O Guia Completo Para Investir Com A Trade Republic (+ Review Da Corretora)

Iniciem a vossa jornada de investimento com a Trade Republic, onde o capital não investido até 50.000€ rende 4% ao ano, e invistam com facilidade em todo o tipo de produtos financeiros como ações, ETFs, criptomoedas e obrigações a partir de apenas 1€. Podem beneficiar da ausência de comissões nos planos de poupança e ainda de 1% de cashback com o inovador cartão de débito que disponibiliza, tudo isto enquanto desfrutam do grau de segurança proporcionado por se tratar de um banco alemão. Criem a vossa conta gratuitamente através deste link: bit.ly/43AZoG2
Link para a introdução da série: • Qual A Melhor Corretor...
A Trade Republic é uma das empresas mais populares na Europa para quem quer poupar e investir, atuando como um banco regulado na União Europeia que dá acesso a vários benefícios que já vou apresentar e uma corretora, estabelecendo, portanto, a ligação entre quem investe e diversos ativos financeiros. Posiciona-se sobretudo para uma base de pessoas que procura poupar e investir com uma visão de longo prazo, sendo uma das plataformas com a oferta de ativos mais extensa e as ferramentas mais práticas para o fazer.
Mas entre as múltiplas outras opções no mercado, o que é que diferencia a Trade Republic e como é que se compara com os seus concorrentes? Quão segura é a empresa, o que acontece aos nossos fundos em caso de falência e quão boa é a plataforma de investimento? E, optando pela sua utilização, como é que efetivamente se investe? Vamos falar de tudo isso, passo a passo, neste guia completo para investir com a Trade Republic.
Responsável pela escrita:
Joana Lucena de Sousa - / joanalucenadesousa
Links relevantes:
Regulador da Alemanha: www.bafin.de/
Compensatory fund of securities trading companies (Edw): www.e-d-w.de/d...
German Deposit Guarantee Act: www.vab.de/ove....
Como é que os fundos estão salvaguardados na Trade Republic: support.trader...
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INFORMAÇÃO GERAL ÚTIL
Acompanhem o meu dia a dia no Instagram: / joaozoio_
O meu nome é João Zoio e sou um jovem empreendedor com 22 anos que a partir dos 16 tem tido a oportunidade de estar inserido em cenários laborais exigentes e com um ritmo elevado.
Atualmente presto consultoria de investimento imobiliário a clientes particulares, e consultoria de marketing a promotoras imobiliárias, depois de ter sido sócio de uma das melhores equipas de mediação imobiliária do país.
Para qualquer tema relacionado com parcerias, negócios ou serviços de consultoria imobiliária, podem contactar-me através das DMs no Instagram. Obrigado!
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Este é o segundo vídeo de uma série onde exploro em detalhe as características e particularidades de várias corretoras que operam no mercado português com o objetivo de vos dar uma análise útil, concreta, concisa e imparcial capaz de auxiliar o processo de decisão de quem estiver a ponderar qual ou quais utilizar. Se antes de entrarmos nesta review quiserem perceber melhor o seu contexto, estrutura e critérios utilizados, recomendo que vejam a introdução da série. Seguimos então para este episódio com a Trade Republic, o patrocinador desta peça de conteúdo.
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DISCLAIMER
Ao investir, o capital está em risco. O valor dos nossos investimentos pode subir e descer, sendo possível obter de volta um valor inferior ao investido.
Devem sempre fazer uma própria pesquisa antes de investir em qualquer produto financeiro ou utilizar qualquer serviço.
Nada do que é mencionado no vídeo deve ser tomado como uma recomendação financeira, não sou consultor financeiro.
A informação apresentada estava correta à data de gravação do vídeo, mas pode entretanto ter sofrido alterações.
Outras taxas e comissões podem ser aplicadas quanto aos produtos financeiros mencionados.
Se tiverem alguma dúvida sobre as informações fornecidas a título educacional, ou sobre a documentação de qualquer oferta de produtos, procurem aconselhamento profissional independente.
O desempenho passado de qualquer instrumento financeiro mencionado não é de modo algum garantia da sua performance futura.

