IB教學: 如何在IB賺取最高利息

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IB教學: 如何在IB賺取最高利息 | 英國投資理財

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小魚爸SmallFishBa

Күн бұрын

Пікірлер: 136

@sheens250 2 ай бұрын

多謝小爸詳細解析。聽Coco哥標題黨死得。

@kennethwong9209 2 ай бұрын

相信你呢條片都幫到唔少香港人😊

@ly1121 2 ай бұрын

小魚爸十分多謝你，對我這個保守投資的人，沒什麼理財知識，又想抗通脹真係好有用。

@MrBallchi Ай бұрын

多謝小魚爸分享呢集學到野

@LanguageRoomHK 2 ай бұрын

非常感謝你的解說❤👍

@SmallFishBa 2 ай бұрын

謝謝。啱啱喺你個 channel 度學咗個"犇"字 ☺☺

@LanguageRoomHK 2 ай бұрын

@@SmallFishBa❤謝謝你呀！

@huhocheung15 2 ай бұрын

最好講清楚d,頭個10kusd 係唔計息！舉例，好多人以為放18萬，計足18萬，其實只是計8萬。😢

@tszhoho2496 2 ай бұрын

你個例子好有趣😂

@esting4690 Ай бұрын

多謝詳細講解要乎合乜嘢條件先可以賺盡利息. 沒有一味吹虛 "高息". 十分實用貼地. 👍👍 (已 subscribed)

@SmallFishBa Ай бұрын

感謝支持

@ronaldwu615 2 ай бұрын

十分感謝小魚爸，超級超級正。🙏🏻👍

@SmallFishBa 2 ай бұрын

謝謝支持

@kassidyk3593 2 ай бұрын

Incredibly brilliant 👏 Thank you for your sharing with us.

@SmallFishBa 2 ай бұрын

I am glad you like it, Kassidy K ☺️

@gmcheung4049 2 ай бұрын

資料很實用👍🏻 謝謝！小魚爸，可以搵一集講解一下在股票交易中，不同的訂單類型的分別嗎？例如Stop Order、Stop Limit Order、Market if Touched、Limit if Touched、Trailing Stop Order、Trailing Stop Limit Order、Relative Order 謝謝您🙏🏻

@SmallFishBa 2 ай бұрын

Hi G M Cheung. 有部份喺下低條片有介紹過: kzbin.info/www/bejne/b4qZaZemj7eDhbM

@gmcheung4049 2 ай бұрын

@@SmallFishBa 謝謝！原來呢集剛看到訂單類型我就停咗忘了看下去😊🙏🏻🙏🏻

@simsim9437 2 ай бұрын

多謝小魚爸分享今集好啱我用

@714bluesky 2 ай бұрын

講得好清晰好好呀

@SmallFishBa 2 ай бұрын

謝謝鼓勵☺️

@sherlockmatsumoto8541 2 ай бұрын

Thanks for sharing !!! Very useful information !!!

@angelie.l3173 2 ай бұрын

多謝分享🙏🏻

@TheMax8964 2 ай бұрын

想問下小魚爸，用IBHK同IBUK投資或者收息，對在英人稅務既部署有咩分別？收到既息對報稅係咪唔同計法？當中有咩考慮要注意？

@kkykky4148 2 ай бұрын

Good 👍

@paudavid4043 2 ай бұрын

很高興收到小魚爸的回覆，十分感謝。但關於第三點的回覆仍有些疑問，希望賜教。 1. 我在IBUK亦持有加幣、歐羅及英磅在收取利息，如果穩妥做法，假使加幣和歐羅以foreign Income申報，那麼填寫 SA106的 "Code for Country where your income arose" 是否應該填寫 USA? 2. 另外在 IBUK 的英鎊利息，你會以 UK Savings 還是 Foreign Savings 申報呢？ 3. 請問小魚爸有否收到 IB 給你的 1042-S 表格 ‘’ Foreign Person's U.S. Source Income Subject to Withholding"? 我嘗試從 IB 表格上申報的金額去找出第三點問題答案，但未能成功，因為夾唔倒條數。你有曾留意嗎？繁請賜教回覆及幫忙！

