Чому після цього банк заблокує вашу карту? ТОП підозрілих операцій. Як діє фінансовий моніторинг?

[@prestiglux5656]

От мені цікаво, чи олігархів банки також контролюють кожні їх натходження, встановлюють драконівські вимоги стосовно надходження коштів, чи це тільки простим людям майже нічого не можна ? За кожну транзакцію відчитуйся - жах якийсь.

[@dimon6321]

все роблять щоб люди йшли у тінь, і не користувались банками, смішно наскільки тоді треба бути тупим, щоб класти свої кошти до банку

[@bohdanandreevich3901]

Коментар в підтримку українського контенту 🇺🇦

[@dmytryipryimak6250]

А як банки реагують щодо пояснення, що кошти отримані, як прибуток на криптобіржі, при цьюму виводиться гривня и заводиться дійсно з біржі? Такі кошти просто не мають норманої регуляції на данний момент і нема розуміння як банк буде реагувати... Чи є у Вас подібний досвід?

[@WalletProUA]

немає, тай з криптою я все ще на "ви"

[@ruslanclub3520]

Добрий день! Підкажіть будь ласка. Чи підходить для фін моніторингу гроші, отримані з продажу майна? Якщо я купив квартиру за 20к і продав її за 23к, то як підтвердження джерела коштів я можу використовувати 23к чи тільки 3к?

[@WalletProUA]

Підходили у мирний час, зараз у військовий час з цим незрозуміла ситуація, банки по різному реагують

[@cashflow7831]

23к

[@ЛіліяБойко-ц6и]

Доброго дня! Я зараз навчаюсь і ніде не працюю, і відкрив картку монобанку кілька тижнів тому, і мені потрібно перевести на неї 40к гривень, чи будуть у банку запитання для того щоб пітвердити ці кошти?

[@WalletProUA]

сума незначна тому питань не повинно виникнути, якщо звісно не будете під аккаунтом з жіночим іменем відписувати із відміннками чоловічого роду)

[@Ярослав-б4м]

Підкажіть будь ласка якщо виводити на особистий рахунок в межах 1200 USD на місяць з Пайонір на Приват, чи будуть якісь питання ?

[@WalletProUA]

Не будуть

[@vpchelko]

Если это будет происходить регулярно - то логично будет заинтересоваться на счет этих поступлений. Как поступит конкретно Приват по отношению к вам - вопрос открыт.

[@-lz863usytuiozq]

Підскажіть будь ласка, якщо кредитні кошти,а саме 400 тис грн(ліміт) покласти на депозит в один з державних банків, за один раз, і в разі блокування рахунку предявити виписку по кредиту проблем з розблокуванням рахунку(якщо заблокують) по ідеї не повинно бути?(просто все законно, я беру кредит в одному банку, і кладу на депозит в інший банк)чи все таки можуть виникнути проблеми?

[@WalletProUA]

Все вірно, виписки повинно бути достатньо

[@eskaeleven4120]

буде щось якщо оборот у місяц 70-75к грн , та все сумами 300-1000 грн , також з цієї картки купую щось та інше?

[@WalletProUA]

Можете спати спокійно при таких сумах)

[@mr.garrett695]

Cпасибо за отличное видео! Можете уточнить по поводу 55т. грн азартные игры. Я смогу вывести в месяц эту сумму на карту, без лишних вопросов?

[@WalletProUA]

Так, цю суму без питань

[@mr.garrett695]

@@WalletProUA Большое спасибо. А на сколько платежей лучше, эту сумму разбить?

[@WalletProUA]

@@mr.garrett695 та я думаю що проблем не було б і одним платежем.Тому навіть якщо два платежі то все буде гаразд

[@НатальяНаталья-к4у]

Доброго дня, підскажіть будь ласка якщо на карту для виплат у місяць буде приходити 25 тис, сумами по 2000тис. Чи зможе банк запросити справку про доходи? (Якщо я знаходжуся в декреті)

[@WalletProUA]

кидайте і не переживайте. Навіть якщо загальний прихід по карті буде 100 тис в місяць то приват у вас нічого не вимагатиме

[@НатальяНаталья-к4у]

@@WalletProUA,дякую)

[@maryna2440]

Доброго дня, а підкажіть, будь ласка, чи виникнуть в банку питання, якщо оборот в місяць по карті буде до 100 тис гривень, але за якийсь час (кілька місяців - півроку) на карті назбирається сума, що буде перевищувати 400 тис гривень ?

[@WalletProUA]

не буде, рахується оборот на місяць а не накопичувальним ефектом, тому існує лише незначна ймовірність що банк у вас запитає документи

[@maryna2440]

@@WalletProUA зрозуміла, дуже дякую!

[@cheketas]

Добрий день, а скажіть, якщо раз на два тижні заходять підряд два платежі по 15тис грн(15+15, сумарно 60т на місяць), то банку є діло теоретично?

