米国債の特徴と買い方｜債券は株式より1.3倍も市場が大きい｜外債は外貨ベース利益が予測可能｜米国債の弱点＝積立設定やNISA運用できない｜米国債の買い方をスクショ解説【米国債投資】2023.12.28

[@zmode77]

勉強になりました。ありがとうございます☆ 今回、はじめて米国債を買ってみようと思っています。

[@rogerpapa]

こちらこそご視聴ありがとうございます！僕も金利の高いうちに米国債、買い増そうと思います〜

[@user-rl3wi6fp2e]

こんな動画を探してました。😊ありがとうございます。特に最後のメッセージが納得です。少額でもimplementationしてみます。

[@rogerpapa]

こちらこそご視聴ありがとうございます！少しでも参考になれば嬉しいです♪

[@user-sc1ir9lo4k]

パパさん、いつもセミナー参加させて頂き、今一番業界で『旬』な方だと思っております。ネット系証券会社の中で、SBI証券が一番取り扱い数、内容の確認のしやすさと一番だと思いますが、米国債の【中途売却・手数料】が約７％というボッタくりはかなり問題になってます。告知義務もないので、金融庁の行政指導でもない限り改めないでしょう。

[@rogerpapa]

セミナーもご参加ありがとうございます！債券の手数料は確かに分かりにくいですよね〜今後の改善に期待したいですね！

[@user-qk3yy5th4k]

SBI証券使ってるから使い方の説明助かります！

[@rogerpapa]

それは良かったです〜ご視聴ありがとうございます！

[@masa4404]

有用な番組をありがとうございます。米国債を買いましたが、大きく円高にふれてしまい満期でドルでもらうか、円でもらうかは悩みところです。ドルでもらった場合は銀行のドル預金として円安になるまで持っておけば良いのかよくわかっておりません。為替リスクは難しそうです😅

[@rogerpapa]

こちらこそご視聴ありがとうございます！為替リスクはメリットにもなりますので、円転のタイミングが大切ですよね〜

[@msz006mk2]

30年債を利回り4.3%で買い増した。当時の為替レートは158円です。それから145円付近まで円高になりましたが、米国債利回りの下落（債券価格の上昇）により、円高分はほぼ相殺されている（わずかに円高のマイナスが大きい）。米国債投資は為替レートをあまり気にせず、利回りの高いときに買うのがベターだと感じました。理想は利回りが高く、円高の時に書くことですが、そういうチャンスはなかなか無いでしょう。（理論上、米国債利回りが高いときは円安になるはずだから）

[@rogerpapa]

株価と為替が売買タイミングとドンピシャになるのは難しいですよね〜

[@user-ev5rm1do7e]

普段から外国の株式や債券を購入しないのでドルを保有していません。 その場合は円貨決済することになると思うのですが、1ドルあたり25銭とは4ドルあたり1円で400ドルあたり100円 になりますか？ この内容を調べる過程でSBI証券が為替手数料を無料化という記事をみたのですが、1ドルあたり25銭かかるのでしょうか？

[@ronchi_torichan]

sbi証券でのコースがインターネットコースの方は12月から為替手数料無料だったかと思います。それ以外の方は片道25銭必要だと思います。また、sbi住信銀行（ネット銀行）を利用して片道6銭で換えてからsbi証券に送る方法もあります。

[@rogerpapa]

為替手数料はご理解の通りかと思います〜今SBIではリアルタイム取引の為替手数料を無料にしてくれてますよね！僕も活用してます♪

[@user-ev5rm1do7e]

ありがとうございます 為替手数料とスプレッドは別のものなんですかね？ 住信の外貨積み立てやSBIのFX口座でドルに交換すると安いみたいですが

[@user-ev5rm1do7e]

@@rogerpapa 為替手数料が無料でもドルに換える場合はスプレッドが必要という認識でよいでしょうか？ 証券口座を最近使いだしドルで株式等を取引したことがないのでよくわからないです

[@浜っコ]

富裕層は一億投資すれば、５年後に2500万円の利益ですか～うらやましい

[@rogerpapa]

まさに資本力ですよね〜

[@user-lv3ou1iu7e]

とても分かりやすかったです。米国債を買ってみたいと思います。50代のポートフォリオも教えて頂ければと思います。

[@rogerpapa]

嬉しいコメントありがとうございます！年代別ポートフォリオ、需要ありますよね〜リクエストもありがとうございます！

[@user-zm5pz4ie9n]

