Waarom Je Geen Huis Zou Moeten Kopen In 2024

Echt rendement behalen met je investeringen? Klik hier mrcashflow.nl/cashflow-scan/
Het is een vraag die veel twintigers en dertigers stellen:
Ga ik een huis KOPEN of is het beter om te gaan HUREN?
In deze video hoop ik genoeg informatie met je te delen (en mijn mening) zodat jij een verstandige keuze kan gaan maken.
Ik upload wekelijks video's over investeren, ondernemen en het goede leven.
Boek: mrcashflow.nl/boek-cashflow/
Mail: [e-mail]
Linkedin: mrcashflow.nl/linkedin
#huiskopen #huis #vastgoed #geld #investeren #woning

[@BJArkies]

Die 30 jaar 10% rendement is gelukkig altijd gegarandeerd 😀 (niet). Voorspellingen van de markt zijn een decennium horizontale "groei". Het huizenbestand blijft schaars. Gewoon lekker kopen mensen.

[@MarkSoons]

Mijn gemiddelde rendement op mijn investeringen sinds 2006 is 19%. Dat is zeker geen garantie voor de toekomst, maar die heb je in geen enkele markt. De huizenmarkt behoort ook tot de markt. Dus dan zou je stelling betekenen dat kopen van een huis echt het stomste is wat je het komende decennium kunt doen. Gewoon zelfstandig blijven denken lijkt me een beter devies.

[@Xiaomima]

Wat ik nog mis uit deze video is de vergelijking met de kosten van huren vs. kopen over een periode van 50 jaar. Nadat 30 jaar verstreken is en de hypotheek is afbetaald zijn de woonlasten beduidend lager dan het huren van een woning. Verder zullen huren in de vrije sector de komende jaren met een inflatiepercentage van 2% zeker jaarlijks met 3% blijven stijgen. Indien je nu een huur betaalt van 1300€ betekent dit dat diezelfde huur over 30 jaar meer dan 3000€ zou kosten, terwijl een annuiteitenhypotheek zal qua lasten in 30 jaar nagenoeg gelijk blijven. Het nemen van 2008 als voorbeeld dat het bezitten van een huis stressvol zou zijn, maar wel aanraden op in indexfondsen te investeren is een beetje dubbel. Alsof indexfondsen zo lekker gingen in 2008. Ik ben het wel met je eens dat het kopen van een huis iets is dat je niet licht moet opvatten, maar goed moet doorrekenen. Toch denk ik dat, aangezien huurprijzen en woningprijzen een sterke relatie met elkaar hebben, dat kopen zeker oplevert op de lange termijn. Zeker in een markt waar niet de verwachting is dat woonlasten de komende jaren zullen dalen.

[@MarkSoons]

Dank voor je aanvulling. Die invalshoek heb ik bewust niet gekozen omdat we dan alleen maar naar de cijfers gaan kijken, terwijl het kopen van een huis veel meer consequenties met zich meebrengt dan alleen financieel. Het is veelal een emotionele keuze en die emotie is vaak voor de kortere termijn (veiligheid, zekerheid) En de consequenties voor de lange termijn. Vrijwel niemand blijft 30 jaar in hetzelfde huis wonen. Dus om die rekensom te maken is ook vaak jezelf voor de gek houden. Wel leuk om te doen overigens. Maar zoals gezegd is het besluit aan ieder voor zich. Maar wel een die je weloverwogen moet maken en niet op basis van een mantra van je ouders of de maatschappij.

[@hanss8092]

Wat een geleuter,alsof de meesten na het betalen van een stijgende huur nog middelen hebben om daarnaast nog 8- tot 1200 euro p/mnd over hebben om te beleggen

[@rdolle990]

Waarbij aan beleggen ook enorme risico's zitten.

[@MarkSoons]

@@hanss8092 Eens dat niet iedereen die luxe heeft.

[@MarkSoons]

@@rdolle990 Wanneer je weet wat je doet, valt dat wel mee.

