¿Tengo que pagar impuesto cuando hago trading? | La fiscalidad del trading en España

Muy buenas mi nombre es Luis García Sánchez, soy asesor fiscal y laboral y en el video de hoy te doy información sobre los datos que debes saber si inviertes en acciones, forex, opciones, opciones binarias, ETF, CFD´S.... Espero que lo disfrutes.
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[@ttinogadol]

Hola Luis, imagino que ese calculo que existes habrá que sumarle el IVA mas el impuesto autonómico

[@supeinspain]

¡Excelente!

[@higatchamjp]

日本語！！！はははは！

[@danielaperez7972]

Hola Luis, muy buena tu información. Te consulto, yo vivo en Colombia pero tengo nacionalidad española y quisiera irme a vivir a España. Actualmente vivo del trading de acciones NASDAQ y quisiera saber que debo hacer apenas llegué a España. Para seguir teniendo como único ingreso el trading. Suponiendo que mis ingresos anuales son de 120.000€ pagaría en impuestos 26.480€? Según lo que entendí del cuadro que iba del 19% al 23% adicional a eso debo pagar algo más? No conozco como funcionan las declaraciones en Europa. Y me siento un poco confundida. muchas gracias por tu tiempos

[@monicamcm751]

Gracias Luis por la información. Tengo una duda. en el 2021 tuve perdidas y por lo tanto no he sacado dinero de mi broker. Y tampoco he hecho la declaración en 2022. Podría hacer la declaración en el 2023 con las ganancias del 2022 y perdidas del 2021? Muchas gracias,

[@Hideki_humemiya]

Muchas Gracias Luis ! Me salvaste ! Un Abrazo genio y que te vaya bien la vida 💪🏾🌴👏🏾

[@luisgarciasanchezlgs]

Muchas gracias, ¡Igualmente!

[@daviaviddd]

Muy buen vídeo Luis. Yo hago trading con una "propietary firm". Yo pongo mi depósito de capital de riesgo en la cuenta y ellos me prestan un capital (buying power) para apalancarme. Si pierdo en el mes, el 100% de las pérdidas las tengo que asumir restándose a mi depósito de capital de riesgo; si gano en el mes, el 89% de las ganancias me las quedo yo y ellos se quedan con un 11%. En este caso yo tendría que tributar por rendimiento de trabajo o directamente como persona física con los rendimientos del ahorro? En el agreement que me hicieron firmar dicen esto: "You are entering into this Agreement as Our independent contractor and not as an employee of Ours". Gracias!

[@antoniobenthos]

Hola yo tambien estoy buscando asesoría fiscal para operaciones con cuenta fondeada (propietary firm). Alguien me puede orientar por aqui, alguna asesoria fiscal que sepa de esto?

[@manuelruiz-ruano4081]

***Repito la pregunta completa: Muy buenas Luis, enhorabuena por el canal. Te quería preguntar lo siguiente: Una persona casada en gananciales pero que tiene la cuenta del broker sólo a su nombre, ¿Ese titular de la cuenta del bróker debe declarar las ganancias y/o pérdidas patrimoniales a medias con su cónyuge, o sólo las declara él?. Las cuentas de los brokers normalmente están a nombre de una sola persona, por eso lo pregunto. Pero dado el régimen matrimonial de gananciales, entiendo que deben de declararse dichas ganancias o pérdidas a medias. Gracias por anticipado por tu contestación.

[@javiergutierrez146]

He visto el video y está claro que todas las operaciones que realicemos con nuestro broker, debemos declararlas, pero ¿que pasaría si por algún despiste no las incluimos?

[@luisgarciasanchezlgs]

Hola Javier! Los despistes se pagan caros en la agencia tributaría, ya que puedes recibir una carta con una declaración complementaria informándote del error u omisión y pagaras la sanción mas intereses de demora.

