On construit un portefeuille d’ETF performant sur PEA

[@christophegirard9579]

Eternelle reconnaissance. Je m'intéresse à la bourse depuis à peine 3 semaines. Grâce à vous, j'ai vraiment évolué. Merci beaucoup.

[@investissementboursepourtous]

Merci de ton retour

[@maximemartin1569]

Hello, merci pour cette vidéos très instructives. Une vidéo pour créer un portefeuille global avec PEA + CTO me semblerait super intéressant 👍🏻👍🏻

[@investissementboursepourtous]

Hello. C'est déjà fait tu as le lien dans la description si tu le souhaites.

[@jerome7706]

Bravo tu as recrée le msci world

[@youpalabadolo5421]

Merci beaucoup pour tout le travail sur ta chaîne. J'ai énormément appris grâce à toi et je me lance plus sereinement avec un pea

[@investissementboursepourtous]

Top, merci de ton commentaire :)

[@willf.8617]

Merci pour cet excellent contenu et pour les réponses à des questions de base que les débutants se posent souvent

[@PGMquitue]

Merci beaucoup pour tout ton travail ! J'ai l'impression d'apprendre de plus en plus au fur et à mesure de ta chaîne. Vraiment un grand merci !

[@haneneoueslati703]

bonjour, les ETF ainsi choisis ne peuvent pas être redondant entre PEA et assurance ?

[@investissementboursepourtous]

Merci de ton retour

[@maximelefevre7887]

Top cette vidéo, les ETF présentés sont exactement ceux que j'ai depuis un an et demi, et j'avais prévu d'étoffer également avec des ETF préséntés notamment le PEA EAU. On est raccord sur la vision et la stratégie, je découvre la chaine je vais suivre ! ;-)

[@investissementboursepourtous]

Merci de ton retour !

[@olivierbourse9047]

Excellent 👏🏻👏🏻👏🏻 merci beaucoup pour tout ton travail.

[@paulochon5325]

Merci pour cette video y'a t'il une difference entre l'ETF de BNP Parisbas que vous proposé et ETF Amundi SP 500 ?

[@PCL-CM]

Celui de BNP Paribas est plus ancien et a un en-cours plus important. Niveau frais, ils sont identiques, éligibles au PEA et sont tous deux capitalisants. Personnellement, je partirais donc sur celui de BNP.

[@nico0675]

Merci pour cette vidéo (de grande qualité) / Très claire

[@benoitbotteau5906]

Une mine d'info cette vidéo, Merci bcp pour ton aide !

[@brooklynfitforlife]

coucou Gabriel , dis moi pour éviter trop de frais combien d'EFT dans un portefeuille équilibré entre securitaire et rendement stp? Egalement , conseilles-tu le CTO si investissement à 10/15 ans car si j'ai bien compris investissement sur cette durée tu ne sors rien logiquement de ton compte titre donc pas de fiscalité ? est-ce bien cela ? ou j'ai loupé qq chose ? merci

[@tensfat3647]

Vous méritez beaucoup + d’abonnés et de j’aime ! Très bon travail merci 😁

[@investissementboursepourtous]

Merci de ton commentaire !

[@jerjer7970]

Tres interessant . Une combinaison PEA + AV luxembourgeoise aurait été parfaite pour moi.

[@christopherlaventure476]

Salut, petite question de débutant. Je viens justement d'ouvrir un PEA bourse direct et une AV Linxea avenir 2. J'ai regardé la vidéo, et je me demandais en quoi il était plus intéressant aujourd'hui de placer du capital sur les ETF Linxea qui ont moins de 2% de performance annualisée sur les 10 dernières années alors qu'en 2023 le livret A est à 3% ? peut-être que je passe à côté d'un détail ? les seules raisons que je vois actuellement sont si le livret A et le LDDS sont pleins, ou bien si on suppose que le taux des livrets peuvent revenir à la baisse dans le temps. Et surtout merci beaucoup pour ton contenu, c'est très intéressant et je sens que je progresse sur l'investissement à chaque vidéo que tu postes.

[@investissementboursepourtous]

Hello. Merci de ton retour. Quand tu parles de Linxea à "moins de 2%", tu fais référence aux fonds euros ou aux ETF obligataires ?

[@niotaen]

Bonjour, déjà merci pour cette vidéo très claire comme d'habitude :) Pour la partie Fondation, on est d'accord que prendre un ETF MSCI world suffit plutot que faire du Stoxx Europe + S&P500 ? C'est juste un choix de convictions et de garder la main sur la ponderation dans le deuxieme cas au prix de frais plus elevés

[@investissementboursepourtous]

Hello. Merci de ton retour. C'est un choix oui. Notamment parce que certains ETF sp500 sur PEA sont (actuellement) beaucoup plus optimisés que les ETF MSCI World. Mais on peut tout aussi bien prendre seulement le MSCI World ou faire encore différement.

[@ansnote3006]

Et faire MSCI World + S&P500 + stoxx Europe en fondation est ce intéressant ? Merci par avance

[@kkeazl60]

Salut très bonne vidéo, serait-il possible de nous faire part de ces etf mais sur cto comme trade republic par exemple ?

[@yonaabz8672]

hello! j'ai 2 questions: qu'est ce qu'on doit vérifier quand on analyse de montant de l'encours ? A partir de quelle valeur ou dans quelle fourchette tu considères qu'il n'est pas "bon" ? Si j'ai un ETF qui sousperforme legerment l'indice de reference, me conseillerai tu de le remplacer ?

