Melhores ETFs de Renda Fixa | Oportunidades, riscos, ETFs irlandeses seguros, estáveis e previsíveis

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Ativos de renda fixa são muito mal entendidos no mercado financeiro. Poucos investidores entendem dos reais riscos desses ativos e os usam de forma correta. A maioria corre riscos desnecessários que não são recompensados por bons retornos.
No vídeo de hoje, explico o que é a renda fixa, detalhes desses investimentos, maiores oportunidades, principais riscos, além dos maiores e melhores ETFs que expõe o investidor à essa classe de ativos tão importante em uma estratégia de longo prazo.
Esse é mais um episódio da série Desvendando ETFs, onde analiso algum setor, região ou estratégia e trago os maiores e melhores ETFs correspondentes. Link para a série completa: • Desvendando ETFs
💻 Links mencionados no vídeo e materiais adicionais:
Playlist Desvendando ETFs: • Desvendando ETFs
Vídeo sobre o Tesouro Direto americano: • Existe Tesouro Direto ...
Vídeo Riscos da Renda Fixa: • ⚠️ Os principais RISCO...
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#rendafixa #etfs #investimentos
0:00 Intro
1:05 Desvendando ETFs
1:49 Desvendando a Renda Fixa
2:11 O que é renda fixa?
7:34 Papel da renda fixa em uma carteira
8:50 Oportunidades
11:29 Riscos
14:45 Maiores ETFs
16:17 Melhores ETFs
21:21 Pontos adicionais

[@Ilanasancho]

Eu que um dia acreditei que nunca fosse conseguir aprender sobre investimentos, estou mudando essa crença graças aos seus conteúdos e explicações de forma didática, clara e sincera. Isso atualmente é raro. Obrigada Déniel!

[@investimentos]

Feliz demais em ler isso Ilana! Valeu!!!

[@LucyH-xk5bm]

Gostar é pouco, isso aqui é uma aula. Estou assistindo pela 2a vez e agora com um caderno de anotações. Fantástico o seu trabalho Daniel.

[@investimentos]

Muito obrigado Lucy! 😊👏🏽

[@alissonizidoro1]

Eu também estou assistindo pela segunda vez. Na primeira, coloquei pra ouvir no carro enquanto enfrentava o trânsito, qdo cheguei em casa assisti tudo de novo pra absorver bem toda a informação. Obrigado pela qualidade do vídeo!

[@centavologia6949]

Eu acho que a importância da renda fixa no exterior é sub-avaliada. Seria ótimo termos mais vídeos sobre este tipo de investimento

[@investimentos]

Concordo!

[@vivianvalerio6111]

Quero ver mais renda fixa sim!

[@jorgedilly951]

Reafirmei os meus conhecimentos. Gostei muito.

[@investimentos]

Feliz em ler isso!

[@soniagrieco4993]

Eu conheci você agora.E fiquei muito chateada porque o banco de investimentos colocou meu dinheiro em renda fixa até 2050 .sendo que tenho 73 anos.Agora quero investir nos EUA. descobri que vou perder muito dinheiro se vender o meu contrato.

[@investimentos]

Esses bancos são uns verdadeiros criminosos. Sério, fico tão indignado com isso. Sinto muito por essa sacanagem que fizeram com você.

[@MarcoTulioPatagonia]

Isso sim é uma AULA, parabéns. Cada vez que assisto vou aprendendo novamente. Já assisti várias vezes.. kkkk

[@investimentos]

Hahaha aí gostei! Feliz em ler isso!

[@diogoalexandre3437]

Faz mais conteúdo de Renda Fixa!!

[@investimentos]

Temos uma playlist cheia de vídeos sobre o assunto já Diogo. Dá uma olhada aqui no canal 👊🏽

[@marinaoliveira5368]

Daniel, acabei de conhecer seu canal. E esse foi o melhor vídeo de etf que vi, obrigada pela explicação e conteúdo, estava procurando EXATAMENTE essas explicações. Por favor, continue com videos falando sobre etfs

[@investimentos]

Valeu Marina! Seja muito bem vinda 😁 Já assistiu os outros vídeos dessa série? Tenho certeza que irá gostar também!

[@brunove161]

Traga mais conteúdos sobre renda fixa!!!

[@heribertodonascimento227]

Caraca, realmente é uma palestra e não um vídeo, já satisfeito no conteúdo. Bem grato.

[@investimentos]

Feliz em ler isso cara!

[@gilbertoabreu5425]

Caro Daniel, esta é a melhor série de aulas sobre ETFs que eu já assisti.

[@investimentos]

Valeu Gilberto! Vou gravar mais uns episódios em breve 👊🏽

[@durvalvieira9754]

Gostei Daniel. Putz! Você está ampliando os nossos horizontes, vai ser dificil enxergar os investimentos brazucas com os mesmos olhos se continuarmos assinstindo os teus videos ... Parábens + obrigado!!!

