Как инвестировать в облигации в 2024?

Бесплатная серия уроков с пошаговым планом, который позволит вам на 30% увеличивать ваш доход ежегодно - без рискованных инвестиций и сложных схем. Регистрируйся salebot.site/investfriend_fre...
Мой телеграм-канал: t.me/olgasabitova
00:00 Вступление
00:30 Зачем инвестировать в Облигации?
09:17 Какие бывают облигации?
11:25 Критерии выбора облигаций
15:42 Где искать ? - rusbonds.ru
17:35 Простая и эффективная доходности. Отличия
19:11 Налоги
22:24 Что еще можно посмотреть на сайте?
24:27 Как работают оферты?
27:51 Ценообразование
33:51 Когда покупать облигации?
36:35 Что купить в 2022 году?
Сабитова Ольга - частный инвестор, магистр финансов ВШЭ, автор статей для РБК и курсов по грамотному отбору акций в свой инвестиционный портфель
Реклама и сотрудничество: [e-mail]
По любым вопросам ответим в течение 30 минут: investfriend.ru/cms/system/co...

[@olgasabitova]

Телеграм t.me/olgasabitova ВКонтакте vk.com/sabitovaolga

[@user-cp3nt5nz3q]

Это самое ЛУЧШЕЕ объяснение по облигациям, которое я слышала! Огромное спасибо!

[@user-ij4ng5bn8p]

Спасибо Вам, Ольга! Всё очень доступно и понятно, думаю многие новички оценят ваши старания!

[@blackacula]

Очень круто! Спасибо,Ольга!

[@user-uj7oo9is4i]

Спасибо! Всё чётко и понятно, впрочем, как всегда)

[@nugoleg]

Оооо... в тему! Очень вовремя для меня. Спасибо Оля.

[@hamlo24-na-7]

Класс!Спасибо,Оля!Как будто на курсах побывал.🔥

[@user-xr7mj5mp7o]

Спасибо, Ольга! Очень своевременно.

[@user-wl9nx9pd1k]

Спасибо Ольга за ваш труд! Всех с наступающим и удачных инвестиций

[@user-wo9er9nu2u]

Оля спасибо😊👍 За видео а можно снять ролик как платить налоги по американским акциям самостоятельно 3% А то нет нормальной точной информации как правильно подать данные в налоговую службу.

[@rassholespeso1245]

У Тинькофф в приложении всё подробно описанно!

[@user-wo9er9nu2u]

Что именно написано??. От ночала и до конца как платить 3% по американским акциям что то я там такой информации не видел скинь скрины может я слепой..

[@dariavash521]

Как Вас интересно слушать. Спасибо огромное за такие подробные разъяснения.

[@76andreib]

Много смотрел про облигации, но более понятного объяснения не встречал. Спасибо!

[@user-qu1sn9ec7b]

Выздоровления. Берегите себя. Спасибо за ваш труд))

[@user-fh5zd7dq3x]

Ольга, добрый день. Спасибо большое за подобные обучающие обзоры. Просто о сложном. Всегда с нетерпением жду от Вас новых видео.

[@grundil]

Самое простое и полное объяснение,спасибо большое ,шикарный выпуск!

[@samsunggalaxytab3189]

Спасибо большое, Ольга!

[@user-tk6el2xl1v]

Ольга, спасибо! Случайно Вас нашла! Подписалась, конечно! Как раз нужна была тема по облигациям!

[@user-ow3uf4md9i]

Всё чётко и понятно. Спасибо. Был вопрос по ходу просмотра, но после освещения ценообразования, он сам собой снялся. Спасибо!

[@user-mj8tq1qd3b]

Спасибо за видео, Ольга! Очень полезная информация.

[@user-dp8mi6dp4c]

Как все структурно и понятно. Спасибо

[@user-wd9jt2qu9v]

Ольга, спасибо! Доступно, информативно, приятно слушать, бесплатно!!! Очень круто!