いつもありがとうございます。 先日米国債を試験的に購入してみました。 ストリップ債、利付債券の2種類の米国債があります。 いろいろな本や動画に、利回り、期間が同じであっても、ストリップ債の方が、複利がきいて有利との説明があります。 利回りが同じということは、最終的な利益も同じのように思い、なかなか理解できません。 機会がありましたら、いつもの動画のように詳しくシュミレーションして説明していただけると幸いです。

[@rogerpapa]

こちらこそご視聴ありがとうございます！ご質問もありがとうございます。利付債は金利を受け取った後、自分で運用しなきゃいけないんですよね〜そこで最終利回りの差が出てくると思います！

[@user-cq9fz3rj6v]

米国株が暴落して債券に切り替えようといろいろ摸索中です。 米ドル持ってないですけど購入するのに為替も出来るのでしょうか?

[@rogerpapa]

円でも決済できますね〜

[@hn37]

投資を始めようと思い、ロジャーパパさんのKZbinをみて勉強してます。手順などすごくわかりやすかったです。 唐突にお聞きしたいのですが。sbi証券も開設したところまで進みましたが資金を証券口座？に移動する？など国債を購入するまで必要な手順を教えていただきたいです。

[@rogerpapa]

ご視聴ありがとうございます！口座開設おめでとうございます〜入金方法や債券の購入手順は、お使いの端末によっても変わってきますので、ぜひ口座保有者カスタマーに電話でお問い合わせくださいませ！

[@hn37]

ご回答ありがとうございました。

[@user-hy1zd3mk2v]

初心者にも分かりやすい動画をありがとうございます。投資はしたことがない６５歳の自営業者です。SBI証券のNET開設までしましたが、SBI証券関連の銀行口座は持っていません。動画ではすでに米国ドルを所有している場合のシュミレーションでしたが、日本円で、SBI証券関連の銀行口座を持っていない場合には、この後どうすればnetで米国債を変えますか。教えて頂けたらありがたいです。

[@rogerpapa]

こちらこそご視聴ありがとうございます！SBI証券に日本円を入金して円貨決済で米国債を買うこともできます〜ただ個人的には住信SBIネット銀行の使い勝手が素晴らしいので、口座は持っておいた方が良いかなと思います！こちらの動画でドルの買い方も紹介してます♪ kzbin.info/www/bejne/m563n3VqqNOKg6s

[@kain4924]

お世話になります。まったくの初心者です。動画を拝見し自分もやってみたいと思いました。 ところで確定申告に必要な書類はどれになりますか？

[@rogerpapa]

いつもご視聴ありがとうございます！確定申告書類は「口座管理」から確認できます〜

[@kain4924]

@@rogerpapa ありがとうございます

[@michinokukenta4850]

米国債には興味がありますが、円安ドル高の現在では、ちょっと手を出しにくいですね。円高傾向になったら考えたいと思います。

[@rogerpapa]

ドル円は155円を突破しましたね！

[@user-tt4ts6qd2v]

👍分配金の税金を考えると債券ETFより生債券の方が有利でしょうか？

[@rogerpapa]

ゼロクーポン債での複利運用を考えるとそうなるかなと思います〜

[@user-ft7zd1nl3z]

いつも有益な情報ありがとうございます。 債券とは違いますが、800万円の利率変動型一時払終身保険に入っています。この保険は20年後には為替レート変わらなければ1800万円ほどになることが確約されてます。利率約4%くらいになりますので、暴落に備えた債券投資と同じと考えても良いのでしょうか？

[@rogerpapa]

こちらこそご視聴ありがとうございます！利回りは同じくらいなんですね〜

[@kawaneko6020]

パパの動画を見て、素人ながら思い切って米国債を購入しました。 円貨で購入しましたが、不利になりますか？ 円入金をドルに換えるのもレートがあるように思うのですが。？？

[@ronchi_torichan]

円建てで購入してもドル建てで購入しても、購入時と償還時の円換算での利益に税金がかかります。そのため、一回債権の購入から償還までに税金面で不利になることはありません。 影響がでるとしたら現在の金利下落局面では出来ませんが、次の場合が考えられると思います。 金利上昇局面で短期の国債をドルが安いうちにドル建てで購入し運用します。償還されたドルで金利が上がった短期の国債を繰り返し買っていきます。最後に金利の頂点付近で長期国債に乗り換え金利を固定する投資法があります。このような何度も債権を購入する場合は円をドルにする手数料が発生するため、ドル建てで購入する方が有利になると思います。

[@rogerpapa]

円貨決済だと為替手数料が発生しますが、もともとドルを持っていなければ手数料は発生します！SBIネット銀行でドルを買うと手数料が安くなるのでオススメです〜

[@kawaneko6020]

