Пример заполнения декларации 3-НДФЛ для зачета убытка (сальдирования) на фондовом рынке

[@victoriyashumkova5292]

Татьяна, все так понятно, Вы большая молодец.

[@ТатьянаСуфиянова]

Спасибо большое. Я рада, если мои видео вам помогут.

[@vasek2999]

Вы молодец! Полезный контент!

[@luybovp.8927]

Татьяна, спасибо вам за подробную информацию!!! Здоровья вам!!!! ❤

[@ТатьянаСуфиянова]

спасибо большое

[@anfisa_m7662]

Огромное спасибо

[@Этореально-ю3ф]

Спасибо огромное!

[@ТатьянаСуфиянова]

Рада была помочь вам.

[@ВикторВоронин-и6д]

Хорошее, полезное видео! Спасибо! Подписался!

[@ТатьянаСуфиянова]

Спасибо.

[@ПаисийПеровский-ф1т]

Татьяна спасибо за сегодняшний ответ по почте. Лайк поставил.

[@Natbat70]

Сделайте пожалуйста видео , как подать на возврат по ИИС! 🙏

[@ТатьянаСуфиянова]

Да, обязательно.

[@dorisberns8890]

Наталья, дольше видео делать. На самом деле, все очень просто. В 2019 заполнение декларации в личном кабинете налогоплательщика упрощено до предела. Все интуитивно понятно и займёт времени минут 10-15

[@ТатьянаСуфиянова]

@@dorisberns8890 да можно сделать. Тем более, что три вида инвестиционного вычета и о каждом рассказать.

[@Natbat70]

Хотелось бы еще видео - как сделать возврат на лечение.как собать в одно кучу рецептов и обследований..

[@Natbat70]

@@dorisberns8890 мне вот не понятно еще...где взять цифры которые надо вносить...из ежемесячных реестров или?...

[@Musalav87]

Добрый день! Такой вопрос: У меня убыток по операциям с акциями (1530) за 2012, 2014, 2016г. и прибыль за 2020г. как получу справку 2-НДФЛ за 2020г. планирую заполнить 3-НДФЛ для зачета убытка. Как я понял при заполнении убытков на вкладке вычеты, я суммирую убытки за три указанных года. Сумма убытков значительно выше прибыли. Сохранится ли разница неиспользованных убытков на последующие периоды, если допустим по 2021г тоже будет зафиксирована прибыль. И как это будет выглядеть при заполнении справок. Надеюсь смог понятно изложить. Спасибо большое за очень полезные видео!!!

[@nikolyd9971]

Все как у меня. Один в один.

[@2kxaoc]

Здравствуйте! Спасибо за подробное видео! У меня в 2023 два брокера, у одного убытки по коду 1530, у другого доход по доходу 1531. Я внес по вашей инструкции, но, почему-то, убытки в итоговой декларации не учитываются, налоговая база по 1531 не снижается.

[@ТатьянаСуфиянова]

И не будет снижаться, это разные коды, они не идут в зачет.

[@2kxaoc]

@@ТатьянаСуфиянова а разве снижение идёт только в рамках одного кода? На сколько я знаю, можно, например, опционами акции снижать и т.д.

[@MrZombie]

Татьяна, спасибо за видео! Было бы здорово обновить. Также интересно, как заполнять декларацию, когда есть три момента за год: вычет ИИС, вычет за медицинскую операцию, сальдирование убытков.

[@ТатьянаСуфиянова]

как раз сейчас работаю над планом - хочу видео выпустить свежее на эту тему.

[@klarakosmo]

здравсвуйте. где можно посмотреть видео о заполнении убытка в 3-НДФЛ онлайн на сайте налоговой?

[@sergeylogger7946]

Спасибо ! формат коротких видео очень хорошо воспринимается. Вопрос: для подтверждения убытков прошлых лет - какие документы и как надо предоставить Налоговой инспекции ?

[@ТатьянаСуфиянова]

Вам спасибо за отзыв. Вам надо к декларации приложить справку 2-НДФЛ за прибыльный год, за который вы и делаете вашу декларацию; потом вы прикладываете справку об убытках за каждый убыточный год (или налоговые регистры). Например, ФИНАМ дает вместо справки об убытках налоговые регистры, в которых расписана сумма убытка очень наглядно. А вот БКС дает справку об убытках на одном листе, например.

[@НатальяСавина-д6ф]

Добрый день ! Заполнила декларацию полностью по Вашим рекомендациям. Декларация на 6 страницах. Нажала на просмотр, но я не вижу где на каком листе отображается сумма перенесенного убытка прошлых лет. которым я могу воспользоваться в следующемгоду. хотя внесла эту сумму. Спасибо за будующий ответ!!!!

[@ТатьянаСуфиянова]

Там сейчас просто так не увидишь, попробуйте открыть Приложение № 8 - оно в конце идет и там будут данные. Если не получится прочитать их, пришлите мне вашу декларацию и я вам скажу.

[@АлексейПирва]

Татьяна, здравствуйте! А у вас есть видео алгоритм получения вычета по индивидуальному инвестиционному счёту?

[@ТатьянаСуфиянова]

Нет пока, я буду делать его. Мне уже писали и просили сделать. Я подготовлю в течение ближайшего времени.

[@eds59]

Подскажите, а как можно внести вычет дохода с кодом 210 из 2-НДФЛ? Этот вычет указан без месяца и кода дохода, есть только код вычета 210 и сумма. Программа Декларация 2-НДФЛ не позволяет внести сумму вычета без суммы дохода. К коду дохода 1532 она позволяет внести только код вычета 206, а к коду доходу 1535 - только 207, и получается, что код вычета 210 внести нельзя. А в личном кабинете налогоплательщика можно заявить доход при заполнении 3-НДФЛ, только при попытке ввода дохода с кодом 1535 суммой 0 и суммой вычета больше нуля с кодом 210 система ругается на то, что сумма вычета не может быть больше суммы дохода.

[@ТатьянаСуфиянова]

Пришлите мне справку 2-НДФЛ вашу, я вам помогу, мне увидеть данные надо. Вы в личном кабинете заполняете или в отдельной программе? Моя почта [e-mail]

[@dianawth3470]

Здравствуйте, Татьяна. Надо ли вносить в 3-ндфл доход по коду 1010 (дивиденды), если зачет убытков идёт по доходу 1530 (от продажи ценных бумаг)?

[@ТатьянаСуфиянова]

налоговики просят лишнее не вносить, дивиденды даже мешать могут. Я не вношу их.

[@ВладимирДодонов-з6ч]

Добрый день! Подскажите пожалуйста где посмотреть видео о сальдировании убытков через личный кабинет налоговой?

[@sibivest]

Здравствуйте! Мой брокер в 2-НДФЛ к коду 1530 указывает вычеты 201 и 208, а к коду 1535 вычеты 207 и 210. При этом он предоставил справку об убытках по ПФИ, где видно, что сумма по коду 208 как раз вычтена из этого убытка. Вычет по коду 210 это расходы по операциям с ПФИ по коду 1535, как обьяснил брокер. Вопрос, где в декларации отражать эти вычеты 208 и 210? Не в программе Декларация, не при заполнении на сайте налоговой нет возможности эти коды выбрать и привязать к доходам 1530 и 1535. Заранее благодарна за ответ! Ставлю лайк за видео и подписываюсь на ваш канал.

[@elenatitova6224]

Тоже самое

[@Sh-rc6ie]

Добрый день! Полезное видео, но остался вопрос, как правильно заполнить декларацию при сальдировании убытков и зачете убытков прошлых лет, если у брокера 1 получены доходы по коду 1530, в том числе купоны по облигациям. Если ввести всю сумму убытка у брокера 2, он сальдируется с купонами у брокера 1, отражёнными по коду 1530. Так же, если вводить всю сумму убытка прошлых лет, убыток пойдёт на уменьшение всех доходов по коду 1530, в том числе по купонам.

[@ТатьянаСуфиянова]

Ольга, комментарий ваш пропустила, простите. Вопрос актуален?

[@Sh-rc6ie]

Добрый день! Да, актуален.

[@sergeishakhov5193]

Спасибо за видео! Часто в справке брокера ещё доходы от дивидендов. Их вносить в другую вкладку 13 (зеленую) ? Их же нельзя вернуть.

