Portofoliu de Dividende

⚠️ Grup Privat Discord: / discord
✅ Masterclass în Investiții
➡️ www.foxland.ro/
📥 Email: [e-mail]
Până atunci hai în călătoria de investiții cu mine.
Dar mai întâi. De ce să ai încredere în mine? Cine sunt eu?
Numele meu este Tiberiu Nicolae și îți pregătesc aceste videoclipuri educaționale din următorul motiv: pasiunea mea este să analizez companii, acțiuni individuale, structuri financiare și să prezint principii din economii comportamentale.
De unde s-a născut această pasiune? Îți ofer un sumar al celor 2 piloni pe care îi consider importanți.
👨🏼‍🏫 Educație
M-am specializat în economii financiare prin finalizarea unui program de master la Universitatea Erasmus din Rotterdam unde am realizat mai multe lucrări științifice. Una dintre lucrări a fost cercetarea amănunțită a ultimului val de SPAC-uri listate la bursa de valori din SUA. O altă lucrare a fost analizarea comportamentului de plată a debitorilor de pe o rețea de P2P lending din Estonia. De asemenea, am desfășurat o analiză de evaluare complexă a unei companii în Olanda.
👔 Profesie
Am lucrat ca asociat în materie de prețuri de transfer la o companie multinațională de consultanță financiară și fiscală unde realizam studii de comparabilitate pentru companiile implicate în tranzacții intra-grup.
Am lucrat ca analist financiar într-o bancă renumită din Austria unde desfășuram analize de investiții pe companiile listate la BVB. Am acoperit companii din industria energetică, de consum și de servicii medicale. Practic, pe baza analizelor stabileam un preț țintă pe acțiune pe care îl ofeream investitorilor instituționali din Europa Centrală și de Vest.
Capitole video:
0:00 - Planul Să Trăiești Din Dividende
01:00 - Parametrii portofoliu investiții
02:36 - Randament dividend istoric
06:19 - Planul strategic de alocare
09:50 - Politica de dividende (3 companii)
11:19 - Comisioane broker
12:42 - Investiții periodice + inițială (RON/USD)
13:37 - Calculăm dividendele (Scenariul 1)
18:27 - Calculăm dividendele (Scenariul 2)
20:14 - Calculăm dividendele (Scenariul 3)
21:56 - Calculăm dividendele (Scenariul 4)
23:02 - Calculăm dividendele (Scenariul 5)
23:49 - Calculăm dividendele (Scenariul 6)
25:06 - Calculăm dividendele (Scenariul 7)
25:23 - Calculăm dividendele (Scenariul 8)
25:50 - Va fi mult 1.000.000 în 20-30 ani?
27:53 - Surpriză
28:50 - Efectul de compunere
31:43 - Surpriză
34:32 - Propunerea mea & estimări conservatoare
35:57 - Concluzia mea
Dacă vrei să optimizezi și să gestionezi un portofoliu diversificat cu expunere în mai multe clase de active, cu precădere acțiuni individuale și ETF-uri, am pregătit un Masterclass de investiții pentru tine.
Vrei să înveți cum se analizează situațiile financiare la companiile din portofoliul tău? Vrei să înveți tactici investiționale? Dar optimizarea portofoliului? Cumva vrei să te întorci la principiile fundamentale financiare pentru o înțelegere strategică? Nu în ultimul rând, care sunt limitările cognitive ale unui investitor și cum se rectifică? Ai totul în Masterclass-ul de investiții.
Ești la un click depărtare.
💰 | Masterclass Financiar: www.foxland.ro
Prezentator: Tiberiu Nicolae
Editor video/sunet: Adrian Arsenie
#educatiefinanciara #investitii #bursa

[@foxlandro]

Lasă un ”LIKE” să creștem împreună 🙏🏻. Te așteptăm în grupul privat Fox Land pe Discord la care ai acces gratis: discord.gg/QnKzrqumWD

[@adrian_nelutzu]

Sunt deja membru discord....😉😉

[@bogdantrusca4925]

Vreau replicare bet. Te rog sa atingi si subiectul "patria etf" care are un comision fff mare. Astept material.

[@razvanserban6616]

Excelent material ca de obicei, multumesc! Da, ar fi bun si unul despre replicarea BET vs ETF-ul Patria.

[@foxlandro]

Apreciez, domnul Răzvan!

[@zsoltradi3403]

Mulțumesc frumos munca și efortul tău pe care te pui fiecare dată.