[@davidortegagonzalez6553]

Hola, gracias por el video, pero tengo dos dudas, si yo compro y vendo acciones y obtengo beneficios, y esos beneficios los vuelvo a reinvertir, sin en ningun momento transferir esos beneficios a mi cuenta, tengo que declararlos?. En el caso de que asi sea, al estar casado en regimen de gananciales y hacer declaraciones individuales entiendo que esos beneficios declararia el 50% yo y el otro 50% mi mujer? Muchas gracias

[@julianlautaro4914]

Excelente Luis, muchas gracias! pronto te hago una consulta. Gracias

[@ehsan50us]

creo que en 6:40 querías decir el d6 y no el 720. o quizás antes era así?ahora el que es obligatorio es el D6 y 720 si tienes mas de 50k.Saludos

[@manuelruiz-ruano4081]

Muy buenas Luis, enhorabuena por el canal. Te quería preguntar lo siguiente: Una persona casada en gananciales pero que tiene la cuenta del broker sólo a su nombre, ¿debe declarar las ganancias y/o pérdidas a medias con su cónyuge?. Las cuentas del borker normalmente está a nombre de una sola persona,

[@salvapalmer]

Disculpame, pero cuanto más gane menos pago o es al revés. Gracias, y seguro me harás falta algún día. Tema forex cuentas fondeadas no todos saben.

[@angelmartos8860]

Hola, he entendido que es ilegal hacer más de 48 operaciones al año para el trading. O es al día.? Por favor, explíquelo.

[@yessicapintotraveler]

Hola buenas tardes luis soy de madrid como puedo cotratar tus servicios? muchas gracias.

[@joserisoto]

Hola Luis. Podemos tener una charla en privado. Un saludo

[@Cristiantr]

Buen video! Seria util hacer un ejemplo de como hacer la declaracion de la renta y que casillas son las indicadas. Gracias!

[@luisgarciasanchezlgs]

¡Muy buenas Cristian! Gracias por el aporte, aunque ya te adelanto que sería inviable, ya que se tendría que tener en cuenta muchos factores.

[@tornillogt]

Hola Luis, imagina el caso de que, no soy un trader, ni vivo de esto. Pero resulta que un día decidí invertir 500 dólares en una criptomoneda y resulta que al final tuve 10,000 euros de ganancias. ¿Debo hacer el proceso de declaración de impuestos aun así?

[@dakar736]

Hola Luis te Felicito por el canal. Una pregunta Si yo trabajo con el Capital de una empresa de Estados Unidos 80/20 operando en Bolsa desde España ¿ como se Tributa mi parte correspondiente? Trabajo por cuenta ajena y ademas lo mencionado arriba. Espero contesta un saludo.

[@luisgarciasanchezlgs]

No tengo muy claro tu pregunta, ya que pones 80/20 ¿te refieres a que la empresa en EEUU pone un 80% y tu pones un 20% en un broker para realizar operaciones? si es así tal y como indico, si tu no has puesto dinero y lo que haces es llevarte una comisión del 20% del beneficio de las operaciones y la empresa se queda el restante en ese caso deberías tributar por rendimiento de trabajo o actividad económica, depende si tienes algún contrato. Aqui te dejo un video de como quedan los tramos de IRPF 2020 kzbin.info/www/bejne/ooLHhmSgrr16b5Y

[@xadrmz5628]

Hola! Recientemente me he creado una cuenta en un broker extranjero, fxwining... He invertido unos 3000 euros me he estado informando sobre el procedimiento para en el 2023 incluir los beneficios futuros en mi declaración.. Pero hay mucho lío y cosas que salvo que te dediques a este mundo es difícil de comprender para una persona que solo busca invertir un poco los ahorros. Al caso, pidiendo un informe anual a mi broker y llevandolo a un gestor para que me realice la declaración correctamente a futuro habría algún tipo de inconvenientes?