[@ТатьянаСуфиянова]

Да, в другую вкладку. Верно. Их нельзя вернуть.

[@immelstorun]

1. А доходы от купонов облигаций корпоратов с выпусками старше 2017, облагаемые по ставке КС+5% вернуть можно в отличие от дивидендов? Там ведь налогообложение в размере 35% от превышения КС+5%. 2. Доходы КОММЕРЧЕСКИХ облигаций внебиржи, облагаются налогом 13%. Их тоже можно вернуть? 3. Поясните про бумажный убыток по облигациям. Как его можно использовать для уменьшения налогооблагаемой базы?

[@user-nv4de5mu]

Татьяна, спасибо! Только вы не сказали про отправку подтверждающих документов ( справка 2НДФЛ и отчет брокера).

[@Denis.davidov88]

Хорошее видео. Полезное. Правда сам попробовал зачесть убыток за 2021 год, и не получилось сделать. Сделайте пожалуйста подробнее об этой программе видео.

[@ВикторияСнигир-б1э]

Вы сказаали, что в видео рассмотрите как это сделать в личном кабинете....я реву...

[@Anstrem]

Подскажите, пожалуйста, подаю декларацию за 2022 год, есть приличная прибыль. При этом есть убытки за прошедшие годы. Например есть большой убыток за 2014 год. Консультанты НДФЛ-ГУРУ говорят что неполучится зачесть убыток 2014 года если он не был задекларирован. А он не был,т.к. не было никакой прибыли за тот год (одни убытки), не получались никакие вычеты и соответственно ничего не подавалось в налоговую. Но есть отчеты брокера (расчет налоговой базы) с убытками. Подать сейчас за 2014 год уточнение невозможно, максимум за 3 года назад налоговая принимает. Получается что уже никак не зачесть убытки те, хотя они и входят в период 10 лет ? Если все таки можно, то что надо сделать ? Просуммировать все убытки за 10 лет отдельно по ЦБ и ПФИ, вписать в декларацию 2022 года и при подаче добавить отчеты брокеров за все годы с убытками (до 10 лет назад) ?

[@ТатьянаСуфиянова]

Не правда, можно убытки показать. Тот факт, что вы якобы их не декларировали, полная чушь. Тем более, что убытки РФ брокеров подтверждаются просто справками об убытках брокеров.

[@egorusov1764]

Татьяна, здравствуйте! Подскажите, какие документы нужно приложить у декларации для обоснования убытка прошлых лет. Можно ли зачесть убыток по паевым фондам? Спасибо.

[@ТатьянаСуфиянова]

Добрый день. Вы должны приложить справки об убытках или налоговые регистры (если брокеры российские), а если зарубежные - то расчет вашего убытка на основании отчета брокера. Зачесть убытки прошлых лет можно только с прибылью по однородным инструментам. Чтобы я полностью ответила на ваш вопрос, прошу написать - по каким активам вы получили прибыль.

[@egorusov1764]

@@ТатьянаСуфиянова Прибыль получил от продажи акций.

[@ЕвгенийЕ-ш3ч]

Здравствуйте, Татьяна! А как быть если например убыток за один из прошедших годов 200 руб., а потом есть прибыльные на 150 руб. и 100 руб. Нужно заполнить 2 декларации и какую сумму убытка писать в каждой? Общую за убыточный год или разбить 200 руб на 150 руб и 50 руб?

[@ТатьянаСуфиянова]

Надо сделать две декларации - первую за первый год, там покажем всю сумму убытка 200 рублей и увидим переходящую сумму убытка на будущее 50 рублей. Потом берем делаем вторую декларации и показываем уже убыток прошлых лет 50 рублей. Когда сделаете декларации, на почту мне присылайте, я все проверю. Моя почта дана выше в описании.

[@vodit1]

Здравствуйте! А можно видео по оформлению на сайте налоговой.

[@ТатьянаСуфиянова]

там ошибки технические, поэтому видео пока на эту тему (зачет убытка) на сайте ФНС я не делаю.

[@kulakov74]

Здравствуйте. Я правильно понимаю, что т.к. для заполнения 3-ндфл (для переноса убытка) необходимо приложить 2-ндфл за прибыльный год, а 2-ндфл за 2020 брокер начнёт делать только с 20.02 (ВТБ), то и начинать заниматься 3-ндфл можно только с 20.02?

[@БорисФоменко-х8ж]

Татьяна, спасибо за видео! Почти всё понятно, но есть несколько вопросов. Торгую на МОЕХ около года через брокера Открытие. Но насколько мне известно брокер сам платит налог за клиента - это первое. Второе - есть акции, по которым прибыль по дивидендам за 2019 г. и есть прибыль и убытки по разным фьючерсам - то есть в 3-НДФЛ я должен заполнить одну общую цифру, равную сумме всех фьчерсов? Третье - в 3-НДФЛ я должен указать общую сумму денег, когда регистрировался у брокера?

[@ТатьянаСуфиянова]

1) Да, брокер сам все платит. 2) Если прибыль по акциям и есть убытки по фьючерсам "внутри" одного года, но от одного брокера, то зачет сам сделает в конце года брокер. Вам не надо ничего делать. Это в случае, если у вас убыток у одного брокера, а прибыль у второго брокера - тогда с помощью декларации 3-НДФЛ эти результаты сальдируются и сокращается налог. 3) Не надо.

[@homemurom3711]

Подскажите, пожалуйста, как прикрепить файл xml в личном кабинете. Где в личном кабинете его прикреплять. Спасибо.

[@ТатьянаСуфиянова]

Напишите мне на почту, я вам пришлю шаблон инструкции.

[@КонстантинЖданов-б1ъ]

подскажите люди добрые как с налоговой сладить! подал декларацию по двум брокерским счетам, на одном убыток по итогу 2020 года на другом плюс. Хочу возместить налог сальдированием. Барышня из налоговой требует указать на основании какой статьи налогового кодекса я хочу сделать возврат. По ее словам данный убыток я только могу перенести на следующие периоды по статье 220.1 НК. После того как немного покопался в налоговом кодексе предварительно определил для себя следующую схему - про сальдирование указано в статье 214.1 НК (правда про разные брокерские счета там ни слова) а про возврат указанно в 78 статье, т.е. рассматриваем такой случай как излишне уплаченный налог подлежащий возврату. Может подскажете на что еще в налоговом кодексе можно сослаться чтобы убедить "барышню" вернуть свои кровные?

[@ТатьянаСуфиянова]

Добрый вечер. Основание - статья 214.1 НК РФ. Между брокерами результаты тоже идут все в зачет. Это правило обязаны знать все инспекторы. Надо писать ей письмо, в котором четко изложить все. Напишите мне на почту [e-mail] и я вам помогу.

[@НатальяСавина-д6ф]

Татьяна . но я не вижу на последней странице убытки прошлых лет.

[@АлександрЖуков-у7н]

Подскажите а как заполнять если убытке были в этом году. Т.Е купил бумагу за 1000 рублей, а продал за 500. При этом купил другую бумагу за 1000, а продал за 1200. Как правильно указать вычет чтобы про сальдировать убытки если по вычету 201 нельзя указать сумму большую чем прибыль?

[@ТатьянаСуфиянова]

К сожалению, в личном кабинете налогоплательщика нельзя занести убытки (как вы описываете), там техническая ошибка. Надо в декларации ФНС "Декларация" заполнить и готовый файл прикрепить уже в личном кабинете.

[@608378]

Татьяна, спасибо за видео! Познавательно. Поясните, пожалуйста за 3 или за 10 лет можно зачитывать убытки? Например: 2008, 2009, 2011, 2013, 2015 убыточные годы, 2017, 2018, 2019 прибыльные. Можно ли подать декларацию за 2018 и зачесть там убытки? а затем, в 2020 подать за 2019 и зачесть там оставшиеся убытки?

[@ТатьянаСуфиянова]

С 2011 года убытки берите. 2011, 2013 и 2015 убытки включаем в прибыль 2017 и 2018 и 2019 годов

[@608378]

@@ТатьянаСуфиянова Спасибо!

