Pasywne zarabianie na ETF 'ach DYWIDENDOWYCH vs. NIERUCHOMOŚCI - co lepsze?

Ja na giełdzie inwestuje za pośrednictwem tego brokera: freedom24.club/...
U tego brokera trwa jeszcze promocja, w której po założeniu konta i wpłaty określonej sumy otrzymasz za darmo akcje. Jak otrzymać darmowe akcje spółek giełdowych?
Aby aktywować kod promocyjny, zasil swoje konto handlowe minimum 5000 €, a następnie wykonaj poniższe czynności:
1. W internetowej wersji platformy handlowej Freedom24 przejdź do strony swojego profilu.
Upewnij się, że wybrałeś konto handlowe, a nie konto D
2. Kliknij link i wprowadź kod promocyjny (widoczny w filmie)
3. Wpisz kod w polu i kliknij „Użyj”
4. Otrzymasz bonusowe akcje w ramach losowania
Ile potrzeba kapitału, aby dywidenda zastąpiła przychód jaki generuje mieszkanie na wynajem? Sprawdzimy to dzisiaj na najpopularniejszych dostępnych w Polsce ETF’ach. Jaka jest ich średnioroczna stopa zwrotu, ile generują dodatkowej gotówki i czy w ogóle mogą być dobrą alternatywą do zakupu mieszkania? Zainteresowanych zapraszam na odcinek.
Polecane filmy w temacie:
1. Czy są ETF'y: • Jedyny film o ETF 'ach...
2. Czym są REIT'y: • Czy na nieruchomościac...
📚 KSIĄŻKA do kanału:
sklep.pamietni...
👉 Subskrybuj nasz kanał:
/ giełda inwestycje trading
✉️ Współpraca: [e-mail]
Blog Pamiętnik Giełdowy: www.pamietnikg...
👉 Nasze social media:
Instagram: / gieldainwestycjetrading
Facebook: / pamietnikgieldowy
Twitter: Da...
Recenzja brokera Freedom24: • Bierzemy pod lupę Free...
ZASTRZEŻENIE: Twój kapitał jest zagrożony. Przeszłe prognozy i wyniki nie są wiarygodnymi wskaźnikami przyszłych wyników. Przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji konieczne jest przeprowadzenie własnej analizy. W razie potrzeby należy uważnie zasięgnąć niezależnej porady inwestycyjnej u certyfikowanego specjalisty.

Wspomniane w odcinku ETF'y możecie kupić na przykład tutaj: freedom24.club/Gielda U tego brokera trwa jeszcze promocja, w której po założeniu konta i wpłaty określonej sumy otrzymasz za darmo akcje. Jak otrzymać darmowe akcje spółek giełdowych? Aby aktywować kod promocyjny, zasil swoje konto handlowe minimum 5000 €, a następnie wykonaj poniższe czynności: 1. W internetowej wersji platformy handlowej Freedom24 przejdź do strony swojego profilu. Upewnij się, że wybrałeś konto handlowe, a nie konto D 2. Kliknij link i wprowadź kod promocyjny (widoczny w filmie) 3. Wpisz kod w polu i kliknij „Użyj” 4. Otrzymasz bonusowe akcje w ramach losowania

[@mjarzembski]

Dwa dni temu widzialem miniaturkę, później gdzieś uciekła a z ciekawości chciałem zobaczyć. Mam Cię. Leci sub i juz nie będę szukał. 😆

[@KrzysztofMiedziński-p2g]

A co z rozliczeniem podatku od dywidend pochodzących z takich ETFów? Czy musimy rozliczać je w Polsce? Czy broker wysyłam nam informację?

[@mateuszc1052]

bardzo dobre materiały na tym kanale! Dzięki

[@bl0kacperek0di]

ISPA wzrosła w ciągu ostatnich 5 lat tylko o 5%, a cena metra kwadratowego mieszkania (w Krakowie) o około 80% (8000zl->14500zl). Wydaje mi się że przy takiej różnicy między wzrostem ceny mieszkania a ceny akcji na przestrzeni ostatnich 5 lat porównanie tych inwestycji tylko ze względu na czynsz/dywidendę jest nie najtrafniejsze. Pozdrawiam

[@defpll906]

bo tutaj autor niestety zbytnio poszalał, skupiając się bez potrzeby na ETF dywidendowym. Nie mniej skąd masz różnicę 8000 > 14,500? bo według informacji dostępnych chociażby w NBP to 8000 zł się zgadza, ale 2024 jest na poziomie średniej 10213 zł za metr. Gdyby wybrać ETF nie dywidendowy a np MSCI world to ostatnie 5 lat jest 80,45 % na plusie, odejmując od tego dajmy na to 5 * 5 % = najem mamy 65 % wzrostu wartości ETF (to mocno uproszczone wyliczenie) ale w mieszkaniu też zastosował dużo uproszczeń chociażby najem przez cały rok czy brak kosztów eksplatacyjnych (wymiana pralki etc).