[@foxlandro]

Mulțumesc pentru susținere!

[@viorelvirlan9344]

Strategiile de replicare BET sunt binevenite. Multumim pentru lectia despre efectul de compunere!

[@foxlandro]

Cu plăcere, domnul Viorel!

[@altairaltair2093]

genial, pur si simplu genial urmaresc cu interes si am deja acest bulgare de zapada, cu "" de rigoare e un foarte bun deschizator de ochi pt incepatori. kudos

[@foxlandro]

Apreciez susținerea! Mult succes!

[@adrianivascu9157]

Unul din cele mai "tari" postari pe care le-ai facut. Simplu si clar - bun de folosit pentru oricine in functie de ce isi doreste fiecare sa faca. Felicitari si Keep Going.

[@foxlandro]

Mulțumesc pentru apreciere, domnul Adrian!

[@user-eu1zz2kp1u]

Mama are acțiune petrolul nu ne-a dat nici devidente cât costă acțiune petrolul

[@bogdancontevici6862]

Foarte tare aceasta simulare.

[@mihaibaco3945]

Multumim frumos Tiberiu! Informatie de calitate. Vreau materialul cu replicare BET

[@foxlandro]

Apreciez, domnul Mihai!

[@ElenaNalbaru]

Mulțumim pentru material si bineînțeles ca vreau si replica Bet. Într-adevăr efectul compus este wow. Si chiar daca peate 10 ani acei bani nu mai au musai valoarea din ziua de azi tot o sa reprezinte ceva decat nimic...prin concluzie cei care investesc au ceva vs cei ce nu o fac 😊

[@foxlandro]

Apreciez feedback-ul tău, Elena!

[@mihainam]

Un nou material de calitate, multumesc!

[@foxlandro]

Apreciez, domnul Mihai!

[@zcalin78]

Impozit de 8 sau 10 % pe dividende e ok. Sper sa ramana asa. In Franta impozitul este de 30%.

[@devnull711]

SNN, fa-ma bogat! 🤑

[@foxlandro]

Interesant.

[@avasiloaiemp6970]

Ai greșit buzunarul, băiatu '

[@efadrian]

Așa cum zice și Tiberiu, când ajungi la pensie o sa fi bogat, asta dacă te ții lunar de investit! atunci o sa iasă câteva mii de lei lunar și o sa trăiești din ce ai investit! Dacă vrei in “5 ani” cotizează câte 2-3000€ lunar!

[@AndreiB549]

Bravo! Foarte bun materialul! Felicitari pentru tot ceea ce faci!

[@foxlandro]

Mulțumesc, Andrei! Apreciez.

[@florindragusin126]

Mulțumesc mult pentru efort depus 😊

[@foxlandro]

Cu plăcere, Florin!

[@AndreiVaida]

Foarte util și atent prezentat! Vreau replicare BET. Mulțumim!

[@foxlandro]

Mulțumesc pentru apreciere, domnul Andrei.

[@razvanbrasoveanu6441]

Vreau replicare BET. Multumim pentru tot ceea ce faci!

[@foxlandro]

Cu plăcere, Răzvan!

[@robertinos]

Mulțumim frumos pentru informații ❤ Felicitări pentru efortul depus👍🏻 Vreau replicare BET

[@foxlandro]

Cu mare plăcere!

[@stefanteodorescu8794]

Interesant materialul A investii in funcție de cât îți permiți, este aproape obligatoriu Desigur ca inflația o sa erodeze din ceea ce reusesti, dar timpul și sumele pe care reusesti sa le pui deoparte îți vor ușura viața Cât de mult, nu știe nimeni 😂

[@foxlandro]

Apreciez feedback-ul, Ștefan! Investim cât considerăm că este optim.

[@Gonzerva]

Interesat de replica BET! Felicitari pt materialul de azi!

[@foxlandro]

Mulțumesc pentru apreciere!

[@r-edi]

Vreau replicare BET. Multumim Tiberiu!

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@cristiandinca889]

Respect pentru munca depusa. Faci o treaba extraordinara

[@foxlandro]

Mulțumesc pentru apreciere, domnul Cristian!

[@user-eu1zz2kp1u]

​@@foxlandrocât costă acțiune petrolul devidente care nu am primit nici un devidente de ani de zile

[@romicacontu7498]

Un material excelent! succes in continuare!

