المضاربة والاستثمار {طرق الرّبح من الاسهم 💰}| مال وأعمال

[@jordanrosa2141]

طيب ازا الواحد معاه ١٠٠٠ دولار وحابب يستثمرهم يجيبولو دخل شهري بشو ممكن يستثمرهم وكم ممكن يجيه دخل منهم

[@mal_wa_a3mal]

بدايةً، أودّ أن أوضح أن ما سأقوله هو بناءًا على علمي وخبرتي المتواضعين. أنا شخصياً مستثمر طويل المدى بسوق الأسهم والحمد لله لدي كذا سنة من الممارسة والربح. ولكن كما أقول في القناة، الاستثمار يجب أن يكون دائماً مبني على علمٍ ودراية، ولذلك لا أستطيع أن أنصحك سوى في موضوع الاستثمار طويل المدى في سوق الأسهم. بالنسبة للربح في سوق الأسهم، هناك طريقتين لذلك وهما إمّا الربح من زيادة رأس المال بسبب بيع السهم على سعر أعلى مما اشتريت، أو الربح من توزيع الأرباح. أنت سألتني عن استثمار يعطيك دخل مستمر كل كذا شهر وهذا يعني الاستثمار بتوزيع الأرباح (لأن الاستثمار من زيادة رأس المال منوط ببيع أسهمك، وكما وضحنا في كثير من الحلقات السابقة يكون ذلك على المدى الطويل (بحلقة: سر فشل أغلب المستثمرين (وطريقة نجاح القليل) ). طبعاً يمكن أن يحصل ذلك في المدى القصير لكن سوق الأسهم عشوائي أكثر على المدى القصير ولذلك يصبح استثمارك متأثر أكثر بالحظ وتقلبات السوق اليومية). توزيع الأرباح يدرّ عليك دخل شبه ثابت كل ربع سنة عموماً ولذلك هو تقريباً ما تبحث عنه. إن لم تكن شاهدت حلقتنا عن توزيع الأرباح، أنصحك أن تشاهدها (حلقة: كيفية الاستثمار بتوزيع الأرباح 💰). والآن أريد أن أوضح لك بالمثال المحسوب كم الدخل الذي يمكن أن تتوقعها من توزيع الأرباح. فلنفترض مثلاً أنك استثمرت ٥٠٠٠ دولار بشركة موزعة للأرباح. ولنفترض أن الشركة التي استثمرت بها هي شركة الاتصالات الأمريكية AT&T والتي سعر سهمها الواحد اليوم ٢٩ دولار تقريباً. هذا يعني أن تستطيع شراء ١٧٢ سهم منها تقريباً. نسبة عائدات توزيع الأرباح من هذه الشركة حالياً هي ٧٪ تقريباً، والتي تعتبر من الأعلى نسبياً من ناحية توزيع الأرباح بالنظر إلى جودة توزيعها (كما شرحنا في الحلقة آنفة الذكر، يمكنك أن تجد شركات نسبة عائدات توزيع الأرباح منها أكثر ولكن غير مستمرة أي لا يمكنك أن تأمّن دخل ثابت منها). هذا يعني أنك ستأخذ ٧٪ من سعر السهم الواحد على شكل توزيعات أرباح خلال السنة (أي ١.٧٥٪ تقريباً كل ثلاثة أشهر). على أسهمك ستحصل على ٢٩ * ٧٪ * ١٧٢ = ٣٥٠ دولار سنوياً تقريبا، أو ٨٧.٥ دولار تقريباً كل ثلاثة أشهر. إن استثمرت ١٠٠٠٠ دولار في أسهم هذه الشركة، ستكون حصتك من توزيع الأرباح سنوياً هي ٧٠٠ دولار تقريباً. عموماً، شركات كهذه ترفع نسبة أرباحها الموزعة سنوياً ولذلك قد تزيد كمية ربحك مع الوقت. طبعاً هناك استراتيجيات يمكنك من خلالها أن ترفع الأرباح الموزعة عليك بقوة جداً مقارنةً بتكلفة استثمارك، وقد شرحناها في حلقة توزيع الأرباح آنفة الذكر. كما ترى، الدخل هذا مع أنه جيد ويمكن تحسينه لكنه محدود نسبياً ويصعب الاعتماد عليه من أجل التقاعد الكامل. أضف إلى ذلك الضرائب المأخوذة من ربحك هذا والتي قد تصل إلى نسب عالية أحياناً بحسب البلد التي أنت بها، كما شرحنا في حلقة سابقة (الحلقة: شرح ضرائب الأسهم الأمريكية (ببساطة)شرح ضرائب الأسهم الأمريكية (ببساطة))، عليك بسؤال من هم حولك من المستثمرين أو التواصل مع الهيئات المالية المعنية في بلد إقامتك كي تعرف كم نسبة الضرائب عندكم. انظر يا اخي الكريم على الرد الثاني لتكمل 🌷