[@ОльгаПрохорова-э7г]

Очень было бы полезно, если снять ролик "Как читать налоговый регистр по налогу на доходы физ.лиц"

[@ДианаКанчурина]

Здравствуйте! Помогите, пожалуйста, разобраться. У меня такая ситуация - по брокеру Сбербанк прибыль, по брокеру ВТБ убыток. И прибыль и убыток в 2023 году. Сбербанк исчислил налог, но смог удержать только частично, полной суммы на счете не было. Сейчас хочу сальдировать доход по двум брокерам и вернуть часть удержанного налога и сделать так, чтобы исчисленный тоже не предъявили к уплате. Как это все отобразить в 3-НДФЛ? Заранее благодарю за ответ

[@ЭльвираВоловик-д8я]

Здравствуйте! Благодарю за Ваше видео 🌷 Татьяна, уменьшат ли налоговую базу убытки по акциям возникшие у брокера в РФ ? Прибыль же получена у иностранного брокера.

[@ТатьянаСуфиянова]

Конечно, обязательно. Это ваше право.

[@Ms_Bruklin]

А можно ли это все сделать онлайн через кабинет налогоплательщика?

[@ТатьянаСуфиянова]

Да, я на днях буду вешать видео именно по этой теме. Покажу обязательно.

[@curleejewel9508]

Добрый день! Вы говорили что запишите видео по заполнению декларации в личном кабинете налогоплательщика, где его можно посмотреть?

[@ТатьянаСуфиянова]

Нигде, там ошибка системная идет и поэтому я видео не делала.

[@alfaromeorussia]

@@ТатьянаСуфиянова то есть вообще ЛК ФнС не работоспособен для "переноса убытков прошлых лет" ?

[@victoriash8311]

Татьяна, благодарю за подробное видео, но у меня возник вопрос : убыток получен в 2020 , который чтобы покрыть прибылью возможно понадобится больше 3-х лет, а вернуть налог можно только за 3 года , или можно каждый год, в котором получена прибыль декларировать убыток и далее остаток убытка пока полностью не вернуть уплаченные налоги? Или лучше смотреть по ситуации и подобрать в будущем те три года подряд , которые полностью покроют убыток ? Или можно каждый год вплоть до 10 лет)) уменьшать базу по прибыли. Почему спрашиваю, у меня большой убыток у одного брокера за 2020 и небольшая прибыль у другого брокера за 2020 , с которого уплачен налог, но знаю , что в 2021 прибыль не покроет весь убыток и возможно и 2022 может не покрыть и тогда если я воспользуюсь с 2020 года зачетом убытка, то у меня всего 3 года начиная с 2020 или не так ? Ответьте пожалуйста на вопрос , чтоб понимать как планировать в дальнейшем закрытие убытков

[@ТатьянаСуфиянова]

Давайте сразу к примеру перейду... Например, у вас убыток в 2020 году 1 млн руб., за 2021 год прибыль 300 000 руб. Остаток убытка 700 000 переходит на будущее. Пусть у вас будет прибыль в 2025 и 2028 годы по 350 000 рублей, вы сможете в 2026 году вернуть налог за 2025 год и в 2029 году за 2028 год и зачесть всю сумму вашего убытка, полученного в 2020 году. Десять лет - это срок, на который переносится убыток.

[@victoriash8311]

@@ТатьянаСуфиянова Татьяна, спасибо за скорый ответ, поняла , что только три года можно использовать для возврата налога ( 3 года в течении 10 летки ) Верно?

[@ТатьянаСуфиянова]

@@victoriash8311 да, верно.

[@victoriash8311]

@@ТатьянаСуфиянова спасибо, большое . А в разные года сальдировать убытки и прибыль от разных брокеров можно или только в одном году ? То есть убыток от одного Брокера прошлого года перенести на прибыль другого Брокера текущего года? Извините пожалуйста за беспокойство

[@ТатьянаСуфиянова]

@@victoriash8311 данные разных брокеров можно. Убыток одного брокера можно зачесть с прибылью второго брокера и годы разные. Это ваше право.

[@user-sunshine392]

Добрый день, Татьяна. Подскажите, пожалуйста, а как отчитаться по прибыли и убыткам текущего года, если брокер иностранный и доход в валюте? Есть ли аналогичное видео ?

[@dmitryn32]

Получилось найти?

[@user-sunshine392]

Пока нет)

[@dmitryn32]

@@user-sunshine392 Загуглите "midspace 3 ндфл". Ютуб видимо не пропускает ссылки. Завершаю заполнение по тому гайду.

[@user-sunshine392]

@@dmitryn32 Спасибо большое!)

[@РинаДубинская]

Здравствуйте, Татьяна! Спасибо за Вашу работу! Есть вопрос, в прошлом году по декларации сальдировала прибыль и убытки по разным брокерам. Остался не реализованный убыток. В разделе Убытки прошлых периодов нужно внести общую сумму убытков или сумму переходящего остатка и где его посмотреть?

[@ТатьянаСуфиянова]

Если вы ранее убыток уже начали сальдировать, то вы должны были расчет делать, посмотрите ваш расчет, сделайте новый и приложите его к декларации.

[@Николай-о3я6д]

Татьяна, здравствуйте! Спасибо за видео ! А как учитывать купонный доход от еврооблигаций ? Это же по сути валютный доход получается ? Что делать в этом случае ?

[@ТатьянаСуфиянова]

нет, не валютный доход. Это доход, который увеличивает ваш доход по облигациям. Если можно так сказать. Вы просто его тоже учитываете при расчете налоговой базы.

[@Николай-о3я6д]

@@ТатьянаСуфиянова но купон платится же в евро ? Просто пересчитать его по курсу ЦБ и указать как обычный купон по облигациям ?

[@ТатьянаСуфиянова]

@@Николай-о3я6д да, он по курсу в рубли пересчитывается и все. Но это не операции на форексе, нет. Это доходы по коду "1530".

[@ОльгаПрохорова-э7г]

Татьяна, спасибо за Ваши видео! Очень доступно и полезно. У меня такой вопрос. Хочу в этом году зачесть убытки прошлых лет. Но нужно прикладывать копию налогового регистра. А там брокер так же показывает фин. результат на валютной секции, налог с которого я платить не хочу принципиально, т.к. валюта куплена более 5 лет назад (есть справки). И так же потому, что считаю прибыль от девальвации рубля как бы своей компенсацией. Стоит ли в моей ситуации учитывать убытки прошлых лет? Не получится ли так, что мне предъявят сумму к оплате (с пенями) гораздо большую, чем компенсация убытков?

[@Shors75]

Добрый день ! Подскажите , а где видео о "второй удобный способ заполнения данных - это заполнение документа непосредственно в режиме онлайн через Личный кабинет налогоплательщика" ? Спасибо.

[@ТатьянаСуфиянова]

Я сделаю такое видео. Сразу отмечу, что в ходе проверок налоговые инспекторы просят заполнять все таки в программе "Декларация", потому что есть технический "косяк" в онлайн программе. И я в этом году многим перебивала декларации по просьбе ИФНС. А видео я сделаю. Этот "косяк" касается только прибыли на фондовой бирже, не для всех.

[@ТатьянаСуфиянова]

Личный кабинет "висит" пока на сайте ФНС, я сама планировала сделать видео это, как можно скорее.

[@ЖеняСибиряк-б4ъ]

@@ТатьянаСуфиянова Здравствуйте ! Я не смог оформить декларацию 3 НДФЛ через личный кабинет в режиме онлайн, так там указаны невероятные суммы дохода от брокера. Брокер говорит это косяк налоговой... Буду пробовать оформлять в программе. Я вот только не понял как подгрузить документы кроме самой декларации ? По убыткам например

[@ТатьянаСуфиянова]

Добрый день. Прошу прощения за несвоевременный ответ - очень большой поток вопросов, просто не успеваю проверять все страницы. Самый верный способ задавать вопросы на почту. если конечно он еще актуален. [e-mail]

[@СергейКозлов-з1я]

Скажите, аожно в одной декларации указать вычеты по ипотеке и от брокеров?

[@ТатьянаСуфиянова]

Конечно, можно и нужно. Это ваше право.

[@СергейПупкин-с1з]

Татьяна подскажите, в какой строке декларации 3ндфл можно увидеть перенесенный на будущие года убыток?

