S17EP34| 高股息ETF不利於累積資本，年輕人就該投資市值型?

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Ай бұрын

【節目】最近看新聞，覺得投資刻板印象的東西時常老調重談，用Gemini寫一下心得，修修補補。
#AwesomeMoney #威利熬雞湯用雞湯滋補你的人生態度
大綱:
1.投資，要看過去？還是要看未來？
2.高股息策略未必不利累積資本
3.並非所有高股息ETF都成長性低
4.看歷史績效投資有其侷限性
5.市值型與高股息型各有優缺點
6.謹慎看待媒體專家投資心法
#投資 #高股息ETF #市值型ETF #年輕人 #累積資本 #股息再投資 #成長性 #歷史績效 #風險承受度 #投資策略 #媒體專家 #投資心法
#第391集
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錄製時間:2024/04/18
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2.研究僅供參考，請勿做買賣依據，節目非指導教學，投資人應有獨立思考之能力。
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Пікірлер: 85

@slashfun6393 Ай бұрын

一堆人講長期市值更好，但誰能保證人生長期無任何變數?而高股息犧牲點報酬反而更抗風險，市場比的是"活得下去的穩定情緒"，市值型高報酬要犧牲"長期無法動用的資金"，變相說明這是另一種"長期死錢"，在空頭週期還沒法賣，變相加劇風險，生命最貴的是你自己和所愛的人還剩下多少時間能活和享受，而不是複利。

@buyerpcdvd471 Ай бұрын

可以賣股票就好

@user-qt9ye7jn4n Ай бұрын

我不是年輕人了，我上有老下有小，全家靠我一個人，也有現金流的需求，又有高血壓，指數型似乎不是我的首選

@user-tg3mf5ei6h Ай бұрын

me too

@user-hr2js5qc1p Ай бұрын

市值型分配少一些就行了，好比放個 10~20趴，只要高股息etf領的股息能覆蓋你的需求，多的部份就放市值型或債券。

@blackjackkuo Ай бұрын

沒錯，要選擇適合自己股性的好股票就好

@chiujung1006 Ай бұрын

累積張數很重要，配給我的息沒花掉，我也會再投入想加碼或新增的標的

@user-sx9xm3lq5s Ай бұрын

高股息etf不斷在進化,不再只是古早時候的0056類型,現在都有強調股息,還有抓取動能成長的新形態etf,自由市場競爭,導致了這些新投資邏輯概念的理財商品產生,這是好現象..

@willyfc5566 Ай бұрын

很棒

@user-pk7vf6qb6t Ай бұрын

我是年輕人，我很能抱，但是我會捨不得賣，買市值型就只是紙上富貴，除非去質押不然那些錢也用不到。高股息可以讓我自己分配股利所得，再投入市值型債卷型或美股或者是小孩教育使用。

@whocallme77 Ай бұрын

高股息繳房貸，將風險型資產慢慢轉換成實質資產。跌時再補貨，二邊資產都穩定緩步增長，抱的住、抱的安穩。先確定自己投資方向是短期波段獲利或者是想要長期的資產增長，別稍有動靜就恐慌，殺進殺出。你自己要成為什麼自己要想好、決定好，別隨波逐流。這一點我贊成作者論點。

@hermeseagle Ай бұрын

我覺得實體資產只有黃金及純土地才是, 不動產在地震後我都不敢碰.

@slashfun6393 Ай бұрын

我覺得只有人生剩下多少時間能活著享受最大化才是財富的本質。

@willyfc5566 Ай бұрын

有道理

@user-jk7si5pn2y Ай бұрын

市值型也有配高股息的阿,像00692,績效也不錯,搭配00713我覺得蠻好的,目前在試這樣的組合,可攻可守~~

@EVL0725 Ай бұрын

高股息因為配息讓我有持續的動力，有點像是存一段時間給一比回饋。如果我是從市值型開始存，可能會因為波動而賣光了😂 不過累積起來一定的量之後，未來規劃市值跟債券的資產配置

@ccmake Ай бұрын

講得很好，也解答了我一部分的疑惑；我一直覺得很多人拿十幾二十年的年化報酬來說市值型ＥＴＦ勝過高股息ＥＴＦ，但是我相信有辦法把錢持續投下去放個十幾二十年都不動用的人應該算是少數；生活中很多階段都需要用到大錢（結婚，買房，買車，養小孩），就心理層面來講，能堅持把一筆錢持續放在市值型ＥＴＦ度過幾次的大崩跌，最後迎來年化報酬率十幾趴的人，感覺太虛幻了一點......

