Когда начать покупать ОФЗ? И какие облигации выбрать сейчас? Большой разбор облигаций / БКС Live

[@BCS_live]

Облигации с переменным купоном (не требуют статуса квалифицированного инвестора, но требуют прохождения тестирования): RU000A1083A6 ГМК Нор.никель БО-001Р-07 RU000A107TT9 ГТЛК БО 002P-03 RU000A1083W0 Мобильные ТелеСистемы 002P-05 RU000A1075J3 РЕСО-Лизинг ООО БО-02П-05 RU000A108G05 ЕвразХолдинг Финанс 003P-01 RU000A107HR8 АО Авто Финанс Банк БО-001Р-11 Облигации с фиксированным купоном (с тестированием): RU000A102TR4 Ритейл Бел Финанс 001P-02 RU000A108CC9 ПКБ 001Р-04 RU000A0ZZV11 ГТЛК БО 001P-12 RU000A1061K1 ЕвроТранс 001Р-03 RU000A1053P7 Сегежа 002P-05R Облигации с фиксированным купоном (без тестирования): RU000A101FG8 Ростелеком ПАО 002P-02R RU000A101M04 РЖД ОАО БО 001Р-20R RU000A101FH6 Мобильные ТелеСистемы 001P-14 RU000A104Z48 ВЭБ.РФ ПБО-002Р-33 RU000A1074G2 ОФЗ-ПД 26244 15/03/34 RU000A106E90 ОФЗ-ПД 26243 19/05/38 Облигации с фиксированным ежемесячным купоном и сроком до погашения/оферты не менее 1 года: RU000A1070X5 АБЗ-1 001P-05 RU000A1084B2 Сэтл-Групп ООО БО 002P-03 RU000A107UU5 Брусника 002Р-02 RU000A1061K1 ЕвроТранс БО-001Р-03 RU000A105TS5 ЕвроТранс БО-001Р-02 RU000A105PP9 ЕвроТранс БО-001Р-01 RU000A107RZ0 ГК Самолет БО-П13 RU000A1087A7 ЭР-Телеком Холдинг ПБО-02-06 RU000A106UW3 Каршеринг Руссия 001P-03 RU000A1082W2 Новые технологии БO-03 RU000A1082Y8 Синара Транспортные Машины 1P4 RU000A1082X0 Группа ЛСР ПАО БО 001Р-09 RU000A1089J4 Селектел 001P-04R RU000A108C74 РЕСО-Лизинг ООО БО-П-25 RU000A1082G5 ЕвроТранс 002Р-01 RU000A1089G0 ГИДРОМАШСЕРВИС АО 001Р-02 RU000A104ZK2 МВ ФИНАНС 001Р-03 RU000A106540 МВ ФИНАНС 001Р-04 RU000A1084B2 Сэтл-Групп ООО БО 002P-03 16.0/18.9* RU000A107UU5 Брусника 002Р-02 16.6/19.2 RU000A1061K1 ЕвроТранс БО-001Р-03 14.7/18.8 RU000A105TS5 ЕвроТранс БО-001Р-02 14.2/18.9 RU000A105PP9 ЕвроТранс БО-001Р-01 14.2/18.7 RU000A107RZ0 ГК Самолет БО-П13 15.2/18.4 RU000A1087A7 ЭР-Телеком Холдинг ПБО-02-06 16.3/18.1 RU000A106UW3 Каршеринг Руссия 001P-03 14.8/17.9 RU000A1082W2 Новые технологии БO-03 16.1/17.9 RU000A1082Y8 Синара Транспортные Машины 1P4 15.7/17.4 RU000A1082X0 Группа ЛСР ПАО БО 001Р-09 15.1/16.9 RU000A1089J4 Селектел 001P-04R 15.1/16.6 RU000A108C74 РЕСО-Лизинг ООО БО-П-25 15.6/16.9 RU000A1082G5 ЕвроТранс 002Р-01 17.2/17.1 RU000A1089G0 ГИДРОМАШСЕРВИС АО 001Р-02 15.4/16.8 RU000A104ZK2 МВ ФИНАНС 001Р-03 13.5/22.7 RU000A106540 МВ ФИНАНС 001Р-04 14.1/24.0 * Купонная доходность/YTM Купонная доходность = купон/цену YTM - эффективная доходность к погашению

[@Kalinnikov]

Упоминалась еще долларовая (с номиналом в $, покупка тоже за $) облигация МКБ, не могу ее найти...