[@investimentos]

Esse é o meu objetivo cara. Mostrar para vocês o que existe de melhor no mundo financeiro, sem vieses, sem conflitos, sem estar preso em um país que não representa nem 1% do mundo.

[@brunoamado6698]

Ótimo conteúdo Daniel. Estou estudando começar a investir no exterior e seus vídeos estão ajudando muito.

[@investimentos]

Feliz em contribuir cara! Conta comigo! 👊🏽

[@fernandodesouza4528]

excelente vídeo. obrigado

[@investimentos]

Feliz que curtiu!

[@lucianaheck]

Excelente vídeo. Muito completo e explicativo. Parabéns, Daniel! Fala mais sobre renda fixa!!!

[@investimentos]

Obrigado Lu! 😁🙏🏽

[@mario1q845]

Impressionante. Ja assisti a maioria dos seus videos e todos sao excelentes , extremamente didaticos e objetivos . Conteudo imprescindivel . Muito Muito obrigado Daniel. Grande Abraco.

[@investimentos]

Fico feliz com o reconhecimento Mario! 👊🏽

[@esassaki2011]

Daniel, obrigado por compartilhar seus conhecimentos! Ta difícil ficar sem ver um video seu todo dia e não anotar nada... A propósito, descobri que o Japão oferece até melhores condições pra investir nesses etfs de acumulação pra residentes... Sucesso ao canal e no seu business !

[@investimentos]

Que legal cara! Fico feliz que esteja curtindo os conteúdos por aqui! 😁🙏🏽

[@sandragirnos9747]

gostei, ja apliquei no IB01 e quero saber mais sobre renda fixa em etf na irlanda. obrigado.

[@Barroso.W]

Sabe muito. Ainda irei entrar no curso dele.

[@investimentos]

Quero te ver lá! 👀

[@daviarimatea6097]

BND teve um retorno total de 1,04% nos últimos 10 anos. Qual o sentido de alguém investir em um ativo como esse? É normal a renda fixa perder para a inflação?

[@investimentos]

Você está olhando apenas para a variação da cota, que não leva em consideração a distribuição de juros. E, em ativos de renda fixa, os juros compõem grande parte das rentabilidades.

[@daviarimatea6097]

@@investimentos não sabia que esse fundo paga dividendo todos os meses. Muito interessante, obrigado!

[@haraluciany]

Atendendo seu pedido segue feedback: Melhor video de ETFs de renda fixa americana que encontrei. E com opção na Irlanda? Perfeito. ❤

[@investimentos]

Feliz demais com esse feedback Lucy! 😁🙏🏽

[@marcelobarbosa9491]

Bom dia meu novo amigo !

[@cesargallo7283]

Daniel, muito obrigado. Estou buscando migrar meu patrimonio para os EUA, para usufruto em 5 anos. To focando em ETF renda fixa. Eu tenho interesse em Renda fixa. Não podemos fugir disso. Abs Cesar

[@investimentos]

Valeu Cesar. Só pensa se realmente vale a pena migrar se você irá utilizar o dinheiro em tão pouco tempo. 5 anos é um limite mínimo de tempo para valer a pena os custos envolvidos com a remessa.

[@LucyH-xk5bm]

Daniel esta é a 1a vez que eu faço contribuição especifica para 1 video, na verdade são 2 porque contribui com o anterior de 06 de Junho também. Foi tanta informação preciosa que chega a ser uma vergonha querer tudo isso de grátis. Tenho somente 1 duvida que postei no video anterior sobre o TFLO porque de resto, esta tudo MUITO CLARO.

[@investimentos]

Incrível Lucy, muito obrigado! Acabei de ver a outra contribuição. Tenho o costume de doar todos os valores que recebo aqui para uma instituição de caridade, então pode ter certeza que está indo para um lugar ainda melhor 😊 Sobre a outra dúvida, te respondi lá. Qualquer outra dúvida me avisa em um novo comentário que te respondo.

[@antoniocarlosbagua9891]

Mais uma vez agradeço seu trabalho, que me é muito didático. Vou investir em BND e AGG. Queria poder investir em ETFS Irlandês pela minha corretora, mas no momento não é possível.

[@investimentos]

Obrigado Antonio! Uma sugestão: Opte por apenas um deles. BND e AGG fazem exatamente a mesma coisa e não faz sentido ter ambos na carteira.

[@wellingtonluz3252]

Como sempre, ótimo conteúdo 👍🏼

[@investimentos]

Valeu Wellington.

[@maicondener8253]

A minha maior dúvida é sobre liquidez desses etf de renda fixa dos eua

[@investimentos]

Não tem com que se preocupar aqui.

