¡Gran OPORTUNIDAD en RENTA FIJA! Analizamos el MEJOR Fondo de RENTA FIJA a Largo Plazo ¿Comprar?

Bienvenidos a la Pizarra de Andrés!
En el vídeo de hoy vamos a analizar el mejor fondo a largo plazo de renta fija según mi opinión, vamos a ver si es un buen o mal momento de entrar en el.
📊 En este video aprenderás:
-El mejor fondo de renta fija.
-¿Cómo aprovecharnos de la renta fija y sacarle rendimiento?
-Mi opinión sobre la renta fija y mi estrategia que aplico.
Estos son los fondos que menciono en el vídeo:
-iShares 20+ Year Treasury Bond
ISIN: US4642874329
-iShares $ Treasury Bond 20+yr UCITS ETF
ISIN: IE00BD8PGZ49
-Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund EUR Acc
ISIN: IE00B246KL88
Además, te revelaré como hacerlo tu mismo sin venderte nada. ¡No te vayas sin descubrir este sector y todo lo que nos puede deparar!
#libertadfinanciera #rentafija #inversión #dinero #invertir #acciones #bolsadevalores #inversiones #economia
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La información aquí contenida se expone a título meramente informativo y no constituye una recomendación de inversión, ni invitación, oferta, solicitud u obligación por parte de su creador La Pizarra De Andrés. Al reflejar opiniones personales, su contenido es meramente informativo y por tanto, su autor no será responsables de ninguna pérdida financiera, ni decisión tomada sobre la base de la información contenida en este canal.
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[@FazzaKelvin-x8w]

Excelente análisis, nunca he visto un análisis tan bien estructurado como el tuyo. Mira, he estado invirtiendo en ETFs de Bitcoin, S&P500 desde 2020, tengo un total de 534 mil dólares, estoy muy agradecido por todo el conocimiento e información que me has dado.

[@OgweziSkara]

0:00 Mi consejo para todos es este: si quieres crecer mucho este año, especialmente en tus finanzas. Estar dispuesto a correr riesgos. Ahorrar es genial, pero correr riesgos te coloca en un pedestal donde no tendrías que preocuparte por ahorrar como lo haces ahora. Gracias a YANET MIRANDA, mi cartera está funcionando muy bien y estoy orgullosa de las decisiones que tomé el año pasado.

[@FavourOssai-b7y]

El pensamiento más sabio que ronda por la mente de todos hoy es invertir en diferentes flujos de ingresos que no dependan del gobierno, especialmente con la actual crisis económica en todo el mundo. Sigue siendo un buen momento para invertir en oro, plata y monedas digitales (BTC, ETH... ACCION)

[@FavourOssai-b8g]

Las criptomonedas están en auge, particularmente gigantes como BTC y ETH. Sin embargo, la naturaleza de montaña rusa del mercado está poniendo a prueba incluso a los inversores más experimentados. Por eso debemos buscar un análisis de mercado adecuado o buscar orientación en un mercado certificado. Cómo puedo invertir dinero en criptomonedas ahora

[@ElvisOnyeleg]

OBVIO, invertir no es para todos amigo, no sé bajo qué ilusión vives de que algo es para todos. El interés en las inversiones ya representa un microporcentaje de la población; si piensas en la criptografía, entonces es un subnicho aun mejor. Obtuve una ganancia de 874 mil dólares en 1 años invirtiendo en ETF de Bitcoin.

[@RiceJoy]

Es solo que aquellos que no tienen conocimientos tienen que preocuparse por dedicar tiempo a adquirir conocimientos para ganar más que eso, no se trata de perder el tiempo en videos o cursos de criptomonedas, en lugar de eso, busque ayuda de un corredor profesional que pueda ayudarlo con su inversión para ganar enormes ganancias. ganancias

[@goofyinho]

Gracias Andrés, a mis 27 estoy aprendiendo a gestionar mi dinero y no sabes lo feliz que me hace y la seguridad que me da para mi futuro.

[@FernandoGonzalez-bj9wn]

Gracias Andrés para los que te seguimos de tiempo, es un recordatorio de lo que vienes diciendo hace casi 1 año, como lo de apostar por la recuperación del yen o apostar por India (que va como un torpedo) Pero siempre se aprende contigo. Eres un crack.

[@herminiomunoz7509]

Muchas gracias Andrés por estas clases magistrales. Que lastima haber sabido todo esto y tener tú ayuda hace 30 años. Gracias

[@albertoleongonzalez8476]

Gracias por tus videos! El Vanguard que comentas es deuda Europea, los ETFs son Americanos. Tendrán un comportamiento análogo aunque en principio entiendo que dado el contexto actual de bajada de tipos será más ventajoso ir por lo americano que está más arriba, no existe un fondo que siga bonos renta fija largo plazo americanos?

[@JaviPrietoRosales]

En este tipo de fondos es refomendable hacer dca o meter gran cantidad de dinero y dejarlo ahí?

[@orlandogonzalezgonzalez6235]

Alguien sabria explicarme por que el Vanguard esta dando resultados negativos en 2024 a pesar de que los tipos ya han empezado a bajar? Gracias de antemano

[@chipionacity6073]

Buenas noches, Andrés y muchas gracias por tu trabajo divulgativo y la formación gratuita que nos das. Te hago una pregunta que ya sé que es de parvulitos, ¿si compro este fondo puedo cambiar a uno indexado cuando los tipos estén casi al final de la bajada, sin tener que pagar por las ganancias?