[@Tafow]

Ik denk dat kopen toch wel beter is gezien huurprijzen ook zo hoog zitten. Ik huur mijn woning voor €1500,-. Als ik een hypotheek heb van 4ton. Dan betaal je bruto ongeveer €1900,-en netto €1500,-. Is Huren dan geen weggegooid geld?

[@alter3go411]

Zegt zonder blikken of blozen dat hij zijn geld 7 tot 10% kan laten renderen. Met dikke vette risico's misschien en anders dream on buddy.

[@MarkSoons]

“Als ik iets niet kan of begrijp, dan is het niet waar.” Mooie levensfilosofie. Succesvolle mensen stellen vragen, ipv aannames.

[@Thadeka.]

Sp500 geeft je 7 tot 10 %

[@TheZoekie]

Bitcoin heeft de laatste 10 jaar een gemiddeld rendement van 140% per jaar.... Op de korte termijn heel instabiel, maar die instabiliteit is meer omhoog dan omlaag. Goederen worden niet duurder, maar je euro wordt steeds minder waard.

[@p.m.8316]

je geld niet investeren is ook een risico. je neemt altijd een risico.

[@TheZoekie]

@@p.m.8316 Als je niet investeert, dan investeer je ook, maar dan indirect in staatsobligaties via je werkgever in je pensioen. En als je een ZZPer bent dan ben je gek als je niets investeert voor later

[@BitRoel]

Slecht verhaal. In veel gevallen is de huur ongeveer net zoveel als de hypotheek. Of je daarnaast nog gaat investeren staat daar los van. Over flexibiliteit gesproken, je bent je koophuis in de huidige markt ook in no-time kwijt. Over investeringen in je woning, dat zijn aannames. Ik investeer maar weinig in mijn koophuis. En als laatste, draai het eens om. Zou jij je hypotheek ophogen om daarmee te investeren? Ik denk het niet...

[@MarkSoons]

Nee, hypotheek ophogen om te investeren raad ik af. Huur is hoger dan hypotheek. Maar daar krijg je bewegingsvrijheid en minder kopzorgen voor terug. Er staan genoeg huizen langere tijd te koop. Simpelweg omdat veel mensen geen hypotheek krijgen met de huidige rente en er steeds meer ex huurwoningen op de markt komen. Eens dat er schaarste is op de markt, maar is geen garantie voor snelle verkoop voor iedere woning.

[@Ashleyand]

Absoluut niet. De gemiddelde maandlasten voor een hypotheek zijn veel hoger.

[@krakrakakakakahah241]

De huizenprijzen gaan door het plafond. En vergeet niet dat je de hoofdprijs betaald wanneer je huurt...

[@MarkSoons]

Ligt er maar aan waar je woont.

[@MarkSoons]

@@Panoji-iy4il Het gaat niet goed met Nederland. Maar er zijn uitzonderingen.

[@DeVreemdeling96]

Thanks voor je heldere uitleg !

[@MarkSoons]

Graag gedaan!

[@o.3825]

Je doet me denken aan de types op school met allemaal mooie praatjes maar als je der dan in ging verdiepen er niets van klopte of er niets was. Als het zo goed gaat met je mega rendement van 10% rente per jaar zat je niet achter zo'n goedkope bureautje. Mijn beste inverstering 10 jaar geledenen een huis gekocht nu 250% meer waard. En dit gaat de komende jaren nog zeker door stijgen. maar bedankt voor de boekentip de lijkt me nog wel interessant. Iedereen die blijft huren doe wat goed voelt maar weet de komende tijd blijven de huizen en huurprijzen stijgen en hard ook.

[@Ronaldkleine]

ja je huis kan wel 250% in waarde gestegen zijn, maar als jij drie maanden geen hypotheek betaald zet de bank je het huis uit. 😀, dat heb je met huren niet zo snel.

[@o.3825]

@@Ronaldkleine Heb geen hypotheek dus dat gaat niet gebeuren.