[@Bananazarf]

Hello, j'avance dans la confection de mon PF. J'ai une question et j'espère que tu pourras m'aider. La question est peut-être bête mais voila : J'essaye de comprendre quel est l’intérêt de prendre un ETF Emerging market asia ou autre quand on voit que les perfs dépassent pas 5% sur 10 ans ? J'ai compris que cela permet de se diversifier mais on est d'accord que pour le moment ce genre d'ETF baisse la performance du PF ? En prenant cela on mise sur le fait que dans l'avenir les pays émergents performeront, c'est ça ? Merci pour ta réponse :)

[@investissementboursepourtous]

Hello. C'est exactement cela. Cela permet de se diversifier en suivant la capitalisation boursière mondiale. Et les performances passées ne préjugeant pas des performances futures, on peut supposer que parmi les pays émergents, l'Asie (la chine et l'Inde notamment) fera partie des plus dynamiques.

[@atomicnatsu]

En gros la partie rendement t’investis en PEA et la partie sécuritaire via l’assurance vie ? Ou tu fais tout sur l’assurance vie ?

[@latindunord]

Bonjour, Super vidéo !!! 😁 Petites question : Est ce que c'est possible pour la partie sécuritaire, de garder le " Lyxor Euro Government Bond 1-3 UCITS ETF" sur du long terme ??? Et le fond euro ainsi que le certificat 100%OR de chez linxea Avenir2 sont-ils pertinent en partie sécuritaire ???🙃Merci pour vos réponse

[@Djeurmaine]

Merci beaucoup pour vos vidéos. Je me demandais si cela avait un sens, dans un portefeuille PEA, d'avoir les deux lignes d'ETF répliquant MSCI World, le Lyxor et l'amundi, et d'acheter le Lyxor quand les capacités d'épargnes mensuelles sont plus faibles, et l'amundi quand elles sont plus importantes, afin de bénéficier du delta de différence de frais entre les 2 ETF.

[@investissementboursepourtous]

Hello. Certains vont faire ça pour diversifier les émetteurs.

[@adrichocho]

le top

[@Bananazarf]

Super ! Question, pourquoi pas un MSCI world amundi ou lyxor ? Il fait aussi au alentour des 10% il me semble, il est à 60% usa donc on a des entreprises s&p500 dedans. Ca permet d'être plus diversifié et moins focus sur usa nan ? Merci pour ta réponse.

[@investissementboursepourtous]

Hello. Oui c'est tout à fait possible. Ici c'est une proposition que je fais, en aucun cas une obligation / allocation obligatoire à suivre. A toi de voir ce qui te convient le mieux en fonction de ta stratégie / conviction.

[@user-ed1fr3qs8z]

​​@@investissementboursepourtouse fait de prendre plusieurs etf au lieu d'1 etf World n'est-il pas plus préjudiciable en terme de frais de courtage ? Si on en a 7 etf ça fait 7 achats à effecturt donc 7 frais de courtage, alors qu'1 etf world ça fait qu'un seul frais de courtage

[@ansnote3006]

@@user-ed1fr3qs8zbonjour, vous a t il répondu ? Ou avez vous trouvé la réponse car je me pose exactement la même question ! Merci par avance pour votre réponse Bonne journée

[@ericngoudjoufolifack9054]

Bonjour, j'ai des difficultés à télécharger vos fichiers Excel et c'est bien dommage. Lorsque j'insère mon email, je ne reçois rien du tout. Merci de votre réponse et pour la qualité du contenu de vos vidéos.

[@aymericbancel191]

Quel est l'intérêt d'acheter un etf qui stabilise la volatilité si il est nul voir baissier mong terme ? Je comprend l'intérêt de stabiliser mais dans ce cas pourquoi ne pas laisser l'argent dans un livret A qui est constant à +2/3% ?

[@eltibyt5687]

Bonjour, j’aurais besoin d’éclaircir un point pas clair dans ma tête, je m’explique : je souhaites investir sur un PEA, en me créant un porte feuille du même genre que dans la vidéo. Une fois avoir acheté une part de chaque ETF que je veux, tous les mois je vais devoir racheter une part de chaque ETF ? Ou alors je peux en acheter qu’une par ETF puis ensuite mettre une somme sur mon PEA tous les mois ? En gros je souhaiterai savoir comment entretenir mon PEA tous les mois ? Et quel est l’intérêt d’acheter d’avoir + d’une part d’un ETF ? Merci

[@investissementboursepourtous]

Hello. Je pense que tu devrais revoir les principes de base pour investir. Je t'invite à regarder du côté de ma vidéo "Le guide des ETF" pour t'aider. Je vais quand même essayer de te donner quelques points de réponse : - Si tu n'achètes qu'un seul ETF, ta performance s'appliquera à ce seul ETF. Exemple: tu achètes, le 1er janvier, une part d'ETF à 50€ avec une performance de 7% par an. Au 31 décembre, tu auras obtenu 50€ + 7% = 53.50€. Si maintenant tu achètes 1 ETF tous les mois, soit 12 parts au total sur l'année, au 31 décembre tu auras obtenu 676€ (600€ de capital investi + 76€ d'intérêts). C'est le principe des intérêts composés. - Ce n'est pas obligatoire d'acheter une part d'ETF tous les mois, mais c'est mieux de le faire régulièrement pour lisser les hausses et les baisses des actifs. C'est la méthode DCA.