[@leonardopires3139]

Conteúdo muito bom Daniel. Ainda tenho muita dúvida sobre se os ETFs de renda fixa americanos pagam dividendos todo mês com o rendimento, ou se preciso ficar segurando ele pelo tempo dele (tipo um bond de 3 anos) pra ter o valor da valorização do título recebida. ETF irlandês também é um assunto muito pouco explorarado também, ia ser top saber mais sobre. Parabéns pelo grande conteúdo, bom demais!

[@investimentos]

Eles pagam juros periódicos cara, geralmente mensalmente ou trimestralmente. Não é necessário segurar o título por nenhum tempo, você já tem esse recebimento (seja depósito em sua conta ou valorização das cotas) ficando com ele por apenas um dia.

[@renanpintofontes3196]

Excelente vídeo! Te conheci essa semana, conteúdo excelente! Vai voar 🚀

[@investimentos]

Valeu Renan! Seguimos! 👊🏽

[@alcf59]

Quero saber mais sobre renda fixa, para minha aposentadoria.

[@pinheiroantonio1112]

EXCELENTE conteúdo,edificante!

[@investimentos]

Obrigado!

[@tatianabernardo4109]

Tenho interesse, muito!

[@k9999dudu]

Daniel, acha que faz sentido montar uma reserva de emergencia em SHV morando no Brasil? Pensando em possiveis 'loucuras' do governo atual ou até mesmo para se proteger da desvalorização do real frente ao dolar.

[@investimentos]

Acho que não. Reserva de emergência é para emergências e gastos de curto prazo na sua moeda. Apesar de todos os riscos existentes, no curto prazo o risco cambial acaba sendo muito maior. Tenha investimentos em dólar, mas a reserva de emergência não.

[@marciapinto3462]

Muito legal, obrigada Daniel Uma das metas de 2023 será abrir conta na Avenue e investir no mercado americano

[@investimentos]

E por que não começar já Marcia? Nunca deixe para depois algo tão importante para a sua vida.

[@marciapinto3462]

Não quero pagar imposto esse ano, ainda tenho muito que aprender 😘

[@luandieidson]

Melhor série do canal 👍👍

[@investimentos]

Valeu Luan 😁👊🏽

[@eliasoliveira4812]

Parabéns pelo conteúdo do vídeo. Sim: gostaria de participar do curso sobre renda fixa nos EUA. Obrigado

[@investimentos]

Temos diversos vídeos sobre o tema aqui no canal Elias. Começa por esse daqui: kzbin.info/www/bejne/m4nEmpigfLyNp5Y

[@paulaleite3952]

Daniel muito obrigada pela explicação. Adorei o tema, conseguiu esclarecer muitas dúvidas e abrir a mente para novos investimentos.

[@investimentos]

Feliz que gostou Paula! 😁

[@fabiofranca1559]

Gostei da explicação deste tipo de etf, seria interessante vc falar sobre etf de "covered call" com o JEPI, QYLD, XYLD.

[@investimentos]

Falo sim Fábio! FURADA! hahaha pronto, falei.

[@paulogatti865]

Por favor faz mais vídeos de linguagem simples igual esse, obrigado.

[@investimentos]

Farei Paulo! Sobre algum assunto específico que queira saber?

[@paulogatti865]

@@investimentos renda fixa curto prazo, conservadora, para manutenção do patrimonio...

[@eliferreira0709]

Se vocês gostaram desse vídeo, assistam todos os outros, gratuitos e cheios de conteúdo. Depois disso, tornem-se um aluno ou aluna do AUTONOMIA FINANCEIRA, pois fará toda diferença na sua vida de investidor.

[@investimentos]

Boa Eli! Obrigado pela força! 🙏🏽

[@edilsoncoelho2534]

Prof. @Daniel Stapff - Investimentos Internacionais , não sei nada sobre a classificação *acadêmica* dos riscos, mas divirjo de que a *duração* seja um tipo de risco. Na verdade, trata-se de um mero aspecto que *influencia o risco de crédito* - este, sim, um tipo de risco. O risco não é o prazo, propriamente: o prazo somente aumenta o risco de crédito. Não sei se você concorda comigo. Abraços!

[@investimentos]

Concordo em partes. Dependendo da interpretação, pode-se dizer que sim, o prazo aumenta o risco de crédito. Mas o fato de aumentar um risco não deixa de ser outro risco. Um está ligado ao outro e a classificação acadêmica separa bem os dois ao classificar os ativos de renda fixa. Inclusive, a maior duração não afeta apenas o risco de crédito. Riscos de taxas de juros, inflação, valor da moeda do título, todos são aumentados pela duração. O crédito é apenas um outro risco aumentado por ela.

[@paulocosta5215]

Excelente trabalho. Parabéns. Obrigado.

