(Revelado) Minha Carteira de Investimentos | O racional completo por trás da minha estratégia

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Nesse vídeo, pela primeira vez desde que estou na internet, abri por completo a minha estratégia de investimentos. Nele, não falo sobre ativos individuais - já avisando aqueles que só estão aqui atrás de diquinhas - e sim sobre o racional completo por trás da minha estratégia.
Desde os meus objetivos, perfil de investidor, alocação, distribuição geográfica, fatores, posições individuais, alternativos e aportes, cubro todas as informações que eu julgo serem fundamentais na construção de uma estratégia de investimentos de qualidade.
Esse vídeo não serve como qualquer recomendação, e sim como uma amostra do que significa construir essa estratégia e os pontos a serem observados.
Se você quer aprender em mais detalhes a importância de cada um desses itens e como defini-los para a sua situação individual, esteja comigo no encontro ao vivo do dia 22 de janeiro, às 20 horas, onde mostrarei o passo a passo para chegar a essa estratégia. Aqui está o link para o encontro: kzbin.infomwMvEntf-yY
0:00 Intro
0:40 Quer diquinha? Vai para outro vídeo
2:34 A mentira das carteiras recomendadas
5:09 Os primeiros passos
6:25 Nossos objetivos
9:47 Nosso perfil
10:24 A alocação
10:52 Distribuição geográfica
12:46 Nossos ativos
16:51 Aportes
18:04 Quanto investir por mês?
18:43 Seguir o plano
#minhacarteira #investimentos #autonomia

[@fabioalvesduarte3497]

Talvez você possa não ter milhares de seguidores e inscritos mas,terá pessoas que buscam conteúdos de qualidade e que são passados de forma transparente e sincera assim como você o faz sem conflitos de interesses parabéns pelo seu trabalho

[@investimentos]

Valeu demais cara! Fiquei realmente muito feliz com esse seu comentário! Estamos aqui para isso.

[@lucasmaffei98]

Seu conteúdo é muito diferenciado. Você explica sem gritar, sem mentir e com humildade. Não estamos acostumados com isso. Muito obrigado!!

[@eliferreira0709]

Façam o curso que é cheio de ensinamentos e irão entender a postura do Daniel. Bem antes do final do curso você será capaz de montar a sua própria carteira. Parabéns Daniel!

[@investimentos]

Valeu Eli! Um dos melhores alunos que o Autonomia já teve o prazer de encontrar 😁👏🏽

[@paulorufino9352]

Pesquisando sobre ETFs eu cheguei a um vídeo seu e comecei a maratonar. Estou encantado com sua didática e sobretudo seu "modo sincerão". Ganhou um inscrito e um fã! Muito obrigado!

[@investimentos]

Valeu Paulo. Seja muito bem vindo cara!

[@matheussarlo]

Um hábito q criei foi esse. Sempre tiro 15% de tudo q recebo. Mesmo q seja 1 real. Tiro 15% e boto na corretora pra investir. Meu foco é aportar 25% doq recebo sem passar por necessidade. N consegui ainda, mas falta pouco. Realmente esse hábito me ajudou dms acumular meu patrimônio. Vou pra 3 anos já e gosto mt de fazer isso.

[@investimentos]

Incrível Matheus. Um dos melhores hábitos que podemos criar. Parabéns! E rumo aos 25% 🔥

[@MarcoTulioPatagonia]

Daniel que bom que que você está de volta, mais uma vez deu um show. Parabéns. 👏👏👏

[@investimentos]

Valeu Marco! 😁👊🏽

[@fabioalvesduarte3497]

Acompanhando seus conteúdos Daniel fica cada vez mais claro que investir através de etf é bem mais eficiente pois não há como saber quais ações serão as vencedoras

[@investimentos]

É exatamente isso Fabio! 👏🏽

[@kravmagacaveira]

Excelente conteúdo 👊☠️

[@fernandadias8149]

Que bom te ver de volta por aqui. Seu conteúdo agrega demais, não pode sumir. Parabéns por mais um vídeo de qualidade.

