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UMA GRANDE PREOCUPAÇÃO DOS INVESTIDORES QUE DECIDEM INVESTIR NO EXTERIOR, É A QUESTÃO TRIBUTÁRIA. TANTO NA QUESTÃO DE APURAÇÃO, COMO NA PRÓPRIA QUESTÃO DO IMPOSTO SOBRE HERANÇA, O FAMOSO ESTATE TAX.
EM LINHAS GERAIS, A PARTIR DO MOMENTO QUE VOCÊ PASSAR A DETER MAIS US$60 MIL EM PATRIMÔNIO LÁ FORA, EM CASO DE FALECIMENTO PODE INCIDIR DE 18% A 40% DE IMPOSTO DE HERANÇA SOBRE O SEU PATRIMÔNIO E É POR ISSO QUE A PARTIR DESSE VALOR MUITOS PASSAM A BUSCAR ESTRUTURAS E INVESTIMENTOS QUE AJUDAM A MITIGAR ESSE RISCO.
NÃO, EU NÃO VOU FALAR HOJE DE ESTRUTURAS OFFSHORE MAIS ROBUSTAS, POIS PARA VALER A PENA EU DIRIA QUE VALE A PENA COMEÇAR A ESTUDAR O ASSUNTO QUANDO VOCÊ ESTÁ ULTRAPASSANDO OS US$100 MIL / US$120 MIL.
HOJE EU QUERO FALAR PARA VOCÊ QUE AINDA TÁ NO CAMINHO E POR ISSO PRECISAMOS FALAR DE MUTUAL FUNDS.
EM LINHAS GERAIS EU SEMPRE DEFENDO QUE O CAMINHO MAIS TRANQUILO PARA O INVESTIDOR SÃO OS EXCHANGE TRADED FUNDS, OS ETF’S, MAS NEM TODOS CARREGAM AS VANTAGENS TRIBUTÁRIAS DOS MUTUAL FUNDS DA AVENUE E POR QUÊ?
PORQUE TODOS OS MUTUAL FUNDS QUE VOCÊ ENCONTRA DENTRO DA CORRETORA ESTÃO DISPONÍVEIS EM UMA PLATAFORMA AMERICANA, MAS SÃO SEDIADOS EM OUTROS PAÍSES. DESSA FORMA, ATRAVÉS DELES E INCLUSIVE SEM LIMITES DE VALOR, POR UMA QUESTÃO LEGAL NÃO HÁ A INCIDÊNCIA DESTE IMPOSTO PARA O INVESTIDOR.
AGORA OLHANDO PARA O BRASIL E INCLUSIVE COMPARANDO COM OS FUNDOS DAQUI E EU FAÇO ISSO, PORQUE SE VOCÊ ASSISTIR OS PRIMEIROS VÍDEOS DO CANAL VERÁ QUE EU INVESTIA EM FUNDOS DE INVESTIMENTOS INTERNACIONAIS, EXISTEM DOIS OUTROS PONTOS QUE NA ÉPOCA EU NÃO ME ATENTEI:
1) OS FUNDOS DE INVESTIMENTOS AQUI NO BRASIL CONTAM COM O COME-COTAS, OU SEJA VOCÊ ANTECIPA UM IMPOSTO DE 15% SOBRE A SUA RENTABILIDADE, QUE VOCÊ NEM CONCRETIZOU, MAS E LÁ NOS ESTADOS UNIDOS? BOM GENTE, ESSE NEGÓCIO DE COME-COTAS, QUE É UMA JABUTICABA BRASILEIRA NEM EXISTE E ISSO FAZ MUITO DIFERENÇA NA SUA RENTABILIDADE FINAL, JÁ QUE VOCÊ NÃO VAI PAGAR NADA ANTES E O DINHEIRO VAI SEGUIR RENDENDO NO LONGO PRAZO.
2) MUITOS FUNDOS DE INVESTIMENTOS INTERNACIONAIS AQUI NO BRASIL, NA VERDADE SÃO FEEDER FUNDS, OU SEJA, FUNDOS DE INVESTIMENTOS QUE CAPTAM EM REAL NO BRASIL E VÃO INVESTIR EM OUTROS FUNDOS LÁ FORA. E NO QUE ISSO ACARRETA? BOM, BASICAMENTE DUAS TAXAS DE ADMINISTRAÇÃO. O MESMO QUE OCORRE QUANDO VOCÊ INVESTE EM ETF’S AQUI NO BRASIL QUE INVESTEM EM ETF’S LÁ FORA. EU JÁ CANSEI DE REPETIR ISSO PARA VOCÊS E POR ISSO QUE SE FOR PARA INVESTIR EM FUNDOS OU ATÉ MESMO ETF’S A MANEIRA MAIS EFICIENTE É FAZER DE FORMA DIRETA E SEM ESSES INTERMEDIÁRIOS.
É BEM VERDADE QUE QUANDO FALAMOS DE FUNDOS DE INVESTIMENTOS, DIVERSOS ESTUDOS JÁ MOSTRARAM QUE HISTORICAMENTE 10% DE TODA A INDUSTRIA CONSEGUE BATER DE FORMA EFICIENTE OS SEUS BENCHMARKS. NO CASO LÁ DE FORA SERIA O S&P 500, QUE APENAS COMO CURIOSIDADE TEVE RENTABILIDADE MÉDIA AO LONGO DOS ÚLTIMOS 10 ANOS DE 12,8% A.A.. AINDA ASSIM, SE BEM ESCOLHIDOS ESSA PODE SER UMA OPÇÃO ALIADA AS QUESTÕES TRIBUTÁRIAS.
Minutagem:
00:00 O QUE É O ESTATE TAX, IMPOSTO SOBRE HERANÇA
01:10 INVISTA COM A CORRETORA AVENUE
02:52 MUTUAL FUNDS ( FUNDOS DE INVESTIMENTOS )
05:38 DIFERENÇA DE FUNDOS DE INVESTIMENTOS NO BRASIL E EUA
O presente conteúdo tem caráter meramente educativo e não deve ser interpretado como uma oferta a aquisição de valores mobiliários de qualquer espécie ou recomendação. Todas as análises são opiniões pessoais e cabe ao espectador fazer os próprios estudos antes de tomar qualquer decisão de investimento. Saiba mais em: materiais.avenue.us/social-di...
Eu sou Bea Aguillar, analista de valores mobiliários CNPI, educadora financeira e investidora há mais de 12 anos. Se você gosta do meu conteúdo não deixe de se inscrever no canal e deixar seu like!