@SmallFishBa 2 ай бұрын

本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇 1. 今日我收到 IB 回覆話美金，加幣等外幣所得利息喺由當地銀行支付，所以算係 Foreign Income。不過，喺 Reddit 亦都有人唔同意。點都好，如之前講，分別唔大，稅率一樣，但我會以Foreign Income 報。 Code for Country 可以喺 SA106 note 揾到, 美國係 USA assets.publishing.service.gov.uk/media/6602c49b65ca2f8e6b7da785/SA106_Notes-2024.pdf 2. 我會以 local savings interest 報。不過呢個只係我嘅選擇 3. 無收到 1042-S。可能因為我無直接買美股。我只係買美股 ETF, 喺 Ireland 註冊。只係15% withholding tax。

@paudavid4043 2 ай бұрын

感謝閣下回覆，祝願小魚爸頻道訂閱人數節節上升。

@cainlau387 2 ай бұрын

小魚爸，可以介紹一下喺英國IB嘅出金入金操作嗎？thanks 🙏

@SmallFishBa 2 ай бұрын

Hi Cain。入金之前有介紹過 kzbin.info/www/bejne/qmjNoXhmZ9Zka6s

@yyykkk4731 2 ай бұрын

幫到我好多多謝小魚爸. 你的粉絲上 😂

@SmallFishBa 2 ай бұрын

謝謝支持 yyy kkk☺

@CKL800 2 ай бұрын

Thanks 小魚爸👍🏻

@asalaw5877 2 ай бұрын

你好，可否拜託你做一節關於 IB 收入如何報英國税 🙏 我有在 IB 買少量兩個月到期的 US Treasury Bill, 之前以為用 realised profit/loss 黎報英國税，但原來 HMRC 搞到好複雜，有啲又話係 income, 有啲又話係 capital gain...! 我因為只係賺小小，唔值得揾會計師搞，請你幫忙指教 🙇‍♂️

@SmallFishBa 2 ай бұрын

本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇 某程度上呢個亦都係我無買美債其中一個原因，因為唔係100%肯定點報稅，我亦都知道好多人問。簡單嚟講, 短債 US Treasury Bill 無派息, 以 discounted price 去俾利潤。 hold 到到期盈利都係以 Saving Interest (income tax) 去計。因為HMRC 介定佢係 Deep discounted Securities (DDS)。但如果係 US Treasury Bond, 我認為係同普通 bond 一樣, profit 計CGT. 但HMRC 嘅答覆就有啲含糊。所以喺我未完全搞清楚前，都係唔好拍片講。唔想老點人🙇‍

@SmallFishBa 2 ай бұрын

我以上答你呢個回覆, post 咗之後自己都改咗N次。不停有嘢發覺講錯 🤫🤫

@asalaw5877 2 ай бұрын

理解。就係因為有啲有息，有啲冇息，都唔知點演繹 IB 份 statement 上面嘅 "realized profit"! KZbin 上面好多人教去咗英國嘅人點樣 IB 開户，點買賣，赚被動收入，但就從來冇人教點樣報税，结果好易害死人。Thanks anyway. 🙏

@dumbwolf-warrior4053 2 ай бұрын

Thanks 🙏🏼

@letsgostrive 2 ай бұрын

謝謝

@jonestango4460 2 ай бұрын

小漁爸，你是否知道interactive brokers bond scanner 內US CD 點買和點樣分析？因本人都有買IB的US Treasury bond但最近發覺回報比較低，想請教你解釋一下😅🙏🏻🙏🏻也想請教介紹一下用美元計價的money market funds 唔該晒🙏🏻🙏🏻本人風險取向是保本保守型的😂謝謝……

@poisondead 2 ай бұрын

其實IB可以直接購買美國短期債券, 而家利息有5.3 %

@ryhchoi 2 ай бұрын

IB now if you buy US treasuries 3 months, the interest rate is close to 5.4% wor, dont need to buy money market fund

@SmallFishBa 2 ай бұрын

True. But I guess it depends on where you are. Investing in T-bill means betting 100% on USD. For a UK resident that just wants to park some cash, I would aim to minimize risks including currency risk.