[@okyua]

Top tier content seria no final, fazer um benchmark de todas as plataformas que foram alvo desta série

[@JS-dn2zp]

Boas João, Já uso a TR à bastante tempo. E até hoje, tem funcionado como é suposto, juros pagos mensalmente, levantamentos de pequenos valores sem problemas, depositos sem problemas. Contudo, tenho visto algumas reviews pouco positivas (e.g trustpilot reviews). Tudo funciona bem até funcionar mal. A minha questão deve-se ao facto de nunca ter conseguido contactar a equipa de suporte da TR de forma eficiente. Isto é, amanhã posso estar com algum problema e posso nem sequer conseguir contactar o suporte. Acho que isto é uma "red flag", e quem vai criar ou tem uma conta deve ter consciência disto. Já falei com alguns amigos, e ninguém conseguiu contactar o suporte. Ou porque, simplesmente nunca efectivamente precisaram de uma urgência, ou simplesmente não receberam quaisquer emails de resposta. Tu és patrocinado, talvez, então muito provavelmente não tens este problema. Tens algo a dizer sobre isto? Já agora, se alguém já tentou contactar o suporte da TR e obteve resposta, por favor responda a este comentário. Obrigado,

[@jeronimopereira9501]

Uma questão, no final do ano emitem um documento com os juros, afim de declarar no modelo J do IRS?

[@filipemurta2623]

Obrigado pelo vídeo! Abordaste todos os temas que poderia esperar para tomar uma boa decisão sobre se colocar ou não o meu dinheiro na TR!

[@got2ask]

Bom vídeo. Testei a Trade Republic e podia ter corrido bem mas o apoio ao cliente é muito mau mesmo. Ter 5 ou 10 mil euros na conta e depois ter que esperar dias para obter uma resposta do serviço ao cliente (que é basicamente um copy/past) que acaba por não responder à questão, pode ser um problema. Fica a dica.

[@JS-dn2zp]

Certo, Ainda não conheci ninguém com boa experiência no que toca o apoio ao cliente (e já falei com meia duzia de pessoas). Não é pelo facto, da plataforma não estar a funcionar como é suposto. Mas sem ter a confiança de que está alguém do lado de lá, torna-se dificil manter uma ligação. E isto, na minha opinião, devia ser informado a todos os utilizadores, sejam eles novos ou já existentes. Pois, mais tarde, pode ser uma surpresa.

[@Silva91]

Estou a pensar em colocar lá o meu Fundo de Emergência mas com o feedback que tenho visto do pessoal sobre o suporte não sei. Não me dá muita segurana

[@miguelcarmo4368]

Boas! Antes de mais parabenizar pelo ótimo trabalho. Relativamente a propriedade dos títulos, mesmos os fracionados no modo savings plan, somos nós os detentores? Ou funciona como na trading 212? Estou a pensar transferir o que tenho na trading 212 para a Trade Republic e queria saber se passo a ser detentor dos títulos Obrigado e votos de sucesso para o projeto

[@sergiodaniel4086]

Também tenho esta dúvida...

[@titopasseiro1921]

Boas João, vais fazer sobre a interactive brokers?

[@JoaoZoio]

Olá Tito! Talvez no futuro

[@miguelmatos8955]

Top, obrigado pelo otimo video. Estava ainda esta semana a avaliar que corretora me dava uma melhor taxa de juro e o máximo segura possível para meter parte do meu fundo de emergência, para evitar a " perda de capital face à inflação, e acho que a trade republic é a melhor solução. Mas ainda fiquei com uma duvida, conseguimos ter acesso ao dinheiro nao investido diretamente ao usar o cartão, ou fica em "contas separadas"?

[@PS7Switch]

​@Canadianscity scam

[@JoaoZoio]

Olá Miguel! Ainda bem que gostaste e ajudou. Tens acesso ao dinheiro não investido através do cartão, são precisamente esses fundos que serão utilizados em eventuais transações

[@lidiane5468]

Olá João. Podes informar como fazemos para levantar o dinheiro na Trade Republic, por favor?

[@primo6687]

Sincero

[@masilvestre97]

Olá, na Trade Republic és detentor benefeciário das ações e ETF inteiros? Obrigado

[@rodrigogomes7108]

Parabéns pelo excelente vídeo. Tenho uma dúvida: Na App da Trade Republic existe alguma forma de transferir dinheiro directamente da aba "Saldo" para a aba "Carteira"?

[@LuísEncantado-f8n]

Obrigado pelo conteúdo !