[@eduardm8822]

Hola Luis. Por lo que he leído los cfds se liquidan diariamente y se tienen que declarar la plusvalía o minusvalía latente aunque esten abiertas a 31/12. Puedes averiguar si es así? Saludos

[@ricardoortizcano243]

Hola Luis, tenía una pregunta. Has dicho que se puede declarar la ganancia patrimonial de manera global (ya que solo hay hueco para 48 operaciones en la declaración). Mi broker funciona en dólares, entonces en el reporte tengo todas mis operaciones en dolares, y luego a parte el cómputo de ganancias-perdidas también en dólares. ¿Para calcular lo que hay que poner en la declaración se tiene que hacer la transformación de cada operación realizada a euros según el tipo de cambio del día del cierre de operación o puedo hacerle el cambio al cómputo total? (si es esto último también tendría la duda del tipo de cambio de qué día habría que utilizar). Muchas gracias!

[@elrincondelcambio2380]

y que pasa con las criptomonedas, hay que declarar tambien?

[@luisgarciasanchezlgs]

Correcto, también se deben declaran, ya que no deja de ser una especulación con divisas.

[@lacasacrypto6896]

Hola Luis.. Yo opero con cryptos... No he superado 1000 euros de ganacia entre compras y ventas este año.... No trabajo.. Pero tengo una pension de invalidez absoluta.. Creo q este tipo de pension no se considera ingreso de trabajo y esta exenta de irpf... Mi pregunta es si estoy obligado a presentar declaracion.. Por unos ingresos menores de mil euros en permutas.. De intercambios crytos + ingreso de mi pension. O tengo derecho a no presentar al no tener ingresos de trabajo y menos de mil euros de ganancia patrimonial?? Gracias

[@luistorrealba3708]

Hola Luis te hago una consulta. Hago opciones con un broker de USA, y me depositan el dinero en un banco americano, y opero desde España. Debo informar a España o declarar algo en España? En cual pais deberia declarar impuestos?

[@jhonnustesbastidas3719]

Gracias muy útil , saludos

[@rauldefermin9059]

Y si tengo el dinero en una aplicación solo tengo que declarar cuando paso las ganancias al banco ?

[@salvapalmer]

Si estoy en una cuenta de fondeo y saco el dinero?. tengo que hacere autonomo o incremento patrimonial. Gracias.

[@luisgarciasanchezlgs]

¡Muy buenas Salva! Si gestionas cuentas a terceros, para poder cobrar, debes emitir una factura con tus honorarios, por lo que estás realizando una actividad, es decir que si deberías.

[@cristianalc8181]

Hola Luis, mi pregunta es sibre FOREX, si estamos operando otros pares de divisas distintos al euro, ejemplo: USD/CAD, USD/MXM, USD/AUD... Como se tributan esas ganancias/perdidas si son en moneda distinta a la oficial de España? Un saludo y gran video.

[@luisgarciasanchezlgs]

¡Muy buenas Cristian! Da igual en que divisa está el producto con el que hagas trading, debes hacer una conversión a euro. Te pongo un ejemplo si has obtenido un beneficio en el par USD/CAD debes ver el cambio de dolar a euro del dia anterior para poder hacer el calculo. De todas formas la muchos Brokers si te abres una cuenta en euros el beneficio te aparece en euros. Saludos

[@wajahatjaffery]

hola, y si opero en stocks de estados unidos que tengo que hacer¿?

[@mariogermangutierreztaguad9920]

Muy buen vídeo:) gracias

[@pedroperellosanso8096]

Hola Luis, una pregunta si es posible, si yo deposito y retiro mis beneficios del broker en bitcion (solo me deja retirar en forma de bitcion) Y esto tengo que pasarlo a alguna plataforma de criptomonedas y de ahí venderlo por EUROS y pasarlo al banco, es igual?

[@gandalfearth5336]

Hola, Luis. En algunos países europeos, si el trading es tu única fuente de ingresos, tienes que pagar impuestos en el Personal Gain Tax -lo cual es más lesivo, porque suele ser una tasa más alta y progresiva.-, en vez del Capital Gain Tax. ¿Es este el caso de España y puedes ser tasado con hasta un 45%, si esta actividad constituye tu única fuente de ingreso? Gracias por anticipado.

