Portafoglio in ETF per ogni ETA': Strategie per Massimizzare i Rendimenti

[@francescoadinolfi5841]

Sei sempre molto esplicativo. Grazie

[@paolo7335]

Io personalmente la penso diversamente. Ho 60 anni, ho cominciato ad investire da 4. Perchè dovrei essere conservativo ? A quest'età o spingo sul gas o alla pensione ci arrivo con un pugno di mosche. Mi sono creato un portafoglio azionario che al momento viaggia bene ( dopo numerosi errori..e perdite) e se ci saranno delle correzioni..no fear..! Poi risalirà.. Ps: Complimenti Marco ti seguo da anni sempre Top !

[@cesareemanuelevaia4752]

"Perché dovrei essere conservativo?" La risposta è una, semplice, e non per tirare seccia ma per risponderti senza giri di parole: risalirà, certo. Ma potrai ritirare i profitti quando sarà risalito? O quando torna il bull market sarai tu a mancare? L'aspettativa di vita media è 75/80 anni. Dopo 30 anni i mercati sono sempre stati in positivo (storicamente). Se vivi di buona salute e sei convinto di arrivare a 90 anni o più l'azionario non è rischioso, nel tuo caso

[@Febos90]

Ciao Marco, splendido video come sempre! Io ho 33 anni, ma il mio portafoglio è molto simile al tuo 61+ (60% obbl 33% Azionario 7% oro, ma tutti ETF per diversificare e semplificare) 😂 Il motivo? Il mio orizzonte temporale è di 3 anni, visto che vorrei comprare casa a breve. Colgo quindi l'occasione per chiederti, faresti un video simile a questo, ma per orizzonti temporali brevi? Magari

[@aganpe6797]

Sempre utile, chiaro e puntuale. Grazie.

[@SPNOVE]

Grazie Mille Marco, ottimo video.

[@feastpeace]

Vidio semplice ma di qualità come sempre

[@lucapugliano71]

Ciao Marco, qual è l'etf ad accumulazione che tu consiglieresti per uno che vuole iniziare a 53 anni un pac di 10 anni? Grazie

[@MatteoTortello_com]

Bel video!👌

[@guidomorando8375]

Non sono riuscito a trovare il filmato relativo all'investimento in obbligazioni estere (quello per i suoceri). Mi potresti indicare qual'e'?

[@yorimaru1]

Ciao Marco, ti seguo da tempo, complimenti per la tua chiarezza. Sarebbe bello se facessi dei video su due categorie di etf azionari che secondo me sono molto molto interessanti: i minimum volatility e quelli equal weight. Inoltre anche i bilanciati sono interessanti, in particolare l'Xtrackers Portfolio che pur essendo un etf gestisce attivamente

[@claudiobertozzi7991]

potresti parlare anche del portafoglio generazionale. grazie

[@tiztitti2510]

Buonasera ho 57 anni e per vari motivi non ho mai potuto investire, adesso vorrei iniziare con quel poco che detengo e pensavo di fare un solo ETF per motivi di semplicità e pensavo di andare su msci world con una durata che possa andare dai 5/7 anni ... sbaglio valutazione o consigliate altro con questo arco temporale? grazie Tiziana

[@antoniopais5203]

Complimenti e grazie

[@Alessandro-z2w]

Ciao Marco, come sempre un bel video che ci apre la mente e gli orizzonti, vorrei farti una domanda: visto che il tuo portafogli e composto da azioni, non godi del beneficio dell' accumulo, e paghi le tasse? Gli ETF in acccumulo non sono più vantaggiosi da questo punto di vista specie nel lungo periodo? Grazie di tutto

[@daniloitaliano]

ottimo video bravo, anche nella parte finale sulla scala obbligazionaria creata con obbligazioni (e non etf) europee ma non italia per chi gia prende pensione italiana. Ottimi spunti!

[@nicolabravi8138]

OTTIMO VIDEO. GRAZIE MARCO

[@fabiociardiello4779]

Domanda secca:ma se una persona non ha dimestichezza nel ribilanciare, scegliere letf e così via non è meglio un bel Vanguard lifestrategy? La linea da scegliere chiaramente è soggettiva in base ai vari parametri. Un solo strumento, semplice e via

[@nicolasolin3751]

CIAO Marco volevo capire facendo stock picking come fai a gestire la tassazione dei dividendi? Hai una holding con cui investi?

