الاعتمادات المستندية letter of credit LC

تابعنا علي موقع :
m7asba.com/lc/
تعريف الاعتمادات المستندية
الاعتماد المستندي هو اداة من الادوات المالية المستخدمة لتسهيل عملية التجارة الخارجية بين الشركات في الدول المختلفة وتستخدم ايضا الاعتمادات المستندية داخليا في التجارة الداخلية في نفس البلد
فيمكن تعريفه علي انه اتفاق بين كل من المصدر والمستورد علي عملية تجارية (استيراد و تصدير) (شراء وبيع) ويتم اللجوء لكل من بنكي المستورد والمصدر باصدار تعهد بدفع قيمة الصفقة فور تحقق الشروط المتفق عليها والمذكورة في الاعتماد المستندي
وتاتي اهمية الاعتماد المستندي او الاعتماد البنكي من وجود البنوك كوسيط بين المستورد والمصدر حيث تكون ضامن لكل من المستورد باستلام بضاعته كما هي مطلوبة حسب الشروط والمواصفات المتفق عليها وكذلك المصدر سوف يستلم مستحقاته فور موافقة المستورد علي البضاعة او الشحنة وتوقيعه علي الاوراق المستندية
اطراف الاعتماد المستندي
اولا المشتري او المستورد او مقدم الاعتماد
ويعرف بانه الطرف المشتري او المستورد الذي يقوم بعقد الصفقة التجارية مع مورد او مقاول او مصنع خارجي او داخلي بغرض شراء منتجات سواء كانت سلع او خدمات ويقوم بتقديم اوراق الصفقة للبنك الخاص به لفتح الاعتماد المستندي والبدء باجراءات الاستيراد.
ثانيا البنك فاتح الاعتماد
هو بنك المستورد او مقدم الاعتماد والذي يضع الشروط حسب طلب الاعتماد المستندي ويقوم المستورد باختيار الشروط التي تتوافق مع عملية الاستيراد واتفاقه المسبق مع المصدر مثل طريقة الدفع وطريقة الشحن واستلام البضاعة وقيمة الاعتماد المستندي والمصروفات البنكية الي اخره.
ويقوم البنك بفتح الاعتماد المستندي فور موافقته علي طلب المستورد حسب حالته الائتمانية في وقت طلب فتح الاعتماد مع وضع في الحسبان قد يقوم البنك برفض فتح الاعتماد لاي سبب داخلي يتعلق بعميل البنك (المستورد)
ثالثا المصدر او البائع
هو الطرف الاخر من عملية الاتفاق لاتمام الصفقة وهو البائع او المصدر للسلعة او الخدمة التي يطلبها الطرف الاول ويقوم المستفيد (المصدر) بالبدء بعملية التصنيع او البدء بالانتاج بعد استلامه لاوراق الاعتماد المستندي مباشرة من بنك المستورد او عن طريق البنك المراسل (البنك الخاص بالمصدر)
رابعا البنك المعزز او المراسل
وهو بنك المصدر الذي يستلم نص الاعتماد البنكي ويقوم بارساله الي المستفيد والتاكد من استيفاء جميع الشروط كما اتفق عليها مسبقا كما انه يتم تحويل كافة المبالغ الي حسابه عند موافقة المستورد علي البضاعة وتوقيعه علي اوراق الشحنه
تعبئة طلب الاعتماد المستندي
بعد الاتفاق بين كل من المستورد والمصدر علي شروط التعاقد يقوم المصدر بارسال البيانات البنكية الي المستورد لكي يفتح علي اساسها الاعتماد ويقوم المستورد بجلب طلب فتح اعتماد مستندي من البنك الخاص به ويقوم بملاء البيانات المطلوبة وتكون كالتالي:
بيانات المشتري او المستوردApplicant مثل اسم الشركة والعنوان ورقم الحساب البنكي الذي سيخصم منه المبلغ.
بيانات المصدر ويشار اليه ب Beneficiary وايضا يتم تقديم بيانات المصدر مثل اسم الشركة وعنوانها واسم البنك المراسل وعنوانه.
نوع الاعتماد المستندي وهو اما ان يكون قابل للالغاء او غير قابل للالغاء حيث انه لا يستطيع اي طرف الغاء الاعتماد الا بموافقة الطرف الاخر وهو الاكثر استخداما.
قيمة الاعتماد المستندي وتكون بقيمة الصفقة او جزء منها وتكون قابلة للتمديد والزيادة علي حسب الاتفاق بين الطرفين ويمكن ان يشترط في الاعتماد المستندي ان لاتزيد الدفعة عن قيمة الاعتماد باي حال من الاحوال.
طريقة الدفع وهي الطريقة التي يتفق عليها كل من المستورد والمصدر وقد تكون كالتالي اولا الدفع عند الاطلاع ,الدفع الاجل من تاريخ الفاتورة او تاريخ التوقيع او تاريخ التوريد قد يكون الاجل 30 او 60 او 90 يوم الي اخره.
طريقة الشحن واستلام البضاعة يتم تحديد طريقة شحن البضاعة والتي يمكن ان تكون جوي او بري او بحري.
المستندات المطلوبة في الاعتماد المستندي وهي المستندات التي يتم تقديمها من المصدر الي بنك المستورد لاتمام الصفقة مثل الفاتورة البنكية و سندات التوريد و شهادة المنشأ و بوليصة الشحن.
المصروفات البنكية ويتم النص في الاعتماد المستندي علي نسبة كل طرف في تحمل المصروفات البنكية
تعديل شروط الاعتماد المستندي
يحق لكل من المستورد او المصدر الاتفاق علي شروط جديدة لتعديل الاعتماد ويقوم بتقديم طلب الي البنك بالتعديل واهم هذه التعديلات تمديد مدة الاعتماد المستندي او زيادة قيمة الاعتماد .

