How to file taxes for U.S. Stock Investments: A Complete Guide

[@HuangRong-b5p]

条理非常清晰，讲得简单明了。期待更多的理财视频。

[@usfinance]

谢谢你的喜欢

[@juntengzhang7075]

谢谢老师的分享

[@pamelali7939]

感恩老师🙏祝周末开心快乐❤

[@usfinance]

也祝你复活节 快乐！

[@ez8731]

好详细的表格， 一目了然， 很棒。 加油👍👍👍

[@usfinance]

^-^

[@pz.9151]

谢谢老师专业讲解！报税正当时！

[@Yveliveshere]

谢谢！讲的太好了！！❤

[@usfinance]

❤

[@kevinxu9342]

很好的视频。请问如果国内父母来美国开户，然后住回国，他们在美国券商开户炒股是不是按国外人处理，资本收益不报税？

[@usfinance]

这个需要按照 视频中183天这个公式来计算。如果少于限定天数 ，可以作为外国人，不用报税。

[@leixuanli7535]

超级喜欢你的图表，太清晰了！感谢！ 请问非美国居民的在美CD利息收入需要报税吗？人已经回国，但是C D还没到期。

[@usfinance]

看你报税年度在美国居住的时间，如果不到１８３天的标准（视频中有详细计算方法）不算美国税务居民，不用报税。不过你需要和你的券商联系一下，告诉它们你居住在非美国地区了，填W-BEN表格，不然到时候它们不知道　，直接给你1099INT，你还需要和IRS解释。

[@nengzhang7003]

谢谢，这期太实用了，干货满满

[@usfinance]

^-^

[@MRTAM-cv4dt]

謝謝

[@FTUSA-]

非常专业 非常清新 非常友善 期待更多视频 请问您在哪个城市 谢谢🙏

[@usfinance]

谢谢你的喜欢，我在加州

[@tinaxia7064]

很清楚，声音也是非常的动听。可以的话，请教两个问题， 1. 如果夫妻只有一方工作，是应该合并报税，还是按照一家之主报税呢？如果不工作的一方有交易收入，是不是和工作方的工资收入一并上税呢（短期投资的话）。2 关于WASH SALE， 如果期权被行权导致的股票ASSIGENMENT和被CALL走，会被算成WASH SALE吗? (CHATGPT说不算，不知道对不对），谢谢，不胜感激答复

[@usfinance]

1. 合并报税，收入一起报。这样更合算 2. 这个不算的

[@charleyguan5886]

谢谢老师。

[@yuzhang746]

I think you meant IRA can be taken out starting at 59.5 instead of 69.5

[@usfinance]

Thanks so much. Yes, it is 59.5.

[@xiaobingluo5018]

学习了👍想确认一下，亏损抵税的例子，第二年可以报$4000，还是也只能最多$3000，然后第三年可以再报$1000

[@usfinance]

我录了个视频解释：kzbin.info_NB-p7YhKmU

[@janechen8520]

墨镜姐，有重要个人税务请教，怎么可以联系到您

[@usfinance]

我是欣悦。。。我的邮箱：[e-mail]

[@elaineg6594]

请问美国公民去别的国家长期躺平无income，那么long term capital gain 和dividents （1099-div）合格 每年有1万要怎么报税？

[@usfinance]

公民在哪都肯定需要正常报税。有一个foreign income exclusion，一年12万能抵扣 ，但是你的这些被动收入是在美国产生 的，不一定能抵免。最好问 一下你的税务师，有没有特别的政策。或者报税 软件上试试看，能直接抵扣了最好。

[@Zi_life_cars]

在计算long term capital gains 的时候，税率是单独计算的吗？也就是说，我就算W2和short term gains有20万，我的long term gain部分不超过4万的部分也是按0%计算吗？

[@usfinance]

是分开算的。 对的 。long term capital gains有多少收入 ，按着这个类别的特定税率计算 。

[@AVTVA]

太棒啦 非美的那部分 能不能分享用於復習

[@usfinance]

你发我邮件吧，我把那块发给你。 [e-mail]

[@frankstone9093]

老师，请教一下，外国人投资美股收益是不用缴税，还是连填表申报的动作都不需要做。

[@usfinance]

你在开户的时候，填完W-BEN后，其他都不用管了。

[@zekeliang9401]

