Qual è l'ETF migliore? Domanda SBAGLIATA! (Esempio PTF 60/40 Momentum)

[@NorbertoBernotti]

Grande Gianluca! Soprattutto per chi non ha vissuto le grandi crisi finanziarie del passato è molto facile cadere nel tranello di sopravvalutare le propria tolleranza al rischio, soprattutto in relazione al proprio orizzonte temporale e ai propri obiettivi. Chi investe senza una pianificazione seria e concreta, prima o poi, la sua legnata sui denti se la beccherà

[@GianlucaRanieriBandini]

Ciao, sante parole le tue. La prossima crisi temo che spazzerà via tanta gente.

[@IoRisparmio]

sempre contenuti top!

[@Franz59w]

Notevole !!!

[@Massimo-j2j]

A volte le cose più semplici sono le più difficili da capire. Bravo, onesto e obiettivo

[@GianlucaRanieriBandini]

Hai ragione e grazie per i complimenti. A volte si crede anche (erroneamente) che le cose più "complicate" siano le più remunerative, invece non è affatto detto.

[@SoloAle-lp4bc]

Grazie 🍻

[@lunabassi1642]

Bel video Gianluca, io sono d’accordissimo solo che non riesco a trovare spunti per la parte “tranquilla” del mio pf: obbligazioni? Etf obbligazionari? Scadenza? Monetari? Urge uno spiegone approfondito!

[@karsinds]

Interessante portafoglio 60-40, da tenerne conto come riferimento e per pensare un modello. Per i miei gusti tuttavia il portafoglio dovrebbe essere circa 80-85% azionario, con due terzi etf e un terzo azioni singole. Sugli etf ci sono ovviamente un'infinità di possibilità in base al rischio che si è disposti ad assumere. C'è chi si butta sul Nasdaq100, e rischia grosso in caso di cadute forti. O addirittura dei kamikaze che investono a leva sul Nasdaq 100. Io come investore prudente mi oriento su etf mondiali come il VWRL e il HMWD, sono solo in dubbio sull'indice principale da seguire: MSCI World o FTSE All-World. Anche etf a distribuzione come il FGQI, il VHYL e il TDIV ci stanno. C'è da dire che il -50% l'ha fatto storicamente l'S&P500, non gli altri indici world, che si attestano su dei (pur terribili) -34%: cadute da far paura, certo, ma non tragiche all'estremo. Saluti

[@LapoSapo]

@@karsinds no ftse all world ha fatto -52% nel 2008

[@nicola4682]

@@karsinds confermo quello che ha detto l'altro utente, se crolla l'sep500 gli europei di solito fanno peggio, perché le azioni europee sono molto meno liquide e nel panico crollano più rapidamente

[@karsinds]

@@LapoSapo Non è iniziato nel 2013? Secondo Justetf "Maximum drawdown since inception -33.47%"

[@LapoSapo]

@@karsinds l indice cè da tantissimo tempo. L etf da poco. Correggo -59% dai massimi 2008

[@simoneorecchioni7352]

Gli etf a distribuzione non hanno alcun senso di esistere

[@UltraVers.]

Ciao Gianluca, sarebbe interessante un video su questo tipo di ETF:WisdomTree Global Efficient Core UCITS ETF - USD Acc

[@GianlucaRanieriBandini]

Ciao, me lo avete chiesto in tanti, sì, andrebbe fatto e lo farò. Il fatto è che la lista degli argomenti è infinita e ogni giorno i mercati propongono qualche nuovo spunto.

[@LapoSapo]

Ribilanciare costa, sinceramente non capisco perche il life strategy vanguard non se lo caga nessuno.

[@beltipo20099]

perchè la gente è avida e si pensa più furba degli altri

[@Alf3985]

Esatto

[@nicola4682]

@@LapoSapo per chi vuole pochi sbattimenti non è male, a me piace scegliere anche i singoli strumenti oltre che l'asset allocation

[@LapoSapo]

@nicola4682 io personalmente l ho usato, per una parte del portafoglio. Poi pero vedendo la scarsa capitalizzazione ho preferito altri strumenti. Soprattutto la parte obbligazionaria con copertura in euro non mo garba...

[@simoneorecchioni7352]

@LapoSapo anche con il Life strategy hai un costo sui ribilanciamenti. Quando ad es. cresce l'azionario l'etf lo vende per comprare obbligazionario e ci paga le tasse. Solo che è nel rendimento e tu non ci fai caso 😂 Oltre questo c'è la copertura valutaria, il fatto che non puoi cambiare percentuali... Fa abbastanza schifo insomma, ecco perché nessuno se lo caga

[@simoneorecchioni7352]

È solo una mia sensazione, ma sicuramente credo che la diversificazione conti meno rispetto al passato e che gli asset siano più correlati. I tassi vengono riportati immediatamente sotto al 2% e le obbligazioni presto non varranno niente come due anni fa. A questi livelli le obbligazioni vanno più giù dell'azionario. Abbiamo anche appena visto l'oro andare più veloce del Nasdaq, come una specie Cryptovaluta... Penso una cosa, chi ha paura del - 50% e non ha 10 anni deve stare lontano dall'azionario. Sotto i 10 anni non si acquistano azioni