[@mal_wa_a3mal]

وسأعطيك أيضاً مثال عما يمكنك أن تتوقعه من الربح إن استثمرت بحزمات الأسهم مثل S&P 500. نسبة النمو المتراكب للمؤشر الأمريكي هذا في الخمسين سنة الماضية هي حوالي ٨٪. هذا يعني أن السهم نما بالمتوسط ٨٪ كل سنة. ولكن لا تنس أن هناك سنوات يكون النمو فيها أكثر (مثل ٢٠١٩) وسنوات يكون النمو فيها أقل (مثل ٢٠٠٨). لذلك الاستثمار بزيادة رأس المال يجب أن يكون على المدى الطويل.. لا تضع مالك في سوق الأسهم إن كنت تعلم أن ستحتاجه قريباً خلال سنة مثلاً لأن السوق متقلب على المدى القصير كما ذكرنا. هذا ينطبق أيضاً على الاستثمار بتوزيع الأرباح. في مثالنا السابق، ستربح ٧٠٠ دولار سنوياً إن اشتريت ما قيمته ١٠٠٠٠ دولار من أسهم تلك الشركة، ولكن يمكن أن تقرر يوماً ما أن تبيع أسهمك من تلك الشركة وإن كان سعر السهم في القاع وقتها لسبب أو لآخر فستكون خسرت رأس مالك... على أي حال، فلنعود لما كنا نقوله عن S&P 500. الشيء الجيد في حزم الأسهم التي تعكس السوق هي أنها مثل السوق، في ارتفاع دائماً عموماً على المدى الطويل، ولذلك تعتبر هي أيضاً استثمار آمن نسبياً لكن لا يدر عليك دخل شهري أو سنوي حتى تبيع الأسهم. إذا فرضنا أنك وضعت ٥٠٠٠ دولار ونمت ٨٪ سنوياً بالمتوسط وسحبت رأس المال هذا بعد عشر سنوات فستكون قيمته: ٥٠٠٠ * ١٠٨٪ والناتج مضروب بـ ١٠٨٪ وهكذا مكررة عشر مرات حتى تصبح حوالي ١٠٨٠٠ تقريباً. هذا يعني ربح ٥٨٠٠ تقريباً بعد ١٠ سنوات برأس مال ٥٠٠٠ دولار. لكن يوجد حزم نموها تاريخاً كان أكبر مثل حزمة Nasdaq للأسهم التقنية. كما ترى أخي، الاستثمارات الآمنة كهذين المثالين مردودها ليس عالي كثيراً. ولذلك الاستثمار بها من عمر مبكر هو الأفضل لأن مردودك يكبر مع الوقت كما رأيت. ولذلك لا أحبذ التقاعد بالاعتماد عليها فقط، ولكل شخص ظروفه الخاصة بالتأكيد. طبعاً يمكنك أن تستثمر بأسهم شركات أو حزمات أسهم نامية نمو أسرع وبذلك ينمو رأس مالك بشكل أسرع. مثال على ذلك هو نمو سهم آبل ٧٠٪ تقريباً السنة الماضية وسهم تسلا ٧٠٠٪ تقريباً وحزمة أسهم ARKK ١٦٥٪ تقريباً وهكذا. ولكن كما تعلم، هذه حالات خاصة وليست عامة. وعلى المستثمر البحث والتحليل ليتوقع