[@WalletProUA]

Можете спати спокійно)

[@cheketas]

@@WalletProUA Дякую 😀

[@АлександрАнатольевич-я7у]

Я по власнiй необачностi перевисив порiг у 400тис. i не змiг пiдтвердити походження коштiв. Договiр банк розiрвав, грошi лежать на транзитному рахунку(понад 400 тис.). Банк просить реквiзити iншого банку для переказу. Питань вiд правоохоронних органiв поки що немає. Зараз стоїть питання - чи є ймовiрнiсть що податкова так i не зверне на мене увагу? З моменту блокування пройшло вже понад 3 мiсяцi i повна тиша. Чи є якийсь термiн коли можна буде вздохнути вiльно?

[@WalletProUA]

Банки не передають дані в податкову без рішення суду, тому при можливості домовтесь з банком щоб він ці 400 тис двома платіжками розбив на 2 ваші карти в 2 різних банках і все буде добре

[@АлександрАнатольевич-я7у]

​@@WalletProUA нажаль вiдмовляються дробити переказ, банк ПУМБ (рахунок валютний, якщо це важливо) Чи можливий такий вихiд iз цiєї ситуацiї - я зараз вiдкриваю ФОП 1 групи. На протязi цього i наступного року сплачую податки, вказую максимальний дохiд 1 118 900 грн. на рiк. Вже у 2025-му роцi надаю реквiзити iншого банку i вже в iншому банку проходжу фiнмонiторинг з податковою декларацією ФОПа. Чи може є якiсь простiшi способи отримати свої грошi? Буду вдячний будь якiй порадi.

[@WalletProUA]

@@АлександрАнатольевич-я7у та це варіант але ще можна подати декларацію як фіз особа на суму заблокованих коштів і банк мав би прийняти.В пумбі жорсткий фінмон, минулого року вони на протязі 3 місяців двічі мене блокнули через те що по рахунку пройшло більше 400тис в місяць і незважаючи на те що документи в обидвох випадках я надав в день блокування я все ж чекав 2-2,5 тижні поки вони перевірять мої документи і протягом цього часу мої кошти були заблоковані

[@bender2235]

Підкажіть будь ласка,якщо поповнити карту на суму до 4000 грн три рази на місяць - будуть якісь запитання?😅

[@WalletProUA]

Можете спати спокійно)

[@bender2235]

@@WalletProUA дякую!!нарешті висплюсь😂

[@АндрейПражский]

Да,да.Я за один квартал 1,5м провел и никто ничего не ограничевал хотя все операции были хай риск.И перевели мне около 1м.Так что это палка о двух концах.

[@WalletProUA]

В якому це банку було?

[@АндрейПражский]

@@WalletProUA В приват 4месяца назад.

[@WalletProUA]

@@АндрейПражский можливо через приват заходить і ваш офіційний дохід(зарплата, доходи як ФОП якщо таким являєтесь і тд) і якщо то тому у приваті значить вже були відомості про ваші офіційні прибутки.

[@АндрейПражский]

@@WalletProUA Це не завсім так,я фіз особа.Але на деякі платежі банк закриває очі незалежно від суми,так як комісія за проведення платежів хай ризику близько 10% від сум транзакцій.І моніторинг тут по ідеї має діяти але на все є своє але, коли справа стосується великих потоків,діють негласні домовленості.Тому фін мон це лише ширма для основної маси .

[@WalletProUA]

@@АндрейПражский не до кінця з Вами погоджусь, тут треба копнути глибше: які саме надходження та платежі були, якщо виплата дивідентів чи наприклад по ЕКСРОУ а платежі за майнові права чи пайові внески. Все залежить від ситуації і все дуже індивідуально. Про негласні домовленості не сперечатимусь, але приват системний , якщо б це був регіональний банк то я б не здивувався, адже такі і справді в деяких випадках свідомо ризикують штрафами заради високих комісій.

[@themaksimboyko]

Доброго дня, я відкрив картку монобанк місяць тому, і хочу перевести на неї 30 тис грн, у банку будуть запитання щодо цього?

[@WalletProUA]

не будуть, перекидайте сміливо

[@themaksimboyko]

@@WalletProUA Навіть якщо я студент, і ніде не працюю?

[@WalletProUA]

так, а якщо кинете 29999 то навіть якщо ви студент то вас банк не запитає за походження цих коштів@@themaksimboyko

[@themaksimboyko]

@@WalletProUA Щиро Вам дякую за інформацію

[@themaksimboyko]

@@WalletProUA При реєстрації в монобанк ввів місячний дохід в 7 тис грн, і якщо одним платижем переведу 29999, проблем також не буде? Тому що кошти підтвердити не зможу

[@ЮліяЯрош-ы4у]

Доброго дня,якщо закрили рахунок і не попросили документів на підтвердження походження коштів, яка вірогідність потім відкрити новий рахунок у цьому ж банку?

[@WalletProUA]

Тобто ви самостійно закрили рахунок? Якщо так то можете і знову відкривати

[@ЮліяЯрош-ы4у]

@@WalletProUA ні,вони надали ось таку віповідь,після блокування моєї транзакції «На жаль, ми не можемо продовжити подальше обслуговування в нашому банку. На основі накопиченої інформації з різних джерел банк ухвалив рішення про закриття вашого карткового рахунку та відмову в подальшому обслуговуванні»,яка вірогідність потім відкрити рахунок у цьому банку знову?