[@ТатьянаСуфиянова]

В новой форме декларации никак не увидеть, нужно высчитывать. Поэтому советую вести учет такой суммы переходящего убытка.

[@Kseniya-by2re]

Добрый день! Расскажите по подробнее про код 1531. Если у одного брокера был убыток, а у другого прибыль в отчетном году можно ли их сальдировать и как это отразить в программе Декларация? Я поняла, что переносить на будущие периоды убытки по 1531 нельзя, но можно ли их зачесть за текущий отчетный год?

[@Kseniya-by2re]

На мой вопрос так и нет ответа. Или тут все подставные вопросы?

[@eliyahu107]

добрый день! спасибо за полезные видео. остались вопросы- 1) 4 года назад я уже возвращал налог. Пришло время снова вернуть налог за 23г. Но я так понимаю мне нужно минусовать первый возврат от общей суммы убыточных лет. как это минусуется? что будет если я не отминусую этот первый возврат? сколько я вернул 4 года назад я уже не помню, где найти информацию об возвращенном налоге? 2) у меня было несколько убыточных лет. Обязательно ли отражать все убыточные года, если одного убыточного мне достаточно чтобы вернуть налог. Для меня, возможно для Налоговой было бы проще один убыточный год указать и вернуть налог. Заранее спасибо.

[@gannaivanova7639]

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, Татьяна, если по Фридом брокеру именно по D счету была прибыль скорее всего из за того что там начисляется процент. Прибыль 2,5 доллара😂,нужно ли где то показывать это? Тем более счет я закрыла неделю назад

[@sowt007]

Татьяна, спасибо за ваше видео! На самом деле, есть некоторые моменты, которые не до конца понятны. Брокер с меня взял деньги для уплаты налога с прибыли за 23 год и подал 2-НДФЛ. Но за 22 и 21 годы у меня был убыток. Я пытаюсь через ЛК сделать вычет через подачу декларации 3-НДФЛ и указание суммы убытков за прошлые годы. Но доходя до этапа с возвратом переплаты, сайт говорит, что у меня нет доступной переплаты. Это нормально? Налоговая позднее пересчитает переплату? Или это и есть та техническая проблема, о который вы писали в комментариях? И если всё-таки создать 3-НДФЛ через программу Декларация, то нужно ли в этом случае так же указывать доходы с продаж ЦБ и ПФИ? Ведь у налоговой уже есть 2-НДФЛ с этой информацией от брокера и я опасаюсь, что налоговая мне два раза учтёт доходы. И если всё-таки надо указывать, то нужно ли указывать другие источники дохода, например зарплату с места работы? Ведь работодатель тоже уже сдал за меня 2-НДФЛ.

[@sowt007]

Отвечу сам себе на второй вопрос. Видимо доход от операций на рынке указывать обязательно нужно. Без этого декларацию и не получается особо сделать. А вот указывать доходы (например зарплату), которые не относятся к переносу убытков - не нужно. По крайней мере, интернет говорит так)

[@nikitakm1045]

@@sowt007 Здравствуйте. У меня та же проблема. Вы разобрались, что делать? А то весь день проковырялась на этом сайте и всё время одно и то же- у вас нет доступной переплаты.

[@alibumae]

Здравствуйте! вам удалось разобраться с "нет доступной переплаты"?

[@sowt007]

@@alibumae я пришёл к выводу, что это баг о котором говорит автор видео тут в комментариях. В итоге, я заполнил 3-НДФЛ через программу декларация и загрузил её в ЛК налогоплатильщика. Доходы указывал только относящиеся к брокеру. Обратите внимание, что у вас в 2-НДФЛ от брокера в ЛК налоговой. У меня там по кодам 1530 и 1532 доходы были увеличены ровно в 2 и в 3 раза, копейка в копейку. Хотя общий доход, налоговая база, вычеты и начисленный налог были посчитаны по верным цифрам. Это тоже несколько усложнило мой путь. В итоге ориентировался на 2-НДФЛ который скачал на сайте брокера. В интернетах нашлись и другие люди, кому налоговая так начудила. Ладно хоть денег не содрали больше положенного.

[@OlegFokinSky]

Здравствуйте, спасибо за видео. Есть вопрос именно по сальдированию убытков за прошлые годы. Перечитал кучу информации, но до конца понять не могу как уменшается налоговая база. Ситуация следующая в упрощенных цифрах напишу. 2023 год прибыль от продажи акций - 500тыс. (затраты 500тыс.) Налог 65 тыс. За предыдущие годы получены суммарные убытки (так как указано в справке об убытках от брокера) Операции с ЦБ, обращающимися на организованном рынке ЦБ - 20 тыс. Операции с ПФИ, обращающимися на организованном рынке ЦБ, базисным активом которых являются ЦБ, фондовые индексы - 100 тыс. Операции с ПФИ, обращающимися на орг. рын. ЦБ базисным активом которых не являются ЦБ, фондовые индексы - 10 тыс. На какую сумму я могу уменьшить налоговую базу 500 тыс, исходя из этих данных. А именно, на какую сумму я могу уменьшить налоговую базу, на 20 тыс., или на 130 тыс. ? Спасибо

[@ТатьянаСуфиянова]

прибыль по акциям 2023 года вы вправе сократить на убытки только по ЦБ за 2022 год, я имею в виду не убытки по ПФИ.

[@OlegFokinSky]

@@ТатьянаСуфиянова спасибо за ответ. Могли бы вы пояснить, что означает следующая трактовка Тинькофф: Убыток по фондовым ПФИ сначала сальдируется с доходом по прочим ПФИ, базисным активом которых являются не ценные бумаги или фондовые индексы, а, например, валюта или нефть. Если убыток больше дохода, то на эту сумму можно уменьшить налогооблагаемый доход по обращающимся ценным бумагам. Также оставшуюся часть убытка можно перенести на следующий год и снизить таким образом налогооблагаемый доход по ПФИ. Я так понял есть какие то случаи когда убыток по ПФИ уменьшает доход по ЦБ, или это не так? Спасибо

[@НатальяМудрицкая-ы5ы]

Если все таки налоговый агент откажет в вычете при переносе убытков Прошлых лет (2018, 2019) на прибыль 2022, ссылаясь на то, что убытки не были задекларированы в 2018 и 2019 годах, то что делать? Декларации 2018 и 2019 заполнялись ОНЛАЙН на вычет инвестиционный. Их редактировать в ЛКН? В программе не получится редакционную версию сделать или все таки перенабирать в программе декларацию? Многие пишут, что налоговая отказывает в вычете, т.к. убыток не задекларирован в том году, когда он случился.

[@ГалинаПронина-щ9р]

Татьяна, в программе Декларация внесла все данные по брок счетам за 2022г. Правильно ли убыток за 2022 вносить надо не в раздел убыток, а в поле Код вычета 201? Также есть неучтённый убыток за 2021г. Его можно внести в этой же декларации, но уже в поле Убытки? И не надо вносить корректировки в декларацию 2021? Возможно ли в заполненной декларации увидеть общую цифру по всем учтённым убыткам? Они гасятся прибылью по методу фифо? С уважением, очень жду ответы

[@АнастасияСкопченко]

Убыток есть, но как его подтвердить?

[@ЛилияТуговикова-н9ш]

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, если в справке 2-НДФЛ есть коды дохода 1011 и 1538, их можно использовать как налоговую базу для получения социальных налоговых вычетов или зачесть убытки прошлых лет? код 1011 -Проценты (за исключением процентов по облигациям с ипотечным покрытием, эмитированным до 01.01.2007, доходов в виде процентов, получаемых по вкладам в банках и доходов, получаемых при погашении векселя), включая дисконт, полученный по долговому обязательству любого вида. Код 1538 - Доходы в виде процентов по займу, полученные по совокупности операций РЕПО

[@irinaegorova4148]

Здравствуйте, впервые заполняю декларацию 3ндфл по зарубежному брокеру Фридом финанс Глобал . Прошлый 2021год был в прибыли.а 2022 г-убыток . Я никак не могу понять как отразить убыток в декларации . При внесении суммы расхода (она больше суммы дохода от продажи ) в графу вычит( выбираю код 201), в итоге формируется ошибка , подскажите как правильно вносить данные и где должна быть видна сумма убытка в декларации? Сумму вычита (расхода по приобретению акций ) считаю как цена покупки + комиссия .