[@margaretezawadzki801]

Patrik, to jest tak dobry materiał, masa konkretów, szczegółowy opis produktu, cieszę się, że tu trafiłam! Fajnie, że tacy inteligentni i bystrzy ludzie mają ochotę dzielić się wiedzą!

[@kubadadeo4842]

Bardzo dobry i merytoryczny kanał

[@CzapmanTV]

A jak z rozliczaniem podatków od takiego ETF'a dywidendowego i w dodatku zagranicznego?

[@MrUsatysfakcjonowany]

Dobre pytanie

[@mirosawb.9744]

Dawno temu... sądziłem że mieszkanie(a) na wynajem to szczyt pasywnego dochodu... dziś po kilkunastu miesiącach na giełdzie... nie wyobrażam sobie pójście w stronę nieruchomości... użerania się z lokatorami, awariami itp... itd... cenię sobie spokój i komfort inwestycji... Pozdrawiam.

[@proximus323]

No racja, tylko ceny mieszkań wywalily o 25 i więcej procent. W samym Krakowie stoi 60 tysięcy mieszkań jako lokata kapitału w stanie developerskim.

[@RK-zq3qv]

@@proximus323 no wszystko fajnie, tylko ktoś musi kupić te mieszkania za ta cenę , stopy stoja, kto to ma kupować? młodzi ludzie jak wejdą na rynek to nikt im nie da kredytu ( tzn nie jest to taka ilość ludzi ) która miałaby kupić te 60 tys mieszkań

[@kempi2807]

@@RK-zq3qv a nawet jak dostaną kredyt , to wolą sie zadluzyc i kupic nowe w stanie surowym ;D przynajmniej ja bym tak zrobil, ale na szczescie mam to za soba ;d

[@veylib]

I największą zaletą - płynność. Jak zajdzie potrzeba, to można upłynnić 20%, 50% czy dowolna wartość akcji. A mieszkanie? Jak sie sprzeda w kilka miesięcy, to jest sukces, i trzeba sprzedać całe mieszkanie ;-)

[@mdma1912]

Kilka mieszkań jeszcze nikomu nie zaszkodziło

[@johndoe-fh1rs]

dlaczego nie podajecie zrodla informacji (tabela rentownosci zakupu nieruchomosci - kto to przygotowal, kiedy, gdzie jest to opublikowane)??? badzcie prosze profesjonalni i umieszczajcie takie informacje.

[@maple7872]

Bardzo dobry materiał. Czekam na kontynuację materiału - porównanie nieruchomości do ETF akumulacyjnych (zwolnionych z zasady z podatku od dywidendy) na szerokie jakie rynki np. S&P500 czy All World

[@margaretezawadzki801]

Tak, to byłoby dokładnie to, czego w tej chwili szukam

[@piorek9016]

W rzeczywistości też płacą 15% podatku niewidocznego dla nas.

[@makw2023]

@@piorek9016wytłumacz mi proszę jak to działa, jeśli dobrze rozumiem to po roku kalendarzowym etc odprowadza automatycznie 15% podatku u źródła (na w USA) a my w Polsce musimy dopłacić 3% jeśli był wypracowany zysk?

[@Piotr-zs8gv]

@@piorek9016 Chyba, ze rozwazysz sytentyk, taki jak P500 od Invesco...

[@kubapacocha4424]

Fajny filmik

[@Marbites]

Świetny materiał. Idealnie trafił w moment, bo od niedawna się zastanawiałem nad tym porównaniem. Odpowiedź uzyskałem, ale pojawiło się kolejne pytanie 😆 REITy czy ETFy wypłacające dywidendę? Z tego co słyszałem, REITy mają prawny przymus wypłacania dywidendy, ale za to nie płacą podatku.

[@belina65]

Sa etfy wyplacajace dywidendy i sa etfy akumulujące.