[@tatita4689]

Спасибочки!!Вы умница🤗

[@user-ec5so7hi6w]

Крайне понятно ! Благодарю.

[@user-iq8nb3lw3m]

Очень доступно. Приятно удивлен. Спасибо!

[@user-uo7cu3zz4f]

Спасибо огромное, Ольга. Более развёрнутого ответа на вопрос по облигациям я ещё не слышал

[@timur_k]

Потрясающее видео. Нашел ответы на вопросы, которые давно имел. Ольга - находка года!

[@oxig1255]

Поддержу! Ольга - находка года!!!

[@alb4911]

Спасибо, Оля. Очень помогла.

[@user-zo2zt9vd5w]

Спасибо. Очень интересно и понятно.

[@user-ny2tb2rr7d]

Вполне адекватные советы, Спасибо, Ольга

[@user-tr8hn3kj7o]

Ольга большое спасибо, очень доходчиво.

[@sergeyerokhin322]

Оля спасибо за прекрасное, доходчивое и без недоговорённостей изложение сути материала. Тема актуальна сегодня. Вы талант!

[@Shambala44]

Благодарю. Очень интересно.

[@user-qc2sf2dg1p]

Спасибо большое. Все очень доходчиво.

[@user-zs1qb7bc5p]

Обожая смотреть подобные видео! Ваше видео особенно актуально в июле 2022 ))))

[@kamiladiy1470]

Ольга, огромная благодарность вам! Материал даëте понятно и чётко 👍 буду очень рад таким обучающим видео;) ещё раз СПАСИБО!

[@user-dy2op5pm4k]

Спасибо . 1.06.22 покупала облигацию . Именно с целю ознакомления с рынком облигаций. Погашение через два месяца. И меня тоже смутил этот НКД. Теперь все поняла:))

[@alekseisencnenko2720]

Спасибо, очень ёмко и полезно

[@safiraprm]

Шикарно! Талант!

[@user-np9pe3nw2j]

Ольга умница спасибо за труд

[@user-gk9qs3it3g]

Спасибо. Очень понравилось объяснение. Разложили всё по полочкам. Теперь знаю, как и когда покупать.

[@user-mi1iy8xt5o]

Спасибо за информацию!

[@rieltor18stran]

Спасибо большое. Не видел еще понятней контента

[@user-zi8jl2me9u]

Спасибо! Очень доходчиво.

[@user-dp8mi6dp4c]

Только села посмотреть, про облигации кажется знаю все, но ваш ролик посмотрю 🥰

[@user-um8de9lb7p]

Спасибо! Продолжайте в том же духе! =)

[@svetatrava8228]

Как всегда всё ясно и понятно.

[@user-cl6hv7vg5x]

Отличное видео! Без блогерских понтов. Подписываюсь! 😉

[@mariya6042]

Спасибо!

[@user-il8uk3sc4j]

БлагоДарю, милая, Ольга! С наступающим, эффективным, продуктивным и финансово обильным, годом! Всем нам побольше зеленого цвета.😁💖💝💸💶💰

[@user-gm8fz1ju9z]

Молодец, все по делу. Лайк за видео.

[@user-dw5qc2mw3c]

Спасибо большое всем за пояснения ! Прочитала и перечитала все комментарии ! Супер! Лайк и подписка с меня!

[@user-yb4qg8uk7t]

Очень полезно, спасибо!

[@Lavr5000]

Супер. Спасибо

[@user-tx7ei1ug6d]

Олечка ты лучший учитель,но с тебя ролик для новичков.да и слушать вас приятно.

[@tansakhn]

есть ролик , только сегодня смотрела, найдите в ленте видео

[@user-bk1bx3wi5r]

Действительно очень полезное видео, видимо не раз пересмотрю, спасибо.

[@Anna-wm7uu]

Очень емкое обучающее видео. Молодец

[@user-gw5jd9ct7j]

Спасибо, весьма доходчиво и понятно. Лайк и подписка.