[@luisgarciasanchezlgs]

¡Muy buenas Gandalf! En España de momento no, te dejo un link de como quedan los impuestos para este 2020 kzbin.info/www/bejne/ooLHhmSgrr16b5Y

[@brianoconner2096]

Buenas, como puedo pedir el número tin si no soy residente fiscal en españa?

[@luisgarciasanchezlgs]

¡Gracias por ver el video! Te invito a realizar tus preguntas a través de mi web: www.luisgarciasanchez.es/reserva-tu-cita/ Un saludo

[@MeliAvila96]

Tengo cuenta bancaria en España, pero aún no tengo NIE. Si transfiero mis ganancias, tendré problemas?

[@luisgarciasanchezlgs]

No, siempre que declares el beneficio en tu país de residencia o en el que hayas estado mas de 183 días. Saludos

[@mohamedredahachoum9310]

Buenas luis, donde ponerme en contacto contigo para tus servicios ?

[@luisgarciasanchezlgs]

Hola Mohamed en todos los vídeos lo indico, el teléfono del despacho es 633607004 :D

[@carlosmendez9963]

buenas tardes , y si tu broker esta en un paraiso fiscal ejemplo belice, hay que declarar el broker? y si lo que ganas en ese año y tu nomina no llega al minimo para declarar , tendria que declarar esas ganancias que obtuve en ese año? saludos y gracias

[@luisgarciasanchezlgs]

¡Muy buenas Carlos! Te dejo un nuevo vídeo kzbin.info/www/bejne/qqHVoXiuirJgm9U&ab_channel=LuisGarc%C3%ADaS%C3%A1nchez-AsesorFiscalyLaboral

[@marcosjorge3902]

Muy bueno el video y las aclaraciones. Tengo una pequeña duda sobre los ETFS. ¿Si durante el año no he liquidado ninguna operación ni recibido plusvalía alguna, debo declarar ese año perdidas o ganancias patrimoniales de ese ETF?

[@luisgarciasanchezlgs]

Si no has liquidado ninguna operación, todavía está en el mercado, por lo que ni ganas ni pierdes.

[@marcosjorge3902]

@@luisgarciasanchezlgs muchas gracias, es lo que me imaginaba y ahí es donde radica la diferencia con los fondos de inversión. Un saludo 👍

[@organicmatcha8117]

Los Dividendos no están bajo doble imposición tributaria?

[@luisgarciasanchezlgs]

Si el broker es Español, por defecto te aplica una retención y en renta (si procede) abonarías la diferencia.

[@organicmatcha8117]

Proveniente de USA. Me parece que España tiene un convenio con ellos.

[@organicmatcha8117]

@@luisgarciasanchezlgs Y qué sucede si voy a Londres por 2 años para mi Master y los dividendos siguen llegando a mi cuenta bancaria de España, pero provenientes de E.E U.U. Habrá algún videillo sobre este tema (o relacionado).

[@Aladar25000]

Muchas gracias por tu vídeo Luis, Muy interesante. Una consulta que quería hacerte, en caso de que yo este año haya invertido, por ejemplo 10.000€ y este operando con ellos, pero no he retirado nada en este ejercicio, en la declaración del 2019 lo tengo que incluir como pérdidas patrimoniales, no? Y en caso de que los retire por ejemplo durante el año 2020 sin haber hecho ninguna aportación, lo puedo compensar con las pérdidas de 2019? Cuántos años hay para compensar las "pérdidas"? Muchas gracias de antemano.

[@luisgarciasanchezlgs]

¡Muy buenas! Como dices en que producto haces trading, (Futuros, Forex, Acciones, ETF...) en tu declaración debes añadir todas las operaciones que hayas cerrado (Con beneficio y/o perdida), si tienes alguna abierta y la cierras el 01/01/2020 esa, debes añadirlas en tu renta del siguiente año. (Es decir la que deberías hacer en el 2021). Las perdidas las puedes compensar durante los siguientes cuatro años.