[@Ronaldkleine]

@@o.3825 dan heb je het goed voor elkaar. als je verder ook geen Leningen meer heb dan ben je niet meer afhankelijk van de bank. daar zullen vele al jaloers op kunnen/moeten zijn.

[@MarkSoons]

Dank voor je antwoord. Uiterlijk kan bedriegen. Zoals in dit geval. Je brengt me in ieder geval op een mooi idee voor een nieuwe video.

[@wfkooijman]

Qua rendement is het koffiedik kijken. Rendementen in het verleden brengen immers geen garantie voor de toekomst. Hoeveel mensen, zelfs ervaren beleggers beleggen niet in allerlei fondsen en raken dat bij het crashen van de beurs ineens kwijt. Wat er in de video voor mij uitsprong is dat huurders minder geneigd zijn hun woning te vernieuwen met bijvoorbeeld een mooie keuken. Met andere woorden : kies je voor een huurwoning, dan kies je gemiddeld gezien sneller voor een woning die 'ok' is maar zeker niet super. Maar wonen mag ook leuk zijn... De investeringen bij een koopwoning moeten dus niet alleen als kosten worden gezien, maar ook als het kopen van extra woongenot.

[@MarkSoons]

Exact. Maar wat betreft die beleggers die hun geld kwijtraken, dat is veelal te voorkomen door te spreiden, hefboom beleggen te minimaliseren en te investeren op je eigen niveau. Eens dat veel mensen de mist ingaan, maar als je deze drie filters erop toepast zie je dat het veelal daaraan ligt.

[@AnkeBakker.]

Een belangrijke voor mij waarvoor ik toch voor een huis kopen ga is het zelf kunnen verbouwen/inrichten zoals ik wil. Dat is voor mij toch belangrijker dan misschien onderaan de streep iets meer overhouden. Wel een goed alternatief mocht je door omstandigheden gebonden zitten aan huren. Daarnaast als je huurt, is het alleen weggooien als je niet in aandelen/beleggen zit. Dan heb je wellicht een goede strategie.

[@MarkSoons]

In overleg met je huurbaas is vaak veel mogelijk. Zo hebben we de keuken en badkamer ooit laten verbouwen naar onze smaak op kosten van de huurbaas. En heeft deze mee betaald aan de laminaatvloer. Dat zorgde voor extra woongenot en werd niet in de huurprijs meegenomen.

[@rolandleusden]

De meeste mensen kunnen net hun hypotheek of huur betalen en houden helemaal geen geld over om 10% rendement van X te maken. Daarnaast gaan huren harder omhoog dan salarissen. Kortom een hypotheek met 10,20 of 30 jaar een vast bedrag per maand is voor velen nog niet zo slecht.

[@dutchcoiner]

Ik ben het hier erg mee eens. Bovendien kun je een huis kopen met een schuld die weginflateert, terwijl het onderpand de inflatie juist positief opvangt. Bovendien is de schuld ook nog eens aftrekbaar in box 1. Een woning kopen in NL, betekent slapend rijk worden. Dat zal zo blijven.

[@Pelikaanpeli]

Uw theorie klopt niet. Als je huurt kan je minder sparen. Verder is de jaarlijkse huurverhoging ook aan de inflatie gekoppeld. Waar wil je gaan wonen anders? Komt ook bij dat dit de grootste kolder is. Ik heb in 2013 mijn eerste woning gekocht als 23 jarige en heb nu 1,2 miljoen overwaarde op mijn huidige woning + paar panden er naast. Geen belegging had dit rendement kunnen behalen.

[@fetfacecan5061]

Waar kan jij 7 tot 10% rendement behalen voor 40 jaar, zonder verstand te hebben van beleggingen??? Is wel erg makkelijk gezegd.

[@MarkSoons]

DCA ETF's en BTC om te beginnen.

[@IntegralPeter]

Dankje. Goede video.