[@Daniel-uo7ee]

Andres el primero bono no deberias recomendarlo porque esta domiciliado en US. Esto es de primero de wealth management pero para non-us resident (entiendo que la mayoria de tu publico) no tiene ningun sentido comprar un bono domiciliado en US ya que entre otras cosas 1) te aplican retenciones del 30% de los dividendos 2) si te mueres y tienes mas de 60k, tributas al 40%. Tambien darte cuenta q justo esos etfs que empieza el ticker con US.. nunca van a tener accumulation (siempre va a ser distribution) ya que en US no se puede. Basicamente eso explica la diferencia entre el 1 bono y el 2 que recomiendas (el ucits)

[@lapizarradeandres]

Buen apunte, lo primero que dices no lo sabía.

[@heliosarias1717]

@@lapizarradeandresbuen apunte? Como para fiarse de ti…

[@mariaval33]

​@@heliosarias1717 todos aquí estamos aprendiendo. Tener un canal y compartir su conocimiento no le obliga a conocer en detalle los activos disponibles, que son casi infinitos. SIEMPRE haz tu propia investigación. Más empatía y menos hate ;D

[@javidoc955]

@@mariaval33exacto , que bien contestado . Ya está bien de no asumir cada uno su propia responsabilidad . Estudia detalladamente y busca y luego decide . Pero la decisión es tuya no de otro .

[@gito75]

​@@mariaval33de vez en cuando aparece alguien coherente en redes sociales 👏👏

[@javierdetena8830]

Gracias por el vídeo Andrés! Qué opinas del fondo indexado Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged ACC?

[@trailduromtb4207]

Gracias Andres por tus videos, nos estas enseñando a muchos a entrar en este mundo y aprender ciertas cosas de ls economia. Te queria preguntar por que el fondo es EURO si las bajadas de tipos mas agresivas se presuponen a USA?

[@javierromano6722]

Él lo justifica porque es de más duración, por tanto más riesgo/volatil. Pero yo también quisiera un FONDO, no ETF de deuda americana de largo plazo. Como el 2o ETF o incluso de mayor duración pero en formato fondo!

[@ctabuyo]

Excelente video Andrés. Muchas gracias. En mi caso prefiero trabajar con FI en vez de ETFs. ¿Podrías recomendarme un FI equivalente al 'iShares 20+ Year Treasury Bond' para USA'? Gracias de antemano.

[@marcos-x2z]

Buenas Andres, podría ser interesante dejar la inversión/acumulación mensual en fondos MSCI WORLD para aportar al Vanguard +20 years? O sería mejor optar por recortar la inversión en equity pero no eliminarla y darle más peso a la renta fija de largo plazo?

[@Mente715]

Nadie tiene la bola de cristal. En el video comenta que riesgo beneficio esto en teoría es interesante. el ejemplo de cartera que enseña tiene 100% renta fija y otro tendrá 100% renta variable... mi opinión es que una parte en renta variable es buena a largo plazo pero visto lo visto ahora es buen momento para tener parte en renda fija medio/largo plazo.

[@joseantoniosanzsoriano9292]

Podría explicar por québlos bonos europeos siguen cayendo unos días después de que el BCE ha bajado por segunda vez 25 pb? No consigo entenderlo . Muchas gracias

[@SergeiBlanko]

Andres, ¿es buen momento entrar ahora (10/2024) en "Vanguard 20+ Euro"? o esperar bajadas de tipos. Gracias

[@CurriculumLy]

Hola Andrés, Gracias por tu contenido, es muy útil. Me queda claro en qué invertir y cómo hacerlo, pero me falta la parte de cuando termina que pasa? que hacemos? Cuándo Salir: ¿Qué señales recomiendas para saber cuándo salir de una inversión en renta variable o fija? Por ejemplo, si bajan mucho los tipos de interés, ¿en qué porcentaje deberíamos estar atentos? Después de Salir: Si decidimos salir o el fondo termina, ¿qué sugieres hacer con el dinero? ¿Reinvertir en otro fondo para evitar impuestos, seguir en el mismo, o retirarlo y pagar impuestos? Gracias de antemano por tu respuesta.

[@Jaime-ju5ee]

Si bajasen los tipos, para obtener retorno, ¿habría que vender el fondo o sería como un FM que te va dando retornos?

[@antonioj.bachiller3994]

Estupendo video. Una duda sobre la salida. ¿La podríamos hacer hacia un fondo monetario para no cobrarlo directamente? Me refiero a la tercera opción que un fondo. ¿Podrías explicar un poco como se hace los traspasos entre fondos y que hay que tener en cuenta? Gracias!

[@elcasta21]

Muchas gracias por el video, nos ayudas un montón. ¿el vanguard 20+ también reparte cupones? es que no lo encuentro en ningún sitio.