[@WalletProUA]

@@ЮліяЯрош-ы4у вже не зможете відкрити рахунок. А яка там історія? Тобто були проблеми ще в інших банках я так розумію з відповіді банку?

[@ЮліяЯрош-ы4у]

@@WalletProUA це перший банк,який так закрив мені рахунок, з іншими немає проблем

[@WalletProUA]

@@ЮліяЯрош-ы4у а які операції ви здійснювали в цьому банку?

[@VasilGalyk]

Як зараз працює фінмоніторинг? Які обмеження в сумах? Чи можна розкинути на квілька карт по 100к загалом 500к і за це нічого не буде?

[@WalletProUA]

При такій сумі 100% очікуйте запиту від фінмону про джерела походження коштів

[@VasilGalyk]

@@WalletProUA мені це не грозить. Я не про себе. Мені загалом цікаво як це працює.)

[@hdufam]

@@WalletProUA Мені 18, маю картки усіх українських банків, на кожній з них було зроблено платежі за місяць на більше чим 120к гривень. Все лежить і ніхто не рухає. Проте друг який раз завів на свій приват 16к з біржі зразу отримав блок, і банк не захотів розблоковувати

[@WalletProUA]

@@hdufam ну в нього значить до того був великий оборот

[@ВоваАндрухов]

Коментар і лайк за такий контент.

[@WalletProUA]

Дякую)

[@ВіталінаСікорська-в7п]

Доброго дня підкажіть якщо сума з різних карток буде надходити протягом місяця на карту для виплат приват банк в загальному 16 тисяч десь по 3 тисячі на тиждень чи не буде питань чи краще відкрити діджитал універсальну карту ?

[@WalletProUA]

При такій незначній сумі вам не варто хвилюватись. Навіть якщо в загальному буде під 100 тис. то приват у вас не запитуватиме джерела походження коштів

[@ВіталінаСікорська-в7п]

@@WalletProUA навіть якщо це карта для виплат ? Бо усі лякають нею типу шо її сильно моніторять

[@WalletProUA]

@@ВіталінаСікорська-в7п менше слухайте таких радників) Банку немає різниці по якому типу карти у вас обороти.Чи це карта джуніора чи універсальна, чи золота чи для виплат - різниці немає.

[@MaksymVlasenko-rw2fg]

@@WalletProUA тобто якщо до 100 тис. грн. то можна не перейматись? Чи то моно чи то приват?

[@MaksymVlasenko-rw2fg]

@@WalletProUA і підрахунок йде протягом календарного місяця чи за квартал? Буду дуже вдячний за відповідь.

[@ЮраМигалина-р7ч]

Привіт, підкажи будь-ласка якщо наприклад займатися трейдингом на онлайн платформах , або просто заробляти в інтернеті будь-яким іншим способом, виводити гроші на ел. гаманці (наприклад Perfect Money),а далі звідти на карту наприклад через обмінники на bestchange то чи будуть проблеми з картою? які суми краще виводити і т.д, може є поради який банк краще обрати Дякую за допомогу!

[@WalletProUA]

привіт, проблем не повинно бути якщо суми не перевищують 400 тис грн в місяць. Тут можете обрати і приват банк і монобанк.Стосовно як і які суми виводити то конкретних порад немає, єдине мабуть краще буде що зменшити ількість платежів на місяць,тобто не виводити кожного дня по 20 доларів а наприклад кожного тижня по 100 доларів чи більше.

[@ЮраМигалина-р7ч]

@@WalletProUA Добре дякую! Планую виводити раз на місяць там 500-1000дол ну і карта звісно особиста а не ФОП Буде норм? чи краще 4 платежі по 200дол кожен тиждень наприклад?

[@WalletProUA]

@@ЮраМигалина-р7ч без проблем буде,виводьте і не переживайте)

[@Владислав-ю9х1х]

@@WalletProUA добрий день, а підскажіть будь ласка, поповнюю карту в моно, хочу поповнити її на 100000 гривень, чи будуть якісь питання? Цю суму закидаю поступово, хочу розбити певні суми на дні, щоб не все в один день, вже поповнив карту на 50тис, чи можу ще закинути 50тис? Перевожу цю суму для того, щоб інша особа зняла за кордоном для проживання.

[@WalletProUA]

@@Владислав-ю9х1х можете поповняти, але чи дроблення чи однією сумою то різниця не суттєва. На таку суму вас нічого не повинні запитувати

[@oleksandrtsytsyura8976]

Підтримую! Чесна людина раптово не багатіє!

[@Sokyryar]

Я например напротяжении 2х лет закидывал суммы в биткоин и потом решил купить недвигу. И теперь стрем что я выведу 10к и меня локнуть

[@vika_lei]

@@Sokyryar как выводили?

[@kriizz__]

Слава Україні, чи може бути заблокована картка, якщо продаєш в інтернеті без фопу продукт і скидують по 1000 грн через обмінники по типу bestchange як-коли, в місяць не перевищує 20т грн.?

[@WalletProUA]

Героям слава, так може.Регулярні платежі на довгому періоді,тому банк може блокнути і запросити документи про походження коштів.