[@leshka8974]

Можно ещё список облигаций с ежемесячным купоном

[@BCS_live]

@@leshka8974 добавили

[@BohanDMITRY]

спасибо

[@0xv-]

Всегда нравятся выпуски с Антоном, никогда «живой чат» без ответов не оставляет, при этом достаточно много времени отвечает на вопросы из чата.

[@BCS_live]

Спасибо, что вы с нами! Желаем успешных инвестиций😇

[@user-tx3ve6px9g]

Да, Антон один из лучший спикеров на фин рынке

[@АлександрПанкратов-б3в]

Покупаю на ИИС ОФЗ. В 2020 и 2022 году многие компании отказывались от выплаты дивов, а по облигациям платилось без проблем, что позволяло покупать упавшие акции. Так что облигации не такой и плохой инструмент, зависит от ситуации.

[@AaaBbb-eb4vv]

на ИИС облигации вообще шикарная вещь, с учётом налогового вычета, если вы конечно не миллиардами ворочаете.

[@user-01-g6d]

Руслану спасибо за то, что переводил на "человеческий" некоторые не совсем очевидные для "неквала" моменты

[@helenmelnik7520]

Квал - это человек с 6 лямами на всех счетах. И всё 😂

[@DenisEvgenevich]

Сделал себе купонную доходность 14.33%. Вовремя вошел в рынок. В портфеле только ОФЗ. Купоны 80% в ОФЗ, 20% в акции. И мне все равно, что там падает или растет. ОФЗ все самые длинные. Капитал пристроен.

[@ИринаБидник]

Спасибо за эфир🙌хорошие и понятные ответы. Благодарю.

[@СергейБаканов-е8ы]

Да вы уже говорили когда 12% будет тогда брать.

[@Марина-щ4ъ7в]

Спасибо большое за эфир ❤

[@СергейВолков-ч5о]

Антон прям бриллиант в активе БКС. Очень компетентный эксперт.

[@michael_defi]

Вижу Антона - ставлю лайк! Ведущий Руслан - супер, приходи почаще!

[@dmitryshlapunov3288]

Спасибо за эфир!

[@patrickhoffman1348]

Не этот ли чувак говорил про 40% или даже олл ин на все когда доходность станет 14%?) не говоря про лонг 238 в декабре))

[@vsvs3871]

Да да, я тоже помню про 14 процентов )))

[@lesyatroyanova3883]

Поляков -молодец 👍 И ведущий задавал толковые вопросы ) спасибо 🙏

[@BCS_live]

Рады, что вы оценили выпуск! Спасибо за просмотр😉

[@JeffreyStamps-re4bp]

ur positive energy is contagious and your videos always brighten up my day, thank you!!!

[@ЕленаКоблева-й2р]

Антон - ключевой спикер по облигациям. Самый лучший!! БКС - вы лучшие.

[@BCS_live]

Благодарим вас за доверие и желаем успешных инвестиций!

[@StasRehab]

Огромное спасибо Руслану Гусейнову! Отличные вопросы задаёт! Взять хотя бы сравнение накопления процентов в фондах ликвидности и флоатеров!

[@BCS_live]

Рады, что вы оценили выпуск! Спасибо за просмотр😉

[@strangeguest1030]

Поясните п-ста, почему сравнивая доходность облигаций и вклада вы не учитываете НДФЛ по купонам, притом, что проценты по вкладам налогом не облагаются (речь о сумме дохода не более 1 млн. руб., но я как раз из таких инвесторов).

[@BCS_live]

Можно купить через ИИС-3 - тогда налогов не будет. Также речь идет не сумме дохода 1 млн, а сумме вклада до 1 млн.

[@tatianatatiana2458]

Очень ценный выпуск. Благодарю!!!

[@BCS_live]

Благодарим за обратную связь и желаем вам успешных инвестиций!

[@timurvladimirovich2385]

Было полезно. Спасибо.

[@alex_invest6535]

Спасибо за эфир! Разберите идею покупки ОФЗ ин 52002 с прогнозом снижения ключевой ставки с конца года на 1% в квартал. Там интересная математика может получится.

[@ВладимирВасильев-к1ь]

Спасибо за подробные ответы .👍

[@BCS_live]

Спасибо за просмотр. Рады стараться для наших зрителей!

