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Leser des Hartmut Walz Finanzblog kennen die drei wichtigsten Worte zu Lebens- und Rentenversicherungsverträgen: Nein, nein, nein! ✋ ...sonst drohen hohe Kosten, niedrige Renditen und zu geringe Rentenhöhen.
😦Aber was, wenn man solche Altlasten im Schrank hat…? Was können Sie tun? Worauf kommt es an? Darüber habe ich mit einem echten Experten zu diesem Thema gesprochen.
👍 Das sind die Meilensteine unseres Video-Gesprächs
00:00 Start: Starke Aussagen auf den Punkt
01:56 Gast: Achim Teske, Unabhängiger Honorar-Anlageberater in Hamburg
03:08 3.000 geprüfte Lebensversicherungsverträge, Ergebnis: schockierend
03:58 der Pain Point des Kunden
04:50 der höchste Stundenlohn, wenn sich der Kunde um seine Altlasten kümmert
06:03 Mediziner sind eine Kern-Zielgruppe für Finanzprodukteverkäufern
06:46 Vertrauensmissbrauch und Transparenzproblem
08:20 Finanzdienstleistungsbranche nimmt sich ein zu großes Stück vom Kuchen
09:12 Kostenquote über der Kapitalmarktrendite ist krass
11:20 Verträge nach 20 Jahren noch immer nicht im Plus
11:56 der größte Skandal bei der Altersvorsorge in Deutschland
13:11 hohe Kostenanteile fallen absichtlich früh an - versunkene Kosten
14:13 Möglichkeit der Rückabwicklung von Verträgen
14:30 Fondspolicen mit doppelten Kosten für Mantel und Fonds
16:00 BaFin hat 1. Versicherer, die Generali, verpflichtet, Kosten an Kunden zu erstatten
17:09 Intransparenz - Kunden verstehen Standmitteilungen kaum
18:17 das größte Missverständnis überhaupt: der Garantiezins
20:40 Versicherer geben Lebens- und Rentenversicherungen auf - Run off
21:40 wenn ich einen Wunsch frei hätte....
22:42 Verbraucher, kümmere dich vs. Vertrauensgüter müssen reguliert werden
23:36 Was ist schlimmer, als gar nicht versichert zu sein....?
24:30 externe Helfer auf der Kundenseite
25:28 die 3 Favoriten bei Wiedergewinnungsgesprächen
26:55 die wichtige Empfehlung von Achim Teske
🤓Zu Gast: Achim Teske
Mein Gast ist der Honorar-Anlageberater Achim Teske aus Hamburg, der sagt: „Ich räume Ihre Altlasten bei Finanzverträgen auf“. Und das ist meist nötig. Denn der Markt kapitalbildender Lebens- und Rentenversicherungen in Deutschland ist ein Desaster. Herr Teske weiß, wovon er spricht. Er hat rund 3.000 Verträge geprüft. Das Ergebnis: schockierend.
Erwähnte Webseiten, Links und Infos:
👉 www.honorarfin... [Webseite von Achim Teske]
👉 hartmutwalz.de... [die 3 wichtigsten Worte zu Lebens- und Rentenversicherungen]
👉 www.asscompact... [Nach BaFin-Kritik: Generali erstattet überhöhte Kosten ]
Werden Sie nun tätig werden und Ihre Altlasten bei Finanzverträgen prüfen (lassen)? Oder haben Sie das womöglich schon getan?
Kommentieren Sie: Vielleicht haben Sie ja gute Erfahrungen gemacht, die Sie mit anderen teilen möchten?
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Prof. Dr. Hartmut Walz ist Verhaltensökonom, Buchautor & Finanzblogger.
Wie können Privatanleger, Selbstentscheider und Vorsorger finanzielle Bildung für ihre finanzielle Freiheit erlangen? Unabhängige Finanzbildung ist dabei extrem wichtig. Denn nur mündige aufgeklärte Anleger können auf Augenhöhe mit der Finanz- und Versicherungsbranche agieren.
Hartmut Walz engagiert sich für den Verbraucherschutz in den Themen Geldanlage, Versicherungen und Vorsorge. Er betreibt u.a. den kostenfreien, unabhängigen Hartmut Walz Finanzblog. - hartmutwalz.de...