La fin du Lyxor PEA monde (MSCI WORLD) | Que faire du nouvel ETF d'Amundi ? | EWLD

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📝 SOMMAIRE 📝
0:00 Intro
01:18 Changements ETF Lyxor PEA monde (MSCI World)
03:04 La performance : problème n°1 ?
4:29 Un ETF distributif : problème n°2
6:09 Le prix de part : problème n°3 ?
7:39 Que faire de ses parts d'ETF Lyxor PEA monde (ou du nouveau Amundi MSCI WORLD distr)
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🚨 DISCLAIMER 🚨
Je ne suis pas un professionnel de l'investissement, je suis juste un particulier qui investis sur son temps libre et partage son expérience en vidéo. En aucun cas je ne suis habilité à vendre ou conseiller quelconque placement financier, produit ou bien immobilier. En aucun cas mes vidéos ne doivent être considérés comme des conseils en investissement ou recommandations. Je porte seul la responsabilité de mes propres investissements, et vous devez être conscient que vous êtes le seul décisionnaire et responsable de votre patrimoine: faites vos propres recherches!
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🚨 COPYRIGHTS 🚨
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Technology Stylish Electronic by Infraction [No Copyright Music] Outsider
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[@JulienLR]

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[@robgth6105]

Merci iShares de nous avoir sorti son nouvel etf world pour PEA (ISIN IE0002XZSHO1). Sur le papier, il semble cocher toutes les cases du parfait etf. Cerise sur le gâteau, il vient sonner la fin du monopole d'Amundi

[@JulienLR]

oui tout à fait ! Je vais essayer de faire une vidéo sur le sujet sous peu ! Au plaisir !

[@Alpina569]

Bien qu'en courant et concerné, merci beaucoup de faire du contenu sur ce sujet, tu es la seule des chaînes finance que je suis à en parler ! Dans ton choix de conserver est d'acheter désormais du CW8, tu ne parles pas du fait que si pn fait du DCA, on ne va pas payer un ordre supplémentaire par an pour réinvestir les dividendes donc cela vaut encore plus le coup, je parle du PEA, de garder son EWLD !

[@JulienLR]

Merci pour le commentaire ! Oui tout à fait, le dividende versé sera en pratique greffé à un ordre en DCA donc compter entre 0.2% et 0.5% de la somme (c'est ce que prend en compte le calcul: plus le montant de votre DCA est élevé, moins le % pris sur les dividendes à investir sera important !) Au plaisir

[@stephanetrebosc7474]

Hello julien !!! Quelle réactivité pour la sortie de video, et très complète en plus ! Alors j'ai le cas atypique, et doucement risible. Il y a qq mois j'ai vendu ma ligne Cw8 au profit du lyxor ( j'avais donc les 2 plus ou moins équivalent) , j'etais en belle plus value latente sur cw8. J'ai donc tout balancé sur lyxor, et semaine dernière apres l'info, ne cherchant pas à l'heure actuelle des etf dividendes ( on verra pour reevaluer à la retraite), j'ai donc soldé toute ma ligne lyxor avec à la clé aussi les chiffres biens dans le vert 😊, et donc pour finir la blague qui n'en est pas une, je vais reprendre la bonne vieille cw8 ; car plus en adéquation avec mon profil actuel. ( Certes une quality est à venir) Disons qu'avec ma stratégie yoyo j'ai enrichit mon broker 😂. Mais j'ai sortie 2 belles plus values, qui vont bientot refaire des petits. PS : au moins les commentaires de videos sont sources d'inspiration et c'est remarquable. Je dirais juste bravo 👍🏼

[@JulienLR]

Et oui pour être honnête je n'étais pas au courant de la situation le week-end dernier, et je l'ai appris grâce aux 2 où 3 commentaires qui le mentionnait ! Mais rien de plus important que d'informer mes fidèles abonnés au plus tôt de ce genre de news ;) Sinon c'est embêtant effectivement si tu viens de passer sur le Lyxor ^^. Une option pourrait finalement être de rester sur l'EWLD, et réinvestir les dividendes dans le même ordre que les nouveaux apports de capitaux! Sauf si tu privilégies la simplicité à 100%! Au plaisir

[@stephanetrebosc7474]

@@JulienLR merci beaucoup. Oui j'étais le preum's 😊 Oui pour moi, team tranquillité avec les etf, et team try hard avec les actions à dividende. L'objectif étant d'être sur les 2 tableaux.

[@angeliquenappee3984]

Merci beaucoup pour ces précisions, vous répondez à mes questions concernant les nouveautés ETF Monde :)

[@JulienLR]

Merci à vous Angélique pour ce commentaire sympa :) Au plaisir !

[@benrivard4505]

PEA plan action horizon 20 ans avec passage ordre trimestriel voir 6 MOIS 1 MSCI WORLD 80% 2 SP500 20% J'envisage un russell 2000 ! cette stratégie me parait la plus simple et efficace

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour votre commentaire ! Simplement une remarque : le MSCI woridl est composé à 70% d'entreprises américaines dont l'immense majorité sont dans le S&P500. Le portefeuille proposé est donc quelque peu redondant :) Le Russel 2k apporte une diversification bienvenue vers les small cap, donc semble quand à lui intéressant ! Au plaisir !

