Mit 6 ETFs für JEDE Marktphase gerüstet!? Das All Weather Portfolio von Ray Dalio

All Weather Portfolio ☀️⛅️⛈️ Ray Dalio macht zwar oft mit düsteren Vorhersagen Schlagzeilen. Aber gleichzeitig rät der Hedgefund-Milliardär, nicht nach Prognosen zu investieren, sondern das Vermögen auf vier Basis-Szenarien auszurichten: Steigende bzw. fallende Wachstums- und Inflations-Erwartungen. Was das konkret bedeutet, welche Anlage-Klassen dabei außer Aktien zum Einsatz kommen, wieso sechs ETFs schon reichen, weshalb ein dicker Goldklumpen dazugehört und warum das All Weather Portfolio nach Ray Dalio heute wieder viel attraktiver ist als vor zwei Jahren - jetzt im neuen Video mit Tobias Kramer und Christian W. Röhl!
#etf #gold #anleihen
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00:55 Der Disclaimer mit Christian W. Röhl
01:23 Vier Szenarien für das All-Weather-Portfolio
10:11 Aktien: Invesco FTSE-All World ETF (WKN: A3D7QX)
13:34 iShares Global Inflation Linked Govt Bond ETF (WKN: A0Q41X)
15:30 iShares eb-rexx Government Germany 5.5-10.5yr ETF (WKN: 62849)
36:52 iShares Global Corp Bonds ETF WKN: A1J0YD)
39:13 Emerging Markets Bonds: iShares JPMorgan $ EM Bond ETF (WKN: A0NECU)
46:40 Feinunze Gold: EUWAX GOLD II (WKN: EWG2LD)
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[@echtgeldtv]

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[@juergenmueller4110]

Spricht man ihn nicht „Dahlio“ aus?

[@user-gi2my1to3z]

Dieser Kanal ist Gold wert !!!

[@faceman34]

Finde die Sendungen, in denen ihr Portfolio-Ideen vorstellt, immer wunderbar - egal ob das Norwegischer Staatsfonds ist oder jetzt eben All Weather. Macht Spaß, euren Ideen und Überlegungen zuzuhören!

[@Waldi321]

Finde ich auch. Deutlich interessanter als irgendwelche Einzelaktien, mit denen man sowieso kein Alpha rausholen kann, weil sie Millionen Marktteilnehmer richtig bepreist haben.

[@Waldi321]

@@anonymerspeckbauch9851 stimmt - braucht man ja auch nicht.

[@uweneuhaus315]

Jetzt fehlt nur noch das nötige Kleingeld, diese ganzen Portfolio-Ideen auch ausleben zu können... Alle mit 25€ Sparplänen anzugehen würde die Lebenserwartung eines Mammutbaumes voraussetzen, um irgendwann auf einen grünen Zweig zu schauen...

[@haraldbieber857]

Hallo die Herren. Wir immer an beide großen Respekt für Ihre Arbeit und ein herzliches Dank. Besonders sympatisch finde ich, dass Sie mir auch schon Fragen auf Twitter beantwortet haben. Klasse

[@user-tx7sj4ii5s]

THANK GOD ITS ECHTGELD DAY! Interessantes Thema - vielen Dank und schönes WE!

[@matthiasv2162]

Guten Abend. Ich habe schon des Öfteren Videos über das All-Weather-Portfolio gesehen. Die dauern meist nur 15 Minuten. Daher vielen Dank für den Tiefgang und die Denkanstöße eurer Sendung. Sehr gerne würde ich von euch eine Investmentlegendensendung über die Weißheiten des viel zu unbekannten David Swensen und "sein" Yale Endowment sehen und hören. Schönes Wochenende.

[@favoriten6709]

also diese Sendung hat wirklich das Prädikat klasse verdient! Tolle Erklärung und Umsetzung des „all weather“ Portfolios für den Normalbürger 👍🍀. Grandios. Danke für eure Wissensweitergabe und die viele Arbeit, die ihr da sicher reinsteckt.

[@ICKEbinzz33]

Top, wie immer. Danke! 👌😊

[@FinoMaler]

👍 Danke für die Infos und persönlichen Gedanken.

[@ilamare2545]

Ilemare - Danke! Genau das Wissen hat mir gerade gefehlt. You‘ve made me happy.

[@ferdinandkunz8182]

Sehr interessante und informative Sendung mit Ansätzen die man einbauen kann.👍

[@Waldi321]

Tolles Video. Ein rundumschlag durch sämtliche relevante Themen 👍

[@christophesch4070]

Danke, das ist eine sehr gute Idee.