[@lapizarradeandres]

no, es acumulación

[@rafasanchis3263]

Hola Andrés, muchas gracias por el vídeo, me ha parecido espectacular. Suscribo el comentario que he visto que indica que este vídeo "sí que tiene calificación triple A+". Una consulta, en formato fondo pero que la exposición sea a EEUU podrías recomendar alguno, por que no sea en formato ETF?. Muchas gracias y un saludo

[@davidgonzalez6681]

Estamos todos igual, existe relación directa entre EEUU y Europa pero en Myinvestor no he encontrado ningún fondo con exposición única a USA. A ver si alguien nos ayuda con alguno que sea de acumulación y esté en Myinvestor. @lapizarradeandres

[@lapizarradeandres]

Es que no he encontrado nada…

[@davidluna8009]

Muchas gracias Andres por este nuevo video. No has puesto los Isin en la descripcion. Cuandl puedas por favor. Traspasar de un fondo indexado a este fondo de renta fija no tendria ninguna penalizacion verdad? Un saludo

[@CarlosLorenzo-r8n]

Hola Andres, perdona una duda, hay algo que no me ha quedado claro, dices que apuestas por el euro frente al dolar y apuestas por el Eur hedge. Pero en otro video te he escuchado decir que en el hedge no te afecta el cambio de divisa, aolo afecta si lo coges en Euros o en dolares. Muchas gracias

[@fabio-f8z]

Hola Andres, no entiendo como puede ser que la renta fija coticé en bolsa aunque sea en formato ETF, qué sentido tiene eso? Comprendo qué es la Renta Fija y la Renta Variable, y que un bono emitido a pagos del 5% tiene más valor cuando bajan los tipos de interés porque los nuevos bonos serán emitidos con pagos a un interés menor. Pero como puede ser que la Renta Fija, dando retornos constantes (al mismo interés), cambie de valor y tan drásticamente, el dinero que dan sigue siendo el mismo no? ¿Aunque su valor baje la cantidad de dinero que dan es constante no? En los casos de este vídeo son ETFs de deuda de 20años, pero de 20 años el qué? ¿Por qué vender y comprar el ETF lo podemos hacer cuando queramos no? ¿Se pueden vender y comprar los bonos? ¿Cómo se supone que funciona la Renta Fija que cotiza en bolsa como Renta Variable?

[@Ana-cb2wb]

A mi también me interesa 🙏

[@marcosgutierrez6889]

Mercado secundario. Si tienes un bono y quieres deshacerte de él sin esperar a vencimiento, dependiendo de varias cosas, cupón, vencimiento etc., tiene un precio.

[@mariaalamar-r4l]

Una cosa es el cupón, que te lo dan al tipo de interes que se compraron, y otra es el precio del fondo, que tiene mucha elasticidad a la bajada o subida de tipos ,despues de haberlo comprado tu, y estos pocentajes de subida o bajada son mayores a mayor duracion, y son muy superiores al porcentaje de interes que te paga el fondo, por lo que en realidad apuestas mas por el precio que por el cupon que te pague. En los fondos monetarios solo recibiras el cupon pactado aproximadamente porque al ser de muy coto plazo la duración es mínima.

[@mariaalamar-r4l]

Las subidas y bajadas de precio cuando compras y vendes tus participaciones en el fondo en el mercado secundario, llevan a que el porcentaje de subida o bajada sea muy superior al tipo de interes que te paga el fondo cuando los intereses suben o bajan.

[@lapizarradeandres]

responderé a esto en un video.

[@AdriMG-v9j]

Gracias por tus vídeos Andrés! Que rentabilidad daría a dia de hoy el Vanguard 20+ si por ejemplo bajaran 0,5 puntos los tipos de interés?

[@kirtax]

un 10% aprox, o incluso 15% aunque lo dudo, sería mas un 10%

[@bertocalcal5085]

Gracias de nuevo, tenia claro que algo iba a meter en el +20 y asi sera

[@Ana-cb2wb]

Hola Andrés, los planes de pensiones de renta fija también verán mejorada su rentabilidad con la bajada de tipos? Lo iba a traspasar a uno de RV que va con el S&P y ahora tengo dudas 🤔. Gracias

[@MedQiP]

Hola, gracias por el vídeo. Pero por qué no mejoró el valor liquidativo del Vanguard 20+ con la bajada de tipos de junio? Podría ser que esté ya descontado?

[@pedrorios1106]

Gracias por el vídeo, una vez más 😅. Donde consultas la evolución del fondo, de cara a ver subidas o bajadas y por tanto proceder a salirte?

[@toutyl]

Andrés darte las gracias por todo tu contenido porque estoy aprendiendo un montón gracias a ti canal. No tiene precio lo que haces!

[@juanantoniocorrales9390]

Gracias por la info andres.Una prrgunta: teniendo en cuenta que van a bajar los tipos mas pronto que tarde que porcentaje de renta fija a medio-largo plazo tendriaa en tu cartera durante los proximos 3 años, un 50% un 60%? Gracias!

[@juanmiguelblanco7721]

Para tener algo de exposición a renta fija americana podemos usar un vanguard us government bond? A pesar de ser de menor duración. No he encontrado investment grade US en MyInvestor. O quizá con el 20+ europeo ya tienes suficiente relación con lo que vaya a hacer USA?

Gracias te go la misma duda !! Quería un fondo de deuda Américana El Vanguard US Government Bond Index Fund EUR Hedged me parecía buena opción @lapizarradeandres que opinas ?

[@robertomanzano8345]

Tengo el mismo razonamiento y la misma duda con el fondo que indicas. A ver si @lapizarradeandres nos lee y nos puede sacar de dudas!!

[@davidgonzalez6681]

Yo estoy igual! No encuentro ninguno en Myinvestor con exposición a USA y que sea de acumulación @lapizarradeandres

[@josebg2976]

Hola Andres, tengo invertido desde hace un par de semanas en DTLE iShares Treasury Bond 20+ur ucits ETF, desde la bajada de tipoa de la FED, ha bajado. A que crees que es debido, a que ya tenían descontada esta bajada? Muchas gracias

[@joafue1193]

Hola, agradecerte tu trabajo desinteresado. Respecto al ETF TLT, creo q el inversor retail europeo no lo puede comprar, al igual q ocurre con otros como el SPY o QQQ. Saludos.