[@pierrelalanne7215]

ETF World + du dividende sans le frottement fiscal + frais corrects + le choix avec du capitalisant = C'est parfait pour du PEA, précisément en phase de rente. Je suis vraiment content de ce changement d'amundi perso

[@JulienLR]

Bonjour Pierre, Le changement fait basculer l'ETF lyxor capitalisant vers un ETF amundi distributif ! Effectivement si la bascule avait eu lieu vers un ETF capitalisant en conservant le faible prix de part cela aurait été parfait. Mais cela ne semble pas être le cas !

[@pierrelalanne7215]

@@JulienLR Je trouve que ce nouvel ETF Amundi est un bon compromis entre la stratégie ETF World classique et la stratégie dividende. Le petit shot de dopamine quand on reçoit les dividendes se paie à 0.5% en les réinvestissant, mais psychologiquement cette petite rente peut être intéressante pour ceux qui y sont sensibles, et surtout pas d'impot. Après comme tu as dis en filigrane pour des petits budgets les ETF SP500/STOXX 600 capitalisants de BNP seront plus intéressants

[@maxencemeteopaca9659]

Bonjour, je nai pas revendu le lyxor MSCI WORLD sur mon PEA Boursobank. Qu'est-ce qu'on doit faire ? Aucune communication de la part de Boursobank.

[@thibaudcrozier4283]

Même problème en attente de reponse..

[@JulienLR]

Je pense que vous n'avez rien à faire : le transfert vers le nouvel ETF s'effectuera automatiquement ! Au plaisir !

[@antoine6046]

@@JulienLR Merci pour cette réponse. Je suis dans le même cas depuis lundi ma position est gelée je commencais à m inquiéter

[@isabellebouet3064]

👍 video certes tres utile et très bien expliquée comme chaque fois ! Merci pour tout ce travail et le partage de ton savoir

[@JulienLR]

Merci pour le commentaire :) Au plaisir !

[@phm1616]

Très clair, merci de vous intéresser aux petits investisseurs vous gagner un abonné

[@JulienLR]

Avec plaisir, merci pour votre commentaire, à bientôt sous une prochaine vidéo !

[@guylkilleur95]

Clair, Précis, merci !

[@JulienLR]

Avec plaisir, merci pour votre commentaire ! A bientôt sous une prochaine vidéo ;)

[@bmounir]

Merci pour l'informationn Concretement comment doit on proceder pour vendre ?

[@dadoo94400]

Top ta video Julien ! Merci d’avoir pris le temps de nous décortiquer tous les choix possibles. C’est très appréciable. J’ai une question pour toi, concernant les etf smart bêta. Est-ce que le surplux de performance des ces etf couvre la perte du fait qu’ils ne soient pas éligibles au PEA donc ont une fiscalité moins avantageuse sur CTO ? Si oui, y a t il un seuil de montants et durée pour cela? Merci encore pour tout ce que tu fais 👍 Cheers !

[@JulienLR]

il y a 12.8% d'écart d'imposition sur les plus values entre PEA et CTO. En théorie, il faut donc que le placement rapporte 12.8% de plus qu'un investissement classique PEA pour que ça vaille la peine sur une année donnée. Bien entendu les intérêts composés viennent compliquer la chose, de telle sorte que sur un ETF capitalisant smart beta sur le long terme, même une surperformance annuelle moindre permettrait de battre un placement classique sur PEA. Cela dépend de la durée, et bien sûr de la surperformance qui n'est pas garantie ! Votre question est bonne et vous avez pressenti les variables à intégrer (la surperformance et la durée) pour le calcul. J'avoue que je n'ai pas vraiment le temps de m'y pencher actuellement. Mais si vous avez débuté une esquisse de calculs, je suis preneur :) Au plaisir !

[@Lyno9520]

Un inconvénient peu mentionné des ETF distribuants non francophones, comme celui-ci situé au Luxembourg, est qu'ils sont soumis à un prélèvement à la source sur les dividendes de 15%, même lorsqu'ils sont placés dans un PEA. Cette règle s'applique à tous les dividendes d'origine étrangère, y compris ceux issus d'actions ou d'émetteurs situés dans l'Union européenne !

[@JulienLR]

Bonjour, Ce n'est pas nécessairement le cas. Car les ETFs sont domiciliés pour la plupart en Irlande, ayant des conventions favorables. Et Surtout sur PEA où les ETFs sont synthétiques : il est possible d'y avoir 0% de prélèvement à la source ! C'est d'ailleurs pour cela que souvent ces derniers ont une meilleure performance que leurs homologues physiques. J'en parle ici : kzbin.info/www/bejne/poPaapiEhM-rfrssi=C3qish8BQi07BSpk/?sub_confirmation=1 Au plaisir !

[@greenwood4259]

Bonjour. Merci pour cette video. Sur le CTO en cas de vente pour passer sur du capitalisant il y aura un impot plus value !!! Ceci ne remet il pas en cause votre raisonnement ?. Merci.

[@antonyfaggianelli7497]

Bonjour je n’arrive pas à comprendre pourquoi il y auras des frais supplémentaires pour réinvestir les dividendes sur une stratégie dca ? Car on paye déjà les frais de transaction qui sont forfaitaires chez bourse direct et non au pourcentage.