أي من الشركات سيكون بها النمو الأكبر على مدى السنوات الخمس القادمة مثلاً. ولكن هذا عمل ليس بالسهل ولا شك أن به احتمالية خطأ دائماً. أنا شخصياً أستثمر بهذه الطريقة وأحاول إيجاد الشركات الأسرع نمواً في السنوات الخمس القادمة. لكن لا يمكنني أن أنصحك بشركات بعينها لأن الشركات في تقلب دائم لذلك ما نعتبره فرصة جيدة اليوم قد نجده فرصة سيئة غداً بسبب تغير أساسيات الشركة مثلاً أو اكتساح المنافسين لها أو أو أو... إن كان ولا بد، يمكنني أن أقول لك أنّي شخصياً أرى أسهم شركات مثل TSLA و IRBT و TWOU في نمو أكبر من متوسط السوق في السنوات الخمس القادمة. ولكن صدقاً لا يمكنني أن أنصحك بشرائها لأن المعطيات بتغير دائم كما ذكرت لك وعلى المستثمر النشط Active investor أن يكون على دراية بكل المتغيرات المهمة لكي يعيد حساباته ويعمل قرارته الاستثمارية على أساسها. البديل هو توكيل مدراء المحافظ الناجحين بالاستثمار عنك بحيث يقومون هم بمهمة البحث والتحديث الدائم. محفظة Ark Invest الاستثمارية هي من أكثر المحافظ نجاحاً برأيي الشخصي وبالنظر إلى نتائجهم مؤخراً بسبب تركيزهم على التقينات المزعزعة Disruptive innovation التي تحدثنا عنها عموماً (حلقة: أفضل الأسهم للإستثمار 2021) لكن أيضاً يجدر بي أن أنوّه أن نسبة كبيرة من مدراء المحافظ يحصّلون على نسب أرباح أقل من السوق بالمتوسط بسبب نظرتهم قصيرة المدى كما حذّرنا في حلقة (المبادئ الثلاثة للاستثمار بالأسهم {طريقة وارن بافيت 📈)لذلك قبل أن تضع نقودك عند مدير محفظة ما، تأكد من أمانة الشركة وتاريخ ربحها ولا تنغر بمجرد كلام.. انظر إلى نسبة ربحهم مقارنةً بالسوق في السنوات العشر الماضية مثلاً (المدى الطويل) وحاول أن تعرف إن كانت نظرتهم لحظية قصيرة المدى أم طويلة المدى تركز على أساسيات الشركات المستثمرين بها من تقنيات ونموذج أعمال وطاقم إداري وما إلى ذلك. أيٌّ كان قرارك أخي، تذكر دائماً أن يكون استثمارك عن علم ودراية أو تحقق على الأقل من علم وأمانة من يدير استثمارك وصلِّ استخارة وتوكل على الله.. بالتوفيق :-) واذا عندك اي سؤال او استفسار فانشاء الله اقدر اساعدك فيه يا اخي 🌹🌹🌹 على راسي