@許師爺 2 ай бұрын

支持小魚爸😊

@SmallFishBa 2 ай бұрын

許師爺, 謝謝支持

@austinbluffs 2 ай бұрын

多謝你. 建議鏡頭可以調整鏡像設定, 先唔會左右相反, 睇起來會更加好.

@SmallFishBa 2 ай бұрын

想請教你點解咁犀利睇得出係左右相反？？背景無字喎

@austinbluffs 2 ай бұрын

你件T恤logo字反咗啊😂

@joeyng1663 2 ай бұрын

謝謝你的資訊，很實用，如果身在英國，其實是否用英國I B好些？繼續用香港IB其實有無問題？

@SmallFishBa 2 ай бұрын

英國居民買唔到美國跓冊嘅ETF，所以喺IBHK 同 IBUK 買到嘅嘢其實有少少唔同。理論上如果residency 係英國，係應該用IBUK，不過我相信好多人都繼續 keep 住 IBHK甚至乎兩邊都有。

@chanchunling8290 2 ай бұрын

very helpfulthank you

@yipfanny3988 Ай бұрын

小魚爸想問下你怎麼入錢入去IBUK

@SmallFishBa Ай бұрын

我係經銀行轉帳. 港幣, 美金, 英鎊都係.

@paudavid4043 2 ай бұрын

你好小魚爸，本人有些關於填寫 Self Assessment 的問題想請教。我在 IBUK收到一些美元利息，當中來自三部份，第一是閒置美元所收利息，第二是參加了IB的 Insured Bank Deposit Sweep Program，由IB將另外閒置的美元轉放到一些美國銀行去收取銀行的利息，第三是買了美國債券所收利息。請問這些利息當中那些屬於UK Interest Income？那些屬於Foreign Interest Income ? 希望收到你的回覆及幫忙，謝謝！

@SmallFishBa 2 ай бұрын

Hi Paul David。你呢個問題我都有問過，但暫時未有人俾到確實答案我... 以下只係我自己睇法，唔係HMRC答覆，亦有可能錯: 1. Insured Bank Deposit Sweep Program - IBUK 張uninvested cash放去美國嘅銀行所收嘅利息，我會以 Foreign Income 報。 2. 美國債券所收利息 - Foreign Income。HRMC community forum 有提過。 3. 閒置美元所收利息 - 呢個最難。雖然IBUK係英國公司，亦都受FCA監管。但IBUK individual account 同 IBUK ISA處理方法唔同。 IBUK有好多嘅服務係由IBLLC (美國) 提供。好大可能啲美金都一樣喺放喺美國。而且入美金嘅 instruction 都係入 Citibank N.A USA, account 名係 IB LLC。所以喺IBUK individual account 嘅美金利息我都會以 Foreign income 報。如果你有IBUK ISA, 你會發現同樣入英鎊去 IBUK, 入去 IBUK individual 戶口係去 IB LLC，入去 ISA戶口先係去IB UK。其實 Foreign savings 同 UK savings 嘅稅率係一樣。所以唔會對交幾錢稅有影響。但HMRC有同其他國家互通國民海外收入資料，所以如果有懷疑，我會以 Foreign 報，以防萬一。

@user-fy3lz9nd6u 2 ай бұрын

請問錢放英國銀行，可否外幣直接轉換另一種外幣呢？因為我發覺除香港外，好多地方有外匯管制，要A轉B必須要先換成當地貨幣再換成B。如此一來一回，手續費加匯率要花好多錢！

@SmallFishBa 2 ай бұрын

唔好意思，我未試過喺英國銀行轉外幣，而且每間銀行都可能唔同, 所以答唔到你。

@yukiw1185 2 ай бұрын

thanks

@chichunglam9413 2 ай бұрын

閒錢可賣美國短期國債bills，風險極低，有五厘多回報！

@ritayeung8098 17 күн бұрын

Hi smallfish ba. Have you ever withdrawn money (GBP) from IBKR UK to your other uk bank account? How long did it take for the fund to reach your uk bank account? I read some reviews that withdrawing money is very difficult and not allowed. Is that so? Pls advise. Thank you.