[@JulienLR]

Bonjour, Oui vous avez raison, chez certains courtiers et sur certains montants, cela ne changera rien. Mais si vous changez de tranche à cause des dividendes à réinvestir, si vous êtes sur une tranche au % (exemple >4k€ sur bourse direct) ou si votre courtier facture au %, alors vous serez impacté. Mais votre remarque est pertinente :) Au plaisir !

[@antoinegr3768]

Bonjour, personnellement je réalise du DCA de 200 euros par mois sur l'ETF Lyxor, je pense continuer sur le nouveau amundi, et réinvestir les dividendes. La performance sera la même. Le amundi à 479 euros, je devrais faire un DCA trimestrielles.

[@JulienLR]

Si vous êtes sur PEA, alors oui c'est une possibilité ! Par contre sur compte titre cela me semble moins optimisé ! Au plaisir

[@mathieubravii]

J'ai ouvert il y a quelques semaines mon PEA Jeunes, j'ai seulement 3 parts sur l'etf lyxor pea msci, que dois-je faire concrètement ? Garder cet etf ou vendre pour acheter l'etf distribuant cw8 ?

[@JulienLR]

Vous pouvez conserver vos parts, et pour vos nouveaux investissements, acheter CW8. Si vous n'avez pas le budget suffisant, espacez vos achats (1 part tous les 2-3 mois ne pose pas de problème). Si votre budget est vraiment serré, alors vous pouvez continuer à acheter le lyxor (qui s'appellera désormais Amundi). Cela ne pose pas vraiment de problème non plus sur de petits portefeuilles :) Au plaisir !

[@rawaruska]

Vidéo claire et qui tombe à point. Merci.

[@JulienLR]

Merci pour votre retour ! Au plaisir !

[@professeurkod]

Merci pour l'information. Je me pose également une question : d'où viennent les 2% d'intérêts des dividendes ? Ce qui implique une autre question : la valeur de l'ETF va-t-elle évoluer comme son indice ou comme son indice diminué des dividendes ? En effet, pour prendre la bonne décision, il faut savoir comment évoluera la valeur en plus de combien on touchera en dividendes...

[@JulienLR]

Bonjour, l'ETF monde verse actuellement des dividendes qui représentent un rendement de 1.9% sur le prix de part. Je me suis permis d'arrondir à 2%/an pour faciliter le calcul ! Merci pour le commentaire, au plaisir !

[@professeurkod]

@@JulienLR Et du coup, quel pourrait-être le rendement hors dividende envisageable ? Je sais que les performances passées... Mais quels sont les rendements passés hors dividendes, avec une moyenne de dividendes à ~2%?

[@JulienLR]

Visez 6.5%/an hors dividendes Au plaisir !

[@samuelhibert7975]

Bonjour. Merci pour ta vidéo. Ça devient une habitude pénible ces modifs d'amundi... Tu es que le nouveau prix de la part de ce nouvel ETF Amundi distributif sera de 29 euros ?

[@JulienLR]

Bonjour, merci pour le commentaire. A priori Amundi conserverai un prix de part accessible identique au lyxor sur le compartiment distributif (c'est ce que mentionnait l'une des notices que j'ai pu lire). A voir si ils ne changent pas d'avis d'ici là, car le changement est un peu devenu leur spécialité ^^ Au plaisir !

[@laurentthiebaut203]

Bonjour Julien merci pour vos vidéos êtes-vous sûr que le Amundi distribuant soit toujours accessible au PEA. Je ne sais pas s'il y a un délai de mise en place mais ce matin chez bourse direct il est impossible d'en acheter par le PEA.

[@JulienLR]

Je pense que nous sommes rentrés dans la période de transition; patience, les choses devraient se décanter sous peu ! Au plaisir

[@sangokuwil5593]

Salut, merci pour ta vidéo ! Je possède seulement 4 parts lyxor World a 29€, seulement je les possèdent depuis moins de 5ans. Si je les revend pour réinvestir dans le nouveau capitalisant, je vais déclencher une plus value et donc l'impôt sur mon pea ! 😂

[@JulienLR]

Bonsoir, Non sur PEA tant que vous ne sortez pas l'argent de l'enveloppe, vous ne déclenchez pas le paiement de l'impôt. Après sur 4 parts, n'y touchez pas, cela ne vaut probablement pas le coup ;) Au plaisir !

[@sangokuwil5593]

@@JulienLR merci beaucoup pour ces précisions, je m'abonne a votre chaîne pour le coup 👍

[@debuyserecorentin2986]

Bonjour j'ai commencé a incestir sur mon PEA il y a quelque mois, j'ai 1000€ sur l'etf wolrd de chez AMUNDI... Que dois-je faire ? 😢

[@JulienLR]

Si vous êtes sur l'ETF monde d'amundi, vous n'avez rien à faire de spécial, vous n'aurez aucun changement, vous pouvez simplement poursuivre votre stratégie ! Au plaisir

[@valk_7233]

En fonction de chez quel broker on a son PEA, les frais de réinvestissement sont quasiment indolore. Pour ma part je compte rester sur de l'EWLD pour DCA si la part reste moins cher que CW8. Et puis on peut pas faire trop les surpris, avec deux ETF PEA WORLD on savait que l'un d'entre eux allait passer en distribuant dans le futur.