@user-jx9nw2nf4f Ай бұрын

只要可預料的大事都可以拉長處理。就怕緊急事故

@hermeseagle Ай бұрын

高股息或是配息型只要用股息再投入, 配息型價格不會太離譜就可以變成單位(股數)成長, 不容易受到波動影響.

@zodiacrey6180 Ай бұрын

我新手期買的時候，有人說 00878，是87在買的，我看到之後也覺得不買較好。後來誤買一張 17 塊，早知道當87就好......。真的要找你自己適合喜歡的投資方式。愉快輕鬆，晚上睡得好才重要。00878 我來了 !!!

@fannychen2873 Ай бұрын

我當初最貴買在19塊多，很慶幸自己當初有買，因為領了好幾次息了，也有價差，跌了就繼續累積張數就好了。

@willyfc5566 Ай бұрын

878 棒棒

@maxshei6380 Ай бұрын

其實高股息更適合年經人! 因為現金流大,就像馬的眼前綁了一個蘋果!才更有前行的動力!工作不容易呀!之前好像有某上班族訂出目標某月配的要500張,他就很努力去存,擴大本金又抱得住!

@slashfun6393 Ай бұрын

或許該說至少是看得見的未來，而不是畫超大餅，這大餅的代價不是只有上沖，是連下洗都要扛。根本反有錢人的邏輯，出事換現金跑第一是人性，不然美國小型銀行就不會倒了。

@maxshei6380 Ай бұрын

@@slashfun6393 而且拿報告再噴人的!也不看當時市值型的股價多低!一樣的花費金額數字買到股數差太多了...而且要很長期的持有買進挨過多空循環,是不怕人在天堂.錢在銀行嗎🤣

@willyfc5566 Ай бұрын

有道理

@blue-ki7lc Ай бұрын

我覺得投資市值型還是高股息並不是以年紀來分，而是要以需求理論來看。你要先求活下去才來追求財富增長才對。那些財經專家哪個不個學霸哪個真正窮過，哪個缺過現金流的。市值型長期報酬是勝過高股息沒錯，但很多年輕人連明年在哪裡都不知道了，你跟他說20年30年後如何有什麼意義？他抗的住生活的壓力嗎？他抗的住股市的波動嗎？以我自己而言，我薪水才4萬，加加班費可以達到6萬，我的薪水已經不可能大幅成長了，因爲這個薪資差不多是製造業的頂了。現在買個像樣的房子一個月不需要4～5萬的房貸，未來2～30年能靠加班費過日子？所以我以高股息為主，市值型為輔，先求有現金流能負擔房貸再求頭期款。我目前929有155張這是要來負擔房貸的，939有92張這是來投資股票的，頭期款有240萬還差一些，估計明年可以買房了。

@willyfc5566 Ай бұрын

這樣的方法不錯值得學習

@MRTY323 Ай бұрын

現在新一代的高股息其實是賺資本利得，然後把它當股息配出來。其實已經是跟市值型差不多了。

@willyfc5566 Ай бұрын

很有道理懂得就懂

@user-gg5fk3oi4z 27 күн бұрын

0050和Voo最大不同是,0050台積電占一半，不像 Voo成份股裡單一公司影響不大，未來台積電能從800再漲一倍嗎？

@skykid183 Ай бұрын

高股息跌的時候至少還有不少的股息領生活開銷較不受影響心理壓力較少甚至想加碼撿便宜目標是張數增加讓配息變多帳面損益只是過程說市值報酬率10年後可能2~3倍但抱不住幾倍都沒用