[@investimentos]

Voltei com tudo Fer! 👊🏽🔥

[@thiagoschneider4467]

Que vídeo, isso sim é vídeo de qualidade.....Altissímo nível....Ajudou muito e Parabéns pelo conteúdo...

[@investimentos]

Feliz que curtiu Thiago!

[@miguelboulevard]

Excelente

[@lilianGONCALVESDEALMEIDA-gj1qu]

Quando eu parei para te assistir e vi I quanto o seu trabalho e sua história é genuína . Vc falando dos seus objet… sonhos a Ferrari na minha rua quase todos os vizinhos tem e era coleções que os fotógrafos de London sempre estão ali in Belgravia você vai conseguir eu sei que vai você e sua família merece . Não é meu sonho mas tenho tão grande quanto uma Ferrari a Bíblia dia que homem perece por causa de conhecimento que senhor Jesus nos abençoe com sabedoria e Inteligência.🙏🏻

[@militaomar]

Que vídeo honesto... Parabéns!

[@investimentos]

Obrigado!

[@ESInvestidor]

Parabéns pelo vídeo

[@investimentos]

Valeu!!!

[@michelfernandesferes1384]

Muito bom

[@rpvianna]

Bons ensinamentos!

[@investimentos]

Feliz que gostou!

[@separarenferruja4888]

👏👏👏 vídeo muito top

[@investimentos]

Obrigado ✌

[@goncalomendes8207]

Que conteúdo incrível . Abraço desde Portugal

[@investimentos]

Valeu Gonçalo!

[@edgleysantos5317]

Nota 1000 parabéns

[@investimentos]

Valeu!

[@mvnmucuiba3734]

Parabéns pelos seus vídeos 👏👏👏👏👏

[@investimentos]

Muito obrigado!

[@DaiInvest]

Conhecimento liberta ! Quanto mais informação você possui, menos dinheiro você perderá. Então faça você mesmo a escolha do seus ativos !! Eu prefiro errar por conta própria e aprender com meus erros, do que errar por ter seguido dicas.

[@superpets7017]

Como sempre, o Daniel nem precisa dizer quais os ativos que ele tem, o que importa é simplificar, o que a maioria complica.

[@investimentos]

É isso! 👏🏽

[@marceloviveiros2375]

Que aula!

[@investimentos]

🙏🏽👊🏽

[@luishenriqueazevedo4067]

Muito bom, o Nilson recomendou esse perfil para conhecer ETFs

[@investimentos]

Valeu Luis! Seja muito bem vindo!

[@gilmarsilva9995]

Só não me inscrevi nesse canal antes por um motivo óbvio: não o conhecia. Mas ao assistir o primeiro vídeo e constatar sua qualidade me inscrevi prontamente.

[@investimentos]

Seja muito bem vindo Gilmar! Fico feliz que tenha gostado.

[@Campbells-mr2ff]

Daniel, você considera viável montar uma carteira de ETFs brasileiros ou os impostos tornam essa opção inviável? Excelente vídeo!

[@investimentos]

Prefiro montar no exterior. Com a facilidade que existe hoje de enviar o dinheiro para fora, não há motivos para se manter preso ao Brasil.

[@alexandrececchetti4920]

Excelente conteúdo! Tão simples quanto brilhante. Detalhe: o Garrincha do investimento mostrou que fomos escolhidos em algum momento. 😂

[@investimentos]

Obrigado Alexandre! 👀

[@elisafraga4358]

👏👏👏

[@pocoloco77]

e sobre o que gurus ai falam de dividir em torno de 25% em caixa, 35% açoes ou etfs, 15% fiis, 20% exterior etf vt, e 5% crypto, logica ai é se bolsa da uma derretida vc rebalanceia, se vc está 98% em renda variavel como vai comprar nas quedas, ou vender caso ação suba demais, no final das contas rebalanceando acaba comprando na baixa e vendendo na alta...

[@investimentos]

Rebalanceio com novos aportes. A melhor forma de todas.

[@LorenaVieiraTeles]

Seu conteúdo é fantástico! Valeuu, Daniel! No momento, você tem algum plano de vender somente a planilha?