[@Ana-cb2wb]

En algunos broker si están

[@joafue1193]

@@Ana-cb2wb Podrías indicarme un broker por favor, he mirado aquí en España los principales y no he visto. Sólo veo CFD s no ETF. Saludos

[@Ana-cb2wb]

@@joafue1193 MyInvestor el mejor

[@Madno]

Gracias por tus aportaciones, da gusto como nos los explicas a los neofitos, gra por tu paciencia.

[@eliervazquezmontero9602]

Visto que el mercado eeuu no está pasando por su mejor momento y que se vienen bajadas de tipo, no seria mejor dejar de hacer DCA al sp500 y hacerlo al vanguard 20+ que va a sacar más rentabilidad hasta exprimirlo y luego traspasarlo todo al sp500???se puede hacer DCA en el vanguard 20+ no???

[@LosImperiosModernos]

Interesante análisis, pero ¿qué pasa si la Fed decide mantener los tipos de interés altos? ¿No estaríamos comprando a un precio inflado?

[@Ana-cb2wb]

@Amy: Si tengo 10k para invertir sería interesante meter todo en RF o mejor hacer DCA en el momento actual con la bajada prevista a septiembre? 🙏 Gracias Andrés

[@vallisoletan00]

Una duda si tenemos renta fija corporativa de 4-5 años y hay una recesión que aumente la velocidad de bajada de tipos, ¿el fondo se revalorizará por la bajada de tipos o se verá afectado su valor por el empeoramiento de la calidad crediticia de las empresas en ese contexto?

[@lapizarradeandres]

la contesto en el próximo video youtube

[@00juanjose]

@vallisoletan00 si señor! Justo me hice la misma pregunta! Además también vi el fondo axa que dijiste y tienes razón

[@00juanjose]

@vallisoletan00 llevo analizando fondos unos meses porque me llama mucho la atención todo esto, si quieres háblame que me gustaría ponerme en contacto contigo. Saludos

[@ernestodiez-cansecoramos1151]

Buenas, Andrés. ¿En estos ETF'S y fondos hay una penalización por vender el bono cuando los tipos de interés hayan bajado? Si es así, ¿Dónde se miraría en la ficha técnica?. Gracias por el vídeo.

[@lapizarradeandres]

No, no hay penalización por salir cuando quieras.

[@pedrobedmarlopez1710]

Hola Andrés, muchas gracias por el vídeo. Una pregunta: si bajan los tipos mas rápido en EEUU que en europa, el dólar se devalúa. En ese caso, la rentabilidad que ganas por un lado, ¿no la pierdes por la devaluación del dólar respecto al euro? Es cierto que recomiendas un etf hedge para evitar esto, pero ¿conoces alguna alternativa en formato fondo?

[@SantiD450]

Gracias Andrés. Una duda. Estoy ahorrando para la entrada de un inmueble, que me planteo de aquí a 1-2 años. Por tanto, no estoy entrando a renta variable más que un mínimo por ir aprendiendo cosas. ¿Cómo verías invertir en estos fondos con ese horizonte temporal? Gracias, un saludo!

[@josefranciscopenaranda8724]

Hola Andrés, gracias por el vídeo. Entré al fondo RF de Groupama Tresorerie buscando aprovechar la esperada bajada de intereses al medio plazo, ¿me recomiendas cambiar al Vanguard +20 o me puedo quedar donde estoy? Un saludo!!!

Todo mal entendido. Son cosas muy diferentes. Estúdialo bien.

[@EncantoM]

El de Groupama es un fondo defensivo con riesgo muy bajo para ahorrar. Ahí deberias tener tu colchón. Los fondos de largo plazo +20 son para arriesgar y apostar por la bajada de tipos. Puede salir muy bien pero yo no metería el grueso de mis ahorros ahí

[@josefranciscopenaranda8724]

​@@EncantoM gracias por tu ayuda

[@AntonioUreñaPeñalva]

Buenas andres quedan claras las fluctuaciones según cambios en los intereses pero porque fluctúa tanto diariamente ? Que mas influye aparte del interés porque diariamente me sube i me baja un 1%

[@lapizarradeandres]

Los tipos se mueven todos los dias en función de los datos macro, el mercado va descontando lo que espera de esos datos con respecto a como serán interpretados por los bancos centrales. Por ejemplo, el dato de inflación (bueno y en bajada), hizo que el fondo subiera pues acerca mas las futuras bajadas de tipos.

[@AntonioUreñaPeñalva]

@@lapizarradeandres si no suben tipos el vanguard 20+ no podría caer nunca drásticamente n? Metí solo 20k por miedo pero siendo así no me importaría meter 20 mas

[@JoseLuis-gj5ks]

Gracias Andrés por tu trabjo, me queda una duda!! Tengo el DTLE y no entiendo que su rentabilidad este año sea menor que la del IDTL siendo que el euro se ha apreciado con respecto al dólar un +1,39% desde el 01/01/2024 hasta el 23/08/2024. El IDTL en dólares cae un -0,56% en el mismo periodo mientras el DTLE en euros pierde el -1,77%. Los gastos de ambos solo se van un 0,03%. Si supone que el IDTL en su valor liquidativo diario ya viene descontada la variación por divisa, ¿porqué está por encima su rentabilidad con respecto al DTLE? Esto me ocurre con otros fondos Hedge de mi cartera y no entiendo el porqué.