[@eltibyt5687]

@@investissementboursepourtous Très bien c’est ce que je pensais, je te remercie beaucoup pour l’exemple concret. Bonne journée !

[@Thom675]

Bonsoir. Je suis avec intérêt votre chaîne depuis qques jours, m'étant lancé dans "l'aventure PEA" (pour le moment seulement ouvert, pas d'achat d'action ou d'ETF). J'ai une question par rapport à votre portefeuille : est-ce que les pourcentages correspondent à la somme investie ou au nombre d'actions achetées ? Merci pour votre retour.

[@user-ed1fr3qs8z]

Est-ce que les etf sont intéressants si on a pour objectif de prendre sa retraite avant 45 ans ?

[@psophos2]

Bonjour Gabriel, votre chaîne est géniale. On y apprend énormément de choses utiles. Je me permets de poser une question que je n'ai pas vue dans les commentaires. C'est une question de mathématiques : pour maximiser les intérêts composés (effet boule de neige), vaut-il mieux charger à fond sur un ETF ou bien peu importe, on peut se diversifier sur plusieurs ETF (à intérêts identiques évidemment) ? Dit autrement, dans x années, les intérêts composés au global seront exactement les mêmes que l'on ait investi sur 1 ou plusieurs ETF s'ils ont les mêmes évolutions et les mêmes taux ? En vous remerciant, tous mes vœux de réussite pour votre chaîne formidable. Olivier

[@investissementboursepourtous]

Hello. Oui. si le taux d'intérêt annualisé d'un seul ETF = le taux d'intérêt moyen annualisé de plusieurs ETFs, le capital final sera le même.

[@lucasgallopin3107]

bonjour merci pour cette vidéo, cependant j'ai une question: Pour l'etf du Nasdaq, pourquoi as-tu privilégié le lyxor et non celui d'amundi ? Merci d'avance pour ta réponse.

[@investissementboursepourtous]

Hello. De mémoire j'ai mis le lyxor dans le tableau parce que la différence de frais est très faible (0,07 il me semble) et qu'il est dispo sur Linxea et pas l'autre. Comme y a régulièrement des gens qui demande pour faire la stratégie complète sur assurance vie j'ai trouvé ça plus cohérent. Mais effectivement l'autre est bien aussi.

[@davidassouline1117]

Bonjour très bonne vidéo mais l’amundi Asia est c/d c’est à dire qu ´amundi se réserve le droit de le distribuer et pas capitaliser les dividendes

[@quentinserrure]

Bonjour, merci pour cette vidéo très très intéressante !! :)) Si on débute en bourse via le PEA, est-ce qu'il est nécessaire de prendre en complément une assurance vie tout de suite ? Où il vaut mieux attendre un peu et d'abord se continuer un portefeuille conséquent ? si oui ça serait combien ? 5000€ 10000€ ? Merci d'avance et hâte de voir les prochaines vidéos ! :)

[@investissementboursepourtous]

Hello. Ce qu'il faut voir c'est ta stratégie générale. Ici j'utilise l'assurance vie pour construire la partie sécuritaire du portefeuille mais ce n'est pas l'assurance vie en soi qui est importante. J'aurais tout aussi bien pu le faire sur CTO. Ce qui compte c'est de définir ta stratégie dès le départ (allocation stratégique c'est à dire pourcentage entre risqué et sécuritaire). Une fois que c'est défini (imaginons 70/30 ou 80/20 ou autres) je t'invite à la tenir dès le départ. Si tu commences à investir que sur PEA tu vas être à 100% risqué et donc ton risque de perte est bcp plus important. Si tu as 10.000 euros sur ton PEA et que ça baisse de 30%, tu perds 3000 euros. D'ou l'intéret d'avoir une partie sécuritaire adapté à toi (horizon de placement, tolérance au risque).

[@quentinserrure]

@@investissementboursepourtous Merci Gabriel pour ton retour, c'est très clair ! :))

[@Lucas-xz7xv]

Hello, merci pour cette vidéo très instructive ! J'ai une question par rapport au pourcentage de répartition des différents ETF : à quoi correspond le pourcentage de répartition pour chaque ETF ? Au nombre de parts que l'on possède pour chaque ETF ? Ou au montant de notre budget alloué pour chaque ETF ? Merci !

[@investissementboursepourtous]

Hello. Le pourcentage correspond au montant investi sur l'ETF.

[@Lucas-xz7xv]

@@investissementboursepourtous Merci !

[@GuillaumeLebois]

merci Gabriel, ta vidéo et ton tableau sont très utiles pour un PEA, mais pourrais tu me donner aussi ton avis pour une assurance vie(bourso dans mon cas) pour des ETF de rendement? en gros l'équivalent de ce que tu as présenté mais pour assvie. merci d'avance et continue comme ca!

[@investissementboursepourtous]

Hello. Techniquement tu peux retrouver les ETF que j'ai donné sur PEA pour une partie rendement sur assurance vie. Ou des ETF proches car c'est vraiment du classique.