[@zuhorerc7103]

Macht doch mal ein Video wie Eure persönliche Vermögensaufteilung ist. (ohne Immobilien) Wieviel Prozent in Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Krypto etc...)

[@uweneuhaus315]

Das geht dich gar nichts an.

[@RobMetal2]

Das geht dich garnichts an MiMiMi, Du bist deutscher ja? Merkt man. Wenn die beiden das als Privat erachten ist das doch völlig legitim., Ungefähre Aufstellungen lassen sich aber pber die Social Media Posts oder Äiußerungen in div. Formaten nachvollziehen. Dass Herr R. oder Krahmer keine Postionen unter 10.000€ haben düfte auch so ziemlich klar sein ;) Im diesem Sinne: Luft anhalten und Beta-Blocker nehmen. ist besser fürs Herz ;) @@uweneuhaus315

[@zuhorerc7103]

Das stimmt. Warum haben Sie Dich eigentlich bei Dynamo gefeuert? 😀

[@uweneuhaus315]

@@zuhorerc7103 Auch das geht dich nichts an. Drei Jahre sind im Fußballgeschäft eine lange Zeit, erst recht, bei so einem Traditionsverein wie Dynamo. Ich werde diesen Monat 64 Jahre alt; irgendwann ist auch mal gut.

[@dividenden_einkommen]

Das machen sie doch schon seit Jahren. Du musst nur genau zuhören und viele Videos schauen. 😉🙃

[@wernerwerner1668]

Sehr gute Folge 👍👍👍

[@user-gi2my1to3z]

Dieser Kanal ist Gold wert !!!

[@j.westbestoftherest9102]

100 % Aktien. Immer zu jeder Zeit. Geht immer.

[@ernestberlot8289]

hast du keine crypto, gold, silber, anleihen, Festgeld, Tagesgeld, Bargeld, geld auf dem Konto, Fremdwährungen aus dem urlaub in der Schublade oder Wohnungen, Immobilien ...?

[@marcpascal007]

Wie immer sehr guter Content. Nur zum Zitat mit der „jüngeren Vergangenheit“ hätte ich mir gewünscht, dass ihr dies nicht im USA-Bezug diskutiert, sondern im Kontext eurer Momentum Strategie erörtert. BTW: wie steht es eigentlich um diese Strategie seit Auflage, z.B. im Vergleich zum FTSE All World?

[@luckymotions2229]

❤herzlichen Dank f die Sendung! Mich würde interessieren ob man die commodities durch einen ETF auf RohstoffAktien besser substituieren kann?

[@niklasfelix]

Eine Sendung zur stark gestiegenen USA Verschuldung wäre sehr interessant!

[@Lukethetiger]

Ton heute am Anfang etwas blechern und stark raumklang-lastig, trotzdem natürlich wie immer Daumen hoch👍

[@j.westbestoftherest9102]

Das Mikrofon war im Bild aber ausgeschaltet. 😂 Aber die beiden können sich dank gutem Inhalt Fehler in der Darbietungsform leisten....

[@Timbo_Timbo]

Welche Indizes nennt Christian bei den EM Bonds? Embi und?

[@dividenden_einkommen]

Tolle Sendung, mal wieder, danke dafür. Aber mal im Ernst, klar ist es immer individuell, eine Sache der persönlichen Vorlieben, eine Frage von Geduld, Mut und Durchhaltevermögen, auch ein wenig von der persönlichen Schmerzresistenz, aber ab welchem Alter sollte man sich ein solches Portfolio zulegen? Wenn man über 50 ist und gerade mit dem investieren beginnt? 👍 Wenn man über 40 ist und erst seit 10 oder 15 Jahren investiert? 👍 Wenn man unter 30 ist und regelmäßig nur in Aktien investiert, dann sollten einen doch auch heftige Rücksetzer seines Portfolios nicht mehr triggern. Vor allem nicht wenn man Werte im Portfolio hat, die ihr hier regelmäßig (positiv) besprecht und die vielleicht zusätzlich noch eine Dividende ausschütten. Ich persönlich bin seit Anfang 20 dabei und gehe gerade auf die 50 zu, ich sehe eigentlich keinen Grund, noch etwas anderes, als solide Aktien im Portfolio zu haben und DAS finde ich sehr EINFACH. 😅 Zugegeben habe ich auch etwas Gold im Portfolio, aber auch das ist nur eine persönliche Spielerei und keine Absicherung meines Portfolios. Diese Position habe ich mir langsam aufgebaut, seit dem dieser Rücksetzer war, den hier hier gezeigt habt und jetzt kommt langsam die Zeit, wo ich diese Position wieder glatt stellen werde, um mir mit diesem Geld auch wieder Aktien zu kaufen, um mein Portfolio noch einfacher zu machen. 😮 Würde ich jetzt noch anstatt auf 100 verschiedene Aktien auf nur einen oder zwei ETFs setzen, dann wäre ich ein Genie. Nach der Definition aus diesem Video 😅😂😊

[@wilhelmweber6698]

Prima, aber was machen wir bei Seitwärtsbewegung?