[@JulienLR]

Oui tout à fait, la stratégie optimisée me semble être de conserver EWLD et basculer petit à petit (avec les nouvelles liquidités) vers CW8. Mais vous avez raison, pour un portefeuille à 100k€ les frais de reinvestissement de dividendes s'élèveront chaque année entre 3€ et 10€, ce qui n'est pas la mer à boire pour qui veut rester 100% sur le successeur d'EWLD. Merci pour votre retour, au plaisir !

[@jonizefox]

Chez Boursobank le distributif est coté en risque à 0/7, le capitalisant à 6/7, les produits ne seraient pas comparables ??

[@JulienLR]

Les risques sont exactement les mêmes pourtant (il s'agit de 2 ETFs répliquant le même indice de façon synthétique !) Probablement une erreur du site boursobank. Se référer plutôt aux informations sur le site de l'émetteur (amundi). Au plaisir !

[@jonizefox]

@@JulienLR oui je viens de voir ça merci

[@Zino783]

Bonjour, Merci beaucoup pour cette vidéo ! J’ai décidé de vendre mes parts lyxor pour acheter du CW8 pour la simplicité. Je fais du DCA mensuels de 250 euros par mois. J’hésite car soit je fais mon DCA tous les deux mois pour acheter du CW8. Mais êtes vous sur quel cela n’impactera pas ma performance sur du long terme ? J’ai cru voir que cela pourrait impacter après avoir fait des recherches Ou soit je n’achète que du s&p 500 tous les mois car le prix de la part est bcp moins cher. Je préfère cependant le world pour la diversification donc j’hésite. Il faut prendre en compte que je ne peux pas prendre plusieurs etf dans ma stratégie car sur boursorama le prix minimum d’un ordre est de de 100 euros. Donc soit je n’achète que du world sur plusieurs mois soit je n’achète que du sp500 Je préfère le world mais investir tous les mois me rassure aussi donc j’hésite D’ailleurs je ne veux que du capitalisant aussi.

[@JulienLR]

Bonjour, Oui je comprends votre inquietude, ce n'est pas facile psychologiquement d'espacer la périodicité d'un investissement régulier. Sur de longs horizons temporels, cela ne change rien. Allez voir cette vidéo pour vous en convaincre : kzbin.info/www/bejne/lZKogKGueaulgLMsi=zD4-mmajfNfccf17/?sub_confirmation=1 Au plaisir !

[@monsieur.d7220]

Merci Julien pour tes vidéos qui sont d'une grande utilité

[@JulienLR]

Merci à vous pour le commentaire ! Au plaisir !

[@linvestisseur_stratege]

Salut, il y a une retenue à la source pour le dividende ou pas vu que c'est au LUX ?

[@cmendes1]

Merci pour cette vidéo ! Que pensez vous du MSCI World Quality (la version Neutral Sector car le classique n'étant pas dispo pour le PEA). Je commence à investir et après m'être beaucoup renseigné sur les ETF world, j'ai du mal à choisir. Merci d'avance !

[@JulienLR]

Merci pour le commentaire ! En effet, le world quality est intéressant car il rajoute un critère "smart beta" ( il en existe 5 autres, voir cette vidéo si le sujet vous interesse: kzbin.info/www/bejne/mqqvgmOmrteUopo/?sub_confirmation=1) Intéressant à double titre car les plus grandes banques d'investissement ont placé le facteur qualité au top de leurs préconisations pour 2024 ( voir cette vidéo : kzbin.info/www/bejne/f5rQkGaHl7SIbNk/?sub_confirmation=1) Au plaisir !

[@cmendes1]

@@JulienLR Merci, tres interessant, je vais regarder cela

[@baptistemorin9879]

Bonjour, je débute actuellement. Quelle composition de portefeuille etf conseillez vous. Acheter uniquement de l’etf world ou diversifier? Merci!

[@JulienLR]

Bonjour, tout dépend de la taille de vos investissements. Si vous débutez avec un petit portefeuille, alors un unique ETF monde fera très bien l'affaire car déjà diversifié par définition. Si vous débutez il faut rester simple, et dans un second temps, vous pourrez faire évoluer votre portefeuille vers cette allocation si vous voulez aller plus loin : kzbin.info/www/bejne/eIS6en-OjK1of7ssi=bas8RTSVq3l9QgQ_/?sub_confirmation=1 Ça c'est pour la partie action. Pensez également à diversifier entre différentes classes d'actifs (or, obligations, immo papier, etc.). Les bénéfices de la diversification sont présentés ici : kzbin.info/www/bejne/jZuagIGpipmca7Msi=v6fEoyKYqB73-Dcc/?sub_confirmation=1 Si vous avez des questions n'hésitez pas ! Au plaisir !

[@emile8647]

Une idée du % du dividende ? Annuel ? trimestriel ?

[@JulienLR]

Le % de dividendes actuel sur un ETF monde est 1.9% annuels :) Au plaisir !

[@Nicolas-nd5sz]

Bonjour. J'ai cet etf lyxor. Est il préférable que je le revende pour le CW8 ou je le garde et j'investis sur le cw8 ?

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour le commentaire ! Je vous laisse revoir la vidéo, tous les cas de figures sont expliqués avec les avantages et inconvénients de chaque stratégie ! Au plaisir !