[@foxlandro]

Apreciez feedback-ul!

[@raduconstantinescu6114]

🎉 În sfârșit clipul mult așteptat mulțumim foarte mult❤

[@foxlandro]

Cu plăcere! Apreciez feedback-ul tău, Radu!

[@georgegavrilas3347]

Merci mult pentru informații și astept noi strategii 👍👍!

[@foxlandro]

Cu plăcere, domnul George!

[@calinpetrisor]

Felicitări maxime pentru munca depusa !

[@foxlandro]

Apreciez, Călin!

[@dczdcz12]

Vreau replicare BET. Multumim pentru material !

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@catalin3791]

Multumesc pentru informații. Și eu vreau replicarea BET.

[@foxlandro]

Cu plăcere, Cătălin!

[@danysworld5381]

Vreau replicare bet! Mulțumim!!❤

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@bogdanxci]

Vreau replicare BET. Multumesc pentru materialele postate.

[@foxlandro]

Cu plăcere, domnul Bogdan!

[@astronomiaacasa7237]

Veau replica bet....Multumesc anticipat!

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@oroiandan7397]

Salut Tiberiu. Mersi de material si de infouri, bun exercitiu, arata bine efectul dobanzii compuse. Sunt foarte curios si de materialul cu replicarea indicelui BET.

[@foxlandro]

Cu plăcere, domnul Dan!

[@1gramaticu]

Multumim si pentru acest material Tiberiu 🏅

[@foxlandro]

Cu mare plăcere!

[@TIonut10]

O replicare a indicelui BET cu explicații documentate ar fi utilă. Mulțumim pentru tot ceea ce faci.

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@vioreldinca8580]

Vreau replicare BET. Multumesc Tiberiu.

[@foxlandro]

Apreciez, domnul Viorel!

[@adrianbkr2415]

Vreau replica bet! Felicitari pentru materiale!

[@foxlandro]

Apreciez, domnul Adrian!

[@grozenyku]

Cum poti sa te si diversifici in divident stock, pt ca exemplele din material sunt doar energie, iar 2 din ele sunt companii din aceeasi categorie: Petrol. Daca verific pe BVB ce alte companii dau divident care ar fi si stabile de viitor (din cate cunosc eu) nu am cum ajunge la 10% randament: transelectrica da sub 1% divident, one united are 2.31, digi are 1.61. Intrebarea mea este cum pot sa ma divesific in divident stock si sa nu risc sa raman doar in 2 sau 3 companii care se intampla sa fie si din acelasi domeniu. In ideea ca vreau sa acumulez si sa nu vand, Daca am un stock care da 1 sau 2 chiar 3 % divident e mult prea putin pentru a putea visa vreodata la a traii din dividente, stiu ca poate compensa prin faptul ca actiunea creste, insa daca dividentul e 1% atunci tot nu ma ajuta faptul ca actiunea a crescut decat daca vand, iar asta imi scade din principalul investit. Multumesc in avans pentru raspuns.

[@cornelpaval6646]

Mulțumim frumos

[@foxlandro]

Cu plăcere, Cornel!

[@sasha1402]

Mișto video. Calculele se puteau face în lei direct, nu mai trebuia să transformi în dolari și apoi în lei

[@foxlandro]

Mulțumesc pentru apreciere!

[@MarianBoricean]

Vreau replica BET :) De fapt n-o să fac o replică, dar sunt foarte interesat cum faci ponderea, având în vedere că eu personal nu prea sunt de acord să aloc mai mult de 10% într-o singură companie. Mulțumesc încă o dată pentru munca multă care o pui în spatele acestor postări.

[@foxlandro]

Mulțumesc pentru apreciere, Marian!

[@andivarner8018]

Vreau replicare BET. Ar fi interesante niște strategii pe indicele BET. Oricum, cifrele sunt frumoase, doar că fiecare om trebuie să se gândească ca există mai multe comisioane pe lângă cel de 8% impozitul de dividende, cum ai spus si tu comisioanele de la tradeville sau alte platforme pe care se mai tranzactionează, acel impozit la CASS pentru minim 6 salarii minime și care crește în funcție de diverse praguri, faptul că anual cresc sau scad aceste impozite, sau se mai adaugă, Pe lângă părțile rele mai sunt și părți bune precum creșterea salariului, în 20 de ani sunt convins că or să existe cel putin 5 creșteri de salariu, deci potențial mai mare de investiție, sau mai mic dacă inflația este exagerată precum cea din 2022 sau alte cazuri. Per total, mi-a plăcut videoclipul de azi, ai specificat foarte bine că sunt doar ilustrative, continuă tot așa, la cât mai multe materiale de genul!