[@попугайрывок]

Спасибо спикеру, он так доступно все говорит,что много становится ясным

[@BCS_live]

Спасибо за просмотр выпуска и позитивную обратную связь!

[@АлександрСтаровойтов-ч2щ]

😊ззз😅​@@BCS_live

[@Вадим-л8л4у]

Благодарю за информацию спикера! Модератор - молодец! Уверенно ведёт передачу!

[@BCS_live]

Благодарим за позитивную обратную связь и желаем вам успешных инвестиций!

[@ser76]

друзья важные моменты забыли сказать, нефть на 50 как пить дать может уйти, а это значит, что доллар пойдёт на 110, ну вы понимаете не дураки там сидите, а это значит что инфляция вырастит серьёзно и офз может давать и 18 и 20, да и турецкий сценарий тоже вероятен, пока разворота серьёзного нет и непонятная ситуация, лучше припарковаться на фонд ликвидность

[@МатвейКуликов-э5ч]

Может или не может. А доллар может на 50 уйти. Рынок это игра с вероятностью.

[@use-p2p]

Почему всегда речь идёт о Турецком сценарии? Я в своих прогнозах смотрю на Иран у нас более похожи икономики как по структуре, так и по закрытости внешних рынков, у них ставка 18-20 уже длительное время.

[@NoNameStorm]

Да, иранский сценарий куда более вероятен. И меня умиляет уверенность, что ставки непременно скоро будут снижены. Ну-ну... читайте между строк, что последний раз на заседании по ставке сказала Набиулина.

[@Джельсомино2024]

Какие причины ухода нефти на 50?

[@ser76]

@@Джельсомино2024 неизбежная рецессия в сша и европе, вопрос вроемени когда начнётся, кто то утверждает что она уже начаинается

[@Джельсомино2024]

Очень хороший выпуск на БКС! Информативный. Единственно, с чем не согласен это снижение ставки. Думаю, что в сентябре ставку снизят до 17%.

[@BCS_live]

Спасибо, что посмотрели выпуск и поделились личным мнением!

[@tessmaru7285]

Сентябрь. Ждут 19-20.

[@VladisStanis]

ВООБЩЕ КРУТО,-РЕБЯТА!😊😊😊

[@Astartesgromoboy]

Спасибо ребята. Хороший выпуск.

[@BCS_live]

Рады стараться для наших зрителей! Спасибо за просмотр😉

[@rossbelevtsev4259]

Вопрос к Антону: как вы считаете каковы риски дефолтов эмитентов из сектора лизинга в общем и отдельно для лизинговых компаний с низким кредитным рейтингом В+(Пионер-Лизинг).

[@ser76]

Российский рынок так не работает, когда из каждого утюга говорят покупать офз, и толпа залетает сюда, полюбому накуканят

[@XpIOHdeJIb3000]

уже накуканили пол года назад. Сейчас осторожные не купят и накуканятся второй раз.

[@NoNameStorm]

100%. Сейчас минфин и не только он будут занимать и занимать ещё, что конечно будет давить на долговой рынок. Они это понимают и стараются сбросить эти бумаги, потому их и пиарят из каждого утюга.

[@Dmitriy_Sap]

Спасибо за выпуск. Качественный анализ.

[@BCS_live]

Спасибо за просмотр! Стараемся для наших зрителей😇

[@Александр-п5з5й]

Где посмотреть портфель из облигаций антона ?

[@BCS_live]

Добрый день! Полезные ссылки закрепили в описании к выпуску😇

[@alexgurd]

Успеем ли мы безубыточно продать флоутеры, когда начнется снижение ставки?

[@user-gf6sz7bu4l]

Тот же вопрос интересует

[@СергейКириллов-щ8н]

Успеем.

[@hueplet8123]

До погашения додержите :-)

[@Z1kon]

вопрос кому они будут нужны в тот момент) будет ли их кто-то выкупать при снижении ставки и тем самым доходности)) поэтому постепенно добираю с фикс ставкой, а часть держу в ликвидности, ее точно можно будет быстро продать и переложиться) + не плачу комиссии по ликвидности, так как пользуюсь ВТБ. Я думаю очень много людей щас сидят в флоутерах и ждут возможности быстро перебраться в ОФЗ.