[@__-gs3hh]

C'est possible d'avoir le lien du tableau stp ? impossible de le recevoir par mail de mon côté

[@user-tz2zz3yr3n]

Hey merci pour cette superbe vidéo 👋 Tu parles de conviction sur le développement des pays d'Asie émergents, mais si par exemple la Chine est considéré demain comme un pays développé, elle sera enlevée de l'ETF des pays d'Asie émergents et je pense que cela pourrait avoir un impact négatif sur l'ETF. Qu'est-ce que tu en penses ?

[@investissementboursepourtous]

Hello, merci de ton retour. Concernant ta question, j'imagine que tu veux dire si elle passait sur les pays développés. A priori si ta stratégie est correctement diversifiée ça ne devrait pas poser de problème. Au pire un réajustement des allocations de tes ETF.

[@tournesol1872]

Merci pour cette vidéo. Que pensez vous de remplacer les ETF sécuritaires par un placement sur fond en Euros car je ne parviens pas à trouver les équivalents de ces ETF dans mon AssuranceVie.

[@user-ed1fr3qs8z]

Le Fond euros est bien en dessous de l'inflation. Inutile, sauf si son taux augmente.

[@coconutloco972]

Excellente vidéo répondant aux attentes de tes fans.... Continue en ce sens sans tabou en expliquant la véracité de tes choix et en tenant toujours tes auditeurs par la main. Bravo !

[@niarolf__9900]

Bonjour, j’ai peut être loupé quelque chose, la partie sécuritaire ne peut être réalisé sur le PEA ? Pourtant j’arrive a trouvé les différents ETF via le numero ISIN sur bourse direct 🤔

[@investissementboursepourtous]

Hello. Sur Boursorama, par exemple, je peux trouver des informations sur des ETF non éligibles. Donc à priori ça m'étonnerait fortement. Il faudrait que tu précises de quel ETF tu parles.

[@eltibyt5687]

Bonjour, le MSCI world n'est pas nécessaire sachant que l'on s'expose au S&P 500 ?

[@PCL-CM]

Pour moi non, sinon tu vas te surexposer sur le marché américain. Le MSCI World va te proposer une diversification tout prête. Si tu veux partir sur du S&P500, il vaut mieux ajouter des EFT d'autres régions du monde comme un STOXX600, mais tu aura plus de frais de courtage.

[@CecenBvn]

Bonsoir, je voulais savoir si il y avait un lien pour Linxea avenir 2 comme une affiliation ou c'est libre merci

[@investissementboursepourtous]

Hello. Je n'ai pas mis de lien concernant linxea, tu peux les trouver facilement avec google.

[@robin.calisonig]

bonjour ! super vidéo mais juste une question : à quoi sert-il de stabiliser le portefeuille ? si il n’y a pas de gain ni de perte, cela équivaut à mettre de l’argent à suspens non? merci

[@investissementboursepourtous]

Hello. Stabiliser veut dire faire baisser la volatilité du portefeuille. Ça ne supprime ni les gains, ni les pertes, ça les rend juste moins importants. L'argent continue à travailler mais en cas de crise, on ne perd pas 20%, 30% ou plus de son investissement.

[@robin.calisonig]

@@investissementboursepourtous ah ok merci pour votre réponse !

[@estebanod]

Pourquoi le Lyxor et pas l’Amundi pour le NASDAQ? Il est plus cher, plus de frais, à peine moins volatile, est il quand meme meilleur ?

[@investissementboursepourtous]

Hello. De mémoire à cause de la politique de distribution.

[@megagouloum4829]

Salut je voulais te demander tu penses quoi des SCPI pour la partie sécurité dans le portefeuille

[@investissementboursepourtous]

Hello. Les SCPI peuvent être intéressantes si tu as un portefeuille plutôt défensif ou alors si tu as un portefeuille long terme et que tu veux vraiment diversifier (mais dans une optique où tu as un DCA relativement important alors / déjà pas mal investi).

[@katalyst05]

Salut merci pour le contenu proposé. Question : avec des etf sur pea, es t-on rémunéré chaque année, ou uniquement si l'on vends les etf ? Car lorsque l'on parle de 10% annualisé, c'est la moyenne d'évolution du cours ? Ce n'est pas la rémunération réelle annuelle !

[@investissementboursepourtous]

Hello, on est rémunéré quand on vend des ETF. Maintenant, si ce sont des ETF distribuants, on reçoit aussi un versement périodique (annuel ou autre) sans vendre l'ETF. En ce qui concerne les performances: - la performance totale représente le gain total obtenu à la fin de la période considérée: 67% sur 5 ans indique qu'au bout de 5 ans, un placement de 10 000€ aura eu un rendement de 67%, soit 6700€ (10 000*0.67). On aura au total: 10 000€+6700€ = 16 700€ - la performance annualisée N'EST PAS le rendement réel annuel, c'est le rendement sur une période donnée, convertit en base annuelle. Si on reprend l'exemple précédent, un rendement de 67% sur 5 ans = un rendement de 10.8% annualisé. Car si on utilise la formule des intérêts composés, que l'on prend un capital de départ de 10 000€ et que l'on applique 10.8% d'intérêts par an, au bout de 5 ans, on a bien 16 700€.

[@katalyst05]

@@investissementboursepourtous merci pour le détails ! Je vois un peu de tout concernant les etf avec dividendes/distribuants, vous avez quelques exemples (éligible PEA Voir même PEE si c'est possible) ?

