[Podcast #49] Un ETF interessante da avere in portafoglio

[@giovanni7739]

Grande Giacomo come al solito, io ho scelto come azionario globale invece il Lyxor che ha un ter dello 0,12 il più basso del mercato su questo segmento. Ha una capitalizzazione comunque molto elevate al momento di 820 milioni ma crescerà sempre di più col tempo. E l'emittente è comunque tra i più importanti. Sugli emergenti ho invece scelto questa volta ishares con un ter dello 0,18 il più basso anche qui in questo segmento. Insomma tutto il mondo con i costi più bassi e gli emittenti migliori

[@crr_9955]

Anch'io pensavo a quello di lyxor, giacomo cosa ne pensi?

[@gianlucamusetti9888]

Qualcosa ha già detto, cmq potrebbe in futuro analizzare l'ETF VWCE di Vanguard? Grazie

[@Steven-wg5zs]

Grazie Giacomo! Sarebbe interessante sapere cosa nel pensi dell'ETF MSCI WORLD MOMENTUM.

[@gennarodibonito9102]

Bella domanda. Sarebbe interessante l opinione di Giacomo

[@Eddone]

Mi aggrego alla richiesta!

[@gennarodibonito9102]

Se anche il momentum sarebbe interessante in ottica PAC

[@Steven-wg5zs]

@@gennarodibonito9102 si, sarebbe interessante sapere l'opinione di Giacomo

[@jamarico16]

E' il mio PAc......al mio avviso una bomba nel lungo termine!

[@LevelCrossing89]

Comprato da 3 anni. La soddisfazione e la tranquillità dati da questo fenomenale ETF sono impareggiabili e appena avrò accumulato dei soldi, ce li verserò :)

[@davideandrello2951]

Molto interessante, volevo chiedere cosa ne pensa degli ubs etf, grazie

[@micheletruglia1510]

cosa succede ad un possessore di un etf " Vanguard " nel caso in cui detto etf venga delistato ? grazie !

[@alemadd]

Perché non lyxor LCWD. Costa 0.12%

[@enricogarro5884]

Io accumulo su XMAW che è basato sull' MSCI ACWI quindi ho dentro anche Cina e paesi emergenti:)

[@hulrich1000]

Caro Giacomo ho esattamente questo etf da ottobre anche grazie ai tuoi preziosi consigli. Da allora ha reso quasi il 20%, niente male direi. Grazie come sempre.

[@segretibancari]

Bene, ne sono lieto. In realtà non consiglio nulla al di fuori dell'Investment Club, per cui il merito di aver investito è tutto tuo :)

[@hulrich1000]

@@segretibancari si in effetti ne avevi parlato sul blog e da lì avevo fatto le mie ricerche 👍

[@feliceconfusoeh4694]

Il collegamento al link dell'ETF non funziona!

[@vale010203]

è un must!!ma che ne pensi dell'indice FTSE all World?

[@segretibancari]

È molto simile a quello del video. Nome diverso ma il sottostante è praticamente lo stesso.

[@korntrue]

Esiste una versione analoga dell'ETF di Ishares ma con copertura dollaro/euro?

[@segretibancari]

Sì, esiste. È disponibile su Borsaitaliana.

[@korntrue]

@@segretibancari ISIN? Costa molto di più? Lo consigli?

[@quicksilver6090]

Salve, per capire, ma quando ci sono perdite queste sono improvvise? O ci sono dei segnali, delle avvisaglie prima che ci siano bruschi cali?

[@segretibancari]

Di solito i ribassi non danno mai avvisaglie. Per questo occorre mettere in conto le perdite prima di investire.

[@quicksilver6090]

@@segretibancari grazie!

[@stefanofi1977]

Giacomo grazie delle preziose informazioni. Uso come boroker fineco e trovo etf ishares core msci world disponibile sia su mercato xetra che aff. Presenta due quotazioni leggermente diverese. Qual é la differenza? Quale privilegiare per acquisto (iniziare un pac) ? Ti ringrazio tanto

[@segretibancari]

L'ETF è sempre lo stesso. La differenza attiene al mercato di quotazione: italiano o tedesco. In ogni caso ti consiglio di operare su Borsaitaliana perché i costi sono minori.