[@ТатьянаСуфиянова]

Добрый вечер. Вы где заполняете вашу декларацию? Если непосредственно в личном кабинете налогоплательщика, то там "глюк" такой есть. Заполните вашу декларацию в программе "Декларация 2022" - это программа ФНС, потом готовый файл отправите через личный кабинет.

[@irinaegorova4148]

Спасибо . Под этим видео нашла Вашу почту ,отправила туда свои проблемки ,если не сложно ,посмотрите ,пжл .

[@МаксВетковский]

Лучше обратиться в специализирующиеся на этом фирмы. Я когда первый раз готовил три года назад отчет, мне у моего брокера БКС посоветовали обратиться в НДФЛку и даже промик дали. Вообще отличный брокер. По-человечески всегда относятся и помогают с вопросами

[@ТатьянаСуфиянова]

@@irinaegorova4148 я отвечу, да.

[@Этореально-ю3ф]

Добрый день. а как с Вами связаться, что бы заказать отчет?

[@manen-tn6jp]

Добрый день! Татьяна подскажите пожалуйста как отразить в 3-НДФЛ убытки по операциям РЕПО?

[@ТатьянаСуфиянова]

Если у вас российский брокер, то вы в состав декларации переносите данные строго со справки 2-НДФЛ. Если у вас зарубежный брокер, то вы убытки по таким бумагам относите к расходам по всем вашим акциям, если таковые были у вас. На цифрах было бы легче показать. Напишите мне более подробно.

[@ТатьянаСаванина-щ8у]

Добрый день. Не могу найти видео с заполнение темы сальдирования убытком текущего года у одного брокера в программе ИФНС . Помогите пжл.

[@ЕвгенийМордасов-н9ц]

Татьяна, спасайте. Есть у меня пара других счетов и в декабре нужно что-то сделать. Только что? Я в этом совсем желторотик ))) 2019 г. Есть брокерский счёт Тиньков. Есть сделки прибыльные, есть убыточные. Запросил в ЛК Тиньков предварительный расчёт налогов. Вижу есть доход. А значит за 2019 г. будет НДФЛ. Хочется его уменьшить. 2019 г. Есть брокерский счёт DriveWealth (американский брокер). Есть покупка бумаг. Пока ещё ничего не продавал. Некоторые бумаги выросли (в пересчёте на рубли), а некоторые бумаги упали (в пересчёте на рубли). Так что пока пока имею «бумажную» прибыль и «бумажный» убыток. Дальше. У этого американского брокера я плачу разные комиссии: 2,19% за пополнение счёта 5$ за заполнение формы W-8BEN 2,99$ за сделку Хочу до конца декабря 2019 г. сделать какую-то сделку и присоединить к ней эти комиссии. 1. Могу ли я продать и снова купить ПРИБЫЛЬНУЮ бумагу и присоединить к ней эти комиссии? 2. Могу ли я продать и снова купить УБЫТОЧНУЮ бумагу и присоединить к ней эти комиссии? 3. Могу ли я присоединить все комиссии? Или присоединяются только комиссии имеющие отношение к бумаге по которой происходит фиксация? Хочется прицепить к сделке их ВСЕ!))) И в Тинькове и в DriveWealth бумаги фондового рынка - акции и ETF. 4. Их ведь можно сальдировать? 5. Смогу ли я вот такой сделкой в декабре уменьшить итоговую налогооблагаемую базу и в конце концов уменьшить тот налог который с меня удержит Тиньков?

[@ТатьянаСуфиянова]

Евгений, доброго дня. Вам по зарубежному счету надо продать бумаги и потом снова их купить. Так вы зафиксируете результат. Давайте созвонимся. Запишите мой ват сап (918) 656 40 66

[@ТатьянаСуфиянова]

Еще добавлю, что можно закрыть одну сделку и к ней прицепить ваши общие комиссии брокеру (не распределяя на количество открытых сделок). Внутри года между собой можно сальдировать результат по акциям и финансовым фьючерсам.

[@ЕвгенийМордасов-н9ц]

@@ТатьянаСуфиянова Это понятно что нужно что-то продать. Только что? Прибыльную бумагу или убыточную? Логика подсказывает что убыточную. А если бы у меня не было убыточных? Если бы все были прибыльные? Вот та что сейчас убыточная (в пересчёте на рубли) она щас растёт. Убыток кокращается. Чую я проторможу и к концу года она выйдет в плюс. Что тогда? Тогда у меня все бумаги будут в прибыли (в пересчёте на рубли). Можно ли прибыльную бумагу закрыть и прицепить к ней комиссии? P. S. Простите что пишу тут, но я на работе звонить не могу. Могу писать в WatsApp

[@ЕвгенийМордасов-н9ц]

@@ТатьянаСуфиянова А вот комиссию не связанную с оборотом ценных бумаг я прицепить могу? 5$ за форму W-BEN - это же не связано с владением бумагами. Это связано с дивидендами. 2,19% за пополнение счёта. Это ведь тоже про деньги, а не про бумаги. Может есть какой-то специальный перечень какие комиссии могут быть присоединены, а какие - нет. Или присоединять можно ВСЁ!!! P. S. Простите что пишу тут, но я на работе звонить не могу. Могу писать в WatsApp

[@ТатьянаСуфиянова]

@@ЕвгенийМордасов-н9ц можно писать, мне письменно удобнее даже. Можно закрыть убыточную сделку и привязать к ней комиссии. А можно прибыльную - это как вы планируете сделать. Если вы убыточную бумагу сейчас "зафиксируете", то вернете чуток налога с вашего Тинькова. Понимаете?

[@nikitakm1045]

Здравствуйте, весь день ищу ,как именно в кабинете налогоплательщика заполнить ,но ни у кого нет к сожалению. Подскажите, если не трудно, у меня в 22 году был убыток по инвестированию и я переплатила налог. в 23 всё хорошо. Хочу вернуть переплаченный налог, заполняю декларацию за 23 год. заполняю графы сведения об убытках предыдущих периодов и всё время ответ - у вас нет доступной переплаты. Что я могу не так делать?

[@sowt007]

У меня то же самое. И у многих других людей так же. Видимо это и есть техническая проблема, о которой автор видео тут в комментах говорит. Действительно проще заполнить 3-НДФЛ через программу декларация, как описано в видео. Я результат проверки налоговой пока не получил, но по крайней мере, там документ понятный формируется, в котором всё правильно расчитывается.

[@nikitakm1045]

@@sowt007 оформила как в видео. Но не все коды там есть. Отправила только нужный 1530. Не знаю пройдёт ли. Тоже жду ответа.

[@2kxaoc]

@@nikitakm1045 могут быть не все коды т.к. вы выбираете не тот % налога (13, 15, 30), соответствующий нужному вам коду дохода.

[@rsardak]

Подскажите, пожалуйста, какой код дохода по договору займа с процентами?

[@ТатьянаСуфиянова]

Если я не ошибаюсь, 1538, но надо в перечне кодов глянуть.

[@rsardak]

@@ТатьянаСуфиянова спасибо, Татьяна. А у вас это профильная тема?

[@makkraf7184]

Я заполняю 3-НДФЛ за 2023 год через Личный Кабинет Налогоплательщика. Мне надо ввести по одному брокеру прибыль, по другому - убыток. На шаге Доходы указать Сумму вычета (расхода) выше Суммы дохода невозможно, появляется сообщение «Сумма вычета не должна превышать сумму дохода». На шаге Вычеты предлагается ввести убытки предыдущих налоговых периодов. Подскажите, пожалуйста, где ввести убыток за 2023 год? В программе вы загружали расходы выше доходов, но в Кабинете Налогоплательщика это сделать невозможно.

[@ТатьянаСуфиянова]

В личном кабинете не надо заполнять. Там техническая ошибка. Лучше в программе "Декларация", там все и заполните. А потом нужные файлы скачаете и через личный кабинет сдадите.

[@nearbird9517]

Как быть с кодом дохода 1539? Его нет в программе

[@nataliaedw6747]

Здравствуйте, большое спасибо за видео. Татьяна, нужно ли заполнять в доходы, полученные в РФ, доходы от работодателя или достаточно заполнить только все по графам месяцев из ндфл брокеров и показать убыток прошлых лет? И второй вопрос, может ли такое быть, что в справке ндфл брокера за 2022 показан доход и исчислен налог, но брокер также выдал справку об убытках за 2022?