[@investimentos]

Valeu Lo! E não, não vendemos somente a planilha. Conteúdo exclusivo para quem for aluno.

[@lfalcaoaguiar]

Obrigado por compartilhar, Daniel! Super didático e objetivo. Parabéns ! Nesse percentual de stock picking incluem-se os REITS, correto? Você investe em Reit através de ETF ou so diretamente? E nessa distribuição geográfica estão incluídas as stocks/reits? Ou so ETFs? Lembro de um story seu de jan/22 que tinha 27 stocks/5 REITS/ 12 ETFs. Sendo 60% em ETFs. Pelo jeito, você so aumentou os aportes em ETFs e e não fez novos aportes em Stocks/Reits, para rebalancear a carteira.

[@investimentos]

Sim, inclui os REITs nas posições individuais. Tenho tanto REITs individuais quanto (em sua maioria) ETFs de REITs. Distribuição geográfica inclui todas as posições da carteira, com exceção das criptos que não possuem um país de origem. E sim, meus aportes dos últimos anos foram quase que exclusivamente aos ETFs, reduzindo bastante as posições individuais.

[@alexandrecarvalho3029]

Bom dia professor, parabéns pelos vídeos, são muito bons. Se possível poderia tirar uma dúvida: Tenho o VOO na carteira e estou pensando em mudar para o VT, porém não queria vender minha posição em VOO pq em 2024 não teremos mais a isenção dos 35K, então quero saber se posso manter o VOO e acrescentar o VEA e VWO para ficar parecido com o VT, acho que para ficar igual ao VT seria VTI + VEA + VWO é isso? Mas como não quero me desfazer do VOO poderia ser então VOO+VEA+VWO?

[@investimentos]

Poderia sim. Mantem o VOO e adiciona VEA e VWO. Se quiser, pode até adicionar um ETF de small cap value para complementar o VOO, como o SLYV, por exemplo. A chave está nos percentuais de cada.

[@alexandrecarvalho3029]

@@investimentos pretendo 60% VOO 15%VEA, 10% VWO, poderia ser 7,5% nesse SLYV e 7,5% em algum de tecnologia, que é um setor que eu gosto bastante, o que acha?

[@cortesaleatoriox7155]

Qual melhor corretora pra investir daqui do Brasil pro exterior??

[@investimentos]

Depende do que você busca. A minha favorita, que é mais completa porém um pouco mais complexa, é a Interactive Brokers. Para iniciantes, pode não ser a melhor.

[@renandacosta22]

Boa noite, Daniel. Primeiramente parabéns pelo vídeo. Se possível, poderia me dizer se existe um jeito fácil de saber a distribuição geografica de uma carteira que tem ETFs que se sobrepõem? Ex. VT + IRBO. Obrigado.

[@investimentos]

Você precisa fazer uma regra de 3 com as posições cara. Multiplicar o peso que tem em cada na carteira, pelo peso que ela tem em cada região, e então somar esses resultados. Dá um pouco de trabalho, então não se prenda muito a detalhes, principalmente se tiver várias posições.

[@marciojscosta1972]

Boa tarde Daniel, estou assistindo a seu vídeo hoje dia 06/02/24. Descobri seu canal por acaso e já assisti a alguns vídeos antigos, você fala coisas bem relevantes e que nunca havia ouvido de outra pessoa, agradeço. Uma dúvida que tenho é se é possível começar a investir fora do Brasil iniciando com pouco capital.

[@investimentos]

Fala Marcio! Seja bem vindo e feliz que está gostando do conteúdo. Sim! Hoje, você consegue começar com uns 30 reais cara. É realmente muito acessível! Dá uma olhada em corretoras como Nomad, Inter e Avenue. São ótimas para quem tá começando.

[@GlaucoVMelo]

Parabéns pela qualidade do conteúdo Daniel. Pelo que entendi você não usa opções na sua carteira. Em algum momento utilizou e depois abriu mão ou é algo que não casa com sua estratégia de investimentos?

[@investimentos]

Obrigado Glauco! Já usei muita opção na minha carteira e cheguei a conclusão que era uma grande perda de tempo e um risco que não valia a pena correr. Se fossem operações de baixo risco, não valia o tempo investido para o retorno obtido.