[@danilogianello6097]

26 anni 100% azionario e sto pensando di ridurre un pochino il mio cuscinetto di emergenza e dedicare quei soldi su obbligazioni a scadenza breve, così da farli comunque lavorare, ma con una buona sicurezza che il cuscinetto non venga intaccato

[@BeyondAlphaItalia]

Buon video e buone idee. Well done 🎉! Per quanto riguarda asset allocation, stando ai top investors come Buffett tuttavia avere un bilanciamento statico e arbitrario tra Azioni e Bond è tuttavia sub-ottimale...perche preclude molte opportunità. Con questa view mi trovo d'accordo. D'accordissimo con te d'altro canto sul valore della semplicità come catalizzatore.

[@nicholasverdecchia7063]

Ciao Marco, complimenti per i tuoi video! Noto la diversa visione del Rischio/Età da quella del Prof. Coletti. Entrambe sono giuste e sbagliate. Dipenda dai punti di vista. 👋

[@lucacapomagi4829]

Da consulente finanziario posso commentare che è tutto corretto salvo premettere che “morto io morto il mio patrimonio” perché altrimenti anche un 80enne potrebbe avere 80% azionario se si è pianificato il passaggio successorio e se quindi gli obiettivi e l’orizzonte temporale è quello del nipote.

[@tizianoschiro3071]

Buongiorno Marco, la seguo sempre con piacere e apprezzo il suo sforzo per la divulgazione . Sulla questione del 100 meno l'età, regola divulgata da molti, mi trovo in assoluto disaccordo. Non si può applicare una regola senza valutare altri fattori fondamentali. I principali sono, il reddito, la sopportazione delle fluttuazioni, e l'entità del capitale. Se un sessantenne ha un reddito più che sufficiente al suo sostentamento, o possiede una quota di capitale rilevante in obbligazioni, l'ulteriore allocazione conservativa ha poco senso. Del resto allocare 100k nello stesso modo di 1000k , lo trovo alquanto singolare. Sempre che uno viva secondo la saggia regola della frugalità.

[@pieroruina2194]

Potresti fare altri video sugli etf visto che sono di facile gestione ? Ti chiedo è sufficiente scegliere gli etf più performanti? Ovvero utilizzare altri criteri? Insegnaci a scegliere e a comprare al tempo giusto. Grazie

[@goodman31p6]

Io ho 45 anni, che ne pensi se investissi su iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (ACC)? Grazie mille per la risposta.

[@Giacomodari]

16:26 questo etf in 5 anni è sotto dell’11,36%. In 3 anni sotto del 15

[@loreck7943]

Ottimo video che offre spunti interessantissimi… Gli Etf Vanguard LifeStrategy come li vedresti, sempre a seconda della fascia d’età in cui ci si trova, li considereresti?

[@toubabserer4084]

Super interesting

[@Minimalism_84]

Ciao Marco, gli etf obbligazionari che hai citato nella fascia 30-50 non sono troppo poco liquidi? Grazie e complimenti per i tuoi video

[@Leilatemp]

A 40 anni mi ritrovo indebitata per motivi di salute e con scarsi investimenti. Potrei dire che il mio capitale investito corrisponde approssimativamente a 14 miei stipendi. L'obiettivo è di estinguere i debiti, poi investire il più possibile in VWCE o IMIE qualcosina in BTC (coi ribilanciamenti). E non cambierei asset allocation perché ho lo stipendio da dipendente pubblica e quindi una certezza ferrea di reddito e tutele contrattuali. Vorrei trovare un lavoretto aggiuntivo per integrare stando sotto i 5k annui (inquadrato come lavoro occasionale sperando di avere il nullaosta del datore di lavoro) che investirei interamente per la pensione. Non ho famiglia (dubito che mai l'avrò) e non posso avere figli.

[@michelerusso8406]

Ho 52 anni. Da due circa ho il Vanguard All World e Nasdaq 100 con performance del 22%. Investimento 20-25anni per arrotondare la pensione. Per il reddito fisso uso Conti Depositi. Ti auguro il meglio…👍

[@Leilatemp]

@@michelerusso8406 Ricambio. Grazie.😊

[@maxdamage84]

Vado controcorrente. Siamo proprio sicuri che a 25 o a 30 anni si possano allocare grosse posizioni di lungo termine ? Questo è il momento della vita nel quale investire in opportunità di crescita personale ha il miglior ritorno e nel quale ci si può trovare a cambiare di continuo i propri equilibri. Mentre tra i 40 ed i 50 è ragionevole presumere che si sia trovata la propria strada e la flessibilità agli imprevisti richiesta dovrebbe ridursi. Non può essere solo l'età il driver per la giusta allocazione.