[@michel1685]

Ik zit eraan te denken mijn appartement te verkopen en te gaan huren... de overwaarde/winst 100K laten beleggen tegen 7% rendement en 10K crypto en restant 40K cash. Of een huisje/appartement in Spanje erbij om te verhuren? Verstandig? Ik zou ook nog hier kunnen blijven zitten tegen een lage hypotheek van 400 eur en mijn overwaarde verzilveren en dat investeren. Verstandig?

[@BitRoel]

Nee, niet verstandig. Niet verkopen, ook niet je overwaarde investeren

[@MarkSoons]

Sterk afhankelijk van je situatie, wensen en doelen. Beste om even een call in te plannen op mrcashflow.nl

[@Slomepiet]

​@@BitRoelwant?

[@BitRoel]

@@Slomepiet Want? Het is behoorlijk riskant, als het mis gaat kom je nooit meer terug op de koopmarkt. Je gaat ook niet je hypotheek ophogen om daarmee te beleggen.

[@Slomepiet]

@@BitRoelis hypotheek ophogen hetzelfde als overwaarde opnemen? Ik ben leek, vandaar de vraag

[@notmyrealnameify]

In volgorde van belangrijkheid redenen waarom je wel een huis moet kopen als je redelijk zeker bent dat je langere tijd wil blijven (> 4 jaar). 1. Je leent vrijwel altijd geld voor je huis (hypotheek). Je kan dezelfde hoeveelheid geld nooit lenen tegen eenzelfde rentetarief om te gaan beleggen. 2. Door hypotheekrenteaftrek mag je de rente betalen over je brutoloon waardoor je met een mooi inkomen maar de helft betaalt van de daadwerkelijke rente. Een persoonlijke lening kost je zo'n 7,8% per jaar. Een hypothecaire lening 3,8%, waarvan je in het gunstige geval maar 1,9% betaald van je nettosalaris. Wanneer je het bedrag wat je leent voor je huis zou lenen om te investeren moet je dus zeker meer dan 5% extra rendement halen per jaar. In het geval dat je het hele huis koopt zonder lening (niet mogelijk voor de meeste 20-35 jaar) dan betaal je over dat huis geen vermogensbelasting van 2% per jaar. Je moet in dit geval dus 2% extra rendement maken op je aandelen om gelijk te eindigen. Bij een combinate van eigen vermogen en lening zit je tussen de 2-6% in dat je moet halen aan extra rendement. Daar komt nog bij dat huren per maand duurder is dan kopen. Je betaalt zo'n 8000 euro per jaar als je 100m2 koopt in Eindhoven, plus 3600 onderhoudskosten + 400 WOZ = 12.000 euro tegen de 20.000 euro als je 100m2 huurt. Redenen om niet te kopen: - Je wilt niet ergens vast wonen. - Je wilt ergens maar een paar jaar wonen en bent bang dat de huizenmarkt instort en je onder water staat.

[@Ronaldkleine]

je hoeft niet bang te zijn dat de huizenmarkt instort en je onder water komt te staan. Dat het gaat gebeuren is een feitelijk al een feit. door dat mensen steeds over de vraagprijs bieden, wat iemands goed recht is natuurlijk, moet je zelf weten, maar het probleem zit hier niet in de huizen of in de kosten de kostten komen als laatste. Het aller grootste probleem is dat je aan je maximale hypotheek gaat zitten, hiermee blijft er weinig speel ruimte over voor als de lasten gaan stijgen. en die gaan stijgen voorspel ik je. het principe van geld moet je niet onder schatten voor elke nieuwe hypotheek of lening word er geld geprint bij de centrale bank, geld printen zorgt voor inflatie. die zeep bel gaat in de toekomst opnieuw spatten.

[@Ashleyand]

@@Ronaldkleine Bingo! En hoe langer dit doorgaat, hoe harder het gaat klappen. Ik zie mensen op jonge leeftijd in mijn omgeving echt belachelijke financiele risico's nemen, zijn zo koopgeil als wat terwijl ze geen cent te makken hebben.