[@emersonsantos3vw]

Hahaha...acertei. Agora é aguardar para ver se fui o primeiro. 🤞🏻 Me ajuda aí Daniel! 😂

[@investimentos]

hahaha teve MUITO e-mail! Amanhã saberemos o vencedor.

[@7darlei]

Imagina a confusão na cabeça de algumas pessoas ao escutarem que você tem esse objetivo de renda por mês, mas em nenhum momento citou os famigerados dividendos.

[@investimentos]

HAhahaha 250 mil dólares por ano de renda passiva, sem nunca na vida focar em dividendos. Mas, claro, chegará aquela anta que dirá que isso não é nada perto de 1 milhão por dia em dividendos 😅

[@HugoZierth-jj2pd]

Infelizmente, minha profissao exige acompanhamento constante do mercado. Se pudesse, abriria o homebroker uma vez por ano 😅

[@investimentos]

Sei como é cara, já estive lá também. Melhor coisa é não precisar mais acompanhar tudo isso diariamente.

[@GeorgeAugustoRodrigues-uh4vc]

Boa noite. Eu tenho LLY, CRWD, PLTR,COIN e SMCI na minha carteira de ações. Fiz uma péssima escolha? É claro que além desses, tenho VOO, NVDA, COST, AMZN e AAPL.

[@investimentos]

Só você saberá responder. Você entende bem cada uma das empresas? Acompanha elas com consistência? Sabe dos riscos? Competidores? Vantagens e desvantagens? Está disposto a correr esses riscos? Tem percentuais adequados em cada uma delas? E se a tese der errado, como ficará sua carteira e seus objetivos? Só você tem essas respostas. Para refletir...

[@cleberiack5840]

Primeiramente, embora fique repetitivo, parabéns pelo canal. Permita-me tirar uma dúvida, entendi seu perfil e creio (posso estar enganado) que alguns etf de sua carteira são cumulativos, a minha duvida é a seguinte, voce fez hoje 50 anos qual seria a princípio a alteração que faria em sua carteira a fim de poder usufruir de 20k como aposentadoria? Muito obrigado.

[@investimentos]

Ao chegar próximo ao usufruto, aumentamos as posições defensivas (renda fixa) para ter mais previsibilidade de renda e evitar o risco de sequência. Os 20k vão depender muito do tamanho da carteira, não tanto das posições dela. Temos duas aulas muito boas sobre o assunto lá no Autonomia Cleber. Te vejo na turma 12?

[@IGUANABH]

@daniel para quem mora no brasil faz sentido ter uma exposição maior em emergentes do que o neutro.tipo 20%? Para ter mais correlação com meus gastos na aposentadoria que serao em reais? Falo de 20% em todos emergentes . Obrigado

[@investimentos]

Eu não acredito nessa tese. Essa proteção cambial você cria com posições diferentes de renda fixa na sua moeda durante a aposentadoria, não com posições em emergentes durante a acumulação.

[@logintosco]

Ótimo vídeo. Estou pensando na seguinte carteira para longo prazo, me considero arrojado, mas ao mesmo tempo busco por certa simplicidade. Tá fazendo sentido? 80% - VWRA - total world neutral 10% - USSC - US small cap value 10% - SMH - semiconductors

[@investimentos]

Eu gosto. Mas difícil dizer se faz sentido para você sem conhecer outros tantos detalhes da sua vida, importantíssimos para determinar uma carteira de qualidade..

[@EduardoCardeira]

Esse vera é um ETF irlandês?

[@carolinarocha1916]

Adorei o vídeo, bem didático. Estou nessa de montar minha carteira e reservei 1% para cripto, mas como acho mto complicada a custódia, resolvi investir via ETF. Pensando somente em exposição e não em proteção estatal, vc acredita ser melhor investir em ETF de bitcoin no Brasil ou nos EUA? Digo em relação a taxas, impostos...?

[@investimentos]

Acredito que os ETFs de cripto nos EUA possuem uma taxa bem menor, não é mesmo?