@0812more Ай бұрын

我們都只能看到ETF過往某段期間的績效如果只測2023 年那大多數高股息ETF大幅都跑贏市值型ETF 往前回測五年 00713也是跑贏0050 一年是靠賽可是五年就不是只靠賽了但是以今年到現在來看 00713績效就大幅落後0050 可見高股息ETF未必會輸市值型ETF 高股息ETF也未必會贏市值型ETF 績效還是取決於當時的市場情況

@slashfun6393 Ай бұрын

市值型用後照鏡說明長期報酬好，但市場真實的報酬要看未來和應用，如果真如那些靠歷史數據達人說的那麼好，怎麼不大買長期增長百倍的黃金，反倒是瘋狂被唱衰的比特幣，用不到半世紀的時間就打爆所有資產 😂

@user-jh1tx3id1d Ай бұрын

今年還沒有結束,713也還沒有輸!713過去績效年年勝過大盤!台積電萬一下半年AI需求無法抵銷其他產業的緩降,那麼大盤有可能卡在超過2萬點多一點,那麼713就有可能再次勝出!一切都很難說,6月又要換股了,讓我們繼續看下去!

@pochihchang666 Ай бұрын

我買月配高股息ETF會把每月配的利息再投入，不止利滾利累積資本，也是下跌時給我有信心持續抱下去的底氣。

@user-pz8cz7iz1w Ай бұрын

複利1.1×1.1....的n次方

@fannychen2873 Ай бұрын

我很喜歡運用高股息來幫我繳保費、房貸😂，覺得很棒

@Dai-Sen_Zhang Ай бұрын

要抱的住才有用😁

@willyfc5566 Ай бұрын

說得很好讚

@user-gs8kn4vr8g Ай бұрын

非常認同威利的看法。

@willyfc5566 Ай бұрын

感恩

@Vicky-wv7sv Ай бұрын

謝謝！

@willyfc5566 Ай бұрын

感恩大大祝您操作順利福氣滿滿

@mgfgl3817 Ай бұрын

贊同+1

@user-gy8nb4xq2h Ай бұрын

早

@willyfc5566 Ай бұрын

早

@tanyachiu1081 Ай бұрын

投資是尋找自己的過程,自己要去思考自己要的是什麼,能承擔有多少, 投資前緊急預備金一定要先備好,用短期不會用到的錢去投資, 商品沒有好或不好,只有適不適合自己而已

@830104qq Ай бұрын

問題不是名稱與類型，主要還是要看成分股內容是什麼，台灣市值型的問題就是成也台積敗也台積，台積電占市值型太多，００５０績效完全被台積電牽著走

@willyfc5566 Ай бұрын

很有道理

@samli4969 Ай бұрын

要買那個不如直接台積電

@830104qq Ай бұрын

單壓台積電風險太大，分散風險很重要

@samli4969 Ай бұрын

不會啊，買高股息搭配即可，台積電00878,00713

@user-jx9nw2nf4f Ай бұрын

另外，股息用來處理一般小額花費，薪水基本上就少掉花費，也是另一種資產累積，資產累積其實面向很多。有些人把利息回買或去做其他利用。都是累積的一種。很多專家是不是都認為股票才是累積？！股息，穩定配息，穩定又高的配息。😅😅😅

@slashfun6393 Ай бұрын

資本家都希望年輕人最好全去買市值型，長期20至30年別動還要不斷投入，這樣你的時間就可以為他們所奴用，尤其空頭週期無法賣股還會更奴。買高股息的金流，不管是花掉還是再投入都無所謂，至少這會變成你提早離開職場的底氣，時間才是最寶貴的。