ご指導ありがとうございます。 今後は証券会社提携の銀行口座の方にドルで保有しておこうと思います。

[@CooperPANDA2000]

素晴らしい動画でした😂 みなさん、今の利回りはと言うだくでいつも分かったつもりで⁇でした。 今回のように一言説明頂けるとすんなり理解出来ます。 丁寧な動画、感謝します😂 今は強気でNASDAQ系ですが、何処かのタイミングで債券にお金を移そうと思ってます^ ^

[@rogerpapa]

こちらこそご視聴ありがとうございます！米国債は、しばらく買い場が続いていると僕は考えています〜

[@user-lg5jw8sw6g]

米国債を検討しています。 生債券はNISAで取り扱っていないので特定口座となると思いますが、 教えて頂きたいのですが、課税20%が掛かりますが、 確定申告をする必要がありますか？

[@rogerpapa]

確定申告が必要かどうかはその人によって変わってくるかと思いますが、特定口座で運用している分には一般的には確定申告は不要かと思います〜

[@mitsuhikotakeda7716]

MMFの金利4.9%と良いのですが、債券とどちらか良いですか？

[@浜っコ]

MMFは利下げ局面ではどんどん金利が下がりますが、債券は買った時に利回りが償還年まで固定されるので、金利は逆転すると思います。

[@masatokawahara7923]

MMFは、様子見でドル資金を寝かせておくのに便利ですが（いつでも元本で売却可能）、利下げ局面の運用には向いてないですね。

[@rogerpapa]

債券とMMFは特性が異なるので単純に利回りの比較は難しいかなと思います〜他の方のコメントの通り、利下げ局面ではMMFの利回りは下がっていくと僕も思います！

[@tonyshiva7838]

米国債は良いんですけど、米国債自体は、NISAの対象外なんですよね・・・。 今、金利が高いと言うのでいざフタを開けて見てみると、 どれもこれも償還日が30年とか、短くても3年以上のものばっかりで、 では、3年でどれだけ利子が付くの？と見てみると、たった3%とかでしたねw ある程度のまとまったお金、それも数千万円ほどの規模で、使わないお金をプールして持っていて、 小さい利率でもいいから安全かつ確実に増やしたいという人ならニーズに向いているので良いとは思いますが、 数十～百万円程度の資産形成の初期段階では恩恵が少ない、ある意味富裕層向けの商品と言えるのかも知れません。 1年経てば途中解約も出来ますが、利率を差し引いた分が譲渡益の対象となってしまうのと、 確定申告も必要で、NISAと違い税金が発生してしまうので、個人的には、ん～、ちょっとビミョーでした。 年利5%で、償還日が1年後とかなら買っていましたけど、 昨今の変動が激しいので、アメリカ経済も30年後なんてどうなっているかなんてわかりませんからね 利率もそんなに高くもなく、いざという時に、自由に引き出せないお金なので、 どちらかと言うと、iDeCoとか小規模企業共済とかに少し近い感覚ですね。 自分は、S&P500とかで積立てた方がまだマシかなと思いました。

[@rogerpapa]

あくまで特徴を理解して債券を活用するかどうかを決めるのが良いと思います〜投資の出口が近い人からすれば、ドルで元本保証の現物債券は心強い分散先にもなりますね！株と債券は別物ですね♪

[@hi02.]

米国債の新発債の利率の決まり方を知りたいです。 既発債の利回りや債券価格が市場で上下されていますが、新発債が出ればそれに収斂されるのではないか、それでは国が利回りや価格をコントロールしていることになり、それで良いのか、などぐるぐる頭の中を回っているからです。 よろしくお願いします。

[@rogerpapa]

新発債は基本的に連動する金利によって利率が決まりますね〜今なら2年債で4％近い金利があるので、2年で8%の利益がほぼ確定ですね！

[@hi02.]