[@LimboNoir]

REITy amerykańskie są bardziej optymalne dla europejskiego inwestora, po wypełnieniu formularza W8-BEN płacisz 15% podatku u źródła i tylko 4% dopłacasz do US w Polsce. ETFy dywidendowe zarejestrowane w Irlandii nie zwalniają Cię z ulgi podatkowej i oprócz 15% podatku u źródła, który płaci za Ciebie fundusz zarządzający, to Ty musisz zapłacić pełny 19% podatek w Polsce

[@szczepaniwo]

​@@LimboNoira gdzie najlatwiej kupic reity z Usa? Xtb ma takie produkty? Dzieki

[@LimboNoir]

​@@szczepaniwo czy ma większość, to nie wiem, na pewno ma te najpopularniejsze jak VICI, O REIT, Prologis czy NNN.

[@studioBuka]

@@LimboNoir własnie na xtb inwestuje w nie a znasz jakies co np płaca co miesiąc ?

[@tomaszgolik3265]

Warto przypomnieć, że mieszkania się starzeją. Po dwudziestu-trzydziestu latach mieszkanie będzie zużyte i będzie wymagało generalnego remontu za 1/3 wartości. A to zeżre znaczną część wcześniejszego wzrostu wartości mieszkania. No i druga sprawa jeśli ktoś kupił mieszkanie w Warszawie 15-17 lat temu, to obecne ceny ledwie o 20-30% przekroczyły ceny z tamtego okresu. Co oznacza że wzrost wartości w długim terminie praktycznie może nie istnieć.

[@PrzemekMichalak-f9b]

Ktory z tych Etfōw jest notowany w funtach...i mozna go zakupic na londynskiej gieldzie. Ktos sie moze orientuje.?

[@dariuszstaniak204]

Patrik super materiał, bardzo dobre porównanie. Czy mógłbyś zrobić takie porównanie do REIT na rynki Amerykańskie ? Dzięki że dzielisz się swoją wiedzą. Pozdrawiam

[@krzych91]

We Freedom jest dostęp do amerykańskich ETFow, a DRGO, DGRW, SCHD zjadaja na śniadanie te które Ty wymieniłeś :) plus można kupić tanie ETF na BTC - np. Ibit.

[@MonkeyClub]

W DIF tez, ale nie zapominaj ze mowimy tutaj o wielkosci mieszkania, wiec te co wymieniles podlegaja pod usa a nie ciebie, a mieszkanie w calosci pod ciebie i jest dziedziczone w calosci a twoje etf juz nie sa w calosci dziedziczone, za to usa bardzo sie ucieszy z przejecia twojego majatku.

[@bartekautomat3953]

A te europejskie są dziedziczone?

[@krzych91]

@@MonkeyClub zakładam, że DGRO nawet po potrąceniu podatku spadkowego będzie warte więcej niż te europejskie odpowiedniki. I serio, ten podatek na polskim rynku to fikcja.

[@MonkeyClub]

@@bartekautomat3953 dlatego sa europejskie

[@MonkeyClub]

@@krzych91 serio to nie fikcja, myslisz ze ktos bedzie ci na yt opowiadal jak sa scigani, akurat moga i to na calym swiecie i cala rodzine, nie musza ciebie, moga twoje prapra wnuki, malo wiesz.

[@WorldsWorstLegGenes]

Czy tylko ja nie mogę znaleźć w xtb tych tickerow?

[@jakubszczotka5370]

4,3% z nieruchomości we Wrocławiu to trzeba bardzo nieudolnie zarządzać. Moje najgorsze to 5,5% a jest bardzo slabe. Reszta to ok. 6,5-7% liczac tylko czynsz.

[@studioBuka]

które etf-y wybrać żeby mieć co miesiąc dywidendę ?

[@mbloch1976]

"odliczając podatki dojdziemy do około 6%" - ok, skoro inflacja to 5% to.... realny zysk to 1%. Czyli reasumując można to porównać z obligacjami indeksowanymi inflacją ? W przypadku 12 letnich ROD, pierwszy rok to 6,8%, a następnie inflacja+2,5%.... więc nawet więcej niż ETFy?

[@theestro-ov3mc]

Gościa lubię, ale dobór ETFów z dupy. Ostatnie kilka lat to wzrosty cen mieszkań np. w Wawie to około 15% rocznie + jakieś 7% z wynajmu, więc jeśli to z cyzmś porównywać to z ETFami na NASDAQ lub S&P 500.