[@MohamedRagab-ud7ct]

جزاك الله خيرا - تكملة لكلامك - الاعتماد مدين بكلا من 1- المصاريف البنكية اللازمة لفتح الاعتماد ( من ح الاعتماد الى ح البنك. 2- قيمة البضاعة حسب فاتورة المورد ( من ح الاعتماد الى ح المورد) . 3- اي مصاريف اخرى مثل التخليص الجمركي والشحن والتامين (من ح الاعتماد الى ح طريقة الدفع) عند استلام البضاعة بمخازن الشركة يتم اقفال الاعتماد بالكامل في حساب المخزون ( من ح المخزون الى ح الاعتماد)

[@hamou992]

اشكرك على هذا الجهد والشرح الواضح

[@aldopepeto9531]

شرح رائع...كنت اتمنى اشوف رسوم وكتابة المصطلحات باللغة الانجلزية ...شكرا اعادة الحصة مع update...شكرا

[@ashrafammar4372]

جزاك الله خير على هذا الشرح

[@elmorsiftc5069]

شرح ممتاز وواضح جزاك الله خير

[@businessmeetingchannel]

تعلم ادارة الأعمال والتجارة الدولية مع قناة بزنس ميتنج kzbin.info/door/KWZkwrnMpgwSSBNvsSyvsw

[@cae6849]

تسلم والف شكر ليك والله

[@الحمدلله-ز6ق8ت]

استغفر الله العلى العظيم واتوب اليه

[@abdellaheabdellahe641]

جزاك الله خير وبارك فيك

[@waleedamoun6796]

شكرا لك

[@techadvisor33]

٤ أطراف المستورد البنك المستود المصدر-البائع- البنك للمصدر

[@mostafaabdelaziz3703]

بجد شكرا جدااااا ليك

[@ahmedabdalrahman7663]

ماهو درافت mt705 وهل هو ملزم لاتمام العمليه؟

[@hanyhendawyellithy7202]

excellent

[@face100able]

ماهو MT 705

[@samerahmed495]

شكراً لك شرح وافي و رائع جزاك الله خير

[@oudimohamed497]

هل ال dp غير آمن للمصدر ؟ هل يستطيع المشترى الحصول على البضاعه قبل الدفع ؟

[@Mase-qt1kl]

لو شرط الشحن ex wark وكده المستندات هتكون في ايد المشتري بدون المرور علي البنك المستفيد أو المراسل أو فاتح الاعتماد هيتم قفل الاعتماد ازاي وتداول المستندات ؟

[@ahmedrabia5827]

برنس

[@hcanmalkeeh7919]

سوال كيفا اتعلم هادي الاشيأ بشكل جدري او ماده اتخصص فانا احبوها كتيرن لكني لا افهمها

[@حالاتواتساب-ع4غ]

لو سمحت محتاج ضروري طريقة escrow agrement

[@مومحمد-ك5ض]

ليه مفيش امثلة عملية وبعدين فرق العملة وحساب العملة فين

[@عاااال-ر7ن]

حياك الله استاذ حسام هل استطيع عمل مستند اعتماد بنكي بدون تغطية مالية من البداية. يعني انا ساشتري بضاعة و الدفع سيكون عند الوصول الى ميناء بلدي. هل استطيع اصدار هذا السند بدون ما يكون عندي تغطية مالية مائة بالمئة او موافقة البنك. و في حال موافقة البنك لاني زبون مهم عنده هل يحجز على كمية من المال من حسابي بقيمة السند . الف شكر

[@مجدىاحمدمطعنى]

طريقة الدفع SBLC MT700 MT7600 ارجو شرح هذه الطريقة

[@alaaahmed7781]

محتاج شرح حسابات البنوك

[@minareda4844]

ممكن تليفون حضرتك

[@sawsanalward8892]

I need clarification for SBLC

[@mohammedsaad7561]

[e-mail]

[@businessmeetingchannel]

تعلم ادارة الأعمال والتجارة الدولية مع قناة بزنس ميتنج kzbin.info/door/KWZkwrnMpgwSSBNvsSyvsw

[@هشاممحمد-ب3ل1ج]

ممكن اميل الفيس بتاع حضرتك

[@face100able]

ماهوMT 705

[@ابورهفالشمري-ط7ك]

السلام عليكم اخي انا عندي شركة تريد ان تبيع او تؤجر لي ظمانة بنميةSBLC وفي شخص قال لي لو استطعت ان تصدر الظمانة البنكية انا استطيع ان اسييل الظمانه ومحتاج استشارة جزاكم الله خير افيدوني بعلمكم

[@عبدالرحمنحسن-ع5ن]

شكراً جزيلاً

[@Alidubai]

شكراً لك