[@sergiobarros7]

Ola Joao, será que me podes ajudar em 2 questões? *como funciona o custo anual das acções que compramos? *Diferenças entre comprar acções cotadas em EUR ou USD? Obrigado pelo teu trabalho!

[@andrevideira]

Olá, João! Indicas que podemos abrir um ticket e solicitar para ativar um plano de poupança em específico, mas não encontro opção para tal. O sistema deles de apoio ao cliente é um pincel... Só queria diversificar um pouco o meu portfolio e juntar um ETC de ouro, mas não encontro forma.

[@franciscomarques473]

Ate hoje tou a espera da notificação que esta aberta a conta ja la vai 2 meses

[@JoaoZoio]

Olá Francisco! Tens novidades?

[@ecruxl]

Boas instalei a aplicação pelo link. Gostei do conteúdo. Parabéns

[@JoaoZoio]

Espero que sirva para o propósito que lhe quiseres dar! Grato pelo simpático comentário, tudo de bom

[@daniellopes4817]

Boas João, Obg pelo video, Quando é que sai o próximo episódio "Dos 0 aos 10.000 euros em 30 dias"?

[@JoaoZoio]

Olá Daniel! Boa pergunta, gostava que em breve

[@mmr6825]

😅😅😅 gostaria de ver... 🦄

[@quimlopes-gc8ig]

Obrigado pela passagem de conhecimento ;) Há umas dúvidas que tenho que muitos outros também devem ter, não sei se está esclarecido em algum vídeo seu? Na compra de ações e ETFs somos fiés depositários? se não formos quais as implicações, em caso de falência ou outras situações? seja na Trade ou em outras??? Se estiver protegido é até 20.000€? Se um dia quisermos passar a um filho é possível e fácil a transição? Obrigado pela atenção Abraço e continuação de bom trabalho

[@jeronimopereira9501]

Uma questão: no final do ano emitem um documento com os juros, afim de declarar no modelo J do IRS?

[@repzihn]

Boa tarde! Obrigado pelo video! Relativamente a dupla tributação em caso de investimento no EUA, o que devemos fazer para evitar? O Trade preenche automáticamente o W-8 BEN? Ou devemos ser nós e se sim como? Obrigado

[@Pedro-zi6nt]

Temos que declarar em IRS os 4%ganhos?ou isso é automático e já pagamos directamente?

[@antonioalmeida5705]

Tem que se declarar no IRS

[@gustavo9971]

@@antonioalmeida5705 Boas, como declaramos isto?

[@LM7771]

Eu pensava que o asset protection limit da trade republic e 20.000 euros

[@maribelgomes5548]

Boa tarde. Tenho apenas uma conta de serviços mínimos. Se abrir conta na TR o meu banco irá cobrar comissões mais elevadas, pois passo a ter duas contas? Ou por ser um banco estrangeiro isso não se aplica?

[@roberto1002om]

Bom dia João. Posso comprar REITs na Trade Republic?

[@gregoriotruck7619]

Sim, pode! Compro stag e realty income!

[@Versus_Itadaki]

Eu tava na tentativa de levantar meu dinheiro, mas não estou a ver nem a achar uma opção de levantamento do dinheiro para a minha conta...

[@monicapereira1851]

Obrigada João! 👏👏

[@JoaoZoio]

Eu é que agradeço o simpático comentário Mónica

[@alexandrebastos1734]

Obrigado pelo video, João. Uma pergunta, teves algum problema em selecionar o país Como Portugal? No Meu app, na Abertura de conta aparecem varios paises Mas o único que me deixa avançar é Alemanha….

[@goncalosilva958]

Olá João, Espero que estejas bem. Com o teu código não temos acesso a um valor monetário para investir? Como o que aconteceu com outras corretoras? Um abraço

[@JoaoZoio]

Olá Gonçalo! A Trade Republic não tem um plano de oferta de ações a novas adesões em Portugal infelizmente. Abraço

[@goncalosilva958]

@@JoaoZoio okay. Obrigado João. Não se pode ter tudo. 😅

[@fernandomartins6107]

Olá João, ainda sou novo nisto dos investimentos, por isso tenho visto muitos vídeos sobre este mundo dos investimentos de acções, etf's, criptos. Praticamente toda gente fala do mesmo, ou seja, como é que faço para comprar (investir)? Agora, a minha questão é, como faço para vender? Se pretender vender porque estou a ganhar dinheiro ou tive um imprevisto e preciso do dinheiro, nem que esteja a perder. Acho que era interessante falares um pouco sobre isso, até que pode ser interessante vender algum activo em que esteja a ganhar dinheiro para investir noutro. Obrigado, continuação... 👌👌

[@xpto07021980]

Também gostava de saber como coloca a vender.😄 algum vídeo com essa explicação?