[@echedeydiazmonzon5685]

Muchas gracias por lo que haces contenido top 👌 pero tengo una pregunta. Porque si hay una bajada de tipos de interés y más dinero porque es más rentable invertir en bonos que en empresas? Porque se genera esa elasticidad y es tan beneficiosa en vez de invertir en empresas a que la gente consumirá más. No??

[@MyOwnSky]

Hola Andrés, recomiendas algún fondo a muy largo plazo (similar al vanguard 20+ treasury que mencionas en el vídeo) en bonos americanos? Estoy más interesado en formato fondo que etf y quiero invertir en bonos americanos ya que creo que tienen más recorrido de bajada que los europeos.

[@jorpecas1991]

Andres, una duda, por el video me precio entender que hablabas de renta fija de US, pero el Vanguard de la descripcion invierte en renta fija de Europa viendo la ficha. Puedes confirmarlo? Hay alguno que invierta en bonos de US?

[@migueldavid2470]

Andrés una consulta, soy nuevo en el tema, pero pregunto, si uno adquiere un fondo de renta fija a largo plazo, por ejemplo a 15 o 20 años, se puede sacar el dinero mucho antes ?, o es obligatorio esperar todo ese tiempo para poder sacar el dinero ?gracias

[@victorrubiogomez9464]

Hola Andrés. El vanguard solo depende de lo que haga el BCE, ya que son bonos europeos? O también depende en parte de la FED?

[@lapizarradeandres]

BCE, pero vamos, la relación con la FED es alta (europa y USA funcionan muy similar)

Gracias, Andrés. Tus explicaciones son claras y sencillas. La verdad es que estoy aprendiendo mucho contigo. De nuevo, gracias por tu trabajo

[@javierfernandez4631]

Andrés al ser a 20 años tiene algún tipo de penalización por salirse antes? Soy novato y no encuentro información por ningún lado. Siempre te leo y veo tus vídeos, nunca pregunto nada pero es que quiero invertir en esto y me urge tener más info! Muchísimas gracias, ojalá puedas contestarme

[@jfluvy]

El fondo invierte en bonos a +20 años, pero no deja d ser un fondo. Ellos tienen los bonos, no tu. Tu tienes participaciones del fondo. Por lo que entrarias y saldrias cuando quisieras, sin ningun tipo de penalización mas que las posibles subidas o caidas del fondo

[@edunavas5]

@@jfluvyes decir, lo aconsejable es invertir mensualmente como en indexados? O es preferible poner todo el dinero de golpe? Gracias!

[@cesarruiz8904]

Si crees que va a subir, cuanto antes te posiciones mejor. Como dice Andrés, mucho tendría que complicarse la cosa para que esto esté más barato que ahora. Pero eso no quita que puedas seguir haciendo aportaciones mensuales. Yo eché una palada gorda hace poco y sigo aportando mensualmente.

[@fjsoler]

@@cesarruiz8904 @lapizarradeandres y hay una opcion similar para planes de pensiones?

[@franciscojavier2881]

Hola Andrés. ¿Y qué tal el Vanguard U.K. Government Bond Index Fund EUR Hedged Acc?. Una mezcla del European y éste.

[@JVC92]

yo invertí en 2021 en el vanguard european inflation bond y no se por qué ha perdido bastante. Pensé que sería apuesta ganadora con la inflación que estábamos teniendo pero llevo una bajada de un 7%. ¿Debo esperar a que suba o lo paso a monetario para no seguir perdiendo dinero?

[@jssinvest8829]

Un tema importante que creo, no has mencionado en el vídeo, es que las bajadas de tipos son sobre la parte corta de la curva de tipos, y este ETF o fondos de más de 20 años van sobre la parte larga de la curva, esta parte larga no se ve afectada tan directamente por las bajadas de tipos que realizan los bancos centrales, sino se ven más afectadas sobre especulaciones de cómo estarán los tipos en base a suposiciones de cómo era la economía en ese número de años. De hecho, actualmente hay una inversión de la curva, es decir, los tipos a corto son más altos que los tipos a largo, con lo que al empezar a bajar tipos se irá desinvirtiendo la curva y esta afectación tendrá un efecto más a corto plazo que a largo , no creo que alargo los tipos maje más de un uno o uno y medio por ciento, cuidado con ese tipo de productos que tienen mucha volatilidad y son bastantes sensibles. Es para un inversor que vaya como mínimo a cinco años. Cuidado con meter el dinero si lo vas a requerir o necesitar a corto plazo.

[@silviacervera2437]

Interesante! @lapizarradeandres qué opinión tienes al respecto?

[@MrPabloski]

Podrias responder a esto? Me parece interesante

[@MrPabloski]

@lapizarradeandres

[@strethx8651]

@lapizarradeandres

[@rikibelda]

muy interesante, andres, podrias ahondar sobres esto

[@eliervazquezmontero9602]

De locos tu video y explicaciones como siempre, corrigeme si me equivoco,tengo todos mis ahorros en groupama tresorerie y ya he empezado hacer DCA en el S&P 500, pero viendo esto seria interesante traspasar parte de mis ahorros del groupama al vanguard +20 durante unos años y cuando se prevea que van a subir tipos volver a traspasar al groupama, que ademas como los traspasos entre fondos no fiscalizan no penalizo nada y me aprovecho de la mejor oportunidad del vanguard 20+. Siempre dejando mi fondo de emergencia asegurado en el groupama para vatir la inflacion como minimo. Lo entendi bien??