[@mariusplattfaut3409]

Bitte macht mal ein Update zu dieser Folge unter Bezugnahme des Ray Dario All Weather Portfolios von Scalable Capital. Ist ja als Strategie in der Vermögensverwaltung auswählbar.

[@abs_pue1973]

Finde ich immer inspirierend. Lehne mich insofern an RD an, als dass ich Einzelaktien, (Immobilien)-aktien, Etf (EM, Momentum, EM-Anleihen), Xetra-Gold und Bitcoin. Anleihen konnte ich mich noch nicht für erwärmen..

[@domi137]

Generell keine Anleihen oder nur keine Staatsanleihen?

[@kalterkelte6811]

Starke Sendung - sehr interessant 👍 Neu für mich ist der Umgang mit den Inflation-Linked-Bonds. Bislang habe ich den (oder ähnlichen) ETF als eines der wenigen Timing-Instrumente, die ich nutze, eingesetzt. Man könnte es böse als Spekulation oder nett als Absicherung bezeichnen. Ihr aber, wenn ich das richtig verstehe, habt ihn dauerhaft im Portfolio. Das heißt, dass ihr damit auf die langfristige Inflation setzt.(?)

[@echtgeldtv]

Wir wollen eigentlich „nur“ die Umsetzung dieses Ansatzes möglichst konkret zeigen und da WÄRE er dann einigermaßen dauerhaft im Portfolio. Aber bei aktiver Umsetzung gäbe es auch da immer mal wieder Anpassungen. Es geht um eine einigermaßen einfache Möglichkeit der Umsetzung. -TK

[@willypeters4051]

@@echtgeldtv tolles Video, danke. Nur würde ich es noch einfacher gestalten. Die 5% für den Inflation-Linked-Bonds der Gold-Position zuschlagen und die beiden restlichen 5% Bonds in einer Position zusammenfassen. Die Grundstruktur der Matrix bleibt erhalten. Was spricht dagegen?

[@wolfvonversweber1109]

Interessantes Video, mein Portfolio sieht dem relativ ähnlich, obwohl es auf meinem eigenen Mist gewachsen ist.^^ Höherer Anteil EM Bonds und ein guter Teil kurzlaufender dt. Staatsanleihen und ein geringerer Anteil Dt. & US Staatsanleihen (aber mit 10+ & 20+). Natürlich erst dieses Jahr angeschaft.

[@ernestberlot8289]

Wieso hast du dich für die EM Bonds entschieden und nicht für EM Aktien.

[@wolfvonversweber1109]

@@ernestberlot8289 Hat verschiedene Gründe. Erstens halte ich die Rendite von fast 8% zur Zeit für attraktiver, insbesondere in Relation zum Risiko und man bekommt einen adäquaten Risikoaufschlag. Dann sind die Bondmärkte deutlich transparenter und offener als EM-Aktienmärkte. Nicht zuletzt haben EM-Bonds keinen riesiger China Anteil und kein Land liegt über 5%, sodass ein Ausfall verkraftbar ist. Historisch sind sie ebenfalls gut gelaufen. Ca. 60% der Bonds laufen bei mir auf USD und 40% sind in Euro gehedged. Ich halte EM Bonds gerade für eine gute Anlage für mich im Risikobereich zwischen Aktien und konservativeren Bonds, aber nicht unbedingt für die Ewigkeit, wie ein Welt-ETF. Sollten die Zinsen in den nächsten Jahren wieder deutlich fallen und die Anleihen entsprechend im Wert steigen, werde ich sie vermutlich verkaufen. Ist halt eine ganz andere Anlageklasse; bei EM Aktien spekuliert man darauf, dass diese Märkte über 10-20 Jahre die entwickelten Märkte überperformen, bei den Bonds spekuliert man darauf, dass die Zinsen nicht mehr dramatisch steigen werden und bekommt noch den großen Wertverlusten von Bonds wieder attraktive Renditen und bei EM Bonds noch etwas für das Risiko. Von EM Aktien bin ich nicht überzeugt, auch wenn ich einen kleinen Anteil mit ca. 3% in einem SRI ETF besitze. Die Aktienmärkte dort sind nicht mit den Aktienmärkten in entwickelten Ländern vergleichbar, besonders für westliche Investoren und ich sehe dafür keine entsprechende Risikoprämie. Gerade China möchte ich nicht mit einem hohen Anteil im Portfolio haben, wo eine kleine aber durchaus reale Chance besteht, dass es durch politische Konflikte weg sein könnte. Gibt es keinen Konflikt, werden auch westliche Unternehmen von wachsenden EM Märkten profitieren.