[@1224-q3x]

Considerando che i giovani d'oggi molto probabilmente non avranno una pensione dignitosa io credo sia importante iniziare a investire sin da subito sul lungo periodo, non tutto chiaramente ma buona parte

[@BeyondAlphaItalia]

Il fattore determinate è il tempo. Investendo piccole cifre, ma in modo costante permette di raggiungere cifre importanti a prescindere dal capitale iniziale. Esempio: se inizi a investire anche solo 1000 euro a 18 anni e aumenti di 250 euro ogni mese arrivi alla pensione con quasi a 2 milioni. Se inizi a 50 anni e metti 1500 non arrivi nemmeno a 300 mila...una cifra che comunque non puoi rischiare di perdere.

[@peterpetofi9588]

Riascolta i primi 18". É chiarissimo.

[@kisiomarki3551]

Dipende sempre dal propio lavoro e stabilità.finanziaria... in gioventù in Italia si compra casa se nn se la si eredità.mmmmmm..io 44 anni ho incrementato l azionario quando nn ho più avuto il mutuo....🎉🎉🎉

[@erikspina]

@@BeyondAlphaItalia a 18 anni in quanti possono investire 1000 euro al mese? Praticamente quasi nessuno.

[@davstr80]

Io ho 43 anni, sto cercando di chiudere con la borsa perchè mi ha stufato. Voglio arrivare a 55% di titoli di stato corti 0% e 45% diviso tra VWCE e EMU

[@andrearavazzini7186]

Grazie Marco

[@marcomarchi3892]

62 anni tutto obbligazionario 2000 pensione niente da pagare a senso adesso 24 ago 2024 mettere nel azionario 25 % dei risparmi a questi prezzi?

[@mauriziocarli7412]

Marco ma Spy o qqq?

[@andreagiraudo88]

Perché consigli di investire in più etf (anche in giovane età e con pochi capitali) piuttosto che in uno solo etf mondiale? Averne solo uno porterà ad accumulare più velocemente cifre importanti e quindi ad avere maggiori dividendi e maggiore interesse composto

[@francescocaldarola3743]

52 anni, devi ancora creare il tuo portafoglio, hai una buona parte di denaro iniziale e consistenti versamenti mensili, in piú vuoi che il tuo portafoglio sopravviva a te, per i tuoi eredi, cosa fai ? Per me 100% azionario.

[@antoniopalmieri2538]

Avrebbe senso, visti i rendimenti più alti degli etf, investire su di essi come se fossero bot o btp? Quindi anche nell’orizzonte del singolo anno, andando oltre questo orizzonte qualora si beccasse l’anno in cui ci sono grandi perdite, ma investendo dall’inizio somme ingenti e lasciando perdere gli acquisti mensili?

[@giorgioronaldo7474]

Ciao marco ,domanda : sto acquistando i miei etf su IB ,la stock exchange su cui vado ad operare affinché rimango in EU non ha alcuna differenza???

[@496nicola]

Ciao vicino ad s&p 500 conviene aggiungere un world o un europeo? Dai 40 anni in su.

[@18mirk]

Interessa anche a me la risposta! Ho iniziato da poco (36 anni) con un pac, sto comprando sp500 ad accumolo. Per diversificare tanti parlando del world ma anche se con un peso minore è cmq sbilanciato nel mercato usa. Quindi probabilmente un europeo 600 è la scelta migliore!

[@Scroccone]

L'allocazione in percentuale é assolutamente inutile. Chiunque sia capace di investire da solo dovrebbe avere delle logiche migliori. Sono pronto a spiegare il motivo.

[@ele5431]

Grazie, puoi spiegare se ti va? Sto studiando per affrancarmi dalla banca😊

[@Scroccone]

@@ele5431 il ragionamento è semplice, investire 10k non è uguale ad investire 10milioni, se hai 10k non ha molto senso investire sul mercato azionario (tranne che per "allenare" la tolleranza alla volatilità) ma ti conviene tenere i soldi in strumenti poco volatili perché potrebbero servirti domani, se si rompe la macchina o il condominio delibera dei lavori urgenti. Se invece hai 10 milioni non ha senso fare un PTF 60/40 e mettere 4 milioni in obbligazioni che rendono meno delle azioni. In sostanza, ogni persona ha delle proprie esigenze specifiche dovute a situazioni familiari e lavorative diverse quindi avere un PTF prefabbricato non ha senso. Ad ogni modo un PTF a percentuali fisse rende comunque meglio di qualsiasi gestione bancaria in fondi. Quindi sarebbe già un passo da gigante per il cliente bancario medio

[@gabriele_604]

Siamo pronti ad ascoltare il tuo punto di vista.