[@feliceconfusoeh4694]

Interessante ETF, però ti chiedo: a parte il rendimento, ha calcolato il rischio cambio? Se il titolo mi cresce del 6% e, nel frattempo, l'euro si deprezza del 9% (come è accaduto) non ci ho fatto granchè. Esistono degli ETF in euro o dove esiste la copertura del rischio cambio? Grazie

[@segretibancari]

Certamente il rischio di cambio va messo in conto. Esso riguarda soprattutto il cross euro/dollaro, visto che gli Usa coprono il 60% circa del totale. Se vuoi evitare fluttuazioni di questo tipo puoi optare per un ETF che abbia come sottostante l'MSCI World ma che sia hedged.

[@ulbrabab]

Rapida domanda. Che succede se gli operatori se ne vanno? Grazie

[@segretibancari]

Se l'ETF è scelto bene ed è liquido non accade. Comunque in teoria ogni ETF ha uno "specialisti" che fa da market maker e lo quota in modo continuativo.

[@ulbrabab]

@@segretibancari Ma che succede se gli operatori se ne vanno e il fondo non e' liquido? Su "Entro io e il mercato scende" dici che gli ETF sono sicuri come i fondi visto che il capitale e' separato dalla societa' che lo gestisce. Questo significa che se la società' fallisce sia i fondi che gli ETF ripagano il prezzo del valore al momento del fallimento? Grazie

[@segretibancari]

Certamente. Se il gestore di un ETF fallisce il patrimonio del fondo è liquidato e ripartito tra i sottoscrittori.

[@ilariocagnazzo5445]

A me resta sempre un minimo dubbio tra questo SWDA e il IWQU anche se sono molto diversi tra loro... Paniere molto grande? O paniere più piccolo e di qualità? Questo è il dilemma! 😅 Sempre ottimi spunti, grazie e e buona Pasqua

[@DarioSen]

Io ho scelto VWCE perché comprensivo di mercati emergenti, soprattutto Cina e Taiwan

[@ilariocagnazzo5445]

@@DarioSen ottimo! io ho un investimento a parte sugli emergenti per ora ho preso IEEM, sul mercato cinese ci penserò in modo specifico durante l'anno.

[@jordanbelfort4315]

Peccato x il prestito titoli preferisco il Lux✋

[@fabioguido00]

E' da tempo che sto valutando un PAC su un ETF che replichi proprio l'MSCI Word...grazie per il video! Una domanda: l'ETF che hai illustrato è valutato in USD quindi espone l'acquirente al rischio cambio, ma vale anche per questo ETF "gemello" LU1437016972 con ticker MWRD valutato in euro e non USD? Grazie.

[@segretibancari]

Sì: anche questo ETF espone al rischio cambio pur essendo quotato in euro.

[@antoniomartinelli3267]

Salve il vorrei fare un pac per mio figlio che ha 3 anni , per almeno 15/20 anni me lo consiglia questo etf ? Se si devo aggiungere altri o va bene solo questo ? Grazie

[@antoniocapone9170]

Aiutati con il sito Justetf.com per pianificare, un consiglio aggiungi a questo Etf indicato nel video uno sui mercati emergenti, io ho 65% MSCI WORLD e il 35% EMERING MARKET (Mercati Emergenti) per non perdere l'opportunità di investire sulla CINA.

[@antoniomartinelli3267]

@@antoniocapone9170 e se prendo un xmaw che ha pure i mercati emergenti ?

[@antoniocapone9170]

@@antoniomartinelli3267 La penso come Giacomo nel video, con l'Etf da te indicato All Country Word l'esposizione sui mercati emergenti e marginale e quindi non coglieresti le opportunità su tali mercati, ovvio queste sono scelte personali.

[@antoniomartinelli3267]

@@antoniocapone9170 quindi ho sbagliato a scegliere xmaw per un pac?

[@antoniocapone9170]

@@antoniomartinelli3267 Assolutamente no, la scelta di determinati Etf piuttosto che altri e strettamente personale.

[@robertopecoraro1677]

E` vero che entrando ai massimi del 2000 su MSCI World oggi si avrebbe un rendimento superiore al 5% annuo ma buona fortuna a passare 15 anni in perdita con due picchi di -50%...

[@segretibancari]

Ovviamente se non sei disposto a sopportare un -50% non comprare questo ETF: In ogni caso occorre sempre diversificare e tarare bene il peso delle azioni nell'ambito di una sana e ben fatta asset allocation.

[@robertopecoraro1677]

@@segretibancari grazie mille della risposta. Questo è credo il miglior canale di finanza in Italia. Comunque il -50% di perdita può anche essere psicologicamente accettabile in un'ottica di lungo periodo. A farmi davvero paura è l'idea di un drawdown pluridecennale come il 2000 o il '29. Un'eventualità assai remota ma, ahimè, nel novero del possibile.