[@kourtaabdessamade201]

@@mal_wa_a3mal السلام عليكم هل وارن بافيط يستعمل طريقة التوزيعات

[@ابرهيمعبدالكريم-ذ2خ]

بالتوفيق للجميع

[@asaswad]

الجمع بينهما هو الأفضل .. حسب رأيي

[@hasssanmorabet4977]

اظن اني شخصيا افضل الاستثمار مضمون اكثر 😅 حلقة حلوة تسلم جهودكم

[@aliabdu860]

منتاز كلام مال وعمال 👍💖💗

[@faisalalmehmadi1368]

اليوم انا عامل كوب قهوه و نستمتع مع فديوهاتك واكيد مع الورقة و القلم ...شخصية جميله لك لك كل الشكر و التقدير

[@mal_wa_a3mal]

شكرا صديقي فيصل شكرا لمتابعتك جميع الحلقات وانا سعيد انك عم تستفيد، بالتوفيق يا رب

[@alaaali7184]

متالق

[@mal_wa_a3mal]

تسلم

[@حنانالمالكي-ظ9ه]

حبيت الاسلوب المبسط

[@mal_wa_a3mal]

شكرا للمتابعة 🌹🌹

[@osamaeb]

حلقة حلوة وبالتوفيق للاحسن ان شاء الله

[@mal_wa_a3mal]

شكراً شكراً بدعمكم إن شاء الله 🙆‍♂️

[@pexdai]

اللهم صلِ على محمدٍ و على الِ محمد

[@mal_wa_a3mal]

عليه افضل الصلاة واتم التسليم ❤️❤️

[@EsslamMansour]

شكرا على توصيل المعلومه بطريقه سهله وسريعه

[@mal_wa_a3mal]

حبيببي استاذ إسلام انت شكرا لمتابعتك

[@abanobtalaat3624]

حركة حلوة منك انك تقوم بعرض قناة تانية و دة يدل على انك انسان كويس من جوة زى ما انت باين كدة

[@mal_wa_a3mal]

على راسي والله.. شكراً لدعمك 🙆‍♂️🙆‍♂️

[@maedalkhateb8997]

حلقه فيها معلومات مهمه للمستثمر & للمضارب انا من انصار الاستثمار مشاكله أقل بالمقارنه مع مخاطر المضارب شكرا للمعلومات القيمه والشرح الجيد👍👍

[@osamaeb]

المضارب اربح على المدى االقصير

[@maedalkhateb8997]

بس المضارب .... بده تفرغ ويرعة قرار

[@islamalsaady8479]

افضل حاجه تجمع الاتنين مع بعض مع الحذر في المضاربه

[@mal_wa_a3mal]

في بع التوجه لهذا التفكير

[@medomazen4884]

جيد جدا اسلوب راقي

[@mal_wa_a3mal]

🌹

[@لافيالعيد]

اختصار الفرق بينهم الزمن

[@beshr1993]

عبالي شي مرة كون صاحب أول تعليق بقناتي! 🤭🤭🤣🤣 شكراً جزييييلاً لدعمكم جميييعاً 🙏🏻

[@mal_wa_a3mal]

هذا أنا 🤪

[@maedalkhateb8997]

هههههههه حاول لا تيأس .... وستنجح

[@balilicompany1754]

😂😂😂😂😂

[@ibrahimmufaq4049]

حلقة رائعة جدا ، وضحت الكثير من المفاهيم و التوجهات لعالم البورصة . و اتمنى في الحلقات القادمة شرح عملي لكيفية الاستثمار و كيفية اكتساب مهارة التحليل الاساسي لمعرفة القيمة الجوهرية للشركة و البعد عن المخاطر .

[@mal_wa_a3mal]

شكرا على دعمك دكتور إبراهيم 🌷. يشرفني أنك استفدت من الحلقة. هناك نوعان من التحليل للمستثمر: 1) التحليل الكمي: من خلال هذا التحليل ننظر الى "قائمة الدخل "، "ميزانية عمومية "، "التدفق النقدي"، ومنعرف كيف الشركة عم ينمو دخلها، كمية الدين يلي عليها، كمية الأصول التي تملكها.. وغيرها. ان شاء الله لح يكون في فيدوهات (خلال الشهرين القادمين) يلي بتكلموا عن هذا النوع من التحليل بالتفصيل. 2) التحليل النوعي للشركة: هذا النوع من التحليل بركز أكثر على فهم مجال عمل الشركة بالتفصيل، الميزة التنافسية للشركة (شرح سابقا)، تقيم الإدارة.. وغيرها. انصحك يا دكتور إبراهيم تلقي نظرة على هذه الحلقات المتعلقة بسوق الأسهم: 1) المعايير الأربعة لاختيار الاسهم 👌🏻| مال وأعمال 2) شرح الميّزة التنافسية - السّر وراء أضخم شركات العالم 🤫 | مال وأعمال 3) المبادئ الثلاثة للاستثمار بالأسهم على طريقة وارن بافيت 📈 | مال وأعمال

[@reemalrifai4786]

حلقة في الصميم مفيدة لكل شخص يبحث عن الأسهم بجدية... .. شكرا من القلب

[@mal_wa_a3mal]

🌹🌹

[@mjanomjano2757]