ご返信ありがとうございます。 連動する金利とは、 例えば、2年債の既発債が4%なら、新発債も4%に準じる。残りの期間の違いから、全く同じではないけど。 という理解で良いでしようか？

[@basevictory4644]

非常に興味深く勉強になりました。そこで、退職金を運用するとしたら、といった場合の方法などしりたいのですが。よろしくお願いします

[@rogerpapa]

老後資金など減っては困る運用なら、例えば短期債が良い選択になるのではと思います！

[@yoshinorikondo9670]

外国債券初心者です。SBI証券でドルに換金する方法を教えてください。

[@rogerpapa]

ぜひこちらの動画をご覧くださいませ〜kzbin.info/www/bejne/m563n3VqqNOKg6s

[@user-iz1eq6rw7k]

去年の８月にSBI証券を通して、米国債（トレジャリーボンド 2033/8/15、単価：92.84％、買付数量：6600米ドル、利回り4.797％、買付方法：円貨決済）を購入しているのですが、最近、資産残高を見たら、元の１００万円が、－30,729円で969,271円になっているわけですが、マイナス分はどのような内訳でしょうか？手数料とか税金ですか？金額としておかしな点はありませんか？この分だと、今年は利息を取れそうな感じがしませんが、どうですか？

[@rogerpapa]

口座保有者専用のカスタマーに電話で確認するのが確実ですね！

[@kazzstudio]

実際にどのくらいの金額までが買えるのでしょうか？　$100,000単位の購入は可能ですか？

[@rogerpapa]

10万ドルなら買えると思います〜

[@user-wo7id1nj2m]

今米国債買いですか SBI証券で明日買います １０万円買いますがネオバンクのハイブリッド預金から買いますが 年1万円配当で２年間やるとしたらどれだけ買ったらいいですか ざっくりの話しを教えてください

[@rogerpapa]

短期金利で4%を超える水準は個人的には投資妙味があると思ってます！

[@pastel4875]

インデックス投資しかした事がない初心者です。SBIネット銀行でドルを購入してから米国債を買う。という手順になりますでしょうか。

[@rogerpapa]

もしドルを持っていない場合は、その方法が良いかと思います〜

[@zumzum3458]

配信ありがとうございます(._.)

[@rogerpapa]

こちらこそご視聴ありがとうございます！

[@pex2872]

米国債の買付の金額の上限ってあるんですか？

[@rogerpapa]

無いと思います！

[@user-mmnn0219]

仮に富裕層でも相続いない人で、日本で財産を使い果たす予定で、長期持つには寿命的には無理、という人には米国債は不向きですか？

[@rogerpapa]

短期債もあるので、享受したい特徴によっては、米国債もありなかと思います〜

[@user-mmnn0219]

@@rogerpapaaありがとうございました。

[@user-kk2wz2mt7r]

はじめましてm(_ _)m 今からでも米国債の購入は遅くないでしょうか?

[@rogerpapa]

初めまして！今が今回のサイクルでは最後の買い場なのではと思います〜

[@cosmosecurity]

いいね👍️✨

[@rogerpapa]

ありがとうございます！

[@mama-uv2xn]

バフェットの妻への遺言では何故短期債なのでしょう

[@ronchi_torichan]

私見ですが、金利上昇局面を考慮した対策だと思います。 金利上昇や高金利局面では、株式も米国債も下落します。しかし、短期国債だと、短い期間で、額面額が戻ってきてドルベースでの資金を守ることができます。これを繰り返し続けることで高い金利も得ることが出来ます。 一方で長期国債の場合は価値が下落します。今回の長期金利が５%まで上がった場合では、30年国債であれば額面の３０％を越えて下落しました。これが、今年の米国での複数の銀行破綻の原因になりました。 ドルで生活する方の運用として、短期債は資産下落を防御をしながら今のような金利下では着実に高金利の恩恵を受けることができる存在だと思います。

[@mama-uv2xn]

@@ronchi_torichan ありがとうございます。 もし○○ショックとかバブル崩壊など長期間だったら?　また好みの問題かもしれませんが全天候型の債券過半数ポートフォリオではなく一割というのも気になってしまいました。

[@rogerpapa]

バフェットの正確な意図は分かりませんが、一般的には株と債券は逆のリターンを出してくれることがあるので、暴落を凌ぐためにもボラティリティの低い短期債を組み込むことを勧めたのかな〜と思います！

[@mama-uv2xn]

@@rogerpapa ありがとうございます。 万一大恐慌などで長期にわたりドルの価値が下がれば日本からの投資では米債であろうと為替差損も生じますよね？

[@miyoshi415]

S &P500であれば長期的には右肩上がりで上昇するというのがバフェットの基本的な考え方で、1割の短期債券は株式の暴落時に備えた安全資産の置き場所という認識なのだと思います 暴落時には資産が大きく減りますが、そこはリスクプレミアムとして飲み込むという投資スタンスなんだと思います 極論を言うとバフェットの様な大富豪にとって、1割の短期債券だけでも生活の為の資産としては十分であり、残りの9割は余剰資金として市場平均に託してしまえば良いという事かと

[@yuanzhao-bq3rn]

❤️❤️❤️❤️☕️❤️☕️❤️❤️