@user-rb2nd5dx9p Ай бұрын

要清楚自己能有多少報酬，有人本金1000萬一年5％就有50萬，夠生活費，選股息型就行，有人本金只有10萬要買能累積資產才會快，選5％報酬要等多久才能財富自由

@ndhvf Ай бұрын

很簡單，你跟年輕人說看看：等二十、三十年後，你就有錢了。看他會怎麼回你就知道答案了😂😂😂

@slashfun6393 Ай бұрын

不就像老闆對員工說，好好跟著我幹二十、三十年，保證你會發大財有87趴相似，中間還忽略須任勞任怨加班做奴 🤔

@user-vq6wv5qq1y Ай бұрын

打個比方。我的薪水每月發我OK，如果換成三十年才發我不OK

@abc-zn4nn Ай бұрын

換個比方一個月給你三萬跟三十年給你3000萬呢

@tony6028 Ай бұрын

回測都顯示市值型的報酬就是遠高於高股息，鼓勵年輕人買市值型是正確的阿，抱不住那是心態問題，就跟買高股息領到配息沒在投入就花掉導致沒有複利那也是心態問題，認知有多少就只能賺到多少。看看0056和00919這次配的裡面有多少平準金和資本利得，有多少股利就知道，的確大部分是左手換右手。還有些人認為空頭來的時候高股息比較抗跌還能領高息，我只能說太天真了吧😂

@slashfun6393 Ай бұрын

那過去五年00713領到股息績效又贏0050三年該怎麼解釋 😂

@tony6028 Ай бұрын

@@slashfun6393 你投資週期只有短短三五年那就去買高股息囉

@buyerpcdvd471 Ай бұрын

@@slashfun6393投資三年就財富自由了嗎？小資族至少要拉長至10年以上😂

@o_o5003 Ай бұрын

先問問自己可承受風險為何，再問問自己是否能在回檔修正30～50趴還能否抱著畢竟這在股市必然會發生的，若是回擋的風險都無法承受別說懶人投資etf ，是完全不適合投資乖乖被通膨吃到死，想要投資想要報酬率這些是最基本的風險也確實歷史數據大盤是一直在往上走的，誰能持有超過10年依然持續買進的我相信這種類型贏家是少之又少，中途下車🚌一大票如果散戶都能持有這麼久我相信如今的股市股價好幾檔，都不會這麼便宜要當獵人還是獵物股災來臨才是貪婪的開始，相信自己的投資標

@willyfc5566 Ай бұрын

長期投資不容易

@LuffyChang Ай бұрын

👍👍👍

@kay5873119 Ай бұрын

無腦，不想動腦又想投資的人。就是市值型。你願意去多了解，那除了能參與市值的漲幅，又有機會領高的息，不是很正常嗎？新ETF一直進化，名稱取高股息是因為他發的比市值型多而已，並沒有說他成長會輸市值好嗎....

@willyfc5566 Ай бұрын

說的很有道理讚

@user-ny1xj3ue8z Ай бұрын

分享一下我的做法我是高股息跟股票六四分本金200萬。質押變400萬六成買929。一張20。買120張240萬。月配24000。這個就當生活費剩下160萬買台積電。聯發科。越南。台灣跟日本正二這個比較風險高。但可以放著不管看好長期趨勢另外每個月45000薪資繼續投入股票資產光今年不算股票漲跌。至少資產也會增加50萬。成長25趴

@samli4969 Ай бұрын

我方法跟你很像但我是100趴高股息，再加槓桿質押，今年股利預計108萬，等到股利200萬左右就可以去投資市值型的，加高報酬

@willyfc5566 Ай бұрын

大大方法很棒

@brush7960 Ай бұрын

市值信仰者已經變盲信者了高股息用回測贏過大盤就說回測僅供參考 878 713上市以來績效經常贏過大盤就說高股息公司不具成長性長期來看一定是市值型勝出說真的大盤績效也不是無法戰勝現在etf篩選因子越來越多樣如何能保證市值型永遠勝出基金警語過去績效不代表未來報酬率結果好像放到市值型上面就可以略過一樣這麼信奉大盤指數那還買什麼0050 去買正二好嗎

@willyfc5566 Ай бұрын

有道理我有買正二實驗