[@manta1492]

Merci beaucoup pour ta vidéo !!!

[@JulienLR]

Avec plaisir ! Merci beaucoup pour le commentaire :)

[@MILLSERGE]

Bonjour Julien. Comme d’habitude toujours au TOP. Moi qui me demandais quand est ce qu’Amundi changerais les règles sur le Lyxor … Hé bien c’est fait. J’aime pas ces changements de règles en cours de route. Merci pour tes vidéos toujours très intéressantes et instructives

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour le commentaire! En effet, j'ai arrêté d'investir sur du lyxor dès l'annonce de la fusion avec amundi car il était quasi certain que cela allait finir ainsi. Ce qui est gênant tout de même c'est que désormais Amundi a un monopole total sur les ETF monde (MSCI world) sur PEA, ce qui est tout de même préoccupant pour le long terme. Je pense que l'on espère tous la sortie d'un BNPP world, mais je verrai bien un accord tacite entre amundi et BNP pour se partager le marché du PEA sans se marcher dessus (amundi avec le world et BNP avec le S&P500). Qu'en penses tu? est ce que je fantasme complètement avec une telle théorie ^^? Au plaisir !

[@MILLSERGE]

@@JulienLR pour moi qui fait de la bourse depuis 1994, plus rien ne me surprend, je fais de l’ETF sur mON PEA avec quelques lignes de stock picking, et stock picking sur mon CTO je me rends que tout devient fou, on arrive même à transformer les mauvaises nouvelles en bonnes nouvelles, tous attendent des baisses de taux qui reculent au fure et à mesure du temps mais pas grave on transforme en bonne nouvelle pour que les cours continuent de monter etc etc. Donc ne m’étonnant plus de rien depuis 1 paire d’années l’entente entre Amundi et BNP au final ne me surprendrait pas plus que ça, l’inconvénient est que cela limiterait grandement les choix, et oui deviendrait un problème certain du moins pour les ETFs Français.

[@weep593]

@@JulienLR le per ne correspond pas a la valeur de cette indice sur évaluer par la foule, prend donc tes gains et réfléchis a ta trésorerie a long terme alors lol

[@mimofitt2038]

Je suis un peu perdu, je voulais investir sur le SP 500 j’ai vu qu’il y en a plein de différent amundi lyxor bnp et d’autre .. ça change quelque chose ou pas ? Je suis débutant avec un petit budget

[@JulienLR]

Bonjour, pour le choix d'un ETF S&P500, vous pouvez regarder cette vidéo : j'y compare tous les ETFs S&P500 ! kzbin.info/www/bejne/poPaapiEhM-rfrssi=jzZfYW--R78gq6ZV/?sub_confirmation=1 Au plaisir !

[@guillaume9669]

Un outil pour suivre les mouvements generaux sur les etf tous les jours ?Merci pour ta vidéo

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour le commentaire; quel paramètre exactement souhaitez vous suivre ? Merci par avance, Au plaisir !

[@guillaume9669]

@@JulienLR merci pour votre réponse, les mouvements generaux d'achats de ventes, j'aimerais voir l'effet de cette nouvelle sur les mouvements sur le cw8 par exemple

[@noradre]

Bonjour Ou en phase de consommation, acheter le nouvel etf Amundi et vivre des dividendes si le % est suffisant. Qu en penses tu ?

[@JulienLR]

Bonjour, Oui cela est très bien car cela vous évite de passer un ordre de vente pour récupérer votre rente mensuelle. Donc dans ce cas spécifique, cela fonctionne bien :) Au plaisir

[@jean-mariedofontien4260]

Hello Julien Dans mon cas j’ai acquis l’ETF Lyxor MSCI World également mais sur une Assurance Vie. Est-ce qu’il y aurait un impact de ce côté stp? Merci

[@JulienLR]

Bonjour Jean Marie, Sauf si j'ai raté quelque chose, seul le lyxor PEA monde est impacté. Donc si vous avez investi sur un autre support, il n'y aura pas de changement. Dans tous les cas, l'investissement en UC via assurance vie n'est pas pénalisée puisque les dividendes rejoignent automatiquement le fond euro. Vous n'aurez donc pas à les investir dans tous les cas (sauf faire un arbitrage si votre ponderation fond euro/UC change trop, mais les dividendes mettront longtemps avant d'avoir une telle incidende!). Dans tous les cas pas de frais de reinvestissement, ni d'impôts au sein de l'assurance vie. Au plaisir !

[@thomas_d7484]

Bonjour Julien, j'ai pas mal de parts sur le Lyxor j'en ai pour 70 euros de frais si je vends tout d'un coup. Est-ce que si je décide de m'orienter vers le bnp SP500, je dois vendre toutes mes parts Lyxor et les basculer d'un seul coup sur le SP500 ou alors je rentre petit à petit en DCA avec quelques part Lyxor + les nouveaux apport du mois ? De plus je me pose la question si il serait pas mieux de rester sur le Lyxor et de faire un ordre nouveaux capitaux + dividende une fois par an comme les dividendes sont annuels. au final ca revient un peu au meme que le capi ? Car le SP500 n'est pas tres diversifié comparé au world. Qu'en penses tu ? :)

[@JulienLR]

Bonjour Thomas, Tes parts du lyxor sont sur PEA ou sur compte titre ?