[@Lebree]

Olá João. Portanto estou assegurado em colocar menos de 20.000€ a render 4%/ano. E se a empresa falir terei de reclamar o meu dinheiro ou é-me devolvido sem preocupações? Abraço.

[@isaacmanagil3195]

Não... Os depósitos estão assegurados até 100.000€. A questão dos 20.000€ é relativa a ações/ETFs

[@Lebree]

@@isaacmanagil3195 e como é a resolução/devolução do dinheiro caso vá à falência?

[@JoaoZoio]

@@isaacmanagil3195 É isso mesmo

[@VitorSilva-pp1gj]

O facto de eles trabalharem por PFOF (payment for order flow) compensa? Quais essas comissões extras?

[@nunovidigal4698]

Para receber 1% de cashback é obrigatorio ter um plano de investimento? Esse 1% não vai diretamente para o saldo?

[@mosesyout]

Parece que o limite de 50000 para ganhar juros acabou...

[@marciomadeira2477]

Posso usar a trade Republic como conta principal de dia a dia ?

[@gregoriotruck7619]

Até pode meu amigo, eles têm cartão e tudo, o problema é que só pode receber transferências de contas cujo você seja o titular!

[@HWPO-pt]

Da para daytrade sem custos ? Qual a melhor para daytrading? ❤

[@Danielgom3z]

É muito importante ler estes comentários e não só acreditar no exemplo do vídeo... parece que o Sr. João só responde ao que mais lhe convém ou apenas para aquilo que tem resposta!

[@JoaoZoio]

Olá Daniel! Respondo à maioria. O que é que sentes que precisa de um melhor esclarecimento?

[@GaaraRFChannel]

Os capitais nao investidos fazem retenção na fonte ou tenho que declarar os excedentes no irs?

[@PedroRibeiro-u5j]

tens que declarar

[@oliveiraoliveira4698]

Nao consigo fazer a selfie varias vezes .qual linha apoio cliente?

[@aegis1346]

Só faltou dizer que para usufruir do saveback tens de ter um plano de poupança de 50€ todos os meses 🤣 ou seja se só queres investir com saveback e Roundup isto não é para ti. Olhei diversos vídeos da TR e ninguém sequer falou desse fato. "A mas tens saveback aqui e tal e coiso" nada sobre esse mínimo

[@JoaoZoio]

Olá Aegis! No vídeo que fiz inteiramente dedicado ao tema mencionei isso. kzbin.info/www/bejne/iGXZfqhoqbBpn7s

[@danielcarrilhomoreira]

Muito bom!

[@JoaoZoio]

É bom saber que gostaste Daniel. Abraço

[@MrLippislb]

Boas, estou com dificuldade em associar uma conta bancária nacional para levantamentos. podes ajudar-me sff? Obrigado

[@pedropinto2847]

Não consigo fazer uma transferência bancaria pois falta algum número no iban que eles fornecem, podes ajudar e mostrar como se faz, sff

[@JoaoZoio]

Olá Pedro! Transferir -> Adicionar -> Transferência Bancária. O IBAN é Alemão e tem 22 caracteres (DE + 20 números). Confirma se no banco que estás a utilizar não estás a introduzir o país da conta de destino como sendo Portugal (o comprimento do IBAN muda).

[@jahcorleone]

Tem algum referral de inscrição?

[@RolandoAlmeida]

Olá . Na inscrição pede uma data de emissão do cartão de cidadão , coisa que não existe e o que impede a criação da conta . Obrigado

[@JoaoZoio]

Olá Rolando! A emissão do CC é 5 anos anterior à validade

[@RolandoAlmeida]

@@JoaoZoio o meu tem validade até 2031. Como podes ser a data de emissão 5 anos antes? Isso daria 2027 :)

[@RolandoAlmeida]

@@JoaoZoio acho que para mim é de 10 ano :) sou velhote

[@JoaoZoio]

@@RolandoAlmeida Olá Rolando, tem toda a razão, fui confirmar: "Para os menores de 25 anos o Cartão de Cidadão tem validade de cinco anos. A partir dos 25 anos: os cartões emitidos até 13 de agosto de 2021 têm validade de 10 anos. os cartões emitidos após 13 de agosto de 2021 têm data de validade de 3 de agosto de 2031."