[@Scroccone]

@@gabriele_604 dipende tutto dalla situazione personale. Se hai un tenore di vita da 20k annui non ha senso avere le obbligazioni in percentuale, se hai 1 milione da parte che senso ha avere 400k di obbligazioni? Devi tenere conto dei tuoi bisogni.

[@Zoehandle]

​@@Scrocconeti può rispondere Warren Buffet 😅

[@Tonyb-q5v]

60 anni ho iniziato un pac tutto azionario

[@fabrizioscabini9976]

Dai 18 ai 30 il denaro deve essere disponibile nel breve termine per l'auto per la casa e per tutte quelle spese che necessitano per costruisi una vita di coppia. Dopo si può pensare di investire nel lungo periodo.

[@andreamilanesi9271]

Ovvero farsi dei debiti? Mutuo e rata per la macchina? E dopo cosa investi? Le mosche?

[@kevinzampaloni8779]

Quando ad esempio un giovane investe tt azionario e si crea il montante arrivando piu in la con l eta bisogna aggiungere obbligazionario ma senza vendere l azionario ? Mantenendolo sempre senza venderlo e comprare a favore l obbligazioni

[@anr539]

Io dopo 1 anno di approfondimenti letture video ecc ecc...non ho ancora capito questi etf più che altro NON avendo scadenza come si fa a sapere QUANTO renderanno in futuro e QUANDO liquidarli...Senza considerare QUALI ...ce ne ne sono una marea..una gran confusione. Per questo ho una piccola parte al ptf 6 di MONEYFARM...Obbligazioni, conto deposito nelle varie forme non richiedono grandi conoscenze...ma sugli ETF sembra che ti devi studiare la geopolitica dei Paesi...mah

[@ele5431]

Se può rasserenarti, anch'io non riesco a capire gli ETF obbligazionari, che rendono pochissimo ma dall' altra parte non danno garanzia del capitale...non capisco a cosa servano

[@anr539]

​@@ele5431 esattamente io ho comprato solo quelli di Ishares Ibonds con scadenza!! Ma gli altri?? Boh

[@massimilianoagasi209]

Scusa ma dai 40 verso i 60 un 10 / 12% nel NASDAQ 100 io sto lo starei per mettere ovviamente ho europa ,swda EIMI, SMALL CAP GLOBALE E UN PO DI ETF OBLIGAZIONARI 5/7 ANNI E BREVE BREVISSIMA SECONDO TÈ POTREBBE ANDARE BENE? GRAZIE

[@mariobrena7877]

Se a 70 anni buona pensione e non necessario uso capitale accumulato (da lasciare ai figli) si puo' ma a tenere parta azionaria alta?

[@Francesco-os7li]

Ciao Marco , ci sono studi portati da tuoi colleghi, dove hanno dimostrato che la presenza di una parte di obbligazioni in portafoglio ,anche per orizzonti molto lunghi , performano meglio rispetto a solo azionario … che ne pensi ? Grazie

[@MarcoCasario]

Vero. Ma tutto dipende dalla capacità dellinvestitore nella creazione del portafoglio e nella selezione delle aziende. E questa parte è difficile da inserire in un modello matematico che fornisce dei risultati.

[@andreabordignon5050]

VWCE and Chill mantra di vita

[@ezechiele25_17]

quale sarebbe il chill ?

[@raf1745]

Scusami io sono novizio di investimenti, ho avuto i fondi della successione e non ho capito quanto di quel capitale devo mettere sugli investimenti? Leggo che in alcuni casi un titolo costa 30 euro , oppure 100 quanti ne vanno presi , numerosi per ognuno? E poi per quanto tempo van tenuti ... Se qualcuno mi può rispondere lo ringrazio

[@gabriele_604]

​@@ezechiele25_17 chill non è un etf. Significa usare un solo strumento e rilassarsi (to chill in inglese).

[@kevinzampaloni8779]

Ma se uno e giovane e ad esempio fa come dici tu un all word e il nasdaq quaando siragiunge ad esempio i 60 anni e si vuole aggiungere obbligazioni per la protezione del capitale che si e guadagnato nel tempo , bisogna vendere tt e due li struementi azionari a favore delle obbligazioni o bisogna semplicemente iniziare a comprarle senza vendere azionario?