@SmallFishBa 17 күн бұрын

Hi Rita. I have withdrawn money (HKD, GBP, USD) many times. It usually takes one day or two. It also depends on how much you withdraw. E.g, if you withdraw a few millions, it requires approval so it may take a bit longer.

@ritayeung8098 17 күн бұрын

@@SmallFishBa so actually transactions are smooth and there's nothing i should worry, right?

@SmallFishBa 17 күн бұрын

@@ritayeung8098 um...I can only say that I haven't met any issue myself yet. They were all smooth. I once tried to withdrawal more than the daily limit, it took one more day because of the approval process, but it did go through. I can't comment on other people's experience with IB.

@SmallFishBa 17 күн бұрын

btw, read the fine print before joining. IB only offer free withdrawal once a month. After that, there'll be a small charge. I don't withdraw often, so I usually don't need to pay for withdrawal

@ritayeung8098 17 күн бұрын

Thanks so much for your quick reply. Have a nice weekend.😊@@SmallFishBa

@NancySylanlan 2 ай бұрын

小魚爸，請問可以點樣報讀英國財務規劃課程？

@SmallFishBa 2 ай бұрын

我係讀緊 CII Diploma in Regulated Financial Planning。如果想喺英國做 Financial Advisor，呢個認受性應該係最高。 shop.ciigroup.org/diploma-in-regulated-financial-planning-diploma-rfp.html

@bessapak7249 2 ай бұрын

如果我開了一個美國的ib戶口, 1）如果戶口入面有100萬美金或100萬港幣,會有類似香港的存款保障嗎？ 2）如果我只是用ib戶口買賣外幣用作投資用途,不買他們的基金股票,這個可以嗎？因為之前我有個朋友買了很多英磅,然後拿走,跟住收到IB的通知,他們說IB戶口不是用來只兌換貨幣. 3）最後我想問下什麼叫benchmark？

@Yoyo-lf5rc 2 ай бұрын

小魚爸，之前提及買money market fund可賺取高息，但如果我在IBHK戶口買美國money market fund，利息需要扣除withholding tax 30%，利息基本上係小於4%。如果我在IBUK買，則需要繳付uk income tax，想問下你係點樣做到高於4%操作？

@SmallFishBa 2 ай бұрын

本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇 如果你係英國稅務居民，無論你喺IBHK 定 IBUK嘅利息票息收入都係要俾 income tax。如果你喺IBUK 買 Ireland domicile 嘅ETF，而隻ETF入面有收美國 dividend, 由於 Ireland 同美國有 tax treaty, withholding tax 只係15%。而且，睇你買咩 Money Market Fund, CSH 係 Swap-based. 無實貨，只係contract based, 唔會有 withholding tax。但CSH2喺 accumulating，用ISA或SIPP戶口買會避免到報稅時嘅煩惱。 ERNS 係有實貨，所以會有 withholding tax。亦都會派息。其實入面只有約6%係美國資產。

@user-p5bh7i73zy 2 ай бұрын

小魚爸有冇開 IB account referral link?另外, 小魚爸有冇財務策劃服務?

@SmallFishBa 2 ай бұрын

Hi A for Apple。 IB referral link 我有。可以去FB 或 IG message 我, 我 send 俾你。財務策劃服務我無。第一我未夠班，無謂害人。第二我未有牌，會俾FCA拉。第三我比較鐘意只講唔做🤣🤣

@oncsym 2 ай бұрын

請問cash在兩個accounts （ISA and Investment)是夾埋計定分開計的呢？

@SmallFishBa 2 ай бұрын

以我所見係分開。

@kwokonman6550 2 ай бұрын

今天都落單 ERNS at £10.3 等6月15日派完息先入。不知派息是計股息稅或利息稅。謝謝分享

@SmallFishBa 2 ай бұрын

本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇 Money Market Fund派息係計利息稅。但係如果賺價就係CGT。所以有啲人會等到佢派息前一日賣，為咗個 tax rate 低啲。派完息又買返。當然又係要計埋一出一入手續費。