[@francescobianchi9600]

un classico...nel mio ptf è abbinato ad EIMI

[@alemadd]

Domanda, probabilmente stupida: il meccanismo di creation/redemption degli etf non rischia di far comprare al fondo tanti asset a prezzi alti e venderli a prezzi bassi? E in ogni caso come fa l etf ad avere un rendimento simile al benchmark se vengono aggiunti e tolti asset a prezzi diversi?

[@segretibancari]

Domanda ottima in verità. Il meccanismo di creation e redemption in kind avviene attraverso lo scambio tra titoli esistenti e nuove quote di ETF. Per cui non c'è un legame diretto tra la creazione di nuove quote di ETF e l'andamento dei prezzi delle azioni sottostanti.

[@lucasfnider3387]

Giacomo credo che l'esposizione al dollaro costituisca opportunità tecnica per migliorare il pac.. in quanto si avrebbe la possivbilità di investire grosse tranche di capitale non solo durante i crolli del valore delle azioni , ma bensì anche del dollaro.

[@segretibancari]

Assolutamente sì. La diversificazione valutaria, ovvero la scelta di non coprire il rischio cambio, è un elemento importante della strategia.

[@gizzy7642]

Mi confortano le tue parole. É da anni che vorrei iniziare... Ora metto tutto lì in varie tranche. 6%annuo nessun promotore me lo ha mai fatto fare in 20anni. Mitico! 👍 🔝

[@iago972]

se volevi potevi mettere tutto su msci word ci sono fondi che lo battono anche ma ti assicuro che nel 2000 - 2002 avresti registrato un meno quaranta poi recuperato e andato oltre nel 2007 2010 avresti registrato un altro meno cinquanta dai massimi poi recuperati e superati quindi si che mediamente avresti avuto un rendimento del 6% ma con che sobbalzi ?

[@gizzy7642]

@@iago972 la volatilità Nn è 1 problema, i ritorni % si! I fondi fanno cagare e nel lungo periodo Nn battono mai il benchmarck. Inoltre comprare qdo il mercato fa meno 50 è un ottimo buy

[@iago972]

@@gizzy7642 si peccato che la gente si esalta e compra con i mercati al massimo ha paura con i mercati al minimo :) cmq esistono fondi azionari globali con quattro cinque stelle morningstar che batto l'msci word non sono molti ma esistono

[@gizzy7642]

@@iago972 a me i fondi e chi li propone fanno schifo. Detto ciò, le 5 stelle morning le lascio a te assieme alle commissioni del 2% annuo

[@iago972]

@@gizzy7642 LU1322386266 questo è dal 2016 che lo batte e considerando che msci world non è un indice dove sia facile fare meglio come invece potrebbe essere un indice settoriale

[@RossRoxxy]

Anch'io ho questo ETF, l'ho abbinato a EIMI sui mercati emergenti

[@segretibancari]

Ottima scelta!!

[@RossRoxxy]

@@segretibancari seguendola ho imparato molto!

[@segretibancari]

La ringrazio. Potrà imparare ancora di più grazie ai nostri corsi di formazione che trova sul sito segretibancari.com.

[@crr_9955]

@@segretibancari io invece di aggiungere l'eimi pensavo a l'emergente ma su mercati asiatici, quindi escludendo Brasile ecc

[@alessandromassimi5007]

Non vi fidate e guardate qua. 100-10=90+10=99 . La cosa più importante è il momentum ed il sangue freddo.

[@MrFrescocotone]

Investimento molto inefficiente

[@segretibancari]

In che senso?

[@MrFrescocotone]

@@segretibancari già gli ETF lo sono per antonomasia, uno che poi si spalma sull'intero mercato lo è ancora di più perché non consente alcuna correzione quando il mercato scende, né grossi profitti quando sale.

[@segretibancari]

Indubbiamente è poco volatile e poco eccitante perché non presenta grossi strappi verso l'alto né verso il basso. E' sbagliato, però, parlare di inefficienza. In definitiva un prodotto globale fa correre il solo rischio sistematico, ineliminabile.

[@MrFrescocotone]

@@segretibancari dipende da come sono costruiti I propri investimenti. Se ci si costruisce il proprio portafoglio azionario da soli, trovo la rigidità di un etf avere più contro che pro. Se si è investitori cassettisti meno attivi il discorso cambia completamente