[@nessuno93]

Certo che puoi comprare senza vendere, è logico e scontato

[@LeonardoTognetti-tq8gr]

Ciao Marco su broker come trade republic mi pare se non sbaglio ci sia la possibilità di comprare direttamente le crypto può essere un buon modo di acquisto a tuo parare Grazie

[@franco4628]

grazie

[@martapassamonti4995]

Ciao Marco! Grazie per il video! Ho una domanda. Se uno volesse diventare finanziariamente indipendente (prima dell'età pensionabile) vivendo di dividendi, non sarebbe meglio investire su ETF a distribuzione anche da più giovani? Se qualcuno ha una risposta, condividete😊

[@AlbertoCambiaggi-zx6yk]

Buongiorno,se l obiettivo è il prepensionamento dati alla mano converrebbe partire subito con strumenti a distribuzione.consiglio il canale" investire in borsa a caccia di dividendi " che è focalizzato a quell obiettivo.

[@enriquescarano7309]

Ho 24 anni. Meglio mettere 100 in un piano di accumolo mensile tutto su VUSA oppure fare 50 e 50 su VWCE e Nasdaq 100? Il mio piano è dimenticarmi le credenziali e rientrare tra 15 anni

[@andreagiraudo88]

Meglio 100 in un unico etf almeno arrivi a cifre più significative in minor tempo e sfruttando maggiormente l’interesse composto

[@mariagraziazanotto1974]

Ottimo

[@mmat_tia]

CIao, vorrei iniziare un PAC su un EFT e sto cercando un broker che faccia anche da sostituto di imposta. Qualche suggerimento?

[@Leilatemp]

Fineco...

[@DimitriBellini87]

Directa

[@andream.19]

fineco o directa 👍

[@giosuepopubaratta5379]

io ho 30 anni e ho 16k in crypto e 40k circa in liquidità ma, la maggior parte li tengo in poste ( che mi danno il 4,5% lordi). però visto che nel giro di 1/2 anni massimo vorrei andare a convivere con la ragazza ( vivo ancora con i miei) non vorrei fare un etf dove magari mi serve liquidità nel breve termine e verrei "obbligato" a vendere gli etf in perdita xD. sono molto indeciso hahahaha

[@raf1745]

Vale la pena accumulare crypto? Io ho 20 euro in crypto

[@Franz59w]

Per le classi di età meno giovani cosa ne pensate degli ETF obbligazionari con scadenza?

[@Leilatemp]

Studiateli, magari chiedi anche a chatgpt4 plus (non il 3.5). Spoiler: Non li comprerei nemmeno morta ma tu devi capire se potrebbero fare al caso tuo perché devi ragionare in base alle tue necessità e condizioni finanziarie ed economiche personali che sono quasi certamente diverse dalle mie.

[@BeyondAlphaItalia]

Dipende dal rendimento atteso e dal contesto macroeconomico. In linea di massima vale sempre il concetto che quando i tassi si alzano il prezzo scende (e viceversa) percui sei portato/forzato a tenere l'investimento fino a scadenza...che tutto sommato penso sia la strategia più prudente ed in linea con chi investe in bond e ETF...ovvero in profilo di rischio medio basso. Spero ti sia d'aiuto.

[@Franz59w]

@@BeyondAlphaItalia Grazie, corretto quello che dici. L'alternativa é un paniere di obbligazioni singole, come consigliato da Marco Casario. Ma come ottimizzare la scelta? Conosci qualche sito utile al riguardo? Grazie ancora

[@BeyondAlphaItalia]

@@Franz59w figurati. Il livello di ottimo assoluto lo si raggiunge studiando i business dietro le obbligazioni stesse e prendere decisioni informate di conseguenza. Il modo più semplice è controllare il ciclo macroeconomico e poi prendere le aziende più solide in base al profilo di rischio. Alternativamente se l'orizzonte temporale è comunque medio-lungo (il che implica maturity dei bond o e/o rollover degli stessi) l'equity rimane comunque l'alternativa migliore perche il rischio specifico è identico anche se da azionisti si è residual claimants. Spero ti torni utile 😉

[@Franz59w]

@@BeyondAlphaItalia Ok grazie

[@Simone-ci8nd]

Perché un ETF obbligazionario come XGLE che dovrebbe essere più “solido “ ha fatto -12% negli ultimi 5 anni ? Scusa ma non capisco 🤷‍♀️ Grazie 🙏