[@user-hf1np6io1p]

Ольга добрый день очень понравилось ваше видео на все вопросы нашел ответы

[@KOMAP]

Какая классная информация! Чмоки чмоки! 😘

[@user-pk7nd7yx5m]

Спасибо.

[@user-ib4qg1ov4y]

Ольга, спасибо за обзор!Все очень просто и понятно. Учитывая сегодняшнюю волотильность акций, неконтролируемую инфляцию, есть смысл держать часть портфеля в облигациях и обеспечить себе стабильный купонный доход. Задумываюсь об этом, но сам пока весь в акциях.

[@Alexey_Alexeevich]

Поздно думать, Пора действовать

[@user-ik9tv6jq6z]

Интересно ,но непонятно !

[@user-yu7du2ov3m]

@@user-ik9tv6jq6z 😂

[@makson-ne9kt]

Как то непривычно таким крупным планом смотреть, ещё и такая красота😁👍

[@user-fj7ot3xu9o]

Благодарю !🙏..

[@QuettaPlay]

Хорошо и понятно объяснили, спасибо. Подписался😊

[@user-wh7wi1vu7l]

Спасибо за работу. У меня облигации ОФЗ понизились на 6 % . Вот как- то так.... 😁

[@rgamzin4102]

Очень доходчиво, спасибо. обходил стороной облигации раньше.

[@MrDim76]

Да и сейчас сломя голову в них кидаться - не стоит. Если раньше, при стабильных ставках, облигации были неплохой альтернативой депозитам (вложил - и забыл), то сейчас, при маневрах со стороны ФРС/ЕЦБ/ЦБ, облигации требуют тщательного расчета и отслеживания ситуации на рынках.

[@Alexey_Alexeevich]

@@MrDim76 нет смысла заморачиваться. Все маневры ЦБ со ставкой уже заложены в текущие цены облигаций 👍. Не думайте, что вы умнее других

[@maximtsekov4451]

Всё чётко объяснили,спасибо

[@maximtsekov4451]

Очень приятно что у нас в России есть,умные,красивые и перспективные девушки.

[@user-ip6ej3ey6t]

Спасибо! Вечно подтупливаю с этими облигациями) и этим нкд- что это) голос ваш приятный) шипилявый такой😅

[@dmitrynovikov6572]

Спасибо: ещё раз с карандашом посмотрю

[@user-gm2jh4ip3s]

Оля огромное спасибо за такой подробный разбор.Я ещё только обучаюсь и очень хочется продвигаться вперёд.Хотя возраст 63 года

[@gordova8633]

63 это возраст❓😜 мне 73 уже и я стараюсь понять как работают облигации, только проблема в том, что много изменений по налогам…., раньше с купонов не платили налоги🥲🥲🥲

[@user-ns3kf9wp8p]

спасибо

[@oxig1255]

Благодарю!!! Кто ищет, тот найдёт! Я искала именно Вас!!! Я начинающий инвестор моему брокерском у счету 2 месяца. В нём есть немного акций. Сегодня посмотрела 3 Ваших видеоурока. Когда я вдруг сказала себе: "О, с акциями у меня всё ОК, нужно диверсифицировать портфель краткосрочными облигациями." я был сама от себя в лёгком шоке))) Мозг немного взрывается, но при этом, там почти всё после взрыва укладывается по полочкам! Ещё раз БЛАГОДАРЮ!!!

[@user-jg3qw4bh4w]

Если вы начинающий инвестор и инвестируете с зарплаты, то вам нужно 100% акций. Нужно постоянно в течении года покупать акции. Если вы уже накопили большой капитал, то надо разбавить его облигациями. Это даст вам постоянный денежный поток, с которого вы можете реинвистировать в акции, особенно в этом году, когда не все акции платят дивиденды.

[@stasechkasvetochka8054]

Очень полезно. Жалею, что раньше не начал в это вникать

[@airatgabbasov4225]

Спасибо большое за видео! Крайне доходчиво изложенная и полезная информация!