@dorothyko9709 2 ай бұрын

小魚爸請問未投資資金係咪每個帳戶分開計算？例如同一個人持有ib個人同ISA 戶口嘅未投資資金係應該無得加埋計？

@SmallFishBa 2 ай бұрын

以我所見係分開。

@louiswong6206 2 ай бұрын

幾天前剛買了長年期美債，想賣掉轉買三個月美價，除了損失債價外，可否收到accrued interest以補賞買入長期債券時付出的accrued interest嗎？

@SmallFishBa 2 ай бұрын

本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇 應該可以

@714bluesky 2 ай бұрын

如果我仍然定居香港仍未移民，請問I B vs 富途？睇完你條片似乎好強調係for移民人士。

@SmallFishBa 2 ай бұрын

本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇 富途我無睇過，所以唔清楚。收息就無話移唔移民。但如果你本身喺英國，用返英鎊就唔需要貨幣轉換。如果喺香港，想收息就轉美金會高啲。喺香港收利息唔洗俾稅，無英國咁麻煩。

@karenchan439 2 ай бұрын

介紹一下Trading 212，都有5.2%interest rate，這間broker 搵唔穩陣呢？

@Taylor-eg5qk 2 ай бұрын

小漁爸，有事請教🙏🏻請問在香港可否可以開到IB UK account ?

@SmallFishBa 2 ай бұрын

如果我無記錯開IBUK係需要有英國地址。

@simonho1810 2 ай бұрын

@@SmallFishBa個地址吾會KYC

@Tony-gz1zl 2 ай бұрын

請問小魚爸，如果在IB英鎊轉左美金收息，除咗利息要報稅，第時美金轉返英鎊，賺咗匯率係咪要報返 capital gain稅？ Thank you.

@SmallFishBa 2 ай бұрын

無錯☺️

@koonanna8164 2 ай бұрын

👏🏻👏🏻👏🏻

@WaterFaiGor 2 ай бұрын

14:30 請問在英國，收到的利息，要交多少百分比的稅款？

@SmallFishBa 2 ай бұрын

本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 Hi 輝哥. 如果係 UK tax resident, 扣除個人免稅額, savings allowance, savings starting rate 後, 按個人稅階交稅。英格蘭 Basic rate 20% (£50,270以下收入), higher rate 40%, Additional rate 45%. 如果係 non uk resident, 有 disregarded income rule, 一般唔需要俾稅。 www.gov.uk/income-tax-rates

@WaterFaiGor 2 ай бұрын

@@SmallFishBa thx

@__Tommy 2 ай бұрын

請問您讀緊嘅“財務規劃”課程，是不是和香港嘅CFP差唔多呢？如果係差唔多，咁樣邊個課程艱深啲，UK or HK？

@SmallFishBa 2 ай бұрын

同CFP差好遠。CFP屬 level 7，我讀緊 CII Diploma in Regulated Financial Planning, 屬 Level 4, 但 meet 到喺英國FCA對Financial Advisor 嘅要求。讀完再上有一個 Advanced Diploma係 level 6，不過唔係必須。以難度我相信 CFP難好多。但CII 嘅課程內容係好針對英國同歐盟嘅稅例。

@__Tommy 2 ай бұрын

謝謝回覆，咁CFA又屬於level幾呀？

@alman3309 2 ай бұрын

魚爸兄, 請問之前幾集介紹GILT , 你有提到1000 FACE VALUE , 我想買, 但攪唔清到底個票面價計1000 之後係用幾錢買到.請賜教, 因為當票面97蚊, 我有50000磅想買 ,佢彈出黎話我只可以買5K. 攪唔明

@SmallFishBa 2 ай бұрын

本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇 Hi alman3309。 50000鎊可以買到50張現價97嘅面值1000鎊債券。合共£48500.