[@karsinds]

@@simoneorecchioni7352 Nel 2022 le obbligazioni sono cadute come le azioni, non hanno attutito le perdite

[@GianlucaRanieriBandini]

Ciao Simone. Ottime considerazioni! Tuttavia, sarà necessario affrontare la prossima crisi sull'azionario per verificare se l'obbligazionario sia davvero incapace di offrire protezione. Questa volta, forse, partiremo da tassi più alti e quotazioni dei bond più basse rispetto all'inizio del 2022. È vero che con l'avvio del ciclo di tagli da parte della FED i Treasury a lunga scadenza hanno registrato un rialzo, ma si tratta ancora di un periodo molto breve. Se gli investitori o gli speculatori iniziano a focalizzarsi su una possibile inflazione a lungo termine più elevata, è naturale osservare questi movimenti. In un contesto in cui "mezzo mondo" sostiene che questa volta sia diverso, con un mercato caratterizzato da multipli elevati e le azioni legate all'AI che si comportano come durante la bolla .com, è fondamentale mantenere la calma. Diamo tempo al tempo ;-)

[@simoneorecchioni7352]

@@GianlucaRanieriBandini ciao Gianluca, ti ringrazio della risposta e della disponibilità. Competente e gentile come sempre!

[@lupo3482]

IQSA

[@The_villains_of_Palermo]

*_XWEQ_*_ and chill_

[@Lorsk]

E crypto, oro, reits bisogna ricomprenderli nella quota dell'azionrio?

[@LapoSapo]

@@Lorsk reits si. Il resto no.

[@GianlucaRanieriBandini]

No, sono asset che dovresti trattare separatamente. Gli indici mondiali sono scarichi di reits. Se non vuoi limitarti a un 2%, dovresti scegliere anche una percentuale precisa da destinare ai reits. La letteratura in materia suggerisce tra il 5% e il 15%

[@Lorsk]

@GianlucaRanieriBandini Grazie. Quindi quando si parla di 60-40 si riferisce al portafoglio al netto di asset alternativi. Es. Investo il 20% tra oro, reits, crypto, materie prime. Il restante 80% lo suddivido in 60 azioni e 40 obbligazioni, giusto?

[@LapoSapo]

@@Lorsk il 60 40. È azioni e obbligazioni. Nient altro.

[@GianlucaRanieriBandini]

@@Lorsk Quando si parla di 60/40 ci si riferisce di default a 60 azionario e 40 obbligazionario tenendo fuori tutto il resto. Se vuoi includere altri asset, come oro, materie prime, real estate e bitcoin ti consiglio di esplorare il mondo dei portafogli permanenti e lazy. Così puoi capire gli equilibri percentuali tra gli asset. Ne esistono molti di modelli, dovrai scegliere quello che ti soddisfa nel rapporto tra il rendimento atteso e il rischio inteso come volatilità e drawdown.

[@beltipo20099]

Invesco Quantitative Strategies ESG Global Equity Multi-Factor UCITS ETF

[@francescopiccinno4718]

gianluca n*1

[@nicola4682]

Personalmente non supero il 40% di azionario in portafoglio, avendo cominciato da un paio di anni ho l'obbligazionario quasi al 5% di rendimento più qualche certificato. Ho sempre simulato i massimi drowdown accettabili per me, e salvo catastrofi nucleari globali non dovrei vendere mai nei ribassi

[@LapoSapo]

@@nicola4682 obbligazioni singole?

[@nicola4682]

@LapoSapo si singole, europee ed americane

[@LapoSapo]

@@nicola4682 che broker usi?

[@nicola4682]

@@LapoSapo fineco

[@LapoSapo]

@nicola4682 io ho fatto interactive brokrer ed è complicatissimo. Mi sa che sposto su fineco anche per il regime amministrato

[@lucafittabile8937]

NTSX: 90/60, -50% cash

[@jann888q]

Ora c’è la versione World, “NTSG” ! Guardaci @GianlucaRanieriBandini !

[@GianlucaRanieriBandini]

Ora è nato anche NTSG, la stessa strategia ma "globale" 😮 Anche se poi si tratta di 75% USA ehehe

[@lucafittabile8937]

@@GianlucaRanieriBandini sempre sul pezzo. me lo vado a vedere. questo non lo conosco

[@lucafittabile8937]

non lo trovo su just etf. sei sicuro che ci sia in europa?

[@LapoSapo]

@@lucafittabile8937 purtroppo non è capitalizzato e poco scambiato

[@dott.ing.antonioscalzullo7938]

Per le ragioni che esponi il portafoglio di lungo periodo deve sempre avere importanti dividendi ...questo ti consente di aspettare comodamente in qualsiasi situazione. Inoltre hai la possibilità di reinvestirli in asset che in quel momento sono i più profittevoli.

[@nicola4682]

@@dott.ing.antonioscalzullo7938quando arriva un 2008 ed un portafoglio di 600k diventa 300k, ed il flusso di dividendi fai pure diviso 4 perché le aziende con le crisi poi li tagliano i dividendi o peggio non lo distribuiscono proprio, direi che stare comodo mi sembra eccessivo