[@fukkatsukaze7847]

Bonjour, Tout d’abord merci pour tes vidéos très enrichissantes qui me servent énormément ! En référence à ce que tu dis à 12:00 , aurais tu un exemple de portefeuille qui combine PEA et CTO? Je suis exactement dans le profil que tu décris dans cette vidéo (70% risqué sur long terme). J’ai ouvert mon PEA mais je n’ai encore rien acheté. C’est pourquoi je m’interroge sur l’option PEA + CTO. Merci par avance pour ta réponse !

[@investissementboursepourtous]

Hello. Merci pour ton retour. Sur CTO tu n'as pas de limite sur les ETF, tu peux mettre ce que tu souhaites donc pas de soucis pour faire un portefeuille PEA + CTO.

[@matmat5245]

Ce dernier etf peut permettre de placer les espèces du pea le temps de trouver où les investir. Au moins là ils sont toujours à l'abri et rapportent un peu... qu'en pensez-vous?

[@__-gs3hh]

Salut, Sous plusieurs de tes vidéos, j'ai essayé de rentrer mon email pour avoir accès au contenu, malheureusement sans succès à chaque fois. Tu aurais une solution pour moi stp ? (J'ai déjà bien regardé partout, et j'ai déjà essayé avec plusieurs adresses mails)

[@investissementboursepourtous]

Hello. Tu peux m'envoyer un mail à gabriel investissementboursepourtous dot com . Précise les mails que tu as essayé et je regarderais.

[@alexis7016]

Simple question : si les ETF sur Assurance Vie sont si stables voire n'apportent rien en termes de %, ne serait-il pas plus intéressant d'alouer ce budget sur un livret A à 3% actuellement ? Ou alors ce serait pour prévoir une future baisse du livret A qui serait moins intéressants que des taux entre 1 et 2% sur l'AV ? Autrement merci beaucoup pour ces inspirations de stratégie :) !

[@investissementboursepourtous]

Hello. Sur l'assurance vie tu as aussi des ETF actions donc j'imagine que tu fais référence aux ETF obligataires. Et même dans les ETF obligataires il y a différentes catégories donc j'imagine qu'ici tu fais référence plutôt aux obligations état d'européen (comme dans la vidéo). Mais effectivement, si ton livret A n'est pas plein alors tu peux t'en servir oui.

[@alexis7016]

@@investissementboursepourtous c'est exactement ça, désolé du manque de précision ! Et merci pour ta réactivité ;) Autrement, j'ai pu continuer à me renseigner dans la soirée et afin de terminer d'assembler ma propre stratégie, je me demandais quelles portes de sortie existaient sur le PEA pour sécuriser les plus values des ETF actions en fin d'horizon, avec une optimisation de la fiscalité Par porte de sortie j'entends les ETF obligataires comme présentes sur l'assurance vie, à part l'ECT sur l'or je n'ai pas réussi à trouver un équivalent des obligataires ou d'ETF plus stable sur le PEA C'est à dire que si j'investis sur 30-40 ans sur le PEA uniquement en actions, je devrais sortir les fonds du PEA (et donc payer les 17% de prélèvements sociaux) pour les remettre sur l'assurance vie et ses ETF plus stables ? (Et repayer les prélèvements une seconde fois une fois que je souhaite sortir les fonds pour les utiliser) Existe-t-il une meilleure solution au final, si ma problématique est assez claire ? Merci encore :)

[@chamalow8440]

Salut merci beaucoup pour cette vidéo ! J’avais une petite question venant d’un amateur ! Je viens d ’ouvrir mon PEA et je veux investir 100 euros tous les mois est ce qu’il vaut mieux privilégier 1 ETF vu que j’investis une petite somme d’argent ou est ce que je dois investir sur plusieurs ETF malgré la petite somme, je voulais savoir ce qui serait le plus impactant sur le long terme ?

[@PandaMalgam]

Bonjour, je ne suis pas professionnel et je peut essayer de donner un conseil, même si le meilleur conseil que je pourrais te donner et de te faire ta propre stratégie, 9 etf au début, c'est beauçoup trop, le mieux serait par exemple un etf msci world pour être le plus diversifier possible et un etf sectoriel, défensif, Européen. Comme la santés par exemple

[@PandaMalgam]

Le msci world permet la diversification, et l'etf européen de la santé, te permet de te protéger des grosse baisse en cas de coup dure. C'est pour sa que l'on appelle la santé, un etf défensif, car tout le monde a besoin de médicaments même pendant les crises. La consommation cyclique peut être bien aussi.

[@blitz3391]

Lorsque l'on regarde la liste des ETF disponibles, est ce que un CTO peut se substituer à une assurance vie pour la partie sécuritaire?

[@investissementboursepourtous]

Hello. Oui mais la fiscalité n'est pas la même.

[@cedriccardoso60]

Bonjour, Merci pour la vidéo elle est au top. Question sur la partie obligation, si on regarde les performances de la partie obligation (assurance vie) du porte feuille proposé on se situe à moins de 2% annualisé sur 10ans, je n'arrive donc pas bien à comprendre l'intérêt de l'assurance vie par rapport au livret A (environ 3%). J'ai bien saisi que la partie sécuritaire n'a pas vocation à faire de la performance mais plutôt à stabiliser le porte feuille mais au vue des rendements, est-ce que le livret A ne fait pas aussi l'affaire ? (ou alors un bon fond euro d'une assurance vie plutôt que des ETF obligataires) D'avance merci pour ton retour !! :)

[@investissementboursepourtous]

Hello. Les obligations c'est plus large que simplement le fonds euros de l'assurance vie. Mais pour répondre à ta question : actuellement il n'y a pas d'intérêt à placer de l'argent sur un fonds euros plutôt qu'un livret A. Du moins en priorité. Ceci étant dit le plafond du livret A reste limité et puis le taux à 3% ne sera surement pas éternel.