[@HeraldoAlmeida]

Muito bom, mas, para mim, mero iniciante, são muitas informações e o vídeo é longo. Talvez eu não faça parte do público a ser alcançado, mas, se de alguma forma sim, sugiro vídeos mais curtos e o uso de uma linguagem menos técnica (talvez). De qualquer forma, parabéns pelo excelente trabalho!

[@investimentos]

Obrigado pelo feedback Heraldo! Anotado!

[@thiagoflauzino8039]

Excelente conteúdo. Muito obrigado.

[@investimentos]

Valeu Thiago!

[@darcipenteadojr4071]

Agregou muito sim!

[@SidneyLino]

Mais um excelente vídeo Daniel. Acabei investimento 5% da minha aplicação no Exterior em TFLO para diminuir a volatilidade dos meus investimentos em VT. Mas gostaria de saber sobre o LQD. Você não citou. Você tem restrição a este ETF?

[@investimentos]

Nenhuma. Mas o LQD é totalmente diferente do TFLO. Ele é bem mais volátil mas deve entregar melhores resultados de longo prazo. Se você pretende segurar essa posição por vários anos e não se importa com essa volatilidade a mais, o LQD faz mais sentido que o TLFO.

[@SidneyLino]

Valeu Daniel. Grato pelo retorno. Desejo-lhe sucesso. Deus abençoe você e sua família.

[@rodrigosaves]

Excelente vídeo

[@investimentos]

Valeu Rodrigo!

[@ASHER-wm7nq]

Excelente vídeo. Parabéns

[@investimentos]

Obrigado!

[@raphac2301]

Ótimo conteúdo, ajudando bastante! Fiquei com uma dúvida: o AGGU possui a característica de hedge cambial. Ainda assim ele é interessante? E para quem investe em euro no momento mas pretende ter usufruto em real, seria melhor esse etf em euro ou dólar?

[@investimentos]

É interessante sim. Se você investe em euros, eu compraria os ETFs negociados em euro, para evitar o spread de troca de moeda.

[@apollobertolline]

Parabéns pelo video, muito educatiivo. Vc poderia fazer um comentando do PGX e HYG

[@investimentos]

Sugestão anotada!

[@apollobertolline]

@@investimentos obrigado

[@josemiltonduarte7737]

Claro e conciso!!!!

[@investimentos]

Valeu José!

[@alexandregeraldobaciljr8730]

Comecei a ver seus vídeos agora e estou achando um dos melhores em relação a investimentos. Tenho duas dúvidas, primeiro gostaria de ter uma opção a mais na minha carteira, pois tenho ações, reits e ETFS. Quais seriam outros investimentos q vc me recomendaria nos EUA, sendo q penso de um rendimento previdenciário. Tenho minha carteira na Avenue, poderia ter outra na Interactive Brocks, só p investir em ETFS irlandeses ? Obrigado pelas ótimas informações e esclarecimentos.

[@investimentos]

Você não precisa de outros investimentos. Apenas com os ETFs você já acessa tudo o que precisa. E, dependendo do tamanho da sua conta e dos seus aportes, já vale a pena investir nos irlandeses sim!

[@fernandoaraujo2667]

Olá Daniel, conheci seu canal hoje e já me inscrevi. Excelente conteúdo, parabéns. Uma questão: o que acha do JPST?

[@investimentos]

Seja muito bem vindo Fernando. Acho ele ok. Não sou muito fã de ETFs ativos, mas esse, dentre os ativos, não é o pior.

[@marciofreitas148]

Ótimo conteúdo! Parabéns Títulos do governo pré fixado eu vejo como renda variável, e não renda fixa.. E tbm depende mto do país em que o título se refere..

[@investimentos]

Você deve estar se referindo ao pré-fixado, imagino. Pós fixado é o tipo mais seguro que existe.

[@marciofreitas148]

@@investimentos isso pré fixado! Arrumei ali em cima 😀

[@belquiznassaralla]

Oi Daniel, Uma empresa offshore pode fazer parte de uma holding no Brasil?

[@investimentos]

Pode sim, mas estrategicamente não faz muito sentido. Você anula vários benefícios da estrutura dessa forma.

[@mateussantos70]

Excelente trabalho! Obrigado!

[@investimentos]

Valeu Mateus!

[@wagners.nicioka6870]

Dan tudo bem? Você pode fazer um vídeo sobre o VOO, NOBL, SPHD, SCHD e SGOV? Tenho estes ETFs, devo aumentar a minha carteira em outros ETFs?

[@investimentos]

E por que tanto foco em dividendos cara? Sai dessa, eles são extremamente ineficientes. Não se iluda com dividendos.

[@wagners.nicioka6870]

Quais ETFs você indicaria para curto e médio prazo?