[@ArgelLkitah]

Faz como eu: coloquei a data da última renovação do meu CC e deu. Tenta lembrar-te somente do ano, pois o dia e o mês é igual à data de validade.😊

[@canalvideos4859]

A Trade Republic não consta no site da CMVM... (pelo menos eu não encontrei) Não está por isso autorizada em Portugal, certo?

[@JoaoZoio]

Boas! Qualquer instituição financeira registada e legal em solo da União Europeia está autorizada por afinidade a operar em Portugal. É o caso da Trade Republic, já que se trata de um banco alemão.

[@canalvideos4859]

Acabei de contactar por telefone a CMVM e foi-me dito que a Trade Republic cancelou o seu registo em Portugal... Qual o motivo??!! Pois.... 🤔 (não se sabe). A verdade é que me foi aconselhado pela CMVM a não trabalhar com essa corretora. Procurei por um contacto da própria Trade Republic no site deles e não encontrei, gostava de falar com alguém de lá, mas parece que não é fácil... Portanto, não me parece assim tão certo que essa corretora seja a ideal

[@rubenhackar]

​@@canalvideos4859no final do ano de 2023, a trade repúblic passou a ser um banco, e deixou de ser corretora .. se fores ao banco de Portugal está lá

[@isabelpereira7514]

Eles não têm nenhum contacto tel, o apoio a cliente nem responde, isto para abrir conta, agora imaginem depois se for problemas com investimentos... Acho que não é assim tão fiável como se diz.

[@luisubtil]

Ui ui. Instalei a app e estava com ideia de lá meter 20k eur. Já desisti. Obrigado pela informação

[@nunoviola9853]

Qual o teu código de referencia ?

[@JoaoZoio]

Basta clicar no link na descrição! Não há códigos em Portugal e o link apenas serve para efeitos estatísticos (não ganho mais nem menos por isso).

[@PiresTiago]

👏

[@AnaAlves-rw9js]

Olá João! Já uso a trade republic à cerca de 1 mês, mas agora pela primeira vez tentei transferir dinheiro de volta para um conta que tinha utilizado para adicionar dinheiro. Vou a transferir -> enviar e dps aparece verifica a tua conta onde consta os dados da conta da TR e carrego em concluído, pois é a única opção que tenho e nada acontece! Não consigo tirar dinheiro, só enviar! É normal?

[@grupo7685]

Já conseguiste levantar?

[@AnaAlves-rw9js]

@@grupo7685 já consegui resolver

[@PaikeRX]

O problema destas corretoras assim com a trading 212 e xtb é que não são claros como ficaria os meus ativos em caso de uma falência. perguntei a todas como ficaria a minha situação se tivesse por exemplo 100mil investidos em ações e nenhuma foi clara no que me respondeu.... todas falam do garantia dos 20mi..... ou seja o que da a intender é que em qualquer uma destas corretoras em caso de falência a pessoa recebe 20mil perdendo todo o resto..... para quem quer investir no longo prazo parece um ponto negativo.... a única que diz que em caso de falência todas as ações são transferidas para outra corretora é a degiro... que la esta... cobra taxas mais altas...

[@isaacmanagil3195]

Do que conheço, todas indicam os mesmos 20k por investidor. Até a IBKR era diferente nesse aspecto, mas agora os investidores Europeus salvo erro têm a mesma indicação dos 20k. Como solução para 'receios' sempre podes é abrir conta em várias corretoras e alocar investimentos em todas elas. :-) IBKR e Degiro são bem conhecidas (e reconhecidas) na área e já com vários anos, mas as restantes como a XTB e a Trade Republic não vejo razão alguma para deixar de se investir também nelas.

[@jorgefernandes2947]

ja liguei com a xtb em caso de falencia os ativos ficam segregados no hcbs ir ate la e apresentar o nosso numero fiscal e depois podemos transferir os ativos

[@PaikeRX]

@@jorgefernandes2947 Boas! Se me permites a pergunta o que é o hcbs? essa informação esta disponível em algum lado? cumprimentos!

[@PaikeRX]

@@jorgefernandes2947 perdoa a minha ignorância mas o que é o hcbs?