[@cedriccardoso60]

@@investissementboursepourtous merci pour la réponse !

[@AjejeBrazorf330]

question non provocatrice : comment un portefeuille 100% actions peut-il être considéré comme bien diversifié ? peut-on dire que c'est le point faible du PEA ? pouvoir investir uniquement dans des actions ? En supposant que j'obtiens un taux de rendement moyen de 7 % pour les 30 prochaines années et que je souhaite commencer à retirer de l'argent. Comment limiter mon exposition en actions au moment de la retraite si je ne peux être exposé qu'en actions dans le PEA ?

[@investissementboursepourtous]

Hello. Tu peux diversifier un portefeuille d'ETF actions en terme de zone géographique ou en terme de tailles des entreprises. Après évidemment on parle d'une diversification dans le cadre d'ETF actions. Le PEA est comme son nom l'indique désigné pour les actions donc, effectivement, pour diversifier globalement ton portefeuille (et ensuite le sécuriser) il faudra passer par d'autres supports.

[@AjejeBrazorf330]

@@investissementboursepourtous donc, en supposant que vous investissiez à long terme (> 30 ans), comment limiteriez-vous personnellement votre exposition aux actions en vieillissant ? Il semble irréaliste de pouvoir engager pleinement le portefeuille dans une allocation d'actions à 100 % pendant tout le cycle de vie, non?

[@inidjelyazid2030]

Les frais c'est sur la performance générée ou sur la valeur totale de l'ETF qu'on possède ?

[@investissementboursepourtous]

Les frais sont sur la performance générée. Mais la performance indiquée est nette de frais, c'est à dire que les frais courants ont déjà été retirés. Ce qui veut dire que si les frais avaient été à 0%, la performance indiquée aurait été supérieure.

[@inidjelyazid2030]

Merci pour votre réponse aussi limpide que vos vidéos

[@jeaneude4663]

Merci pour ce récap clair et efficace. Le mécanisme des obligations est toujours un peu flou dans mon esprit... Si on fait un récap : Les intérêts sont montés en flèche et de facto les prix des obligations se sont effondrées. Donc: Si je prends le pari que les taux d'intérêt rebaissent dans 5-7 ans alors le cours des obligations à 5-7 ans va remonter ? Si je prends le Paris que les intérêts continues de monter et qu'on en a pour encore 15 ans alors les prix des obligations continue de chutter ? Ai je tout faux ? Quelle stratégie adopter pour le choix de ses obligations. Plutôt 3-5 10 ou 25 ans ? Sinon en tant que particulier, existe t'il un moyen de profiter des rendements d'obligation en direct ? Merci pour le contenu !

[@investissementboursepourtous]

Hello. Les ETF obligataires ne fonctionnent pas tout à fait comme les obligations: leur maturité est fixe, puisqu'il n'y a pas de remboursement à échéance. Exemple: le Lyxor US Treasury 10+Y sera toujours composé d'obligations qui ont une maturité supérieure à 10 ans. Donc, au fur et à mesure que le temps passe, le gestionnaire va vendre les obligations de l'ETF qui ne correspondent plus à ce critère (obligation de + de 10 ans) et va en acheter de nouvelles. Les nouvelles obligations étant mieux valorisées, la valeur de l'ETF finit par remonter avec le temps. C'est pourquoi, les ETF obligataires avec une longue maturité sont intéressants dans le cadre d'un investissement (très) long terme. En revanche, dans le cadre d'un investissement court/moyen terme, il vaut mieux des ETF obligataires court/moyen terme, car ils sont moins sensibles aux variations des taux d'intérêts et préservent mieux le capital.

[@jeaneude4663]

@@investissementboursepourtous merci pour ta réponse. Du coup j'ai du mal à voir l'intérêt des ETF obligataire... Je comprends l'idée de se retourner vers des obligations en direct pour avoir un rendement certe pas très élevé mais sûr pour protéger son épargne mais pour la stratégie ETF ... Si je comprends bien un Etf 1 à 3 ans avec gère des obligations de 2020 à 0% de l'époque (quand largent était magique) et les nouvelles de 2023 avec un taux de rendement à 3% ? La performance du fond est la moyenne de ces obligations ? Si je pars du principe que les taux vont continuer de monter pendant encore 7 ans, puis rebaisser ensuite, quelle stratégie adopter ? Merci !

[@user-jg8gg5bo9d]

Video très intéressante qui répond de manière pratique sur la partie sécuritaire contrairement à bcp d'autres personnes. Je m'interroge pour cette partie sécuritaire: doit on choisir l'AV ou le Cto (moins de choix sur Av fiscalité du Cto) en complément du PEA pour la partie perf ? Merci

[@fabshsch706]

Bonjour, j’ai toujours un problème pour récupérer vos tableaux vers mes 2 adresses e-mail si vous avez une astuce. Merci. Cordialement. Fabrice

[@fabshsch706]

Oups, c’est bon!!!