[@superpets7017]

Qual sua sugestão ? Dúvida cruel. TFLO (8 títulos, expense ratio de 0,15% BIL (17 títulos, U$27B, taxa 0,1354%aa, DY 3,87) SHV (37 títulos, U$20B, taxa 0,15%aa DY 4,11% Grato, abraço

[@investimentos]

Os 3 trarão um resultado muito parecido. Em épocas, um melhor, em outras épocas, outro melhor. Pode escolher qualquer um deles.

[@fernandohenrik6708]

Parabéns pelo canal, venho acompanhando a algum tempo e vejo que é de excelente qualidade. Se puder me tirar uma dúvida eu agradeço. Oque faz um etf valorizar ou desvalorizar, visto que são criadas e destruídas novas cotas?

[@investimentos]

A demanda dos investidores por ele. Se a demanda é alta, o preço sobe. Se é baixa, ele cai. As criações e destruições de cotas só ocorre quando o preço diverge do ideal e o participante autorizado tem o incentivo para essa criação ou destruição. E ela garante que o preço siga próximo ao NAV (preço justo dos ativos que o compõe).

[@vitorgomes836]

Outra dúvida, o resgate de um SHV é imediato? Quanto tempo para a liquidez a partir do momento em que souber a data da viagem até ter o valor em conta (NOMAD)?

[@investimentos]

Dois dias cara. Não mais do que isso.

[@lcsmendesjunior]

E o LQD, o que acha?

[@investimentos]

Ótima opção também, muito em linha com o AGG, com um pouco mais de risco por não conter Treasuries. Merecia um lugar na lista dos melhores, bem lembrado!

[@simonecanuto3922]

Video super completo, parabéns. O q acha do EMB? Começando a montar uma carteira. os ETF da irlanda não consigo comprar pela Avenue, teria que abri outra conta?

[@investimentos]

Acho interessante para uma parcela menor da renda fixa da carteira. E não, infelizmente na Avenue não tem acesso aos irlandeses. Teria que ser através da Interactive Brokers se você mora no Brasil.

[@fabiofranca1559]

Obg pela explicação, o que vc acha do bndw. Penso em ter VT e bndw. Simples e diversificados

[@investimentos]

Acho uma boa exposição Fábio.Simples e muito eficiente 👏🏽

[@rafaelronzani3577]

Daniel, qual vc usa: a nomad ou a avenue? Estou com dúvida qual usar…

[@investimentos]

Não uso nenhuma delas pois sou residente fiscal americano. Mas as duas são ótimas opções para quem mora no Brasil e busca simplicidade e suporte em português.

[@rafaelbruno86]

Excelente video Daniel. Pesquisando aqui um pouco mais sobre ETFs pra o curto prazo acabei esbarrando no USFR, ele usa o mesmo índice do TFLO, logo tem resultados bem parecidos, mas notei que o USFR tem um volume de negócios maior que o TFLO e parece ter um preço ainda menos volátil (talvez por ter mais negociações). Existiria algum ponto negativo pra usar o USFR no lugar do TFLO se eu estiver pretendendo acumular dólares uma viagem daqui a 1 ano? Outro que vi também foi o SGOV, mas pra o objetivo acima me pareceu melhor usar USFR ou TFLO.

[@investimentos]

Os dois são exatamente a mesma coisa cara. Pode escolher qualquer um deles, TFLO ou USFR. Literalmente tanto faz. SGOV não pega pós fixado, e sim pré fixado de curtíssimo prazo. Na prática, são muito parecidos. Mas ainda assim prefiro TFLO ou USFR.

[@susilaizo5075]

Seguindo seu vídeo, através da conta investimento na Avenue eu consigo investir na Irlanda?

[@investimentos]

Infelizmente não Susi. A Avenue não oferece esse acesso. A opção de corretora para quem mora no Brasil acessar os ETFs irlandeses é a Interactive Brokers.

[@bobbatera1496]

Excelente vídeo, Daniel! Poderia fazer mais vídeos sobre renda fixa, acho que faltou falar sobre os "TIPS". Em relação aos ETFs irlandeses, se for para o usufruto na Europa, é interessante ter hedge para evitar o risco cambial? Obrigado!

[@investimentos]

Sabe que não sou muito fã dos TIPS né. Falei mais deles no vídeo sobre o tesouro americano (link na descrição desse vídeo), mas não achei que ele merecia um lugar nos melhores. Independente de onde você mora, a renda fixa a ser utilizada no curto prazo deve estar na moeda local. Portanto, faz muito mais sentido ter um ETF de renda fixa exposto ao euro do que um exposto ao dólar com hedge cambial. Esses hedges costuma custar muito caro e não valer a pena.