[@lapizarradeandres]

Si claro, es una estrategia valida, a mi por ejemplo me atrae mas estos fondos que el sp500 a dia de hoy.

[@eliervazquezmontero9602]

@@lapizarradeandres muchas gracias 😉

[@Ana-cb2wb]

Alumno aventajado✌️

[@dgo103]

​@@lapizarradeandres una pregunta Andrés para el que tiene una estrategia de jubilación indexada a renta variable a 20años ....cómo ves aparcar los dca de la renta variable por la sobrevaloración y poner unos 9k en un vanguard 20años a la espera de 2,3años para recoger posibles bajadas de tipos y traspasar a renta variable cuando acabe la fiesta jj..mientras ahorrando en monetarios esperando una fuerte correccion para comprar de golpe??? O seguir la estrategia y olvidarme de todo lo anterior tengo muchas dudas agradecería un consejo porfa!

[@marcos-x2z]

@@eliervazquezmontero9602 aún así tienes que entender que es una inversión de riesgo, nada que ver con el groupama, aunque todo apunte a bajadas de tipos, puede que terminen por no llegando y la inflación no se estabilice aunque parezca que lo vaya a hacer

[@tulkaselfuerte8789]

Como siempre, gracias Andrés. Una duda, es posible que las ventajas fiscales que aportan los fondos solo sean de aplicación en Europa?

[@lapizarradeandres]

No lo sé…

[@diegofernandezgonzalez3791]

Muchas gracias por compartir tus conocimientos y consejos. Yo ya tenia parte en el fondo que comentas y también le veo un gran potencial riesgo-beneficio y como diversificación. Por lo que entiendo, ¿no hay ningún formato fondo para renta fija de larguisima duración estadounidense no? O al menos disponible asequiblemente desde España. Saludos!

[@lapizarradeandres]

No lo he econtrado…

[@ayozehz5662]

Con la previsible bajada de tipos seria buena estrategia traspasar el fondo de emergencia de los fondos monetarios a bonos a medio plazo? Gracias

[@franciscojosemartingarcia8431]

Hola Andrés, genial explicación de la renta fija de bonos de la fed pero podrías explicarnos algo más sobre los bonos corporativos con ejemplos, ya que con la bajada de tipos tambien se esperan rentabilidades mayores aun

[@aingeruetxeberria5747]

Hola Andrés, si no resides en España plataformas como MyInvestor ponen pegas (no como tal, pero se lavan un poco las manos cuando preguntas por tributación etc.) al invertir en fondos a través de ellos. Sabes cuál es la mejor manera de hacerlo residiendo en otro país (UE)? Si realmente se puede utilizar MyInvestor, en que condiciones.... mil gracias!

[@alfonsoserrano1517]

Buenas Andrés, respecto a la propuesta en formato fondo, ¿por qué propones un fondo de renta fija europeo si en EEUU hay más margen de bajada de tipos de interés?

[@lapizarradeandres]

No he encontrado nada en formato fondo, de rf americana de largo plazo…

[@carlosc8875]

Hola. Me gustaría invertir en bonos de renta fija una cantidad de dinero que puedo necesitar a partir de 12 meses. Sería más interesante apostar a los ETF vinculados a renta fija americana que a vanguard 20+? La hipótesis que manejo es que FED bajará tipos antes que BCE.

[@MACIUSELFIERA]

Una duda, y estando tan claro la posible bajada de tipos, no estaría descontado ya en el precio de cotización tanto en los etfs como en el fondo que nos enseñas?

[@cesarruiz8904]

Esta misma duda tengo yo. Siempre oigo que lo más importante no son los cambios de tipos, sino las expectativas de cambios que hay. Podría a lo largo de 2 años el BCE bajar tipos 2% poco a poco y estos fondos no moverse porque está ya descontado? O incluso pegársela pq las bajadas son más lentas de lo esperado?

[@IgnaciodeBenito]

Y un fondo con renta fija a menos plazo entiendo que baja la volatilidad y el riesgo, verdad?? Entre el Vanguard y el DWS Euro Ultra Short Fixed Income Fundado?? Gracias

[@retobienestar]

Muchas gracias por tus videos, Andrés. Tengo la misma duda que otros... ¿Qué broker de España ofrece estos fondos? Saludos

[@lapizarradeandres]

Myinvestor, renta 4 por ejemplo.

[@DIEGO-ft5ps]

Buenas Andres, que te parece este fondo?? Ishares MSCI China UCITS ETF usd acc

[@javierordi]

Que grande Andrés. Tenia pensado comprarme una casa 2-3 años y para ahorrar parte de la entrada junto con fondo monetario, me viene genial este tipo de inversión. Gracias

[@javiersavino209]

Hola Andrés, no he acabo de entender como poder comprar el iShares 20+ Year Treasury Bond. Deberíamos de tener la cuenta en USD para poder adquirirlo?

[@Arcanist35]

Hola Andrés si en algún momento quieres vender el fondo de vanguard porque decides salirte, es posible? Un saludo

[@javierfernandez4631]

Tengo la misma duda, si penalizan de alguna manera por salirte antes aunque salgas con ganancias

[@zlatanibrahimovic4162]

No hay penalización ninguna, puedes salirte cuando quieras.