[@ТатьянаСуфиянова]

На первый вопрос не смогу дать полный ответ, потому что не знаю, для чего вы декларацию заполняете. Второй вопрос - да, конечно.

[@nataliaedw6747]

@@ТатьянаСуфияновая подаю, чтобы учесть убытки по акциям за 2022 год на брокерском счете. В 2023 прибыль по акциям. Поняла, что нужно за все месяца все по брокеру показать за 2023 год. А нужно ли вводить и данные из НДФЛ от работодателя?

[@МаксА-н1т]

Что делать если сумма убытка прошлых лет превысила сумму дохода? Как переноситься, учтенный, убыток прошлых лет в декларации 3-НДФЛ на будущие налоговые периоды?

[@ТатьянаСуфиянова]

Сумма убытка указывается в декларации полностью, а ее неиспользованный "хвостик" будет автоматически перенесен на следующие годы. В следующем году вы покажете уже сумму убытка прошлых лет меньше, потому что часть этого убытка будет сейчас зачтена.

[@МаксА-н1т]

@@ТатьянаСуфиянова спасибо. А какими документами этот оставшийся "хвостик" будет подверждаться в следующей декларации? Или там есть поле что-то типа "остаток убытка из декларации прошлого года"?

[@ТатьянаСуфиянова]

@@МаксА-н1т такой "хвостик" я лично клиентам делаю в пояснении специальном, которое они сдают. И данные как бы фиксируются.

[@user-sunshine392]

Татьяна, подскажите, пожалуйста, еще вопрос : как правильно заполнить декларацию, если один брокер российский, а второй иностранный ?

[@ТатьянаСуфиянова]

С российского брокера вы берете справку 2-НДФЛ и переносите данные в декларацию. Но просто так делать это не обязательно. Данные с РФ брокера мы заносим в состав 3-НДФЛ только в том случае, если вам надо получить налоговые вычеты или зачесть убытки. А по зарубежному брокеру - вы сначала готовите расчет налога, а потом переносите данные в вашу декларацию.

[@trend_viribus]

Спасибо за информацию. Очень познавательно. Но стало интересно, если я беру первый раз вычет по убыткам прошлых лет, а потом беру вычет по убыткам в следующем году, как мне подтвердить по первичным документам, когда я беру убыток второй раз ? у брокера то первичка во второй раз по убыткам, наверное, такая же будет или она уменьшится в их системе ?

[@ТатьянаСуфиянова]

Ведите расчет убытка, и каждый раз учет свой ведите и отмечайте сумму использованного убытка и переходящего, этот расчет нужно предоставлять в ИФНС.

[@trend_viribus]

@@ТатьянаСуфиянова Я понял, спасибо.

[@zkeyzkey5855]

Добрый день! Скажите, пожалуйста, нужно ли подавать декларацию, если год был убыточным?

[@ТатьянаСуфиянова]

Если у вас российский брокер и там были убытки, не с чем их сальдировать, то декларацию не надо делать. Бытует мнение, что надо убыток, полученный у РФ брокера "закрепить" путем подачи декларации 3-НДФЛ. Но это ошибка. Нет такой обязанности.

[@ChuChu-x5b]

Татьяна, скажите пожалуйста как оформить это в бумажном виде?

[@ТатьянаСуфиянова]

Распечатать то, что в программе сделаете.

[@alex_invest6535]

Здравствуйте! У меня вопрос по правильному порядку сальдирования прибыли и убытка на брокерских счетах. Есть убытки за несколько лет, а также за прошлый год убыток у нескольких брокеров и прибыль у одного брокера. Все по коду 1530. Цифры округленные, для простоты расчета. 2020 год - Брокер А прибыль 80 000Р (удержан НДФЛ 13%), Брокер Б - убыток 100 000Р, брокер С - убыток 20 000Р. 2019 год - Брокер А - убыток 30 000Р. 2018 год - Брокер А - убыток 40 000Р. Я читал, что нужно убытки прошлых лет сальдировать в хронологическом порядке, начиная от самых ранних. Но у меня одновременно есть как убытки ранних лет ( 2018, 2019), так и убытки в последнем налоговом периоде за 2020г, А также в 2020г есть прибыль. но сумаарно убытков больше. Как мне правильно заполнить декларацию для возврата удержанного НДФЛ за 2020 и чтобы не "сгорели" убытки прошлых лет? 1) Достаточно указать прибыль у брокера А 80 000Р и убыток по брокеру Б 100 000Р и приложить соответствующие документы ? Что будет с убытком брокера С за 2020г ? можно ли его будет указать и зачесть в следующей декларации за 2021 ? и что убытками брокера А за 2018г и 2019г, они "сгорят" , т.к. нарушена хронология ? 2) указать прибыль у брокера А 80 000Р и совокупный убыток за 2020г по брокеру Б 100 000Р + брокеру С 20 000Р. чтобы он не сгорел. А "хвостик" убытка 40 000Р можно будет перенести на следующие прибыльные годы ? и что убытками брокера А за 2018г и 2019г, они сгорят , т.к. нарушена хронология ? 3) указать прибыль у брокера А 80 000Р за 2020г и совокупный убыток за все годы (2018г, 2019г, 2020г) в размере 190 000Р и "хвостик" убытка 110 000Р потом переносить на следующие прибыльные годы ? Возможно есть какой-то четвертый вариант. Буду признателен за ответ !

[@ТатьянаСуфиянова]

Добрый день. Прошу прощения за несвоевременный ответ - очень большой поток вопросов, просто не успеваю проверять все страницы. Самый верный способ задавать вопросы на почту. если конечно он еще актуален. [e-mail]

[@АлинаДем-ь4л]

@@ТатьянаСуфиянова Почему именно на почту? Чем здесь то плохо ? Здесь всем удобно видеть ответ под вопросом !

[@didmi9865]

Татьяна, здравствуйте! Отправил декларацию в виде файла *xml через личный кабинет ФНС. Налоговая нашла ошибку (лишний вычет) и разместила в личном кабинете "Требование" в котором просит "представить уточненную №1 Декларацию" за тот же год. Проверка по декларации еще "в процессе". Подготовил уточненную декларацию - файл *xml в программе. Как этот файл с коррект. декларацией правильно отправить в личном кабинете - через 1. "Дослать документы" к проверяемой декларации 2. Или через "Подать декларацию". Других опций в современном личном кабинете вроде бы нет. И еще не понял, надо ли ставить галочку "сформировать заявление о возврате налога в рамках декларации" ? (если в первичной такая галочка стояла, проверка еще идет и никаких вычетов пока не перечисляли, а по корректирующей декларации сумма к возврату стала меньше, чем была заявлена в первичной).

[@ТатьянаСуфиянова]

Добрый вечер. Если у вас есть готовый файл xml, то подать его надо в таком же порядке, как вы сдавали первую декларацию. А сумма налога к возврату у вас в корректировке должна быть скорректирована.

[@didmi9865]

@@ТатьянаСуфиянова А при отправке коррект. декларации 3-ндфл нужно ли копии прилагать (те же, что к первичной прилагались) или при проверке коррект. декларации налоговая "поднимает" первичную с копиями и второй раз их направлять не нужно?

[@ТатьянаСуфиянова]

@@didmi9865 нужно все приложить, лучше продублировать. Начинается новая проверка, поднимать "старые" документы никто не будет.

[@didmi9865]

@@ТатьянаСуфиянова Добрый вечер Татьяна! К Вам вопрос по конкретной ситуации: Родственник-пенсионер подал через личный кабинет декларацию 3-НДФЛ в которой заявлено 2 вычета, один из которых - в связи с пополнением ИИС. Налоговая выявила в ходе проверки что у него оказалось одновременно 2 ИИС (я подозреваю, что его обманули в банке и завели ему, так как про второй открытый ИИС он не помнит и этот второй ИИС всё время был пустой) Налоговая разместила в его личном кабинете "требование о предоставлении пояснений" в котором требует предоставить "уточненную №1 декларацию". Вопрос: насколько обязательно посылать "уточненную декларацию" если сейчас в личном кабинете в статусе декларации появилось "формируется акт проверки" и сумма заявленная к вычету стала отображаться меньше чем была заявлена (соответствует оставшемуся вычету по софинансированию пенсии без вычета по ИИС который налоговая видимо "сняла"). Нужно ли в данной ситуации отослать коррект. 3-НДФЛ в которой убрать вычет на который налоговая ругалась? Или окончание проверки по первичной декларации без корректирующей даст тоже самое? Оштрафует ли его налоговая за ненаправление коррект. 3-НДФЛ?