[@vitorgomes836]

Daniel, obrigado pelo vídeo. Minha ideia ao investir nos EUA é inicialmente levar parte de meus investimentos, pensando nos filhos (horizonte de 10-15 anos). Após ler alguns livros e assistir a vários vídeos teus, estou inclinado a formar uma carteira 35% em renda fíxa (AGG ou BND quase na totalidade com pequeno percentual de BNDX) Talvez algo em SHV, pois pretendo viajar aos EUA neste primeiro semestre. Outros 40% no IVV. Nos provavelmente 25% restantes, pensei em SCHH (5%), GARP (7%), VWO+VEA (7%, com maior peso para o primeiro) e SMH ou SLYV (6%). Acha que faz sentido diante do que tenho como objetivo? Acredita que devo me posicionar mais em renda fixa no lugar do IVV?

[@investimentos]

Achei bem interessante sua divisão Vitor. Dá pra ver que assistiu bem os vídeos por aqui 👏🏽 Não vejo necessidade de mais renda fixa não, a não ser que você tenha um perfil bem conservador.

[@misaelpegorarosiani]

VOO, não é mais barato a taxa anual ?

[@filipao86]

Parabéns pelo vídeo Daniel, extremamente útil !!! Quanto ao SHV, vc comentou em ter na carteira por um curto prazo...mas quanto a longo prazo? Teria algum problema ir comprando e carregando na carteira ao longo dos anos? Abraço

[@investimentos]

Não tem problema cara. O próprio ETF vai se reciclando e trocando pelas posições com vencimentos adiante ao longo do tempo. A única questão é: será que essa é uma posição que faz sentido para o longo prazo? A não ser que você seja MUITO conservador, a resposta é que não.

[@haraluciany]

Inclusive vc poderia falar para brasileiros residentes e que nao sabem como investir no Treasury Direct, categoria que inclui a minha prima e qual ja esta te seguindo.

[@investimentos]

Penso em fazer mais conteúdos para residentes fiscais americanos. Tem muita coisa para falar que irá ajudar muita gente que mora aqui. A dúvida é: fazer em inglês ou em português...

[@haraluciany]

@@investimentos Eu sugiro Portugues. Porque assim, que pensa em ir para os EUA vai entender bem e quem é residente americano, com certeza ainda fala em portugues em casa. Em ingles, ja deve ter muitos outros canais no youtube, o seu diferencial é para brasileiros

[@adilsoncondessa8945]

olá Daniel, algun ETF Irlandes de renda fixa que distribui?

[@investimentos]

Tem vários. Mas não faz sentido investir neles.

[@superpets7017]

Quando eu compro um ETF, estou comprando os índices de uma cesta, não há risco, de os gestores manipularem para seus interessses ? Obrigado

[@investimentos]

Só se for um ETF ativo. Se for um ETF passivo, isso não acontece.

[@antoniochaves5017]

Trazendo para o investimento no Brasil, seria melhor investir diretamente no B5P211 ou em um Fundo de Investir atrelado ao IMA-B5?

[@investimentos]

Se você não tem data planejada para usar o recurso, sim, seria melhor.

[@antoniochaves5017]

@@investimentos Muito obrigado, Daniel. Sucesso, para você.

[@haraluciany]

Daniel, voce fez um video para residentes, sobre investir nos EUA. Nao me lembro se foi live fechada com o Otavio Paranhos, porque no seu canal eu nao acho. A minha prima quer assistir. Se for publico e puder me passar o link agradeço.

[@investimentos]

Essa tá disponível só para os alunos do Autonomia, dentro da plataforma.

[@arozendojr]

Sugestão de vídeo, ações/etf com bons dividendos em dólar

[@investimentos]

Abandone a ideia de buscar dividendos cara. Essa é uma ilusão tão grande! Só te atrapalha no longo prazo. Tem uma playlist aqui no canal explicando o motivo. Espero que goste.

[@arozendojr]

@@investimentos Já ouvi a teoria, uma ação que "dá" dividendos, não está reenviando para crescer a própria empresa, logo empresas boas não dão dividendos, porém estão valorizando suas cotas, questão que a liquidez mensal ou trimestral é tentado 😅😅😅

[@arozendojr]

@@investimentos Vou assistir para melhorar meu conhecimentos

[@investimentos]

@@arozendojr não exatamente isso, existem ótimas empresas que pagam e ótimas que não pagam. Nunca use dividendos como motivo para investir ou não em uma empresa ou ETF. Dividendo é apenas uma consequência insignificante na hora da escolha.

[@felipesako3358]

Bom dia Daniel, desses ETFs que mencionou qual seria o mais seguro e que pagar bons dividendos para deixar a reserva de oportunidade que tenho na corretora no USA? Obrigado pelas ótimas informações como sempre!