[@fmmunozg]

Buenas Luís, Me surge una duda. Los CFD's, ¿hay que declararlos anualmente en la declaración de la Renta? ¿O solamente se declara el año fiscal que se hace la transferencia del broker al banco? En el caso de transferirse a una cartera electrónica, ¿como se declara? Gracias por anticipado, un saludo.

[@luisgarciasanchezlgs]

¡Muy buenas! Todas las operaciones de C-V que hayas realizado desde el 01/01/2019 al 31/12/2019 debes registrarlas en la renta, repito se registra las operaciones con plusvalía y minusvalía. Luego da igual donde transfieras. Saludos

[@wallace8344]

@@luisgarciasanchezlgs Buenas tardes Luis, referente a esta misma pregunta. Tengo entendido (no sé si correctamente), que las CFDs se diferencian a las acciones, entre otras cosas en que en la operativa, suponen un 'cierre' de operación diario, o más bien una liquidación de la perdida o ganancia por parte del broker cada día. Si compro un CFD en 2020 y no lo vendo hasta 2022, ¿no tendré que declarar nada hasta entonces? ¿O habrá que declarar las fluctuaciones del precio cada año, por esta manera de operar de los CFDs? Muchas gracias!

[@organicmatcha8117]

¿Se le pueden deducir las donaciones?

[@luisgarciasanchezlgs]

En renta si que podrías.

[@Lina_Dev]

Hola, que tal? Quería saber si trabajo para una empresa situada en Estados Unidos, con una cuenta de trading a nombre de ellos, en la cual operó el mercado de Futuros. De lo que yo consigo la empresa se queda con el 20% y yo con el 80%. Es imperativo por mi parte darme de alta como autónomo? O puedo tributario como persona física por rendimientos del trabajo? Muchas gracias por todo lo que explicas en el canal. Un cordial saludo

[@luisgarciasanchezlgs]

¡Muy buenas Alvaro! Si la empresa en EEUU te hace un contrato de trabajo eres un empleado, si lo que tienes es un acuerdo o contrato mercantil, eres profesional, por lo que te deberías dar de alta como autónomo.

[@sanchezbellidojuanfrancisc8876]

Luis, ¿ si el broker está en Londres y solo he operado desde mayo de 2019 siempre con pérdidas ? ¿ Como se declara ?

[@arielatom3481]

Se declara las pérdidas y luego cuándo tengas ganancias haces el balance ejemplo. Si tuviste mil de pérdida u luego tienes mil quinientos de ganancia te cobran impuestos sobre quinientos de ganancia

[@esaulvargas]

Hola Javier, y si he utilizado dos brokers este año, puedo juntar todas las ganancias / pérdidas de ambos o se debe hacer separado?

[@luisgarciasanchezlgs]

Solo debes registrar las operaciones es decir la compra-venta, por lo que no hace falta que las registres por separado.

[@refres]

@@luisgarciasanchezlgs Gracias Luis, realmente me refería a que en ambos brokers he realizado mas de 48 operaciones, entiendo que en la declaración ¿debo indicar total del dinero al inicio y al final del año de ambos brokers como si fuera una sola operación?

[@luisgarciasanchezlgs]

@@refres Correcto, no hace falta que indiques todas las operaciones que has realizado, sería una locura. Bastaría indicar el producto (Acción, ETF, Futuro...) y el precio de inicio y final de año (adquisición y transmisión) :D

[@esaulvargas]

@@luisgarciasanchezlgs Mi broker me facilita un informe de todas las operaciones, independientemente del origen, es decir no dicrimina que tipo de operación es. ¿Hay que ponerlas por separado como indicas o se puede englobar todo? ¿Habría que extraer también los dividendos de esas ganancias para imputarlos en su lugar correspondiente?

[@markuslopez1180]

Hola, una duda... si reeinvierto las ganancias obtenidas en otras acciones habria algun tipo de bonificacion?