[@fabshsch706]

Top. Merci

[@investissementboursepourtous]

Super

[@camilleroy5797]

Bonjour, je viens d'ouvrir un PEA boursorama, pour un capital de 2000 euros environ vous me conseillez de mettre les 9 etf de votre TABLEAU ETF - 7 étapes pour construire ton portefeuille en bourse? Tout les mois je peux placer entre 300 et 500 euros. Merci Ma stratégie est long terme et je veux être en 60% risqué et 40% sécuritaire

[@PandaMalgam]

Bonjour, je ne suis pas professionnel et je peut essayer de donner un conseil, même si le meilleur conseil que je pourrais te donner et de te faire ta propre stratégie, 9 etf au début, c'est beauçoup trop, le mieux serait par exemple un etf msci world pour être le plus diversifier possible et un etf sectoriel, défensif, Européen. Comme la santés par exemple

[@PandaMalgam]

Le msci world permet la diversification, et l'etf européen de la santé, te permet de te protéger des grosse baisse en cas de coup dure. C'est pour sa que l'on appelle la santé, un etf défensif, car tout le monde a besoin de médicaments même pendant les crises. La consommation cyclique peut être bien aussi.

[@jagxx1978]

Est-il possible, à la place de l'assurance vie, d'acheter 30 % d'ETF éligible PEA basé sur l'or ?

[@investissementboursepourtous]

Hello. Je ne suis pas sûr d’avoir totalement compris ta question. Mais pour essayer de répondre : Si tu mets 30% d’or, alors c’est un changement de stratégie et c’est donc à toi de voir en fonction de ce que tu veux faire. Dans tous les cas, selon moi, mettre uniquement 30% d’or pour la partie sécuritaire de son allocation ne me semble pas une excellente idée Enfin, il n’y a pas d’ETC éligible au PEA.

[@jagxx1978]

@@investissementboursepourtous Merci pour ta réponses. Tu as bien compris ma question, comme l'or est une valeur décoléré avec les actions, je me suis dit que de remplacer la partie sécuritaire avec de l'or, serait une solution ;) Mais sans ETC éligible au PEA, ca tombe à l'eau !

[@chachaboy944]

Que signifie la mention ucits ?

[@user-ed1fr3qs8z]

Je crois que ça veut dire que l'etf respecte la norme européenne

[@nadegeravier7491]

Merci pour cette excellente vidéo. Le tableau est très instructif. A très vite pour de nouvelles vidéos.

[@investissementboursepourtous]

Merci de ton retour :)

[@RomainBads]

Merci c'est assez complet, ça m'a donné des idées.

[@investissementboursepourtous]

Hello, merci de ton retour

[@DoBlack-D]

Pourquoi préférait le PASSI au PAEEM pour les pays émergeant ? T’es vidéo sont top

[@thierryjau2543]

Merci Gabriel, Quel intérêt de l'ETF Obligations d'état EUR court terme comparé au fonds Euros ?

[@investissementboursepourtous]

Hello. Les fonds € contiennent des obligations long-terme qui ne réagissent pas rapidement au marché. Le risque de taux est important à très important. Au contraire, les obligations court-terme s'adaptent très rapidement. Elles sont moins sensibles, voire pas sensibles du tout pour les ultra-short, aux variations des taux d'intérêts: leurs performances reposent essentiellement sur leur rendement. De plus, comme ce sont des obligations d'États européens, elles sont considérées comme très sûres.

[@didiervieillot6538]

Salut, Franchement tes vidéos sont claires et cela est appréciable. Cela étant, combien d'etf S&P 500 (pea) par exemple doit-on acheter pour commencer ? Perso j'ai 6 etf BNP s&p 500 / 10 etf BNP CAC 40 ESG/ 3 etf BNP stoxx 600 / 1 etf Amundi NASDAQ 100/ 2 etf Amundi msci emerging market/ 3 etf lyxor msci World/ 3 lyxor ucit MSCI Asia Pacific/ 3 lyxor ucit MSCI india 4 actions total énergie ( que je ne compte pas vraiment dans ma stratégie) Est-ce bien équilibré ?Ou devrais -je me renforcer selon toi ? Je suis un petit portefeuilles pour le moment j'ai mis 745€ pour le constituer Cordialement

[@investissementboursepourtous]

Hello. Il vaut mieux que tu définisses une stratégie claire et équilibré dès le départ et ensuite que tu la suives. Se poser des questions au fur et à mesure comme ça n'est pas (de mon point de vue) la meilleure des choses à faire.

[@selemborgi6503]

Je pense que tu as trop d'etf pour ton portefeuille. Moi j'aurais par exemple pris un etf monde ou sp500 et au fur à mesure que mon patrimoine grandi je prendrai d'autres etf

[@PandaMalgam]

Un conseil pour toi l'amie, un etf msci world et un etf sp500 ne vaut pas le coup, continue d'investir sur 1 seul des 2, car dans le msci world 65% des action, il me semble, se trouve déjà aux usa, donc sur le sp500, donc je pense que c'est pareil avec le emerging market et les msci asia ectttt...., bonne continuation.

[@Jonathan-jg7qo]

Salut. Si j'investis dans la bourse, en sachant où je mets les pieds, c'est grâce à toi. +8 à 12 % de merci annuel. :)

[@investissementboursepourtous]

Hello ! Super, merci de ton commentaire.