[@investimentos]

Puts cara, vamos lá... nunca foque nos dividendos e, se o seu objetivo é alcançar os melhores rendimentos de longo prazo, não faz o menor sentido ter reserva de oportunidade. Pode parecer loucura, e precisaríamos de algumas horas de conversa para eu te explicar tudo, mas é isso mesmo. Existem alguns vídeos aqui no canal sobre esses temas. Recomendo pesquisar.

[@felipesako3358]

@@investimentos ok acho que me expressei mal. Tenho um dinheiro em dolar na corretora e para não ficar parador queria deixar em um ETF de Renda Fixa, mas que tenha o minimo de variação, pq vi o BND só esse ano caiu 13%.

[@po_tassio]

tem algum etf irlandes que seja equivalante ao sgov?

[@investimentos]

IB01 é o que mais se aproxima.

[@Dom0077]

Saber ser tem outra corretora que tem acesso a ETFs irlandês que não seja interective brokers? Negaram abertura de conta pra mim é tá um parto pra eles devolver o valor do depósito ...

[@investimentos]

A Tradestation Global também tem. Mas é do mesmo grupo da IB, então talvez a recusa aconteça também.

[@adilsoncondessa8945]

Quanto ao TFLO qual taxa ele acompanha? fica em torno de $50,10 e $50,40. No inicio de cada mes da uma queda, é o pagamento do cupom? estou querendo colocar na carteira como parte renda fixa, ou ele ou o BDN! mas BDN tá sofrendo marcação! o que você acha? estou no periodo de usufruto 58a.

[@investimentos]

Sim, essa queda é o pagamento dos juros acumulados no mês. São duas posições muito distintas. Uma ideal para gastos de curto prazo (até uns 2-3 anos), e a outra mais para longo prazo.

[@adilsoncondessa8945]

BND, olhei cotação de 1 ano atrás perda de 14% para o preço de hoje. 23/12/2022,isso é efeito marcação a mercado? será que esta na hora de entrar?

[@investimentos]

Exatamente. Juros foram de 0% para 4.5%. Normal que qualquer ETF de renda fixa pré-fixado se desvalorize. Sobre a hora de entrar, nunca determine isso baseando-se nos retornos passados. É hora de entrar se a sua estratégia pede essa posição, não somente porque ela caiu 14%.

[@LucyH-xk5bm]

Daniel, a marcação a mercado nos ETFs de renda fixa funciona igual investir direto no proprio titulo? Pergunto porque neste momento (fev 2022) a curva de juros americana está investida, mais alta no curto prazo, então apesar do SHV-IB01 serem para objetivo de curto prazo, eles estão pagando mais, então ter um pouco neles, mesmo sem objetivo de curto prazo tem uma performance melhor. Faz sentido ou falei besteira?

[@investimentos]

Sim, nos ETFs a marcação a mercado acaba influenciando até mais no valor de sua cota, pois em sua maioria não existem vencimentos (ou seja, o ETF não acaba como títulos individuais, e a volatilidade acaba não reduzindo ao chegar próximo do vencimento). Sobre a inversão e optar por um título de curto prazo, faz total sentido principalmente se você tem um perfil mais conservador. Caso fosse mais agressivo, poderia optar por títulos mais longos buscando justamente a variação da marcação a mercado. Mas isso adiciona mais risco que nem sempre é compensado. Eu, se tivesse renda fixa na carteira hoje, seira só de curto prazo com o SHV/IB01.

[@noobpubgmobile3590]

Para quem tem um patrimônio alto e que um D.Y de até 1,5% a.a é suficiente para custear o padrão de vida, é Interessante dexar 100% em ETF de renda fixa no exterior para se proteger do Real?

[@investimentos]

Não olhe para o DY. NUNCA! Mas, quando o patrimônio é alto e suficiente para cobrir os objetivos com um percentual baixo, significa que a necessidade de tomar risco (um dos componentes do perfil de investidor de verdade), é muito baixa. Isso faz com que um perfil conservador, majoritariamente em renda fixa, faça muito mais sentido.

[@misaelpegorarosiani]

Tiago, vendo seu comentário, estou na mesma dúvida que você. Já investiu em algo depois da pergunta?

[@noobpubgmobile3590]

@@misaelpegorarosiani Atualmente invisto em ETF'S e em Fiis, pretendo ter uma alocação de 90% e 10% em cada um respectivamente.

[@derekrabelo]

Parabéns pelo vídeo Daniel, ficou a dúvida pra mim todos esses ativos que você comentou o juros que eles vão me pagar tem um desconto de 30% de imposto? Conto abrir uma conta na internet brou cruz é seguro? Posso ficar tranquilo em ter um valor alto investindo na mesma?