[@mariusz-t6p]

Jak zawsze bardzo interesujący materiał. Dzięki Patrik

[@andrzejwodynski]

Czy można wziąć kredyt hipoteczny na zakup ETFów i mieszkać za darmo u partnerki?

[@BreatheThePressure]

Pewnie weźmiesz akurat jak będzie szczyt hossy, więc lepiej nie.

[@andrzejwodynski]

@@BreatheThePressure który bank daje kredyty eteeczne zamiast na mieszkanie to na ETFy na takich samych zasadach? Mogą że są zamrożone i nie można nimi handlować do czasy spłaty kredytu.

[@sebsons]

Inwestujesz równolegle na XTB i Freedom 24?

Tak, i kilku innych brokerów również :)

[@Kirfov]

Czy to porównanie, które robicie bierze pod uwagę wzrost wartości nieruchomości w czasie ?

[@kuba9449]

tak samo jak wzrost wartosci akcji

[@Kirfov]

@@kuba9449 no właśnie z tego co rozumiem to przy etfach jest to uwzględnione, a przy nieruchomościach chyba nie.

[@ksistofjankunec9122]

I można byloby porównać np. do REITów 😉

[@slaw171]

Bardzo proszę o zgłębienie kwestii różnicy pomiędzy ilość i liczba. Nie ilość lat, a liczba lat...

[@jaros7aw153]

Czy jest różnica w jakiej walucie kupię ETF S&P 500 - za auro czy dolary?

Nie ma różnicy ;)

[@tomaszkwiatkowski4068]

Dzięki za interesujący odcinek i za przekazanie przydatnych informacji i wskazówek , dobrze omówiony temat👍👏💪🤔💚

[@ksistofjankunec9122]

Dziekuję za film. Ale mam kilka pytań. Bardzo dziwne porównanie. Dochody z ETF są policzone dywidenda + sredni wzrot za rok wartości , a z mieszkań tylko dochody za wynajem, tak jakby cena nieruchomości za sześć lat całkiem się nie zmieniła, a tak w rzeczywistości nie jest. Z drugiej strony dlaczego nie były do porównania wzięte ETF które naprawdę płacą wysoką dywidendę np. JEPI ? A juz myślałem ze będzie naprawdę dobry material po nazwie odcinku, a po oglądnięciu więcej pytań niż odpowiedzi.

[@pawerudnicki4539]

Założenie, że mieszkanie będzie wynajmowane przez okrągłe 12 miesięcy w roku jest trochę optymistyczne. Kiedyś przecież trzeba przeprowadzić remont albo nikt akurat nie będzie chciał go wynająć

[@ferplej699]

Taka ciekawa obserwacja. Subskrybuję sporo kanałów dotyczących inwestowania, jednakże tylko Patrik (w moich zasubowanych kanałach) pokazuje się w formie video. Nazwa kanału Giełda Inwestycje Trading od razu mi się łączy z jego twarzą. Tak się chyba rozwija markę osobistą, z ludźmi występującymi na kanałach domów maklerskich nie odczuwam takiej więzi :) Uszanowanko

[@theestro-ov3mc]

polecam również DNA Rynków Piotrka Cymcyka, ale fakt Patrik daje radę.

[@misda1982]

Zysk ze sprzedaży mieszkania nie jest opodatkowany a zysk z ETF jest.

[@LukaszKuczerepa]

A podatek 19% od różnicy kupna/sprzedaży do 5 lat to jak inaczej nazwać?

[@misda1982]

Dlatego mieszkania kupuje się na dłużej niż 5 lat

[@LukaszKuczerepa]

@@misda1982to jednak poprawnie było by napisać, że „zysk ze sprzedaży mieszkania nie jest opodatkowany jeżeli przetrzymamy naszą nieruchomość powyżej 5 lat”

[@Mcrad-ik2jf]

Ooooo klasa materiał . Nikt nie prosił każdy potrzebował 👍

[@romansztefek8268]

Mam 250000 tys.zł w co najlepiej zainwestować według Ciebie możesz zrobić przykładowy koszyk ? DZIĘKI

[@aulich86]

250 mln zł kapitału i szukasz porad na yt :P

[@patrykpatla9233]

Masz aż 250 mln? Na pewno nie

[@belina65]

ha ha ha ha

[@MrKaaamooo]

Naucz się liczyć zera​@@aulich86

[@MrKaaamooo]

​@@patrykpatla9233no przecież napisał że ma 250k

[@robertgodula8658]

Kto nie ryzykuje ten nie pije szampana 😂 aczkolwiek ryzyko należy minimalizować.