[@thomas_d7484]

@@JulienLR sur PEA Bousorama !

[@JulienLR]

​@@thomas_d7484oui sur PEA tu peux te permettre de conserver tes parts du lyxor et réinvestir les dividendes 1 fois par an. Le S&P500 est moins diversifié géographiquement mais au final un ETF monde contient tout de même 70% d'états unis. Au plaisir

[@thomas_d7484]

@@JulienLR merci beaucoup pour ton retour. Oui c’est vrai qu’il contient énormément d’us mais le monde a l’avantages d’avoir un peu de Japon ce qui est pas mal pour cette année 2024 ! Je pense donc rester sur ce lyxor et réinvestir une fois par an les dividendes dans le même ordre du mois en cours. Merci beaucoup pour ton temps !

[@JulienLR]

​@@thomas_d7484avec plaisir ! Bons investissements !

[@tsuisse3142]

Bonjour, j'ai ouvert mon pea il y a peu, je vendre les action lyxor world ou cela va clôturée mon pea ?

[@JulienLR]

Bonjour, ne vous inquiétez pas, vous n'avez pas à clôturer votre PEA ! Concernant cet ETF, à vous de voir en fonction du montant investi dans cet ETF en particulier (lyxor PEA monde), votre courtier, ainsi que votre état d'esprit (volonté de minimiser les frais, ou au contraire si vous préférez faire au plus simple). Je vous laisse revoir la vidéo une nouvelle fois, j'y explique que faire dans ces différents cas de figure! Si après cela vous avez des questions, n'hésitez pas ! Mais dans tous les cas, si vous le souhaitez vous pouvez vendre vos lyxor sans que cela entraîne la clôture du PEA (vous laissez vos liquidités au sein de l'enveloppe !) Au plaisir Au plaisir

[@corentinboeuf6583]

Bonjour, que pensez vous de l'ETF Ishares MSCI ACWI ?

[@JulienLR]

Bonjour, il s'agit d'un ETF monde global incluant les marchés emergents ! Très bien mais non éligible PEA donc obligatoirement sur compte titre ! Et vous quel est votre avis dessus ?

[@corentinboeuf6583]

@@JulienLR je comptais me pencher dessus mais en fait il est pas éligible au PEA, donc je ne sais pas si je fais du DCA seulement sur le CW8 ou si je fais 70% S&P500 et 30% stoxx600 Europe

[@JulienLR]

Dans les 2 cas votre portefeuille sera très proche. Cela dépend principalement de la taille de portefeuille et de votre volonté d'optimiser les frais (pour l'approche s&p 500 /Europe) vs. l'inclusion de quelques marches exotiques comme Australie japon Canada et la simplicité (pour l'approche CW8). Je me permets de vous suggérer cette vidéo pour une allocation PEA équilibrée et optimisée : kzbin.info/www/bejne/eIS6en-OjK1of7ssi=s8RYXGHd_XRyHKg1/?sub_confirmation=1 Au plaisir

[@Vasily_vashedrovia]

Super vidéo merci beaucoup !!!! Cependant sauriez vous m’expliquer comment les frais sur etf sont prélevés, si j’ai 100€ sur un etf et que les frais sont à 0.30% la société de gestion mettons amundi me prélèvera de 100€*0.30% à savoir 30 centimes ?

[@JulienLR]

Merci pour le commentaire ! Les frais de l'émetteur sont simplement prélevés sur la valeur de part de l'ETF. Si celle ci est à 100€ au 1er janvier, et que celle ci n'a pas bougée et se retrouve à nouveau à 100€ le premier janvier suivant, alors la valeur de part sera désormais de 99.7€ (100-0.3). En pratique les variations sont telles que les 0.3% de frais annuels sont "noyés" dans les variations de prix de l'ETF ! Est ce que cela vous semble plus clair ? Au plaisir

[@SMART-DEGEN]

Si ton ETF fait 10% dans l'année tu verras ta plus value à 9.7%. Il n'y a pas directement de prélèvement sur ton ETF. Comme Julien le dit ça sera noyé dans ta plus ou moins value. Tu ne le verras même pas.

[@Vasily_vashedrovia]

@@JulienLR c’est bien plus clair merci pour votre pédagogie et votre temps 🤝🏼

[@Vasily_vashedrovia]

@@SMART-DEGEN Parfait merci beaucoup vous m’enlever une belle zone d’ombre 🤝🏼👍🏼👍🏼

[@spyke89580]

Bonjour Julien, Merci pour cette nouvelle vidéo plutôt utile pour mes parts 😄 Vu que les frais de l'etf vont baisser et que je ne peux pas investir une part de 479€ sur Amundi cw8 capitalisant. Autant que je garde le lyxor qui deviendra distribuant et réinvestir les dividendes. Je ne pense pas perdre tant que ça vu que les frais de l'etf baisseront. Ce sera juste moins passif. Que pense tu de la réflexion ?

[@JulienLR]

Bonjour, Oui tout à fait, cela améliore très légèrement la performance à priori, mais au prix de frais de reinvestissement des dividendes. Ceux ci étant capés sur PEA à 0.5% du montant de l'ordre, cela devrait rester raisonnable ;) Au plaisir

[@charlesroch9461]

Merci

[@JulienLR]

Merci à vous pour le commentaire; Au plaisir !