[@NootNooot]

@@Ronaldkleine dit geld echter ook voor huurbazen. als die ineens gaan verkopen moet je je als huurder ook maar afvragen wat dat voor jou betekend

[@boglehead5822]

Ik blijf lekker huren in mijn sociale huurwoning. Ik zou mezelf in de vingers snijden als ik een huis zou kopen. Ik pomp al het geld dat ik maandelijks overhoud in een wereld etf. Ik focus mij daarbij op het aantal etfs en niet op de waarde, want daar heb ik geen invloed op. Over +/- 20 jaar heb ik 2000 etfs VWCE ter waarde van ongeveer € 500 per stuk. Nu koop ik ze voor rond €100 per stuk!

[@MarkSoons]

Mooie keuze en goede focus op de lange termijn.

[@webjunkienl]

Welk geld hou je over dan. Betaal je geen huur? Waarschijnlijk had je met een hypotheek meer geld overgehouden voor je ETFs :)

[@probrojobas2638]

Doordat ik een huis kocht ging ik veel minder per maand betalen. Hetverschil in geld stop ik maandelijks in een erf, en meer! Toen ik nog m’n huur moest betalen had ik 400 pm minder te besteden. Snap jou uitleg dus even niet waarom je lekker blijft huren.

[@MarkSoons]

@@probrojobas2638 Iedere situatie is anders. Momenteel is het op veel plaatsen door de huidige rente duurder om te kopen dan te huren. Dat was vier jaar geleden echt anders. En zal wellicht over een paar jaar ook weer verschillen met vandaag. Doe daarom altijd je huiswerk en kies wat voor jou het beste is.

[@gerardvg6042]

Sociale huurwoningen zijn eigenlijk bedoeld voor mensen met lagere inkomens. Iemand met een dijk van een inkomen hoort daar niet te wonen of de huur moet flink verhoogd worden.

[@alanmrsic893]

Vastgoed = altijd goed hé :-)

[@yml84]

Als je ouders 30 jaar hadden gehuurd, hadden ze een veel hogere huur betaald dan dat ze aan hypotheek kwijt zijn en hadden ze minder investeringsvrijheid. Dus; gewoon kopen dat is goedkoper dan huren; je hebt dus ook bij kopen meer geld over om te investeren.

[@MarkSoons]

Het hele punt van deze video is dat de ervaring van je ouders niet die van ons gaat zijn. Baby boomers heten ze niet zonder reden: alles “boomt” tijdens hun generatie. Overigens hebben mijn ouders altijd “gewed” op hun huis als pensioen. Dat blijkt nu onhandig en onvoldoende. Dus toch even wat verder nadenken.

[@FrontlineDienstverlening]

Ik begrijp de redenering en kan er in mee gaan, maar 10 % rendement? Dat is wel ruim genomen.

[@dutchcoiner]

Zeker voor de eerstvolgende jaren. Ik verwacht niet dat dat nog eens 30 jaar zo doorgaat namelijk. De naoorlogse groeieconomie stagneert.

[@MarkSoons]

@@dutchcoiner Zeker wel. Moet je wel weten waar en hoe natuurlijk. Dat is meestal het echte probleem. Kansen zijn er genoeg.

[@saintinel]

Je zou gelijk hebben in de meeste andere landen, maar je mist de hypotheekaftrek hier in Nederland. Dit veranderd nogal de gehele situatie... Maar goed, dit zal in de toekomst sowieso gaan verdwijnen.

[@saintinel]

ps. Ik bedoel natuurlijk: hypotheekrenteaftrek

[@MarkSoons]

Exact.Dus de voordelen van onze ouders zijn nu al minder van toepassing voor ons en dat zal steeds meer naar de achtergrond verdwijnen. Niet leuk, maar daar moeten we wel mee werken.

