöne Vorweihnachtszeit. Daumen da gelassen. P.S: ARERO schmerzlich vermisst, stattdessen Kommer. Nicht wirklich.

[@bultvidxxxix9973]

ARERO ist kein ETF. Kommer fand ich auch merkwürdig in diesem Video. Den GPO von Andreas Beck fände ich auch noch sinnvoll, vor allem weil eben auch Anleihen drin sind, was durchaus sinnvoll wäre (bei ARERO ja auch), aber ist eben auch nicht börsengehandelt.

[@Marlenelene1997]

Was ist mit dem ISHSIII-CORE MSCI WLD DLA?

[@kawaii_hawaii222]

Kannst du ein Video dazu machen, wie du jetzt neu 70/30 mit 10.000 euro investieren würdest? Eine Mischung aus ETFs, Anleihen und Einzelaktien?