[@РоманКозачук-щ7щ]

Согласен! Как только просто намекнуть о снижении ключа все ломануться из флоуторов.. Вот тогда и посмотрим! Кто из нас успеет...

[@llyad9696]

Спасибо большое за стрим, очень хороший выпуск! ❤

[@BCS_live]

Стараемся для вас!

[@СергейМамонтов-и4й]

Спасибо за эфир, очень полезно. С прошлых советов держу постоянный купон Вис финанс, Евротранс, Брусника они вслед за ОФЗ снизились по телу. В портфеле Антон сказал, что заменял на флоатеры. Стоит ли пост купон продолжать держать или в какой пропорции заменить на флоатеры?

[@BCS_live]

Если вам необходима индивидуальная консультация по вопросу ребалансировки портфеля, то вы можете обратится к финансовым советникам БКС. Телефон для связи 8 800 100 55 44, цифра меню 0

[@Джельсомино2024]

Держите не волнуйтесь. Поймать максимум доходности не может никто.

[@LunulaG]

почему падают облигации? мало берёте! ))

[@klaydkoschan4144]

Нет берут слишком много 😢

[@LeonVolving]

Все грамотно, только уже который раз вероятность дефолта оценивается очень странно - якобы теоретической возможностью погашения погасить весь долг (24 трлн) из ЗВР в 300 млрд (27 трлн), якобы "положительный чистый долг". Практически кто-то в такое верит?

[@ОлегТропарев-ъ9о]

Добрый день. Когда будет список облигаций?

[@BCS_live]

Добрый день! Информацию разместили в закрепленном комментарии😇

[@МагамедМаммаев-я7ж]

Какое Ваше мнение на ОФЗ 26224 ?

[@vsvs3871]

Почему избавились от ульяновской области?

[@tessmaru7285]

Купил Кемску волость)

[@НиколайБакулин-д7н]

Добрый день по ГТЛК в дату оферты надо платить какую-то определённую сумму, второй вопрос в дату оферты облигация гасится по номиналу?

[@BCS_live]

Добрый день. Подробнее об участиях в корпоративных событиях консультацию оказывает финансовый советник. Связаться с ним вы можете, позвонив по номеру горячей линии 8-800-100-5544 ([phone] для звонков из-за границы).

[@VadimKavnik]

На каком сайте можно посмотреть информацию по облигациям с переменным купоном? А то обычно никакой информации о размере купона не указывают, если купон переменный.

[@BCS_live]

Вы можете воспользоваться соответствующим фильтром в мобильном приложении БКС Мир инвестиций в разделе "Рынки - Облигации". Данные отображаются согласно информации с сайта МосБиржи: www.moex.com/

[@RuslanGuseinov-Msk]

Я смотрю всю инфу на Cbonds

[@тараспетровский]

Скажите пожалуйста, у Антона Куликова есть автоследование?

[@BCS_live]

Добрый день! Благодарим за проявленный интерес. Готовим стратегию к запуску, обязательно сообщим об этом нашим зрителям😇

[@john-ys8zt]

Что думаете про юаневые облигации Сегежы?

[@BCS_live]

О фаворитах наших аналитиков среди облигаций в юанях рассказали в данной статье: bcs-express.ru/novosti-i-analitika/obligatsii-v-iuaniakh-vybor-bks-22-maia-2024

[@john-ys8zt]

@@BCS_live рублевый указан в программе, а почему баневый выпуск не очень

[@НатальяАнатольевна-ц6р]

Не кажется вам, что Антон в далеком прошлом озвучивал переводы видеофильмов американских?!)))

[@MYS-rn5jl]

Ваш "свой" портфель реален или виртуален? Если реален,на чьи деньги куплен?

[@ivprovotorov]

А мне понравился выпуск 😄

[@ВячеславМитрофанов-о3л]

Вячеслав. Подскажите какие есть риски не выплаты купонов, по вечной еврооблигации совкомбанка 1В2 RU000A0ZYX28 Купон 10%$ и хороший дисконт на тело 83% , он малоликвиден и вход от 10 000$ меня не смущает. Какие есть условия не пыплат купона ? Писал в банк они не отвечают. Аналоги от газпрома дают меньше доходность, а Совкомбанк вроде себя хорошо чувствует чтоб не платить по вечному долгу или я ошибаюсь ?