[@AlinePinotti]

Esses dias atrás eu vi a Victória Beckham passando, numa Ferrari azul marinho/roxo opaco, linda cor. Se ela que é uma anta conseguiu, vc tambem consegue bonitinho!!!!

[@investimentos]

😂😂😂 Pô, gostei do incentivo

[@tainacaroline225]

Daniel, tudo bem? Para um perfil mais conservador, faz sentindo eu manter essas alocações? SPHQ - 50% SLYV - 22% IQLT - 16% IEMG - 12%

[@investimentos]

Nem um pouco Taina. Essa é uma carteira de um perfil altamente agressivo e com um foco além do saudável em qualidade, além de uma posição bem grande em small cap value. Revise essa alocação o quanto antes.

[@Sonic_Ancap]

Que porcentagem você teria de CSPX, VWRA e IWDA?

[@investimentos]

O que eu teria não importa. Afinal, meus objetivos, perfil e histórico são diferentes do seu.

[@cleidemedeiros2286]

Like 594

[@aliem1986]

Tenho muitas dúvidas sobre o app da IBRK, gostaria de mais informações você tem consultoria???

[@investimentos]

Não faço consultoria individual. O foco está 100% nos alunos do Autonomia.

[@juniorferreira1138]

Bakana

[@ricardofbr]

quem faz stock picking nos USA dificilmente bate o índice SP500, diferente do BR que é mais fácil bater....

[@investimentos]

E por que então que em um prazo de 10 anos menos de 8% dos gestores profissionais batem o índice brasileiro? Se fosse mais fácil bater, esse percentual seria muito maior, não acha? Fonte: www.spglobal.com/spdji/en/research-insights/spiva/#brazil

[@rafaeldecarvalho1134]

Quando vai fazer novos aportes, voce não olha para os preços dos ETFs?

[@investimentos]

Não. Já tenho percentuais definidos para cada posição e, independente do preço, sigo o que a planilha manda. Uma vez que você tem uma boa estratégia, percentuais bem definidos e confia nas suas posições para o longo prazo, variações de preço no curto prazo não importam e não fornecem nenhuma informação relevante na hora de decidir onde aportar.

[@sejalivre1510]

Se tenho o melhor carro do mundo, porque ele não teria rodas ? 🤔😂 Mas entendi o raciocínio.

[@investimentos]

Exato! Não faz o menor sentido. Assim como não faz o menor sentido uma carteira ideal com um investidor incapaz de carregar ela para o longo prazo 😁😂

[@juliogoulart6257]

Vamo separad o joio do trigo

[@pocoloco77]

poderia passar os etfs por favor

[@investimentos]

Não :)

[@jonatasm.desousa7668]

Já pagou impostos sobre grandes heranças nos EUA?

[@investimentos]

Nunca. Só paga esse imposto quem quer, ou quem não tem conhecimento.

[@macunha337]

Não tens nada em renda fixa?

[@investimentos]

Somente minha reserva de emergência, que não é considerada em uma alocação de carteira. Com perfil agressivo e longo prazo, renda fixa não é necessária.

[@evandromendes2180]

Analise esta carteira por favor : 1. ETF VT 50% 2. ETF SLYV 7.5% 3. ETF AVDV 7.5% 4. ETF SPHQ 7.5% 5. ETF IQLT 7.5% 6. ETF SMH 7.5% 7. ETF QTUM 7.5% 8. BITICOIN 5%

[@investimentos]

Impossível só com essas informações.

[@evandromendes2180]

@@investimentos Boa tarde Daniel, poderia sugerir uma forma de engajamento destas informações para que vc pudesse avaliar ?

[@investimentos]

@@evandromendes2180 entra no Autonomia na segunda-feira. Lá eu analiso diretamente e te ensino a montar e corrigir sua própria carteira.

[@ESInvestidor]

Boa noite Daniel. Qual ETF Irlandês se aproxima ao QQQ?

[@investimentos]

CNDX

[@ESInvestidor]

@@investimentos Muito obrigado por responder. Como respeito muito o seu conhecimento, tenho que perguntar... Uma carteira com o VT irlandês e esse ONDX vc acha uma boa composição?