[@luisgarciasanchezlgs]

¡Hola Markus! No entiendo muy bien tu pregunta, si reinviertes las ganancias, van a tener que declararlas en renta igualmente.

[@MUSICARELAJANTE-nc5yy]

Hola, tengo una cuenta de Forex , I está administrada de un otro chicho de un país arabe , tengo que repartir con el 50/50 de las ganancias , en que me afecta esto i como declaró esto en Hacienda? Gracias

[@luisgarciasanchezlgs]

La ganancia la debes declarar tu 100%, el trader debería hacerte una factura.

[@alc1513]

Hola Luis, enhorabuena buen video muy bien explicado :) Otra pregunta si es posible, Si llevo 5 años invirtiendo en acciones en un broker de holanda y ninguno de los años anteriores he puesto en mis declaraciones de la renta las ganancias obtenidas, me pueden sancionar por esos años acumulados? Un saludo!

[@luisgarciasanchezlgs]

Muchas gracias Alc15, si durante esos años has tenido beneficios y no los has declarado, te pueden sancionar.

[@alc1513]

@@luisgarciasanchezlgs y sabes si hay alguna manera para que no me sancionen? Yo no era consciente de la obligación de presentar esos beneficios, también es verdad que solamente he hecho la declaración 2 años porque los demás he estado incluido con mis padres Saludos

[@luisgarciasanchezlgs]

@@alc1513 Lo que deberías hacer son declaraciones complementarias informando de esos rendimientos obtenidos.

[@alc1513]

@@luisgarciasanchezlgs ah vale pues miraré a ver, muchas gracias :)

[@diegolaik4630]

Hola tengo que pagar impuestos si soy chileno opero futuros

[@luisgarciasanchezlgs]

Hola Diego, si eres residente en España, deberías pagar los impuestos aquí.

[@almojasisomartin2262]

Hola Javier, que pasa si por ejemplo invierto 1,000€ y gano 5,000€ en un mes, pero no los retiro ( los dejo en el exchange para tradear) debo declararlo o lo declaro cuando los haya retirado al banco? y por ejmplo si me dedico al trading 24/7 tengo que darme de alta de autonomo? y para declarar se declara cada trimestre o cada año? Gracias Javier

[@luisgarciasanchezlgs]

¡Muy buenas! no hace falta darte de alta de autónomo para hacer trading con tu dinero y el beneficio se debe declarar por cada OPERACIÓN que realices. Si compras oro y cierras la operación con un beneficio de 500€ debes declarar en la renta el precio de compra y el precio de venta.

[@almojasisomartin2262]

y si soy un scalper (hago muchas operaciones por dia) y para declarar es trimestral o anual?

[@marti18-]

Me quedo loco, inviertes en trading y los bancos se quedan con tus ganancias en comisiones y demás, es lo mismo se cobran y se dan vuelto, a menos que ganes una millonada y des mucho al paraíso fiscal español

[@Zandres25]

Si yo hago 2 operaciones diarias es decir 10 a la semana ¿cada cuanto tengo que declararlo?

[@luisgarciasanchezlgs]

Deberás declararlo cuando tengas que realizar la renta.

[@Zandres25]

Así yo retire del bróker mensualmente puedo declararlo al realizar la renta cada año?

[@xx-iq6qq]

Holaa, las criptomonedas funcionarían igual???

[@luisgarciasanchezlgs]

Exactamente igual :D

[@xx-iq6qq]

@@luisgarciasanchezlgs muchas gracias, pero los porcentajes que comentas en ese video de hace 2 años, ahora creo que han aumentado, corrígeme si me equivoco, muchas gracias

[@luisgarciasanchezlgs]

@@xx-iq6qq Son los mismos kzbin.info/www/bejne/ooLHhmSgrr16b5Y ¡Esperemos que no los suban mas por DIOS! :D

[@xx-iq6qq]

@@luisgarciasanchezlgs esperemos, muchas gracias jajajja