[@ВячеславМитрофанов-о3л]

Купон Больше 10% в долларах , врятли кто то даст на долгосрок, а где будет рубль через 1-3 года думаю все мы догадываемся😢. Но меня ооочень пугает что они перестанут платить , тогда этой бумажкой даже подтереться нельзя будет. Ведь если купона нет то ее вообще никому не продашь и за 5% от номинала

[@BCS_live]

Спасибо за просмотр! Если у вас остались вопросы, то вы можете задать их нашим аналитикам в данном разделе на БКС Экспресс: bcs-express.ru/voprosy-analitikam или получить консультацию у финансового советника БКС. Телефон для связи 8-800-100-5544.

[@oregysalivan]

ИИС3 когда избавят от двойного налогообложения по купонам и дивидендам?

[@BCS_live]

Уточните, пожалуйста, что именно вы подразумеваете под двойным налогообложением?

[@oregysalivan]

@@BCS_live 13 при выплате и 13% при досрочном закрытии ИИС-3.

[@BCS_live]

@user-qi6ci3lb5c налог с дивидендов удерживается при их выплате. В конце года, как правило, налог удерживается с полученной прибыли от реализации бумаг. При этом дважды налог с дивидендов не начисляется. Купоны учитываются в финансовом результате, и при закрытии ИИС их можно освободить от уплаты налога. Подробнее о налогообложении рассказали здесь: bcs.ru/faq/tag/1

[@oregysalivan]

@@BCS_live спасибо. почитаю.

[@АлексейГавриленко-ъ8ф]

ПКБ-значит говорите первое клиентское бюро. Ну и заставка-первом клинентском бюро, соберитесь ребята 😂

[@INKOGNITO68]

23:10 это чётко и ясно или правда?

[@BCS_live]

Уточните, о чем именно речь?

[@Сергейиванов-е9ц]

Дефолт это не так страшно. Страшно если инфляция разгонится как в Турции 80 % или как была в 90-х 200% в год.

[@AaaBbb-eb4vv]

в Турции живут уже в евро и мыслят в евро. Лира так, бумага.

[@Джельсомино2024]

​@@AaaBbb-eb4vvв РФ еврики не завозят. В чём будем жить?

[@grigoriitrambickii7197]

В рублях будем жить.Хотя евро ещё как завозят

[@yurynsk3533]

Костюм отличный - у ведущего.

[@Джельсомино2024]

И это всё за 1,5 часа эфира?

[@yurynsk3533]

@@Джельсомино2024 Ну, и то не плохо.

[@yurynsk3533]

@@Джельсомино2024 ... разговор же изначально неправильно построен. Потому, по-сути, бред изначально.

[@yurynsk3533]

@@Джельсомино2024 Как правильно было бы построить разговор? Нужно (1) сначала изложить - что именно заложено в цену на рынке, (2) почему рынок не прав, (3) и как мы это используем. Вместо этого они загнали всех в один трейд - рост длинных облигаций на снижении ставок. И трейд не работает. И почему? Потому что все на одной стороне. Как заработать - если нет покупателей на другой стороне? Они сравнивают ситуацию в 2024ом с ситуацией в 2022, 2014 гг. Но почему тогда сработало? Потому что люди этого НЕ ОЖИДАЛИ. И потому тем, кто зашёл в позицию - т.е. самым умным, было кому её предложить - менее умным. Сейчас же, когда все скупили длинные бумаги - с подачи брокеров, кому их продавать, чтоб они росли? Никому. ВСЕ в одном трейде, на одной стороне. И трейд не работает. И не может такой трейд сработать. Биржа - это не магазин, а вторичный рынок. На нём ты продаёшь такому же как ты, владеющему такой же информацией. И зачем ему покупать у тебя что-то дороже, чем ты сам купил???

[@NoNameStorm]

Что он голову морочит? Например рисует 22% годовых для ГТЛК 1Р-12, тогда как у них купон 9.1% и цена 84,5%, что даёт доходность лишь 10,7%. Даже если сюда приплюсовать переоценку к погашению, то это добавит лишь 1,5%, что в любом случае и близко не даёт 22%.

[@BCS_live]

Благодарим за просмотр! Вы можете воспользоваться поиском в приложении БКС Мир инвестиций и найти подтверждение озвученной информации

[@NoNameStorm]

Спасибо большое, но и без вашего приложения умеем считать доходность. Расчёт на тех, кто этого делать не умеет? Не потрудитесь объяснить, как вы получили доходность в 22%?