[@javierfernandez4631]

@@zlatanibrahimovic4162muchísimas gracias por tu respuesta, lo que no entiendo entonces es por que tiene más riesgo uno de largo plazo que uno de corto si se puede sacar antes sin penalización?

[@zlatanibrahimovic4162]

​@@javierfernandez4631 porque los bonos de larga duración son más sensibles a las variaciones de tipos. Si algo sale mal y los tipos suben en vez de bajar, esos fondos de larga duración se desplomarán, que es básicamente lo que sucedió en 2022. Con fondos a media o corta duración, el riesgo es menor, pero claro, también sus potenciales ganancias.

[@davidvillaoslada9491]

​@@zlatanibrahimovic4162 entendido. Pero supongamos que inviertes 10k. Si los tipos suben el fondo se desploma y perderas dinero si te sales, pero si no lo haces y pasan los 20 años, esté como esté el valor del fondo, los 10k + intereses se te devolverían al completo entiendo? Es decir, la posibilidad de perder dinero solo existe si sales antes de que termine la duración verdad?(aunque sea para lo que se compra principalmente)

[@danieltxo]

¿Tienes algún video básico sobre divisas?

[@danieltxo]

Lo de la oportunidad en la renta fija en este momento está claro. Pero, por qué no renta fija a medio plazo o incluso a corto si el plan es salirse en 3-5 años? Nunca he sabido cómo valorar esa decisión. Gracias!

[@alejandromorenogarcia1275]

Depende de la volatilidad y el riesgo que quieras asumir. A mayor duración más riesgo, un pequeño cambio en los tipos hará que suba mucho o que baje mucho

[@mariadoloresmartinfernande-y9i]

gracias andres por mostrarnos tus conocimientos, estoy aprendiendo mucho sobre la inversion junto a ti

[@carmenAC01]

Gracias por mantenernos al dia y tener la opción de elegir en lo q informas

[@franciscoroyan]

Buenas, gran video, 👍🏻👍🏻. Veo que se te paso poner los ISIN en la descripción. Puede ser?

[@David.t99]

Creo que el ISIN del vanguard está mal, falta una K

[@lapizarradeandres]

Corregido, ya los tenéis en la descripción.

[@AitorValero]

El de vanguard se puede hacer cuando la bajada de tipos se haya estabilizado un tradpaso a un fondo de renta variable como el msci u otro cualquiera. No? Sin tener que declarar nada y hacer bola de nieve.

[@lapizarradeandres]

Si

[@AitorValero]

Gracias por ser tan cercano y por compartir este contenido. Estás haciendo que aprenda tanto de ti. Como de las fuentes que utilizas para hacer tus vídeos. Que pese tener la carrera de contabilidad y finanzas... Prácticamente no te enseñan nada sobre renta variable y fija útil. Y menos de finanzas personales

[@marioortegaluis7764]

Pero este se mete capital una sola vez y ya está? Nada de recurrente, no?

[@cryshark7823]

Tiene sentido hacer DCA en estos ETFs a partir de ahora y durante los próximos años hasta que se prevea subida de tipos ?

[@pablobq4193]

Traspasarias de fondo fidelity msci y Vanguard mercados emergentes a este fondo de Vanguard 20 años?

[@huckleberryshelley9102]

Gracias, Andrés. Recomiendas entrar ya y de golpe o esperar al mes que viene que bajen los tipos en usa e ir aportando capital dca?

[@JavierDaza93]

Lo lógico sería entrar ahora que aún están los tipos de interés altos y se valorará mejor en mercados secundarios

[@ibonobi26]

Entonces, a priori sería mas recomendable comprar Renta fija que sp500 no? Al menos a corto-medio plazo.

[@tornadizosdeavila]

Este mismo fondo con divisa cubierta?

[@currohidalgo2633]

Hola Andrés, aún siendo RF de riesgo, conviene hacer DCA mensual también al menos por 2-3 años??

[@lapizarradeandres]

Mientras el entorno sea favorable de bajada de tipos, si puedes hacerlo.

[@hectorgarcia8760]

Pero una pregunta, si se espera una bajada de los tipos de interés no significa un aumento en la renta variable y la bolsa de valores? Porque utilizar antes bonos de renta fija que de renta variable? Gracias!!!

[@kintorey1195]

La subida de la RV a causa de la bajada de tipos, ya está descontada (es decir, ya ha subido antes de que se materialice el suceso). Históricamente (datos estadísticos irrefutables), SIEMPRE que se han bajado los tipos después de subidas tan drásticas, se ha entrado en una recesión y las bolsas han caído ¿Porqué? A parte de ese descuento de antemano, que hace que el efecto a la alza esté casi neutralizado, el motivo es que los efectos de variar los tipos no se transladan al mercado hasta pasado un tiempo (bastantes meses), y acertadamente para combatir la inflación, la FED solo empieza a bajarlos cuando los datos económicos así lo sugieren, pero como el efecto de bajarlos tarda en llegar, esos datos que sugieren dicha bajada aún tienen un margen de tiempo para empeorar y llevarnos al pozo (como así ha ocurrido siempre después de bajadas de tipos).

[@itzalvaro3286]

Hola Andres una pregunta. Estos fondos cuando la economía esta estabilizada y los tipos de interés se mantienen, que rentabilidad ofrecen? Me refiero cuando pasen las bajadas que se esperan y que se quede por ejemplo en un 3% los tipos, la rentabilidad que espero obtener es ese 3%? O hay algo mas por ahi que pueda influir

[@lapizarradeandres]

El cupón es lo que puedes esperar 3-4% anual.