[@foxlandro]

Mulțumesc pentru apreciere, Andi! Sunt multe variabile pe care nu le putem anticipa. Însă, acționăm astăzi pe baza rațiunii și pe baza informațiilor disponibile. Mult succes!

[@ionutdarius234]

Salut, te urmaresc de ceva timp si asta e primul comentariu pe care il las cuiva. Tin sa precizez ca faci o treaba buna. Revenind la intrebare,cum crezi ca o sa se prezinte piata de investitii in Romania in urmatorii 10/15 ani tinand cont ca natalitatea e in scadere, populatia tot mai îmbătrânită etc., prin urmare consumul la firmele prezentate mai sus si nu numai nu o sa fie poate la fel de ridicat sau nu are sanse mari sa mai crească, de unde o sa plateasca ei fel si fel de divindende sau procentul de cresetere a dividendului+pretul pe acțiuni sa fie acesta din momentul actual sau mai mic. O populație care consuma mai puțin=profit mai putin la firmele din Romania=mai putin profit pentru investitor... Daca m-ai lamuri ti-as mulțumi 😊

[@foxlandro]

Salut, domnul Ionuț. Nu este o întrebare simplă. Va trebui să desfășor o analiză pentru această întrebare ca răspunsul să se fundamenteze pe anumite raționamente. Mulțumesc și iau în considerare să pregătesc un material pe această temă.

[@adelinad3513]

Romania este deja si o sa devina o tara de imigratie pentru tarile asiatice, plus multi romani o sa se intoarca in Ro in urmatorii 5 ani cand tarile lor adoptive o sa aiba niste problemute sociale

[@drgmihai01]

Vreau replica Bet ! Felicitari materiale !

[@foxlandro]

Cu plăcere, domnul Mihai!

[@savageorgecristian2899]

Vreau replica BET! 👏👏

[@rodionolariu3721]

Salut, foarte util materialul aceasta, vreau replicate bet in continuare, Multumesc

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@florentinabaloianu5035]

Mulțumiri pentru munca supusã.

[@foxlandro]

Apreciez, doamna Florentina!

[@Mario21252]

Vreau replicare bet!

[@shamanu67]

Multumesc, Tiberiu! vreau materialialul cu replicare BET

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@kikirikimiki999]

Salutare ca si o investitie ca si cea prezentata mai sus crezi ca ar fi bune cele de la banca transilvania? multumesc

[@foxlandro]

Da, ar trebui să se reflecte mecanismul în orice companie plătitoare de dividend. Important este să-și respecte politica de dividende în viitor.

[@Donkeypapuas]

Mai există o variabilă: lăcomia statului, care a gândit că dacă ai un anumit nivel de dividende, ar trebui să-ți ia din ei pe motiv de contribuție CAS.

[@cristiandinca889]

Trebuie luat in considerare si acest aspect

[@andreitita1430]

Multumim pentru informații. O întrebare despre erodarea banilor sau inflației din viitor. Nu cumva aceste lucruri vor fi incluse in pretul de atunci al acțiunilor? Ma gândesc ca dacă banul de atunci va valora mai puțin decât cel din prezent, valoarea acțiunilor deținute de noi în momentul de fata va creste exponențial cu aceste variabile.

[@foxlandro]

Corect, ar trebui să se transpună. Interesant este cum se va transpune. Pentru că e posibil să fie creșteri chiar și mai mari. Depinde mult de masa monetară. Mult succes, Andrei!

[@vioreltatu4417]

Excelent material. Vreau replicare BET.

[@foxlandro]

Apreciez feedback-ul, domnul Viorel!

[@avasiloaiemp6970]

Salut Tiberiu! Mulțumim pentru ceea ce faci! Am o întrebare, în cazul în care achiziționez un etf cu acumulare, dividendele oferite de acțiunile din acel etf sunt impozitate?

[@foxlandro]

Salut! Cu plăcere! Depinde de ETF. În general da, distribuția dividendelor este impozitată.