[@adelatif]

Bonsoir, Je suis intéressé par ouvrir un pea pour commencer à acheter un etf S&P 500 eur qui est environ 95e . Par contre une fois obtenu cette ETF es que peux mettre par exemple 50e par moi dessus ou je dois en racheter un à 95 € ? Merci de votre réactivité. Cordialement Nicolas

[@JulienLR]

Bonjour, si le prix de part de l'ETF en question est de 95€, alors sur PEA vous ne pourrez pas en acheter pour 50€ (aucun PEA ne vend des fractions d'actions; pour cela il faut ouvrir un compte titre chez un courtier comme trade republic : bit.ly/TradeRepublicJ code parrain : CN9STV9W 40€ offerts | Mais le compte titre est moins optimal fiscalement). Concernant le choix de l'ETF S&P500, vous pouvez jetter un coup d'œil à ma vidéo sur le sujet : kzbin.info/www/bejne/poPaapiEhM-rfrssi=qpejDSGgVRnSCAn4/?sub_confirmation=1 Au plaisir !

[@adelatif]

@@JulienLR merci beaucoup pour votre réponse précise . Je vais visionner votre vidéo. Bonne soirée à vous.

[@adelatif]

@@JulienLR bonsoir , Que me conseillerai tu comme courtier pour un PEA en ETF sur du long terme avec des passage d ordre mensuel d environ 80e . Merci .

[@JulienLR]

De ne plus passer les ordres mensuellement, mais tous les 6 mois ! Tu pourras alors passer un ordre légèrement sous les 500€, ce qui optimisera les frais d'achat (et ne change rien à la perf long terme). Je sais que c'est frustrant, mais c'est le plus efficace ! Au plaisir

[@shanafzal3646]

@@adelatifle meilleur pea en termes de frais c’est bourse direct mais attention l’ordre minimal est à 80€ (c’est à dire que si tu veux acheter une action à 10€ tu es OBLIGÉ de l’acheter 8 fois.

[@Epectase2017]

Chez boursorma je paie 0.5% de frais de courtage +0.38% de frais lié au produit lors de l'achat, ca fait 0.88 pour l'etf world, et meme au dela de 500e c'est 0.98... ca commence à faire cher l'arbitrage

[@JulienLR]

Bonjour, les 0.38% sont indiqués lors de l'achat à titre indicatif uniquement car vous n'êtes pas facturés dessus par boursorama (il s'agit de frais annuels prélevés par amundi). Egalement, au dessus de 500€, les 0.98€ ne représentent en réalité que 0.2% de l'ordre donc cela est en réalité moins cher en proportion ! Le maximum que vous paierez pour un passage d'ordre sur PEA est 0.5%, encadré par la loi (c'est pour cela que j'ai basé mes calculs sur ce chiffre) Au plaisir !

[@Epectase2017]

@@JulienLR Alors après vérification effectivement sur l'avis d'opéré les 0.38% de frais affiché ne sont pas inclus, je ne comprend pas pourquoi ils les affichent au moment de l'ordre alors Je vérifierais la réalité du calcul sur mon prochain ordre d'etf Par contre pour les 0.5% il faudrait l'expliquer à boursorama car ils affichent 0.6% de frais au dela de 500e d'ordre sur l'offre découverte Perso je passe des ordres de 450-500 pour limiter les frais à 1.99

[@JulienLR]

oui l'affichage lors du passage d'ordre bourso n'est pas clair, c'est comme chez bourse direct. Vous avez bien raison de passer bis ordres juste sous la limite, c'est une bonne façon d'optimiser vos frais. concernant les 0.5% il y sont tenus par la loi. vérifiez qu'ils ne vous remboursent pas la différence à posteriori ! Au plaisir

[@EvgueniChanut]

Je détiens des parts a 29€ au 15 mars elle vont basculer sur quel etf du coup ??

[@JulienLR]

Bonjour, Vos parts vont devenir des parts amundi msci world distributif comme mentionné dans la vidéo :) Je vous laisse revoir celle ci une deuxième fois (il y a beaucoup d'informations dedans!) cela vous permettra d'y voir plus clair ! Au plaisir !

[@EvgueniChanut]

@@JulienLR quel privilège d'avoir une réponse merci 💪💪

[@JulienLR]

avec plaisir :)

[@totoflelyonnais]

merci pour ta vidéo c'est cool 😀. Mais par contre c'est chiant pour les "petit" investisseur comme moi dans le sens ou faire du DCA sur le CW8 bah c'est pas possible et un ETF capitalisant pour moi c'est juste beaucoup plus intéressant , je sais pas quoi faire , peut etre basculé sur un portefeuille à deux ligne sp500 et euro stoxx600 je vais reflechir ....

[@SMART-DEGEN]

Tu fais un DCA sur ton compte espèces du PEA et lorsque tu as la somme tu achètes une part.