[@MatheusSilva-ig3pq]

Fiquei muito surpreso que vc tem ainda 20% do patrimônio de RV em stock picking

[@investimentos]

Resquícios de um passado distante 😂

[@eliferreira0709]

Vc mencionou em cabelos brancos por fazer stock picking, eu nao observei! Você está pintando? 😂

[@investimentos]

Hahahaha tem alguns sim! A edição acho que disfarça. Ou você está sendo generoso 😂

[@frjrefrigeracao7511]

boa noite daiel stapff,vc tem grupo do whats como faco para comprar seu curso e fazer parte da turma

[@investimentos]

Aqui está a lista de espera: danielstapff.com/sisf-ig/ De lá você entra no nosso grupo da Turma 13. Espero te ver lá!

[@mundopaba7554]

Libera a planilha para nos ajudar.

[@investimentos]

Libero cara, claro! Só entrar na Turma 11 agora: clkdmg.site/subscribe/autonomiat11 Ela e muito mais, para que sua vida como investidor nunca mais seja a mesma.

[@eduardonunescardoso4817]

Carteira horrível! Para minha sogra e para mim não serve kkkkk Entendedores entenderão 😅

[@investimentos]

😂😂😂 Nem para a minha!

[@tralha1640]

Revelado o clickbait

[@investimentos]

Qual clickbait? Falei exatamente como invisto.

[@finomantousa]

Em busca do enigma perdido

[@investimentos]

👀👀👀

[@BartolomeuFrancisco]

Eita... kkkkkkk nem sua esposa sabe quanto vc ganha por mês? Kkkkkkk bom investidor. Lol 😀😀😀

[@investimentos]

Éee, a interpretação na internet não é muito boa mesmo. Tô acostumado... Ela não se interessa pela estratégia de investimentos que temos. Agora, ela sabe muito bem quanto ganhamos juntos. "Lol"

[@BartolomeuFrancisco]

@@investimentos kkkkkkk poxa meu, sem ofensas. Eu entendi bem oq tú disses. Só quis fazer uma brincadeira 😜. Perdoe aí a minha falta de interpretação. Deve ser ruim mesmo. Já sei onde fazer um curso e procurar uma mentoria. Acho que vc vai interpretar bem dessa vez. Correto? Sucesso e prosperidade.

[@edgardsantos5487]

20 minutos para explicar uma carteira extremamente complexa, meu deus. Invisto 100% em tesouro direto, rentabilidade de 1274% desde 2007 no TD IPCA+ 2024, tenho 5189 títulos. Uma carteira simples e meu capital multiplicou por 12x.

[@investimentos]

Parabéns! 100% exposto a uma moeda que não vale nada, a um governo duvidoso e a um país repleto de riscos. Está no caminho certo...confia...

[@edgardsantos5487]

@@investimentos pode ser, mas não preciso mais trabalhar e vender curso. @investimentos faz conta 5189 x VNA, e você vem falar de governo duvidoso, estou nem ai para governo, não acompanho notícias.

[@investimentos]

@@edgardsantos5487 Poxa, parabéns. Tanto dinheiro que te dá direito de vir criticar o trabalho dos outros, achar defeito onde não tem, mostrar uma ignorância perante a diversificação e ser um escroto gratuitamente. Tão, mas tão pobre, que o único que tem é dinheiro.

[@edgardsantos5487]

@@investimentos a crítica é válida, faz parte da vida, a gente só melhora quando é criticado. Eu já fui um investidor com a sua mentalidade, achando que uma ideia complexa trás mais resultado, a melhor estratégia que foi um tapa na minha cara foi "simples, aporte e tempo", essa estratégia é infalível.

[@joaquimfaria2236]

Que video sensacional 👏🏻👏🏻 E por curiosidade como foi seu retorno no stock picking? Mesmo que tenha sido bom pela sua postura tem certeza que nao vale a pena o risco x benificio 🥲

[@investimentos]

Foi bom sim. Sempre tive posições em empresas de tecnologia, que foram muito bem nos últimos anos. Mas o tempo que eu gastava acompanhando e o risco que corria para o longo prazo não justificavam.