有点没弄懂，请问股票亏损抵扣，例如2022年报税去抵扣最多的3000亏损，但还没抵扣完，第二年报税的时候，应该要填什么表格去说明2022年还没抵扣完的亏损额度呢?继续用2022年卷商给1099的表格去填2023年的1040表格吗？

[@usfinance]

如果你用同一个报税软件，软件会自动记录你上一年没有用完的抵扣，自动帮你继续扣。如果你自己填表格，那么自己填没有抵扣完的数量，具体多少自己计算，自己填，留好记录就可以了。

[@大海吕]

请教下网上看到说嘉信没有自动退税，ibkr有。这个自动退税指什么呢？对于大陆人股息收10%还能再少？

[@usfinance]

有些收入如果券商多收了，年底会退给你。大陆股息目前是扣１０％。

[@henryyan-nx4tw]

请问一下老师，那要是wash sale 短线操作，降低股票的成本，而产生的利润是什么算？一种在股票数量不变的情况下，另一种是股票数量增加？谢谢

[@usfinance]

股票数量不变，原先的亏损增加到新购买的成本上，最终税务意义上的利润降低。

[@bd2828]

你好！美国股票经常买卖，自己都记不清楚哪些交易了，但总盈亏与刚开户时的钱差不多，报税怎么报？亏了30天内有交易，亏的就不底扣吗？盈的要交税是吗？但我的账户基本每只股票，还有股票在账户哪里，钱也在账户里。 请问这种情况怎么报税？

[@usfinance]

到明年1月，直接从券商那拿1099表，上面会清楚的记录你账户有多少总收益，或者亏损。凭那个去报税。

[@bd2828]

@ 好的，谢谢您！您的视频很好，样我们这些小白学不少东西。谢谢。他们会帮我算就好！自己都不知怎么算。

[@bd2828]

@ 券商是指每只股票吗？还是股票交易账户？

[@usfinance]

是股票交易账户。

[@白伟-h6r]

请问，非美居民的炒股收入或者利息收入，有ITIN，需要报税吗

[@usfinance]

只要是非美国居民，不符合居住 183天，或者留学生等特例情况 ，就 不用报税 。

[@Carol-nx5zl]

长期资本收益 针对夫妻合并报税 也就是说比如我买债券 1年以上 每年的收益如果低于89250，是不用缴税的吗？还是累积的，比如我买这个债券5年，5年之后我卖出，89250不用报税，超过就要报？

[@usfinance]

你每年有多少获利 ，就报多少税，不用累计 。 收益当年报税，损失可以逐年抵扣。 比如当年长期资本收益是8万，夫妻合并报税的话，税率就是 0%，不收税了 。 当然你如果有其它收入 ，还需要安各自的税率分别计算。

[@克穹孙]

请问老师 我是加拿大的留学生 开了盈透账户炒美股，这种情况是怎么报税呢

[@usfinance]

你如果没在美国本土呆过，只要填了W-BEN表格，券商会把税自动帮你扣了。你自己不用报税。

[@richardzhang9588]

请问老师我是大陆居民也没去过美国更没有绿卡，去年买卖美股，操作了ET股票，被扣了交易额的10%，券商说是因为1466（f）的预缴税，请问下这种情况我现在需要办理报税吗？还是券商会自动退返给我呢？谢谢！

[@usfinance]

不用报税 。 股票获利不用交 10%的 税 ，只有股息收入需要交税，你如果被多扣了，直接找券商，看他们是怎么 一个流程 。

[@richardzhang9588]

@@usfinance 谢谢！券商答复是需要通过报税来申请退返，然后第一次还搞错了，说是美国的清算公司搞错数据，前两天才第二次重新给了我新的税表，已经委托报税了。等结果吧！再次谢谢老师！

[@Nick66656]

谢谢! 但是加拿大居民 应该需要按照海外资产增值部分进行报税对吧 就是加拿大本国的税法

[@mingcreative]

Roth IRA应该是 59.5 岁吧？！

[@usfinance]

是的，谢谢指正

[@elaineg6594]

Roth Ira 不是69.5 拿出来，而是59.5岁😂

[@usfinance]

是的，我视频里说错了，谢谢指出呀

[@changqingxiong]

炒股都要报税，那那些一天做100个来回的日内交易者还怎么赚钱