[@ТатьянаСуфиянова]

@@didmi9865 штрафовать никто не будет. А корректировку подать советую (в которой ИИС убрать). Это будет самый быстрый и лучший вариант - так ему деньги по другому вычету быстрее вернут.

[@НатальяГлаз]

Здравствуйте, Татьяна. Спасибо за видео. По справке 2-ндфл от брокера за 22 год занесла данные. Июль, август, ноябрь 22г код дохода 1530 и код расхода 201, цифры дохода и расхода одинаковые. По справке расчёту от брокера за 22 год есть убыток по коду дохода 1530 и 1537. Мне суммы убытка надо добавить в какой месяц?

[@ТатьянаСуфиянова]

В любой месяц, общая сумма расхода важна.

[@ОлегРябинин-ч1щ]

Татьяна, здравствуйте. Подскажите, если я являюсь ИП, то заполняя 3-НДФЛ для получения вычета за убыток прошлых лет по ЦБ, я должен этот раздел заполнять или делать две справки: одну для ИП, а другую как физлицо от брокера?

[@ТатьянаСуфиянова]

Если вы ИП и платите НДФЛ (то есть, не применяете УСН, например, или патент) тогда вы готовите одну декларацию.

[@luybovp.8927]

Добрый вечер! Татьяна подскажите пожалуйста, где (на какой странице) в готовой декларации, можно посмотреть сумму не использованной убытка? Спасибо!

[@ТатьянаСуфиянова]

Вообще в приложении № 8 декларации.

[@НатальяМудрицкая-ы5ы]

Татьяна, Заполняю Декларацию 2022 (прибыльный год) на вычет Инвестиционный и Убытки прошлых лет (2018, 2019), которые полностью покрываются, просмотрев видео данное появились вопросы: 1. на вкладке ДОХОДЫ прописываю доходы от всех агентов: и брокера и РАБОТОДАТЕЛЕЙ? 2. на вкладке ВЫЧЕТ считаю сама Инвествычет, если он менее 400 000, или ставлю просто максимальную сумму?

[@ТатьянаСуфиянова]

1. Да. 2. Вы ставите сумму фактически внесенных средств, но не более 400 000 рублей.

[@XaliMMM]

Татьяна подскажите пожалуйста.Если по результатам 2022 года я сальдировал прибыль и убытки у разных брокеров,получил обратно часть излишне уплаченных налогов и по результату остался в прибыли,то на следующий год уже эти убытки не перенесутся?То есть убытки за 22 год уже использованы?

[@ТатьянаСуфиянова]

Если у вас прибыль оказалась больше полученного убытка, то тогда да - вы полностью сальдировали ваши убытки.

[@XaliMMM]

@@ТатьянаСуфиянова спасибо большое за помощь.С меня лайк на каждое ваше видео :)

[@malashen]

Здравствуйте! Заполняю декларацию за 2018 год... Финам дал мне НДФЛ-2, там коды 208, 222, 210. Их нет в программе. Как быть? Спасибо.

[@ТатьянаСуфиянова]

Добрый день. А вы посмотрите - рядом с этими кодами стоят еще коды, и там указаны суммы расходов. Их вместе надо сложить. Не надо искать каждый код.

[@malashen]

@@ТатьянаСуфиянова Огромное спасибо, так и сделал. Можно еще вопрос? Если я подаю декларацию для получения налоговых вычетов, дивиденды в декларацию можно не вносить?

[@ТатьянаСуфиянова]

@@malashen доброго дня. Да. Дивиденды можно не вносить, они не принимают участие в зачете.

[@eliyahu107]

Татьяна, у меня в 2019г. была прибыль. А в 2016 у одного брокера была прибыль, а у другого убыток, который был больше прибыли у другого брокера. Мне значит помимо справки об убытке, надо еще также предоставить справку о доходах у другого брокера?

[@ТатьянаСуфиянова]

Добрый вечер. Вам надо справку 2-НДФЛ за 2019 год и данные об убытках убыточного брокера. Все. Данные по прибыли 2016 года не надо, ее уже не зачесть.

[@Kelimu]

А могу ли я зачесть убыток 2019 г за прибыльный 2020 год сейчас? Ндфл 3 за 2020 уже подавал, но убыток не применял. Если это ещё не поздно сделать, то мне надо в 2024 подать корректирующую декларацию за 2020? Или можно её подать уже сейчас?

[@ИринаРоманец-у3ю]

Здравствуйте. В вашем примере Вы указываете, что был доход только в 12 месяце. Или можно так суммировать все месяца и указать просто под 12 месяцем?

[@ТатьянаСуфиянова]

Можно так. От ситуации зависит. Но суммировать можно, так многие РФ брокеры делают, когда справки 2-НДФЛ выдают.

[@helenpo6574]

Здравствуйте! Татьяна, подскажите, пожалуйста, обязательно ли в декларацию добавлять справку 2-НДФЛ за 2020, если я хочу сальдировать убыток с прошлых лет. Нельзя только в декларацию добавить информацию по убыткам?

[@MAKCOfication]

Скажите, пожалуйста, Татьяна, убыток по операциям с кодом дохода 1537 (по операциям РЕПО) можно включать в декларацию?

[@ТатьянаСуфиянова]

Добрый день. Прошу прощения за несвоевременный ответ - очень большой поток вопросов, просто не успеваю проверять все страницы. Самый верный способ задавать вопросы на почту. если конечно он еще актуален. [e-mail]

[@sowt007]

Ещё возник вопросик) Получается нельзя подать убытки заранее на следующие периоды? Предположим, что у меня в 22 году были убытки по операциям с ЦБ и ПФИ. А в 23 году я получил прибыль по операциям с ЦБ, но не с ПФИ. Я подаю декларацию, где переношу убытки по ЦБ на прибыль 23 года. Но при этом, про убытки по ПФИ за 22 я должен продолжать помнить сам, и если у меня будет прибыль по ПФИ в 24 году, то только тогда я смогу их заявить налоговой? Получается, что сейчас я не могу их заявить, чтобы в следующем году они уже сразу учитывались налоговой?

[@sowt007]

Отвечу сам себе. Пришёл к выводу, что нельзя. Не нашёл такого инструмента.

[@Kefaln]

Здравствуйте, подскажите пожалуйста в графе Доходы нужно указывать все полученные доходы, или только те, по которым необходимо получить вычет, в частности инвестиционные убытки?

[@ТатьянаСуфиянова]

вы в декларацию вносите ту прибыль, с которой идет зачет.

[@Kefaln]

Спасибо!

[@ИринаКудряшова-э5о]

Татьяна, здравствуйте! В 2022 есть два брокера: у одного убыток , у другого прибыль. Причем убыток больше чем прибыль. Можно полностью сальдировать прибыль и ещё останется убыток на будущие периоды. Но ещё есть убытки прошлых лет. Как все это правильно учесть?

[@ТатьянаСуфиянова]

Вам надо собрать все убытки с самого начала и сделать расчет переходящего убытка.

[@ВикторВоронин-и6д]

​@@ТатьянаСуфиянова как это сделать?

[@ТатьянаСуфиянова]

@@ВикторВоронин-и6д напишите мне после 10 мая, я вам расскажу.

[@newlife_secret]

Татьяна добрый день. Могли бы вы ответить по вопросу торговли на валютной секции ммвб. Нужно ли подавать декларацию при получении дохода от продажи валюты? И важна ли сумма проданной валюты. Слышал что если сумма продажи валюты не превышает 600000 тыс руб то брокер не подаёт данные в налоговую. И нужно ли подавать нулевую декларацию в случае получения убытка при продаже валюты на ммвб?