[@beniaminsuciu4925]

Salut Tiberiu, o intrebare am si eu, pe tradeville daca investesc si primesc dividende pe care le reinvestesc si nu vand nimic, trebuie sa dau declaratie la anaf si toate cele? sau asta o fac doar cand vand efectiv actiunile? multumesc frumos @@foxlandro

[@foxlandro]

Dacă nu depășești pragul CASS, se ocupă brokerul de impozitare.

[@beniaminsuciu4925]

@@foxlandro e valabil si pentru etf urile de pe xtb?

[@user-gn8lp2cl7e]

Mulțumim pentru efortul depus in realizarea tuturor materialelor, care sunt foarte utile / pietre de baza pentru educația financiară !❤

[@mariancornelchirondojan2079]

Faci o treaba excelenta Tiberiu

[@foxlandro]

Apreciez, domnul Marian!

[@dig3y]

In primul rand multumesc pentru aceste video-uri, sunt foarte tari. Am totusi o intrebare. Cand scad procentul de crestere la campul Expected Annual Share Price Appreciation % (per year), valoarea portofoliului creste, la fel si dividendul anual. De ce ?

[@foxlandro]

Cu mare plăcere! Nu înțeleg exact la ce te referi.

[@dig3y]

@@foxlandro daca scriu spre exemplu 5% in campul Expected annual share price appreciation, am un ENDING BALANCE de 1000. Daca scriu 3%, atunci am ending balance de 1200. E normal asa ? nu trebuia sa fie mai mic ending balance ? cifrele sunt pur exemplificative. ms

[@mai3a]

Vreau replicare BET, mulțumesc bărbate!

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@marcelinaavadani7680]

Vreau replicare BET ❤

[@mihailazar2038]

Foarte interesant totul. Cam cate actiuni (ca nr) este rentabil să avem? Mulțumesc frumos pentru tot cea ce faceti!

[@foxlandro]

Mulțumesc pentru apreciere, domnul Mihai! Depinde în principal de valoarea companiei și teza de investiții. Nu e un răspuns universal.

[@-ihzzy-1607]

Mulțumim frumos pentru informații Vreau replicare BET

[@foxlandro]

Cu mare plăcere!

[@midvichimihaita7409]

Muktunwc frumos

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@user-ht3zl9xv1f]

Vreau replicare BET :)

[@GMM84]

Tiberiu multumesc! Vreau replica BET!

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@adrian_nelutzu]

Ai trecut deja de 500 👍

[@florinapostol9242]

Mulțumim pentru munca depusă! Periodicitatea e foarte ridicată. Unul din reactoarele nuclearelectrica va fi închis în următorii ani. Se mai merită să investim în snn? Probabil dividendul va scădea destul de mult și profitul va fi direcționat spre plata retehnologizării si construcția de noi reactoare?

[@foxlandro]

Cu multă plăcere, Florin! Ar trebui să fie încorporat în prețul pe acțiune faptul că se va închide reactorul.

[@claudiuneag130]

Mulțumim,vreau replicare bet

[@foxlandro]

Cu plăcere, Claudiu!

[@anarchy401]

vreau replica BET....multumim pt tot ceea ce facy pt noi....respecte

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@adamzsolt6533]

500 like ai spus putin 😜😜 vreau indice BET. Strategii... etf replica bet etc. 😉😉 multumim Tiberiu 😇🤗

[@foxlandro]

Cu plăcere, Adam!

[@MarianTRAIAN]

Salut, Sunt nou si am si eu o intrebare: Cum primesti dividente; daca ai actiuni de peste un an la o companie, sau nu conteaza perioada de cand detii acele actiuni si trebuie sa le ai in momentul in care compania anunta si face plata dividentelor?

[@foxlandro]

Salut, Marian. O să public în curând un material despre acest subiect.

[@MarianTRAIAN]

Mersi si daca e faci un clip si cum putem gasi aceste firme care ofera dividente si unde putem vedea perioada maxima de cumparare si daca cand se vor oferi dividentele.

[@mihaiconstantinescu5030]

Vreau replicare BET!

[@edi53015]

Salutari, imi poti explica si mie cum se ajusteaza pretul actiunii dupa ex-date/plata dividendului? Am vazut cum FP a scazut 90% dupa ce au platit dividend 90%, iar azi pretul actiunii la OMV a scazut cu valoarea dividendului. Daca aceasta scadere apare mereu dupa dividend, nu e ca si cum acesta nu a fost deloc? Multumesc anticipat!