بارك الله فيك

[@homamkhawajki8933]

ما شاء الله مُبدع دائماً 👍🏻

[@mal_wa_a3mal]

تسلم على راسي

[@rayanrakan2473]

جميل وشرح مبسط بشر

[@mal_wa_a3mal]

تسلم يا سعيد :)

[@marwanabood1459]

منيح والله

[@takoua1237]

هل يمكن الجمع بين الاستثمار و المضاربة

[@balilicompany1754]

استمر ربي يوفقك 🌹

[@mal_wa_a3mal]

تسلم، دعمك ونشرك بيساعدني كتير يا صديقي :)

[@Elias-Hakim]

بربي إنك لذيذ يا بشر

[@mal_wa_a3mal]

أحلى إلياس يلي حتى الحلقات القديمة عم يتابعها 🌹

[@Elias-Hakim]

@@mal_wa_a3mal إنا رح إفتح حساب ب Degero متل ما نصحتني . شكرا

[@mal_wa_a3mal]

@@Elias-Hakim العفو اخي بالتوفيق يا رب

[@Elias-Hakim]

@@mal_wa_a3mal إخ بشر على إساس إي هوية و جواز سفر بعمل حسابي ؟ لأن جواز السفر السوري خالص صلاحيتو , بيمشي الحال إنشاء الحساب بالإقامة و الجواز الأزرق علما إني إقامتي حاليا تلات سنين و بعد شي شهر رح تصير إقامة دائمة . شكرا لك بشر

[@asaswad]

هل يمكن أخي بشر لو سمحت أن تذكر أسماء سماسرة يسمح للسوري المقيم في الخليج بالاستثمار والمضاربة في الأسهم؟

[@دباغ1]

الان 340B$ نعم انه Elon Msuk

[@abnbagdad9217]

مانقدر نستنغني عندك 🥰

[@osamaeb]

كل ما بدي اجي اسألك سؤال بتجي بتجاوب عليه 😂😂😂😂😂🌹

[@mal_wa_a3mal]

الحمد لله 😂😂

[@asadismael7885]

مرحبا حبيبنا شكرا على كل ها المعلومات بالنسبة للي بشتري سهم وبتركو فترة كل يوم لازم يدفع عليه لشركة الوساطة هل عندك تفاصيل عن هاي العمولات وكيف بتنحسب وكم بتتطلع

[@middleclassinvesting]

ههههه اسلوبك مميز اخي ، والحقيقة انا بحب التنتين استثمار و مضاربة و بعمل فلوس من التنتين على قناتي . باخد من المضاربة ارباح و بشتري اسهم عالمدى الطويل .

[@mal_wa_a3mal]

ما شاء الله حلوة فكرة دمج الاثنين سوا. كيف قدرت تفصل (فكريا) وقت ما تشتري الاسهم بين المضاربة والاستثمار؟ يعني احيانا الواحد بس بس يشوف ربح مباشر (من المضاربة) يمكن يفكر يترك الاستثمار

[@osamaeb]

برأيك شقد ممكن واحد يخصص مبلغ مبداي للعمل بسوق الاوراق

[@mal_wa_a3mal]

الجواب بيعتمد على كل شخص وظروفه المختلفة عن الآخرين. قاعدتي العامة أن يبدأ الواحد بمبلغ تجريبي جاهز أن تخاطر به وحتى تخسره لا سمح الله.. بحيث يكون المبلغ كبير كفاية لحتى تكون التجربة التعليمية الأولى لك بالاستثمار ذات معنى وتشجعك على الالتزام بالاستثمار، ولكن أيضاً يكون المبلغ صغير كفاية بحيث إن خسرته لا سمح الله لا يكون الضرر المادي عليك وعلى عائلتك جسيم. بالتوفيق يا صديقي 🙏🏻

[@fernandalamsyah4741]

What kind of business is suitable spesifically for current Pandemic....??? N as U know if the business that i'm running is going well N getting a lot of profit.....!!! Thanks alot N Never givin up.....💪💪👌🥇🏅🏆

[@destroyerminotaur1077]

Tmam

[@abdesamad5317]

بيبا

[@T7qi]

بارك الله فيك