@alman3309 2 ай бұрын

@@SmallFishBa 多謝秒覆, 日日追睇你新片.🤗

@iceice8173 2 ай бұрын

如果開ib acc入面唔買股票唔投資，只放錢收息得唔得架？

@SmallFishBa 2 ай бұрын

可以。但最好唔好轉外幣然後轉走啲錢。咁做IB有機會會 disable 你轉外幣功能。

@chauyukliu117 2 ай бұрын

NS&I 的income bond 又知多啲

@eynylam4128 2 ай бұрын

小魚爸，想請教如果IB 贈送嘅股票賣出，是否需要報稅？

@SmallFishBa 2 ай бұрын

本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇 我相信要。以你收到IB股票時嘅價格做買入價去計CGT。

@webmaster.w 2 ай бұрын

ib 活期息4.x 係每個月定一年計？ thx

@SmallFishBa 2 ай бұрын

4.2係年利率。IB 係每日計息。佢每日會累計但一個月派一次。

@KwanMartin-so7fd 2 ай бұрын

請問港幣對換美金，應該係香港IB換還是係英國IB換比較好。

@SmallFishBa 2 ай бұрын

個 rate 應該係一樣。

@happysiumind 2 ай бұрын

美金換返港元，唔係又有差價咩？來回兌換嘅匯率

@hoimaylam5671 2 ай бұрын

請問Money Market Fund是否在IB買?

@SmallFishBa 2 ай бұрын

在IB或其他投資平台都可以買到 Money Market ETF。係咪喺IB買就係個人選擇。

@user-bg6px8ju6y 2 ай бұрын

您好小漁爸，請問可吾可以比條link我開ib ac?

@SmallFishBa 2 ай бұрын

可以。但唔想周圍公開。可以嘅話麻煩你 facebook message 或 IG 我, 我發俾你。謝謝。 facebook.com/SmallFishBa instagram.com/smallfishba/

@frankieHK73 2 ай бұрын

IB UK 戶口, 係唔係唔可以買美債?? 如可以買, 買美債扣晒手續費有5%, 風險基本上係接近0.

@SmallFishBa 2 ай бұрын

係。不過我仲未搞得清楚 T-Bond 係交咩稅。 T-Bill 就好清楚算係 Deeply Discounted Securities. 但 HRMC community forum 對 T-bond 嘅回覆又好似唔係好啱。。。

@frankieHK73 2 ай бұрын

@@SmallFishBa 如果係ISA account, 就唔駛斑TAX 既問題, 當然要係ISA account limit 之內至不用比tax

@wafflecat8125 2 ай бұрын

小魚爸，想問下你前幾集介紹過嘅比較各銀行優惠的網站名

@SmallFishBa 2 ай бұрын

www.moneysavingexpert.com/banking/compare-best-bank-accounts/

@olivertwist9003 2 ай бұрын

唔好意思，可唔可以淨係擺錢而唔投資？同埋想問吓IB穩唔穩陣？

@MMS701 2 ай бұрын

我都想知呀😊

@dolphin4740 2 ай бұрын

係IB剩擺錢唔投資好似要收費是否屬實又收費多少呢？謝謝

@SmallFishBa 2 ай бұрын

@@dolphin4740 IB以前有 minimum account fee。但約一年前已經取消咗。如果係 ISA 戶口無 trade 就有£3月費www.interactivebrokers.co.uk/en/accounts/required_minimums.php

@SmallFishBa 2 ай бұрын

本人並非稅務或財務專家，以下純粹我個人理解，非專業意見 👇 淨係擺錢唔投資應該無問題。但係如果你只係用佢嚟唱外幣然後攞錢走，佢有可能會取消你貨幣轉換功能。

@lafayettela7065 2 ай бұрын

怎樣買NS&I?

@SmallFishBa 2 ай бұрын

要去 NS&I 開戶先買到 www.nsandi.com/

@ycho3239 2 ай бұрын

請問IB 會否寄信件，還是電郵收信件

@SmallFishBa 2 ай бұрын

暫時咁多年都無收過IB嘅郵寄信件。一直都係電郵同登入IB內嘅訃訊息。

@ycho3239 2 ай бұрын

@@SmallFishBa 咁我放心，多谢你意見

@nikehello5224 2 ай бұрын

轉去UK IB,是否要取消HK IB?

@joefong1433 2 ай бұрын

唔使，我兩邊都有戶口

@thomaswck1 2 ай бұрын

NS&I comment not ok

@alai8238 2 ай бұрын

👍🙏👏😊

@SmallFishBa 2 ай бұрын

😀

@mikeyau7682 2 ай бұрын

放十萬鎊，萬一IB執左，就豬豬啦