[@fortunateone2712]

ryzyko należy kontrolować a nie minimalizować

[@konrad129]

W jaki sposób przechowuje się takie akcje? Dopiero się tym zaczynam interesować, ale to wszystko siedzi 24/7 na giełdzie i nie można tego fizycznie wypłacić, w sensie tych akcji?

[@PrzemyslawKozaczka]

akcje przechowujesz na koncie maklerskim. Widzisz zapis cyfrowy jak rachunek bankowy. Zyski z akcji możesz wypłacić zamykając (sprzedając )całość lub część pozycji a środki można wypłacić na swoje konto bankowe

[@andrzejwodynski]

Powinni zrobić możliwość sprzedawania udziałów w polskich mieszkaniach na wynajem w Warszawie to by cena skoczyła i więcej by się zarobiło.

[@numizmata4381]

Tu jest Polska tu się tak łatwo nie zarabia.

[@andrzejwodynski]

@@numizmata4381 Tusk sprzyja rynkom kapitałowym, może to zmieni.

[@andrzejh6070]

Bzdura. Inwestuję w nieruchomości i w życiu nie kupiłbym mieszkania gdzie Roi jest mniejszy niż 8-10% !

[@NieRentier]

0:00 Nie istnieje. Dziękuję, można się rozejść ;)

[@jacekn2933]

Szkoda ze nic o Reitach nie było

[@MocarnyPikPierwszy]

No, o Kubusiu Puchatku też nic nie wspomniał

[@maciejp3499]

Ja sobie nie wyobrażam pójścia w wynajem nieruchomości. Perspektywa dzikich lokatorów, ukraincow, ruskich, czarnych i arabów i walki z nimi skutecznie nnie odstrasza. Poza tym, po lokatorach czesto trzeba robic kapitalny remont. Watpie, ze właściciele nieruchomosci na wynajem liczą te koszty i rentowność takiej inwestycji.

[@maciejradomski4917]

Największe + ETFów to to że można zacząć od kilkudziesięciu złotych a nie kilkuset tysięcy złotych a druga to kup i zapomnij. Zero obsługi (tylko przy sprzedaży podatek czyli 20 min z logowaniem do US)

[@michalka3960]

6% to jest z obligacji bez zadnego ryzyka. Jak lubie ten kanal to film bzdura. Dobrze zainwestowane pieniadze w nieruchomości to ROI MINIMUM 8% i nie jest coezko takie inwestycje znalezc perelki daja ok 12%(wartosci bez uwzglednienia wzrostu nieruchomosci) . Moje zakupione w 2015 roku maja roi na poziomie 20% w stosunku do zakuku a wzrost ich ceny to x3.. i nie pisze tego zeby soe chwalic tylko ze te liczby w filmie nie trzymaja sie kupy. Branie sredniej stopy zwrotu to jakby kupic pierwsze lepsze mieszkanie jakie znajdziemy a chyba nie na tym to polega

[@limsky8012]

Tak tak, jak nie wejdą dopłaty to zobaczysz swoje ROI jak właśnie skokowo rośnie podaż sprzedaży i wynajmu.

[@michalka3960]

@@limsky8012 sorry ale nie rozumiem twojego komentarza

[@michal07bf]

Cena x3 od 2015? W jakim mieście?

[@michalka3960]

@@michal07bf piaseczno pod warszawa. Ale to byla jedna z perelek o ktorych pisalem powyzej. Ale jak mowie to tylko przyklad. Nikt nie kupuje nieruchomosci na inwestycje mierzac w srednia.. zalozeni z d..

[@tyszq]

@@michalka3960 No tak samo można kupić ETF w dołku i też mieć dużo wyższą stopę zwrotu. Wielki rentier a nie rozumie do czego jest średnia xd Tak, nikt nie kupuje nieruchomości patrząc na średnią stopę zwrotu. Przeciętny Polak betonowy inwestor kupuje nieruchomość nie licząc niczego, i jak wtopi i te średnią zaniża to się po prostu nie chwali jak ty.

[@mariuszczarnecki5065]

Vangard i inni??? Przecież ludzie inwestujac u nich , sponsoruja sowich oprawców...😢 Masakra co za świat 🖤