[@jurgenheckmann145]

Interessante Aufteilung würde aber den Aktienanteil durch nutzung eines Fonds der meist 20% Anleihenanteil hat Optimieren. Währe dann 50% Global Portfolio One und nur 15% Langläufer. Oder gleich 65% davon und keine Langläufer

[@residenz8194]

Ich mach 100% FTSE AllWorld ETF 🤔

[@christophesch4070]

Völlig entspannt genau so kann man das machen.

[@ernestberlot8289]

hast du keine crypto, gold, silber, anleihen, Festgeld, Tagesgeld, Bargeld, geld auf dem Konto, Fremdwährungen aus dem urlaub in der Schublade oder Wohnungen, Immobilien ...?

[@ernestberlot8289]

Ray Dalio - der Lack ist ab. Guter Blogbeitrag von G. Kommer.

[@ernestberlot8289]

Der ARERO Fond ist einfach eine ähnliche, unkompliziertere und einfachere Alternative in meinen Augen.

[@jurgenheckmann145]

Sehe ich auch so der ist weniger defensiv. Aktien/Renten/Rohstoffe 60/25/15 Arero vs 40/40/20

[@ernestberlot8289]

@@jurgenheckmann145 im all weather sind einfach zu viele Anleihen

[@heinik4349]

Kommt ein update zum dirk müller premiumrendite fonds?

[@heinik4349]

Könnt ihr euch mal bitte für anleihen ODER einen branchenüblichen Tagesgeldsatz bei scalable einsetzen?

[@juergenmueller4110]

Den gibt es bei Scalable nur für Neukunden. :( Ich habe deshalb mein Prime+ gekündigt und bin zu Trade Republic. Da gibt es die 4% für alle, nicht nur Neukunden.

[@wolfvonversweber1109]

"Branchenüblich" ist vermutlich noch unter den 2,6% oder meinen sie den Spitzensatz der Branche? Bei meinem Volksbank Konto liegt der Satz jedenfalls noch bei 0,x% und das macht vermutlich mehr der Branche aus, als irgendein 4% Konto. (Bei mir ist es natürlich leer und nur für die VB Dividende.) Ich finde den Zins bei einem Broker aber irrelevant. Bin mit meinen 0% zufrieden, da ich Kapital ebenso gut in kurzfristigen Anleihen oder EZB Zins ETF (3,9%) parken kann.

[@heinik4349]

@@wolfvonversweber1109 branche neobroker. Tr als der konkurrent 4.0, quirion 3.0

[@heinik4349]

@@wolfvonversweber1109 für jemand der mit limitordern kauft ist es sehr relevant, sie müssten erstmal den geldmarkt verkaufen um dann schnell kaufen zu können

[@user-yn1yc1gj9g]

Macht das Portfolio auch in der Entsparphase Sinn, oder gibt es da sinnvolleres?

[@ernestberlot8289]

Warum nicht EM Aktien zu 5% bei Growth Rising und die EM Bonds dafür raus. Würde das nicht noch mehr Sinn machen?

[@geraldoperez7050]

Hi Goldener Schmetterling depot wäre mal toll. Danke

[@henning299]

Ich bin doch etwas unbedarft, sind denn nun diese 6 ETF alle gleichgewichtet im Portfolio?

[@bartfalko4844]

Ich hab das sowieso alles drin. Global Aktienmarkt abgedeckt plus 1 Anteil High Yield plus EM Bonds plus Gold plus Cash in kurzfristigen Anleihen plus. Immobilie . Timing bringt nichts, aber Rebalancing wirkt eh antizyklisch.

[@blablub8611]

Bin ich ein schlechter Mensch, weil ich die Kameraeinstellungen ab 1:02:45 besser finde?! 🤔🤔 Vielen Dank für das tolle Video, fand eure Einschätzungen wieder sehr spannend!