[@ПаисийПеровский-ф1т]

Ничего из этого делать не нужно. Брокер является налоговым агентом, поэтому с прибыли все налоги вычтет сам, а с убытков налоги не платятся.

[@Dymsha]

Нужно, валюта - имущество. Брокеры не исчисляют налог при работе на валютной секции, но передают данные.

[@user-nv4de5mu]

@@Dymsha кто говорит, что надо самостоятельно заполнять, кто говорит, что налоговый агент сделает всё сам.

[@ilyaflimonov1085]

Подскажите пожалуйста. У одного брокера (ВТБ) у меня плюс, у второго (Тинькоф) минус. Смогу я этот минус сейчас в 2021 за 2020 зачесть? Или только в 2022 году? И ещё у ВТБ вижу, что по валютным операциям стоит минус. Его можно зачесть?

[@ТатьянаСуфиянова]

Да, конечно. Вы праве внутри года зачесть результаты между разными брокерскими компаниями. Убыток по валюте нельзя, к сожалению, поставить в зачет.

[@ilyaflimonov1085]

@@ТатьянаСуфиянова Спасибо

[@Kuromi.arina2011]

Здравствуйте.Татьяна,подскажите пожалуйста все заполнила как у Вас видео,а у меня выходит,что я должна в налоговую😢

[@ТатьянаСуфиянова]

где то ошибка. Напишите мне на почту [e-mail] - пришлите мне туда вашу декларацию, опишите кратко, что вы хотели там показать и я вам помогу исправить ошибку.

[@YuliaRo-p8t]

Добрый день, подскажите, пжл, есть ли ограничения по срокам подачи декларации для зачёта убытков прошлых лет в течение года? Сотрудники налоговой говорят, что необходимо такую декларацию сдать до 30 апреля 2024г. А налог оплатить до 15.07.24. Это так?

[@ТатьянаСуфиянова]

Нет, срока нет. Вы же получаете налоговый вычет. Это не ваша обязанность , это ваше право. Если в декларации отражены данные только по зачету убытка прошлых лет, сдавайте ее когда вам удобно. И налог не надо платить, вам его вернут, наоборот.

[@dmitry_music.]

Как то некоректно отображаются поля заполнения. Если год закончил с убытком, а поле ввода называется доход, это очень путает. Кто то говорит, что при убыточном годе нужно отправлять декларацию, а кто то нет. непонятно.

[@ТатьянаСуфиянова]

Убыток - это разница между доходом и расходом. Тут не должно вас ничего путать. Если у вас зарубежный брокер, то вы обязаны подать декларацию, даже если в ходе торговых операций был получен убыток. Например, вы продали на 100 долларов, купили бумаги на 120 долларов. У вас доход = 100 долларов, расход = 120 долларов, убыток соответственно - 20 долларов.

[@dmitry_music.]

@@ТатьянаСуфиянова Спасибо!

[@vodit1]

Какой год нужно указывать в подачи деклорации, если у меня убытки были в 2022г., а налог у меня вычили за прибыль 2023 года

[@ТатьянаСуфиянова]

вы делаете декларацию за 2023 год

[@alibumae]

Здравствуйте. Когда ввожу брокера, как источник выплат, надо ли ставить галочку "источник является инвестиционным товариществом"? Спасибо!

[@ТатьянаСуфиянова]

Нет, не надо

[@bondarnatalia3437]

Здравствуйте. Спасибо за ваши видео, очень помогают разобраться. Возник вопрос: Можно ли сальдировать убыток по коду 1535/207 у разных брокеров за 2022г. Например в ВТБ сумма дохода 300000, а в Тинькофф убыток 10000?

[@ТатьянаСуфиянова]

Можно между разными брокерами, да.

[@bondarnatalia3437]

@@ТатьянаСуфиянова Благодарю!

[@Litewine]

На какую максимальную сумму можно пополнить ИИС (инвест счет) , открытый ранее (например в 2015) ? с 2017 г можно 1 млн.р., довносить ежегодно , правильно ? ... Можно ли каждый год довносить на ИИС 400 тр ? И каждый год будет возврат или снижение НБ на 52 000р ?

[@ТатьянаСуфиянова]

Верно, размер был увеличен до 1 млн руб. Каждый год вы вправе пополнять свой ИИС. Налоговый вычет вправе получать тоже каждый год и его размер не менялся = 400 000 рублей за один год.

[@Litewine]

​@@ТатьянаСуфиянова Татьяна, спасибо. Надо ли подкреплять документами убытки прошлых лет подавая текущую декларяцию? Например, убытки были в 2014, 15 гг на 1 000 000 р - все Дклрции сданы, документы соответствующие тоже... Потом в 16, 17 гг , в дклр были учтены убытки в размере 500 000 р и сальдированы с прибылью, подавая Дклрацию за 2018г. и указывая 500 000р убытка (кот. тянется с прошлых периодов) , надо прикреплять какие то документы (копию дклрции 14г, когда был убыток или другие док-ты) ?

[@ТатьянаСуфиянова]

@@Litewine например, у вас был убыток в 2012 году и его часть была зачтена с прибылью 2016 года. Образовался какой-то остаток незачтенного убытка. Допустим. Не надо прикладывать копии декларации 3-НДФЛ за прошлые годы, чтобы показать налоговой, что у вас есть еще убыток. Не надо. Вы просто заполняете декларацию за очередной прибыльный год и все. Все данные о ваших прошлых декларациях уже есть в базе ИФНС.

[@Litewine]

@@ТатьянаСуфиянова , Спасибо.

[@НатальяМудрицкая-ы5ы]

Заполняю декларацию на перенос убытков прошлых лет. Если в прибыльный год (2022) брокер удержал излишний налог, но вернул его по заявлению, то на Закладке Доходы в окошке Сумма налога удержанная мне что писать? верную сумму или завышенную?

[@specrep]

Добрый день! Подскажите пожалуйста, можно ли сальдировать убыток по счету ИИС (закрыт в прошлом году) с доходом на БС (также за 2022)? Счета и брокеры разные.

[@ТатьянаСуфиянова]

Если у вас получен убыток по ИИС, то зачесть его с прибылью, которая получена через обычный брокерский счет (не ИИС), к сожалению, никак нельзя.

[@specrep]

@@ТатьянаСуфиянова Спасибо! Извините, ещё, это безоговорочное условие ФЗ или какой-то др. нормативки?

[@ТатьянаСуфиянова]

@@specrep это положения статьи 214.1 НК РФ.

[@specrep]

@@ТатьянаСуфиянова Спасибо!

[@specrep]

​@@ТатьянаСуфиянова Татьяна, добрый день! Еще одно, важное, как я думаю, уточнение: убыток был по операциям на брокерском счете куда были переведены (часть) акции с БС к которому был привязан ИИС. т.е. ИИС открыт в банке 1, банк 1 перевел часть акций в банк 2 (через открытие БС), я продал часть акций в банке 2 (важно - это не акции с ИИС в банке 1) и получил убыток. Так вот, могу ли я его сальдировать с прибылью в других банках - банк 3 или банк 4?

[@Asya_spb]

При заполнении на сайте в ЛК. При сальдировании убытков за один год выдает ошибку и не дает перейти к следующему шагу "Сумма вычета не должна превышать сумму дохода" Как же бесит. Как налог по вкладам забрать, так они сами со всех банков все просуммируют, а как здесь так все сами, да еще и не дадут ведь. Заполняла пару часов со всеми соц вычетами, иностранными дивами и зачетом убытков. И псу под хвост. !! Татьяна. К вам это, разумеется, никакого отношения не имеет! Вы замечательная, спасибо Вам за труд!)

[@НатальяМудрицкая-ы5ы]

На вкладке Доходы для убыточного брокера, надо добавить вторую строку расходов 201(вычет) и в ней прописать убыток.

[@ТатьянаСуфиянова]

Там не надо заполнять, там есть "глюк", я вас прекрасно понимаю. Делать надо в отдельной программе "Декларация" и потом готовый файл прикрепить в личном кабинете и сдать.

[@НатальяМудрицкая-ы5ы]

@@ТатьянаСуфиянова Все получается и в онлайн, просто добавить нужно еще один расход 201 (вычет).

[@ТатьянаСуфиянова]

@@НатальяМудрицкая-ы5ы это хорошо.