[@reneket2295]

Jouw video is niet compleet, je houdt geen rekening met de inflatie. Een koophuis wordt meer waard door de torenhoge inflatie van de laatste tijd. Geen last van steeds meer stijgende huren door inflatie, maar je betaald meestal een vast hyptheek-rente bedrag. En als je zelfs ook nog aflost, gaan jouw maandelijkse hypotheeklasten naar beneden, terwijl de huren en de waarde van jouw koophuis stijgen.

[@sanderkusters5288]

In je reken voorbeelden vergeet je de aflossing mee te nemen. Het is overwaarde + aflossing vs. huurkosten als je wilt vergelijken. Daarnaast hebben veel mensen helemaal geen eigen geld om te investeren naast de huur die betaalt moet worden elke maand. Mensen die huren bouwen in de praktijk dus niks op. Terwijl je met een hypotheek indirect wel spaart via de aflossing & mogelijke overwaarde. Je argumenten mbt flexibiliteit deel ik, maar dat de afgelopen 15 jaar huis bezit vs dat beleggen S&P winstgevender zou zijn slaat kant nog wal.

[@MarkSoons]

Neen. Het is overwaarde MIN aflossing. Aflossing is eigen geld. Ik kan 40K aflossen per jaar, maar als ik dan na 5 jaar 2 ton overwaarde heb, dan moet ik wel even die 2 ton aflossing eraf trekken en is het huis feitelijk gezien niks meer waard geworden.

[@Ashleyand]

Nee hoor, mensen die huren houden veel meer geld over om te investeren. Je kunt voor 700 euro per maand prima een huis huren. Torenhoge hypotheken van tegenwoordig betekent ook hoge maandlasten, je houdt bijna niets over aan het eind van de maand.

[@JFK-1984]

Wat ik niet uit jouw verhaal haal is als ik een hypotheek heb van €1200 en daarnaast nog €1000 in s&p per maand spaar ik toch echt meer heb dan dat ik €1200 huur en €1000 in s&p spaar?. Ik heb ook mn woning in 2008 voor 20k verlies verkocht. 12 jaar gehuurd en nu een appartement gekocht in 2019 die in 2021 is opgeleverd. Nu een nieuwbouw 2 onder 1 kap woning gekocht waar ik met mijn gezin ga wonen eind 2025. Ik heb mij goed gevoeld bij huren en ook bij koop. Kijk wat jezelf nodig hebt en geniet van het leven.

[@graceley8743]

Je vergeet al je extra kosten die je bij een huurhuis niet hebt en dat kun je weer steken in investeren waardoor je over een aantal jaren veel meer winst hebt dan je koophuis, maar we zijn zo geconditioneerd dat het een status verhoging is om een koop huis te hebben zeepbel

[@JFK-1984]

@@graceley8743klopt al die kosten maar nadat ik mijn hypotheek afbetaald heb hoef ik geen huur meer Te betalen toch en als je huurt nu voor €1100 is het over 10 jaar €1500 per maand. Mijn hypotheek blijft gelijk ik los af en toe extra af waardoor het daalt. Mijn vorige huurwoning was op het begin€880 en na 4 jaar toen ik mijn koopwoning in kon steeg de huur naar €1080. De nieuwe huurder mocht €1250 betalen. Hier is geen rekening mee gehouden.

[@MarkSoons]

Ligt er natuurlijk maar aan. Als je veel onderhouds- en/of verbouwkosten maakt aan je koophuis, zal dat nadelig kunnen zijn, net als de kosten koper. Het valt me op dat mensen die uitgaven zelden meetellen. Laatst sprak ik nog een klant die zei dat zijn huis in 3 jaar 2 ton overwaarde had opgeleverd. Vergat even die verbouwing van ruim 180K mee te rekenen. En de bijna 30K kosten voor aan- en verkoop. Dus feitelijk had dat koophuis hem meer dan 10K gekost. Maar eens dat het voor iedereen verschillend is en dat je vooral moet genieten.

[@JFK-1984]

@@MarkSoonskosten koper is klote ik ben nu met Mijn 2e nieuwbouw project bezig dan is VON wel lekker. Ik zeg ga door met je heldere content 👍

[@MarkSoons]

@@JFK-1984 Thanks!