[@echtgeldtv]

😂🤣😂

[@sven5542]

Als Podcast noch besser für unterwegs 😂

[@Ethonf90]

Oder noch einfacher: 40% Vanguard All-World 20% Invesco Phyiscal Gold ETC 40% ishares Global Aggregate Bond EUR-Hedged Kommt unter dem Strich ungefähr auf das gleiche raus.

[@heinik4349]

Die durschnittliche laufzeit beim A0NECU ist doch völlig uninteressant. Einen Einfluss hat doch nur die optimierte Duration.

[@bastianknapp2414]

Und wann war jetzt genau der Euwax II das Thema?

[@andreas9487]

Warum Rohstoffe nicht wenigstens in grober Annäherung in Form von Rohstoffförderunternehmen bzw. entsprechenden ETF kaufen?

[@TheBigShort11]

Ich mache 6 ETF Portfolio nach Christian Delacour und fertig.

[@arminlanglang3941]

Ultrastabil. 😂 Einzelaktien hat der aber auch.

[@Lukethetiger]

Krass , dass Mr. Ultrastabil mittlerweile schon so ein Begriff geworden ist 😅

[@hermiboy5540]

@@arminlanglang3941ist aber nur ein geringer Prozentsatz

[@juergenmueller4110]

Antifragil

[@kiliankroner8610]

Die da wären?

[@wilhelmweber6698]

Top,aber wie messe ich Erwartungen Valide?

[@wilhelmweber6698]

Wann wird depot umgeschichtet?

[@echtgeldtv]

Was meinst du genau? -TK

[@wilhelmweber6698]

@@echtgeldtv ja ihr erklärt,dass umschichtungen im depot erfolgen wenn sich die Erwartungen ändern! Aber wann ist das?Es braucht doch Parameter um das zu tun...

[@jonnes__4657]

🗽 40/40/20... das ist mein Portfolio seit vielen vielen Jahren. 👍👍😜😜 Nur sind die einen 40% mehr oder weniger Cash oder Geldmarkt-Fonds, also keine langlaufenden Anleihen. 2020 lag mein Draw-Down bei ca. 14%. Der bisherige Peak lag im April 2022. Aktuell liegt das Portfolio ca. 2% unter diesem letzten Peak. .

[@willypeters4051]

Danke für die Matrix. Aufbau und Inhalt sind für mich nachvollziehbar. Mein Portfolio zeigt eine vergleichbare Struktur auf: 25% Vanguard AllWorld, 25% Gold, 25% €&$ iBonds2028 und 25% Echtgeld Momentumstrategie 2aus7. Ich bin Rentner und will einen heftigen DD vermeiden. Seht Ihr Optimierungspotential?

[@ernestberlot8289]

25% €&$ iBonds2028: WKN? Wie viel Zinsen schüttet der aus? Und was ist Momentumstrategie 2aus7.?

[@horsteich5996]

Vorsicht vor Fremdwährungsexposure in Anleihebereich. Ein EURO Investor kann nur seine EURO Inflation hedgen. Ein Balanced Portfolio wird idealerweise aus EU Anleihen (oder global heded in Euro) und globalen Aktien zusammengesetzt.

[@nocheaven8427]

ETF. Na endlich. Geht doch😅

[@bronckoschannel5995]

Wie kommt Christian auf 8% Rendite beim JPM EM Bond ETF ??

[@Bettbezug06]

das ding hat eine hohe dividendenrendite mit monatlicher ausschüttung.

[@bronckoschannel5995]

Ja aber keine 8% Da kommst du auf 5,8-6% maximal. Je nach Kurs sogar nur 4,5%

[@Ethonf90]

@@bronckoschannel5995 Die Effektivverzinsung liegt Stand heute bei 7,69%.

[@martinsynek4801]

Habe 4 ETFs dazu Gold und Silber also 6 Positionen das reicht mir erstmal

[@christophesch4070]

Kann man Silber wie Gold über Xetra handeln, ich meine als Papier wie Xetra Gold?

[@FinanzKrake]

60% ETfs 30% Wachstumsaktien 10% Bitcoin Sie sieht's bei mir im Kanal aus.

[@uweneuhaus315]

Der Ton ist anstrengend.

[@thomasgralitz6863]

🥱

[@echtgeldtv]

🛌

[@isabellaschopper8988]

Mit Papier in die Krise hahahaaaaaaaaa lachhaft Papier das brennt hahaaaa

[@echtgeldtv]

Vielen Dank für Deinen tiefgründigen und intellektuell anregenden Diskussionsbeitrag 👏🏼. Ich bin mir sicher, dass Du mit dieser kommunikativen Kreativität viele Menschen erreichst und sie zum Umdenken bringst 👍🏼. -TK