[@Clement-sj1bf]

bonjour, quel site utilise tu pour comparer les croissances ?

[@thierryjau2543]

A mon avis, c'est le site Backtest Curvo.

[@Skane27]

JUSTETF

[@Clement-sj1bf]

@@thierryjau2543 d’accord merci

[@romainpereira3665]

Bonjour. Merci pour cette vidéo très intéressante. Est-ce que tu connais un site qui permet de faire facilement du backtesting de ces ETF PEA ?

[@zobbizobba2088]

JustETF ?

[@romainpereira3665]

@@zobbizobba2088 je souhaite plutôt simuler un portefeuille D'ETF :-)

[@zobbizobba2088]

@@romainpereira3665 et bien il me semble que c’est possible quel est le pb ?

[@romainpereira3665]

@@zobbizobba2088 Merci j'avais pas vu la fonctionnalité. Par contre faut payer pour avoir accès à cette fonctionnalité :(

[@user-ed1fr3qs8z]

​@@romainpereira3665essaie Portefolio Visualizer

[@diskord6436]

Bonjour, J'ai investi sur 2 ETF recommandé par votre chaine...résultat ? 13% de perte en 2 mois...je reste confiant c'est un marathon mais je ne tiendrais plus en compte "vos conseils" d'investissement pour le moment.

[@investissementboursepourtous]

Hello. Merci de ton message. Si tu investis avec ce mindset là, ça va être une catastrophe pour tes investissements et ton patrimoine. Ici on parle d'investir sur une optique long terme. Je t'invite à regarder ma vidéo "9 principes à connaitre avant d'investir en bourse".

[@PandaMalgam]

Le monsieur de la vidéo donne son avis, ce n'est pas un conseiller financier, si vous suivez une personne sans apprendre l'investissement de votre côté, vous pouvez vous en prendre qu'à vous même. A votre place j'essaierai de créer ma propre stratégie, à lieu de fustiger une personne qui donne seulement un avis personnel, sur une stratégie qu'il aurait lui même fait.

[@user-ed1fr3qs8z]

​@@PandaMalgamje trouve que l'avis négatif de cette personne est utile car ça montre qu'il faut garder du recul sur ce que les KZbinurs disent (souvent avec aplomb, comme si c'était la vérité absolue), alors qu'il faut faire ses propres recherches et rester adapté à sa propre situation.

[@PandaMalgam]

@@user-ed1fr3qs8z Tu a totalement raison, un commentaire comme le sien est utile, pour les personnes qui copie sans étudier eux même. Ça leurs donne une leçon sans faire eux-mêmes l'erreur.

[@dli6279]

Merci pour la vidéo. Par contre l'ETF US treasury 10+Y n'est pas éligible au PEA il me semble

[@investissementboursepourtous]

Hello. Dans la vidéo il est dans la partie sécuritaire. Donc sur l'assurance vie.

[@zobbizobba2088]

Personnellement je comptais ouvrir un CTO pour acheter un ETF or pour la partie défensive. Maintenant je me demande si je devrais ouvrir une assurance vie pour le faire est-ce que ça serait plus intéressant ? Autre chose pour la partie offensive je comptais acheter du Nasdaq et du Russell1000 sur PEA. Maintenant est-ce qu’il serait plus intéressant de prendre de « meilleurs » ETF sur un CTO : faut il mieux avoir un ETF moyen sur PEA ou un ETF top sur CTO (je pense à la fiscalité biensur) ?

[@investissementboursepourtous]

Hello. Pour le choix entre PEA et CTO, il n'y a pas une réponse universelle qui s'adapte à tout le monde. Cependant, un des points à considérer est ton profil d'investisseur: - si tu achètes des titres avec l'objectif de les garder sur le (très) long terme: pas de ventes de titres = pas de plus-value réalisée (ce qui ne veut pas dire pas de performance !) = pas de fiscalité sur le CTO. Sur le très long terme, les meilleures performances des ETF CTO peuvent compenser la part imposable (max = 12.8%) à payer au final - si tu es plus actif: ventes de titres = plus-values (ou moins-values) = fiscalité. Dans ce cas, il faut vraiment une grosse différence de performance entre l'ETF PEA et l'ETF CTO, enfin suffisante pour que celle-ci compense la fiscalité. Ça dépend aussi d’autres points : les etf en questions, si tu vas remplir ton PEA…

[@zobbizobba2088]

@@investissementboursepourtous Merci pour ta réponse. attention je parle bien d'un ETC OR PHYSICAL : le choix est donc entre un CTO et une assurance vie il me semble ?

[@bensub3612]

Merci pour cette vidéo... Dommage qu'il n'y ait pas d'etf small cap value, ni dans le pea, ni dans l'av suravenir... Pour la partie sécuritaire, pourquoi ne pas parler des fonds euros et livrets A (3% en 2023)?

[@investissementboursepourtous]

Hello. Le livret A est une bonne option pour ton épargne de sécurité liquide / projet sécuritaire court terme. Ici on parle de ton allocation stratégique donc un investissement plutôt long terme. Le fond euro, en l'état, bof bof.

[@baigneur]

Bonjour j ' investis sur un ETF Amundi SP 500 ( code PE500 ) en DCA

[@user-ed1fr3qs8z]

Pas d'autre etf ? Juste celui-là ?