[@joanborja3208]

Buen video. Comparto tu escenario, llevo dos semanas con el +20 years ETF y el Jupite Gold & Silver, los dos como un tiro. Buy & hold. Sigue asi.

[@Ana-cb2wb]

Cuál es el ETF al que te refieres? 🙏

[@jorgebarzola1668]

Que opinas de la carrera de finanzas y contabilidad?

[@TabletDiaz]

Hola Andrés, gracias por el video. Me surge una duda, si tengo algo de dinero ahorrado, sería mejor meter una parte aquí directamente (por ejemplo 10k) o ir haciendo aportaciones mensuales como en la renta variable? Ya que se supone que es a medio/largo plazo. O las dos cosas?

[@lapizarradeandres]

Ambas, aunque las aportaciones mientras el outlook de bajadas se mantenga intacto y siga siendo atractivo en este aspecto.

[@eaqu2224]

Andrés muchas gracias por toda la información eres un gran valor para gente que queremos emprender y ahorrar.

[@FernandoGonzalez-bj9wn]

Una duda Andrés, la velocidad con que bajen los tipos podría hacer que aumentara el Gap existente ahora en los bonos? O sea podríamos ver rendimientos superiores a los históricos? O para esto tendríamos que ver bajadas hasta el 1? o 2%?

[@robertobenito4985]

Hola Andrés! Me queda la duda de si te puedes después salir en cualquier momento, si hay que estar un tiempo fijo o si se pierde rentabilidad al salir antes. Me lo puedes aclarar? Gracias!!

[@lapizarradeandres]

no, las fluctuaciones son diarias y puedes salir cuando quieras.

[@penixsan]

Andres, me queda una duda de novato. Si compramos el fondo de vanguard, y a 2 años por ejemplo, decidimos salir, entiendo que la jugada si queremos seguir invertidos, es mover esa inversión a otro fondo (sin pasar por Hacienda). Y para eso desde el propio MyInvestor por ejemplo podríamos hacerlo sin problema. Es así? El fondo destinó, ya pues depende del momento del mercado, podría ir a algo de RF o RV. Quizás sea un tanto evidente la duda. No quiero irme sin darte las gracias por compartir tu punto de vista de la inversión. Para mi ha sido abrir los ojos a los 45 años.

[@lapizarradeandres]

Correcto.

[@erikmagdaleno8200]

Hola buenas, no he invertido nunca y estoy pensando en invertir con 26 años, que opinas de que el fondo de emergencia este invertido en una renta fija a largo plazo??

[@juancarlosbb7819]

Mi humilde opinión: la RF largo plazo tiene volatilidad... si es para un fondo de emergencia, mejor en un Fondo Monetario.

[@rafasanchis3263]

Hola de nuevo Andrés, Buscando el DTLE solo lo he encontrado en comercializado en libras, con lo que no sé si valdría la pena la exposición al riesgo de divisa EURO/GBP que comprar directamente TLT, y renunciar al gap que daría la depreciación del dólar frete al euro. Con el DTLA y el IDTL me pasa lo mismo, que solo lo he encontrado comercializado en libras en R4. que me recomiendas?, el tema es que me gustaba la idea de tener RF largo plazo gubernamental EEUU.

[@BertoHorcajo]

Están estos ETF/Fondos disponibles en Degiro? No consigo encontrarlos...

[@gito75]

Gran video Andres! Una pregunta quizas estupida...¿el vanguard va referenciado a los tipos en europa o todos son de USA?

[@lapizarradeandres]

Europa, pero la correlación entre europa y usa en lo que a tipos se refiere, es alta.

[@gito75]

@@lapizarradeandres Muchas gracias por responder!

[@jesusmiguelperezcarreras432]

Buenos días Andrés, es mejor bono de larga duración como en 20 años que en corto en meses o anual, gracias

[@lapizarradeandres]

No es mejor ni peor, cuanto mas corto plazo, menor revalorización con la bajada de tipos, y también menor riesgo.

[@jesusmiguelperezcarreras432]

@@lapizarradeandres gracias por contestar

[@diaandjes]

Gracias por el vídeo y la información Andrés. Seguramente lo has dicho y se me ha escapado, pero una vez invertido en este fondo se puede salir cuando quieras? Como pone a 20 años vista 😂

[@TheWorldFromMyEyes.A]

Este video sí que tiene calificación triple A+

[@mariomellalaborde9934]

Buenas tardes, Pero si la bajada de tipos se estima para los 2-3 años siguientes, ¿Porqué invertir en un fondo tan a largo plazo con la volatilidad que tiene? Gracias.

[@lapizarradeandres]

Porque a mayor duración mayor rentabilidad objetivo. Evidentemente sirve también rf mas conservadora (toda la rf tiene buena pinta a dia de hoy).

[@mariomellalaborde9934]

Muchas gracias

[@Bruno-wd6qy]

Hola, y suponiendo que bajen los tipos en 2-3 años, podrías salirte con beneficios?​@@lapizarradeandres

[@lapizarradeandres]

@@Bruno-wd6qy si claro.

[@ferminluquecarvajal6025]

Fácil de entender y de gran utilidad.

[@alvaromartinez6409]

En estos fondos es para meter el dinero todo de golpe o también haciendolo mes a mes como en otros ? Yo me decantaria por el que no es ETF.