[@investimentos]

Fala Derek! Sim, todos os juros pagos por esses ETFs americanos tem o desconto de 30% na fonte. Por isso que a opção da Interactive Brokers é tão interessante. Ao optar pelas alternativas irlandesas de acumulação, você reduz esse imposto pela metade. E sim, ter o patrimônio na Interactive Brokers é muito seguro. Além do seguro do SIPC de 500 mil dólares, eles têm um seguro adicional de, se não me engano, 49 milhões.

[@LucyH-xk5bm]

Muito útil sim, porque voce gravou em Nov 2022 e estamos neste momento em final de Fev 2023 com o FED anunciado taxa de juros a 4,75% e expectativa de subir ainda mais um pouco. Para mim, o fator estabilidade da carteira é o mais importante, para ir mais tranquila na parte de renda variável global. E o seu grande diferencial é sempre pensar nos brazucas, colocando a cereja do bolo que são os equivalente irlandeses. Muito obrigada.🏅🥇🤗🤩

[@investimentos]

😁🙏🏽👏🏽

[@carolferro197]

Daniel, cheguei a te mandar uma mensagem no Instagram, mas como não sei se você a verá por lá, deixo aqui também. Cara, eu curto muito ETF. Quero me posicionar mais em ETFs de fixed income. Mas, a questão é: pegando o BND e o AGG, como exemplo, por serem os dois maiores, ambos tiveram um desempenho negativo no último ano. Quando não tiveram um resultado negativo, ficaram com um resultado que não chegou nem a 2%. Queria o seu feedback sobre isso, visto que quero muito me posicionar em renda fixa...mas essa questão do desempenho me deixou pensativa.

[@investimentos]

Você está olhando apenas para a variação da cota, que não leva em consideração os juros pagos por esses ETFs, que são a maior parte da rentabilidade. Considerando os juros, as rentabilidades foram muito melhores. Mas, ainda assim, a rentabilidade de qualquer renda fixa (salvo bizarrices como acontecem no Brasil), será pior do que em ativos mais arriscados de renda variável. Se você quer estabilidade, a renda fixa é o caminho. Se busca rentabilidade, não.

[@antoniochaves5017]

​@@investimentosboa pergunta e excelente resposta. Já me ajudou.

[@danilotomazela7375]

Daniel, no Brasil tbm há ETFs de renda fixa para quem está próximo da fase de usufruto, ou é melhor aplicar diretamente nos títulos do Tesouro Direto, por exemplo?

[@investimentos]

Eu prefiro direto nos títulos do Tesouro Direto. Mas existem ETFs sim. Cada vez mais opções.

[@tudomudaquandovcmuda]

Muito Bom o conteudo xara! Tenho uma duvida, qual a diferença de investir no ETF IB01 ou deixar o dinheiro parado na conta? ja que em ambos os casos nenhuma alternativa é focada em rentabilidade, a vantagem do IB01 seria a questão da jurisdição por não estar sediado nos E.U.A? Tambem o que é melhor ETF IB01 ou deixar dolar parado na nomad ja que pela NOMAD existe tipo a "proteção do FGC americano", abraço e obrigado !

[@investimentos]

Cara, por mais baixa que seja a rentabilidade do IB01, ela ainda existe. hoje, deve estar por volta de uns 3-4%, que é melhor que nada. Se você fizer vendas abaixo de 35k, acho válido investir no ETF ao invés de deixar essa grana parada. Se as vendas forem maiores, talvez valha a pena deixar parado para não pagar imposto sobre a movimentação do câmbio.

[@tudomudaquandovcmuda]

@@investimentos o cara ainda responde rápido kkkk vc é o cara!!!! parabens pelo excelente trabalho ! Que Deus abençoe sua vida e familia em nome de Jesus Cristo! Forte abraço e muito obrigado ! Conteudo muuuito bom!

[@leonardomaia4770]

Fala Daniel! procuro um etf de renda fixa seguro só pra deixar meus usd rendendo, mesmo q seja pouco, qual você recomendaria?

[@investimentos]

Tá no vídeo cara! TFLO ou BIL são boas opções.

[@juniorjunior9136]

E o TLT está em qual categoria nesse vídeo, Deus abençoe.

[@investimentos]

Ele é treasury de longo prazo. Uma posição complicada, bem volátil que se dá muito bem em momentos de crise, mas que fora deles ele vai mal em relação a sua volatilidade. Eu não teria na carteira.

[@juniorjunior9136]

@@investimentos Sim muito obrigado pelos estudos propostos e essa dica, eu tenho 6 ETFs comecei a dois meses um é esse, os outros JEPI, VOO, QQQ, VXUS e XLU, todos divididos igualmente, Deus abençoe.

[@pablostapff7693]

👏🏼👏🏼👏🏼👍🏻👍🏻👍🏻

[@rrodrigues0910]

👍👍👍👍👍