[@annika16]

Спасибо, очень понятное и информативное видео. Хотелось бы ещё видео про налоги в облигациях. Как рассчитать доходность к погашению с учётом налогов, кто платит налоги, когда покупаем облигацию с нкд?

[@olgasabitova]

Вот формула для простой ставки к погашению. В принципе она нам и нужна, если мы хотим тратить купоны, а не реинвестировать в ту же облигацию ((Номинал − Полная цена покупки + Все купоны за период владения) / Полная цена покупки) × (365 / Количество дней до погашения) × 100% Полная цена покупки это с учетом комиссий и нкд. Налог вам нужно вычесть 13% из суммы всех купонов и из положительной разницы, если полная цена покупки оказалась ниже номинала, по которому будете продавать/гасить облигацию Налоги платит за вас брокер. Когда покупаете с нкд, платите налог все равно с целого купона, но у вас убыток от нкд засчитывается в полной цене покупки

[@zoir404]

@@olgasabitova с наступающим новым годом🎆🎄🎅🎁🌨🥂🍾🎆

[@MrDim76]

НКД, полученный при продаже облигаций, включается в доходы по ценным бумагам. НКД, уплаченный при покупке этих облигаций, - в расходы по ценным бумагам. (п. 7, 10 ст. 214.1 НК РФ). Существуют два подхода брокеров к включению НКД, уплаченного при покупке, в расходы по операциям с ценными бумагами: 1. НКД, уплаченный при покупке, включается в расходы (уменьшая, таким образом, налогооблагаемую базу) только в момент продажи или погашения облигаций; 2. НКД, уплаченный при покупке, включается в расходы в наиболее раннюю из дат: в дату, когда произошла выплата купона, либо в дату продажи или погашения облигации. Уточните у своего брокера, какого подхода придерживается он.

[@sergeybalnykov274]

Отлично

[@sergeybalnykov274]

Супер. Знал бы, что будет такое видео не платил бы за обучение на курсе.

[@sergeybalnykov274]

Удачи любителю погуглить

[@user-gt5bq2ev9v]

Оленька спасибо за очень позвонательное видео!!! Думал-знаю много, но по факту - очень мало!!!... Спасибо ещё раз!!! Сегодня смотрю 04,05, 22год...на 100%сижу в облигах... уже более месяца... Пока не жалею!!!!

[@gordova8633]

Василий а какие ОФЗ ВЫ КУПИЛИ❓

[@user-gt5bq2ev9v]

@@gordova8633.. Навтотранс, пюдм, норникель, коровский, и ещё 28 эмитентов..! Долго перечислять.

[@gordova8633]

@@user-gt5bq2ev9v спасибо, но я хочу пока купить ОФЗ и на срок 3 года, пыталась открыть Олин сайт, не «пускает», не даёт зарегиться, попробую через другой браузер 😥

[@user-gt5bq2ev9v]

@@gordova8633 а вы разве не в тинькове?!

[@fimago493]

Оля у Вас всегда есть таблицы к анализу по акциям, облигациям. А где их смотреть? На официальном сайте не такие полные, может есть ссылка?

[@MaRuska_R.]

спасибушки

[@sergeyv6111]

Ольга, Вы большая молодец, что рассказали людям про облигации! Но пока конечно рано туда ещё заходить, но мы где-то рядом. Про вдо, фонды облигаций и выбор эмитента, а так же про дюрацию мало конечно. А так спасибо, что просвещаете людей!

[@olgasabitova]

В один ролик не поместить все. Сделала акцент на том, что будет понятнее новичкам

[@user-dd5bs9re3i]

@@olgasabitova а почему у Вас нет иис? Если не секрет

[@gordova8633]

@@user-dd5bs9re3i хороший вопрос❓

[@alisa8624]

@@olgasabitova Если иис тип А, чтоб получить ЛДВ надо продержать облигацию 3 года. А что если я купила облигацию сроком на 3,5 года и к середине этого срока мой иис просуществовал уже 3 года и я хочу вывести все деньги (для этого же придется закрывать иис)? Что будет с облигациями? перед закрытием иис все бумаги надо продать? и облигации и акции и т.д.? и тогда ЛДВ пропадет. Может есть видео как наиболее грамотно закрывать иис чтоб вывести деньги?