[@totoflelyonnais]

@@SMART-DEGEN oui merci j’y avais pensé mais un dca mensu est je pense (je peux me tromper je suis relativement nouveau là dedans 😅) plus efficace qu’un dca tous les 3 4 mois

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour le commentaire, En effet, c'est embêtant car tu ne peux plus acheter une seule part chaque mois. Cependant comme je le dis dans la vidéo, investir simplement une fois par trimestre un plus gros montant (par exemple si tu investis 150€/mois, cela représente 450€/trimestre, soit (quasi^^) une part du CW8) ne change rien à la performance long terme ! Donc en théorie, il n'est pas gênant de continuer à faire ses virements chaque mois et à ne passer d'ordre d'achat que tous les 3 ou 6 mois, selon tes besoins. C'est le plus optimisé de mon point de vue, meme si je suis conscient que psycologiquement c'est difficile d'attendre avant de passer ses ordres. Sinon l'autre option est d'ouvrir un Compte titre acceptant l'investissement sur des fractions d'actions sans frais (voir : bit.ly/TradeRepublicJ 40€ offerts avec le code parrain : CN9STV9W ) Est ce que l'approche mentionnée plus haut vous semble cohérente ? Au plaisir !

[@totoflelyonnais]

@@JulienLR oui très cohérent si sur le long terme un 1 ordre mensuel = 1 ordre tous les 3 mois à 6 mois ne change rien à la perf long terme je vais peux être faire cela je vais y réfléchir merci ☺️

[@SMART-DEGEN]

@@totoflelyonnais le problème pour les fractions d'action SANS FRAIS DE COURTAGE ( oui oui c'est réel lol) est que c'est seulement possible chez des courtiers qui ne proposent pas le PEA ( trade et scalable). Par contre si ces deux là ouvrent un PEA ( c'est en étude) les courtiers français vont prendre une sacrée claque ! Edit: ah oui si tu déposes de l'argent sur leur compte courant car tu fais un DCA automatique deux fois par mois ( c'est ce que je fais) c'est rémunéré 4% brut et rémunéré chaque mois.... gros avantage que plutôt être rémunéré une fois à la fin de l'année car c'est l'effet des intérêts composés.

[@Bladeuser-rn1ik4ik3b]

Sur PEA ça va être compliqué pour quelqu'un qui ne peut investir que des petites sommes régulièrement

[@JulienLR]

Oui, le ticket d'entrée vient de passer à 479€... sauf à accepter un ETF distributif et à payer des frais de reinvestissement réguliers pour les dividendes ! Au plaisir

[@Alpina569]

Un élément de plus qui me conforte dans le fait d'investir désormais dans le BNP SP500

[@mougetsuuugaming5720]

Nikel je l ai vendu y’a 10 jours 😂pour le bnp sp500

[@JulienLR]

Parfait timing 💪💪 Merci pour le commentaire, Au plaisir !

[@weep593]

Une belle carotte le pea n'est clairement plus intéressant maintenant

[@JulienLR]

A mon sens, cela reste intéressant pour la réduction d'impôts en sortie. En utilisant des ETFs optimisés, on est sur le même ordre de grandeur niveau performances qu'un compte titre, et on évite une partie de l'impôt en sortie. Pourquoi cela ne serait-il pas pertinent ? Au plaisir

[@isorfulisorful6355]

Fuyez Amundi 👎,il change les règles en fonction de leurs humeurs ou de leurs politiques, cela na plus rien à voir avec les indices qu'il doive et le respect de leurs clients.

[@JulienLR]

Bonjour et merci pour votre retour; j'avoue que les changements sur les ETFs amundi sont pénibles, au point de se poser la question de ne pas investir sur leurs produits specifiquement pour cette raison! Merci pour le commentaire, au plaisir !

[@weep593]

Amundi n'est pas responsable c'est l état français réfléchi lol

[@JulienLR]

​@@weep593​@weep593 je ne suis pas certain de comprendre votre commentaire : quel lien entre l'etat francais et la gamme de produits amundi ? Au plaisir

[@isorfulisorful6355]

Regarde,BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF - EUR, rien à voir avec état Français 🙂

[@weep593]

@@JulienLR car c'est l'État qui dicte les règles des produits non imposables sur le revenu, c'est comme retirer l'ETF Asia Pacifique le meilleure qui disparaît du pea, il suffit de se poser les bonnes questions, on change d'un côté retire de l'autre, cela va jouer sur les performances futures à coup sûr. je préfère payer l'impôt dans le futur et avoir des frais bas de mes ETF, avec des coûts inférieurs un track error fiable et des Etf qui changeront pas leurs trajectoires sans des magouilles suspectes personnellement 😎

[@sebsebseb1068]

Beaucoup de bruits pour rien

[@JulienLR]

C'est une façon de voir les choses en effet 😅😅! Merci pour le commentaire, Au plaisir !

[@sebsebseb1068]

Merci pour l'argumentation. Après sur un PEA le dividende sera pas très important ,moins de 200,00 € pour une ligne à 10000. Après il est dommage que seul Amundi ait des ETF WORLD PEA,il faudrait un autre opérateur pour que l'épargnant ait le choix.

[@JulienLR]

Oui tout à fait, le choix le plus pertinent niveau frais est de conserver le lyxor (enfin l'amundi distributif). Vendre pour racheter est plutôt le choix de tranquillité ! On attend tous que BNP nous sorte son etf monde sur PEA, mais j'en doute ! Au plaisir !