[@МарияСмирнова-в7ц]

@@NoNameStorm а в чем проблема посмотреть инфу в приложении и сравнить ее со значениями на ммвб? 20выпуск реально 22% к погашению, он правильно сказал

[@NoNameStorm]

Какой 20-й? Тикер какой? В видео речь конкретно про гтлк1р-12. Нет ни по одному из них и близко 22%. Этот процент он указывает "с учётом потенциального роста". То есть в случае, если рынок пойдёт в нужную ему сторону и всё сложится так, как в его хотелках. Реальную "простую" дозодность я привёл. Говорить о какой-либо иной доходности, особенно в текущей ситуации, это означает морочить людям голову.

[@BCS_live]

@NoNameStorm перепроверили информацию, по ГТЛК 2.5 года до оферты (на слайде был указан срок погашения - через 9.5 лет). Способ (примерный) через дюрацию: (YTMначальная-YTMконечная) х дюрацию+YTMконечная (где YTM - эффективная доходность к погашению - она у ГТЛК 18.1%). Дюрация = 2.2 года, получается при снижении доходности на 3.5% (2% из-за ОФЗ и 1.5% спред) до 14.6%, получаем: (18.1%-14.6%) х 2.2+14.6% = 3.5%*2.2+14.6% = 7.7% +14.6% = 22.3% Способ - более точный расчет, если через год YTM ГТЛК снизится на 3.5% до 14.6%, значит цена будет 93.8%, значит мы заработали за год: ЦЕНАконечная/ЦЕНУначальную-1+(Купон+ЭР)/ЦЕНУначальную = 93.8%/84.4%-1+(9.1%+0.4%)/84.4% = 11.1% + 11.3% = 22.4% - почти совпадает с примерным расчетом, где ЭР - Эффект Реинвестирования купона или эффект капитализации (если быть ближе к депозитам)

[@ВадимНекрасов-ь4б]

...ну очень муторно и затянуто. Могли бы эту тягомутину за 30мин закончить.

[@ПавелЕмельянов-ч4ю]

Как по мне облигации с постоянным купоном долгосрок очень интересно

[@kitetime5509]

+

[@T-INFOR]

м уть со столбиками.

[@BCS_live]

Благодарим за просмотр! Уточните, какой у вас остался вопрос?

[@helenmelnik7520]

Бред бредовый. Фонды добили 😂 кстати ешё 3 аукциона провалилось за неделю, ищите дураков

[@Соловьев-п3ч]

а в чем бред то? ОФЗ годами работали и сейчас не перестали быть рабочими. БКС не дураки, фигни на скажут😏😏 Как пример, до это про преф татнефти многие писали, что не стоит брать. А я взял по рекомендации БКС и заработал)

[@helenmelnik7520]

@@Соловьев-п3ч ох уж эти заробитчане. Татку брала по 300, без всяких бкс 🤣

[@evgen86n]

"Директор по работе с состоятельными клиентами", а остальных ваших клиентов вы считаете "нищебродами"? =) мда...

[@BCS_live]

Мы ценим всех наших клиентов и рады работать со всеми категориями инвесторов. Отметим, что в нашей компании для всех клиентов бесплатно предоставляется финансовый советник. Специалист может проанализировать ваши запросы и помочь составить индивидуальную инвестиционную стратегию. Связаться с финансовым советником вы можете в будние дни, позвонив по номеру горячей линии 8-800-100-5544 ([phone] для звонков из-за границы).

[@__-8398]

Клоуны втюхивают облигации... особенно этот, что слева прикольный!!! 😅🤣😂

[@BCS_live]

Мы всегда стараемся предоставить нашим зрителям актуальную картину рынка и прогнозы, которые способны удовлетворить финансовые ожидания инвесторов. При этом, доверять мнению эксперта или нет - индивидуальное решение каждого инвестора.

[@user-mj3uf6wr6u]

Клоуны тут только некоторые комментаторы вроде вас, которые сами не бум бум, а от других чего-то требуют. Тут выпуски для тех, кто в инвестициях заинтересован и кто реально понимает сущность того или иного актива. Облиги в данный момент очень даже востребованы из-за их низкого риска, но вам видимо этого не понять

[@__-8398]

@@user-mj3uf6wr6u Луиза не елозь 😁