[@Lika_Lychanskaya]

Спасибо за подробности по облигациям, Ольга. Лайк однозначно! У меня вопрос по фондам на облигации. Его, фонд, в портфеле учитывать как облигации? А на какие параметры при выборе фонда нужно смотреть? И что лучше в данный момент покупать облигации или фонд на облигации? Ваше видео очень актуально для меня сейчас. На коррекции не удержалась и закупила акции, А теперь портфель перекосило по риску. Поэтому хотелось бы с умом этот перекос исправить.

[@olgasabitova]

Фонды на облигации учитывать как облигации, да. Обращайте внимание на средний срок погашения облигаций в составе фонда. Тогда будет понятно, какого характера будут риски. В российских фондах обычно среднесрочные облигации с погашением около 5 лет (и у Финекса есть на американские гособлигации оооочень короткие с минимальными рисками) В зарубежных фондах можно выбирать и краткосрочные, и с длинным хвостом. Разные

[@Lika_Lychanskaya]

@@olgasabitova, благодарю!

[@user-eq8wo2qo8n]

Оля ,а какие фонды золота можете предложить ?

[@user-ei3lx4lq3j]

Ольга красавица и объясняет красиво и доходчиво!Умница:)

[@user-fq1pj6xb5h]

Круто, но где взять Rus bonds старого образца?

[@dbarashm]

Оля, здравствуйте!

[@sergeizagrebin6990]

Добрый вечер, т.е если предлогают по оферте то лучше отдать облигу? Чем ждать заниженный процент?

[@dszr6671]

Супер, можно создать материал про доходность облигаций подробнее,как рассчитать вручную,без приложений,многие бред несут.У Вас чётко и доходчиво

[@olgasabitova]

Где-то в комментариях под этим видео уже спрашивали, кстати. Поищите. Я там формулу объясняла

[@Alexey_Alexeevich]

Я объясню. Сначала считаем (прибыль/(сумму покупки))*365/(количество дней до погашения). Сумма покупки=(цена%*номинал+нкд)+комиссии брокера. Сумма погашения=номинал+(количество купонов*сумму одного купона)*0.87. прибыль= сумма погашения-расходы

[@dszr6671]

@@Alexey_Alexeevich спасибо, кратко,чётко.

[@MrII10II]

Вопрос такой: на ИИС типа Б взимается ли налог с НКД при досрочной продаже бонда? Целесообразно ли продать облигацию накануне выплаты купона?

[@kittylee50]

На rusbonds выходит новая версия сайта. Как перейти на старую?

[@user-qc2sf2dg1p]

Ольга хотелось бы побольше разборов Российских девидентный акций. Спасибо.

[@olgasabitova]

В планах на каникулах как раз сделать 👍

[@buffetsmethod]

Добрый день. Вопрос по концовке видео про нкд. Если я купил облигацию на 5 день, заплатил нкд, через 90 дней получил купон 30 руб., я заплачу налог 13% от 30 руб., или 13% от (30 руб. - нкд)? Спасибо

[@user-wp5ep4vu6p]

Ольга здравствуйте. Видео 🔥 Подскажите пожалуйста, такая ситуация, при снижении ключевой ставки, облигация, к моменту погашения будет стоить условно 1200₽. При её погашении всё равно будет выплачен номинал 1000₽ ? Получается, что бы задать прирост в 200₽, подавать нужно до погашения самому ? (Скидывать так сказать)

[@olgasabitova]

Верно 👍

[@Alexey_Alexeevich]

Проблема в другом, чем ближе погашение, тем ближе цена облигации стремится к номиналу

[@user-wp5ep4vu6p]

@@Alexey_Alexeevich спасибо!