[@Rob-co2pc]

Een huis in Europa koop je voor 4000 euro. Dan heb je een woning en adres . Verhuren kan je natuurlijk altijd

[@MarkSoons]

Oeh doe mij maar een paar van die huizen van 4K.

[@NootNooot]

griekenland zeker ofzo

[@007DANELLY]

dan vergeet je erfenisrecht nog

[@johannakamstra-schickendan7380]

Heel duidelijk maar ik vrees dat 98% het niet gaat snappen. 1. Lees historische boeken, zeer verhelderend want je leert over confiscaties, dag huis en je doet er niets aan. 2. De 98% vergeet goed te rekenen, de onderhoud kosten, als jij moet verkopen en je bent de enige ja dan kunt je misschien winst maken maar gaat het slecht en er moeten meer van hun huis af vergeet het dan maar. Ben 75 en heb m’n hele leven zowat in eigen (contant betaalde) huizen gewoond, het laatste huis waarin ik woonde stond in Frankrijk en heb ik goed kunnen verkopen in 2014 daarna kreeg ik het volgende advies; huur koop niet en behoud je VRIJHEID om te gaan en staan waar je wilt. Okay als er nu iets is bv lekkage of wat dan ook bel ik m’n huisbaas zijn huis zijn probleem.

[@kees356]

Onzin - in btc beleggen ipv huis 😂 leuk advies...

[@knax63]

Beleggen in Sp500 is afgelopen jaren zeer rendabel geweest maar komende 20 jaar weet ik zo net niet risico is de factor die je niet weet en afgelopen jaren lijkt er geen risico te zijn... De waarde voor mij van mijn huis is dat je er in kunt wonen en dat het van jou is. En geen huurstijgingen hebt versus hypotheek die meestal vast bedrag is en niet echt stijgt. Behalve als rente stijgt het geen afgelopen 30 jaar, per saldo daalde. Opknappen doe je voor jezelf en je kunt daarvan jaren lang genieten.

[@MarkSoons]

De meeste mensen huren van de bank 20 uit die 30 jaar. En vergeten dat ze dat huis meerdere keren betalen door de rente. Zeker heeft kopen voordelen. Maar lang niet voor iedereen. De boodschap is dan ook niet “ga huren” maar “bezint voor je begint”. Welke van de twee je ook kiest, doe het weloverwogen.

[@MalseMan]

@@MarkSoons Vergeet hierbij inflatie niet mee te rekenen als je toch hebt over het dubbel betalen van je huis. Ook moet je de rente aftrek mee rekenen. Waarbij je de eerste jaren misschien even krap zit (maar net wat voor huis je neemt) opent dit meestal in een aantal jaar veel ruimte om dan te gaan beleggen. al is waar dat je de eerste jaren % mist maar ik heb dit sommetje heel vaak gedaan en komt niet zo nou uit. Vergeet ook niet als je de maandlasten kan betalen ongeacht wat er gebeurt en je kan je huis op een jonge leeftijd kan kopen vervolgens vermogen opbouwen kan je het al hebben uitgespeeld als je 50 bent. Ik zou alleen huren als rente teruggave stop wordt gezet.

[@MarkSoons]

@@MalseMan Die wordt al jarenlang terug gezet hè. Gaat mij vooral om dat je huis gewoon geen investering is, maar een uitgave in woongenot. Voor je financiële vrijheid en je pensioen rekenen op alleen de waardestijging van je eigen woning is niet de beste strategie in mijn ogen.

[@Willem777-hg2ze]

Met de toenemende klimaatdrammerij is het sws beter los te komen van de banken...

[@geniusboxen]

Mooi dat in deze video geen enkele onderbouwde berekening wordt getoond om de opvatting over kopen vs huren te duiden. Als dit mijn ‘adviseur’ was geweest dan was ik tot de conclusie gekomen dat praatjes geen gaatjes vullen.