[@foxlandro]

Salut. După ce compania plătește dividende, valoarea companiei scade cu valoarea dividendului, ceteris paribus, și se reflectă în prețul pe acțiune. Compania nu mai are acei bani după ce sunt plătiți către acționari, adică valorează mai puțin.

[@edi53015]

Iti multumesc frumos, informațiile tale sunt apreciate mereu. Toate cele bune!

[@Donkeypapuas]

Părerea mea e că la unele companii gen SNP ar trebui să se dea dividend măcar la 6 luni și să se renunțe la șmecheria dividendelor speciale.

[@mipo1603]

de ce zici că-i șmecherie?în acești ani a făcut bani mai mulți și i-a împărțit și cu noi.peste trei ani dacă nu fac bani la fel de mulți ce vei zice că ți-au înjumătățit dividendul sau că ce bune erau dividendele speciale?

[@sergiurusu6675]

Vreau replicare Bet 😊

[@investesteinromania953]

Vreau replicare bet :)

[@AdrianSafo]

Vreau replicare BET . Mulțumim pentru efort.

[@foxlandro]

Cu plăcere, Adrian!

[@efadrian]

Se poate dar in mod realist după un interval minim de 7-10 ani și dintr-o colecție de asemenea companii stabile si care sa dea dividende! Nu e o chestiune simpla și nu se obține prea repede, de asemenea trebuie o strategie clară și sa nu existe abateri!

[@foxlandro]

Apreciez că împărtășești viziunea.

[@vivisimy]

Vreau replicare bet!!!

[@chere2877]

vrem replica BET, desigur :)

[@T3N4C3]

Vreau o replicare BET.Multumesc!

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@_Emisiunea_Cuceritorii_]

Gata ! M-am hotarat , ma bag la 6,6 milioane de dolari !

[@stirbanioanflorian]

Vreau replicare BET !!

[@andreionodi5247]

Vreau replicare BET👍

[@Donkeypapuas]

Pt SNP datele sunt "mistificate". Și pt 2021 si pt 2022. De ce? Pt că pt anii respectivi au existat dividende speciale. Posibil ca și în alți ani să fi fost aceeași șmecherie. Anul trecut au dat 0,1 leu per acțiune ca dividend special, dacă nu mă înșel. Anul ăsta dau 0,045 bani dividend special

[@foxlandro]

Nu am introdus dividendul special la SNP în 2023. Rămâne de văzut ce se va întâmpla.

[@florinzinculescu2904]

vreau replicare BET

[@coracorel749]

Bună. Ma interesează foarte mult replicarea indicelui BET. Mulțumesc.

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@kikirikimiki999]

Vreau replicare BET Crezi ca H2O se incadresaza la o investitie de genul prezentata mai sus?

[@foxlandro]

Dacă păstrează dividendele, da, se respectă premisa materialului. Important este să păstreze plata dividendelor.

[@ellebar]

Vreau replicare BET vs ETF Bet. Mulțumesc!

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@Donimihai]

Salut, vreau replicare BET!

[@ValTata]

Vreau replicare BET !!!

[@alexfrusinescu288]

Vreau replica BET🎉 Fa-ma bogat😊

[@flew222]

Replica BET, am incercat, nu stiu cat de bine mi-a iesit

[@roxanas7242]

❤ vreau replica BET ❤

[@aurelzolic191]

Vreau oreplicare bet !

[@cosmindavid6258]

Vreau replica BET.

[@StefanBoran]

Sau BET TR?

[@raduconstantinescu6114]

Vreau replică BET !

[@timobox4379]

Pe ro am asa: Snn Snp Tgn Conpet Wine Cote Anul asta a fost primul de dividende si am luat 300 ron Pe intl Ko Pep O Bdn Appl Mcd J&J Am luat 56$ Planul meu e sa fac al 13lea salariu pe an prima data, si sa fie jumi juma intre ele. Dupa sa fie al 13lea la fiecare ( ro diferit de intl) si usor usor sa incep sa iau 1000 ron pe luna

[@foxlandro]

Apreciez că împărtășești în comunitate. Mult succes îți doresc.

[@timobox4379]

@@foxlandro la fel, de asemenea tie si tuturor!

[@davidadrianionescupaise1995]

Vreau replica bet!

[@andreibas1]

28:50 vreau replicare bet

[@NoruNegru]

Vreau replicare BET. Multumesc !

[@foxlandro]

Cu plăcere!

[@tutorialhub112]

Vreau replica Bet!