[@user-kp1md2mg7l]

Здравствуйте. После открытия биржи у ОФЗ сначала был доход 20%, а сейчас 10-11%. Причем в портфеле уже у купленных ОФЗ ставка поменялась с 15 до 11, это нормально? И почему нельзя сейчас взять ОФЗ 10% и не дождаться когда ставка снизиться до 4%? Если через пол года ставка будет маленькой 4%, разве цена одной облигации не будет дороже (сейчас есть облигации по 800руб.), разве не выгоднее купить облигацию по 800руб.со ставкой 10-15%?

[@dmitri79]

Получается можно покупать только один выпуск облигаций, при повышении процентных ставок. Доходность вновь куплены +-будет ровна текущим доходностям? То есть более длинные облигации выгоднее? Стоимость ниже номинала, купон тоже ниже(меньше налог) при уменьшении ставки стоимость выше номинала и их можно переложить опять в более длинные. Я правильно понял?)

[@user-rf8ju4sm9f]

Ольга, спасибо! Объясните, пожалуйста - на 27:00 видно, что после двадцатой купонной выплаты, напротив дальнейших дат купонных выплат стоят прочерки. Это значит выплата не начисляется эмитент погасит облигацию по номиналу сам? Или нужно самому через брокера подавать поручение на погашение? (И если не продать - цена завалится и нужно будет держать до указанной "даты погашения", чтобы по номиналу погасить). Или прочерки стоят потому что неизвестно какая будет ставка ЦБ и дальше будут выплаты, только процент купона изменится!? Буду признателен за ответ. Еще не держал облигаций с офертой.

[@olgasabitova]

Это значит, что купон неизвестен и будет известен ближе к дате. А там уже зависит от ставок в стране и от желания эмитента погасить/не погасить облигации досрочно

[@MAESTROLIDER]

Интересная тема золотых облигаций 😊

[@user-ug8yy1vk5x]

Спасибо! Крутой материал получился, интересно смотреть. Чтобы заработать на теле, надо брать дальние облигации, они больше падают и больше растут. Единственное, смущает рекомендованный момент подбора. Обычно рынок заранее отыгрывает завершение цилка поднятия ставки. Как в таком случае поступают опытные ироки, чтобы подобрать максимальную вкусную цену?

[@olgasabitova]

В том то и дело, что предложенный момент это даже заранее. По прогнозам инвестдомов на сегодняшний день

[@Alexey_Alexeevich]

@@user-mz1cg1tv9d вы не понимаете базовые вещи. Рынок торгует ожидания. То есть это поднятие ставки может быть вполне заложено уже в цену облигации, то есть ваше предложение ждать поднятия ставки, увы, бессмысленно. Не думайте, что вы умнее других 😁😁

[@Alexey_Alexeevich]

@@user-mz1cg1tv9d проблема акции в том, что при подъёме ставки ЦБ они будут падать в стоимости вместе с облигациями. А дивиденды вполне могут и урезать и вовсе отменить, к сожалению 😉

[@Alexey_Alexeevich]

@@user-mz1cg1tv9d ок, и вас с новым 2022 годом 😉👍 спасибо

[@user-cu6jk7ey1k]

Ольга спасибо за разбор. Очень грамотно и доходчиво. У меня вопрос? С нкд берут налог 13℅. На ИИС тип Б купоны облагаются НДФЛ 13℅.Спасибо

[@MrDim76]

Если купоны зачисляются на ИИС, а не выводятся на сторонний счет - то не облагаются.

[@user-ci3fm1jx1m]

С ВТБ перевести на брокерский счет 250 р за эмитента Отличное видео благодарю

[@olgasabitova]

Спасибо за инфу 🙌

[@user-tk6el2xl1v]

Эмитент- это, допустим, облигации Сбера-один эмитент; облигации МТС-второй эмитент?